第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)工行基金從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.根據(jù)基金合同，基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，下列哪項(xiàng)說(shuō)法是正確的？

（）A.須全體持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)

（）B.須參加大會(huì)的持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過(guò)

（）C.須參加大會(huì)的持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)

（）D.須全體持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過(guò)

2.下列哪種基金類(lèi)型屬于非公開(kāi)募集基金？

（）A.股票型基金

（）B.混合型基金

（）C.私募股權(quán)基金

（）D.貨幣市場(chǎng)基金

3.基金信息披露中，“T+1”指的是什么？

（）A.交易確認(rèn)后1個(gè)工作日

（）B.交易確認(rèn)后1個(gè)自然日

（）C.交易當(dāng)日

（）D.交易次日

4.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷(xiāo)售人員的培訓(xùn)內(nèi)容中，不包括以下哪項(xiàng)？

（）A.基金基礎(chǔ)知識(shí)

（）B.基金銷(xiāo)售規(guī)范

（）C.客戶(hù)資產(chǎn)配置方案

（）D.個(gè)人投資建議撰寫(xiě)

5.基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)時(shí)，若出現(xiàn)表決爭(zhēng)議，應(yīng)如何處理？

（）A.由管理人決定最終結(jié)果

（）B.重新召集大會(huì)

（）C.按少數(shù)服從多數(shù)原則

（）D.提交監(jiān)管機(jī)構(gòu)裁決

6.下列哪項(xiàng)不屬于基金運(yùn)作費(fèi)用？

（）A.基金管理費(fèi)

（）B.基金托管費(fèi)

（）C.交易傭金

（）D.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

7.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定公告基金招募說(shuō)明書(shū)等法律文件，應(yīng)承擔(dān)什么責(zé)任？

（）A.警告處分

（）B.罰款

（）C.暫停業(yè)務(wù)

（）D.責(zé)任免除

8.基金投資組合中，為分散風(fēng)險(xiǎn)而持有的不同資產(chǎn)類(lèi)別之間的最小相關(guān)性通常是多少？

（）A.0.2

（）B.0.5

（）C.0.8

（）D.1.0

9.基金合同中約定的基金名稱(chēng)最長(zhǎng)不得超過(guò)多少個(gè)漢字？

（）A.4

（）B.6

（）C.8

（）D.10

10.基金信息披露的“及時(shí)性”原則中，不包括以下哪項(xiàng)要求？

（）A.基金凈值公告

（）B.基金定期報(bào)告

（）C.重大事件臨時(shí)公告

（）D.基金招募說(shuō)明書(shū)

11.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)中，不包括以下哪項(xiàng)？

（）A.保管基金財(cái)產(chǎn)

（）B.執(zhí)行基金管理人指令

（）C.評(píng)估基金投資風(fēng)險(xiǎn)

（）D.監(jiān)督基金管理人投資運(yùn)作

12.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)遵循什么原則？

（）A.只展示歷史最高收益

（）B.同時(shí)說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)因素

（）C.使用絕對(duì)收益數(shù)據(jù)

（）D.簡(jiǎn)化業(yè)績(jī)計(jì)算方法

13.基金合同生效后，基金管理人若未按合同約定履行職責(zé)，投資者應(yīng)如何維權(quán)？

（）A.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)投訴

（）B.提起訴訟

（）C.申請(qǐng)仲裁

（）D.以上均可

14.基金募集失敗時(shí)，基金管理人應(yīng)如何處理已募集的資金？

（）A.無(wú)需返還

（）B.返還投資者

（）C.用于彌補(bǔ)損失

（）D.投資其他項(xiàng)目

15.基金投資顧問(wèn)為投資者提供投資建議時(shí)，應(yīng)遵守什么原則？

（）A.收取高額傭金

（）B.獨(dú)立客觀

（）C.推薦高收益產(chǎn)品

（）D.忽略投資者風(fēng)險(xiǎn)偏好

16.基金定期報(bào)告中，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于“管理人報(bào)告”？

（）A.投資策略回顧

（）B.風(fēng)險(xiǎn)管理情況

（）C.持倉(cāng)明細(xì)

（）D.業(yè)績(jī)表現(xiàn)分析

17.基金份額持有人大會(huì)的表決權(quán)如何計(jì)算？

（）A.按持有份額比例

（）B.按持有人人數(shù)

（）C.按投資金額

（）D.統(tǒng)一投票

18.基金信息披露中，“重大事件”通常指什么？

（）A.基金規(guī)模變動(dòng)

（）B.管理人變更

（）C.投資策略調(diào)整

（）D.以上都是

19.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向合格投資者銷(xiāo)售私募基金時(shí)，應(yīng)如何操作？

（）A.無(wú)需特別審查

（）B.確認(rèn)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（）C.降低銷(xiāo)售費(fèi)用

（）D.忽略投資者資質(zhì)

20.基金管理人若未按規(guī)定編制并披露基金季度報(bào)告，應(yīng)承擔(dān)什么后果？

（）A.警告

（）B.罰款

（）C.暫停業(yè)務(wù)

（）D.以上都可能

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金合同中應(yīng)載明的當(dāng)事人信息包括哪些？

（）A.基金管理人

（）B.基金托管人

（）C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

（）D.基金份額持有人

22.基金信息披露的“完整性”原則中，要求披露哪些內(nèi)容？

（）A.基金招募說(shuō)明書(shū)

（）B.基金定期報(bào)告

（）C.重大事件公告

（）D.業(yè)績(jī)排名數(shù)據(jù)

23.基金投資中，以下哪些屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)？

（）A.宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)

（）B.政策變化

（）C.信用風(fēng)險(xiǎn)

（）D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

24.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵守哪些規(guī)范？

（）A.客戶(hù)適當(dāng)性管理

（）B.收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)公示

（）C.銷(xiāo)售行為規(guī)范

（）D.信息披露完整

25.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)包括哪些？

（）A.保管基金份額登記資料

（）B.執(zhí)行基金管理人交易指令

（）C.監(jiān)督基金資產(chǎn)凈值計(jì)算

（）D.定期核對(duì)基金財(cái)產(chǎn)

26.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)向投資者披露哪些信息？

（）A.基金凈值

（）B.基金份額持有人數(shù)量

（）C.基金投資組合

（）D.重大事項(xiàng)

27.基金投資顧問(wèn)提供投資建議時(shí)，應(yīng)考慮哪些因素？

（）A.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（）B.投資目標(biāo)

（）C.投資期限

（）D.市場(chǎng)短期波動(dòng)

28.基金定期報(bào)告中，“管理人報(bào)告”通常包括哪些內(nèi)容？

（）A.投資策略執(zhí)行情況

（）B.風(fēng)險(xiǎn)管理措施

（）C.持倉(cāng)變動(dòng)分析

（）D.業(yè)績(jī)表現(xiàn)評(píng)估

29.基金份額持有人大會(huì)的召集條件包括哪些？

（）A.基金持有人數(shù)量達(dá)到一定比例

（）B.基金份額持有人要求

（）C.基金管理人提議

（）D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求

30.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金時(shí)，應(yīng)避免哪些行為？

（）A.夸大宣傳

（）B.使用絕對(duì)化用語(yǔ)

（）C.不說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)

（）D.提供虛假信息

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的法律文件。

32.基金募集期間，基金管理人可以未公告招募說(shuō)明書(shū)即開(kāi)始募集。

33.基金投資組合中，相關(guān)性越高的資產(chǎn)越能分散風(fēng)險(xiǎn)。

34.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以同時(shí)銷(xiāo)售自己管理的多只基金產(chǎn)品。

35.基金合同生效后，基金管理人無(wú)權(quán)調(diào)整基金投資策略。

36.基金信息披露的“公平性”原則要求對(duì)所有投資者一視同仁。

37.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管具有獨(dú)立責(zé)任。

38.基金投資顧問(wèn)可以代替投資者做出投資決策。

39.基金份額持有人大會(huì)的表決權(quán)按持有人人數(shù)計(jì)算。

40.基金季度報(bào)告的披露時(shí)間不得晚于每個(gè)季度結(jié)束后的15個(gè)工作日。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金合同應(yīng)明確基金名稱(chēng)、__________、__________、基金運(yùn)作方式等基本要素。

42.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金時(shí)，應(yīng)使用__________、__________的語(yǔ)言，不得誤導(dǎo)投資者。

43.基金投資組合中，為分散風(fēng)險(xiǎn)而持有的不同資產(chǎn)類(lèi)別之間的最小相關(guān)性通常要求在__________以下。

44.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)每__________披露一次基金凈值。

45.基金份額持有人大會(huì)的表決權(quán)按__________計(jì)算。

46.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求重大事件臨時(shí)公告在事件發(fā)生后的__________內(nèi)披露。

47.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)中，應(yīng)確?；鹭?cái)產(chǎn)的__________和__________。

48.基金投資顧問(wèn)提供投資建議時(shí)，應(yīng)遵循__________、__________的原則。

49.基金定期報(bào)告中，“管理人報(bào)告”應(yīng)披露基金運(yùn)作的__________和__________。

50.基金募集期間，基金管理人應(yīng)向投資者充分披露基金的風(fēng)險(xiǎn)__________和__________。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述基金信息披露的“完整性”原則及其重要性。

52.基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)時(shí)，應(yīng)履行哪些程序？

53.基金投資組合中，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)別是什么？

54.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向投資者銷(xiāo)售基金時(shí)，應(yīng)如何進(jìn)行客戶(hù)適當(dāng)性管理？

六、案例分析題（共25分）

55.某基金管理人在基金招募說(shuō)明書(shū)中宣稱(chēng)“本基金過(guò)往3年收益率為20%，無(wú)虧損記錄”，但實(shí)際該基金在1年前曾出現(xiàn)15%的虧損。若投資者因該宣傳而購(gòu)買(mǎi)基金后遭受損失，應(yīng)如何處理？

要求：

（1）分析該基金管理人宣傳行為的違規(guī)之處；

（2）投資者應(yīng)采取哪些維權(quán)措施；

（3）總結(jié)此類(lèi)問(wèn)題的防范建議。

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第四十四條規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，須參加大會(huì)的持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過(guò)。A、C選項(xiàng)的2/3要求適用于特定事項(xiàng)（如修改基金合同等），D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

2.C

解析：私募股權(quán)基金屬于非公開(kāi)募集基金，根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第二條，私募基金是指向合格投資者募集，以非公開(kāi)方式募集資金，進(jìn)行投資活動(dòng)的一種基金形式。A、B、D選項(xiàng)均屬于公開(kāi)募集基金。

3.A

解析：基金信息披露中，“T+1”通常指交易確認(rèn)后1個(gè)工作日，T為交易日，T+1為確認(rèn)日。B選項(xiàng)“自然日”不準(zhǔn)確，C選項(xiàng)“交易當(dāng)日”指T日，D選項(xiàng)“交易次日”指T+1日。

4.C

解析：基金銷(xiāo)售人員的培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括基金基礎(chǔ)知識(shí)、銷(xiāo)售規(guī)范等，但客戶(hù)資產(chǎn)配置方案屬于投資顧問(wèn)范疇，不屬于銷(xiāo)售人員常規(guī)培訓(xùn)內(nèi)容。

5.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十八條規(guī)定，若出現(xiàn)表決爭(zhēng)議，應(yīng)提交監(jiān)管機(jī)構(gòu)裁決。A、B、C選項(xiàng)均不符合法律要求。

6.C

解析：交易傭金由交易雙方支付，不屬于基金運(yùn)作費(fèi)用。A、B、D選項(xiàng)均屬于基金運(yùn)作費(fèi)用。

7.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第一百三十四條規(guī)定，基金管理人未按規(guī)定公告法律文件，應(yīng)承擔(dān)罰款等行政責(zé)任。A、C、D選項(xiàng)均不準(zhǔn)確。

8.A

解析：為分散風(fēng)險(xiǎn)，不同資產(chǎn)類(lèi)別的最小相關(guān)性通常要求在0.2以下，相關(guān)性越低，分散效果越好。B、C、D選項(xiàng)均不符合分散風(fēng)險(xiǎn)的要求。

9.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十七條規(guī)定，基金名稱(chēng)最長(zhǎng)不得超過(guò)8個(gè)漢字。

10.D

解析：基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求及時(shí)披露凈值公告、定期報(bào)告、臨時(shí)公告等，但招募說(shuō)明書(shū)屬于募集期間披露文件，不屬于持續(xù)信息披露范疇。

11.C

解析：基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)包括保管財(cái)產(chǎn)、執(zhí)行指令、監(jiān)督投資等，但不包括評(píng)估投資風(fēng)險(xiǎn)，該職責(zé)屬于基金管理人。

12.B

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)宣傳基金業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)同時(shí)說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)因素，避免誤導(dǎo)投資者。A、C、D選項(xiàng)均違反宣傳規(guī)范。

13.D

解析：投資者可向監(jiān)管機(jī)構(gòu)投訴、提起訴訟或申請(qǐng)仲裁，以上途徑均可。A、B、C選項(xiàng)均正確。

14.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十二條規(guī)定，基金募集失敗時(shí)，基金管理人應(yīng)將已募集的資金返還投資者。

15.B

解析：基金投資顧問(wèn)應(yīng)遵循獨(dú)立客觀原則，為投資者提供專(zhuān)業(yè)建議。A、C、D選項(xiàng)均違反職業(yè)道德。

16.C

解析：持倉(cāng)明細(xì)屬于“財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告”內(nèi)容，不屬于“管理人報(bào)告”。A、B、D選項(xiàng)均屬于管理人報(bào)告范疇。

17.A

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決權(quán)按持有份額比例計(jì)算，體現(xiàn)“用錢(qián)投票”原則。

18.D

解析：基金重大事件包括管理人變更、投資策略調(diào)整、基金規(guī)模變動(dòng)等，以上均屬于重大事件范疇。

19.B

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，向合格投資者銷(xiāo)售私募基金時(shí)，應(yīng)確認(rèn)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

20.D

解析：基金管理人未按規(guī)定披露季度報(bào)告，可能面臨警告、罰款、暫停業(yè)務(wù)等后果，具體視情節(jié)而定。

二、多選題

21.A、B

解析：基金合同應(yīng)載明基金管理人、托管人信息，持有人數(shù)量不屬于當(dāng)事人信息。

22.A、B、C

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求披露招募說(shuō)明書(shū)、定期報(bào)告、重大事件公告等，業(yè)績(jī)排名數(shù)據(jù)屬于選擇性披露內(nèi)容。

23.A、B

解析：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)、政策變化等，非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。

24.A、B、C、D

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵守客戶(hù)適當(dāng)性管理、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)公示、銷(xiāo)售行為規(guī)范、信息披露完整等規(guī)范。

25.A、B、C

解析：基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)包括保管份額登記資料、執(zhí)行交易指令、監(jiān)督凈值計(jì)算等，D選項(xiàng)屬于基金管理人職責(zé)。

26.A、B、C

解析：基金管理人應(yīng)向投資者披露凈值、份額持有人數(shù)量、投資組合等，D選項(xiàng)重大事項(xiàng)需根據(jù)具體情況披露。

27.A、B、C

解析：投資建議應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)、投資期限等因素，D選項(xiàng)短期波動(dòng)不應(yīng)作為主要參考。

28.A、B、C、D

解析：“管理人報(bào)告”應(yīng)涵蓋投資策略執(zhí)行、風(fēng)險(xiǎn)管理、持倉(cāng)分析、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估等內(nèi)容。

29.A、B、C

解析：基金份額持有人大會(huì)的召集條件包括持有人數(shù)量比例、持有人要求、管理人提議等，D選項(xiàng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求不屬于法定召集條件。

30.A、B、C、D

解析：基金銷(xiāo)售宣傳應(yīng)避免夸大宣傳、使用絕對(duì)化用語(yǔ)、不說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)、提供虛假信息等行為。

三、判斷題

31.√

32.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人必須公告招募說(shuō)明書(shū)等法律文件。

33.×

解析：相關(guān)性越高的資產(chǎn)，風(fēng)險(xiǎn)越難分散，反之越能分散風(fēng)險(xiǎn)。

34.×

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)具備相應(yīng)資質(zhì)，不得銷(xiāo)售自己管理的多只基金產(chǎn)品。

35.×

解析：基金合同生效后，基金管理人經(jīng)持有人大會(huì)同意或法律允許，可調(diào)整基金投資策略。

36.√

解析：基金信息披露的“公平性”原則要求對(duì)所有投資者平等披露信息。

37.√

解析：基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管具有獨(dú)立責(zé)任，與基金管理人責(zé)任分離。

38.×

解析：基金投資顧問(wèn)提供建議，投資者最終決策責(zé)任自負(fù)。

39.×

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決權(quán)按持有份額比例計(jì)算。

40.√

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》規(guī)定，基金季度報(bào)告應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束后的15個(gè)工作日內(nèi)披露。

四、填空題

41.基金類(lèi)型；基金運(yùn)作方式

解析：基金合同應(yīng)明確基金類(lèi)型（如股票型、混合型等）和運(yùn)作方式（如開(kāi)放式、封閉式等）。

42.客觀；準(zhǔn)確

解析：基金銷(xiāo)售宣傳應(yīng)使用客觀、準(zhǔn)確的語(yǔ)言，避免誤導(dǎo)投資者。

43.0.2

解析：為分散風(fēng)險(xiǎn)，不同資產(chǎn)類(lèi)別的最小相關(guān)性通常要求在0.2以下。

44.1

解析：基金管理人應(yīng)每1個(gè)月披露一次基金凈值。

45.持有份額比例

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決權(quán)按持有份額比例計(jì)算。

46.2

解析：基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求重大事件臨時(shí)公告在事件發(fā)生后的2日內(nèi)披露。

47.安全；完整

解析：基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)中，應(yīng)確保財(cái)產(chǎn)的安全和完整。

48.獨(dú)立；客觀

解析：基金投資顧問(wèn)提供投資建議時(shí)，應(yīng)遵循獨(dú)立、客觀的