金融行業(yè)反洗錢信用風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置方案1、適用范圍本預(yù)案適用于本單位各分支機(jī)構(gòu)及關(guān)聯(lián)公司在開展反洗錢業(yè)務(wù)過程中，因內(nèi)部操作失誤、技術(shù)故障、外部欺詐攻擊等引發(fā)的信用風(fēng)險(xiǎn)事件。涵蓋客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別失敗、客戶身份資料偽造或篡改、大額可疑交易未按規(guī)定上報(bào)等情形。比如某分行因系統(tǒng)接口數(shù)據(jù)傳輸錯(cuò)誤，導(dǎo)致客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估偏差，進(jìn)而引發(fā)監(jiān)管問詢的案例，就屬于本預(yù)案處置范疇。信用風(fēng)險(xiǎn)事件達(dá)到《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》中重大風(fēng)險(xiǎn)事件標(biāo)準(zhǔn)的，需啟動(dòng)更高層級(jí)2、響應(yīng)分級(jí)根據(jù)事件危害程度和可控性，將應(yīng)急響應(yīng)分為三級(jí)：(1)一般級(jí)事件事件影響局限于單家分支機(jī)構(gòu)，未觸發(fā)監(jiān)管強(qiáng)制上報(bào)條件。比如員工疏忽導(dǎo)致少量客戶身份驗(yàn)證信息錄入錯(cuò)誤，經(jīng)內(nèi)部核查及時(shí)修正未造成實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)外溢。響應(yīng)原則是部門內(nèi)部閉環(huán)處理，48小時(shí)內(nèi)完成整改評(píng)估。(2)較高級(jí)事件事件波及多個(gè)業(yè)務(wù)線，或引發(fā)監(jiān)管機(jī)構(gòu)初步問詢。以某分行因反洗錢系統(tǒng)遭受黑客攻擊，部分客戶交易數(shù)據(jù)可能存在泄露風(fēng)險(xiǎn)為參照，此類事件需上報(bào)至公司總行應(yīng)急指揮中心。響應(yīng)時(shí)需立即凍結(jié)受影響交易，72小時(shí)內(nèi)完成技術(shù)溯源和客戶影響排查。(3)高級(jí)事件事件形成系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，或?qū)е轮卮蟊O(jiān)管處罰。例如因信用風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型失效，造成大量高風(fēng)險(xiǎn)客戶未被識(shí)別，需配合金融監(jiān)管部門開展聯(lián)合調(diào)查的案例。此類事件需成立跨部門應(yīng)急小組，7日內(nèi)提交監(jiān)管報(bào)告并實(shí)施全面業(yè)務(wù)整改。分級(jí)遵循"風(fēng)險(xiǎn)可控、快速響應(yīng)、逐級(jí)上報(bào)"原則，確保事件處置與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匹配。二、應(yīng)急組織機(jī)構(gòu)及職責(zé)1、應(yīng)急組織形式及構(gòu)成單位成立反洗錢信用風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急指揮中心，由總行高級(jí)管理層牽頭，下設(shè)辦公室和四個(gè)專業(yè)工作組。辦公室設(shè)在合規(guī)部，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)；四個(gè)工作組分別為：(1)技術(shù)保障組：由信息科技部牽頭，包含網(wǎng)絡(luò)、系統(tǒng)、數(shù)據(jù)安全等團(tuán)隊(duì)，負(fù)責(zé)應(yīng)急處置中的技術(shù)支撐。(2)風(fēng)險(xiǎn)處置組：由風(fēng)險(xiǎn)管理部牽頭，包含信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等團(tuán)隊(duì)，負(fù)責(zé)客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和交易監(jiān)控。(3)業(yè)務(wù)操作組：由經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部、資產(chǎn)管理部門等組成，負(fù)責(zé)受影響業(yè)務(wù)的臨時(shí)管控和恢復(fù)。(4)外部溝通組：由法律合規(guī)部牽頭，包含公關(guān)傳播團(tuán)隊(duì)，負(fù)責(zé)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)、媒體等對(duì)接。2、應(yīng)急處置職責(zé)分工(1)應(yīng)急指揮中心職責(zé)負(fù)責(zé)確定響應(yīng)級(jí)別，審批應(yīng)急預(yù)案啟動(dòng)，協(xié)調(diào)跨部門資源。例如發(fā)生高級(jí)別事件時(shí)，由指揮中心匯總各小組報(bào)告，制定監(jiān)管應(yīng)對(duì)(2)技術(shù)保障組任務(wù)48小時(shí)內(nèi)完成系統(tǒng)漏洞修復(fù)，對(duì)受影響客戶數(shù)據(jù)進(jìn)行加密處理。比如某次系統(tǒng)被植入木馬，需立刻斷開受感染節(jié)點(diǎn)，同步更新全行客戶端安全策略。(3)風(fēng)險(xiǎn)處置組任務(wù)24小時(shí)內(nèi)完成客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)交易執(zhí)行臨時(shí)凍結(jié)。以某客戶賬戶突然出現(xiàn)多筆異?？缇辰灰诪槔?，需立即啟動(dòng)客戶風(fēng)險(xiǎn)穿透核查。(4)業(yè)務(wù)操作組任務(wù)暫停受影響業(yè)務(wù)線的客戶準(zhǔn)入，對(duì)已成交業(yè)務(wù)進(jìn)行人工復(fù)核。例如某次身份驗(yàn)證系統(tǒng)故障，需對(duì)當(dāng)日開戶客戶實(shí)施二次身份核(5)外部溝通組任務(wù)72小時(shí)內(nèi)提交監(jiān)管問詢回復(fù)，配合開展現(xiàn)場(chǎng)檢查。需準(zhǔn)備標(biāo)準(zhǔn)化的風(fēng)險(xiǎn)事件說明材料，避免信息不對(duì)稱引發(fā)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。3、工作組行動(dòng)任務(wù)各小組需制定專項(xiàng)行動(dòng)方案，明確時(shí)間節(jié)點(diǎn)和責(zé)任人。比如技術(shù)保障組需建立應(yīng)急備份數(shù)據(jù)庫，風(fēng)險(xiǎn)處置組需更新可疑交易監(jiān)測(cè)規(guī)則庫。高級(jí)別事件下，各小組需每日向指揮中心提交處置日?qǐng)?bào)，確保信息閉環(huán)。三、信息接報(bào)1、應(yīng)急值守電話設(shè)立24小時(shí)應(yīng)急值守?zé)峋€，由合規(guī)部專人值守，電話號(hào)碼報(bào)送總行值班領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。遇重大事件時(shí)，值班人員需立即向指揮中心核心成員通報(bào)。2、事故信息接收與內(nèi)部通報(bào)(1)接收程序各分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易或系統(tǒng)異常，需第一時(shí)間通過加密郵件向合規(guī)部報(bào)告事件要素，包括時(shí)間、涉及客戶、金額、初步原因等。合規(guī)部確認(rèn)后視情況升級(jí)上報(bào)。(2)內(nèi)部通報(bào)方式一般級(jí)事件由合規(guī)部在內(nèi)部工作群發(fā)布通報(bào)，較高級(jí)事件需通過總行OA系統(tǒng)發(fā)布全員預(yù)警。例如某分行發(fā)現(xiàn)客戶利用虛假證明開戶，需在晨會(huì)通報(bào)中強(qiáng)調(diào)身份驗(yàn)證流程。3、向上級(jí)報(bào)告事故信息(1)報(bào)告流程事件發(fā)生后2小時(shí)內(nèi)，由合規(guī)部匯總信息向總行分管領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，重大事件同步向銀保監(jiān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送。報(bào)告內(nèi)容需包含事件性質(zhì)、處置措施、可能影響等要素。(2)報(bào)告時(shí)限與內(nèi)容一般級(jí)事件在12小時(shí)內(nèi)完成初步報(bào)告，較高級(jí)事件需在4小時(shí)內(nèi)提交詳細(xì)報(bào)告，高級(jí)事件立即上報(bào)。報(bào)告需附帶風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估報(bào)告，例如某次反洗系統(tǒng)故障需說明對(duì)客戶身份識(shí)別KPI的影響。(3)責(zé)任人合規(guī)部負(fù)責(zé)人為報(bào)告第一責(zé)任人，分管行領(lǐng)導(dǎo)為審批責(zé)任人。某次可疑交易未及時(shí)上報(bào)被罰的案例表明，需建立報(bào)告責(zé)任倒查機(jī)4、向外部單位通報(bào)事故信息(1)通報(bào)方法監(jiān)管問詢通過指定監(jiān)管通道回復(fù)，司法調(diào)查由法律合規(guī)部與司法機(jī)關(guān)對(duì)接。重大聲譽(yù)事件需由公關(guān)團(tuán)隊(duì)撰寫統(tǒng)一口徑材料。(2)通報(bào)程序首次通報(bào)需經(jīng)總行法律合規(guī)委員會(huì)審議，后續(xù)進(jìn)展通過監(jiān)管報(bào)送系統(tǒng)更新。例如某客戶洗錢案件需按監(jiān)管要求每月提交處置進(jìn)(3)責(zé)任人法律合規(guī)部負(fù)責(zé)人為對(duì)外通報(bào)總負(fù)責(zé)人，各業(yè)務(wù)條線需配合提供專業(yè)材料。需建立外部通報(bào)臺(tái)賬，記錄監(jiān)管部門反饋意見。四、信息處置與研判1、響應(yīng)啟動(dòng)程序與方式(1)啟動(dòng)程序信息接報(bào)后，合規(guī)部立即核實(shí)事件要素，判斷是否達(dá)到響應(yīng)啟動(dòng)條件。符合一般級(jí)條件由合規(guī)部負(fù)責(zé)人審批啟動(dòng)，較高級(jí)條件需報(bào)分管行領(lǐng)導(dǎo)審批，高級(jí)條件立即向應(yīng)急指揮中心匯報(bào)由總負(fù)責(zé)人決策。(2)啟動(dòng)方式通過總行應(yīng)急系統(tǒng)發(fā)布響應(yīng)指令，系統(tǒng)自動(dòng)通知相關(guān)小組人員。例如某次系統(tǒng)漏洞事件，需在10分鐘內(nèi)完成響應(yīng)狀態(tài)切換至”活躍"狀態(tài)。2、響應(yīng)決策與預(yù)警啟動(dòng)(1)分級(jí)響應(yīng)決策根據(jù)事件對(duì)客戶資產(chǎn)隔離、合規(guī)指標(biāo)、監(jiān)管處罰的影響程度確定級(jí)別。比如某客戶涉嫌恐怖融資，即使涉案金額不大也需按高級(jí)響應(yīng)啟動(dòng)。(2)預(yù)警啟動(dòng)機(jī)制對(duì)于接近風(fēng)險(xiǎn)閾值的情形，如反洗錢系統(tǒng)監(jiān)測(cè)到可疑交易頻率超標(biāo)20%,可由風(fēng)險(xiǎn)管理部提出預(yù)警申請(qǐng)，應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組決定啟動(dòng)準(zhǔn)備狀態(tài)。預(yù)警期間需每小時(shí)輸出分析報(bào)告，例如某分行預(yù)警期間發(fā)現(xiàn)交易對(duì)手方存在制裁名單關(guān)聯(lián)。3、響應(yīng)級(jí)別調(diào)整機(jī)制(1)調(diào)整條件每日08:00由指揮中心召開短會(huì)評(píng)估事態(tài)，如某次操作風(fēng)險(xiǎn)演變?yōu)橄到y(tǒng)性信用風(fēng)險(xiǎn)，需由高級(jí)響應(yīng)升級(jí)為應(yīng)急狀態(tài)。調(diào)整依據(jù)包括監(jiān)管關(guān)注程度、客戶投訴量、關(guān)聯(lián)事件數(shù)量等。(2)調(diào)整時(shí)限級(jí)別調(diào)整需在1小時(shí)內(nèi)完成決策，通過應(yīng)急系統(tǒng)變更響應(yīng)狀態(tài)。例如某次銀行間市場(chǎng)交易異常，從一般響應(yīng)升級(jí)為高級(jí)響應(yīng)的過程需控制在30分鐘內(nèi)。(3)調(diào)整原則遵循"動(dòng)態(tài)匹配"原則，避免響應(yīng)滯后。比如某客戶信用風(fēng)險(xiǎn)由關(guān)注升級(jí)為嚴(yán)重時(shí)，需同步提升為高級(jí)響應(yīng)。同時(shí)防止過度響應(yīng)，如某次系統(tǒng)警告被誤判為重大故障導(dǎo)致全行交易暫停。4、事態(tài)研判與處置需求分析啟動(dòng)響應(yīng)后，各小組需每2小時(shí)提交研判報(bào)告。技術(shù)組需評(píng)估系統(tǒng)恢復(fù)時(shí)間，風(fēng)險(xiǎn)組需測(cè)算潛在損失，業(yè)務(wù)組需準(zhǔn)備業(yè)務(wù)恢復(fù)方案。例如某次數(shù)據(jù)泄露事件中，需同步分析客戶投訴增長(zhǎng)模型和監(jiān)管處罰概率。五、預(yù)警1、預(yù)警啟動(dòng)(1)發(fā)布渠道通過總行內(nèi)部應(yīng)急工作群、加密郵件及OA系統(tǒng)公告發(fā)布預(yù)警。對(duì)于可能影響客戶操作的預(yù)警，同步推送短信通知。(2)發(fā)布方式采用分級(jí)顏色編碼，黃色預(yù)警由合規(guī)部發(fā)布，橙色預(yù)警由總行領(lǐng)導(dǎo)授權(quán)發(fā)布，內(nèi)容包含事件性質(zhì)、影響范圍及初步建議措施。例如某地區(qū)反洗錢政策調(diào)整，需以黃色預(yù)警提示各分支合規(guī)檢查。(3)發(fā)布內(nèi)容明確風(fēng)險(xiǎn)類型、受影響客群特征、可能后果及應(yīng)對(duì)指引。需附帶簡(jiǎn)易風(fēng)險(xiǎn)自查清單，例如某次反洗系統(tǒng)升級(jí)前發(fā)布橙色預(yù)警，隨附交易監(jiān)測(cè)重點(diǎn)說明。2、響應(yīng)準(zhǔn)備預(yù)警啟動(dòng)后1小時(shí)內(nèi)完成以下準(zhǔn)備：(1)隊(duì)伍準(zhǔn)備成立臨時(shí)響應(yīng)小組，由各部門骨干組成，通過應(yīng)急系統(tǒng)確認(rèn)人員到位情況。例如某次客戶身份信息泄露預(yù)警，需在30分鐘內(nèi)組建包含技術(shù)、風(fēng)控、法務(wù)的處置小組。(2)物資準(zhǔn)備調(diào)度備用身份驗(yàn)證設(shè)備、臨時(shí)辦公場(chǎng)所。例如系統(tǒng)故障預(yù)警時(shí)需準(zhǔn)備紙質(zhì)驗(yàn)證表單。(3)裝備準(zhǔn)備啟動(dòng)備用通信設(shè)備、數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)。例如某次網(wǎng)絡(luò)攻擊預(yù)警，需檢查應(yīng)急通信車和冷備數(shù)據(jù)中心狀態(tài)。(4)后勤保障安排應(yīng)急食宿，協(xié)調(diào)第三方服務(wù)商資源。例如涉及大量客戶安撫時(shí)需準(zhǔn)備臨時(shí)客服中心。(5)通信準(zhǔn)備建立預(yù)警期間專用溝通渠道，禁止無關(guān)信息干擾。例如某次可疑交易預(yù)警，需設(shè)立僅含核心人員的加密溝通群。3、預(yù)警解除(1)解除條件風(fēng)險(xiǎn)因素消除或降至可接受水平。例如某次政策調(diào)整預(yù)警，在各地完成合規(guī)檢查后由合規(guī)部提出解除申請(qǐng)。(2)解除要求需經(jīng)總負(fù)責(zé)人審批，通過原發(fā)布渠道正式發(fā)布解除公告，并記錄預(yù)警持續(xù)時(shí)間及處置效果。例如解除身份驗(yàn)證系統(tǒng)故障預(yù)警時(shí)，需說明修復(fù)方案已驗(yàn)證通過。(3)責(zé)任人合規(guī)部負(fù)責(zé)人為解除建議人，總行分管領(lǐng)導(dǎo)為審批人。需建立預(yù)警解除評(píng)估機(jī)制，分析未及時(shí)解除的案例教訓(xùn)。六、應(yīng)急響應(yīng)1、響應(yīng)啟動(dòng)(1)級(jí)別確定根據(jù)事件對(duì)客戶身份識(shí)別準(zhǔn)確率、反洗錢模型覆蓋率的影響程度劃分級(jí)別。例如某客戶涉嫌恐怖融資，即使未造成實(shí)際損失也需啟動(dòng)高級(jí)響應(yīng)。(2)啟動(dòng)程序確認(rèn)響應(yīng)級(jí)別后1小時(shí)內(nèi)召開應(yīng)急啟動(dòng)會(huì)，由總負(fù)責(zé)人宣布進(jìn)入應(yīng)急狀態(tài)。會(huì)議需明確處置總指揮、各部門分工及時(shí)間表。(3)程序性工作應(yīng)急會(huì)議：?jiǎn)?dòng)后6小時(shí)內(nèi)召開首次會(huì)商會(huì)，每日08:00召開進(jìn)度會(huì)。信息上報(bào)：一般級(jí)事件12小時(shí)內(nèi)向監(jiān)管報(bào)送初步信息，較高級(jí)事件4小時(shí)內(nèi)提交分析報(bào)告。資源協(xié)調(diào)：?jiǎn)?dòng)后2小時(shí)內(nèi)完成應(yīng)急隊(duì)伍集結(jié)，24小時(shí)內(nèi)調(diào)集備用系統(tǒng)。信息公開：通過官方網(wǎng)站發(fā)布影響說明，涉及客戶需單獨(dú)溝通解釋。后勤保障：安排應(yīng)急辦公場(chǎng)所，提供必要的交通工具和通訊設(shè)財(cái)力保障：應(yīng)急資金24小時(shí)內(nèi)到位，高級(jí)響應(yīng)需準(zhǔn)備專項(xiàng)處置預(yù)算。2、應(yīng)急處置(1)現(xiàn)場(chǎng)處置措施警戒疏散：對(duì)涉及客戶的交易進(jìn)行臨時(shí)凍結(jié)，無關(guān)人員轉(zhuǎn)移至備用辦公區(qū)。例如某次身份驗(yàn)證系統(tǒng)遭攻擊，需暫時(shí)關(guān)閉線上開戶服務(wù)。人員搜救：針對(duì)系統(tǒng)故障導(dǎo)致業(yè)務(wù)中斷，需排查受影響客戶并提供替代服務(wù)。醫(yī)療救治：若涉及人員操作失誤導(dǎo)致客戶損失，需啟動(dòng)心理疏導(dǎo)程序?，F(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)：技術(shù)組對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，記錄異常日志用于后續(xù)分析。技術(shù)支持：外部安全廠商協(xié)助排查系統(tǒng)漏洞，內(nèi)部IT團(tuán)隊(duì)進(jìn)行數(shù)據(jù)恢復(fù)。工程搶險(xiǎn)：系統(tǒng)受損時(shí)需修復(fù)硬件設(shè)備，確保數(shù)據(jù)備份可用。環(huán)境保護(hù)：若事件涉及紙質(zhì)資料泄露，需對(duì)辦公區(qū)域進(jìn)行消毒處理。(2)人員防護(hù)要求技術(shù)人員需佩戴防靜電設(shè)備，處理客戶敏感信息時(shí)需使用加密工具。涉及現(xiàn)場(chǎng)勘查時(shí)需穿戴防護(hù)服，并限制拍照范圍。3、應(yīng)急支援(1)外部請(qǐng)求程序當(dāng)事件超出自身處置能力時(shí)，由總負(fù)責(zé)人簽署支援申請(qǐng)，通過監(jiān)管協(xié)調(diào)渠道請(qǐng)求支援。例如遭遇重大網(wǎng)絡(luò)攻擊時(shí)，需向公安網(wǎng)安部門通報(bào)。(2)聯(lián)動(dòng)程序接到支援請(qǐng)求后，指定專人對(duì)接外部力量，提供事件詳細(xì)情況及現(xiàn)場(chǎng)路線。需建立聯(lián)合指揮機(jī)制，明確牽頭單位。(3)指揮關(guān)系外部力量到達(dá)后由應(yīng)急指揮中心統(tǒng)一調(diào)度，重大事件由監(jiān)管機(jī)構(gòu)指定聯(lián)合指揮官。需制定書面聯(lián)動(dòng)方案，避免多頭指揮。4、響應(yīng)終止(1)終止條件風(fēng)險(xiǎn)完全消除且持續(xù)觀察3天無復(fù)發(fā)。例如某次可疑交易事件，在完成客戶處置后觀察2天確認(rèn)無次生風(fēng)險(xiǎn)。(2)終止要求由處置組提交終止評(píng)估報(bào)告，經(jīng)總負(fù)責(zé)人審批后正式宣布終止。需組織復(fù)盤會(huì)議，總結(jié)處置經(jīng)驗(yàn)。(3)責(zé)任人應(yīng)急指揮中心總負(fù)責(zé)人為終止審批人，合規(guī)部負(fù)責(zé)人為報(bào)告編制人。需建立終止后跟蹤機(jī)制，關(guān)注客戶投訴變化。七、后期處置1、污染物處理針對(duì)事件中產(chǎn)生的涉密文件、系統(tǒng)日志等潛在風(fēng)險(xiǎn)源，由信息技術(shù)部按規(guī)定進(jìn)行銷毀或隔離處理。例如發(fā)生數(shù)據(jù)泄露后，需對(duì)臨時(shí)存儲(chǔ)介質(zhì)執(zhí)行物理銷毀，并評(píng)估系統(tǒng)日志是否需加密存儲(chǔ)。合規(guī)部負(fù)責(zé)監(jiān)督處置過程，確保符合監(jiān)管要求。2、生產(chǎn)秩序恢復(fù)(1)系統(tǒng)恢復(fù)技術(shù)組制定恢復(fù)方案，優(yōu)先保障核心交易系統(tǒng)，逐步開放受影響功能。例如系統(tǒng)遭攻擊后，需先恢復(fù)身份驗(yàn)證模塊，再恢復(fù)資金流轉(zhuǎn)功能。(2)業(yè)務(wù)恢復(fù)風(fēng)險(xiǎn)組評(píng)估客戶信用等級(jí)，逐步恢復(fù)受限業(yè)務(wù)。例如某客戶被標(biāo)記為高風(fēng)險(xiǎn)后，需經(jīng)人工復(fù)核通過方可重新交易。(3)秩序恢復(fù)標(biāo)準(zhǔn)需達(dá)到系統(tǒng)連續(xù)運(yùn)行無故障72小時(shí)、客戶投訴率下降至正常水平10%以上、監(jiān)管檢查通過等標(biāo)準(zhǔn)。3、人員安置(1)心理疏導(dǎo)對(duì)參與處置的人員進(jìn)行心理評(píng)估，必要時(shí)安排專業(yè)輔導(dǎo)。例如某次重大事件處置后，需為處置組人員提供壓力管理培訓(xùn)。(2)職責(zé)調(diào)整對(duì)失職人員按內(nèi)部規(guī)定處理，根據(jù)事件教訓(xùn)優(yōu)化崗位職責(zé)。例如某次操作失誤事件后，需增設(shè)雙人復(fù)核機(jī)制。(3)獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制對(duì)表現(xiàn)突出的團(tuán)隊(duì)給予績(jī)效獎(jiǎng)勵(lì)，納入年度評(píng)優(yōu)。例如某次系統(tǒng)危機(jī)中主動(dòng)加班的團(tuán)隊(duì)，可申請(qǐng)?zhí)貏e貢獻(xiàn)獎(jiǎng)。八、應(yīng)急保障1、通信與信息保障(1)聯(lián)系方式管理建立應(yīng)急通訊錄，包含總行各部門值班電話、外部合作機(jī)構(gòu)聯(lián)系方式及監(jiān)管機(jī)構(gòu)通道。每年更新一次，遇人員變動(dòng)即時(shí)調(diào)整。(2)通信方式普通響應(yīng)通過總行內(nèi)網(wǎng)通知，重大事件啟用衛(wèi)星電話或?qū)Ｓ猛ㄐ跑?。例如系統(tǒng)崩潰時(shí)，需確保備用線路暢通。(3)備用方案準(zhǔn)備多套備用通訊設(shè)備，分布在不同地理位置。制定通信中斷預(yù)案，包括人工傳遞重要信息的方案。(4)保障責(zé)任人信息科技部負(fù)責(zé)人為通信保障總負(fù)責(zé)人，指定專人維護(hù)應(yīng)急通訊設(shè)備，確保隨時(shí)可用。2、應(yīng)急隊(duì)伍保障(1)專家?guī)旖ㄔO(shè)成立反洗錢領(lǐng)域?qū)＜規(guī)?，包含合?guī)、風(fēng)控、法務(wù)、技術(shù)等方向?qū)＜?，定期評(píng)估資質(zhì)。例如聘請(qǐng)外部反洗錢顧問參與重大事件研(2)專兼職隊(duì)伍建立內(nèi)部應(yīng)急小組，包含業(yè)務(wù)骨干和后備力量，每月進(jìn)行桌面推演。例如合規(guī)部牽頭，抽調(diào)各分行反洗錢專員組成一線處置隊(duì)。(3)協(xié)議隊(duì)伍與外部咨詢公司、安全廠商簽訂合作協(xié)議，明確響應(yīng)級(jí)別和服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。例如與某數(shù)據(jù)恢復(fù)公司約定高級(jí)別事件的24小時(shí)響應(yīng)服3、物資裝備保障(1)物資清單配備應(yīng)急照明設(shè)備、身份驗(yàn)證工具箱、臨時(shí)辦公桌椅等。例如每個(gè)分行備有10套便攜式驗(yàn)證設(shè)備。(2)裝備參數(shù)備用服務(wù)器需滿足RP01小時(shí)、RT02小時(shí)要求，包含數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)和冷備終端。(3)存放位置物資存放于各分行安全庫房，裝備集中保管于總行數(shù)據(jù)中心機(jī)(4)運(yùn)輸條件重要物資配備專用運(yùn)輸車輛，確保6小時(shí)內(nèi)到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)。(5)使用條件裝備使用需登記申請(qǐng)，重大事件由總負(fù)責(zé)人授權(quán)臨時(shí)調(diào)用。(6)更新補(bǔ)充每半年檢查物資狀態(tài)，系統(tǒng)裝備按廠商建議更新。例如應(yīng)急通信設(shè)備每3年更換一次。(7)管理責(zé)任人各分行指定專人管理本地物資，總行信息科技部負(fù)責(zé)裝備維護(hù)，建立臺(tái)賬記錄使用情況。九、其他保障1、能源保障確保應(yīng)急指揮中心、數(shù)據(jù)中心等重要場(chǎng)所雙路供電，配備應(yīng)急發(fā)電機(jī)和蓄電池。例如發(fā)生大面積停電時(shí)，需啟動(dòng)備用電源系統(tǒng)。2、經(jīng)費(fèi)保障設(shè)立應(yīng)急專項(xiàng)預(yù)算，包含備件采購(gòu)、第三方服務(wù)費(fèi)用等。重大事件超出預(yù)算時(shí)需快速審批追加。例如系統(tǒng)修復(fù)費(fèi)用由財(cái)務(wù)部在2小時(shí)內(nèi)審批。3、交通運(yùn)輸保障配備應(yīng)急運(yùn)輸車輛，用于人員轉(zhuǎn)運(yùn)和物資配送。與外部物流公司簽訂協(xié)議，確保應(yīng)急物資24小時(shí)送達(dá)。4、治安保障協(xié)調(diào)公安部門維護(hù)事件現(xiàn)場(chǎng)秩序，涉及客戶投訴時(shí)安排安保人員到場(chǎng)協(xié)調(diào)。例如可疑交易事件需配備專人維持現(xiàn)場(chǎng)秩序。5、技術(shù)保障建立反洗錢技術(shù)支持平臺(tái)，實(shí)時(shí)監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行狀態(tài)。與廠