第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)上海市基金從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.根據(jù)基金合同，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的（______）。

A.財(cái)產(chǎn)

B.負(fù)債

C.信用

D.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

答：_________

2.基金信息披露中，屬于“重大事項(xiàng)披露”的是（______）。

A.基金份額持有人結(jié)構(gòu)

B.基金管理人高級(jí)管理人員變更

C.基金投資組合比例

D.基金業(yè)績(jī)公告

答：_________

3.下列關(guān)于基金募集要求的表述，錯(cuò)誤的是（______）。

A.基金募集期限不得少于3個(gè)月

B.基金募集金額不低于2億元人民幣

C.基金合同需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)

D.基金管理人需在募集期間持續(xù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示

答：_________

4.基金投資顧問為基金管理人提供服務(wù)的核心內(nèi)容不包括（______）。

A.投資策略制定

B.資產(chǎn)配置建議

C.基金估值核算

D.市場(chǎng)信息研究

答：_________

5.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人未按期報(bào)送季度報(bào)告的，處（______）罰款。

A.10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

B.5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下

C.3萬(wàn)元以上15萬(wàn)元以下

D.1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下

答：_________

6.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，屬于“特別決議”的是（______）。

A.基金擴(kuò)募

B.基金合同終止

C.基金管理人報(bào)酬調(diào)整

D.基金托管人更換

答：_________

7.下列關(guān)于QDII基金的表述，錯(cuò)誤的是（______）。

A.可投資于境外證券市場(chǎng)

B.需遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)及境外監(jiān)管機(jī)構(gòu)的雙重監(jiān)管

C.基金資產(chǎn)存管銀行必須是中國(guó)境內(nèi)銀行

D.投資范圍限于股票、債券等金融工具

答：_________

8.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，必須向投資者揭示的內(nèi)容不包括（______）。

A.基金投資風(fēng)險(xiǎn)

B.基金過往業(yè)績(jī)

C.基金費(fèi)用構(gòu)成

D.基金管理人股權(quán)結(jié)構(gòu)

答：_________

9.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，不包括（______）。

A.基金投資策略

B.基金管理人權(quán)限

C.基金資產(chǎn)托管方式

D.基金收益分配方案

答：_________

10.基金信息披露中，屬于“定期報(bào)告”的是（______）。

A.基金招募說明書

B.基金季度報(bào)告

C.基金凈值公告

D.基金合同生效公告

答：_________

11.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的監(jiān)督職責(zé)不包括（______）。

A.監(jiān)督基金管理人是否遵守基金合同

B.監(jiān)督基金資產(chǎn)是否獨(dú)立于托管人資產(chǎn)

C.審批基金投資交易指令

D.監(jiān)督基金信息披露是否及時(shí)、準(zhǔn)確

答：_________

12.基金管理人未按規(guī)定履行信息披露義務(wù)的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可采取的措施不包括（______）。

A.責(zé)令改正

B.暫停部分業(yè)務(wù)

C.罰款

D.直接吊銷業(yè)務(wù)資格

答：_________

13.私募基金管理人內(nèi)部控制制度中，不包括（______）。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理流程

B.信息披露制度

C.基金投資決策機(jī)制

D.員工薪酬考核方案

答：_________

14.基金投資者在贖回基金份額時(shí)，一般需承擔(dān)的費(fèi)用是（______）。

A.基金管理費(fèi)

B.申購(gòu)費(fèi)

C.資產(chǎn)管理費(fèi)

D.托管費(fèi)

答：_________

15.基金投資顧問向基金管理人提供業(yè)績(jī)報(bào)酬時(shí)，需滿足的條件不包括（______）。

A.基金投資業(yè)績(jī)達(dá)標(biāo)

B.投資顧問未違反合同約定

C.基金管理人未出現(xiàn)重大違法違規(guī)

D.投資顧問已獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案

答：_________

16.基金合同中，關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)保管的約定，錯(cuò)誤的是（______）。

A.基金財(cái)產(chǎn)必須獨(dú)立于基金管理人、托管人

B.基金財(cái)產(chǎn)需存放在基金托管人指定賬戶

C.基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任由基金管理人承擔(dān)

D.基金財(cái)產(chǎn)的保管需符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求

答：_________

17.基金信息披露中，屬于“臨時(shí)報(bào)告”的是（______）。

A.基金招募說明書

B.基金年度報(bào)告

C.基金管理人變更公告

D.基金份額持有人大會(huì)決議

答：_________

18.基金管理人聘請(qǐng)基金投資顧問的，需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)備的條件不包括（______）。

A.投資顧問具備相應(yīng)資質(zhì)

B.基金合同中明確約定投資顧問職責(zé)

C.投資顧問未出現(xiàn)重大違法違規(guī)

D.投資顧問需提供業(yè)績(jī)報(bào)酬

答：_________

19.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，必須遵守的原則不包括（______）。

A.客戶適當(dāng)性原則

B.收入最大化原則

C.信息披露原則

D.風(fēng)險(xiǎn)揭示原則

答：_________

20.基金合同中，關(guān)于基金終止的約定，錯(cuò)誤的是（______）。

A.基金規(guī)模低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)時(shí)需終止

B.基金持有人大會(huì)決定終止時(shí)需執(zhí)行

C.基金管理人可單方面決定終止

D.基金終止需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)備

答：_________

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金合同中，應(yīng)包含的主要內(nèi)容有（______）。

A.基金運(yùn)作方式

B.基金投資范圍

C.基金管理人、托管人職責(zé)

D.基金收益分配方案

E.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)

答：_________

22.基金信息披露的禁止行為包括（______）。

A.誤導(dǎo)性陳述

B.夸大宣傳

C.隱瞞重大信息

D.提供虛假信息

E.披露未達(dá)標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)績(jī)

答：_________

23.基金管理人內(nèi)部控制制度中，應(yīng)涵蓋的內(nèi)容有（______）。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理流程

B.信息披露制度

C.投資決策機(jī)制

D.員工行為規(guī)范

E.基金資產(chǎn)托管安排

答：_________

24.私募基金管理人未按規(guī)定報(bào)送信息的，可能面臨的后果有（______）。

A.責(zé)令改正

B.罰款

C.暫停部分業(yè)務(wù)

D.直接吊銷業(yè)務(wù)資格

E.責(zé)任人行政處分

答：_________

25.基金投資者在投資基金時(shí)，需關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)有（______）。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

E.法律風(fēng)險(xiǎn)

答：_________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金合同生效后，基金管理人、托管人需繼續(xù)履行信息披露義務(wù)。（______）

27.基金募集期間，基金管理人不得動(dòng)用募集的資金。（______）

28.基金投資顧問可以為基金管理人提供業(yè)績(jī)報(bào)酬。（______）

29.私募基金管理人必須在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立。（______）

30.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，普通決議需經(jīng)2/3以上持有人同意。（______）

31.QDII基金可投資于境外房地產(chǎn)。（______）

32.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，必須向投資者提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書。（______）

33.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定屬于普通決議事項(xiàng)。（______）

34.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任獨(dú)立于基金管理人。（______）

35.基金投資者在贖回基金份額時(shí)，一般需承擔(dān)贖回費(fèi)。（______）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》，基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任由_________承擔(dān)。

37.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求信息披露應(yīng)在重大信息發(fā)生后的_________內(nèi)披露。

38.私募基金管理人內(nèi)部控制制度中，對(duì)投資決策的監(jiān)督應(yīng)確保_________。

39.基金投資者在投資基金時(shí)，需關(guān)注的主要風(fēng)險(xiǎn)包括_________、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)。

40.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，必須遵守_________原則。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

41.簡(jiǎn)述基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的主要內(nèi)容。

答：_________

42.簡(jiǎn)述基金管理人內(nèi)部控制制度的主要構(gòu)成要素。

答：_________

43.簡(jiǎn)述私募基金管理人未按規(guī)定報(bào)送信息的可能后果。

答：_________

44.簡(jiǎn)述基金投資者在投資基金時(shí)需關(guān)注的主要風(fēng)險(xiǎn)。

答：_________

六、案例分析題（共25分）

45.案例背景：某私募基金管理人A公司發(fā)行了一款名為“穩(wěn)健增長(zhǎng)”的私募基金產(chǎn)品，產(chǎn)品合同約定投資范圍包括股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，但實(shí)際投資中，A公司將大部分資金投入了未約定的房地產(chǎn)項(xiàng)目，且未向投資者進(jìn)行充分披露。投資者發(fā)現(xiàn)后，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)投訴。

問題：

（1）A公司的行為是否違反了相關(guān)法規(guī)？如違反，違反了哪些規(guī)定？

（2）投資者可采取哪些維權(quán)措施？

（3）該案例對(duì)私募基金管理人有何啟示？

答：_________

一、單選題（共20分）

1.C

解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第五條，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的“財(cái)產(chǎn)”。

2.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十五條，基金管理人高級(jí)管理人員變更屬于“重大事項(xiàng)披露”。

3.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十一條，基金募集金額不低于“1億元人民幣”。

4.C

解析：基金估值核算屬于基金托管人的職責(zé)，而非投資顧問。

5.A

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第五十五條，未按期報(bào)送季度報(bào)告的，處“10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下”罰款。

6.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十二條，基金合同終止屬于“特別決議”。

7.C

解析：QDII基金資產(chǎn)存管銀行可以是境外銀行。

8.D

解析：基金管理人股權(quán)結(jié)構(gòu)不屬于銷售時(shí)必須向投資者揭示的內(nèi)容。

9.D

解析：基金收益分配方案屬于基金合同中的具體事項(xiàng)，而非運(yùn)作方式。

10.B

解析：基金季度報(bào)告屬于“定期報(bào)告”。

11.C

解析：基金投資交易指令需經(jīng)基金管理人審批。

12.D

解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)一般先采取責(zé)令改正等措施。

13.D

解析：?jiǎn)T工薪酬考核方案不屬于內(nèi)部控制制度的必要內(nèi)容。

14.B

解析：贖回費(fèi)是基金贖回時(shí)一般需承擔(dān)的費(fèi)用。

15.D

解析：投資顧問備案不屬于業(yè)績(jī)報(bào)酬的必要條件。

16.C

解析：基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任由基金托管人承擔(dān)。

17.C

解析：基金管理人變更公告屬于“臨時(shí)報(bào)告”。

18.D

解析：業(yè)績(jī)報(bào)酬是否提供由雙方約定，非報(bào)備條件。

19.B

解析：銷售時(shí)應(yīng)遵守收入最大化原則，但需以客戶利益為先。

20.C

解析：基金管理人無(wú)權(quán)單方面決定終止。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCDE

解析：基金合同應(yīng)包含運(yùn)作方式、投資范圍、職責(zé)、收益分配、持有人權(quán)利義務(wù)等內(nèi)容。

22.ABCDE

解析：基金信息披露禁止誤導(dǎo)性陳述、夸大宣傳、隱瞞信息、提供虛假信息、披露未達(dá)標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)績(jī)等行為。

23.ABCDE

解析：內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋風(fēng)險(xiǎn)管理、信息披露、投資決策、員工行為、資產(chǎn)托管等要素。

24.ABCDE

解析：未按規(guī)定報(bào)送信息可能面臨責(zé)令改正、罰款、暫停業(yè)務(wù)、吊銷資格、責(zé)任人行政處分等后果。

25.ABCDE

解析：基金投資者需關(guān)注市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

27.√

28.√

29.×

30.×

31.×

32.√

33.×

34.√

35.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金托管人

37.2日

38.投資決策的合規(guī)性

39.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

40.客戶適當(dāng)性

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

41.答：

①基金運(yùn)作方式包括投資范圍、投資策略、投資限制等。

②基金運(yùn)作方式需明確基金的投資目標(biāo)、投資理念、投資范圍等。

③基金運(yùn)作方式需符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定。

42.答：

①風(fēng)險(xiǎn)管理流程；

②信息披露制度；

③投資決策機(jī)制；

④員工行為規(guī)范；

⑤資產(chǎn)托管安排。

43.答：

①責(zé)令改正；

②罰款；

③暫停部分業(yè)務(wù)；

④直接吊銷業(yè)務(wù)資格；

⑤責(zé)任人行政處分。

44.答：

①市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；

②流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；

③信用風(fēng)險(xiǎn)；

④操作風(fēng)險(xiǎn)；

⑤法律風(fēng)險(xiǎn)。

六、案例分析題（共25分）

45.答：

（1）A公司的行為違反了相關(guān)法規(guī)。