反洗錢監(jiān)測(cè)合同一、合同主體與背景甲方（服務(wù)需求方）：____________________法定代表人：____________________住所地址：____________________乙方（服務(wù)提供方）：____________________法定代表人：____________________住所地址：____________________鑒于甲方為確保其反洗錢合規(guī)性，依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》（2024年修訂）第六條規(guī)定，需建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度并履行客戶盡職調(diào)查、大額交易報(bào)告等義務(wù)，現(xiàn)委托乙方提供專業(yè)化反洗錢監(jiān)測(cè)服務(wù)。雙方根據(jù)《中華人民共和國民法典》及反洗錢相關(guān)法律法規(guī)，經(jīng)協(xié)商一致簽訂本合同。二、服務(wù)內(nèi)容與范圍（一）核心監(jiān)測(cè)服務(wù)客戶身份識(shí)別與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)乙方需協(xié)助甲方對(duì)新客戶及存量客戶進(jìn)行身份識(shí)別，包括但不限于：收集并驗(yàn)證自然人客戶的身份證、護(hù)照等有效證件，法人客戶的營業(yè)執(zhí)照、公司章程及受益所有人信息；根據(jù)客戶行業(yè)、地域、交易規(guī)模等因素，按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)模型，將客戶劃分為高、中、低三個(gè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并動(dòng)態(tài)更新評(píng)級(jí)結(jié)果。交易監(jiān)測(cè)與報(bào)告大額交易監(jiān)測(cè)：對(duì)單筆或累計(jì)超過人民幣5萬元（現(xiàn)金交易）、20萬元（轉(zhuǎn)賬交易）的交易進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，確保在交易發(fā)生后48小時(shí)內(nèi)完成系統(tǒng)篩選與人工復(fù)核；可疑交易分析：通過人工智能算法識(shí)別異常交易模式，如無合理商業(yè)目的的頻繁轉(zhuǎn)賬、資金快進(jìn)快出、與客戶主營業(yè)務(wù)無關(guān)的跨境交易等，并形成《可疑交易分析報(bào)告》提交甲方合規(guī)部門；報(bào)告提交：對(duì)確認(rèn)的可疑交易，協(xié)助甲方在發(fā)現(xiàn)之日起3個(gè)工作日內(nèi)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送。反洗錢系統(tǒng)運(yùn)維支持定期檢查甲方反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的日志完整性、算法有效性，每季度出具《系統(tǒng)運(yùn)行評(píng)估報(bào)告》；根據(jù)監(jiān)管政策變化（如大額交易標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整），協(xié)助甲方更新系統(tǒng)參數(shù)，確保系統(tǒng)符合最新法規(guī)要求。（二）合規(guī)審查與培訓(xùn)制度合規(guī)性審查乙方需在合同生效后30日內(nèi)，對(duì)甲方現(xiàn)行反洗錢內(nèi)控制度進(jìn)行全面審查，重點(diǎn)包括：客戶身份識(shí)別流程是否覆蓋《反洗錢法》第十九條要求的受益所有人識(shí)別；風(fēng)險(xiǎn)控制措施是否與客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相匹配；員工保密義務(wù)條款是否符合本法第七條關(guān)于反洗錢信息保密的規(guī)定。員工培訓(xùn)每半年組織一次反洗錢專題培訓(xùn)，內(nèi)容包括：最新反洗錢法律法規(guī)解讀（如2024年修訂版《反洗錢法》新增的“特別預(yù)防措施”）；可疑交易識(shí)別技巧與案例分析；反洗錢系統(tǒng)操作實(shí)務(wù)。三、服務(wù)期限與費(fèi)用（一）服務(wù)期限本合同服務(wù)期限為2025年1月1日至2025年12月31日。期滿前30日內(nèi)，雙方可協(xié)商續(xù)簽或終止合同。（二）服務(wù)費(fèi)用年度服務(wù)總費(fèi)用為人民幣_(tái)_____元（大寫：____________________），包含以下分項(xiàng)費(fèi)用：系統(tǒng)監(jiān)測(cè)服務(wù)費(fèi)：占總費(fèi)用的60%，用于交易監(jiān)測(cè)、系統(tǒng)維護(hù)等技術(shù)支持；合規(guī)審查與培訓(xùn)費(fèi)：占總費(fèi)用的30%，涵蓋制度審查、員工培訓(xùn)及報(bào)告出具；應(yīng)急服務(wù)費(fèi)：占總費(fèi)用的10%，用于應(yīng)對(duì)監(jiān)管檢查、突發(fā)可疑交易事件等緊急情況。支付方式：甲方應(yīng)于合同簽訂后15日內(nèi)支付總費(fèi)用的50%作為預(yù)付款，剩余50%于2025年7月1日前支付。乙方賬戶信息：（開戶行：；賬號(hào)：____________________）。四、雙方權(quán)利與義務(wù)（一）甲方權(quán)利與義務(wù)權(quán)利要求乙方每月提交《監(jiān)測(cè)工作月報(bào)》，內(nèi)容包括監(jiān)測(cè)交易量、可疑交易數(shù)量、系統(tǒng)運(yùn)行狀況等；對(duì)乙方提交的可疑交易報(bào)告有最終審核權(quán)，決定是否向監(jiān)管部門報(bào)送；當(dāng)乙方服務(wù)質(zhì)量未達(dá)合同約定標(biāo)準(zhǔn)（如報(bào)告延遲超過3個(gè)工作日），有權(quán)要求乙方減免相應(yīng)費(fèi)用。義務(wù)向乙方提供必要的客戶資料、交易數(shù)據(jù)及系統(tǒng)訪問權(quán)限，確保數(shù)據(jù)真實(shí)性與完整性；配合乙方開展現(xiàn)場(chǎng)審查，指定專人負(fù)責(zé)對(duì)接工作；按照合同約定及時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用。（二）乙方權(quán)利與義務(wù)權(quán)利要求甲方補(bǔ)充提供監(jiān)測(cè)所需的客戶背景信息或交易憑證；對(duì)甲方違反數(shù)據(jù)安全規(guī)定（如泄露監(jiān)測(cè)信息）的行為，有權(quán)暫停服務(wù)并要求賠償損失。義務(wù)嚴(yán)格遵守《反洗錢法》第七條保密義務(wù)，對(duì)工作中獲取的甲方客戶信息、交易數(shù)據(jù)等承擔(dān)終身保密責(zé)任，不得用于本合同以外的其他目的；確保監(jiān)測(cè)系統(tǒng)符合國家網(wǎng)絡(luò)安全等級(jí)保護(hù)三級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，防止數(shù)據(jù)泄露或被篡改；如因乙方監(jiān)測(cè)疏漏導(dǎo)致甲方被監(jiān)管處罰，需承擔(dān)不超過服務(wù)費(fèi)用總額20%的賠償責(zé)任（因甲方未提供完整數(shù)據(jù)導(dǎo)致的除外）。五、第三方協(xié)作條款（一）第三方介入條件經(jīng)雙方書面同意，可引入具備資質(zhì)的第三方機(jī)構(gòu)（如會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所）參與以下工作：反洗錢制度合規(guī)性審計(jì)；高風(fēng)險(xiǎn)客戶盡職調(diào)查的外部復(fù)核；監(jiān)測(cè)系統(tǒng)安全性滲透測(cè)試。（二）責(zé)任劃分第三方需與乙方簽訂《保密協(xié)議》，其工作成果經(jīng)乙方審核后提交甲方；因第三方過錯(cuò)導(dǎo)致的監(jiān)測(cè)失誤，由乙方承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，甲方有權(quán)向乙方追償。六、違約責(zé)任甲方違約逾期支付費(fèi)用的，每逾期一日按未付金額的0.05%支付違約金，逾期超過30日的，乙方有權(quán)單方解除合同；提供虛假數(shù)據(jù)導(dǎo)致監(jiān)測(cè)結(jié)果失真的，乙方不承擔(dān)任何責(zé)任，且甲方需支付全額服務(wù)費(fèi)用。乙方違約未按時(shí)提交可疑交易報(bào)告導(dǎo)致甲方被監(jiān)管部門處罰的，乙方需賠償甲方罰款金額的50%（以服務(wù)費(fèi)用總額為限）；違反保密義務(wù)泄露客戶信息的，需支付違約金人民幣50萬元，并承擔(dān)由此引發(fā)的全部法律責(zé)任。七、爭議解決與法律適用本合同爭議由雙方協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。合同適用中華人民共和國法律，包括《反洗錢法》《民法典》及中國人民銀行發(fā)布的部門規(guī)章。八、其他條款本合同未盡事宜，雙方可簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。合同一式四份，甲乙雙方各執(zhí)兩份，自雙方法定代表人簽字并加蓋公章之日起生效。（以下無正文）甲方（蓋章）：____________________法定代表人簽字