2025年國(guó)考深圳證監(jiān)局結(jié)構(gòu)化小組面試互評(píng)環(huán)節(jié)技巧與話(huà)術(shù)【題型一：觀(guān)點(diǎn)評(píng)價(jià)類(lèi)】（共3題，每題8分，總分24分）注：此類(lèi)題目考察考生對(duì)金融監(jiān)管、深圳經(jīng)濟(jì)特點(diǎn)的理解及邏輯思辨能力。題目1（8分）：深圳作為國(guó)際化金融中心，近年來(lái)創(chuàng)新型上市公司數(shù)量顯著增長(zhǎng)，但部分企業(yè)因輕資產(chǎn)、高估值等特點(diǎn)易引發(fā)市場(chǎng)波動(dòng)。有觀(guān)點(diǎn)認(rèn)為，“證監(jiān)局應(yīng)加強(qiáng)對(duì)這類(lèi)企業(yè)的上市審核，以防范金融風(fēng)險(xiǎn)”。請(qǐng)?jiān)u價(jià)該觀(guān)點(diǎn)，并說(shuō)明證監(jiān)局的合理監(jiān)管方式。參考答案：該觀(guān)點(diǎn)具有合理性，但也需辯證看待。一方面，加強(qiáng)審核確能降低風(fēng)險(xiǎn)；另一方面，過(guò)度干預(yù)可能抑制創(chuàng)新。證監(jiān)局的合理方式應(yīng)是：1.精準(zhǔn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)：結(jié)合深圳“科創(chuàng)高地”定位，建立“穿透式”審核機(jī)制，重點(diǎn)核查企業(yè)核心技術(shù)、商業(yè)模式的可持續(xù)性，而非僅看財(cái)務(wù)指標(biāo)。2.動(dòng)態(tài)監(jiān)管：引入“沙盒監(jiān)管”，允許符合條件的創(chuàng)新型企業(yè)在嚴(yán)格備案下先行先試，事后評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)。3.市場(chǎng)協(xié)同：聯(lián)合深交所、銀保監(jiān)等部門(mén)，形成監(jiān)管合力，通過(guò)信息披露、投資者教育等方式引導(dǎo)理性估值。解析：評(píng)分點(diǎn)：①能辯證分析（4分）；②提出監(jiān)管平衡措施（4分）；③結(jié)合深圳特色（2分）。題目2（8分）：深圳證監(jiān)局曾指出，部分跨境資管產(chǎn)品存在“監(jiān)管套利”現(xiàn)象。有委員建議“全面收緊跨境業(yè)務(wù)準(zhǔn)入”。請(qǐng)?jiān)u價(jià)該建議，并提出優(yōu)化方案。參考答案：該建議需審慎評(píng)估。全面收緊可能阻礙深圳“國(guó)際化金融中心”建設(shè)，但監(jiān)管套利確需遏制。優(yōu)化方案：1.分類(lèi)施策：對(duì)合法合規(guī)的QDII業(yè)務(wù)松綁，對(duì)涉嫌套利的產(chǎn)品建立“黑名單”預(yù)警系統(tǒng)。2.技術(shù)賦能：利用深圳“金融科技之都”優(yōu)勢(shì)，開(kāi)發(fā)跨境資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)AI識(shí)別異常交易。3.國(guó)際協(xié)調(diào)：推動(dòng)與香港、新加坡等地的監(jiān)管合作，統(tǒng)一反套利標(biāo)準(zhǔn)，避免“洼地效應(yīng)”。解析：評(píng)分點(diǎn)：①能權(quán)衡利弊（4分）；②措施具體可行（4分）；③體現(xiàn)深圳資源優(yōu)勢(shì)（2分）。題目3（8分）：有人認(rèn)為，“證監(jiān)局應(yīng)像深圳交警一樣，對(duì)違規(guī)企業(yè)‘零容忍’執(zhí)法”。請(qǐng)?jiān)u價(jià)該觀(guān)點(diǎn)，并說(shuō)明監(jiān)管執(zhí)法的邊界。參考答案：該觀(guān)點(diǎn)強(qiáng)調(diào)嚴(yán)格執(zhí)法值得肯定，但“零容忍”需把握尺度。邊界在于：1.比例原則：執(zhí)法需與企業(yè)發(fā)展階段、過(guò)錯(cuò)程度匹配，避免“一刀切”。例如，對(duì)初次違規(guī)的小微企業(yè)以教育為主。2.程序正義：嚴(yán)格遵循《證券法》舉證規(guī)則，保障企業(yè)申辯權(quán)，避免行政權(quán)力濫用。3.深圳特色：結(jié)合大灣區(qū)“先行先試”政策，對(duì)科技創(chuàng)新型企業(yè)的違規(guī)行為給予“容錯(cuò)糾錯(cuò)”空間。解析：評(píng)分點(diǎn)：①理解執(zhí)法理性（4分）；②提出邊界標(biāo)準(zhǔn)（4分）；③結(jié)合地域政策（2分）?！绢}型二：情境處理類(lèi)】（共3題，每題10分，總分30分）注：此類(lèi)題目模擬證監(jiān)局實(shí)際工作場(chǎng)景，考察應(yīng)變與溝通能力。題目4（10分）：某上市公司因業(yè)績(jī)不及預(yù)期發(fā)布“業(yè)績(jī)預(yù)警”，引發(fā)股價(jià)劇烈波動(dòng)，部分投資者投訴證監(jiān)局“監(jiān)管不作為”。假如你是值班員，如何回應(yīng)？參考答案：1.安撫情緒：先向投資者致歉，承諾核查并同步進(jìn)展，避免次生輿情。2.解釋流程：說(shuō)明證監(jiān)局已要求公司限期披露更詳細(xì)報(bào)告，審核程序合法合規(guī)。3.引導(dǎo)理性：建議投資者關(guān)注基本面，警惕“惡意做空”，同時(shí)披露證監(jiān)局維權(quán)渠道。解析：評(píng)分點(diǎn)：①溝通態(tài)度（4分）；②程序透明度（4分）；③風(fēng)險(xiǎn)提示完整性（2分）。題目5（10分）：深圳某私募基金涉嫌“非法集資”，舉報(bào)人要求證監(jiān)局“立即查封”，但企業(yè)辯稱(chēng)“僅違規(guī)推廣”。如何協(xié)調(diào)處理？參考答案：1.事實(shí)調(diào)查：?jiǎn)?dòng)“雙線(xiàn)調(diào)查”，一方面核查企業(yè)業(yè)務(wù)合規(guī)性，另一方面評(píng)估舉報(bào)人訴求合理性。2.法律依據(jù)：依據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，若僅違規(guī)推廣，則處罰而非查封；若涉及非法集資，則依法從嚴(yán)。3.公開(kāi)透明：通過(guò)公告說(shuō)明調(diào)查進(jìn)展，避免“選擇性執(zhí)法”質(zhì)疑。解析：評(píng)分點(diǎn)：①調(diào)查方法科學(xué)（4分）；②法律適用準(zhǔn)確（4分）；③程序公正性（2分）。題目6（10分）：證監(jiān)局內(nèi)部討論是否對(duì)某新設(shè)“區(qū)塊鏈概念”基金適用“穿透式監(jiān)管”，分歧在于“是否影響行業(yè)創(chuàng)新”。若你是負(fù)責(zé)人，如何決策？參考答案：1.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)判：分析該基金底層資產(chǎn)是否合規(guī)，是否存在“名實(shí)不符”的代幣發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)。2.試點(diǎn)方案：若風(fēng)險(xiǎn)可控，可要求其簽署“承諾書(shū)”，并試點(diǎn)區(qū)塊鏈存證技術(shù)，動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)。3.意見(jiàn)統(tǒng)一：組織專(zhuān)家論證會(huì)，說(shuō)服團(tuán)隊(duì)平衡“防風(fēng)險(xiǎn)”與“促創(chuàng)新”，形成書(shū)面決策依據(jù)。解析：評(píng)分點(diǎn)：①風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力（4分）；②創(chuàng)新保護(hù)措施（4分）；③團(tuán)隊(duì)溝通技巧（2分）?！绢}型三：政策建議類(lèi)】（共3題，每題10分，總分30分）注：此類(lèi)題目考察考生政策敏感度與深圳本土化思考能力。題目7（10分）：深圳“前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)”正試點(diǎn)QDII基金互認(rèn)，有人擔(dān)心“會(huì)沖擊深圳本土基金業(yè)”。請(qǐng)?zhí)岢龃龠M(jìn)“合作共贏(yíng)”的政策建議。參考答案：1.錯(cuò)位發(fā)展：鼓勵(lì)深圳基金業(yè)聚焦“科技+養(yǎng)老”等特色賽道，提升差異化競(jìng)爭(zhēng)力。2.人才共享：推動(dòng)深港基金從業(yè)資格互認(rèn)，吸引國(guó)際化人才，同時(shí)培育本土CFA人才。3.政策配套：設(shè)立“基金創(chuàng)新專(zhuān)項(xiàng)補(bǔ)貼”，對(duì)參與互認(rèn)試點(diǎn)且業(yè)績(jī)優(yōu)良的企業(yè)給予稅收優(yōu)惠。解析：評(píng)分點(diǎn)：①行業(yè)洞察（4分）；②深圳特色資源利用（4分）；③政策可行性（2分）。題目8（10分）：深圳證監(jiān)局?jǐn)?shù)據(jù)顯示，2024年“北向資金”對(duì)A股科技股的配置比例達(dá)60%，引發(fā)部分學(xué)者擔(dān)憂(yōu)“價(jià)值投資缺失”。請(qǐng)?zhí)岢鰞?yōu)化建議。參考答案：1.投資者教育：聯(lián)合南方基金等機(jī)構(gòu)，開(kāi)展“價(jià)值投資”主題講座，引導(dǎo)“南向資金”關(guān)注成長(zhǎng)與盈利平衡。2.監(jiān)管工具創(chuàng)新：探索T+0、做空機(jī)制等，讓科技股價(jià)格更靈敏反映基本面。3.深圳試點(diǎn)：在前海設(shè)立“北向資金價(jià)值投資引導(dǎo)基金”，以真金白銀撬動(dòng)市場(chǎng)風(fēng)格轉(zhuǎn)換。解析：評(píng)分點(diǎn)：①市場(chǎng)問(wèn)題分析（4分）；②工具創(chuàng)新性（4分）；③深圳政策紅利（2分）。題目9（10分）：深圳部分券商因“數(shù)字化轉(zhuǎn)型滯后”競(jìng)爭(zhēng)力下降。請(qǐng)?zhí)岢鲎C監(jiān)局可推動(dòng)的優(yōu)化方案。參考答案：1.技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)：聯(lián)合騰訊、平安等科技企業(yè)，制定“金融科技服務(wù)券商業(yè)詆毀”標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范AI應(yīng)用邊界。2.場(chǎng)景測(cè)試：在前海設(shè)立“金融科技監(jiān)管沙盒”，允許券商試點(diǎn)“區(qū)塊鏈存證”“AR看盤(pán)”等創(chuàng)新。3.考核激勵(lì)：將數(shù)字化轉(zhuǎn)型成效納入券商評(píng)級(jí)體系，對(duì)達(dá)標(biāo)企業(yè)給予業(yè)務(wù)牌照傾斜。解析：評(píng)分點(diǎn)：①行業(yè)痛點(diǎn)把握（4分）；②深圳資源整合（4分）；③政策可操作性（2分）。【題型四：工作改進(jìn)類(lèi)】（共3題，每題8分，總分24分）注：此類(lèi)題目考察考生對(duì)證監(jiān)局內(nèi)部流程優(yōu)化的能力。題目10（8分）：有同事反映，證監(jiān)局年報(bào)披露的“風(fēng)險(xiǎn)案例”過(guò)于“教條化”，難以指導(dǎo)一線(xiàn)業(yè)務(wù)。如何改進(jìn)？參考答案：1.案例故事化：將法律條文轉(zhuǎn)化為“監(jiān)管故事”，例如用“某私募創(chuàng)始人因朋友圈宣傳非法集資被刑拘”替代干巴巴條文。2.風(fēng)險(xiǎn)場(chǎng)景化：按“股權(quán)融資”“跨境交易”等場(chǎng)景分類(lèi)案例，增加檢索效率。3.動(dòng)態(tài)更新：每月推送“新規(guī)速遞+案例點(diǎn)評(píng)”，而非等年度報(bào)告才披露。解析：評(píng)分點(diǎn)：①形式創(chuàng)新（4分）；②實(shí)用性（4分）；③技術(shù)手段（2分）。題目11（8分）：深圳證監(jiān)局內(nèi)部系統(tǒng)操作手冊(cè)過(guò)于冗長(zhǎng)，員工反饋“翻書(shū)比打字還慢”。如何優(yōu)化？參考答案：1.語(yǔ)音交互：引入AI語(yǔ)音助手，員工說(shuō)“查詢(xún)科創(chuàng)板審核標(biāo)準(zhǔn)”即可自動(dòng)跳轉(zhuǎn)，替代翻頁(yè)。2.模塊化設(shè)計(jì)：按“注冊(cè)”“處罰”“檢查”分模塊，每模塊內(nèi)按操作頻次排序。3.定期迭代：每月收集員工反饋，用RPA技術(shù)自動(dòng)生成操作視頻，而非靜態(tài)文檔。解析：評(píng)分點(diǎn)：①技術(shù)可行性（4分）；②用戶(hù)體驗(yàn)導(dǎo)向（4分）；③深圳數(shù)字化優(yōu)勢(shì)（2分）。題目12（8分）：某次證監(jiān)局聯(lián)合深交所的“投資者教育”活動(dòng)效果不理想，觀(guān)眾僅20余人。如何改進(jìn)？參考答案：1.精準(zhǔn)推送：用大數(shù)據(jù)分析“哪類(lèi)投資者最關(guān)注非法集資”，定向發(fā)送活動(dòng)通知。2.場(chǎng)景模擬：設(shè)計(jì)“反欺詐劇本殺”，讓觀(guān)眾扮演受害者、騙子、監(jiān)管者，增強(qiáng)代入感。3.聯(lián)合網(wǎng)紅：邀請(qǐng)深圳本地“財(cái)經(jīng)大V”直播活動(dòng)，用短視頻擴(kuò)散宣傳。解析：評(píng)分點(diǎn)：①精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)（4分）；②活動(dòng)創(chuàng)新性（4分）；③深圳傳播渠道（2分）。【答案解析匯總】1.觀(guān)點(diǎn)