第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁長盛同德基金從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)基金合同，基金財產(chǎn)的獨立運作原則要求基金財產(chǎn)必須獨立于（）。

A.基金管理人、基金托管人的自有財產(chǎn)

B.基金管理人的其他基金財產(chǎn)

C.基金份額持有人的財產(chǎn)

D.中國證監(jiān)會的監(jiān)管財產(chǎn)

2.下列關于基金信息披露的表述中，錯誤的是（）。

A.基金信息披露應真實、準確、完整、及時

B.基金合同是基金信息披露的核心文件

C.基金凈值公告屬于臨時信息披露

D.基金招募說明書是基金合同的有效組成部分

3.基金投資中，風險從低到高排序，通常不包括（）。

A.貨幣市場基金

B.短期債券基金

C.混合型基金

D.股票型基金

4.下列不屬于基金管理人內部控制目標的是（）。

A.保障基金資產(chǎn)安全

B.防范和化解經(jīng)營風險

C.依法合規(guī)經(jīng)營

D.實現(xiàn)基金資產(chǎn)保值增值

5.基金銷售適用性中，關于投資者風險承受能力和基金風險等級匹配的表述，正確的是（）。

A.風險承受能力低的投資者只能購買高風險基金

B.風險等級高的基金只能銷售給風險承受能力高的投資者

C.基金銷售機構可以忽視投資者的實際風險承受能力

D.基金風險等級與投資者風險承受能力沒有直接關系

6.根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金風險等級劃分指引》，下列基金中，風險等級通常為R3（中風險）的是（）。

A.貨幣市場基金

B.指數(shù)型基金（投資于權益類資產(chǎn)的比例低于30%）

C.混合型基金（股票投資比例在30%至70%之間）

D.股票型基金（股票投資比例不低于80%）

7.基金份額持有人大會的表決機制中，下列表述錯誤的是（）。

A.日常事項的表決，代表基金份額10%以上的持有人有權提議召開

B.重大事項的表決，需參加大會的持有人所代表的基金份額2/3以上通過

C.基金份額持有人大會應當對表決事項制作會議記錄

D.基金份額持有人大會的決議對全體基金份額持有人具有約束力

8.基金估值對象不包括（）。

A.基金持有的股票

B.基金持有的債券

C.基金持有的貨幣資金

D.基金管理人的未支付報酬

9.下列關于基金費用的表述中，錯誤的是（）。

A.基金管理費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提

B.基金托管費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提

C.基金銷售服務費通常在基金申購時一次性收取

D.基金贖回費通常按照贖回金額的一定比例計提

10.基金投資中，關于基金業(yè)績評估的表述，正確的是（）。

A.基金業(yè)績評估應以短期收益率為主要標準

B.基金業(yè)績評估應忽略市場環(huán)境的影響

C.基金業(yè)績評估應綜合考慮風險調整后收益

D.基金業(yè)績評估應以基金規(guī)模大小為主要標準

11.下列關于基金合同生效條件的表述中，錯誤的是（）。

A.基金份額總額達到中國證監(jiān)會規(guī)定的最低募集份額

B.基金募集期屆滿

C.基金管理人取得基金財產(chǎn)保管和基金托管業(yè)務資格

D.基金份額持有人大會通過基金合同

12.基金信息披露中，關于定期報告的表述，正確的是（）。

A.基金年度報告應在每個會計年度結束之日起45日內編制完成

B.基金季度報告應在每個季度結束之日起15日內編制完成

C.基金中期報告應在每個會計年度前6個月結束之日起60日內編制完成

D.基金定期報告的信息披露責任主體是基金托管人

13.基金投資中，關于基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資的規(guī)定，錯誤的是（）。

A.基金管理人不得違背基金合同約定的投資范圍和投資策略

B.基金管理人可以運用基金財產(chǎn)為基金份額持有人提供融資或者擔保

C.基金管理人應當遵守有關法律、行政法規(guī)，不得從事?lián)p害基金份額持有人利益的投資活動

D.基金管理人應當對基金財產(chǎn)進行專業(yè)化管理，防范利益沖突

14.下列關于基金信息披露禁止行為的表述中，錯誤的是（）。

A.不得虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏

B.不得對基金業(yè)績進行夸大宣傳

C.不得提前披露基金凈值信息

D.不得采用個人名義進行基金信息披露

15.基金銷售機構在銷售基金產(chǎn)品時，關于投資者適當性管理的表述，正確的是（）。

A.可以根據(jù)銷售業(yè)績優(yōu)先推薦高收益基金產(chǎn)品

B.應當根據(jù)投資者的風險承受能力推薦合適的基金產(chǎn)品

C.可以向所有投資者推薦同一款基金產(chǎn)品

D.可以通過夸大宣傳的方式吸引投資者購買高風險基金產(chǎn)品

16.基金運作中，關于基金托管人的職責表述，正確的是（）。

A.負責基金資產(chǎn)的投資管理

B.負責基金份額的登記

C.負責基金財產(chǎn)的保管

D.負責基金收益的分配

17.下列關于基金公司治理結構的表述中，錯誤的是（）。

A.基金公司應當建立健全的治理結構，明確股東、董事、監(jiān)事和高級管理人員的職責

B.基金公司董事會應當對基金份額持有人負責

C.基金公司監(jiān)事會應當對基金公司經(jīng)營進行監(jiān)督

D.基金公司高級管理人員應當忠實勤勉，維護基金份額持有人利益

18.基金投資中，關于基金管理人內部控制的表述，正確的是（）。

A.基金管理人可以不建立風險管理制度

B.基金管理人可以不設立督察長

C.基金管理人應當建立健全內部控制制度，防范風險

D.基金管理人可以不定期進行內部控制評估

19.基金信息披露中，關于基金招募說明書的表述，正確的是（）。

A.基金招募說明書無需披露基金的投資策略

B.基金招募說明書無需披露基金的風險等級

C.基金招募說明書應當詳細披露基金的投資目標、投資范圍、投資策略、業(yè)績基準等

D.基金招募說明書無需披露基金管理人的高級管理人員情況

20.基金投資中，關于基金業(yè)績評估的表述，正確的是（）。

A.基金業(yè)績評估應以短期收益率為主要標準

B.基金業(yè)績評估應忽略市場環(huán)境的影響

C.基金業(yè)績評估應綜合考慮風險調整后收益

D.基金業(yè)績評估應以基金規(guī)模大小為主要標準

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選不得分）

21.下列關于基金合同內容的表述中，正確的有（）。

A.基金運作方式

B.基金投資目標

C.基金資產(chǎn)凈值的計算方法

D.基金份額的認購、申購和贖回方式

22.基金信息披露中，關于基金凈值公告的表述，正確的有（）。

A.基金凈值公告應當在每個交易日結束后編制

B.基金凈值公告應當包括基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值

C.基金凈值公告應當包括基金份額累計凈值

D.基金凈值公告應當在每個交易日開市前公告

23.基金投資中，關于基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資的規(guī)定，正確的有（）。

A.基金管理人不得違反基金合同約定的投資范圍和投資策略

B.基金管理人應當遵守有關法律、行政法規(guī)，不得從事?lián)p害基金份額持有人利益的投資活動

C.基金管理人可以運用基金財產(chǎn)為基金份額持有人提供融資或者擔保

D.基金管理人應當對基金財產(chǎn)進行專業(yè)化管理，防范利益沖突

24.基金銷售機構在銷售基金產(chǎn)品時，關于投資者適當性管理的表述，正確的有（）。

A.應當根據(jù)投資者的風險承受能力推薦合適的基金產(chǎn)品

B.可以根據(jù)銷售業(yè)績優(yōu)先推薦高收益基金產(chǎn)品

C.應當向投資者充分揭示基金的風險

D.應當確保投資者在理解風險的基礎上做出投資決策

25.基金運作中，關于基金托管人的職責表述，正確的有（）。

A.負責基金財產(chǎn)的保管

B.負責基金份額的登記

C.負責基金資產(chǎn)的投資管理

D.負責基金收益的分配

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請判斷正誤并在括號內打√或×）

26.基金合同是基金份額持有人、基金管理人、基金托管人權利義務關系的法律文件。（）

27.基金凈值公告屬于基金臨時信息披露。（）

28.基金投資中，風險等級高的基金通常預期收益率也較高。（）

29.基金銷售適用性要求基金銷售機構對基金份額持有人進行風險承受能力評估。（）

30.基金信息披露應真實、準確、完整、及時。（）

31.基金合同生效后，基金管理人可以隨意變更基金的投資范圍和投資策略。（）

32.基金管理人應當建立健全內部控制制度，防范風險。（）

33.基金份額持有人大會是基金份額持有人行使權利的重要機制。（）

34.基金托管人負責基金資產(chǎn)的投資管理。（）

35.基金銷售服務費通常在基金申購時一次性收取。（）

四、填空題（共10分，每空1分，請將答案填寫在橫線上）

36.基金信息披露應遵循________、________、________、________的原則。

37.基金管理人應當按照基金合同的約定，對基金財產(chǎn)進行________管理。

38.基金投資中，風險等級通常分為________、________、________、________四個等級。

39.基金銷售機構在銷售基金產(chǎn)品時，應當遵循________原則，向投資者充分揭示基金的風險。

40.基金公司治理結構應當明確________、________、________和________的職責。

五、簡答題（共20分，每題5分）

41.簡述基金信息披露的主要類型及其特點。

42.簡述基金管理人內部控制的主要目標。

43.簡述基金投資中，基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資的主要規(guī)定。

44.簡述基金銷售適用性的主要原則。

六、案例分析題（共25分）

45.某基金銷售機構在銷售一款風險等級為R4（高風險）的股票型基金時，采取以下措施：

（1）向投資者宣傳該基金“歷史上業(yè)績輝煌，短期內有望翻倍”。

（2）要求投資者簽署“自愿承擔一切投資風險”的承諾書，但不向投資者解釋承諾書的具體內容。

（3）向所有投資者推薦該基金，無論其風險承受能力如何。

請分析該基金銷售機構的行為是否合規(guī)？并說明理由。

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第五條，基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的自有財產(chǎn)，不得歸入基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)?；鹭敭a(chǎn)不得挪用，不得用于非基金用途。

2.C

解析：基金凈值公告屬于基金臨時信息披露，而不是定期信息披露。

3.C

解析：混合型基金的風險等級介于股票型基金和債券型基金之間，通常風險低于股票型基金，但高于債券型基金。

4.D

解析：基金管理人內部控制的目標是保障基金資產(chǎn)安全、防范和化解經(jīng)營風險、依法合規(guī)經(jīng)營，而不是實現(xiàn)基金資產(chǎn)保值增值，保值增值是基金投資的目標。

5.B

解析：根據(jù)《公開募集證券投資基金風險等級劃分指引》，風險等級高的基金只能銷售給風險承受能力高的投資者。

6.C

解析：根據(jù)《公開募集證券投資基金風險等級劃分指引》，混合型基金（股票投資比例在30%至70%之間）的風險等級通常為R3（中風險）。

7.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八十五條，代表基金份額10%以上的持有人有權自行召集基金份額持有人大會；基金份額持有人大會由基金管理人召集的，基金管理人應當自決定召集之日起20日內通知基金份額持有人，公告召開基金份額持有人大會的議事日程、召開時間、地點和議事方式等。因此，代表基金份額10%以上的持有人有權提議召開基金份額持有人大會，而不是有權自行召集。

8.D

解析：基金估值對象包括基金持有的股票、債券、貨幣資金等，但不包括基金管理人的未支付報酬。

9.C

解析：基金銷售服務費通常在基金銷售時收取，而不是在基金申購時一次性收取。

10.C

解析：基金業(yè)績評估應綜合考慮風險調整后收益，而不是以短期收益率或基金規(guī)模大小為主要標準。

11.D

解析：基金份額持有人大會通過基金合同是基金合同生效的前提條件之一，但不是唯一條件。

12.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，基金季度報告應在每個季度結束之日起15日內編制完成。

13.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十七條，基金管理人不得運用基金財產(chǎn)為基金份額持有人提供融資或者擔保。

14.D

解析：基金信息披露可以采用個人名義進行，只要信息真實、準確、完整、及時即可，但基金銷售機構應當以基金管理人的名義進行信息披露。

15.B

解析：基金銷售機構在銷售基金產(chǎn)品時，應當根據(jù)投資者的風險承受能力推薦合適的基金產(chǎn)品。

16.C

解析：基金托管人負責基金財產(chǎn)的保管，基金管理人負責基金資產(chǎn)的投資管理。

17.D

解析：基金公司高級管理人員應當忠實勤勉，維護基金份額持有人利益，而不是基金公司利益。

18.C

解析：基金管理人應當建立健全內部控制制度，防范風險。

19.C

解析：基金招募說明書應當詳細披露基金的投資目標、投資范圍、投資策略、業(yè)績基準等。

20.C

解析：基金業(yè)績評估應綜合考慮風險調整后收益。

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選不得分）

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十三條，基金合同應當載明基金運作方式、基金投資目標、基金資產(chǎn)凈值的計算方法、基金份額的認購、申購和贖回方式等內容。

22.ABC

解析：基金凈值公告應當包括基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額累計凈值，但不一定需要在每個交易日開市前公告。

23.AB

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十七條，基金管理人不得違反基金合同約定的投資范圍和投資策略，不得從事?lián)p害基金份額持有人利益的投資活動。

24.AC

解析：基金銷售機構在銷售基金產(chǎn)品時，應當根據(jù)投資者的風險承受能力推薦合適的基金產(chǎn)品，并向投資者充分揭示基金的風險。

25.AD

解析：基金托管人負責基金財產(chǎn)的保管和基金收益的分配，基金管理人負責基金資產(chǎn)的投資管理。

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請判斷正誤并在括號內打√或×）

26.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四條，基金合同是基金份額持有人、基金管理人、基金托管人權利義務關系的法律文件。

27.√

解析：基金凈值公告屬于基金臨時信息披露。

28.√

解析：基金投資中，風險等級高的基金通常預期收益率也較高。

29.√

解析：基金銷售適用性要求基金銷售機構對基金份額持有人進行風險承受能力評估。

30.√

解析：基金信息披露應真實、準確、完整、及時。

31.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第十八條，基金管理人變更基金投資范圍或者投資策略，應當報國務院證券監(jiān)督管理機構批準。

32.√

解析：基金管理人應當建立健全內部控制制度，防范風險。

33.√

解析：基金份額持有人大會是基金份額持有人行使權利的重要機制。

34.×

解析：基金托管人負責基金財產(chǎn)的保管，基金管理人負責基金資產(chǎn)的投資管理。

35.×

解析：基金銷售服務費通常在基金銷售時收取，而不是在基金申購時一次性收取。

四、填空題（共10分，每空1分，請將答案填寫在橫線上）

36.真實準確完整及時

解析：基金信息披露應遵循真實、準確、完整、及時的原則。

37.專業(yè)化

解析：基金管理人應當按照基金合同的約定，對基金財產(chǎn)進行專業(yè)化管理。

38.低風險中風險高風險最高風險

解析：基金投資中，風險等級通常分為低風險、中風險、高風險、最高風險四個等級。

39.適當性

解析：基金銷售機構在銷售基金產(chǎn)品時，應當遵循適當性原則，向投資者充分揭示基金的風險。

40.股東董事監(jiān)事高級管理人員

解析：基金公司治理結構應當明確股東、董事、監(jiān)事和高級管理人員的職責。

五、簡答題（共20分，每題5分）

41.答：

①基金募集信息披露：主要披露基金募集相關的信息，如基金合同、招募說明書、基金份額發(fā)售公告等。

②基金運作信息披露：主要披露基金運作過程中相關信息，如基金凈值公告、基金定期報告、基金臨時報告等。

③基金終止信息披露：主要披露基金終止相關的信息，如基金清算報告等。

基金信息披露的特點是：真實、準確、完整、及時、公平。

42.答：

①保障基金資產(chǎn)安全；

②防范和化解經(jīng)營風險；

③依法合規(guī)經(jīng)營；