第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試時(shí)限及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

（請將答案填寫在括號內(nèi)）

1.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》，證券從業(yè)人員每年參加繼續(xù)教育的時(shí)間要求是（）小時(shí)。

A.15

B.20

C.30

D.40

2.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須確?？蛻舻男庞米C券賬戶資金余額不低于（）萬元。

A.10

B.20

C.30

D.50

3.下列哪種金融工具屬于場外交易市場的主要交易品種？（）

A.股票

B.債券

C.股指期貨

D.資產(chǎn)支持證券

4.根據(jù)《證券法》，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營資金規(guī)模不得超過凈資本的（）倍。

A.2

B.3

C.5

D.8

5.證券投資者在參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃時(shí)，最低投資金額要求為（）萬元人民幣。

A.10

B.20

C.30

D.50

6.下列哪種行為屬于證券公司禁止的欺詐客戶行為？（）

A.向客戶充分披露風(fēng)險(xiǎn)

B.以低于市場價(jià)的價(jià)格為客戶提供交易服務(wù)

C.違反約定未按客戶要求執(zhí)行交易

D.在客戶簽署合同前進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示

7.根據(jù)滬深交易所規(guī)定，股票交易的最低價(jià)格變動(dòng)單位為（）元。

A.0.01

B.0.05

C.0.1

D.1

8.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，需要客戶提供（）等材料。

A.身份證明、收入證明

B.身份證明、資產(chǎn)證明

C.身份證明、負(fù)債證明

D.身份證明、交易經(jīng)驗(yàn)證明

9.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)（）直接或間接參與投資決策。

A.可以

B.不得

C.經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)可以

D.經(jīng)客戶同意可以

10.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，其客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不得低于（）%。

A.10

B.20

C.50

D.100

11.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，必須以（）為目的。

A.獲取傭金收入

B.提高自身業(yè)績

C.維護(hù)客戶利益

D.保障公司盈利

12.下列哪種金融工具屬于衍生金融工具？（）

A.股票

B.債券

C.期權(quán)

D.貨幣市場基金

13.證券公司從事自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營業(yè)務(wù)部門與合規(guī)部門應(yīng)當(dāng)（）獨(dú)立運(yùn)作。

A.可以交叉

B.不得交叉

C.經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)可以交叉

D.經(jīng)客戶同意可以交叉

14.根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶開立證券賬戶時(shí)，需要核對客戶的（）信息。

A.姓名、身份證號碼

B.姓名、銀行卡號

C.身份證號碼、銀行卡號

D.姓名、資產(chǎn)證明

15.證券投資者參與股票質(zhì)押式回購交易時(shí)，其質(zhì)押率不得低于（）%。

A.40

B.50

C.60

D.70

16.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資組合中單一客戶的投資比例不得超過（）%。

A.10

B.15

C.20

D.30

17.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須建立（）制度。

A.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

B.業(yè)績考核

C.薪酬激勵(lì)

D.業(yè)務(wù)培訓(xùn)

18.證券投資者在參與證券公司提供的保薦服務(wù)時(shí)，需要（）簽署相關(guān)協(xié)議。

A.1人

B.2人

C.3人

D.5人

19.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，必須確保信息的（）性。

A.準(zhǔn)確性

B.完整性

C.及時(shí)性

D.以上都是

20.根據(jù)《證券法》，證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時(shí)，必須按照（）的要求進(jìn)行操作。

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.滬深交易所

C.證券交易所所在地地方政府

D.證券公司內(nèi)部制度

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

（請將答案填寫在括號內(nèi)）

21.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資范圍包括（）。

A.股票

B.債券

C.期貨

D.期權(quán)

E.資產(chǎn)支持證券

22.證券投資者參與融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，需要承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)包括（）。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

E.法律風(fēng)險(xiǎn)

23.證券公司從事自營業(yè)務(wù)時(shí)，其投資決策流程應(yīng)當(dāng)包括（）。

A.市場分析

B.投資決策

C.執(zhí)行交易

D.風(fēng)險(xiǎn)控制

E.信息披露

24.證券投資者參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃時(shí)，其權(quán)利包括（）。

A.收益分配權(quán)

B.信息知情權(quán)

C.剩余資產(chǎn)分配權(quán)

D.決策參與權(quán)

E.糾紛解決權(quán)

25.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，需要遵守的規(guī)范包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)提示

B.信息披露

C.客戶適當(dāng)性管理

D.獨(dú)立性原則

E.收費(fèi)透明

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請將答案填寫在括號內(nèi)，√表示正確，×表示錯(cuò)誤）

26.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時(shí)，可以收取傭金。（）

27.證券投資者參與融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，可以無限期使用信用資金。（）

28.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，可以承諾收益。（）

29.證券投資者參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃時(shí)，可以隨時(shí)贖回份額。（）

30.證券公司從事自營業(yè)務(wù)時(shí)，可以泄露客戶信息。（）

31.證券投資者參與股票質(zhì)押式回購交易時(shí)，可以無限期質(zhì)押。（）

32.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，可以代客理財(cái)。（）

33.證券投資者參與證券公司提供的保薦服務(wù)時(shí)，可以要求退保。（）

34.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，可以違反客戶約定。（）

35.證券投資者參與證券公司提供的保薦服務(wù)時(shí)，可以要求調(diào)整保薦費(fèi)用。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

（請將答案填寫在橫線上）

36.根據(jù)《證券法》，證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時(shí)，必須按照__________的要求進(jìn)行操作。

37.證券投資者參與融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，其信用證券賬戶的資金來源只能是__________。

38.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，必須以__________為目的。

39.證券投資者參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃時(shí)，其最低投資金額要求為__________萬元人民幣。

40.證券公司從事自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營資金規(guī)模不得超過凈資本的__________倍。

五、簡答題（共25分）

（請將答案填寫在橫線上或下方空白處）

41.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資決策流程的主要步驟。（5分）

42.結(jié)合實(shí)際案例，分析證券投資者參與融資融券業(yè)務(wù)時(shí)容易出現(xiàn)的問題有哪些？（5分）

43.根據(jù)《證券法》，簡述證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時(shí)必須遵守的主要規(guī)范。（5分）

44.簡述證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，需要履行的主要義務(wù)。（5分）

六、案例分析題（共30分）

（請將答案填寫在橫線上或下方空白處）

45.某證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，未充分核對客戶的身份證明材料，導(dǎo)致客戶使用虛假身份開戶參與融資融券交易。隨后，該客戶因違規(guī)操作被交易所處罰，證券公司也因此受到監(jiān)管處罰。

（1）分析該案例中證券公司存在的主要問題。（10分）

（2）提出針對該案例的改進(jìn)建議。（10分）

（3）總結(jié)證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，需要重點(diǎn)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。（10分）

一、單選題（共20分）

1.A（解析：根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》，證券從業(yè)人員每年參加繼續(xù)教育的時(shí)間要求是15小時(shí)，因此A選項(xiàng)正確；B選項(xiàng)20小時(shí)為錯(cuò)誤認(rèn)知，C選項(xiàng)30小時(shí)和D選項(xiàng)40小時(shí)均超出實(shí)際要求。）

2.C（解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須確保客戶的信用證券賬戶資金余額不低于30萬元，因此C選項(xiàng)正確；A選項(xiàng)10萬元、B選項(xiàng)20萬元和D選項(xiàng)50萬元均低于實(shí)際要求。）

3.D（解析：資產(chǎn)支持證券屬于場外交易市場的主要交易品種，因此D選項(xiàng)正確；股票、債券和股指期貨均屬于交易所市場的主要交易品種。）

4.B（解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營資金規(guī)模不得超過凈資本的3倍，因此B選項(xiàng)正確；A選項(xiàng)2倍、C選項(xiàng)5倍和D選項(xiàng)8倍均超出實(shí)際要求。）

5.B（解析：根據(jù)《證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃管理辦法》，證券投資者參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃時(shí)，最低投資金額要求為20萬元人民幣，因此B選項(xiàng)正確；A選項(xiàng)10萬元、C選項(xiàng)30萬元和D選項(xiàng)50萬元均低于或高于實(shí)際要求。）

6.C（解析：違反約定未按客戶要求執(zhí)行交易屬于欺詐客戶行為，因此C選項(xiàng)正確；A選項(xiàng)向客戶充分披露風(fēng)險(xiǎn)、B選項(xiàng)以低于市場價(jià)的價(jià)格為客戶提供交易服務(wù)和D選項(xiàng)在客戶簽署合同前進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示均屬于合規(guī)行為。）

7.A（解析：根據(jù)滬深交易所規(guī)定，股票交易的最低價(jià)格變動(dòng)單位為0.01元，因此A選項(xiàng)正確；B選項(xiàng)0.05元、C選項(xiàng)0.1元和D選項(xiàng)1元均不符合實(shí)際規(guī)定。）

8.B（解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，需要客戶提供身份證明和資產(chǎn)證明，因此B選項(xiàng)正確；A選項(xiàng)收入證明、C選項(xiàng)負(fù)債證明和D選項(xiàng)交易經(jīng)驗(yàn)證明均不屬于必須材料。）

9.B（解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其董事、監(jiān)事、高級管理人員不得直接或間接參與投資決策，因此B選項(xiàng)正確；A選項(xiàng)可以、C選項(xiàng)經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)可以和D選項(xiàng)經(jīng)客戶同意可以均與法規(guī)要求不符。）

10.B（解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，其客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不得低于20%，因此B選項(xiàng)正確；A選項(xiàng)10%、C選項(xiàng)50%和D選項(xiàng)100%均不符合實(shí)際規(guī)定。）

11.C（解析：證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，必須以維護(hù)客戶利益為目的，因此C選項(xiàng)正確；A選項(xiàng)獲取傭金收入、B選項(xiàng)提高自身業(yè)績和D選項(xiàng)保障公司盈利均不符合服務(wù)宗旨。）

12.C（解析：期權(quán)屬于衍生金融工具，因此C選項(xiàng)正確；股票、債券和貨幣市場基金均屬于基礎(chǔ)金融工具。）

13.B（解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營業(yè)務(wù)部門與合規(guī)部門應(yīng)當(dāng)獨(dú)立運(yùn)作，因此B選項(xiàng)正確；A選項(xiàng)可以交叉、C選項(xiàng)經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)可以交叉和D選項(xiàng)經(jīng)客戶同意可以交叉均與法規(guī)要求不符。）

14.A（解析：根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶開立證券賬戶時(shí)，需要核對客戶的姓名、身份證號碼信息，因此A選項(xiàng)正確；B選項(xiàng)姓名、銀行卡號、C選項(xiàng)身份證號碼、銀行卡號和D選項(xiàng)姓名、資產(chǎn)證明均不符合實(shí)際規(guī)定。）

15.B（解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券投資者參與股票質(zhì)押式回購交易時(shí)，其質(zhì)押率不得低于50%，因此B選項(xiàng)正確；A選項(xiàng)40%、C選項(xiàng)60%、D選項(xiàng)70%均不符合實(shí)際規(guī)定。）

16.C（解析：根據(jù)《證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃管理辦法》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資組合中單一客戶的投資比例不得超過20%，因此C選項(xiàng)正確；A選項(xiàng)10%、B選項(xiàng)15%、D選項(xiàng)30%均低于或高于實(shí)際要求。）

17.A（解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控制度，因此A選項(xiàng)正確；B選項(xiàng)業(yè)績考核、C選項(xiàng)薪酬激勵(lì)和D選項(xiàng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)均不屬于必須制度。）

18.B（解析：根據(jù)《證券公司證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券投資者在參與證券公司提供的保薦服務(wù)時(shí)，需要2人簽署相關(guān)協(xié)議，因此B選項(xiàng)正確；A選項(xiàng)1人、C選項(xiàng)3人和D選項(xiàng)5人均不符合實(shí)際規(guī)定。）

19.D（解析：證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，必須確保信息的準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性，因此D選項(xiàng)正確；A選項(xiàng)準(zhǔn)確性、B選項(xiàng)完整性、C選項(xiàng)及時(shí)性均屬于信息要求的一部分。）

20.A（解析：根據(jù)《證券法》，證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時(shí)，必須按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行操作，因此A選項(xiàng)正確；B選項(xiàng)滬深交易所、C選項(xiàng)證券交易所所在地地方政府和D選項(xiàng)證券公司內(nèi)部制度均不符合實(shí)際規(guī)定。）

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCDE（解析：根據(jù)《證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃管理辦法》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資范圍包括股票、債券、期貨、期權(quán)和資產(chǎn)支持證券，因此ABCDE選項(xiàng)均正確。）

22.ABCDE（解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券投資者參與融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，需要承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，因此ABCDE選項(xiàng)均正確。）

23.ABCDE（解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事自營業(yè)務(wù)時(shí)，其投資決策流程應(yīng)當(dāng)包括市場分析、投資決策、執(zhí)行交易、風(fēng)險(xiǎn)控制和信息披露，因此ABCDE選項(xiàng)均正確。）

24.ABCDE（解析：根據(jù)《證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃管理辦法》，證券投資者參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃時(shí)，其權(quán)利包括收益分配權(quán)、信息知情權(quán)、剩余資產(chǎn)分配權(quán)、決策參與權(quán)和糾紛解決權(quán)，因此ABCDE選項(xiàng)均正確。）

25.ABCDE（解析：根據(jù)《證券法》和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，需要遵守的風(fēng)險(xiǎn)提示、信息披露、客戶適當(dāng)性管理、獨(dú)立性原則和收費(fèi)透明等規(guī)范，因此ABCDE選項(xiàng)均正確。）

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√（解析：根據(jù)《證券法》，證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時(shí)，可以收取傭金，因此本題說法正確。）

27.×（解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券投資者參與融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須按照合同約定的期限使用信用資金，不得無限期使用，因此本題說法錯(cuò)誤。）

28.×（解析：根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，不得承諾收益，因此本題說法錯(cuò)誤。）

29.×（解析：根據(jù)《證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃管理辦法》，證券投資者參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃時(shí)，不得隨時(shí)贖回份額，因此本題說法錯(cuò)誤。）

30.×（解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事自營業(yè)務(wù)時(shí)，不得泄露客戶信息，因此本題說法錯(cuò)誤。）

31.×（解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券投資者參與股票質(zhì)押式回購交易時(shí)，必須按照合同約定的期限進(jìn)行質(zhì)押，不得無限期質(zhì)押，因此本題說法錯(cuò)誤。）

32.×（解析：根據(jù)《證券法》，證券公司不得代客理財(cái)，因此本題說法錯(cuò)誤。）

33.×（解析：根據(jù)《證券公司證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券投資者在參與證券公司提供的保薦服務(wù)時(shí)，不得要求退保，因此本題說法錯(cuò)誤。）

34.×（解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，必須按照客戶約定進(jìn)行操作，不得違反，因此本題說法錯(cuò)誤。）

35.√（解析：根據(jù)《證券公司證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券投資者在參與證券公司提供的保薦服務(wù)時(shí)，可以要求調(diào)整保薦費(fèi)用，因此本題說法正確。）

四、填空題（共10空，每空1分）

36.中國證監(jiān)會(huì)

37.自有資金或客戶資金

38.維護(hù)客戶利益

39.20

40.8

五、簡答題（共25分）

41.答：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資決策流程的主要步驟包括：①市場分析（分析宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、行業(yè)趨勢、市場熱點(diǎn)等）；②投資決策（根據(jù)市場分析和客戶需求，制定投資策略和投資組合）；③執(zhí)行交易（按照投資策略執(zhí)行交易操作）；④風(fēng)險(xiǎn)控制（監(jiān)控投資風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)調(diào)整投資組合）；⑤信息披露（向客戶披露投資情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息）。（5分）

42.答：證券投資者參與融資融券業(yè)務(wù)時(shí)容易出現(xiàn)的問題包括：①信用風(fēng)險(xiǎn)（客戶違規(guī)使用信用資金可能被交易所處罰）；②市場風(fēng)險(xiǎn)（市場波動(dòng)可能導(dǎo)致客戶虧損）；③流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)（客戶可能無法及時(shí)賣出證券籌集資金）；④操作風(fēng)險(xiǎn)（客戶可能因操作失誤導(dǎo)致?lián)p失）；⑤法律風(fēng)險(xiǎn)（客戶可能因違反法律法規(guī)被監(jiān)管處罰）。