理財(cái)合同規(guī)范版2025甲方（金融機(jī)構(gòu)）：法定代表人/負(fù)責(zé)人：統(tǒng)一社會(huì)信用代碼/注冊號(hào)：住所：聯(lián)系電話：乙方（客戶）：姓名/名稱：身份證號(hào)/統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：住所：聯(lián)系電話：電子郵箱：根據(jù)《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國反洗錢法》及中國人民銀行、國家金融監(jiān)督管理總局、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)等相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定，甲乙雙方在平等、自愿、協(xié)商一致的基礎(chǔ)上，就乙方認(rèn)購/申購甲方發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品事宜，訂立本合同。第一條理財(cái)產(chǎn)品信息1.1產(chǎn)品名稱：[在此處填寫具體理財(cái)產(chǎn)品全稱]1.2產(chǎn)品性質(zhì)：[在此處填寫產(chǎn)品性質(zhì)，如：固定收益類、權(quán)益類、混合類、商品及金融衍生品類、QDII等]1.3產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：[在此處填寫產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，如：R1（謹(jǐn)慎型）、R2（穩(wěn)健型）、R3（平衡型）、R4（進(jìn)取型）、R5（激進(jìn)型）]1.4產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)說明：甲方已向乙方充分揭示并說明上述風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的具體含義，乙方已閱讀并理解。1.5投資范圍與策略：本產(chǎn)品主要投資于[在此處詳細(xì)描述產(chǎn)品的主要投資方向、投資范圍，如：貨幣市場工具、債券、股票、衍生金融工具、其他資產(chǎn)等]，投資策略為[在此處詳細(xì)描述產(chǎn)品的投資策略，如：主要采取主動(dòng)投資策略，力爭獲取超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的回報(bào)；或主要采取被動(dòng)投資策略，跟蹤特定指數(shù)等]。產(chǎn)品具體投資范圍和比例限制遵循產(chǎn)品募集說明書及相關(guān)法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定。1.6產(chǎn)品期限：自[起始日期]起至[終止日期]止，共計(jì)[產(chǎn)品期限]。1.7產(chǎn)品規(guī)模：本產(chǎn)品募集規(guī)模不超過人民幣[在此處填寫產(chǎn)品總規(guī)模]元整。初始募集金額為人民幣[在此處填寫初始募集金額]元整。1.8業(yè)績比較基準(zhǔn)：[如有，在此處填寫業(yè)績比較基準(zhǔn)及說明；如無，則注明“本產(chǎn)品不設(shè)定業(yè)績比較基準(zhǔn)”]1.9募集期：自[開始日期]起至[結(jié)束日期]止。1.10資金募集方式：[在此處填寫資金募集方式，如：銀行代銷、甲方直銷等]第二條客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估2.1甲方于[評(píng)估時(shí)間]向乙方提供了風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷，乙方已如實(shí)填寫并提交。甲方依據(jù)乙方提供的評(píng)估信息及評(píng)估工具結(jié)果，綜合評(píng)定乙方風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)為[在此處填寫客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)，如：保守型、穩(wěn)健型、平衡型、進(jìn)取型、激進(jìn)型]。2.2甲方確認(rèn)，已向乙方充分解釋其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的含義，并推薦了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不高于乙方風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的產(chǎn)品。乙方確認(rèn)已理解并自愿認(rèn)購/申購本合同項(xiàng)下的理財(cái)產(chǎn)品。2.3若乙方風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)發(fā)生變更，乙方應(yīng)及時(shí)通知甲方，甲方將重新評(píng)估并可能調(diào)整對乙方推薦的產(chǎn)品范圍。第三條認(rèn)購/申購與贖回3.1乙方確認(rèn)已足額繳納認(rèn)購/申購款項(xiàng)人民幣[在此處填寫認(rèn)購/申購金額]元整（大寫：[金額大寫]）。資金已劃入甲方指定的銀行賬戶：[賬戶名稱]（賬號(hào)：[賬號(hào)]）。3.2乙方確認(rèn)其認(rèn)購/申購行為系其真實(shí)意思表示，并已充分閱讀并理解本合同所有條款。3.3甲方承諾將乙方的認(rèn)購/申購資金專項(xiàng)用于投資本產(chǎn)品，并保障資金安全。3.4贖回：乙方可在產(chǎn)品[開放申購贖回日期或條件]時(shí)，向甲方申請贖回其持有的產(chǎn)品份額。贖回金額根據(jù)贖回當(dāng)日產(chǎn)品的單位凈值計(jì)算。具體贖回規(guī)則及費(fèi)率請參見本合同第四條或相關(guān)贖回說明書。3.5甲方將在[約定時(shí)間]內(nèi)向乙方支付贖回款項(xiàng)。第四條費(fèi)用4.1認(rèn)購/申購費(fèi)：[在此處說明是否收取認(rèn)購/申購費(fèi)，如收取，則說明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)及減免條件]。4.2贖回費(fèi)：[在此處說明是否收取贖回費(fèi)，如收取，則按持有期限說明不同費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)]。4.3管理費(fèi)：本產(chǎn)品按[日/季/年]計(jì)提管理費(fèi)，費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)為[在此處填寫管理費(fèi)率]%。管理費(fèi)從產(chǎn)品資產(chǎn)中列支。4.4托管費(fèi)：本產(chǎn)品按[日/季/年]計(jì)提托管費(fèi)，費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)為[在此處填寫托管費(fèi)率]%。托管費(fèi)從產(chǎn)品資產(chǎn)中列支。4.5銷售服務(wù)費(fèi)：[如適用，在此處說明是否收取銷售服務(wù)費(fèi)，如收取，則說明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)及計(jì)提方式]。4.6其他費(fèi)用：[如適用，在此處列明其他可能產(chǎn)生的費(fèi)用，如轉(zhuǎn)換費(fèi)、提前終止費(fèi)等，并說明計(jì)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)]。4.7上述費(fèi)用均符合國家及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定，甲方應(yīng)定期向乙方披露費(fèi)用收取情況。第五條收益分配5.1本產(chǎn)品的收益分配方式為[在此處填寫收益分配方式，如：按產(chǎn)品份額比例分配]。5.2產(chǎn)品收益分配頻率為[在此處填寫分配頻率，如：每日計(jì)算凈值，按月分配]。5.3收益分配時(shí)間：甲方于每個(gè)[分配日]計(jì)算當(dāng)期可供分配收益，并在[具體時(shí)間]將當(dāng)期收益分配至乙方指定的銀行賬戶：[賬戶名稱]（賬號(hào)：[賬號(hào)]）。5.4本產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)由乙方自行承擔(dān)。產(chǎn)品收益可能為零甚至負(fù)值。第六條信息披露6.1甲方應(yīng)按照法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，定期或不定期向乙方進(jìn)行信息披露。披露內(nèi)容包括但不限于：產(chǎn)品凈值、產(chǎn)品份額凈值、產(chǎn)品報(bào)告（如季度報(bào)告、半年度報(bào)告、年度報(bào)告）、投資運(yùn)作情況報(bào)告、重大事項(xiàng)公告、產(chǎn)品提前終止公告等。6.2信息披露方式：甲方通過[在此處填寫披露方式，如：產(chǎn)品合同簽署時(shí)提供的電子郵箱、客戶交易確認(rèn)函預(yù)留手機(jī)號(hào)、官方網(wǎng)站、短信、郵寄紙質(zhì)報(bào)告等]方式向乙方進(jìn)行信息披露。6.3乙方確認(rèn)已知曉并同意接收甲方以上述方式發(fā)送的信息披露文件。第七條甲乙雙方權(quán)利與義務(wù)7.1甲方的權(quán)利與義務(wù)：（1）按照本合同約定及產(chǎn)品合同約定，管理和運(yùn)用產(chǎn)品資產(chǎn)，維護(hù)乙方利益；（2）履行產(chǎn)品投資管理、信息披露、風(fēng)險(xiǎn)管理等職責(zé)；（3）保證產(chǎn)品資產(chǎn)獨(dú)立、安全，與甲方自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離；（4）按照約定向乙方收取管理費(fèi)、托管費(fèi)等費(fèi)用；（5）按時(shí)向乙方進(jìn)行信息披露；（6）遵守相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，保護(hù)乙方合法權(quán)益。7.2乙方的權(quán)利與義務(wù)：（1）有權(quán)了解本產(chǎn)品的運(yùn)作情況、產(chǎn)品凈值、投資組合、收益分配等信息；（2）有權(quán)按照本合同約定贖回其持有的產(chǎn)品份額；（3）應(yīng)如實(shí)向甲方提供風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估所需信息；（4）應(yīng)按照本合同約定足額繳納認(rèn)購/申購款項(xiàng)；（5）應(yīng)配合甲方進(jìn)行客戶身份識(shí)別和反洗錢調(diào)查；（6）應(yīng)遵守本合同約定的投資限制，不得要求甲方從事合同約定范圍之外的投資；（7）自行承擔(dān)本產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)。第八條合同期限與終止8.1合同期限自本合同簽署之日起至本產(chǎn)品終止之日止。8.2合同終止情形：（1）產(chǎn)品期限屆滿；（2）產(chǎn)品規(guī)模低于[在此處填寫終止規(guī)模，如：5000萬元]且無法在規(guī)定期限內(nèi)補(bǔ)足；（3）乙方按照本合同約定或相關(guān)規(guī)則辦理了全部份額的贖回；（4）甲方因依法解散、被依法吊銷營業(yè)執(zhí)照、被撤銷或被依法宣告破產(chǎn)等原因無法繼續(xù)履行合同；（5）發(fā)生不可抗力事件，導(dǎo)致合同目的無法實(shí)現(xiàn)；（6）法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求終止；（7）產(chǎn)品發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件，經(jīng)判斷繼續(xù)運(yùn)行可能對乙方利益造成重大損失。8.3合同終止處理：（1）甲方應(yīng)在產(chǎn)品終止后[約定時(shí)間]內(nèi)，完成產(chǎn)品清算或資產(chǎn)處置工作。（2）清算后的剩余資產(chǎn)，在支付清算費(fèi)用、管理人報(bào)酬、托管費(fèi)、代扣代繳稅費(fèi)、預(yù)留客戶贖回款后，按照[在此處填寫剩余資產(chǎn)分配順序，如：產(chǎn)品份額比例]進(jìn)行分配。（3）甲方應(yīng)在產(chǎn)品終止后[約定時(shí)間]內(nèi)，將乙方的本金和應(yīng)得收益支付至乙方指定的銀行賬戶。（4）如產(chǎn)品被注銷或合并入其他產(chǎn)品，甲方應(yīng)將乙方的權(quán)益轉(zhuǎn)移至相應(yīng)產(chǎn)品，并通知乙方。第九條違約責(zé)任9.1甲方的違約責(zé)任：（1）甲方未按本合同約定或相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定履行職責(zé)，給乙方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任；（2）甲方違反信息披露義務(wù)，未按約定時(shí)間、方式披露信息，或披露的信息存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，給乙方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任；（3）甲方挪用產(chǎn)品資產(chǎn)的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，并賠償乙方全部損失；（4）因甲方原因?qū)е乱曳綗o法按期獲得應(yīng)得收益或贖回款項(xiàng)的，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。9.2乙方的違約責(zé)任：（1）乙方未按本合同約定足額繳納認(rèn)購/申購款項(xiàng)的，甲方有權(quán)拒絕其認(rèn)購/申購，已繳納的部分不予退還；（2）乙方違反本合同約定的投資限制，要求甲方從事合同約定范圍之外的投資，給甲方或產(chǎn)品資產(chǎn)造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任；（3）乙方提供虛假信息導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果失真，給甲方或他人造成損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。第十條爭議解決10.1因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。10.2協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向[在此處明確仲裁機(jī)構(gòu)名稱，如：中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)]申請仲裁，按照申請仲裁時(shí)該會(huì)現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為[在此處填寫仲裁地點(diǎn)]。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。10.3[或：協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向產(chǎn)品主要運(yùn)營機(jī)構(gòu)所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。]第十一條法律適用與管轄11.1本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律（為免歧義，不包括香港、澳門特別行政區(qū)及臺(tái)灣地區(qū)法律）。11.2本合同的管轄法院為[在此處明確仲裁機(jī)構(gòu)名稱，如適用]或產(chǎn)品主要運(yùn)營機(jī)構(gòu)所在地有管轄權(quán)的人民法院。第十二條通知12.1雙方在本合同首頁載明的地址、聯(lián)系電話、電子郵箱為有效聯(lián)系方式。任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)提前[約定天數(shù)]書面通知對方。12.2所有根據(jù)本合同發(fā)出的通知，應(yīng)以書面形式（包括但不限于專人遞送、掛號(hào)信、傳真、電子郵件等）發(fā)送至本合同首頁載明的地址或聯(lián)系方式。通知在送達(dá)時(shí)視為有效送達(dá)。第十三條保密13.1甲乙雙方對于因簽署和履行本合同而獲知的對方的商業(yè)秘密、財(cái)務(wù)信息、客戶信息等任何非公開信息，負(fù)有保密義務(wù)。13.2未經(jīng)對方書面同意，任何一方不得向任何第三方泄露該等保密信息，但法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求披露的除外。第十四條可分割性14.1本合同任何條款的無效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。第十五條合同份數(shù)15.1本合同一式[在此處填寫份數(shù)，