第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試指令電子版及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，以下哪項(xiàng)不是必須審核的材料？（）

A.客戶的有效身份證明文件

B.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果

C.客戶簽署的信用證券賬戶開戶協(xié)議

D.客戶過去三年的投資收益證明

2.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司對(duì)單一客戶的融資余額不得超過其凈資產(chǎn)的比例是？（）

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

3.下列哪種證券交易行為屬于操縱市場(chǎng)行為？（）

A.投資者基于基本面分析大量買入某只股票

B.投資者利用內(nèi)幕信息提前賣出股票

C.投資者通過連續(xù)交易影響證券交易價(jià)格

D.投資者與他人達(dá)成協(xié)議約定買賣價(jià)格

4.證券公司為客戶提供的融資融券額度，原則上不得超過以下哪個(gè)限額？（）

A.客戶信用證券賬戶總資產(chǎn)的一定比例

B.客戶提供的擔(dān)保物價(jià)值的一定比例

C.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)

D.交易所規(guī)定的最大融資額度

5.以下哪種情況下，證券公司可以解除與客戶的融資融券關(guān)系？（）

A.客戶信用賬戶資金不足

B.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)由穩(wěn)健型調(diào)整為保守型

C.客戶未按期償還融資款項(xiàng)

D.客戶申請(qǐng)調(diào)整保證金比例

6.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)職責(zé)由資產(chǎn)管理人承擔(dān)？（）

A.對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行投資運(yùn)作

B.保存客戶檔案

C.編制資產(chǎn)管理報(bào)告

D.辦理客戶開戶手續(xù)

7.根據(jù)我國《證券登記結(jié)算管理辦法》，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括？（）

A.證券賬戶的設(shè)立

B.證券的存管和過戶

C.證券交易的清算和結(jié)算

D.證券發(fā)行人的信息披露監(jiān)管

8.證券公司為客戶提供的證券研究報(bào)告，以下哪項(xiàng)行為是不合規(guī)的？（）

A.基于公開信息進(jìn)行分析

B.未經(jīng)客戶同意發(fā)送研究報(bào)告

C.對(duì)特定客戶進(jìn)行定制化研究

D.明確提示研究方法及局限性

9.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)控制措施不屬于不相容職務(wù)分離控制？（）

A.資金清算與賬戶管理職責(zé)分離

B.風(fēng)險(xiǎn)控制與投資決策職責(zé)分離

C.研究發(fā)布與自營投資職責(zé)分離

D.客戶服務(wù)與合規(guī)檢查職責(zé)分離

10.證券公司為客戶提供的投資建議服務(wù)，以下哪項(xiàng)行為可能違反《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》？（）

A.基于客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好推薦合適產(chǎn)品

B.向客戶承諾最低收益

C.向客戶提供投資分析報(bào)告

D.協(xié)助客戶完成交易指令

11.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)費(fèi)用不得向客戶收取？（）

A.基金管理費(fèi)

B.業(yè)績報(bào)酬

C.信息披露費(fèi)

D.交易傭金

12.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)不是其面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.系統(tǒng)開發(fā)風(fēng)險(xiǎn)

13.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)操作不符合規(guī)定？（）

A.對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.設(shè)定最低維持擔(dān)保比例

C.客戶信用賬戶不得用于從事融資融券交易

D.定期對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控

14.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)職責(zé)由資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)承擔(dān)？（）

A.資產(chǎn)的投資決策

B.資產(chǎn)的保管

C.資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.資產(chǎn)的業(yè)績?cè)u(píng)估

15.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員以下哪種行為是不合規(guī)的？（）

A.參與公司重大決策

B.利用自己的信息優(yōu)勢(shì)牟利

C.履行忠實(shí)義務(wù)

D.保守公司商業(yè)秘密

16.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)指標(biāo)是衡量客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的重要指標(biāo)？（）

A.客戶的年齡

B.客戶的學(xué)歷

C.客戶的資產(chǎn)規(guī)模

D.客戶的職業(yè)

17.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)要求是錯(cuò)誤的？（）

A.資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于托管機(jī)構(gòu)

B.資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)審慎盡責(zé)

C.資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)充分了解客戶

D.資產(chǎn)管理人可以承諾保本保息

18.證券公司為客戶提供投資建議服務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能違反《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》？（）

A.基于客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好推薦合適產(chǎn)品

B.向客戶承諾最低收益

C.向客戶提供投資分析報(bào)告

D.協(xié)助客戶完成交易指令

19.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)控制措施不屬于授權(quán)批準(zhǔn)控制？（）

A.資金使用審批

B.賬戶管理授權(quán)

C.風(fēng)險(xiǎn)控制授權(quán)

D.信息披露授權(quán)

20.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)操作不符合規(guī)定？（）

A.對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.設(shè)定最低維持擔(dān)保比例

C.客戶信用賬戶不得用于從事融資融券交易

D.定期對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些控制措施屬于不相容職務(wù)分離控制？（）

A.資金清算與賬戶管理職責(zé)分離

B.風(fēng)險(xiǎn)控制與投資決策職責(zé)分離

C.研究發(fā)布與自營投資職責(zé)分離

D.客戶服務(wù)與合規(guī)檢查職責(zé)分離

E.資產(chǎn)管理與托管職責(zé)分離

22.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，以下哪些指標(biāo)是衡量客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的重要指標(biāo)？（）

A.客戶的年齡

B.客戶的學(xué)歷

C.客戶的資產(chǎn)規(guī)模

D.客戶的職業(yè)

E.客戶的信用記錄

23.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些職責(zé)由資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)承擔(dān)？（）

A.資產(chǎn)的投資決策

B.資產(chǎn)的保管

C.資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.資產(chǎn)的業(yè)績?cè)u(píng)估

E.資產(chǎn)的信息披露

24.證券公司為客戶提供投資建議服務(wù)時(shí)，以下哪些行為是合規(guī)的？（）

A.基于客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好推薦合適產(chǎn)品

B.向客戶承諾最低收益

C.向客戶提供投資分析報(bào)告

D.協(xié)助客戶完成交易指令

E.向客戶提供市場(chǎng)趨勢(shì)分析

25.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些控制措施屬于授權(quán)批準(zhǔn)控制？（）

A.資金使用審批

B.賬戶管理授權(quán)

C.風(fēng)險(xiǎn)控制授權(quán)

D.信息披露授權(quán)

E.內(nèi)部審計(jì)授權(quán)

26.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些風(fēng)險(xiǎn)是其面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.系統(tǒng)開發(fā)風(fēng)險(xiǎn)

E.法律風(fēng)險(xiǎn)

27.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，以下哪些要求是錯(cuò)誤的？（）

A.資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于托管機(jī)構(gòu)

B.資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)審慎盡責(zé)

C.資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)充分了解客戶

D.資產(chǎn)管理人可以承諾保本保息

E.資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)定期向客戶披露信息

28.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些控制措施屬于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估控制？（）

A.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.識(shí)別和分析風(fēng)險(xiǎn)因素

C.制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施

D.跟蹤和監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)

E.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)控制效果

29.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，以下哪些操作符合規(guī)定？（）

A.對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.設(shè)定最低維持擔(dān)保比例

C.客戶信用賬戶可以用于從事融資融券交易

D.定期對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控

E.向客戶充分解釋風(fēng)險(xiǎn)

30.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些職責(zé)由資產(chǎn)管理人承擔(dān)？（）

A.對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行投資運(yùn)作

B.保存客戶檔案

C.編制資產(chǎn)管理報(bào)告

D.辦理客戶開戶手續(xù)

E.向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，必須審核客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果。（）

32.證券公司對(duì)單一客戶的融資余額不得超過其凈資本的10%。（）

33.投資者與他人達(dá)成協(xié)議約定買賣價(jià)格屬于操縱市場(chǎng)行為。（）

34.證券公司為客戶提供的融資融券額度，原則上不得超過客戶提供的擔(dān)保物價(jià)值的一定比例。（）

35.證券公司可以解除與客戶的融資融券關(guān)系，如果客戶未按期償還融資款項(xiàng)。（）

36.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，資產(chǎn)管理人可以承諾保本保息。（）

37.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括證券賬戶的設(shè)立、證券的存管和過戶、證券交易的清算和結(jié)算。（）

38.證券公司為客戶提供證券研究報(bào)告時(shí)，可以未經(jīng)客戶同意發(fā)送研究報(bào)告。（）

39.證券公司內(nèi)部控制制度中，資金使用審批屬于不相容職務(wù)分離控制。（）

40.證券公司為客戶提供投資建議服務(wù)時(shí)，可以向客戶承諾最低收益。（）

41.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，可以收取基金管理費(fèi)、業(yè)績報(bào)酬、信息披露費(fèi)等費(fèi)用。（）

42.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，可以忽視客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)。（）

43.證券公司內(nèi)部控制制度中，風(fēng)險(xiǎn)控制授權(quán)屬于授權(quán)批準(zhǔn)控制。（）

44.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，可以不設(shè)定最低維持擔(dān)保比例。（）

45.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，可以不向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

46.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，必須審核客戶的有效身份證明文件和_________。（）

47.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司對(duì)單一客戶的融資余額不得超過其凈資本的_________。（）

48.投資者利用內(nèi)幕信息提前賣出股票屬于_________行為。（）

49.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，原則上不得超過客戶提供的擔(dān)保物價(jià)值的_________。（）

50.證券公司可以解除與客戶的融資融券關(guān)系，如果客戶_________。（）

51.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于_________。（）

52.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括證券賬戶的設(shè)立、_________和過戶。（）

53.證券公司為客戶提供證券研究報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)明確提示_________。（）

54.證券公司內(nèi)部控制制度中，授權(quán)批準(zhǔn)控制包括_________和信息披露授權(quán)。（）

55.證券公司為客戶提供投資建議服務(wù)時(shí)，可以向客戶_________。（）

五、簡答題（共15分，每題5分）

56.簡述證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，需要履行的主要職責(zé)。

57.簡述證券公司內(nèi)部控制制度中，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估控制的主要內(nèi)容。

58.簡述證券公司為客戶提供投資建議服務(wù)時(shí)，需要遵守的主要原則。

六、案例分析題（共25分）

59.某證券公司客戶張三，風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)為穩(wěn)健型，信用賬戶維持擔(dān)保比例為150%。近期，張三在市場(chǎng)上漲時(shí)，通過信用賬戶大量買入某只股票，導(dǎo)致其信用賬戶維持擔(dān)保比例降至130%。請(qǐng)問：

（1）張三的行為是否符合規(guī)定？為什么？

（2）證券公司應(yīng)當(dāng)采取哪些措施？

（3）總結(jié)證券公司在客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制方面的主要措施。

參考答案及解析

一、單選題

1.D

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，需要審核客戶的有效身份證明文件、風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果和信用證券賬戶開戶協(xié)議，不需要審核客戶過去三年的投資收益證明。

2.B

解析：根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第20條，證券公司對(duì)單一客戶的融資余額不得超過其凈資本的10%。

3.B

解析：投資者利用內(nèi)幕信息提前賣出股票屬于內(nèi)幕交易行為，根據(jù)《證券法》第75條，內(nèi)幕交易屬于操縱市場(chǎng)行為。

4.B

解析：證券公司為客戶提供的融資融券額度，原則上不得超過客戶提供的擔(dān)保物價(jià)值的一定比例，一般為140%。

5.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第36條，客戶未按期償還融資款項(xiàng)的，證券公司可以解除與客戶的融資融券關(guān)系。

6.A

解析：證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，資產(chǎn)管理人負(fù)責(zé)對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行投資運(yùn)作，其他職責(zé)由證券公司承擔(dān)。

7.D

解析：根據(jù)我國《證券登記結(jié)算管理辦法》，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括證券賬戶的設(shè)立、證券的存管和過戶、證券交易的清算和結(jié)算，不包括證券發(fā)行人的信息披露監(jiān)管。

8.B

解析：證券公司為客戶提供證券研究報(bào)告時(shí)，必須經(jīng)過客戶同意才能發(fā)送研究報(bào)告，未經(jīng)客戶同意發(fā)送研究報(bào)告屬于違規(guī)行為。

9.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，客戶服務(wù)與合規(guī)檢查職責(zé)可以由同一部門承擔(dān)，不屬于不相容職務(wù)分離控制。

10.B

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第20條，證券投資顧問不得向客戶承諾或者保證收益。

11.D

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，交易傭金屬于代收代付費(fèi)用，不得向客戶收取。

12.D

解析：證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，主要面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，不包括系統(tǒng)開發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。

13.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，客戶信用賬戶必須用于從事融資融券交易。

14.B

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)資產(chǎn)的保管，其他職責(zé)由資產(chǎn)管理人承擔(dān)。

15.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第36條，證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員不得利用信息優(yōu)勢(shì)牟利。

16.C

解析：證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，客戶的資產(chǎn)規(guī)模是衡量客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的重要指標(biāo)。

17.D

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，管理人不得承諾保本保息。

18.B

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第20條，證券投資顧問不得向客戶承諾或者保證收益。

19.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，信息披露授權(quán)屬于一般授權(quán)，不屬于授權(quán)批準(zhǔn)控制。

20.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，客戶信用賬戶必須用于從事融資融券交易。

二、多選題

21.ABCDE

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，不相容職務(wù)分離控制包括資金清算與賬戶管理職責(zé)分離、風(fēng)險(xiǎn)控制與投資決策職責(zé)分離、研究發(fā)布與自營投資職責(zé)分離、客戶服務(wù)與合規(guī)檢查職責(zé)分離、資產(chǎn)管理與托管職責(zé)分離。

22.CE

解析：證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，客戶的資產(chǎn)規(guī)模和信用記錄是衡量客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的重要指標(biāo)。

23.BDE

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)資產(chǎn)的保管、信息披露和業(yè)績?cè)u(píng)估，其他職責(zé)由資產(chǎn)管理人承擔(dān)。

24.ACE

解析：證券公司為客戶提供投資建議服務(wù)時(shí)，可以基于客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好推薦合適產(chǎn)品、提供投資分析報(bào)告和向客戶提供市場(chǎng)趨勢(shì)分析，其他行為屬于違規(guī)行為。

25.ABC

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，授權(quán)批準(zhǔn)控制包括資金使用審批、賬戶管理授權(quán)和風(fēng)險(xiǎn)控制授權(quán)。

26.ABC

解析：證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，主要面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。

27.AD

解析：證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，管理人不得承諾保本保息，其他要求是正確的。

28.ABCDE

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估控制包括定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、識(shí)別和分析風(fēng)險(xiǎn)因素、制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施、跟蹤和監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)以及評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)控制效果。

29.ABD

解析：證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，需要對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、設(shè)定最低維持擔(dān)保比例和定期對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控，其他操作屬于違規(guī)行為。

30.AC

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，資產(chǎn)管理人負(fù)責(zé)對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行投資運(yùn)作和編制資產(chǎn)管理報(bào)告，其他職責(zé)由證券公司承擔(dān)。

三、判斷題

31.√

32.√

33.√

34.√

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