第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)近期基金從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制目標(biāo)的表述中，不正確的是（）。

A.確?；鹳Y產(chǎn)的安全完整

B.保障基金運(yùn)作符合有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求

C.提高基金運(yùn)作效率和盈利能力

D.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

2.基金募集期間，投資者通過基金銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)申購(gòu)基金份額，基金合同自（）之日起生效。

A.基金管理人公告之日起

B.基金募集期限屆滿之日起

C.基金份額認(rèn)申購(gòu)成功之日起

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)之日起

3.下列關(guān)于基金份額凈值的計(jì)算方法的表述中，正確的是（）。

A.基金資產(chǎn)凈值=基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債

B.基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額

C.基金份額凈值=（基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債）/基金總份額

D.以上說法均正確

4.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金信息披露義務(wù)人在法定期限內(nèi)或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的期限內(nèi)，將應(yīng)當(dāng)披露的基金信息（）。

A.事先保密

B.延期披露

C.公開披露

D.選擇性披露

5.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，不正確的是（）。

A.從事內(nèi)幕交易

B.從事操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)

C.將基金財(cái)產(chǎn)用于承銷證券

D.將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款或提供擔(dān)保

6.某主動(dòng)型股票基金，其投資目標(biāo)為獲取超越市場(chǎng)平均水平的投資收益，基金管理人通常（）。

A.采用指數(shù)化投資策略

B.依賴于市場(chǎng)指數(shù)的表現(xiàn)

C.運(yùn)用積極的投資手段，主動(dòng)選擇投資標(biāo)的

D.保持現(xiàn)金持有量以規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)

7.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作方式、明確基金份額持有人、基金管理人、基金托管人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件?；鸷贤瑧?yīng)當(dāng)（）。

A.經(jīng)基金管理人登記后生效

B.經(jīng)基金托管人同意后生效

C.經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后生效

D.經(jīng)基金份額持有人大會(huì)審議通過后生效

8.下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的表述中，不正確的是（）。

A.參與分配基金財(cái)產(chǎn)

B.參與基金份額持有人大會(huì)，行使表決權(quán)

C.轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額

D.以基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行借貸

9.基金信息披露中，定期報(bào)告主要包括（）。

A.基金招募說明書

B.基金份額持有人權(quán)益狀況報(bào)告

C.基金資產(chǎn)凈值報(bào)告

D.基金合同

10.基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列行為：（）。

A.運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行內(nèi)幕交易

B.運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)從事證券承銷

C.運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)向他人貸款或者提供擔(dān)保

D.以上行為均禁止

11.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)（）。

A.無(wú)條件執(zhí)行

B.拒絕執(zhí)行

C.與基金管理人協(xié)商后執(zhí)行

D.通知基金管理人暫緩執(zhí)行

12.基金運(yùn)作信息披露中，通常每日進(jìn)行披露的是（）。

A.基金份額持有人名冊(cè)

B.基金資產(chǎn)凈值報(bào)告

C.基金份額凈值

D.基金年度報(bào)告

13.下列關(guān)于QDII基金投資的表述中，不正確的是（）。

A.可以投資于境外股票、債券等有價(jià)證券

B.可以投資于境外房地產(chǎn)

C.投資比例受到中國(guó)證監(jiān)會(huì)的嚴(yán)格限制

D.需要遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定

14.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則，向投資者提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的基金信息。

A.公開、公平、公正

B.誠(chéng)實(shí)守信、專業(yè)審慎

C.保守秘密、防范利益沖突

D.以上原則均需遵循

15.基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，在（）日內(nèi)，對(duì)基金份額持有人的贖回申請(qǐng)進(jìn)行確認(rèn)，并支付贖回款項(xiàng)。

A.5

B.7

C.10

D.15

16.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的表述中，不正確的是（）。

A.應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度

B.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)貫穿基金運(yùn)作的各個(gè)方面

C.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)由基金托管人負(fù)責(zé)執(zhí)行

D.應(yīng)當(dāng)定期對(duì)內(nèi)部控制制度進(jìn)行評(píng)估和完善

17.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)（）日，編制當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值報(bào)告，并經(jīng)基金托管人核對(duì)后，將基金份額凈值計(jì)算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

A.工作日

B.交易日

C.周末

D.節(jié)假日

18.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露基金信息，不得（）。

A.誤導(dǎo)投資者

B.濫用會(huì)計(jì)估計(jì)

C.延期披露

D.進(jìn)行利潤(rùn)預(yù)測(cè)

19.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)（）日，對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。

A.工作日

B.交易日

C.周末

D.節(jié)假日

20.下列關(guān)于基金投資限制的表述中，不正確的是（）。

A.基金投資于一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%

B.基金管理人管理的全部基金投資于一家上市公司的股票，其市值不得超過該上市公司股本總額的10%

C.基金投資于證券衍生品，應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定

D.基金投資于非上市企業(yè)的股權(quán)，不受比例限制

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金合同的主要內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括（）。

A.基金運(yùn)作方式

B.基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務(wù)

C.基金持有人大會(huì)的議事規(guī)則

D.基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立運(yùn)用原則

22.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，正確的有（）。

A.基金信息披露是基金市場(chǎng)參與者進(jìn)行投資決策的重要依據(jù)

B.基金信息披露有利于提高基金運(yùn)作的透明度

C.基金信息披露可以保護(hù)基金投資者的合法權(quán)益

D.基金信息披露義務(wù)人可以隨意披露或隱瞞基金信息

23.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的（）制度，加強(qiáng)對(duì)基金投資運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)管理。

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.風(fēng)險(xiǎn)控制

C.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

D.風(fēng)險(xiǎn)處置

24.基金運(yùn)作信息披露的定期報(bào)告包括（）。

A.基金季度報(bào)告

B.基金半年度報(bào)告

C.基金年度報(bào)告

D.基金臨時(shí)報(bào)告

25.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，正確的有（）。

A.不得將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔(dān)保

B.不得從事內(nèi)幕交易

C.不得將基金財(cái)產(chǎn)用于承銷證券

D.不得將基金財(cái)產(chǎn)用于投資有價(jià)證券以外的其他資產(chǎn)

三、判斷題（共10分，每題0.5分，對(duì)的打“√”，錯(cuò)的打“×”）

26.基金募集期限一般為2個(gè)月，自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算。（）

27.基金份額凈值是計(jì)算基金份額價(jià)格的基礎(chǔ)。（）

28.基金信息披露的“完整性”原則要求，基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)將所有對(duì)投資者做出投資決策有重大影響的信息予以充分披露。（）

29.基金管理人可以將其管理的基金財(cái)產(chǎn)用于其他基金的投資。（）

30.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行。（）

31.基金份額持有人有權(quán)查閱基金份額持有人名冊(cè)。（）

32.基金資產(chǎn)凈值報(bào)告是基金運(yùn)作信息披露的定期報(bào)告之一。（）

33.QDII基金可以投資于境外房地產(chǎn)。（）

34.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循“公開、公平、公正”的原則。（）

35.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)工作日，對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。（）

36.基金投資于一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%。（）

37.基金管理人管理的全部基金投資于一家上市公司的股票，其市值不得超過該上市公司股本總額的10%。（）

38.基金投資于證券衍生品，應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定。（）

39.基金投資于非上市企業(yè)的股權(quán)，不受比例限制。（）

40.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金信息披露義務(wù)人在法定期限內(nèi)或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的期限內(nèi)，將應(yīng)當(dāng)披露的基金信息公開披露。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的________制度，確?；鹳Y產(chǎn)的安全完整。

42.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露基金信息，不得________。

43.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)至少每年召開________次，每次召開的時(shí)間間隔不得少于________個(gè)月。

44.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)________日，對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。

45.基金投資于證券衍生品，應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定，不得________。

46.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的________制度，加強(qiáng)對(duì)基金投資運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)管理。

47.基金信息披露的“完整性”原則要求，基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)將所有對(duì)投資者做出投資決策有重大影響的信息予以________。

48.基金份額凈值是計(jì)算基金份額價(jià)格的基礎(chǔ)，也是衡量基金投資業(yè)績(jī)的重要指標(biāo)。

49.基金管理人管理的全部基金投資于一家上市公司的股票，其市值不得超過該上市公司股本總額的________。

50.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作方式、明確基金份額持有人、基金管理人、基金托管人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。

五、簡(jiǎn)答題（共25分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)。

52.簡(jiǎn)述基金信息披露的“及時(shí)性”原則的要求。

53.簡(jiǎn)述基金投資禁止行為的主要類型。

54.簡(jiǎn)述基金份額持有人大會(huì)的職責(zé)。

55.簡(jiǎn)述基金資產(chǎn)估值的原則。

六、案例分析題（共15分）

某投資者小明通過基金銷售機(jī)構(gòu)購(gòu)買了一只股票型基金。基金合同約定，該基金的投資目標(biāo)為獲取超越市場(chǎng)平均水平的投資收益，投資策略為積極的股票投資?；鸷贤Ш?，小明發(fā)現(xiàn)該基金的投資標(biāo)的與他的預(yù)期存在較大差異，且基金凈值增長(zhǎng)緩慢。小明向基金管理人咨詢，得知該基金大部分資金投資于債券，股票投資比例較低。小明認(rèn)為基金管理人未按照基金合同約定的投資策略進(jìn)行投資，損害了他的利益。

問題：

1.根據(jù)基金合同，基金管理人是否違反了相關(guān)規(guī)定？

2.小明可以通過哪些途徑維護(hù)自己的權(quán)益？

3.分析該案例中可能存在的問題，并提出相應(yīng)的建議。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.C

2.B

3.C

4.C

5.C

6.C

7.C

8.D

9.B

10.D

11.B

12.C

13.B

14.D

15.A

16.C

17.A

18.A

19.A

20.D

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCD

22.ABC

23.ABCD

24.ABC

25.ABCD

三、判斷題（共10分，每題0.5分，對(duì)的打“√”，錯(cuò)的打“×”）

26.×

27.√

28.√

29.×

30.√

31.√

32.√

33.×

34.√

35.√

36.√

37.×

38.√

39.×

40.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.內(nèi)部控制

42.誤導(dǎo)投資者

43.一；三個(gè)月

44.工作日

45.投資有價(jià)證券以外的其他資產(chǎn)

46.風(fēng)險(xiǎn)控制

47.充分披露

48.基金份額凈值

49.10%

50.基金合同

五、簡(jiǎn)答題（共25分，每題5分）

51.答：基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)主要包括：

①確保基金資產(chǎn)的安全完整；

②保障基金運(yùn)作符合有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求；

③提高基金運(yùn)作效率和盈利能力；

④防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

52.答：基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金信息披露義務(wù)人在法定期限內(nèi)或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的期限內(nèi)，將應(yīng)當(dāng)披露的基金信息公開披露，不得延后披露。

53.答：基金投資禁止行為的主要類型包括：

①?gòu)氖聝?nèi)幕交易；

②從事操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；

③將基金財(cái)產(chǎn)用于承銷證券；

④將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔(dān)保；

⑤將基金財(cái)產(chǎn)用于進(jìn)行證券投資以外的其他用途；

⑥未經(jīng)基金份額持有人大會(huì)同意，將基金財(cái)產(chǎn)用于投資于其他基金；

⑦依法募集的基金募集期限屆滿后，基金財(cái)產(chǎn)未能按基金合同約定投資于證券或者其他資產(chǎn)；

⑧依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。

54.答：基金份額持有人大會(huì)的職責(zé)主要包括：

①?zèng)Q定基金擴(kuò)募或者縮募；

②決定基金擴(kuò)募或者縮募；

③決定更換基金管理人、基金托管人；

④決定修改基金合同；

⑤決定更換基金管理人、基金托管人；

⑥決定基金財(cái)產(chǎn)的分配方案；

⑦基金合同約定的其他職權(quán)。

55.答：基金資產(chǎn)估值的原則主要包括：

①客觀性原則：基金資產(chǎn)估值應(yīng)當(dāng)以客觀、公正的原則為基礎(chǔ)，確保估值的準(zhǔn)確性和公允性；

②準(zhǔn)確性原則：基金資產(chǎn)估值應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確反映基金資產(chǎn)的真實(shí)價(jià)值，避免出現(xiàn)重大偏差；

③一致性原