在線金融理財(cái)師OFP 目錄 一 在線金融理財(cái)師 1 定義在線金融理財(cái)師 Onlinefinancialplanner 簡稱 OFP 在線金融理財(cái)師 是為客戶提供專業(yè)和全面的理財(cái)服務(wù)的專業(yè)從業(yè)人士 在線金融理財(cái)師更注重實(shí)踐性 運(yùn)用自身的專業(yè)知識和經(jīng)驗(yàn)提供全面和專業(yè)的理財(cái)服務(wù)人員 一 在線金融理財(cái)師 2 我國理財(cái)市場現(xiàn)狀西方國家早在上世紀(jì)30年代就有了理財(cái)師這個行業(yè) 而在我國 理財(cái)師還是一個新興職業(yè) 隨著我國市場經(jīng)濟(jì)及經(jīng)濟(jì)全球化的迅猛發(fā)展 城鄉(xiāng)居民收入穩(wěn)步提高 個人財(cái)富迅速積累 理財(cái)需求日益旺盛 理財(cái)師這個行業(yè)也應(yīng)運(yùn)而生 目前我國的理財(cái)市場日益發(fā)展壯大 老百姓手中的錢也越來越多 理財(cái)?shù)男枨髸絹碓酵?市場上會出現(xiàn)越來越多的理財(cái)產(chǎn)品 面對復(fù)雜的理財(cái)產(chǎn)品 普通老百姓從知識上 經(jīng)驗(yàn)上可能都難以應(yīng)對 需要專業(yè)人士給他們提供幫助 在線金融理財(cái)師這種職業(yè)的發(fā)展 源于強(qiáng)勁的未來的市場需求 職業(yè)前景應(yīng)該是非常好 一 在線金融理財(cái)師 3 金融理財(cái)師行業(yè)前景據(jù)中國銀監(jiān)會統(tǒng)計(jì)顯示 目前我國理財(cái)市場規(guī)模已經(jīng)超過一萬億元 年收入達(dá)30萬元以上的家庭超過2000萬 隨著通貨膨脹的加劇金融理財(cái)職業(yè)人才缺口達(dá)100萬 雖然國內(nèi)大中財(cái)富急劇增長 但是中國只有不到1 的家庭得到專業(yè)理財(cái)師的服務(wù) 而美國這個比例高達(dá)58 美國 福布斯 雜志曾列出本世紀(jì)十大高收入職業(yè) 理財(cái)師名列第二 在發(fā)達(dá)國家理財(cái)師的平均年薪是11萬美元 香港地區(qū)2005年理財(cái)師最高收入達(dá)200多萬港元 內(nèi)地銀行私人銀行貴賓理財(cái)經(jīng)理年薪高達(dá)60萬至200萬 金融機(jī)構(gòu)理財(cái)中心的理財(cái)師平均年收入30萬以上 因此目前 在線金融理財(cái)師 已經(jīng)超過注冊會計(jì)師 律師成為炙手可熱的職業(yè)技術(shù)證書 一 在線金融理財(cái)師 4 金融理財(cái)師收入狀況一方面提供咨詢幫助 給客戶提供購買金融產(chǎn)品 包括消費(fèi)支出規(guī)劃 現(xiàn)金規(guī)劃 教育規(guī)劃 風(fēng)險控制與保險規(guī)劃 稅收和投資等多方面內(nèi)容 另一方面消費(fèi)金融產(chǎn)品 比如保險公司在線金融理財(cái)師通過銷售保險來獲得傭金 銀行的理財(cái)是通過銷售銀行的或者保險的理財(cái)產(chǎn)品獲得傭金 這是理財(cái)師一個主要的收入來源 還有就是所謂的像獨(dú)立的理財(cái)顧問可以給客戶提供私募基金這種幫助 然后幫助客戶去投資股票 投資房產(chǎn) 實(shí)現(xiàn)收益后與客戶分成 是比較高端的一種幫助 二 在線金融理財(cái)師證書 1 證書的權(quán)威認(rèn)證在線金融理財(cái)師 權(quán)威的國家職業(yè)技術(shù)認(rèn)證 在線金融理財(cái)師國家職業(yè)技術(shù)證書是由中華人民共和國工業(yè)和信息化部頒發(fā)的職業(yè)技術(shù)證書 是給參加相關(guān)專業(yè)的職業(yè)技術(shù)培訓(xùn) 并經(jīng)過考試成績的人員頒發(fā)的有效憑證 證明持證人具備相關(guān)專業(yè)技術(shù)崗位所要求的理論知識與應(yīng)用能力 證書采用全國統(tǒng)一編號 并錄用全國信息技術(shù)人才數(shù)據(jù)庫 記入檔案 全國通用 可登陸中華人民共和國工業(yè)和信息化部教育與考試中心官方網(wǎng)站www ceiaec org查詢真?zhèn)?二 在線金融理財(cái)師證書 2 培養(yǎng)目標(biāo)培養(yǎng)正確理財(cái)觀念 掌握專業(yè)理財(cái)技能實(shí)現(xiàn)個人及家庭理財(cái)目標(biāo)提升業(yè)務(wù)能力 為高端客戶提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)掌握子女教育 風(fēng)險管理 養(yǎng)老計(jì)劃實(shí)施技能掌握證券 基金 外匯 黃金投資方法掌握實(shí)戰(zhàn)銷售技巧 實(shí)現(xiàn)工作收入與理財(cái)收入雙贏增強(qiáng)行業(yè)交流 擴(kuò)展行業(yè)資源 二 在線金融理財(cái)師證書 3 報(bào)名培訓(xùn)考試的條件具備下列條件之一即可報(bào)考初級連續(xù)從事金融行業(yè)兩年以上 具有相關(guān)專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書 在校學(xué)生可持有效證件辦理報(bào)名手續(xù) 須提交2張一寸的免冠照片 紅 白 藍(lán)底均可 一份身份證復(fù)印件 相關(guān)專業(yè)學(xué)歷證書復(fù)印件或?qū)W生證復(fù)印件 二 在線金融理財(cái)師證書 3 報(bào)名培訓(xùn)考試的條件中級連續(xù)從事金融行業(yè)3年以上 取得在線金融理財(cái)師初