第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁光發(fā)證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分光發(fā)證券從業(yè)資格考試及答案解析

一、單選題（共20分）

1.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其客戶資產(chǎn)應當與自有資產(chǎn)嚴格分離，這一要求主要基于以下哪項原則？（）

A.風險隔離原則

B.收益最大化原則

C.流動性優(yōu)先原則

D.客戶利益優(yōu)先原則

2.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司設立時，其注冊資本不得低于多少人民幣？（）

A.5000萬元

B.1億元

C.2億元

D.5億元

3.下列關于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，正確的是？（）

A.內(nèi)部控制制度主要依靠事后監(jiān)督機制

B.內(nèi)部控制制度的核心是風險防范

C.內(nèi)部控制制度可以完全替代外部監(jiān)管

D.內(nèi)部控制制度只需滿足監(jiān)管機構(gòu)的基本要求

4.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，因過錯給客戶造成財產(chǎn)損失，應當如何承擔責任？（）

A.由證券公司承擔全部責任

B.由從業(yè)人員個人承擔全部責任

C.由證券公司或從業(yè)人員按比例分擔責任

D.由行業(yè)協(xié)會承擔賠償責任

5.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當向客戶充分揭示的風險不包括？（）

A.信用交易可能帶來的市場風險

B.信用交易可能帶來的法律風險

C.信用交易可能帶來的流動性風險

D.信用交易可能帶來的操作風險

6.證券公司從事融資融券業(yè)務，其融資融券保證金比例不得低于多少？（）

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

7.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢服務，應當遵循的基本原則不包括？（）

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.客戶適當性原則

C.收入最大化原則

D.客戶真實需求滿足原則

8.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的規(guī)模不得超過其凈資本的多少倍？（）

A.1倍

B.2倍

C.3倍

D.4倍

9.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資范圍不包括？（）

A.證券市場

B.期貨市場

C.債券市場

D.房地產(chǎn)市場

10.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得泄露客戶的哪些信息？（）

A.交易信息

B.財務信息

C.個人信息

D.以上都是

11.證券公司設立證券營業(yè)部，應當符合的條件不包括？（）

A.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程

B.有符合本法規(guī)定的注冊資本

C.有合格的高級管理人員和從業(yè)人員

D.有固定的經(jīng)營場所和必要的辦公設施

12.證券公司從事證券承銷業(yè)務，應當遵循的基本原則不包括？（）

A.公開原則

B.公平原則

C.公正原則

D.收益優(yōu)先原則

13.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得利用職務便利為本人或他人謀取不正當利益，這一規(guī)定主要體現(xiàn)了？（）

A.風險控制要求

B.職業(yè)道德要求

C.監(jiān)管要求

D.保密要求

14.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其投資咨詢?nèi)藛T應當具備哪些條件？（）

A.具有證券從業(yè)資格

B.具有豐富的投資經(jīng)驗

C.具有良好的職業(yè)道德

D.以上都是

15.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其客戶資產(chǎn)的保管應當由？（）

A.證券公司自行保管

B.中國證券登記結(jié)算有限責任公司保管

C.中國人民銀行指定機構(gòu)保管

D.客戶自行選擇機構(gòu)保管

16.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，因違反職業(yè)道德規(guī)范受到紀律處分的，應當如何處理？（）

A.由證券公司給予經(jīng)濟處罰

B.由行業(yè)協(xié)會給予紀律處分

C.由中國證監(jiān)會給予行政處罰

D.由公安機關給予刑事處罰

17.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的投資范圍不包括？（）

A.上市股票

B.債券

C.期貨

D.未上市企業(yè)股權(quán)

18.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得與客戶約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失，這一規(guī)定主要體現(xiàn)了？（）

A.風險控制要求

B.職業(yè)道德要求

C.監(jiān)管要求

D.保密要求

19.證券公司設立證券營業(yè)部，應當向中國證監(jiān)會報送哪些材料？（）

A.開設證券營業(yè)部申請

B.公司章程

C.資產(chǎn)負債表

D.以上都是

20.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得從事?lián)p害客戶利益的活動，這一規(guī)定主要體現(xiàn)了？（）

A.風險控制要求

B.職業(yè)道德要求

C.監(jiān)管要求

D.保密要求

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司從事證券承銷業(yè)務，應當履行的職責包括？（）

A.確保發(fā)行人符合發(fā)行條件

B.確保發(fā)行文件真實、準確、完整

C.確保發(fā)行過程公平、公正

D.確保發(fā)行價格合理

22.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應當遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括？（）

A.誠實守信

B.客戶至上

C.公平公正

D.保守秘密

23.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資范圍包括？（）

A.上市股票

B.債券

C.期貨

D.未上市企業(yè)股權(quán)

24.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得利用職務便利獲取不正當利益的情形包括？（）

A.利用內(nèi)幕信息買賣證券

B.利用客戶賬戶進行自營交易

C.利用客戶信息為自己的利益進行交易

D.利用客戶資金進行個人消費

25.證券公司設立證券營業(yè)部，應當符合的條件包括？（）

A.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程

B.有符合本法規(guī)定的注冊資本

C.有合格的高級管理人員和從業(yè)人員

D.有固定的經(jīng)營場所和必要的辦公設施

26.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的規(guī)模不得超過其凈資本的多少倍？（）

A.1倍

B.2倍

C.3倍

D.4倍

27.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應當向客戶充分揭示的風險包括？（）

A.市場風險

B.信用風險

C.流動性風險

D.操作風險

28.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其投資咨詢?nèi)藛T應當具備哪些條件？（）

A.具有證券從業(yè)資格

B.具有豐富的投資經(jīng)驗

C.具有良好的職業(yè)道德

D.具有相應的學歷背景

29.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得泄露客戶的哪些信息？（）

A.交易信息

B.財務信息

C.個人信息

D.以上都是

30.證券公司設立證券營業(yè)部，應當向中國證監(jiān)會報送哪些材料？（）

A.開設證券營業(yè)部申請

B.公司章程

C.資產(chǎn)負債表

D.固定資產(chǎn)清單

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以與客戶約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失。（）

32.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的規(guī)模不得超過其凈資本的2倍。（）

33.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以泄露客戶的交易信息。（）

34.證券公司設立證券營業(yè)部，應當有固定的經(jīng)營場所和必要的辦公設施。（）

35.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以利用職務便利為本人或他人謀取不正當利益。（）

36.證券公司從事證券承銷業(yè)務，應當確保發(fā)行文件真實、準確、完整。（）

37.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應當遵守誠實守信、客戶至上、公平公正、保守秘密等職業(yè)道德規(guī)范。（）

38.證券公司設立證券營業(yè)部，應當向中國證監(jiān)會報送開設證券營業(yè)部申請、公司章程、資產(chǎn)負債表等材料。（）

39.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得與客戶約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失。（）

40.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的投資范圍包括上市股票、債券、期貨等。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應當遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括__________________、__________________、__________________和__________________。（填四個規(guī)范）

42.證券公司設立證券營業(yè)部，應當向中國證監(jiān)會報送__________________、__________________和__________________等材料。（填三個材料）

43.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得泄露客戶的__________________、__________________和__________________等信息。（填三種信息）

44.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的規(guī)模不得超過其凈資本的__________________倍。（填一個數(shù)字）

45.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以與客戶約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失的說法是__________________的。（填“正確”或“錯誤”）

五、簡答題（共30分，共3題，每題10分）

46.簡述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應當遵守的職業(yè)道德規(guī)范。

47.簡述證券公司設立證券營業(yè)部應當符合的條件。

48.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務應當履行的職責。

六、案例分析題（共25分，共1題）

49.某證券公司從業(yè)人員張某，在執(zhí)業(yè)過程中，利用內(nèi)幕信息買賣證券，并利用客戶賬戶進行自營交易。請分析張某的行為違反了哪些規(guī)定，并說明其應當承擔的責任。

一、單選題（共20分）

1.A

解析：證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其客戶資產(chǎn)應當與自有資產(chǎn)嚴格分離，這一要求主要基于風險隔離原則，以防止風險交叉?zhèn)魅尽?/p>

2.B

解析：根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》第6條規(guī)定，證券公司設立時，其注冊資本不得低于1億元人民幣。

3.B

解析：內(nèi)部控制制度是證券公司內(nèi)部管理的重要組成部分，其核心是風險防范，通過建立健全的內(nèi)部控制制度，可以有效地識別、評估和控制風險。

4.A

解析：根據(jù)我國《證券法》第179條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，因過錯給客戶造成財產(chǎn)損失的，應當由證券公司承擔全部責任。

5.D

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當向客戶充分揭示信用交易可能帶來的市場風險、法律風險和流動性風險，但不需要揭示操作風險。

6.C

解析：根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第6條規(guī)定，證券公司從事融資融券業(yè)務，其融資融券保證金比例不得低于150%。

7.C

解析：證券公司為客戶提供的證券投資咨詢服務，應當遵循客戶利益優(yōu)先原則、客戶適當性原則和客戶真實需求滿足原則，但不應以收入最大化為原則。

8.B

解析：根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》第55條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的規(guī)模不得超過其凈資本的2倍。

9.D

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資范圍包括證券市場、期貨市場和債券市場，但不包括房地產(chǎn)市場。

10.D

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得泄露客戶的交易信息、財務信息和個人信息，即所有客戶信息都應當保密。

11.D

解析：證券公司設立證券營業(yè)部，應當有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程、符合本法規(guī)定的注冊資本、合格的高級管理人員和從業(yè)人員，但不需要有固定的經(jīng)營場所和必要的辦公設施。

12.D

解析：證券公司從事證券承銷業(yè)務，應當遵循公開原則、公平原則和公正原則，但不應以收益優(yōu)先為原則。

13.B

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得利用職務便利為本人或他人謀取不正當利益，這一規(guī)定主要體現(xiàn)了職業(yè)道德要求。

14.D

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應當具備證券從業(yè)資格、豐富的投資經(jīng)驗和良好的職業(yè)道德，即以上都是。

15.B

解析：根據(jù)我國《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第14條規(guī)定，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其客戶資產(chǎn)的保管應當由中國證券登記結(jié)算有限責任公司保管。

16.B

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，因違反職業(yè)道德規(guī)范受到紀律處分的，應當由行業(yè)協(xié)會給予紀律處分。

17.D

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的投資范圍包括上市股票、債券和期貨，但不包括未上市企業(yè)股權(quán)。

18.B

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得與客戶約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失，這一規(guī)定主要體現(xiàn)了職業(yè)道德要求。

19.D

解析：證券公司設立證券營業(yè)部，應當向中國證監(jiān)會報送開設證券營業(yè)部申請、公司章程和資產(chǎn)負債表等材料。

20.B

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得從事?lián)p害客戶利益的活動，這一規(guī)定主要體現(xiàn)了職業(yè)道德要求。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCD

解析：證券公司從事證券承銷業(yè)務，應當履行的職責包括確保發(fā)行人符合發(fā)行條件、確保發(fā)行文件真實、準確、完整、確保發(fā)行過程公平、公正和確保發(fā)行價格合理。

22.ABCD

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應當遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括誠實守信、客戶至上、公平公正和保守秘密。

23.ABCD

解析：證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資范圍包括上市股票、債券、期貨和未上市企業(yè)股權(quán)。

24.ABCD

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得利用職務便利獲取不正當利益的情形包括利用內(nèi)幕信息買賣證券、利用客戶賬戶進行自營交易、利用客戶信息為自己的利益進行交易和利用客戶資金進行個人消費。

25.ABCD

解析：證券公司設立證券營業(yè)部，應當符合的條件包括有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程、有符合本法規(guī)定的注冊資本、有合格的高級管理人員和從業(yè)人員，以及有固定的經(jīng)營場所和必要的辦公設施。

26.BCD

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的規(guī)模不得超過其凈資本的2倍、3倍和4倍。

27.ABCD

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應當向客戶充分揭示的風險包括市場風險、信用風險、流動性風險和操作風險。

28.ABCD

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應當具備證券從業(yè)資格、豐富的投資經(jīng)驗、良好的職業(yè)道德和相應的學歷背景。

29.ABCD

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得泄露客戶的交易信息、財務信息、個人信息和以上都是。

30.ABCD

解析：證券公司設立證券營業(yè)部，應當向中國證監(jiān)會報送開設證券營業(yè)部申請、公司章程、資產(chǎn)負債表和固定資產(chǎn)清單。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得與客戶約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失。

32.√

解析：根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》第55條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的規(guī)模不得超過其凈資本的2倍。

33.×

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得泄露客戶的交易信息。

34.√

解析：證券公司設立證券營業(yè)部，應當有固定的經(jīng)營場所和必要的辦公設施。

35.×

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得利用職務便利為本人或他人謀取不正當利益。

36.√

解析：證券公司從事證券承銷業(yè)務，應當確保發(fā)行文件真實、準確、完整。

37.√

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應當遵守誠實守信、客戶至上、公平公正、保守秘密等職業(yè)道德規(guī)范。

38.√

解析：證券公司設立證券營業(yè)部，應當向中國證監(jiān)會報送開設證券營業(yè)部申請、公司章程、資產(chǎn)負債表等材料。

39.√

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得與客戶約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失。

40.√

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的投資范圍包括上市股票、債券、期貨等。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.誠實守信、客戶至上、公平公正、保守秘密

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應當遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括誠實守信、客戶至上、公平公正和保守秘密。

42.開設證券營業(yè)部申請、公司章程、資產(chǎn)負債表

解析：證券公司設立證券營業(yè)部，應當向中國證監(jiān)會報送開設證券營業(yè)部申請、公司章程和資產(chǎn)負債表等材料。

43.交易信息、財務信息、個人信息

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得泄露客戶的交易信息、財務信息和個人信息等信息。

44.2

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的規(guī)模不得超過其凈資本的2倍。

45.錯誤

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得與客戶約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失。

五、簡答題（共30分，共3題，每題10分）

46.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應當遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括：

①誠實守信：從業(yè)人員應當誠實守信，不得欺詐客戶，不得從事虛假宣傳。

②客戶至上：從業(yè)人員應當以客戶利益為先，不得損害客戶利益。

③公平公正：從業(yè)人員應當公平公