一、總則1適用范圍本預(yù)案適用于本金融機(jī)構(gòu)在反洗錢合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)處置過程中，因突發(fā)事件導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)控制失效、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)暴露或監(jiān)管檢查觸發(fā)的事故場(chǎng)景。具體涵蓋客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別錯(cuò)誤、交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)誤報(bào)或漏報(bào)、反洗錢客戶盡職調(diào)查疏漏、內(nèi)部控制機(jī)制失效等情形。例如，某分行因未及時(shí)更新客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，導(dǎo)致高風(fēng)險(xiǎn)交易未被預(yù)警，引發(fā)監(jiān)管處罰，此類事件應(yīng)納入本預(yù)案處置范疇。預(yù)案還涉及因系統(tǒng)故障、人為操作失誤或外部欺詐行為引發(fā)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件，確保在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)能夠迅速啟動(dòng)應(yīng)急響應(yīng)，控制風(fēng)險(xiǎn)蔓延。2響應(yīng)分級(jí)根據(jù)事故危害程度、影響范圍及機(jī)構(gòu)控制事態(tài)的能力，將反洗錢合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件分為三級(jí)響應(yīng)。2.1一級(jí)響應(yīng)適用于重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件，如因系統(tǒng)性漏洞導(dǎo)致大量客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)暴露，或因違規(guī)操作引發(fā)國(guó)際監(jiān)管機(jī)構(gòu)介入調(diào)查。例如，核心交易系統(tǒng)被黑客攻擊，客戶身份信息泄露，涉及金額超過等值100萬美元，且波及至少三個(gè)國(guó)家或地區(qū)，必須啟動(dòng)一級(jí)響應(yīng)。此時(shí)需成立跨部門應(yīng)急指揮小組，由合規(guī)總監(jiān)直接向高管層匯報(bào)，并啟動(dòng)外部監(jiān)管溝通機(jī)制。2.2二級(jí)響應(yīng)適用于較大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件，如單個(gè)業(yè)務(wù)條線因客戶盡職調(diào)查失效，導(dǎo)致可疑交易被忽視，引發(fā)監(jiān)管問詢。例如，某支行未按規(guī)定核查客戶最終受益人，導(dǎo)致一筆跨境交易被列為洗錢嫌疑，但未造成系統(tǒng)性影響。此時(shí)應(yīng)由合規(guī)部門牽頭，聯(lián)合風(fēng)險(xiǎn)、審計(jì)等部門成立專項(xiàng)處置組，在24小時(shí)內(nèi)完成內(nèi)部調(diào)查，并制定整改方案。2.3三級(jí)響應(yīng)適用于一般合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件，如個(gè)別客戶信息錄入錯(cuò)誤，被監(jiān)管機(jī)構(gòu)以“輕微違規(guī)”記錄在案。例如，由于系統(tǒng)數(shù)據(jù)校驗(yàn)不完善，客戶職業(yè)信息錯(cuò)填，但未影響整體合規(guī)水平。此時(shí)由合規(guī)部門單獨(dú)處理，在7個(gè)工作日內(nèi)完成更正，并加強(qiáng)內(nèi)部流程培訓(xùn)。分級(jí)響應(yīng)的基本原則是：風(fēng)險(xiǎn)事件越嚴(yán)重，響應(yīng)級(jí)別越高；影響范圍越廣，參與部門越多；機(jī)構(gòu)控制能力越強(qiáng)，響應(yīng)時(shí)間越短。同時(shí)確保各層級(jí)響應(yīng)措施具有可操作性，避免過度反應(yīng)或處置不二、應(yīng)急組織機(jī)構(gòu)及職責(zé)1應(yīng)急組織形式及構(gòu)成單位應(yīng)急處置工作由應(yīng)急指揮中心統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，下設(shè)四個(gè)專項(xiàng)工作組，覆蓋風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、調(diào)查處置、系統(tǒng)保障和對(duì)外溝通等關(guān)鍵環(huán)節(jié)。應(yīng)急指揮中心由高級(jí)管理層擔(dān)任組長(zhǎng)，成員包括合規(guī)部、風(fēng)險(xiǎn)部、信息技術(shù)部、法律事務(wù)部及運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)人。各工作組負(fù)責(zé)人由部門主管擔(dān)任，確保資源調(diào)配和指令傳達(dá)高效有序。2應(yīng)急處置職責(zé)2.1應(yīng)急指揮中心職責(zé)負(fù)責(zé)整體應(yīng)急處置工作的決策、協(xié)調(diào)和監(jiān)督，確定響應(yīng)級(jí)別，批準(zhǔn)應(yīng)急預(yù)案啟動(dòng)。根據(jù)事件性質(zhì)，調(diào)配跨部門資源，并向高管層匯報(bào)處置進(jìn)展。例如，在客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)事件升級(jí)為一級(jí)響應(yīng)時(shí)，指揮中心需在2小時(shí)內(nèi)完成應(yīng)急小組組建，并制定監(jiān)管溝通策略。2.2風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估組職責(zé)由合規(guī)部牽頭，聯(lián)合風(fēng)險(xiǎn)部人員，負(fù)責(zé)快速識(shí)別事件中的洗錢風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，評(píng)估可能造成的合規(guī)損失。例如，系統(tǒng)誤報(bào)可疑交易后，該小組需在4小時(shí)內(nèi)完成交易背景核查，判斷是否為“假陽性”,并出具初步評(píng)估報(bào)告。2.3調(diào)查處置組職責(zé)由法律事務(wù)部和運(yùn)營(yíng)管理部組成，負(fù)責(zé)收集證據(jù)、控制風(fēng)險(xiǎn)客戶，并執(zhí)行監(jiān)管要求。例如，發(fā)現(xiàn)內(nèi)部員工違規(guī)為客戶隱瞞風(fēng)險(xiǎn)信息，該小組需在24小時(shí)內(nèi)完成內(nèi)部調(diào)查，并采取暫停業(yè)務(wù)、上報(bào)監(jiān)2.4系統(tǒng)保障與技術(shù)支持組職責(zé)由信息技術(shù)部負(fù)責(zé)，確保交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、客戶信息數(shù)據(jù)庫(kù)等關(guān)鍵工具在應(yīng)急處置期間正常運(yùn)行。例如，因系統(tǒng)故障導(dǎo)致反洗錢指標(biāo)失效，該小組需在6小時(shí)內(nèi)完成技術(shù)修復(fù)，并恢復(fù)數(shù)據(jù)監(jiān)控。2.5對(duì)外溝通與協(xié)調(diào)組職責(zé)由公關(guān)部門或法律事務(wù)部牽頭，負(fù)責(zé)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)、客戶及媒體進(jìn)行溝通。例如，在發(fā)生跨境洗錢案件時(shí)，該小組需在12小時(shí)內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交初步報(bào)告，并安撫受影響客戶情緒。各工作組需建立即時(shí)溝通機(jī)制，通過加密通訊工具保持信息同步，確保應(yīng)急處置流程閉環(huán)管理。三、信息接報(bào)1應(yīng)急值守電話設(shè)立24小時(shí)應(yīng)急值守?zé)峋€，由總值班室統(tǒng)一管理，確保任何時(shí)間接報(bào)有效。電話號(hào)碼需在辦公區(qū)域、關(guān)鍵業(yè)務(wù)部門及內(nèi)部通訊錄顯著位置公示，同時(shí)向主要監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)備。2事故信息接收與內(nèi)部通報(bào)2.1接收程序接報(bào)人員需第一時(shí)間記錄事件要素，包括事件類型、發(fā)生時(shí)間、涉及金額、可能影響范圍等，并判斷事件是否涉及反洗錢合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)可疑交易預(yù)警類信息，需立即轉(zhuǎn)交風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估組核2.2內(nèi)部通報(bào)方式接報(bào)后，總值班室通過內(nèi)部即時(shí)通訊系統(tǒng)或加密電話，向應(yīng)急指揮中心核心成員同步信息。重大事件(二級(jí)及以上響應(yīng))需在30分鐘內(nèi)同步至合規(guī)部、風(fēng)險(xiǎn)部和信息技術(shù)部，確?？绮块T協(xié)同。2.3責(zé)任人總值班室負(fù)責(zé)人為信息接收第一責(zé)任人，應(yīng)急指揮中心成員為信息通報(bào)直接責(zé)任人。3向上級(jí)主管部門和單位報(bào)告事故信息3.1報(bào)告流程根據(jù)事件級(jí)別，依次向監(jiān)管機(jī)構(gòu)、集團(tuán)總部及高管層報(bào)告。例如，涉及跨境洗錢線索時(shí)，需先向國(guó)家反洗錢局省級(jí)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送初報(bào)，隨后補(bǔ)報(bào)集團(tuán)總法律顧問及董事會(huì)。3.2報(bào)告內(nèi)容報(bào)告需包含事件概述、已采取措施、潛在影響及后續(xù)計(jì)劃。涉及客戶信息時(shí)，需脫敏處理，并標(biāo)注保密級(jí)別。3.3報(bào)告時(shí)限一般事件在2小時(shí)內(nèi)上報(bào)，重大事件需即時(shí)報(bào)告。監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的補(bǔ)充材料需在24小時(shí)內(nèi)提交。3.4責(zé)任人合規(guī)部負(fù)責(zé)人為報(bào)告主要責(zé)任人，法律事務(wù)部協(xié)助審核內(nèi)容準(zhǔn)確性。4向本單位以外的有關(guān)部門或單位通報(bào)事故信息4.1通報(bào)方法與程序涉及協(xié)助調(diào)查時(shí)，通過監(jiān)管機(jī)構(gòu)指定的電子平臺(tái)或監(jiān)管人員對(duì)接渠道提交材料。客戶投訴或糾紛需經(jīng)法律部門審核后，由運(yùn)營(yíng)管理部聯(lián)系客戶解釋。4.2責(zé)任人法律事務(wù)部負(fù)責(zé)人統(tǒng)籌對(duì)外通報(bào)工作，確保信息傳遞合規(guī)、準(zhǔn)確。涉及客戶隱私泄露時(shí)，需在24小時(shí)內(nèi)通知客戶并采取補(bǔ)救措1響應(yīng)啟動(dòng)程序與方式1.1手動(dòng)啟動(dòng)應(yīng)急指揮中心接報(bào)后，立即組織風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估組進(jìn)行初步研判。若事件要素符合二級(jí)響應(yīng)條件(如單個(gè)業(yè)務(wù)線客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)暴露金額超過等值50萬美元),由應(yīng)急指揮中心組長(zhǎng)評(píng)估，并在30分鐘內(nèi)向應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)。領(lǐng)導(dǎo)小組審議通過后，由合規(guī)總監(jiān)宣布啟動(dòng)相應(yīng)級(jí)別響應(yīng)，并同步激活各工作組。1.2自動(dòng)啟動(dòng)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)若偵測(cè)到觸發(fā)一級(jí)響應(yīng)指標(biāo)(如核心系統(tǒng)遭攻擊導(dǎo)致客戶身份信息批量泄露，涉及金額超等值200萬美元并跨三國(guó)),可設(shè)定自動(dòng)觸發(fā)機(jī)制。系統(tǒng)自動(dòng)生成預(yù)警，并直接推送至應(yīng)急指揮中心及領(lǐng)導(dǎo)小組核心成員手機(jī)，同步啟動(dòng)一級(jí)響應(yīng)程序，無需人工確對(duì)于未達(dá)響應(yīng)條件但存在潛在升級(jí)風(fēng)險(xiǎn)的事件(如某區(qū)域交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)出現(xiàn)異常，可疑交易率短期飆升20%),應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組可決定啟動(dòng)預(yù)警狀態(tài)。此時(shí)由信息技術(shù)部排查系統(tǒng)問題，合規(guī)部加強(qiáng)該區(qū)域客戶交易監(jiān)控，同時(shí)儲(chǔ)備應(yīng)急資源，保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通頻次。預(yù)警期間，每日跟蹤事態(tài)發(fā)展，若指標(biāo)持續(xù)惡化，需在12小時(shí)內(nèi)提升響應(yīng)級(jí)別。2響應(yīng)級(jí)別調(diào)整響應(yīng)啟動(dòng)后，應(yīng)急指揮中心每日召開短會(huì)，研判事件進(jìn)展。若通過客戶資產(chǎn)凍結(jié)等措施，有效控制了風(fēng)險(xiǎn)蔓延(如涉案金額從等值100萬美元降至30萬美元),且影響范圍局限于單家分行，領(lǐng)導(dǎo)小組可決定由二級(jí)響應(yīng)降級(jí)至三級(jí)。反之，若監(jiān)管壓力增大或發(fā)現(xiàn)新的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)(如關(guān)聯(lián)賬戶出現(xiàn)異常交易),需在8小時(shí)內(nèi)啟動(dòng)更高級(jí)別響應(yīng)。級(jí)別調(diào)整需由原決策機(jī)構(gòu)重新審議，并報(bào)備高管層及主要監(jiān)管聯(lián)系人。五、預(yù)警1.1發(fā)布渠道與方式預(yù)警信息通過加密內(nèi)部通訊平臺(tái)、專用短信系統(tǒng)及部門晨會(huì)同步。預(yù)警級(jí)別分為三級(jí)，分別以藍(lán)色、黃色、橙色標(biāo)識(shí)。藍(lán)色預(yù)警由合規(guī)部單獨(dú)發(fā)布，黃色預(yù)警需經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)部會(huì)簽，橙色預(yù)警由應(yīng)急指揮中心統(tǒng)一發(fā)布。內(nèi)容需包含事件性質(zhì)、潛在影響、建議措施及發(fā)布單位，例：“黃色預(yù)警：某區(qū)域交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)出現(xiàn)異常，可疑交易率較上月提升30%,請(qǐng)相關(guān)業(yè)務(wù)部門加強(qiáng)客戶風(fēng)險(xiǎn)核查。”預(yù)警信息應(yīng)簡(jiǎn)潔明確，避免使用專業(yè)術(shù)語。若涉及客戶，需在解除預(yù)警后24小時(shí)內(nèi)提供解釋說明。監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的專項(xiàng)預(yù)警需按其格式要求補(bǔ)充發(fā)布。2響應(yīng)準(zhǔn)備預(yù)警啟動(dòng)后，應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組需在12小時(shí)內(nèi)完成以下準(zhǔn)備：2.1隊(duì)伍準(zhǔn)備由合規(guī)部、風(fēng)險(xiǎn)部、信息技術(shù)部及法律事務(wù)部抽調(diào)骨干成立應(yīng)急小組，明確分工。例如，風(fēng)險(xiǎn)部負(fù)責(zé)建立重點(diǎn)客戶監(jiān)控名單，信息技術(shù)部準(zhǔn)備系統(tǒng)應(yīng)急備份方案。2.2物資與裝備準(zhǔn)備備齊可疑交易核查清單模板、客戶風(fēng)險(xiǎn)訪談?dòng)涗洷怼⒈銛y式取證工具等。信息技術(shù)部檢查應(yīng)急服務(wù)器及備用網(wǎng)絡(luò)線路狀態(tài)。2.3后勤準(zhǔn)備安排應(yīng)急小組集中辦公場(chǎng)所，保障餐飲、住宿等需求。財(cái)務(wù)部準(zhǔn)備好潛在罰款或客戶賠償?shù)膽?yīng)急資金。2.4通信準(zhǔn)備確保應(yīng)急小組手機(jī)24小時(shí)開機(jī)，建立臨時(shí)應(yīng)急熱線，并測(cè)試與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的加密通話通道。3預(yù)警解除3.1解除條件預(yù)警解除需同時(shí)滿足以下條件：事件原因已查明并得到控制、風(fēng)險(xiǎn)已消除或降至可接受水平、系統(tǒng)恢復(fù)正常運(yùn)行。例如，交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)異常修復(fù)后，連續(xù)72小時(shí)監(jiān)測(cè)未發(fā)現(xiàn)新的可疑交易。3.2解除要求由原發(fā)布單位撰寫解除報(bào)告，經(jīng)應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組審核后，通過原發(fā)布渠道同步解除預(yù)警。同時(shí)需向高管層及受影響部門通報(bào)情況，并總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。3.3責(zé)任人合規(guī)部負(fù)責(zé)人為預(yù)警解除主要責(zé)任人，應(yīng)急指揮中心監(jiān)督解除流程合規(guī)性。1響應(yīng)啟動(dòng)1.1響應(yīng)級(jí)別確定根據(jù)預(yù)警研判結(jié)果或事件實(shí)際影響，由應(yīng)急指揮中心在2小時(shí)內(nèi)提出響應(yīng)級(jí)別建議。重大客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)事件(如觸發(fā)一級(jí)響應(yīng)指標(biāo))需立即啟動(dòng)一級(jí)響應(yīng)，一般事件(如可疑交易核查延誤)可啟動(dòng)三級(jí)響應(yīng)。最終級(jí)別由應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組審批，并在發(fā)布預(yù)警后4小時(shí)內(nèi)正式宣布。1.2程序性工作響應(yīng)啟動(dòng)后12小時(shí)內(nèi)召開首次應(yīng)急會(huì)議，由領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)主持，明確各部門任務(wù)分工。重大事件需每日召開晨會(huì)，跟蹤進(jìn)展。按照第三部分規(guī)定向監(jiān)管機(jī)構(gòu)及集團(tuán)總部報(bào)告，初期報(bào)告需在事件發(fā)生后6小時(shí)內(nèi)提交核心要素。1.2.3資源協(xié)調(diào)由運(yùn)營(yíng)管理部統(tǒng)計(jì)受影響業(yè)務(wù)量，協(xié)調(diào)備用系統(tǒng)或人工流程替代。合規(guī)部準(zhǔn)備法律意見書模板，供調(diào)查組使用。1.2.4信息公開若事件涉及客戶，由運(yùn)營(yíng)管理部準(zhǔn)備口徑統(tǒng)一的解釋材料，通過官方渠道發(fā)布。監(jiān)管問詢口徑需經(jīng)法律事務(wù)部審核。1.2.5后勤及財(cái)力保障財(cái)務(wù)部準(zhǔn)備應(yīng)急資金，用于罰款、賠償或業(yè)務(wù)恢復(fù)。人力資源部安排人員輪崗，確保核心崗位有人值守。2應(yīng)急處置2.1事故現(xiàn)場(chǎng)處置2.1.1警戒疏散若事件涉及物理場(chǎng)所(如資料泄露),安保部門立即封鎖區(qū)域，疏散無關(guān)人員。2.1.2人員搜救不適用。2.1.3醫(yī)療救治不適用。2.1.4現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)部對(duì)受影響客戶賬戶實(shí)施重點(diǎn)監(jiān)控，每日出具分析報(bào)告。2.1.5技術(shù)支持信息技術(shù)部修復(fù)系統(tǒng)漏洞，并部署臨時(shí)風(fēng)控規(guī)則。2.1.6工程搶險(xiǎn)2.1.7環(huán)境保護(hù)2.2人員防護(hù)涉及客戶信息核查時(shí)，處置人員需通過內(nèi)部系統(tǒng)簽署保密承諾，使用加密通訊工具。3應(yīng)急支援3.1外部力量請(qǐng)求程序當(dāng)事件超出機(jī)構(gòu)處置能力時(shí)(如遭遇網(wǎng)絡(luò)攻擊導(dǎo)致核心系統(tǒng)癱瘓),應(yīng)急指揮中心在24小時(shí)內(nèi)向國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)急中心、公安網(wǎng)安部門或監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)送支援請(qǐng)求，附事件報(bào)告及需求清單。3.2聯(lián)動(dòng)程序接到請(qǐng)求后，由應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組指定對(duì)接人，并全程陪同外部人員工作。提供必要的翻譯、技術(shù)接口支持。3.3指揮關(guān)系外部力量到達(dá)后，由應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組指定負(fù)責(zé)人與外部指揮官對(duì)接，明確協(xié)作機(jī)制。機(jī)構(gòu)保留對(duì)關(guān)鍵環(huán)節(jié)的決策權(quán)。4響應(yīng)終止4.1終止條件事件原因消除、無次生風(fēng)險(xiǎn)、系統(tǒng)恢復(fù)正常、監(jiān)管機(jī)構(gòu)確認(rèn)處置完畢。例如，洗錢交易被成功攔截，涉案賬戶被凍結(jié)，且連續(xù)30天未出現(xiàn)關(guān)聯(lián)交易。4.2終止要求由應(yīng)急指揮中心準(zhǔn)備終止報(bào)告，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組審批后，通過原發(fā)布渠道宣布。同時(shí)向高管層及監(jiān)管部門匯報(bào)，并啟動(dòng)后續(xù)調(diào)查評(píng)估4.3責(zé)任人應(yīng)急指揮中心總協(xié)調(diào)人負(fù)責(zé)終止決策，合規(guī)部負(fù)責(zé)撰寫終止報(bào)七、后期處置2生產(chǎn)秩序恢復(fù)2.1系統(tǒng)恢復(fù)信息技術(shù)部負(fù)責(zé)受損系統(tǒng)修復(fù)，需通過安全測(cè)試后方可恢復(fù)運(yùn)行。期間由業(yè)務(wù)部門啟用備用方案(如手工核驗(yàn))。2.2業(yè)務(wù)恢復(fù)風(fēng)險(xiǎn)部評(píng)估受影響業(yè)務(wù)線的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，逐項(xiàng)恢復(fù)交易權(quán)限。對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶需加強(qiáng)持續(xù)監(jiān)控。2.3數(shù)據(jù)恢復(fù)信息技術(shù)部從備份恢復(fù)客戶信息，確保數(shù)據(jù)完整性?；謴?fù)后需進(jìn)行完整性校驗(yàn)，并通知受影響客戶。3人員安置3.1培訓(xùn)加強(qiáng)對(duì)參與應(yīng)急處置的人員開展案例復(fù)盤，重點(diǎn)加強(qiáng)反洗錢系統(tǒng)操作、可疑交易識(shí)別等培訓(xùn)。3.2心理疏導(dǎo)對(duì)處置過程中承受較大壓力的員工，由人力資源部協(xié)調(diào)專業(yè)機(jī)構(gòu)提供心理支持。3.3責(zé)任追究合規(guī)部完成事件調(diào)查后，提出處理建議。對(duì)違反反洗錢規(guī)定的人員，按內(nèi)部制度進(jìn)行處分。1通信與信息保障1.1聯(lián)系方式與方法建立應(yīng)急通訊錄，包含應(yīng)急指揮中心、各工作組負(fù)責(zé)人、外部協(xié)作機(jī)構(gòu)(監(jiān)管機(jī)構(gòu)、技術(shù)支持商)的加密電話及即時(shí)通訊賬號(hào)。重要聯(lián)系人需設(shè)置多級(jí)通知機(jī)制。準(zhǔn)備BGP線路備用方案，確保核心系統(tǒng)在主線路中斷時(shí)切換。設(shè)立獨(dú)立衛(wèi)星通信終端，用于極端網(wǎng)絡(luò)癱瘓情況。1.3保障責(zé)任人信息技術(shù)部負(fù)責(zé)通信設(shè)備維護(hù)和備用方案演練，總值班室負(fù)責(zé)應(yīng)急通訊錄更新。2應(yīng)急隊(duì)伍保障2.1人力資源2.1.1專家?guī)旖⒎聪村X專家?guī)?，涵蓋合規(guī)、法律、金融犯罪偵查、網(wǎng)絡(luò)安全等領(lǐng)域，定期評(píng)估專家能力。2.1.2專兼職隊(duì)伍由合規(guī)部、風(fēng)險(xiǎn)部、信息技術(shù)部骨干組成專職隊(duì)伍，法律事務(wù)部、運(yùn)營(yíng)管理部人員為兼職隊(duì)伍，需定期接受反洗錢應(yīng)急培訓(xùn)。2.1.3協(xié)議隊(duì)伍與具備金融數(shù)據(jù)取證能力的社會(huì)機(jī)構(gòu)簽訂合作協(xié)議，明確服務(wù)范圍、響應(yīng)時(shí)限和費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)。3物資裝備保障3.1類型與數(shù)量3.1.1反洗錢檢查工具標(biāo)準(zhǔn)化檢查清單模板(100套)、客戶盡職調(diào)查問卷(500份)、錄音錄像設(shè)備(10套)、便攜式打印機(jī)(5臺(tái))。3.1.2技術(shù)裝備網(wǎng)絡(luò)安全應(yīng)急響應(yīng)平臺(tái)(1套)、數(shù)據(jù)脫敏工具(2套)、加密硬盤(10塊)。3.2性能與存放所有物資存放于指定倉(cāng)庫(kù)，由信息技術(shù)部統(tǒng)一管理，關(guān)鍵設(shè)備貼有標(biāo)簽，注明啟用條件。3.3運(yùn)輸與使用緊急情況下，由后勤部門協(xié)調(diào)運(yùn)輸，使用時(shí)需登記審批，事后3.4更新與補(bǔ)充每年對(duì)物資進(jìn)行盤點(diǎn)，根據(jù)使用情況和技術(shù)發(fā)展，于次年第一3.5管理責(zé)任人及臺(tái)賬信息技術(shù)部負(fù)責(zé)人為總管理人，指定專人建立電子臺(tái)賬，記錄物資名稱、規(guī)格、數(shù)量、存放位置、負(fù)責(zé)人及聯(lián)系方式。九、其他保障1能源保障確保應(yīng)急指揮中心、交易系統(tǒng)機(jī)房、數(shù)據(jù)備份中心雙路供電，配備應(yīng)急發(fā)電機(jī)及備用蓄電池。2經(jīng)費(fèi)保障財(cái)務(wù)部設(shè)立應(yīng)急專項(xiàng)資金，專項(xiàng)用于罰款、賠償、技術(shù)修復(fù)及應(yīng)急物資購(gòu)置，需經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組審批使用。3交通運(yùn)輸保障后勤部門維護(hù)應(yīng)急車輛(如用于現(xiàn)