第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)考試統(tǒng)考過(guò)一科及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，以下哪種行為是符合職業(yè)道德規(guī)范的？（）

A.將客戶投資信息用于個(gè)人社交話題

B.在客戶不知情的情況下將信息提供給第三方機(jī)構(gòu)

C.為保護(hù)客戶隱私，不向任何人透露客戶投資組合

D.在獲得客戶授權(quán)后，向合作機(jī)構(gòu)提供客戶信息用于市場(chǎng)分析

2.下列哪種基金類型屬于非公開募集基金？（）

A.基金募集金額在規(guī)定限額以下的公募基金

B.證券公司發(fā)行的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

C.私募基金管理人發(fā)行的私募證券投資基金

D.商業(yè)銀行銷售的貨幣市場(chǎng)基金

3.根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員不得兼任（）的職務(wù)。（）

A.基金托管人

B.基金銷售機(jī)構(gòu)

C.與基金業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的其他營(yíng)利性機(jī)構(gòu)

D.基金投資咨詢機(jī)構(gòu)

4.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從低到高依次為（），投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)從低到高依次為（）。

A.穩(wěn)健型、保守型；穩(wěn)健型、保守型

B.保守型、穩(wěn)健型；保守型、穩(wěn)健型

C.保守型、穩(wěn)健型；穩(wěn)健型、激進(jìn)型

D.穩(wěn)健型、保守型；保守型、激進(jìn)型

5.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于其禁止行為？（）

A.向投資者承諾保本保收益

B.提供客觀全面的基金產(chǎn)品信息

C.未經(jīng)合規(guī)審查，夸大宣傳基金業(yè)績(jī)

D.對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品進(jìn)行差異化宣傳

6.基金份額凈值計(jì)算公式為（）。（）

A.基金資產(chǎn)凈值/基金總份額

B.基金負(fù)債總額/基金總份額

C.基金凈資產(chǎn)/基金總份額

D.基金總資產(chǎn)/基金凈資產(chǎn)

7.基金信息披露中，屬于定期報(bào)告的是（）。（）

A.基金招募說(shuō)明書

B.基金季度報(bào)告

C.基金凈值公告

D.基金份額持有人大會(huì)通知

8.基金管理人內(nèi)部控制制度的主要目標(biāo)是（）。（）

A.提高基金業(yè)績(jī)

B.規(guī)避基金運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

C.增加基金規(guī)模

D.降低基金運(yùn)營(yíng)成本

9.基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到法定最低募集數(shù)額的（），基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，申請(qǐng)辦理基金備案手續(xù)。（）

A.30%

B.50%

C.70%

D.100%

10.下列哪種行為屬于基金從業(yè)人員利益沖突？（）

A.同時(shí)管理多只基金

B.在不同基金公司任職

C.利用自己的職務(wù)之便為本人或他人謀取不正當(dāng)利益

D.參與基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)

11.基金運(yùn)作信息披露的主要披露主體是（）。（）

A.基金托管人

B.基金銷售機(jī)構(gòu)

C.基金管理人

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

12.基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，是指基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)接受（）委托，從事基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)活動(dòng)。（）

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

D.基金份額持有人

13.基金管理人聘用外部服務(wù)機(jī)構(gòu)提供基金財(cái)產(chǎn)保管服務(wù)時(shí)，應(yīng)簽訂（）。（）

A.基金管理協(xié)議

B.基金托管協(xié)議

C.基金銷售協(xié)議

D.基金份額持有人協(xié)議

14.基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”是指（）。（）

A.披露內(nèi)容必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

B.披露形式必須規(guī)范、統(tǒng)一

C.披露時(shí)間必須及時(shí)、高效

D.披露范圍必須廣泛、全面

15.基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)是（）。（）

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份額持有人大會(huì)主席團(tuán)

D.基金監(jiān)事會(huì)

16.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)（）日，將基金份額凈值計(jì)算結(jié)果報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金托管人。（）

A.工作日

B.交易日

C.周末

D.節(jié)假日

17.基金管理人違反《證券投資基金法》規(guī)定，未公開披露基金信息，或者披露的信息存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，責(zé)令改正，處警告，并處（）以下的罰款。（）

A.10萬(wàn)元

B.20萬(wàn)元

C.30萬(wàn)元

D.50萬(wàn)元

18.基金募集期限屆滿，基金份額總額低于法定最低募集數(shù)額的，基金管理人應(yīng)當(dāng)（）。（）

A.繼續(xù)募集

B.停止募集，并退還已募集的資金

C.將基金份額轉(zhuǎn)讓給其他投資者

D.將基金份額持有權(quán)益全部轉(zhuǎn)讓給其他基金管理人

19.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定，或者基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。（）

A.直接向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告

B.要求基金管理人改正

C.依法暫?；鸾灰?/p>

D.依法終止基金合同

20.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中約定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于（）。（）

A.買賣其他基金份額

B.投資非流動(dòng)性資產(chǎn)

C.向基金管理人或基金托管人出資

D.從事內(nèi)幕交易

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵循的原則包括（）。（）

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.公開透明原則

C.合規(guī)銷售原則

D.收入最大化原則

22.基金信息披露的內(nèi)容包括（）。（）

A.基金招募說(shuō)明書

B.基金凈值公告

C.基金定期報(bào)告

D.基金臨時(shí)報(bào)告

23.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括（）。（）

A.組織機(jī)構(gòu)控制

B.運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制

C.信息披露控制

D.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)控制

24.基金托管人的職責(zé)包括（）。（）

A.保管基金財(cái)產(chǎn)

B.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

C.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值

D.執(zhí)行基金管理人提出的基金財(cái)產(chǎn)管理要求

25.基金份額持有人大會(huì)的職權(quán)包括（）。（）

A.決定增加或者減少基金份額的總額

B.決定基金擴(kuò)募或者合并

C.決定轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式

D.決定基金管理人、基金托管人的更換

26.基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)包括（）。（）

A.投資建議質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)

B.信息披露風(fēng)險(xiǎn)

C.利益沖突風(fēng)險(xiǎn)

D.運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

27.基金信息披露的“及時(shí)性原則”是指（）。（）

A.披露內(nèi)容必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

B.披露形式必須規(guī)范、統(tǒng)一

C.披露時(shí)間必須及時(shí)、高效

D.披露范圍必須廣泛、全面

28.基金管理人的信息披露義務(wù)包括（）。（）

A.編制并披露基金招募說(shuō)明書

B.編制并披露基金定期報(bào)告

C.編制并披露基金凈值公告

D.編制并披露基金份額持有人大會(huì)通知

29.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定，或者基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。（）

A.要求基金管理人改正

B.向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告

C.通知基金份額持有人

D.依法暫?；鸾灰?/p>

30.基金募集申請(qǐng)經(jīng)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)開始基金募集。（）

A.5

B.10

C.15

D.20

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)人員不得泄露其在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的基金份額持有人的投資秘密。（）

32.基金募集申請(qǐng)經(jīng)注冊(cè)后，基金管理人不得修改基金合同。（）

33.基金管理人、基金托管人不得從事基金財(cái)產(chǎn)的投資。（）

34.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)由基金份額持有人通過(guò)召開大會(huì)的方式行使職權(quán)。（）

35.基金信息披露的“公平性原則”是指對(duì)所有投資者進(jìn)行同等程度的披露。（）

36.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后，及時(shí)計(jì)算并公告當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值。（）

37.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得向基金份額持有人承諾收益或者承擔(dān)損失。（）

38.基金管理人、基金托管人不得利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人獲取不正當(dāng)利益。（）

39.基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到法定最低募集數(shù)額的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，申請(qǐng)辦理基金備案手續(xù)。（）

40.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中約定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于從事內(nèi)幕交易。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的______機(jī)制，確保基金財(cái)產(chǎn)的安全完整。（）

42.基金信息披露的______原則是指信息披露必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。（）

43.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)由基金______依法召集。（）

44.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)______日，將基金份額凈值計(jì)算結(jié)果報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金托管人。（）

45.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定，或者基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)______。（）

46.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中約定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于______。（）

47.基金募集申請(qǐng)經(jīng)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在______日內(nèi)開始基金募集。（）

48.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得向基金份額持有人______或者_(dá)_____。（）

49.基金管理人內(nèi)部控制制度的主要目標(biāo)是______。（）

50.基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)是______。（）

五、簡(jiǎn)答題（共20分，共4題，每題5分）

51.簡(jiǎn)述基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

52.簡(jiǎn)述基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”和“及時(shí)性原則”。

53.簡(jiǎn)述基金份額持有人大會(huì)的職權(quán)。

54.簡(jiǎn)述基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。

六、案例分析題（共25分，共1題）

55.某基金管理公司是一家管理規(guī)模較大的公募基金管理人，近年來(lái)業(yè)績(jī)表現(xiàn)良好，深受投資者青睞。公司內(nèi)部管理較為混亂，部門之間溝通不暢，員工流動(dòng)性較大，內(nèi)部控制制度形同虛設(shè)。公司管理層為了追求業(yè)績(jī)，經(jīng)常要求基金經(jīng)理超配股票，導(dǎo)致基金風(fēng)險(xiǎn)暴露過(guò)高。在一次內(nèi)部審計(jì)中，發(fā)現(xiàn)公司部分員工利用職務(wù)之便，泄露了部分投資者的投資信息，給投資者造成了較大損失。請(qǐng)結(jié)合以上案例，分析該基金管理公司在內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)等方面存在的問(wèn)題，并提出相應(yīng)的改進(jìn)建議。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.C

2.C

3.C

4.C

5.D

6.C

7.B

8.B

9.C

10.C

11.C

12.A

13.B

14.A

15.C

16.B

17.D

18.B

19.B

20.B

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABC

22.ABCD

23.ABCD

24.ABCD

25.ABCD

26.ABCD

27.C

28.ABCD

29.AB

30.B

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.×

33.√

34.×

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.內(nèi)部控制

42.實(shí)質(zhì)性

43.份額持有人

44.交易日

45.要求基金管理人改正

46.從事內(nèi)幕交易

47.10

48.承諾收益承擔(dān)損失

49.規(guī)避基金運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

50.基金份額持有人大會(huì)主席團(tuán)

五、簡(jiǎn)答題（共20分，共4題，每題5分）

51.答：

①組織機(jī)構(gòu)控制；

②運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制；

③信息披露控制；

④財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)控制；

⑤內(nèi)部監(jiān)督控制。

52.答：

①實(shí)質(zhì)性原則：信息披露必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；

②及時(shí)性原則：信息披露必須及時(shí)、高效。

53.答：

①?zèng)Q定增加或者減少基金份額的總額；

②決定基金擴(kuò)募或者合并；

③決定轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；

④決定基金管理人、基金托管人的更換；

⑤決定基金份額持有人大會(huì)的召集方式；

⑥決定基金合同約定的其他事項(xiàng)。

54.答：

①投資建議質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)；

②信息披露風(fēng)險(xiǎn)；

③利益沖突風(fēng)險(xiǎn)；

④運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

六、案例分析題（共25分，共1題）

55.答：

案例背景分析

本案例中，某基金管理公司在內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)等方面存在嚴(yán)重問(wèn)題，具體表現(xiàn)為：

①內(nèi)部控制制度形同虛設(shè)，部門之間溝通不暢，員工流動(dòng)性較大；

②風(fēng)險(xiǎn)管理不到位，管理層為了追求業(yè)績(jī)，經(jīng)常要求基金經(jīng)理超配股票，導(dǎo)致基金風(fēng)險(xiǎn)暴露過(guò)高；

③合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)淡薄，部分員工利用職務(wù)之便，泄露了部分投資者的投資信息。

問(wèn)題解答

問(wèn)題1：該基金管理公司在內(nèi)部控制方面存在的問(wèn)題是什么？

答：①內(nèi)部控制制度不健全，缺乏有效的監(jiān)督機(jī)制；②部門之間溝通不暢，信息傳遞不及時(shí)；③員工流動(dòng)性較大，缺乏穩(wěn)定的員工隊(duì)伍。

問(wèn)題2：該基金管理公司在風(fēng)險(xiǎn)管理方面存在的問(wèn)題是什么？

答：①風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)淡薄，缺乏有效的風(fēng)險(xiǎn)控制措施；②管理層為了追求業(yè)績(jī)，經(jīng)常要求基金經(jīng)理超配股票，導(dǎo)致基金風(fēng)險(xiǎn)暴露過(guò)高；③缺乏有效的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，無(wú)法及時(shí)發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)。

問(wèn)題3：該基金管理公司在合規(guī)經(jīng)營(yíng)方面存在的問(wèn)題是什么？

答：①合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)淡薄，部分員工利用職務(wù)之便，泄露了部分投資者的投資信息；②缺乏有效的合規(guī)審查機(jī)制，無(wú)法及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為；③對(duì)員工的合規(guī)培訓(xùn)不到位，導(dǎo)致員工缺乏合規(guī)意識(shí)。

總結(jié)建議

針對(duì)上述問(wèn)題，該基金管理公司應(yīng)采取以下改進(jìn)措施：

①建立健全內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全完整；

②加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，制定有效的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，降低基金風(fēng)險(xiǎn)暴露；

③提高合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，加強(qiáng)合規(guī)審查，確?；疬\(yùn)作的合規(guī)性；

④加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高員工的合規(guī)意識(shí)和業(yè)務(wù)能力；

⑤建立有效的激勵(lì)約束機(jī)制，提高員工的積極性和責(zé)任感。

解析

一、單選題

1.解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》的規(guī)定，基金從業(yè)人員不得泄露其在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的基金份額持有人的投資秘密，因此C選項(xiàng)正確，A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

2.解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，私募基金管理人發(fā)行的私募證券投資基金屬于非公開募集基金，因此C選項(xiàng)正確，A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

3.解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員不得兼任與基金業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的其他營(yíng)利性機(jī)構(gòu)的職務(wù)，因此C選項(xiàng)正確，A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

4.解析：根據(jù)《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引》的規(guī)定，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從低到高依次為保守型、穩(wěn)健型、平衡型、進(jìn)取型、激進(jìn)型，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)從低到高依次為保守型、穩(wěn)健型、平衡型、進(jìn)取型、激進(jìn)型，因此C選項(xiàng)正確，A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

5.解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，不得向投資者承諾保本保收益，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤，B、C、D選項(xiàng)正確，但題目要求選擇“不屬于其禁止行為”的選項(xiàng)，因此正確答案為D。

6.解析：根據(jù)基金份額凈值計(jì)算公式，基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額，因此C選項(xiàng)正確，A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

7.解析：根據(jù)基金信息披露的分類，基金季度報(bào)告屬于定期報(bào)告，因此B選項(xiàng)正確，A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

8.解析：根據(jù)基金管理人內(nèi)部控制制度的目標(biāo)，其主要目標(biāo)是規(guī)避基金運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，因此B選項(xiàng)正確，A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

9.解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到法定最低募集數(shù)額的70%，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，申請(qǐng)辦理基金備案手續(xù)，因此C選項(xiàng)正確，A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

10.解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》的規(guī)定，基金從業(yè)人員不得利用職務(wù)之便為本人或他人謀取不正當(dāng)利益，因此C選項(xiàng)正確，A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

11.解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金運(yùn)作信息披露的主要披露主體是基金管理人，因此C選項(xiàng)正確，A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

12.解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，是指基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)接受基金管理人委托，從事基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)活動(dòng)，因此A選項(xiàng)正確，B、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

13.解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人聘用外部服務(wù)機(jī)構(gòu)提供基金財(cái)產(chǎn)保管服務(wù)時(shí)，應(yīng)簽訂基金托管協(xié)議，因此B選項(xiàng)正確，A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

14.解析：根據(jù)基金信息披露的原則，實(shí)質(zhì)性原則是指信息披露必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，因此A選項(xiàng)正確，B、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

15.解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)是基金份額持有人大會(huì)主席團(tuán)，因此C選項(xiàng)正確，A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

16.解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后，及時(shí)計(jì)算并公告當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值，因此B選項(xiàng)正確，A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

17.解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人違反《證券投資基金法》規(guī)定，未公開披露基金信息，或者披露的信息存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，責(zé)令改正，處警告，并處50萬(wàn)元以下的罰款，因此D選項(xiàng)正確，A、B、C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

18.解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金募集期限屆滿，基金份額總額低于法定最低募集數(shù)額的，基金管理人應(yīng)當(dāng)停止募集，并退還已募集的資金，因此B選項(xiàng)正確，A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

19.解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定，或者基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)要求基金管理人改正，因此B選項(xiàng)正確，A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

20.解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中約定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于從事內(nèi)幕交易，因此B選項(xiàng)正確，A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

二、多選題

21.解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先原則、公開透明原則、合規(guī)銷售原則，因此A、B、C選項(xiàng)正確，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

22.解析：根據(jù)基金信息披露的內(nèi)容，基金信息披露的內(nèi)容包括基金招募說(shuō)明書、基金凈值公告、基金定期報(bào)告、基金臨時(shí)報(bào)告，因此A、B、C、D選項(xiàng)正確。

23.解析：根據(jù)基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容，基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括組織機(jī)構(gòu)控制、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制、信息披露控制、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)控制、內(nèi)部監(jiān)督控制，因此A、B、C、D選項(xiàng)正確。

24.解析：根據(jù)基金托管人的職責(zé)，基金托管人的職責(zé)包括保管基金財(cái)產(chǎn)、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值、執(zhí)行基金管理人提出的基金財(cái)產(chǎn)管理要求，因此A、B、C、D選項(xiàng)正確。

25.解析：根據(jù)基金份額持有人大會(huì)的職權(quán)，基金份額持有人大會(huì)的職權(quán)包括決定增加或者減少基金份額的總額、決定基金擴(kuò)募或者合并、決定轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、決定基金管理人、基金托管人的更換、決定基金份額持有人大會(huì)的召集方式、決定基金合同約定的其他事項(xiàng)，因此A、B、C、D選項(xiàng)正確。

26.解析：根據(jù)基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)包括投資建議質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)、信息披露風(fēng)險(xiǎn)、利益沖突風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，因此A、B、C、D選項(xiàng)正確。

27.解析：根據(jù)基金信息披露的及時(shí)性原則，基金信息披露的及時(shí)性原則是指信息披露必須及時(shí)、高效，因此C選項(xiàng)正確，A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

28.解析：根據(jù)基金管理人的信息披露義務(wù)，基金管理人的信息披露義務(wù)包括編制并披露基金招募說(shuō)明書、編制并披露基金定期報(bào)告、編制并披露基金凈值公告、編制并披露基金份額持有人大會(huì)通知，因此A、B、C、D選項(xiàng)正確。

29.解析：根據(jù)基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定，或者基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)要求基金管理人改正、向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告，因此A、B選項(xiàng)正確，C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

30.解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金募集申請(qǐng)經(jīng)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)開始基金募集，因此B選項(xiàng)正確，A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

三、判斷題

31.解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》的規(guī)定，基金從業(yè)人員不得泄露其在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的基金份額持有人的投資秘密，因此本題說(shuō)法正確。

32.解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金募集申請(qǐng)經(jīng)注冊(cè)后，基金管理人可以修改基金合同，但必須報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

33.解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人、基金托管人不得從事基金財(cái)產(chǎn)的投資，因此本題說(shuō)法正確。

34.解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)可以采取召開大會(huì)的方式或者通過(guò)書面方式進(jìn)行，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

35.解析：根據(jù)基金信息披露的公平性原則，基金信息披露的公平性原則是指對(duì)所有投資者進(jìn)行同等程度的披露，因此本題說(shuō)法正確。

36.解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后，及時(shí)計(jì)算并公告當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值，因此本題說(shuō)法正確。

37.解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得向基金份額持有人承諾收益或者承擔(dān)損失，因此本題說(shuō)法正確。

38.解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人、基金托管人不得利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人獲取不正當(dāng)利益，因此本題說(shuō)法正確。

39.解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到法定最低募集數(shù)額的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，申請(qǐng)辦理基金備案手續(xù)，因此本題說(shuō)法正確。

40.解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中約定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于從事內(nèi)幕交易，因此本題說(shuō)法正確。

四、填空題

41.解析：根據(jù)基金管理人內(nèi)部控制制度的目的，基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制機(jī)制，確保基金財(cái)產(chǎn)的安全完整，因此答案為內(nèi)部控制。

42.解析：根據(jù)基金信息披露的原則，實(shí)質(zhì)性原則是指信息披露必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，因此答案為實(shí)質(zhì)性。

43.解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)由基金份額持有人依法召集，因此答案為份額持有人。

44.解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后，及時(shí)計(jì)算并公告當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值，因此答案為交易日。

45.解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定，或者基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)要求基金管理人改正，因此答案為要求基金管理人改正。

46.解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中約定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于從事內(nèi)幕交易，因此答案為從事內(nèi)幕交易。

47.解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金募集申請(qǐng)經(jīng)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)開始基金募集，因此答案為10。

48.解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得向基金份額持有人承諾收益或者承擔(dān)損失，因此答案為承諾收益承擔(dān)損失。

49.解析：根據(jù)基金管理人內(nèi)部控制制度的目的，基金