第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格證考試北京及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當審核客戶的有效身份證明文件和什么材料？

（）

A.信用擔保函

B.客戶的風險承受能力評估結果

C.信用額度申請表

D.客戶的資金證明

2.下列關于證券公司融資融券業(yè)務風險揭示書的說法中，正確的是？

（）

A.風險揭示書可以由證券公司工作人員代為閱讀并簽字確認

B.風險揭示書應當包括市場風險、信用風險、操作風險等內(nèi)容

C.客戶只需口頭確認已閱讀風險揭示書即可

D.風險揭示書的內(nèi)容與客戶的風險承受能力評估結果無關

3.證券公司為客戶提供的融資融券服務中，以下哪項不屬于其核心業(yè)務范疇？

（）

A.融資融券額度審批

B.證券交易委托代理

C.融資融券賬戶管理

D.融資融券風險監(jiān)控

4.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司為客戶進行融資融券交易，應當確?？蛻舻男庞米C券賬戶的最低維持擔保比例不低于什么水平？

（）

A.100%

B.150%

C.180%

D.200%

5.證券公司從事融資融券業(yè)務，其資本凈額與凈資產(chǎn)的比例不得低于什么要求？

（）

A.4%

B.8%

C.10%

D.12%

6.證券公司在開展融資融券業(yè)務過程中，以下哪項行為可能違反《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》的規(guī)定？

（）

A.向客戶充分揭示融資融券業(yè)務的風險

B.未經(jīng)客戶書面同意，擅自為客戶開立信用證券賬戶

C.建立健全融資融券業(yè)務的內(nèi)部控制制度

D.對融資融券業(yè)務實行集中統(tǒng)一管理

7.融資融券交易中，客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券資產(chǎn)價值與其負債比例，即維持擔保比例，應當如何計算？

（）

A.信用證券賬戶內(nèi)證券資產(chǎn)總價值/信用證券賬戶內(nèi)負債總價值

B.信用證券賬戶內(nèi)證券資產(chǎn)總價值/（信用證券賬戶內(nèi)負債總價值+信用證券賬戶內(nèi)現(xiàn)金）

C.（信用證券賬戶內(nèi)證券資產(chǎn)總價值+信用證券賬戶內(nèi)現(xiàn)金）/信用證券賬戶內(nèi)負債總價值

D.信用證券賬戶內(nèi)現(xiàn)金/信用證券賬戶內(nèi)負債總價值

8.證券公司為客戶進行融資融券交易，應當如何控制客戶的融資融券風險？

（）

A.僅依靠客戶的自我控制

B.僅依靠證券公司的內(nèi)部控制制度

C.建立客戶信用評級制度，并根據(jù)評級結果調整融資融券額度

D.不需要對客戶進行風險控制

9.融資融券交易中，客戶不得如何使用其信用證券賬戶內(nèi)的證券？

（）

A.用于擔保融資融券債務

B.用于從事證券交易

C.用于向證券公司申請融資融券

D.用于質押融資

10.證券公司從事融資融券業(yè)務，其業(yè)務人員應當具備什么資格？

（）

A.證券從業(yè)資格

B.融資融券業(yè)務資格

C.信用評級資格

D.資產(chǎn)管理資格

11.融資融券交易中，客戶的保證金占用是指什么？

（）

A.客戶信用證券賬戶內(nèi)的現(xiàn)金

B.客戶信用證券賬戶內(nèi)證券資產(chǎn)的總價值

C.客戶信用證券賬戶內(nèi)證券資產(chǎn)總價值扣除融資余額后的余額

D.客戶信用證券賬戶內(nèi)負債總價值

12.證券公司為客戶進行融資融券交易，應當如何管理客戶的信用風險？

（）

A.僅依靠客戶的信用評級

B.僅依靠客戶的保證金水平

C.建立信用風險監(jiān)控體系，對客戶的信用狀況進行持續(xù)監(jiān)控

D.不需要對客戶的信用風險進行管理

13.融資融券交易中，客戶的維持擔保比例低于什么水平時，證券公司應當向客戶發(fā)出追加保證金通知？

（）

A.150%

B.140%

C.130%

D.120%

14.證券公司在開展融資融券業(yè)務過程中，以下哪項行為可能違反《證券公司監(jiān)督管理條例》的規(guī)定？

（）

A.對融資融券業(yè)務實行集中統(tǒng)一管理

B.建立健全融資融券業(yè)務的內(nèi)部控制制度

C.向客戶充分揭示融資融券業(yè)務的風險

D.未經(jīng)中國證監(jiān)會批準，擅自開展融資融券業(yè)務

15.融資融券交易中，客戶的保證金比例是指什么？

（）

A.客戶信用證券賬戶內(nèi)證券資產(chǎn)總價值/信用證券賬戶內(nèi)負債總價值

B.（客戶信用證券賬戶內(nèi)證券資產(chǎn)總價值+客戶信用證券賬戶內(nèi)現(xiàn)金）/客戶信用證券賬戶內(nèi)負債總價值

C.客戶信用證券賬戶內(nèi)現(xiàn)金/客戶信用證券賬戶內(nèi)負債總價值

D.客戶信用證券賬戶內(nèi)負債總價值/客戶信用證券賬戶內(nèi)證券資產(chǎn)總價值

16.證券公司從事融資融券業(yè)務，其業(yè)務人員應當具備什么素質？

（）

A.良好的職業(yè)道德

B.豐富的從業(yè)經(jīng)驗

C.完善的學歷背景

D.以上都是

17.融資融券交易中，客戶的維持擔保比例高于什么水平時，可以不再追加保證金？

（）

A.200%

B.250%

C.300%

D.350%

18.證券公司在開展融資融券業(yè)務過程中，以下哪項行為符合《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》的規(guī)定？

（）

A.向客戶收取過高的保證金比例

B.對客戶的信用風險進行持續(xù)監(jiān)控

C.未經(jīng)客戶書面同意，擅自為客戶開立信用證券賬戶

D.不建立融資融券業(yè)務的內(nèi)部控制制度

19.融資融券交易中，客戶的保證金可用余額是指什么？

（）

A.客戶信用證券賬戶內(nèi)的現(xiàn)金

B.客戶信用證券賬戶內(nèi)證券資產(chǎn)的總價值

C.客戶信用證券賬戶內(nèi)證券資產(chǎn)總價值扣除融資余額后的余額

D.客戶信用證券賬戶內(nèi)負債總價值

20.證券公司從事融資融券業(yè)務，其業(yè)務流程應當如何設計？

（）

A.簡單快捷

B.安全規(guī)范

C.高效便捷

D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司從事融資融券業(yè)務，其業(yè)務人員應當具備哪些資格？

（）

A.證券從業(yè)資格

B.融資融券業(yè)務資格

C.信用評級資格

D.資產(chǎn)管理資格

22.融資融券交易中，客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券資產(chǎn)價值與其負債比例，即維持擔保比例，應當如何計算？

（）

A.信用證券賬戶內(nèi)證券資產(chǎn)總價值/信用證券賬戶內(nèi)負債總價值

B.信用證券賬戶內(nèi)證券資產(chǎn)總價值/（信用證券賬戶內(nèi)負債總價值+信用證券賬戶內(nèi)現(xiàn)金）

C.（信用證券賬戶內(nèi)證券資產(chǎn)總價值+信用證券賬戶內(nèi)現(xiàn)金）/信用證券賬戶內(nèi)負債總價值

D.信用證券賬戶內(nèi)現(xiàn)金/信用證券賬戶內(nèi)負債總價值

23.證券公司為客戶進行融資融券交易，應當如何控制客戶的信用風險？

（）

A.建立客戶信用評級制度，并根據(jù)評級結果調整融資融券額度

B.對客戶的信用狀況進行持續(xù)監(jiān)控

C.要求客戶提供擔保物

D.不需要對客戶進行風險控制

24.融資融券交易中，客戶的保證金占用是指什么？

（）

A.客戶信用證券賬戶內(nèi)的現(xiàn)金

B.客戶信用證券賬戶內(nèi)證券資產(chǎn)的總價值

C.客戶信用證券賬戶內(nèi)證券資產(chǎn)總價值扣除融資余額后的余額

D.客戶信用證券賬戶內(nèi)負債總價值

25.證券公司在開展融資融券業(yè)務過程中，以下哪些行為符合《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》的規(guī)定？

（）

A.對融資融券業(yè)務實行集中統(tǒng)一管理

B.建立健全融資融券業(yè)務的內(nèi)部控制制度

C.向客戶充分揭示融資融券業(yè)務的風險

D.未經(jīng)中國證監(jiān)會批準，擅自開展融資融券業(yè)務

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當審核客戶的有效身份證明文件和客戶的風險承受能力評估結果。（）

27.融資融券交易中，客戶的維持擔保比例低于150%時，證券公司應當向客戶發(fā)出追加保證金通知。（）

28.證券公司從事融資融券業(yè)務，其資本凈額與凈資產(chǎn)的比例不得低于10%。（）

29.融資融券交易中，客戶的保證金可用余額是指客戶信用證券賬戶內(nèi)的現(xiàn)金。（）

30.證券公司從事融資融券業(yè)務，其業(yè)務流程應當簡單快捷。（）

31.融資融券交易中，客戶的維持擔保比例高于200%時，可以不再追加保證金。（）

32.證券公司在開展融資融券業(yè)務過程中，以下行為符合《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》的規(guī)定：向客戶收取過高的保證金比例。（）

33.融資融券交易中，客戶的保證金占用是指客戶信用證券賬戶內(nèi)證券資產(chǎn)的總價值。（）

34.證券公司從事融資融券業(yè)務，其業(yè)務人員應當具備良好的職業(yè)道德和豐富的從業(yè)經(jīng)驗。（）

35.融資融券交易中，客戶的保證金比例是指客戶信用證券賬戶內(nèi)證券資產(chǎn)總價值與負債總價值的比例。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當審核客戶的有效身份證明文件和__________。

37.融資融券交易中，客戶的維持擔保比例是指__________與負債總價值的比例。

38.證券公司從事融資融券業(yè)務，其資本凈額與凈資產(chǎn)的比例不得低于__________。

39.融資融券交易中，客戶的保證金可用余額是指__________。

40.證券公司從事融資融券業(yè)務，其業(yè)務人員應當具備__________和__________。

五、簡答題（共30分，每題6分）

41.簡述證券公司從事融資融券業(yè)務應當具備哪些條件。

42.簡述融資融券交易中，客戶維持擔保比例的含義及其重要性。

43.簡述證券公司在開展融資融券業(yè)務過程中，如何控制客戶的信用風險。

44.簡述融資融券交易中，客戶的保證金占用的含義及其計算方法。

45.簡述證券公司從事融資融券業(yè)務，其業(yè)務流程應當如何設計。

六、案例分析題（共25分）

46.某證券公司客戶張某，信用證券賬戶內(nèi)有100萬元現(xiàn)金和50萬元證券資產(chǎn)，融資余額為30萬元?，F(xiàn)市場行情變化，張某信用證券賬戶內(nèi)證券資產(chǎn)價值下降至40萬元，請問：

（1）張某的維持擔保比例是多少？

（2）如果張某的維持擔保比例低于什么水平時，證券公司應當向張某發(fā)出追加保證金通知？

（3）如果張某無法追加保證金，證券公司將如何處理張某的信用證券賬戶？

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第8條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當審核客戶的有效身份證明文件和客戶的風險承受能力評估結果。

A選項錯誤，因為信用擔保函不是開立信用證券賬戶的必要材料；

C選項錯誤，因為信用額度申請表不是開立信用證券賬戶的必要材料；

D選項錯誤，因為資金證明不是開立信用證券賬戶的必要材料。

2.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第9條，風險揭示書應當包括市場風險、信用風險、操作風險等內(nèi)容。

A選項錯誤，因為風險揭示書必須由客戶本人閱讀并簽字確認；

C選項錯誤，因為客戶必須書面確認已閱讀風險揭示書；

D選項錯誤，因為風險揭示書的內(nèi)容與客戶的風險承受能力評估結果密切相關。

3.B

解析：證券交易委托代理屬于證券公司的一般業(yè)務，不屬于融資融券業(yè)務范疇。

A、C、D選項均屬于融資融券業(yè)務的核心業(yè)務范疇。

4.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第12條，證券公司為客戶進行融資融券交易，應當確?？蛻舻男庞米C券賬戶的最低維持擔保比例不低于150%。

A、C、D選項均不符合規(guī)定。

5.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第56條，證券公司從事融資融券業(yè)務，其資本凈額與凈資產(chǎn)的比例不得低于10%。

A、B、D選項均不符合規(guī)定。

6.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第6條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當經(jīng)客戶書面同意。

A、C、D選項均符合規(guī)定。

7.C

解析：維持擔保比例的計算公式為：（信用證券賬戶內(nèi)證券資產(chǎn)總價值+信用證券賬戶內(nèi)現(xiàn)金）/信用證券賬戶內(nèi)負債總價值。

A、B、D選項均不符合規(guī)定。

8.C

解析：證券公司應當建立客戶信用評級制度，并根據(jù)評級結果調整融資融券額度，同時進行內(nèi)部控制和風險監(jiān)控。

A、B、D選項均不符合規(guī)定。

9.D

解析：融資融券交易中，客戶不得使用其信用證券賬戶內(nèi)的證券進行質押融資。

A、B、C選項均屬于合法行為。

10.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第5條，證券公司從事融資融券業(yè)務，其業(yè)務人員應當具備融資融券業(yè)務資格。

A、C、D選項均不符合規(guī)定。

11.C

解析：保證金占用是指客戶信用證券賬戶內(nèi)證券資產(chǎn)總價值扣除融資余額后的余額。

A、B、D選項均不符合規(guī)定。

12.C

解析：證券公司應當建立信用風險監(jiān)控體系，對客戶的信用狀況進行持續(xù)監(jiān)控。

A、B、D選項均不符合規(guī)定。

13.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第13條，客戶的維持擔保比例低于130%時，證券公司應當向客戶發(fā)出追加保證金通知。

A、B、D選項均不符合規(guī)定。

14.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第54條，證券公司開展融資融券業(yè)務，應當經(jīng)中國證監(jiān)會批準。

A、B、C選項均符合規(guī)定。

15.A

解析：保證金比例的計算公式為：信用證券賬戶內(nèi)證券資產(chǎn)總價值/信用證券賬戶內(nèi)負債總價值。

B、C、D選項均不符合規(guī)定。

16.D

解析：證券公司從事融資融券業(yè)務，其業(yè)務人員應當具備良好的職業(yè)道德、豐富的從業(yè)經(jīng)驗和完善的學歷背景。

A、B、C選項均不符合規(guī)定。

17.A

解析：客戶的維持擔保比例高于200%時，可以不再追加保證金。

B、C、D選項均不符合規(guī)定。

18.B

解析：證券公司應當對客戶的信用風險進行持續(xù)監(jiān)控。

A、C、D選項均不符合規(guī)定。

19.C

解析：保證金可用余額是指客戶信用證券賬戶內(nèi)證券資產(chǎn)總價值扣除融資余額后的余額。

A、B、D選項均不符合規(guī)定。

20.B

解析：證券公司從事融資融券業(yè)務，其業(yè)務流程應當安全規(guī)范。

A、C、D選項均不符合規(guī)定。

二、多選題

21.AB

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第5條，證券公司從事融資融券業(yè)務，其業(yè)務人員應當具備證券從業(yè)資格和融資融券業(yè)務資格。

C、D選項均不符合規(guī)定。

22.AC

解析：維持擔保比例的計算公式為：（信用證券賬戶內(nèi)證券資產(chǎn)總價值+信用證券賬戶內(nèi)現(xiàn)金）/信用證券賬戶內(nèi)負債總價值。

B、D選項均不符合規(guī)定。

23.AB

解析：證券公司應當建立客戶信用評級制度，并根據(jù)評級結果調整融資融券額度，同時進行內(nèi)部控制和風險監(jiān)控。

C、D選項均不符合規(guī)定。

24.BC

解析：保證金占用是指客戶信用證券賬戶內(nèi)證券資產(chǎn)總價值扣除融資余額后的余額。

A、D選項均不符合規(guī)定。

25.ABC

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第4條，證券公司開展融資融券業(yè)務，應當對融資融券業(yè)務實行集中統(tǒng)一管理，建立健全融資融券業(yè)務的內(nèi)部控制制度，向客戶充分揭示融資融券業(yè)務的風險。

D選項不符合規(guī)定。

三、判斷題

26.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第8條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當審核客戶的有效身份證明文件和客戶的風險承受能力評估結果。

27.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第13條，客戶的維持擔保比例低于150%時，證券公司應當向客戶發(fā)出追加保證金通知。

28.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第56條，證券公司從事融資融券業(yè)務，其資本凈額與凈資產(chǎn)的比例不得低于10%。

29.×

解析：保證金可用余額是指客戶信用證券賬戶內(nèi)證券資產(chǎn)總價值扣除融資余額后的余額。

30.×

解析：證券公司從事融資融券業(yè)務，其業(yè)務流程應當安全規(guī)范。

31.√

解析：客戶的維持擔保比例高于200%時，可以不再追加保證金。

32.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第10條，證券公司向客戶收取的保證金比例不得低于中國證監(jiān)會的規(guī)定。

33.×

解析：保證金占用是指客戶信用證券賬戶內(nèi)證券資產(chǎn)總價值扣除融資余額后的余額。

34.√

解析：證券公司從事融資融券業(yè)務，其業(yè)務人員應當具備良好的職業(yè)道德和豐富的從業(yè)經(jīng)驗。

35.√

解析：保證金比例的計算公式為：客戶信用證券賬戶內(nèi)證券資產(chǎn)總價值與負債總價值的比例。

四、填空題

36.客