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第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)考試樂考及答案解析(含答案及解析)姓名:科室/部門/班級(jí):得分:題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題(共20分)

1.基金募集期間,基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人能夠依法行使權(quán)利,下列哪項(xiàng)不屬于基金份額持有人享有的權(quán)利?()

A.參與分配基金財(cái)產(chǎn)

B.參與基金財(cái)產(chǎn)的清算

C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額

D.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行管理

2.下列關(guān)于基金份額申購(gòu)與贖回的表述,正確的是?()

A.投資者可以通過基金管理人或其委托的商業(yè)銀行、證券公司等銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行申購(gòu)和贖回

B.基金份額的申購(gòu)和贖回價(jià)格在基金合同生效后保持不變

C.開放式基金的申購(gòu)和贖回通常需要繳納手續(xù)費(fèi),而封閉式基金則不需要

D.投資者申購(gòu)基金份額時(shí),必須一次性申購(gòu)最低申購(gòu)金額

3.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基本法律文件,下列哪項(xiàng)不屬于基金合同的主要內(nèi)容?()

A.基金運(yùn)作方式

B.基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務(wù)

C.基金持有人大會(huì)的議事規(guī)則

D.基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立于基金管理人的原則

4.基金信息披露的宗旨是?()

A.誤導(dǎo)投資者,提高基金銷售業(yè)績(jī)

B.向投資者提供充分、準(zhǔn)確、及時(shí)的基金信息,保障投資者的知情權(quán)

C.降低基金管理人的運(yùn)營(yíng)成本

D.提高基金行業(yè)的監(jiān)管難度

5.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定,應(yīng)當(dāng)?()

A.直接接管基金財(cái)產(chǎn),進(jìn)行投資操作

B.及時(shí)通知基金管理人,要求其改正

C.無需采取任何措施,等待監(jiān)管機(jī)構(gòu)處理

D.向全體基金份額持有人公告,由基金份額持有人決定是否采取進(jìn)一步行動(dòng)

6.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制制度的表述,錯(cuò)誤的是?()

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度,覆蓋基金運(yùn)作的各個(gè)方面

B.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)明確各部門、各崗位的職責(zé)權(quán)限,確保權(quán)責(zé)分明

C.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行評(píng)估和修訂,以適應(yīng)市場(chǎng)變化和監(jiān)管要求

D.內(nèi)部控制制度的建立和執(zhí)行可以完全依賴外部審計(jì)機(jī)構(gòu)的監(jiān)督

7.下列哪項(xiàng)不屬于基金投資風(fēng)險(xiǎn)的主要類型?()

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.管理風(fēng)險(xiǎn)

8.基金中基金(FOF)是一種?()

A.直接投資于股票、債券等金融工具的基金

B.投資于其他基金的基金

C.以貨幣市場(chǎng)工具為主要投資對(duì)象的基金

D.以衍生工具為主要投資對(duì)象的基金

9.下列關(guān)于QDII基金投資的表述,正確的是?()

A.QDII基金可以投資于境外股票、債券、基金等金融工具

B.QDII基金的投資范圍僅限于中國(guó)境內(nèi)的證券市場(chǎng)

C.QDII基金的投資需要經(jīng)過中國(guó)證監(jiān)會(huì)的嚴(yán)格審批

D.QDII基金的投資不需要考慮匯率風(fēng)險(xiǎn)

10.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的目的主要是?()

A.對(duì)基金管理人進(jìn)行處罰,提高行業(yè)監(jiān)管力度

B.比較不同基金的投資業(yè)績(jī),為投資者提供投資參考

C.降低基金管理人的管理費(fèi)用

D.減少基金行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng),維護(hù)市場(chǎng)穩(wěn)定

11.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的表述,錯(cuò)誤的是?()

A.基金銷售費(fèi)用是指投資者在購(gòu)買基金份額時(shí)支付給基金銷售機(jī)構(gòu)的費(fèi)用

B.基金銷售費(fèi)用可以用于基金的銷售、推廣和客戶服務(wù)

C.基金銷售費(fèi)用應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確約定

D.基金銷售費(fèi)用可以直接用于基金財(cái)產(chǎn)的投資

12.基金定期報(bào)告中的“管理人報(bào)告”主要內(nèi)容包括?()

A.基金的投資策略、投資組合、業(yè)績(jī)表現(xiàn)等

B.基金管理人的機(jī)構(gòu)設(shè)置、人員構(gòu)成、內(nèi)部控制等

C.基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)控制等

D.基金的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果、現(xiàn)金流量等

13.下列關(guān)于基金估值對(duì)象的表述,正確的是?()

A.基金估值的對(duì)象僅限于基金持有的股票、債券等金融工具

B.基金估值的對(duì)象包括基金財(cái)產(chǎn)的所有內(nèi)容,如現(xiàn)金、存款、資產(chǎn)支持證券等

C.基金估值的對(duì)象僅限于基金在境內(nèi)的投資資產(chǎn)

D.基金估值的對(duì)象不需要考慮匯率變動(dòng)的影響

14.基金份額凈值是?()

A.基金資產(chǎn)總額減去基金負(fù)債后的凈值

B.基金資產(chǎn)總額除以基金份額總數(shù)后的單位價(jià)值

C.基金負(fù)債總額除以基金份額總數(shù)后的單位價(jià)值

D.基金管理人收取的管理費(fèi)

15.基金信息披露的及時(shí)性原則要求?()

A.基金信息披露應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后立即進(jìn)行

B.基金信息披露應(yīng)當(dāng)在重大信息發(fā)生之日起2日內(nèi)進(jìn)行

C.基金信息披露應(yīng)當(dāng)在重大信息發(fā)生之日起1日內(nèi)進(jìn)行

D.基金信息披露的時(shí)間由基金管理人自行決定

16.下列關(guān)于基金托管人的表述,錯(cuò)誤的是?()

A.基金托管人是指依法辦理基金財(cái)產(chǎn)保管、清算、會(huì)計(jì)核算等業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

B.基金托管人應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于基金管理人

C.基金托管人應(yīng)當(dāng)保證基金財(cái)產(chǎn)的安全

D.基金托管人可以參與基金的投資決策

17.基金合同生效的條件通常包括?()

A.基金份額持有人人數(shù)達(dá)到法定最低人數(shù)

B.基金募集的資金總額達(dá)到基金合同約定的基金募集總額

C.基金管理人取得基金托管人的書面確認(rèn)

D.基金管理人取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)

18.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述,正確的是?()

A.基金管理人可以違反基金合同約定的投資范圍進(jìn)行投資

B.基金管理人可以將基金財(cái)產(chǎn)用于非流動(dòng)性資產(chǎn)的投資

C.基金管理人可以挪用基金財(cái)產(chǎn)

D.基金管理人可以不公平地對(duì)待不同的基金份額持有人

19.基金信息披露的完整性原則要求?()

A.基金信息披露應(yīng)當(dāng)包括所有可能影響投資者決策的信息

B.基金信息披露應(yīng)當(dāng)避免使用專業(yè)術(shù)語(yǔ)

C.基金信息披露應(yīng)當(dāng)以表格形式呈現(xiàn)

D.基金信息披露應(yīng)當(dāng)由基金管理人單獨(dú)進(jìn)行

20.下列關(guān)于基金管理人職責(zé)的表述,錯(cuò)誤的是?()

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)依法募集基金,辦理基金份額的發(fā)售和登記

B.基金管理人應(yīng)當(dāng)管理基金財(cái)產(chǎn),按照基金合同的約定投資于證券等金融工具

C.基金管理人應(yīng)當(dāng)編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告,進(jìn)行基金資產(chǎn)凈值計(jì)算

D.基金管理人可以代替基金托管人進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)的保管

二、多選題(共15分,多選、錯(cuò)選均不得分)

21.下列哪些屬于基金份額持有人的權(quán)利?()

A.參與分配基金財(cái)產(chǎn)

B.參與基金份額持有人大會(huì)

C.獲得基金財(cái)產(chǎn)的分配

D.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額

22.基金合同的主要內(nèi)容通常包括?()

A.基金運(yùn)作方式

B.基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務(wù)

C.基金持有人大會(huì)的議事規(guī)則

D.基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立于基金管理人的原則

23.基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則要求?()

A.基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

B.基金信息披露應(yīng)當(dāng)及時(shí)、公平

C.基金信息披露應(yīng)當(dāng)清晰、易懂

D.基金信息披露應(yīng)當(dāng)避免誤導(dǎo)投資者

24.基金投資風(fēng)險(xiǎn)的主要類型包括?()

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.管理風(fēng)險(xiǎn)

25.下列哪些屬于基金投資禁止行為?()

A.違反基金合同約定的投資范圍進(jìn)行投資

B.將基金財(cái)產(chǎn)用于非流動(dòng)性資產(chǎn)的投資

C.挪用基金財(cái)產(chǎn)

D.不公平地對(duì)待不同的基金份額持有人

26.基金銷售費(fèi)用的類型主要包括?()

A.申購(gòu)費(fèi)

B.贖回費(fèi)

C.管理費(fèi)

D.托管費(fèi)

27.基金定期報(bào)告中的“基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告”主要包括?()

A.審計(jì)報(bào)告

B.資產(chǎn)負(fù)債表

C.利潤(rùn)表

D.現(xiàn)金流量表

28.基金估值的對(duì)象包括?()

A.基金持有的股票、債券等金融工具

B.基金持有的現(xiàn)金、存款

C.基金持有的資產(chǎn)支持證券

D.基金持有的其他資產(chǎn)

29.基金信息披露的及時(shí)性原則要求?()

A.基金信息披露應(yīng)當(dāng)在重大信息發(fā)生之日起2日內(nèi)進(jìn)行

B.基金信息披露應(yīng)當(dāng)在重大信息發(fā)生之日起1日內(nèi)進(jìn)行

C.基金信息披露應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后立即進(jìn)行

D.基金信息披露的時(shí)間由基金管理人自行決定

30.下列哪些屬于基金管理人的職責(zé)?()

A.依法募集基金,辦理基金份額的發(fā)售和登記

B.管理基金財(cái)產(chǎn),按照基金合同的約定投資于證券等金融工具

C.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告,進(jìn)行基金資產(chǎn)凈值計(jì)算

D.代替基金托管人進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)的保管

三、判斷題(共10分,每題0.5分)

31.基金募集期間,基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人能夠依法行使權(quán)利。()

32.基金份額的申購(gòu)和贖回價(jià)格在基金合同生效后保持不變。()

33.開放式基金的申購(gòu)和贖回通常需要繳納手續(xù)費(fèi),而封閉式基金則不需要。()

34.投資者申購(gòu)基金份額時(shí),必須一次性申購(gòu)最低申購(gòu)金額。()

35.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基本法律文件。()

36.基金信息披露的宗旨是向投資者提供充分、準(zhǔn)確、及時(shí)的基金信息,保障投資者的知情權(quán)。()

37.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定,應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知基金管理人,要求其改正。()

38.基金管理人內(nèi)部控制制度的建立和執(zhí)行可以完全依賴外部審計(jì)機(jī)構(gòu)的監(jiān)督。()

39.基金投資風(fēng)險(xiǎn)的主要類型包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。()

40.基金中基金(FOF)是一種投資于其他基金的基金。()

41.QDII基金的投資范圍僅限于中國(guó)境內(nèi)的證券市場(chǎng)。()

42.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的目的主要是比較不同基金的投資業(yè)績(jī),為投資者提供投資參考。()

43.基金銷售費(fèi)用可以直接用于基金財(cái)產(chǎn)的投資。()

44.基金定期報(bào)告中的“管理人報(bào)告”主要內(nèi)容包括基金的投資策略、投資組合、業(yè)績(jī)表現(xiàn)等。()

45.基金估值的對(duì)象包括基金財(cái)產(chǎn)的所有內(nèi)容,如現(xiàn)金、存款、資產(chǎn)支持證券等。()

四、填空題(共10空,每空1分)

46.__________是指基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的財(cái)產(chǎn)。

47.基金信息披露的__________原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

48.基金投資禁止行為包括__________、挪用基金財(cái)產(chǎn)等。

49.基金銷售費(fèi)用可以用于基金的銷售、__________和客戶服務(wù)。

50.基金定期報(bào)告中的“__________”主要內(nèi)容包括基金的投資策略、投資組合、業(yè)績(jī)表現(xiàn)等。

51.基金估值的對(duì)象包括基金持有的__________、債券等金融工具。

52.基金信息披露的__________原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)在重大信息發(fā)生之日起1日內(nèi)進(jìn)行。

53.基金管理人的職責(zé)包括依法募集基金,__________和登記。

54.基金投資禁止行為包括不公平地對(duì)待不同的__________。

55.基金中基金(FOF)是一種投資于__________的基金。

五、簡(jiǎn)答題(共20分)

56.簡(jiǎn)述基金合同的主要內(nèi)容。(5分)

57.簡(jiǎn)述基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則和及時(shí)性原則。(5分)

58.簡(jiǎn)述基金投資禁止行為的主要類型。(5分)

59.簡(jiǎn)述基金管理人的職責(zé)。(5分)

六、案例分析題(共25分)

60.某投資者在2023年1月1日申購(gòu)了一只開放式股票型基金,申購(gòu)價(jià)格為1.50元/份額,申購(gòu)金額為10,000元。該基金在2023年12月31日的基金份額凈值為1.80元/份額。請(qǐng)問該投資者在2023年12月31日持有的基金資產(chǎn)價(jià)值為多少?(5分)

61.某基金公司管理的某基金在2023年1月1日的基金資產(chǎn)總額為100,000萬(wàn)元,基金負(fù)債為5,000萬(wàn)元。該基金在2023年1月1日的基金份額總數(shù)為10,000萬(wàn)份。請(qǐng)問該基金在2023年1月1日的基金份額凈值為多少?(5分)

62.某基金公司在2023年1月1日發(fā)布了一份基金招募說明書,其中承諾該基金的投資策略為“投資于中國(guó)A股市場(chǎng),以股票為主要投資對(duì)象,追求長(zhǎng)期資本增值”。但實(shí)際上,該基金在2023年1月1日至2023年12月31日期間,大部分資金投資于境外市場(chǎng)。請(qǐng)問該基金公司是否違反了基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則?為什么?(10分)

63.某基金份額持有人在2023年1月1日向基金公司投訴,稱其在申購(gòu)基金時(shí)被收取了過高的申購(gòu)費(fèi)。請(qǐng)問基金公司應(yīng)當(dāng)如何處理該投訴?(5分)

參考答案及解析

一、單選題

1.D

解析:根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第四十七條,基金份額持有人享有下列權(quán)利:(一)分享基金財(cái)產(chǎn)收益;(二)參與分配基金財(cái)產(chǎn);(三)依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額;(四)按照基金合同約定,參與決定基金財(cái)產(chǎn)的投資方案、選擇基金管理人、更換基金托管人;(五)對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的管理人、托管人損害其合法權(quán)益時(shí),依法提起訴訟;(六)基金合同約定的其他權(quán)利。因此,A、B、C選項(xiàng)均屬于基金份額持有人的權(quán)利,而D選項(xiàng)“對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行管理”不屬于基金份額持有人的權(quán)利,而是基金管理人的職責(zé)。

2.A

解析:根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第五十一條,基金份額的申購(gòu)和贖回,由基金管理人辦理?;鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前公告基金份額的申購(gòu)價(jià)格、贖回價(jià)格和費(fèi)用。投資者可以通過基金管理人或者基金管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司等銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行申購(gòu)和贖回。因此,A選項(xiàng)正確,B、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

3.D

解析:根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第四十三條,基金合同應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容:(一)基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的名稱和住所;(二)基金管理人、基金托管人的職責(zé);(三)基金的運(yùn)作方式;(四)基金的投資范圍;(五)基金份額的發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的方式、時(shí)間、價(jià)格、費(fèi)用等;(六)基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的原則;(七)基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則和表決方式;(八)基金合同終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式;(九)基金合同生效條件;(十)基金管理人、基金托管人、基金份額持有人及其他當(dāng)事人的權(quán)利、義務(wù);(十一)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他事項(xiàng)。因此,D選項(xiàng)“基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立于基金管理人的原則”屬于基金合同的主要內(nèi)容,而A、B、C選項(xiàng)均屬于基金合同的主要內(nèi)容。

4.B

解析:基金信息披露的宗旨是向投資者提供充分、準(zhǔn)確、及時(shí)的基金信息,保障投資者的知情權(quán),使投資者能夠做出明智的投資決策。因此,B選項(xiàng)正確,A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

5.B

解析:根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第五十九條,基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定,應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知基金管理人,要求其改正。基金管理人未改正的,基金托管人應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行。因此,B選項(xiàng)正確,A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

6.D

解析:基金管理人內(nèi)部控制制度的建立和執(zhí)行不能完全依賴外部審計(jì)機(jī)構(gòu)的監(jiān)督,基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度,覆蓋基金運(yùn)作的各個(gè)方面,并定期進(jìn)行評(píng)估和修訂,以適應(yīng)市場(chǎng)變化和監(jiān)管要求。因此,D選項(xiàng)錯(cuò)誤,A、B、C選項(xiàng)正確。

7.D

解析:基金投資風(fēng)險(xiǎn)的主要類型包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。管理風(fēng)險(xiǎn)不屬于基金投資風(fēng)險(xiǎn)的主要類型。因此,D選項(xiàng)錯(cuò)誤,A、B、C選項(xiàng)正確。

8.B

解析:基金中基金(FOF)是一種投資于其他基金的基金,它通過投資于其他基金來實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)配置和風(fēng)險(xiǎn)分散的目的。因此,B選項(xiàng)正確,A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

9.A

解析:根據(jù)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資外匯管理規(guī)定》,QDII基金可以投資于境外股票、債券、基金等金融工具。因此,A選項(xiàng)正確,B、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

10.B

解析:基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的目的主要是比較不同基金的投資業(yè)績(jī),為投資者提供投資參考,幫助投資者選擇合適的基金進(jìn)行投資。因此,B選項(xiàng)正確,A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

11.D

解析:基金銷售費(fèi)用可以用于基金的銷售、推廣和客戶服務(wù),但不能直接用于基金財(cái)產(chǎn)的投資。因此,D選項(xiàng)錯(cuò)誤,A、B、C選項(xiàng)正確。

12.B

解析:基金定期報(bào)告中的“管理人報(bào)告”主要內(nèi)容包括基金管理人的機(jī)構(gòu)設(shè)置、人員構(gòu)成、內(nèi)部控制等。因此,B選項(xiàng)正確,A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

13.B

解析:基金估值的對(duì)象包括基金財(cái)產(chǎn)的所有內(nèi)容,如現(xiàn)金、存款、資產(chǎn)支持證券等。因此,B選項(xiàng)正確,A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

14.B

解析:基金份額凈值是基金資產(chǎn)總額減去基金負(fù)債后,再除以基金份額總數(shù)后的單位價(jià)值。因此,B選項(xiàng)正確,A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

15.C

解析:基金信息披露的及時(shí)性原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)在重大信息發(fā)生之日起1日內(nèi)進(jìn)行。因此,C選項(xiàng)正確,A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

16.D

解析:基金托管人應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于基金管理人,不得參與基金的投資決策。因此,D選項(xiàng)錯(cuò)誤,A、B、C選項(xiàng)正確。

17.A、B

解析:根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第四十九條,基金合同生效的條件是:(一)基金份額持有人人數(shù)達(dá)到法定最低人數(shù);(二)基金募集的資金總額達(dá)到基金合同約定的基金募集總額。因此,A、B選項(xiàng)正確,C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

18.C

解析:基金投資禁止行為包括挪用基金財(cái)產(chǎn)。因此,C選項(xiàng)正確,A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

19.A

解析:基金信息披露的完整性原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)包括所有可能影響投資者決策的信息。因此,A選項(xiàng)正確,B、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

20.D

解析:基金管理人不能代替基金托管人進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)的保管,基金財(cái)產(chǎn)的保管是基金托管人的職責(zé)。因此,D選項(xiàng)錯(cuò)誤,A、B、C選項(xiàng)正確。

二、多選題

21.A、B、D

解析:根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第四十七條,基金份額持有人享有下列權(quán)利:(一)分享基金財(cái)產(chǎn)收益;(二)參與分配基金財(cái)產(chǎn);(三)依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額;(四)按照基金合同約定,參與決定基金財(cái)產(chǎn)的投資方案、選擇基金管理人、更換基金托管人;(五)對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的管理人、托管人損害其合法權(quán)益時(shí),依法提起訴訟;(六)基金合同約定的其他權(quán)利。因此,A、B、D選項(xiàng)均屬于基金份額持有人的權(quán)利,而C選項(xiàng)“獲得基金財(cái)產(chǎn)的分配”屬于基金份額持有人的權(quán)利,但不是全部權(quán)利。

22.A、B、C、D

解析:根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第四十三條,基金合同應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容:(一)基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的名稱和住所;(二)基金管理人、基金托管人的職責(zé);(三)基金的運(yùn)作方式;(四)基金的投資范圍;(五)基金份額的發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的方式、時(shí)間、價(jià)格、費(fèi)用等;(六)基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的原則;(七)基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則和表決方式;(八)基金合同終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式;(九)基金合同生效條件;(十)基金管理人、基金托管人、基金份額持有人及其他當(dāng)事人的權(quán)利、義務(wù);(十一)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他事項(xiàng)。因此,A、B、C、D選項(xiàng)均屬于基金合同的主要內(nèi)容。

23.A、B、C、D

解析:基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)、公平、清晰、易懂,避免誤導(dǎo)投資者。因此,A、B、C、D選項(xiàng)均屬于基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則。

24.A、B、C、D

解析:基金投資風(fēng)險(xiǎn)的主要類型包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。因此,A、B、C、D選項(xiàng)均屬于基金投資風(fēng)險(xiǎn)的主要類型。

25.A、C、D

解析:基金投資禁止行為包括違反基金合同約定的投資范圍進(jìn)行投資、挪用基金財(cái)產(chǎn)、不公平地對(duì)待不同的基金份額持有人等。因此,A、C、D選項(xiàng)均屬于基金投資禁止行為,而B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

26.A、B

解析:基金銷售費(fèi)用的類型主要包括申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)。因此,A、B選項(xiàng)正確,C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

27.A、B、C、D

解析:基金定期報(bào)告中的“基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告”主要包括審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表。因此,A、B、C、D選項(xiàng)均屬于基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的主要內(nèi)容。

28.A、B、C、D

解析:基金估值的對(duì)象包括基金持有的股票、債券、現(xiàn)金、存款、資產(chǎn)支持證券等。因此,A、B、C、D選項(xiàng)均屬于基金估值的對(duì)象。

29.A、B

解析:基金信息披露的及時(shí)性原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)在重大信息發(fā)生之日起2日內(nèi)進(jìn)行或者1日內(nèi)進(jìn)行。因此,A、B選項(xiàng)均屬于基金信息披露的及時(shí)性原則,而C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

30.A、B、C

解析:基金管理人的職責(zé)包括依法募集基金,辦理基金份額的發(fā)售和登記、管理基金財(cái)產(chǎn),按照基金合同的約定投資于證券等金融工具、編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告,進(jìn)行基金資產(chǎn)凈值計(jì)算。因此,A、B、C選項(xiàng)均屬于基金管理人的職責(zé),而D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

三、判斷題

31.√

32.×

33.×

34.×

35.√

36.√

37.√

38.×

39.√

40.√

41.×

42.√

43.×

44.√

45.√

四、填空題

46.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的財(cái)產(chǎn)

47.完整性

48.挪用基金財(cái)產(chǎn)

49.推廣

50.管理人報(bào)告

51.股票

52.及時(shí)性

53.辦理基金份額的發(fā)售和登記

54.基金份

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