金融行業(yè)反恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置方案一、總則1適用范圍本預(yù)案適用于本單位在發(fā)生金融反恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，所采取的應(yīng)急響應(yīng)措施和組織協(xié)調(diào)工作。具體包括但不限于涉及洗錢(qián)活動(dòng)、恐怖融資資金鏈追蹤、可疑交易預(yù)警響應(yīng)等場(chǎng)景。例如，當(dāng)客戶交易行為觸發(fā)反洗錢(qián)系統(tǒng)高風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，且可能涉及恐怖組織資金流轉(zhuǎn)時(shí)，即啟動(dòng)本預(yù)案。根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)《反洗錢(qián)法》及相關(guān)指引，此類事件需在4小時(shí)內(nèi)完成初步評(píng)估，并啟動(dòng)相應(yīng)級(jí)別響應(yīng)，確保風(fēng)險(xiǎn)控制在可接受范圍內(nèi)。2響應(yīng)分級(jí)根據(jù)事件危害程度、影響范圍及單位處置能力，將反恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)事件分為三級(jí)響應(yīng)：1級(jí)(重大)響應(yīng)適用于涉及恐怖組織直接融資、大規(guī)模洗錢(qián)網(wǎng)絡(luò)或可能引發(fā)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的事件。例如，某銀行發(fā)現(xiàn)客戶賬戶在短時(shí)間內(nèi)完成多筆跨境交易，涉及金額超過(guò)5000萬(wàn)元人民幣，且資金流向與已知恐怖組織活動(dòng)高度吻合。此時(shí)需立即上報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并啟動(dòng)最高級(jí)別響應(yīng)，調(diào)動(dòng)法律合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)管理、技術(shù)支持等部門(mén)協(xié)同處置。2級(jí)(較大)響應(yīng)適用于涉及可疑交易金額在100萬(wàn)元以上、可能影響區(qū)域金融穩(wěn)定的事件。比如，某證券公司客戶頻繁通過(guò)加密貨幣進(jìn)行異常交易，經(jīng)初步核查存在洗錢(qián)嫌疑。此時(shí)需在24小時(shí)內(nèi)完成證據(jù)固定，并組織跨部門(mén)小組進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。3級(jí)(一般)響應(yīng)適用于單一賬戶交易可疑但未形成規(guī)模風(fēng)險(xiǎn)的事件。例如，某小額貸款公司客戶單筆貸款用途不符，經(jīng)核實(shí)存在輕微洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。此時(shí)由合規(guī)部門(mén)牽頭，在3個(gè)工作日內(nèi)完成整改，并記錄在案。分級(jí)響應(yīng)基本原則：優(yōu)先保障資金安全，快速切斷可疑資金鏈；按事件嚴(yán)重性匹配資源投入，重大事件需成立臨時(shí)指揮小組；確保處置過(guò)程符合《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》要求，做到全程留痕、責(zé)任到人。二、應(yīng)急組織機(jī)構(gòu)及職責(zé)1應(yīng)急組織形式及構(gòu)成單位單位成立反恐怖融資應(yīng)急指揮中心，由主管風(fēng)險(xiǎn)控制的副總裁擔(dān)任總指揮，下設(shè)法律合規(guī)部、信息技術(shù)部、運(yùn)營(yíng)管理部、安全保衛(wèi)部及外部協(xié)作組。日常由法律合規(guī)部負(fù)責(zé)人兼任副總指揮，負(fù)責(zé)預(yù)案執(zhí)行協(xié)調(diào)。應(yīng)急狀態(tài)下，總指揮可根據(jù)事件級(jí)別授權(quán)副總指揮或相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人臨時(shí)處置。2工作小組構(gòu)成及職責(zé)分工2.1法律合規(guī)小組構(gòu)成：法律合規(guī)部全體人員、外部律師事務(wù)所反洗錢(qián)顧問(wèn)。職責(zé)：核查事件是否涉及恐怖融資法規(guī)紅線，出具法律意見(jiàn)；監(jiān)督處置過(guò)程是否符合《反恐怖融資國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)》要求；管理客戶隱私保護(hù)與證據(jù)鏈完整。行動(dòng)任務(wù)包括在6小時(shí)內(nèi)完成交易背景合規(guī)性分析，并起草監(jiān)管報(bào)告初稿。2.2技術(shù)支持小組構(gòu)成：信息技術(shù)部核心技術(shù)人員、風(fēng)控系統(tǒng)開(kāi)發(fā)團(tuán)隊(duì)。職責(zé)：凍結(jié)可疑賬戶交易權(quán)限，調(diào)取交易流水及系統(tǒng)日志；開(kāi)發(fā)臨時(shí)監(jiān)測(cè)規(guī)則攔截同類風(fēng)險(xiǎn)。行動(dòng)任務(wù)需在4小時(shí)內(nèi)完成資金路徑圖繪制，標(biāo)注關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)及異常模式。2.3運(yùn)營(yíng)管理小組構(gòu)成：運(yùn)營(yíng)管理部、各業(yè)務(wù)線負(fù)責(zé)人。職責(zé)：執(zhí)行賬戶凍結(jié)指令，協(xié)調(diào)客戶溝通方案；統(tǒng)計(jì)受影響業(yè)務(wù)范圍及潛在損失。行動(dòng)任務(wù)包括制定客戶溝通話術(shù)模板，確保解釋口徑統(tǒng)一。2.4安全保衛(wèi)小組構(gòu)成：安全保衛(wèi)部、第三方安保公司。職責(zé)：保護(hù)關(guān)鍵場(chǎng)所(如數(shù)據(jù)中心、金庫(kù))安全，防止證據(jù)被篡改；必要時(shí)配合警方處置現(xiàn)場(chǎng)。行動(dòng)任務(wù)需在接到指令后2小時(shí)內(nèi)完成區(qū)域布控。2.5外部協(xié)作組構(gòu)成：監(jiān)管機(jī)構(gòu)聯(lián)絡(luò)人、公安反恐部門(mén)接口人、合作金融機(jī)構(gòu)聯(lián)絡(luò)員。職責(zé)：協(xié)調(diào)信息報(bào)送、申請(qǐng)司法凍結(jié)、共享情報(bào)信息。行動(dòng)任務(wù)包括建立跨機(jī)構(gòu)溝通熱線，確保72小時(shí)內(nèi)完成首次聯(lián)席會(huì)3職責(zé)銜接機(jī)制各小組通過(guò)即時(shí)通訊群組保持24小時(shí)聯(lián)絡(luò)，總指揮授權(quán)專人匯總信息。法律合規(guī)小組作為樞紐，負(fù)責(zé)整合分析材料并提交指揮中心決策。重大事件需每日更新處置進(jìn)展，直至風(fēng)險(xiǎn)完全消除。三、信息接報(bào)1應(yīng)急值守電話單位設(shè)立反恐怖融資應(yīng)急熱線，24小時(shí)有專人值守，電話號(hào)碼通報(bào)至監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。值班人員須具備即時(shí)核實(shí)可疑交易的能力，能初步判斷是否達(dá)到《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易管理辦法》中緊急報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)。2事故信息接收與內(nèi)部通報(bào)2.1接收程序任何部門(mén)發(fā)現(xiàn)可疑交易或接到外部舉報(bào)，需立即通過(guò)內(nèi)部安全郵箱或加密通訊工具報(bào)告至法律合規(guī)部值班郵箱，同時(shí)抄送信息技術(shù)部。信息技術(shù)部在2小時(shí)內(nèi)完成數(shù)據(jù)備份，防止系統(tǒng)被異常操作影響。2.2通報(bào)方式法律合規(guī)部根據(jù)事件級(jí)別啟動(dòng)內(nèi)部通報(bào)：一般事件通過(guò)內(nèi)部公告發(fā)布，重大事件需在30分鐘內(nèi)召開(kāi)跨部門(mén)短會(huì)，通報(bào)內(nèi)容包含事件要素(時(shí)間、金額、涉及產(chǎn)品)、初步判斷及處置要求。3向上級(jí)主管部門(mén)和單位報(bào)告3.1報(bào)告流程法律合規(guī)部作為信息樞紐，接到啟動(dòng)報(bào)告后1小時(shí)內(nèi)完成事件定性，若涉及恐怖融資，需在4小時(shí)內(nèi)通過(guò)監(jiān)管機(jī)構(gòu)指定的電子報(bào)送系統(tǒng)提交《反洗錢(qián)可疑交易報(bào)告》。同時(shí)，向單位主管風(fēng)險(xiǎn)的高管口頭匯報(bào)，高管在2小時(shí)內(nèi)決定是否上報(bào)集團(tuán)總部。3.2報(bào)告內(nèi)容報(bào)告需包含事件發(fā)生經(jīng)過(guò)、可疑特征描述、已采取措施、潛在風(fēng)險(xiǎn)分析及建議對(duì)策。附件需附可疑交易流水清單、系統(tǒng)日志截圖及第三方機(jī)構(gòu)鑒定意見(jiàn)(如有)。3.3報(bào)告時(shí)限與責(zé)任人初步報(bào)告責(zé)任人：法律合規(guī)部負(fù)責(zé)人；補(bǔ)充報(bào)告責(zé)任人：處置小組組長(zhǎng)。重大事件首報(bào)需在事件發(fā)生后的6小時(shí)內(nèi)完成，后續(xù)根據(jù)調(diào)查進(jìn)展每24小時(shí)更新一次。4向外部單位通報(bào)4.1通報(bào)對(duì)象與方法若事件涉及司法調(diào)查，由總指揮授權(quán)法律合規(guī)部與公安機(jī)關(guān)聯(lián)絡(luò)員對(duì)接，通過(guò)加密專線傳輸證據(jù)材料。若需協(xié)調(diào)合作機(jī)構(gòu)協(xié)查資金流向，由信息技術(shù)部牽頭，以監(jiān)管函形式正式通報(bào)。4.2通報(bào)程序與責(zé)任人通報(bào)前需經(jīng)總指揮審批，內(nèi)容僅限于必要的工作協(xié)同事項(xiàng)。責(zé)任人：法律合規(guī)部與信息技術(shù)部雙線負(fù)責(zé)，確保信息傳遞準(zhǔn)確、無(wú)泄露風(fēng)險(xiǎn)。1響應(yīng)啟動(dòng)程序與方式法律合規(guī)部在接到可疑報(bào)告后，立即形成《反恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)初判報(bào)告》,提交應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組在2小時(shí)內(nèi)召開(kāi)臨時(shí)會(huì)議，根據(jù)事件性質(zhì)、金額、資金鏈復(fù)雜度等要素，對(duì)照分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)作出決策。若判定為1級(jí)響應(yīng)，總指揮簽發(fā)《應(yīng)急啟動(dòng)令》,同步通過(guò)內(nèi)部系統(tǒng)推送至各小組；判定為2級(jí)或3級(jí)，則由副總指揮根據(jù)授權(quán)執(zhí)行相應(yīng)級(jí)別啟動(dòng)。當(dāng)系統(tǒng)監(jiān)測(cè)到觸發(fā)預(yù)設(shè)高風(fēng)險(xiǎn)閾值時(shí)(如單日跨境交易流水超過(guò)1億元且涉及敏感地區(qū)),合規(guī)系統(tǒng)自動(dòng)生成預(yù)警，經(jīng)技術(shù)部門(mén)核實(shí)后，立即觸發(fā)3級(jí)響應(yīng)機(jī)制，同時(shí)觸發(fā)法律合規(guī)部與安全保衛(wèi)部的即時(shí)響應(yīng)程序。1.3預(yù)警啟動(dòng)對(duì)于未達(dá)響應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)但需保持高度關(guān)注的事件，由法律合規(guī)部提出預(yù)警申請(qǐng)，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組批準(zhǔn)后啟動(dòng)預(yù)警狀態(tài)。期間各小組保持24小時(shí)聯(lián)絡(luò)，信息技術(shù)部每日更新關(guān)聯(lián)交易圖譜，法律合規(guī)部每周匯總分析風(fēng)險(xiǎn)演變趨勢(shì)。2響應(yīng)級(jí)別調(diào)整機(jī)制2.1跟蹤研判響應(yīng)啟動(dòng)后，總指揮指定專人負(fù)責(zé)每日召開(kāi)跨部門(mén)研判會(huì)，信息技術(shù)部提供實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)支持，分析資金流動(dòng)是否出現(xiàn)新特征(如通過(guò)加密貨幣分散轉(zhuǎn)移)。法律合規(guī)部同步評(píng)估處置措施有效性，必要時(shí)調(diào)整證據(jù)收集策略。2.2級(jí)別調(diào)整條件若發(fā)現(xiàn)事件涉及范圍擴(kuò)大(如關(guān)聯(lián)客戶數(shù)量翻倍)、資金鏈條向更高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域滲透(如出現(xiàn)恐怖融資新手法),或現(xiàn)有資源不足以控制事態(tài)，需在4小時(shí)內(nèi)啟動(dòng)級(jí)別提升程序。安全保衛(wèi)部評(píng)估現(xiàn)場(chǎng)管控需求，信息技術(shù)部評(píng)估系統(tǒng)支撐能力，共同向領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)調(diào)整建議。2.3調(diào)整決策領(lǐng)導(dǎo)小組在綜合研判后作出調(diào)整決定，通過(guò)內(nèi)部系統(tǒng)發(fā)布《響應(yīng)變更指令》,明確新的響應(yīng)級(jí)別及重點(diǎn)任務(wù)。同時(shí)通知所有成員單位，確保資源調(diào)配精準(zhǔn)。重大級(jí)別調(diào)整需在24小時(shí)內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)書(shū)面報(bào)告原因及變更依據(jù)。五、預(yù)警1預(yù)警啟動(dòng)通過(guò)內(nèi)部應(yīng)急通訊平臺(tái)、加密郵件及專用APP發(fā)布預(yù)警。高危預(yù)警同時(shí)抄送主管監(jiān)管機(jī)構(gòu)聯(lián)絡(luò)員。采用分級(jí)顏色編碼：藍(lán)色預(yù)警以藍(lán)字標(biāo)示風(fēng)險(xiǎn)趨勢(shì)，黃色預(yù)警標(biāo)注潛在客戶名單，紅色預(yù)警附帶交易流水附件。發(fā)布時(shí)注明預(yù)警編號(hào)、生效時(shí)間及解除條件。包含風(fēng)險(xiǎn)類型(如客戶行為異常、交易模式突變)、影響范圍(涉及產(chǎn)品線、地域)、初步評(píng)估的嚴(yán)重程度及建議措施(如加強(qiáng)賬戶監(jiān)控、限制可疑業(yè)務(wù))。法律合規(guī)部需在發(fā)布前完成風(fēng)險(xiǎn)要素清單，確保無(wú)遺漏關(guān)鍵信息。2響應(yīng)準(zhǔn)備2.1隊(duì)伍準(zhǔn)備成立應(yīng)急工作小組，由各部門(mén)骨干組成，法律合規(guī)部指定小組長(zhǎng)統(tǒng)籌。信息技術(shù)部抽調(diào)系統(tǒng)運(yùn)維人員，安全保衛(wèi)部準(zhǔn)備現(xiàn)場(chǎng)處置小組，確保24小時(shí)響應(yīng)。2.2物資裝備準(zhǔn)備調(diào)度便攜式取證設(shè)備、錄音錄像器材，檢查監(jiān)控中心錄像保存狀態(tài)。信息技術(shù)部更新反洗錢(qián)系統(tǒng)監(jiān)測(cè)規(guī)則庫(kù)，確保能攔截相似風(fēng)2.3后勤保障預(yù)留應(yīng)急辦公場(chǎng)所，準(zhǔn)備通訊備用電源及防護(hù)用品。運(yùn)營(yíng)管理部協(xié)調(diào)客戶服務(wù)熱線，準(zhǔn)備安撫話術(shù)模板。2.4通信保障建立應(yīng)急聯(lián)絡(luò)表，明確各組聯(lián)系方式及備用聯(lián)絡(luò)人。開(kāi)通衛(wèi)星電話通道，確保極端情況下信息暢通。信息技術(shù)部同步測(cè)試加密通訊鏈路有效性。3預(yù)警解除3.1解除條件風(fēng)險(xiǎn)源消除(如涉案客戶賬戶被凍結(jié))、事件定性為一般風(fēng)險(xiǎn)且無(wú)蔓延跡象、系統(tǒng)監(jiān)測(cè)連續(xù)72小時(shí)未出現(xiàn)異常關(guān)聯(lián)交易。需由信息技術(shù)部出具系統(tǒng)狀態(tài)報(bào)告，法律合規(guī)部完成最終風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。3.2解除要求解除指令由總指揮簽發(fā)，通過(guò)原發(fā)布渠道通知。同時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交解除說(shuō)明，包含處置結(jié)果及經(jīng)驗(yàn)總結(jié)。各小組逐步恢復(fù)常態(tài)工作，但法律合規(guī)部保留3個(gè)月專項(xiàng)檢查權(quán)限。3.3責(zé)任人預(yù)警解除審批責(zé)任人：總指揮；解除報(bào)告撰寫(xiě)責(zé)任人：法律合規(guī)部負(fù)責(zé)人；系統(tǒng)恢復(fù)正常運(yùn)行責(zé)任人：信息技術(shù)部負(fù)責(zé)人。六、應(yīng)急響應(yīng)1響應(yīng)啟動(dòng)1.1響應(yīng)級(jí)別確定根據(jù)事件嚴(yán)重性、資金規(guī)模及擴(kuò)散風(fēng)險(xiǎn)，由應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組在接報(bào)后4小時(shí)內(nèi)判定級(jí)別。涉及恐怖組織直接融資或金額超監(jiān)管閾值時(shí)，自動(dòng)啟動(dòng)最高級(jí)別響應(yīng)。1.2程序性工作啟動(dòng)后12小時(shí)內(nèi)召開(kāi)首次指揮會(huì)議，明確分工，法律合規(guī)部匯報(bào)事件要素，信息技術(shù)部展示資金圖譜，安全保衛(wèi)部說(shuō)明現(xiàn)場(chǎng)情況。重大事件每日召開(kāi)復(fù)盤(pán)會(huì)。1.2.2信息上報(bào)遵循“快報(bào)事實(shí)、慎報(bào)原因”原則，1級(jí)響應(yīng)在2小時(shí)內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)首報(bào)，隨后每6小時(shí)更新進(jìn)展。法律合規(guī)部負(fù)責(zé)撰寫(xiě)報(bào)告，總指揮審批后發(fā)布。1.2.3資源協(xié)調(diào)建立資源需求清單，信息技術(shù)部協(xié)調(diào)系統(tǒng)權(quán)限，運(yùn)營(yíng)管理部調(diào)配業(yè)務(wù)人員，安全保衛(wèi)部申請(qǐng)安保支持。由副總指揮統(tǒng)籌調(diào)配。除非涉及司法敏感信息，原則上通過(guò)官方渠道發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示。重大事件由主管高管簽發(fā)新聞稿初稿，法律合規(guī)部審核。1.2.5后勤及財(cái)力保障運(yùn)營(yíng)管理部準(zhǔn)備應(yīng)急資金池，確保凍結(jié)指令執(zhí)行無(wú)障礙。安全保衛(wèi)部保障人員安全，信息技術(shù)部確保系統(tǒng)不因資源緊張宕機(jī)。2應(yīng)急處置2.1事故現(xiàn)場(chǎng)處置2.1.1警戒疏散若涉及物理場(chǎng)所風(fēng)險(xiǎn)，安全保衛(wèi)部在30分鐘內(nèi)劃定警戒區(qū)，疏散無(wú)關(guān)人員。信息技術(shù)部同步下線可疑交易終端。2.1.2人員搜救針對(duì)員工被困情況，由安全保衛(wèi)部啟動(dòng)救援程序，優(yōu)先確保合規(guī)人員安全。2.1.3醫(yī)療救治預(yù)留合作醫(yī)院綠色通道，信息技術(shù)部傳輸客戶生物信息用于身2.1.4現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)安排專人盯控涉案賬戶實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)，法律合規(guī)部記錄每筆交易處2.1.5技術(shù)支持信息技術(shù)部提供數(shù)據(jù)脫敏工具，協(xié)助調(diào)查機(jī)構(gòu)分析交易鏈。2.1.6工程搶險(xiǎn)若系統(tǒng)受損，需在4小時(shí)內(nèi)恢復(fù)核心交易功能，優(yōu)先保障反洗2.1.7環(huán)境保護(hù)若現(xiàn)場(chǎng)涉及化學(xué)危險(xiǎn)品，由安全保衛(wèi)部聯(lián)系專業(yè)機(jī)構(gòu)處置。2.2人員防護(hù)涉及接觸敏感信息人員需佩戴電子監(jiān)控設(shè)備，現(xiàn)場(chǎng)處置人員配備防刺背心、防毒面具，并定期進(jìn)行心理疏導(dǎo)。3應(yīng)急支援3.1請(qǐng)求支援程序當(dāng)內(nèi)部資源無(wú)法控制事態(tài)時(shí)，由總指揮在24小時(shí)內(nèi)向公安反恐部門(mén)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)正式提出支援申請(qǐng)。法律合規(guī)部準(zhǔn)備支持材料清3.2聯(lián)動(dòng)程序接到支援請(qǐng)求后，指定專人對(duì)接外部機(jī)構(gòu)聯(lián)絡(luò)員，同步共享系統(tǒng)權(quán)限。信息技術(shù)部負(fù)責(zé)接口調(diào)試，確保數(shù)據(jù)無(wú)縫對(duì)接。3.3指揮關(guān)系外部力量到達(dá)后，由總指揮協(xié)調(diào)，必要時(shí)授權(quán)副總指揮統(tǒng)一指揮，確保行動(dòng)一致。結(jié)束后形成會(huì)商紀(jì)要，明確責(zé)任劃分。4響應(yīng)終止4.1終止條件涉案資金被完全凍結(jié)，風(fēng)險(xiǎn)客戶交易鏈徹底切斷，系統(tǒng)恢復(fù)正常運(yùn)行72小時(shí)無(wú)異常波動(dòng)，且經(jīng)技術(shù)部門(mén)確認(rèn)無(wú)次生風(fēng)險(xiǎn)。4.2終止要求由信息技術(shù)部出具系統(tǒng)運(yùn)行報(bào)告，法律合規(guī)部提交處置總結(jié)，總指揮簽發(fā)《應(yīng)急終止令》。書(shū)面報(bào)告需在終止后10日內(nèi)報(bào)送監(jiān)管機(jī)構(gòu)及集團(tuán)總部。4.3責(zé)任人終止決策責(zé)任人：總指揮；報(bào)告撰寫(xiě)責(zé)任人：法律合規(guī)部與信息技術(shù)部雙頭負(fù)責(zé)。七、后期處置針對(duì)事件處置過(guò)程中產(chǎn)生的電子數(shù)據(jù)殘留或潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，信息技術(shù)部需在7日內(nèi)完成系統(tǒng)全面格式化或數(shù)據(jù)隔離，確保敏感信息無(wú)法被恢復(fù)。法律合規(guī)部配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，安排專業(yè)人員對(duì)存儲(chǔ)介質(zhì)進(jìn)行封存或銷毀，防止信息泄露。安全保衛(wèi)部檢查辦公區(qū)域，確保無(wú)物理介質(zhì)遺留風(fēng)險(xiǎn)。2生產(chǎn)秩序恢復(fù)2.1業(yè)務(wù)系統(tǒng)修復(fù)信息技術(shù)部負(fù)責(zé)受損系統(tǒng)在15個(gè)工作日內(nèi)完成修復(fù)，優(yōu)先保障反洗錢(qián)系統(tǒng)、核心交易系統(tǒng)及客戶服務(wù)渠道正常運(yùn)行。期間制定臨時(shí)業(yè)務(wù)操作方案，由運(yùn)營(yíng)管理部監(jiān)督執(zhí)行。2.2業(yè)務(wù)流程優(yōu)化法律合規(guī)部牽頭復(fù)盤(pán)事件處置流程，修訂可疑交易監(jiān)測(cè)規(guī)則，每月抽查執(zhí)行效果。重大事件后每季度組織一次應(yīng)急演練，確保員2.3資源調(diào)整根據(jù)事件暴露的短板，調(diào)整部門(mén)人員配置或外包服務(wù)協(xié)議，例如增加合規(guī)部門(mén)對(duì)新興支付方式的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。財(cái)務(wù)部門(mén)在1個(gè)月內(nèi)完成相關(guān)預(yù)算調(diào)整。3人員安置3.1心理疏導(dǎo)事件處置結(jié)束后，人力資源部聯(lián)合行政部門(mén)，為參與處置的人員提供心理咨詢服務(wù)，特別是接觸高風(fēng)險(xiǎn)信息的合規(guī)人員。3.2工作調(diào)整針對(duì)在事件中表現(xiàn)突出的個(gè)人，給予適當(dāng)獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)因事件導(dǎo)致工作能力下降的員工，由人力資源部協(xié)調(diào)崗位調(diào)整或培訓(xùn)機(jī)會(huì)。3.3信息保密與所有參與處置的人員簽訂保密協(xié)議，明確事件細(xì)節(jié)及客戶信息的保密期限。違反者按公司規(guī)定處理，情節(jié)嚴(yán)重者移交司法機(jī)1通信與信息保障1.1通信聯(lián)系方式和方法建立應(yīng)急通信錄，包含各部門(mén)值班電話、主管領(lǐng)導(dǎo)手機(jī)號(hào)、外部協(xié)作機(jī)構(gòu)(監(jiān)管機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān))聯(lián)絡(luò)員聯(lián)系方式。通過(guò)加密即時(shí)通訊群組保持24小時(shí)聯(lián)絡(luò)，重大事件啟用衛(wèi)星電話作為備用。重要指令通過(guò)內(nèi)部安全短信平臺(tái)發(fā)送。當(dāng)主通信網(wǎng)絡(luò)中斷時(shí)，由信息技術(shù)部啟用應(yīng)急通信車或便攜式基站，確保指揮中心通信暢通。安全保衛(wèi)部?jī)?chǔ)備應(yīng)急電源及通訊設(shè)備，定期測(cè)試便攜設(shè)備電量及功能。1.3保障責(zé)任人通信保障責(zé)任人：信息技術(shù)部負(fù)責(zé)人；備用方案實(shí)施責(zé)任人：安全保衛(wèi)部負(fù)責(zé)人。2應(yīng)急隊(duì)伍保障2.1人力資源2.1.1專家組建反洗錢(qián)專家?guī)?，包含法律、金融、技術(shù)領(lǐng)域資深人員，由法律合規(guī)部負(fù)責(zé)日常聯(lián)絡(luò)，每半年組織一次會(huì)商。2.1.2專兼職應(yīng)急救援隊(duì)伍法律合規(guī)部、信息技術(shù)部、安全保衛(wèi)部抽調(diào)骨干組建核心應(yīng)急小組，人員名單報(bào)備人力資源部。同時(shí)聘請(qǐng)外部律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所作為后備力量。2.1.3協(xié)議應(yīng)急救援隊(duì)伍與專業(yè)數(shù)據(jù)恢復(fù)公司、網(wǎng)絡(luò)安全公司簽訂合作協(xié)議，明確響應(yīng)時(shí)效和服務(wù)范圍。3物資裝備保障3.1類型與數(shù)量配備反洗錢(qián)專用軟件(含數(shù)據(jù)分析模塊)、便攜式取證工具、錄音錄像設(shè)備、加密硬盤(pán)、防刺背心、防毒面具等。法律合規(guī)部?jī)?chǔ)備相關(guān)法律法規(guī)及典型案例匯編。3.2性能及存放位置所有設(shè)備性能指標(biāo)滿足《信息安全技術(shù)應(yīng)急響應(yīng)規(guī)范》要求，存放于保密柜內(nèi)，由信息技術(shù)部指定專人管理。重要物資存放在兩個(gè)不同區(qū)域的庫(kù)房。3.3運(yùn)輸及使用條件緊急情況下，由安全保衛(wèi)部協(xié)調(diào)運(yùn)輸，確保2小時(shí)內(nèi)送達(dá)現(xiàn)場(chǎng)。使用前需經(jīng)信息技術(shù)部檢查設(shè)備狀態(tài)，重要數(shù)據(jù)傳輸需雙人核3.4更新及補(bǔ)充時(shí)限每年對(duì)應(yīng)急物資進(jìn)行一次全面檢查，更新軟件版本，補(bǔ)充消耗品。每年11月前完成下一周期物資補(bǔ)充，法律合規(guī)部負(fù)責(zé)采購(gòu)并驗(yàn)3.5管理責(zé)任人及其聯(lián)系方式物資管理責(zé)任人：信息技術(shù)部指定專人；聯(lián)系方式錄入應(yīng)急通信錄。建立物資臺(tái)賬，詳細(xì)記錄名稱、數(shù)量、規(guī)格、存放位置、領(lǐng)用時(shí)間等信息。九、其他保障與兩家供電單位簽訂應(yīng)急供電協(xié)議，儲(chǔ)備應(yīng)急發(fā)電機(jī)及燃油儲(chǔ)備箱，確保核心系統(tǒng)、應(yīng)急指揮中心供電不中斷。信息技術(shù)部每月測(cè)試發(fā)電機(jī)啟動(dòng)性能。財(cái)務(wù)部門(mén)設(shè)立應(yīng)急專項(xiàng)經(jīng)費(fèi)賬戶，金額不低于上一年度反洗錢(qián)工作支出的10%,確保應(yīng)急處置、系統(tǒng)修復(fù)、第三方服務(wù)費(fèi)用及時(shí)支付。法律合規(guī)部負(fù)責(zé)預(yù)算編制。3交通運(yùn)輸保障投備應(yīng)急保障車輛(含駕駛?cè)藛T),用于人員轉(zhuǎn)運(yùn)、物資運(yùn)輸。信息技術(shù)部維護(hù)GPS定位系統(tǒng)，確保車輛實(shí)時(shí)跟蹤。安全保衛(wèi)部負(fù)責(zé)日常保養(yǎng)。4治安保障危機(jī)期間，安全保衛(wèi)部負(fù)責(zé)辦公區(qū)域巡邏，配合公安機(jī)關(guān)維護(hù)周邊秩序。信息技術(shù)部封堵外部攻擊，防止系統(tǒng)被篡改。建立外部技術(shù)專家支持渠道，與三家網(wǎng)絡(luò)安全公司簽訂應(yīng)急響應(yīng)協(xié)議，明確