第6頁(yè)共6頁(yè)2023年?會(huì)計(jì)部財(cái)務(wù)?工作總結(jié)?一、合理制?定經(jīng)營(yíng)目標(biāo)?，確保全年?各項(xiàng)指標(biāo)的?完成年初?，本著“效?益優(yōu)先”的?原則，根據(jù)?省聯(lián)社給我?社制定的各?項(xiàng)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)?任務(wù)，結(jié)合?我社上年度?經(jīng)營(yíng)目標(biāo)完?成情況的基?礎(chǔ)上，科學(xué)?、合理制定?了各網(wǎng)點(diǎn)_?__資金目?標(biāo)和任務(wù)，?并于元月一?日召開首季?___資金?工作動(dòng)員大?會(huì)，進(jìn)一步?提高全員的?思想認(rèn)識(shí)，?明確___?資金工作的?目標(biāo)和任務(wù)?。___月?份對(duì)各營(yíng)業(yè)?網(wǎng)點(diǎn)反復(fù)進(jìn)?行算帳，合?理設(shè)定各項(xiàng)?財(cái)務(wù)指標(biāo)，?與各網(wǎng)點(diǎn)主?任簽訂經(jīng)營(yíng)?目標(biāo)責(zé)任制?，修改和完?善了經(jīng)營(yíng)管?理綜合考核?辦法，為各?網(wǎng)點(diǎn)明確了?經(jīng)營(yíng)方向和?責(zé)任目標(biāo)。?___月份?，根據(jù)各網(wǎng)?點(diǎn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)?實(shí)際完成情?況，結(jié)合本?地市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)?變化特點(diǎn)，?及時(shí)調(diào)整各?網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)目?標(biāo)，為今年?利潤(rùn)計(jì)劃的?順利實(shí)現(xiàn)進(jìn)?一步奠定基?礎(chǔ)。截止_?_月末，各?項(xiàng)存款余額?為__萬(wàn)元?，比年初增?加__萬(wàn)元?；各項(xiàng)貸款?余額為__?萬(wàn)元（含貼?現(xiàn)__萬(wàn)元?），比年初?增加__萬(wàn)?元；不良貸?款余額為_?_萬(wàn)元（不?含抵債資產(chǎn)?），比年初?下降__萬(wàn)?元，不良貸?款占各項(xiàng)貸?款的比例為?__%（含?貼現(xiàn)），比?年初的__?％下降了_?_個(gè)百分點(diǎn)?；全轄盈虧?軋差合計(jì)賬?面盈余__?萬(wàn)元，比去?年同期增盈?__萬(wàn)元。?預(yù)計(jì)至__?月末，各項(xiàng)?存款余額達(dá)?到__萬(wàn)元?，比年初增?加__萬(wàn)元?；各項(xiàng)貸款?余額為__?萬(wàn)元，比年?初增加__?萬(wàn)元；不良?貸款余額為?__萬(wàn)元，?比年初下降?__萬(wàn)元，?不良貸款占?比為__，?比年初下降?__%；全?轄實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)?收入為__?元，各項(xiàng)支?出__萬(wàn)元?，賬面盈余?__萬(wàn)元。?二、加強(qiáng)?財(cái)務(wù)管理，?規(guī)范財(cái)務(wù)行?為，努力增?收節(jié)支1?、根據(jù)上年?財(cái)務(wù)管理經(jīng)?驗(yàn)，結(jié)合今?年改革實(shí)際?情況，以“?總量控制，?效益優(yōu)先，?以收定支，?超額審批，?超限停支，?財(cái)務(wù)公開，?民主理財(cái)”?為原則，控?制水電費(fèi)、?公雜費(fèi)、郵?電費(fèi)等費(fèi)用?全年限額，?業(yè)務(wù)招待費(fèi)?嚴(yán)格按照利?息收入的5?‰序時(shí)列支?，其他費(fèi)用?開支必須報(bào)?經(jīng)聯(lián)社審批?，并下批復(fù)?作為年終考?核認(rèn)賬因素?。同時(shí)綜合?考慮各方面?情況，又給?每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)額?外增加了_?_元費(fèi)用，?從而保證了?各網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)?和管理所需?各項(xiàng)費(fèi)用的?開支。2?、規(guī)范財(cái)務(wù)?行為，合理?控制財(cái)務(wù)開?支。繼續(xù)執(zhí)?行《__市?農(nóng)村信用合?作社財(cái)務(wù)管?理辦法》和?《費(fèi)用結(jié)報(bào)?制度》，在?聯(lián)社費(fèi)用管?理委員會(huì)管?理下，詳細(xì)?規(guī)范了財(cái)務(wù)?開支的范圍?、標(biāo)準(zhǔn)、審?批權(quán)限、程?序等，不斷?完善了費(fèi)管?會(huì)的管理制?度，對(duì)于核?定費(fèi)用以外?的費(fèi)用開支?，一律提前?上報(bào)費(fèi)管費(fèi)?研究、審批?。截止__?月末，經(jīng)費(fèi)?管會(huì)研究審?批通過的各?項(xiàng)費(fèi)用為_?_元，其中?：各項(xiàng)墊支?費(fèi)用__，?購(gòu)買的低值?易耗品費(fèi)用?為__元，?各種修理費(fèi)?用為__元?，營(yíng)業(yè)外支?出為__元?，其他各項(xiàng)?費(fèi)用為__?元。3、?減少非生息?資金的占比?，加強(qiáng)應(yīng)收?利息的管理?。截止__?月末，我社?應(yīng)收利息帳?面余額為_?_萬(wàn)元，已?超過銀監(jiān)部?門的風(fēng)險(xiǎn)控?制警戒線，?我部根據(jù)實(shí)?際情況，在?主任室的要?求下，堅(jiān)持?“誰(shuí)分片地?區(qū)，誰(shuí)負(fù)責(zé)?清理”的原?則，對(duì)各網(wǎng)?點(diǎn)進(jìn)行跟蹤?督促，限期?清理。截止?__月末，?應(yīng)收利息余?額為__萬(wàn)?元，預(yù)計(jì)年?末將全面完?成應(yīng)收利息?的清理工作?。三、及?時(shí)清收違規(guī)?投資，規(guī)范?投資行為?根據(jù)銀監(jiān)部?門和省聯(lián)社?清理違規(guī)投?資的要求，?加大了對(duì)違?規(guī)債券和保?險(xiǎn)投資的清?收力度，通?過采取上門?催收洽談、?電話追問和?網(wǎng)上查詢、?委托出售等?方式，及時(shí)?清收了申銀?萬(wàn)國(guó)__萬(wàn)?元國(guó)債和保?險(xiǎn)投資__?萬(wàn)元。目前?仍有保險(xiǎn)投?資__萬(wàn)元?未收回，正?繼續(xù)與太平?洋保險(xiǎn)公司?洽談給付；?密切___?南方證券托?管工作，債?權(quán)一經(jīng)確定?，及時(shí)清收?南方證券_?_萬(wàn)元國(guó)債?投資。為規(guī)?范投資行為?，確保資金?安全、高效?運(yùn)營(yíng)，我部?于今年__?_月制定了?《__市農(nóng)?村信用合作?聯(lián)社投資業(yè)?務(wù)管理辦法?》，規(guī)定了?在銀行間債?券市場(chǎng)進(jìn)行?資金拆借、?債券買賣、?債券回購(gòu)等?投資業(yè)務(wù)行?為。___?月份以來，?委托省聯(lián)社?在銀行間債?券市場(chǎng)購(gòu)買?債券__萬(wàn)?元，同時(shí)與?省聯(lián)社進(jìn)行?短期資金拆?放業(yè)務(wù)，提?高了資金使?用效益。?四、申請(qǐng)發(fā)?行專項(xiàng)中央?銀行票據(jù)_?_萬(wàn)元為?進(jìn)一步深化?農(nóng)村信用社?改革，切實(shí)?用好國(guó)家資?金支持政策?，根據(jù)國(guó)庫(kù)?院《農(nóng)村信?用社改革試?點(diǎn)方案__?_》（國(guó)發(fā)?[__]_?_號(hào)）和中?國(guó)人民銀行?《農(nóng)村信用?社改革試點(diǎn)?專項(xiàng)中央銀?行票據(jù)操作?辦法》（銀?發(fā)[__]?___號(hào)）?、《農(nóng)村信?用社改革試?點(diǎn)資金支持?方案實(shí)施與?考核指引》?（銀發(fā)[_?__]__?號(hào)）文件精?神，一季度?制定了《_?_市農(nóng)村信?用社增資擴(kuò)?股及降低不?良貸款計(jì)劃?書》，在報(bào)?經(jīng)__銀監(jiān)?分局批準(zhǔn)后?，一邊請(qǐng)_?_會(huì)計(jì)師事?務(wù)所清產(chǎn)核?資，同時(shí)進(jìn)?行增增資擴(kuò)?股充實(shí)資本?，采取措施?清收和降低?不良貸款，?在二季度成?功申請(qǐng)發(fā)行?了中央銀行?專項(xiàng)票據(jù)_?_萬(wàn)元，并?在二季度末?達(dá)到了提前?申請(qǐng)贖回的?條件。五?、充實(shí)資本?金，增強(qiáng)自?身的經(jīng)營(yíng)實(shí)?力和抗風(fēng)險(xiǎn)?能力。根?據(jù)農(nóng)村信用?社“資本自?聚、資金自?籌、經(jīng)營(yíng)自?主、盈虧自?負(fù)、風(fēng)險(xiǎn)自?擔(dān)”的要求?，通過宣傳?發(fā)動(dòng)，募集?股金，完善?法___理?結(jié)構(gòu)等必備?程序，共增?擴(kuò)股金__?萬(wàn)元，有力?地支持了地?方經(jīng)濟(jì)的發(fā)?展，加強(qiáng)了?對(duì)“三農(nóng)”?的服務(wù)，同?時(shí)自身的經(jīng)?營(yíng)實(shí)力和抗?風(fēng)險(xiǎn)能力也?得到了加強(qiáng)?。六、加?強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)?，堵塞經(jīng)濟(jì)?案件的發(fā)生?1、為了?進(jìn)一步規(guī)范?農(nóng)村信用社?的業(yè)務(wù)操作?，嚴(yán)格執(zhí)行?各項(xiàng)內(nèi)控制?度，強(qiáng)化內(nèi)?部管理，促?進(jìn)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)?點(diǎn)依法合規(guī)?經(jīng)營(yíng)，防止?各類案件的?發(fā)生，我們?修改和補(bǔ)充?了《__市?農(nóng)村信用社?違反業(yè)務(wù)管?理規(guī)定和業(yè)?務(wù)操作規(guī)程?處罰辦法》?，把內(nèi)控制?度考核分為?財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部?分、信息科?技部分、資?金營(yíng)運(yùn)部分?、監(jiān)察審計(jì)?部分、安全?保衛(wèi)部分、?人力資源部?分、資產(chǎn)保?全部分共七?個(gè)部分，詳?細(xì)、完整地?制定了各項(xiàng)?業(yè)務(wù)操作規(guī)?程的處罰辦?法，以處罰?為手段，有?效地規(guī)范了?各項(xiàng)業(yè)務(wù)操?作規(guī)范，提?高了全體員?工的業(yè)務(wù)素?質(zhì)，加強(qiáng)了?風(fēng)險(xiǎn)防范，?防止違章違?法行為的發(fā)?生。__?_、__月?__日至_?_日，開展?了“會(huì)計(jì)互?審大檢查”?活動(dòng)，我部?會(huì)同監(jiān)察審?計(jì)部選擇了?__等五個(gè)?營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，?___全轄?__個(gè)網(wǎng)點(diǎn)?的主辦會(huì)計(jì)?，分五組對(duì)?這五個(gè)營(yíng)業(yè)?網(wǎng)點(diǎn)以會(huì)計(jì)?互審的形式?對(duì)會(huì)計(jì)出納?業(yè)務(wù)核算質(zhì)?量進(jìn)行了全?面檢查?；?審組全面調(diào)?閱了被檢查?營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的?傳票、賬冊(cè)?、報(bào)表、登?記簿等會(huì)計(jì)?檔案，結(jié)合?日常業(yè)務(wù)，?對(duì)會(huì)計(jì)出納?業(yè)務(wù)過程中?好的做法和?不是之處進(jìn)?行了總結(jié)，?并形成會(huì)計(jì)?互審工作底?稿，就互審?情況進(jìn)行了?交流。活動(dòng)?結(jié)束后，我?部同監(jiān)察審?計(jì)部對(duì)一些?操作業(yè)務(wù)進(jìn)?行明確的規(guī)?定，并制定?了以后會(huì)計(jì)?輔導(dǎo)、檢查?的重點(diǎn)和方?法，此次活?動(dòng)不僅適應(yīng)?了新的業(yè)務(wù)?系統(tǒng)操作要?求，規(guī)范會(huì)?計(jì)出納業(yè)務(wù)?的操作行為?，而且進(jìn)一?步完善了內(nèi)?控制度，杜?絕了安全隱?患。七、?加強(qiáng)賬戶管?理、現(xiàn)金管?理及人民幣?管理，防范?金融風(fēng)險(xiǎn)?今年以來，?為加強(qiáng)我?社賬戶管理?和現(xiàn)金管理?，配合銀監(jiān)?部門和人民?銀行業(yè)務(wù)監(jiān)?管的需要，?分別進(jìn)行了?賬戶管理檢?查、大額現(xiàn)?金檢查。檢?查分為三個(gè)?階段進(jìn)行：?第一階段?，對(duì)照《人?民幣銀行結(jié)?算賬戶管理?辦法》和《?現(xiàn)金管理辦?法》等相關(guān)?規(guī)定，各基?層網(wǎng)點(diǎn)首先?展開自查，?形成自查報(bào)?告上報(bào)我部?；第二階段?，我部對(duì)各?網(wǎng)點(diǎn)自查報(bào)?告進(jìn)行匯總?分析，形成?報(bào)告報(bào)銀監(jiān)?部門和人民?銀行；第三?階段，配合?銀監(jiān)部門和?人民銀行對(duì)?各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行?抽查。對(duì)檢?查所發(fā)現(xiàn)的?問題如違規(guī)?支取現(xiàn)金、?違規(guī)開設(shè)基?本賬戶等進(jìn)?行通報(bào)，結(jié)?合處罰辦法?對(duì)相關(guān)人員?進(jìn)行處罰，?并要求限期?整改。檢查?通過現(xiàn)場(chǎng)指?導(dǎo)、問題討?論等方式，?促進(jìn)了基層?網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)勤員?工相關(guān)業(yè)務(wù)?理論水平和?操作能力，?規(guī)范了我社?賬戶開立、?變更、撤銷?和人民幣現(xiàn)?金存、取等?業(yè)務(wù)操作行?為，進(jìn)一步?確保了我社?依法合規(guī)經(jīng)?營(yíng)。__月?份，結(jié)合全?市開展“反?假宣傳周”?活動(dòng)，積極?開展了反假?幣宣傳活動(dòng)?，在真州農(nóng)?貿(mào)市場(chǎng)、新?城鎮(zhèn)街道等?地進(jìn)行宣傳?，反假活動(dòng)?的開展不僅?增強(qiáng)了內(nèi)勤?員工防假、?反假的能力?，而且也提?高市民防假?意識(shí)和對(duì)假?幣的識(shí)別能?力，有效地?預(yù)防了金融?犯罪，防范?了金融風(fēng)險(xiǎn)?。八、加?強(qiáng)培訓(xùn)，強(qiáng)?化輔導(dǎo)，提?高會(huì)計(jì)工作?水平1、?利用會(huì)計(jì)例?會(huì)之機(jī)，_?__各網(wǎng)點(diǎn)?主辦會(huì)計(jì)學(xué)?習(xí)了《代收?行政罰沒款?操作說明》?、《__市?農(nóng)村信用合?作聯(lián)社銀行?承兌匯票業(yè)?務(wù)管理辦法?》、《__?市農(nóng)村信用?合作聯(lián)社銀?行承兌匯票?業(yè)務(wù)操作規(guī)?程》等文件?。在綜合業(yè)?務(wù)上線后，?對(duì)全轄各網(wǎng)?點(diǎn)主辦會(huì)計(jì)?、記賬員、?儲(chǔ)蓄員分別?進(jìn)行了操作?業(yè)務(wù)培訓(xùn)，?并進(jìn)行理論?和操作實(shí)踐?考試，對(duì)考?試合格者方?允許上崗。?今年以來，?我部下發(fā)了?三期會(huì)計(jì)業(yè)?務(wù)培訓(xùn)資料?，分別是《?出納業(yè)務(wù)培?訓(xùn)資料》、?《會(huì)計(jì)憑證?編制及裝訂?規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)》?和《__市?農(nóng)村信用社?報(bào)表填制說?明及相關(guān)要?求》，并根?據(jù)《出納業(yè)?務(wù)培訓(xùn)資料?》的內(nèi)容，?單獨(dú)對(duì)出納?員進(jìn)行了一?期培訓(xùn)。通?過多次學(xué)習(xí)?和培訓(xùn)，不?斷提高了內(nèi)?勤人員的理?論知識(shí)水平?和實(shí)際操作?能力，確保?了內(nèi)勤人員?適應(yīng)上線后?新的業(yè)務(wù)系?統(tǒng)操作要求?。2、會(huì)?計(jì)檢查與輔?導(dǎo)。每個(gè)季?度對(duì)全轄各?營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的?會(huì)計(jì)出納基?本制度的落?實(shí)、工作質(zhì)?量、財(cái)務(wù)制?度執(zhí)行情況?及重要空白?憑證管理等?進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)?檢查，對(duì)檢