第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證劵從業(yè)考試河南考區(qū)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資決策機構(gòu)對投資項目的決策權(quán)限不低于（）%。

A.30

B.50

C.70

D.100

答：________

2.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于人民幣（）億元。

A.5

B.10

C.15

D.20

答：________

3.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，正確的是（）。

A.內(nèi)部控制制度只需覆蓋合規(guī)性控制，無需關(guān)注風(fēng)險控制

B.內(nèi)部控制制度應(yīng)由公司總經(jīng)理直接負(fù)責(zé)制定

C.內(nèi)部控制制度應(yīng)定期評估并持續(xù)改進(jìn)

D.內(nèi)部控制制度的執(zhí)行結(jié)果無需向監(jiān)管機構(gòu)報告

答：________

4.證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券，可以用于（）。

A.證券公司自營投資

B.證券公司員工個人融資

C.出售或用于擔(dān)保其他債務(wù)

D.為客戶融資融券業(yè)務(wù)提供擔(dān)保

答：________

5.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的（）%。

A.80

B.100

C.150

D.200

答：________

6.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶信用證券賬戶的最低維持擔(dān)保比例不得低于（）。

A.130%

B.150%

C.180%

D.200%

答：________

7.證券公司發(fā)行金融債券，其近兩年平均凈資本不低于（）億元人民幣。

A.20

B.30

C.40

D.50

答：________

8.證券公司設(shè)立證券投資咨詢業(yè)務(wù)部門，應(yīng)具有不少于（）名具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格的從業(yè)人員。

A.5

B.10

C.15

D.20

答：________

9.證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國證券法》的規(guī)定采用（）方式。

A.包銷或代銷

B.自銷或委托代銷

C.公開招標(biāo)或邀請招標(biāo)

D.競價或協(xié)商

答：________

10.證券公司向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)（）。

A.免費提供，不得收取任何費用

B.僅在客戶主動要求時提供

C.以客戶利益為先，避免利益沖突

D.以銷售業(yè)績?yōu)閷?dǎo)向，優(yōu)先推薦高傭金產(chǎn)品

答：________

11.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)不得超過（）人。

A.100

B.200

C.300

D.500

答：________

12.證券公司申請保薦機構(gòu)資格，其具有3年以上保薦相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)驗的證券從業(yè)人員不少于（）人。

A.10

B.20

C.30

D.40

答：________

13.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用風(fēng)險控制指標(biāo)不得低于（）%。

A.100

B.150

C.200

D.250

答：________

14.證券公司發(fā)行股票，其最近3個會計年度凈利潤均為正數(shù)且累計超過人民幣（）億元。

A.1

B.2

C.3

D.5

答：________

15.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦代表人不得同時在（）家以上的證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)。

A.1

B.2

C.3

D.4

答：________

16.證券公司客戶資產(chǎn)托管，應(yīng)當(dāng)選擇（）以上的商業(yè)銀行作為托管銀行。

A.1

B.2

C.3

D.4

答：________

17.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)具有（）年以上投資管理經(jīng)驗。

A.1

B.2

C.3

D.4

答：________

18.證券公司設(shè)立證券營業(yè)部，其注冊資本不得低于人民幣（）萬元。

A.1000

B.2000

C.3000

D.5000

答：________

19.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資收益占其當(dāng)年營業(yè)收入的比例不得超過（）%。

A.30

B.40

C.50

D.60

答：________

20.證券公司向客戶提供融資融券服務(wù)，其客戶信用風(fēng)險控制指標(biāo)不得低于（）%。

A.150

B.200

C.250

D.300

答：________

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括（）。

A.風(fēng)險控制措施

B.合規(guī)管理要求

C.財務(wù)管理制度

D.人事管理規(guī)范

答：________

22.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。

A.凈資本不低于人民幣12億元

B.具有健全的內(nèi)部控制制度

C.具有完善的風(fēng)險管理制度

D.具有符合規(guī)定的客戶信用風(fēng)險控制指標(biāo)

答：________

23.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)遵守（）。

A.誠信原則

B.風(fēng)險控制原則

C.利益回避原則

D.信息披露原則

答：________

24.證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)保證（）。

A.承銷的證券真實、準(zhǔn)確、完整

B.承銷的證券符合法律法規(guī)要求

C.承銷的證券不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏

D.承銷的證券價格合理

答：________

25.證券公司向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)（）。

A.充分了解客戶的投資需求和風(fēng)險承受能力

B.以客戶利益為先

C.避免利益沖突

D.優(yōu)先推薦高收益產(chǎn)品

答：________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人可以同時管理超過10個資產(chǎn)管理計劃。（）

答：________

27.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不低于人民幣15億元即可。（）

答：________

28.證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券，可以用于證券公司自營投資。（）

答：________

29.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的150%。（）

答：________

30.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶信用證券賬戶的最低維持擔(dān)保比例不得低于150%。（）

答：________

31.證券公司設(shè)立證券投資咨詢業(yè)務(wù)部門，應(yīng)具有不少于10名具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格的從業(yè)人員。（）

答：________

32.證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國證券法》的規(guī)定采用包銷或代銷方式。（）

答：________

33.證券公司向客戶提供投資建議，可以以銷售業(yè)績?yōu)閷?dǎo)向，優(yōu)先推薦高傭金產(chǎn)品。（）

答：________

34.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)不得超過200人。（）

答：________

35.證券公司申請保薦機構(gòu)資格，其具有3年以上保薦相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)驗的證券從業(yè)人員不少于20人。（）

答：________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資收益占其當(dāng)年營業(yè)收入的比例不得超過______%。

答：________

37.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶信用證券賬戶的最低維持擔(dān)保比例不得低于______%。

答：________

38.證券公司設(shè)立證券投資咨詢業(yè)務(wù)部門，應(yīng)具有不少于______名具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格的從業(yè)人員。

答：________

39.證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國證券法》的規(guī)定采用______或______方式。

答：________

40.證券公司向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)以______為先，避免利益沖突。

答：________

五、簡答題（共20分，每題5分）

41.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括哪些方面？

答：________

42.簡述證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格的主要條件有哪些？

答：________

43.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險控制措施有哪些？

答：________

44.簡述證券公司向客戶提供投資建議的基本原則有哪些？

答：________

六、案例分析題（共25分）

45.某證券公司A，其凈資本為20億元，最近一年營業(yè)收入為50億元，自營投資收益為10億元。該證券公司擬申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其客戶信用風(fēng)險控制指標(biāo)為180%。請分析該證券公司是否符合申請融資融券業(yè)務(wù)資格的條件，并說明理由。

答：________

一、單選題

1.B

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第53條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資決策機構(gòu)對投資項目的決策權(quán)限不低于50%。

解析：A選項（30%）低于監(jiān)管要求；C選項（70%）和D選項（100%）均高于監(jiān)管要求，不符合業(yè)務(wù)實踐。

2.B

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第40條，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于人民幣10億元。

解析：A、C、D選項均高于監(jiān)管要求，不符合業(yè)務(wù)實踐。

3.C

答：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制制度應(yīng)定期評估并持續(xù)改進(jìn)，覆蓋合規(guī)性控制和風(fēng)險控制。

解析：A選項錯誤，內(nèi)部控制制度需覆蓋風(fēng)險控制；B選項錯誤，內(nèi)部控制制度由董事會負(fù)責(zé)；D選項錯誤，執(zhí)行結(jié)果需向監(jiān)管機構(gòu)報告。

4.D

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券，可以用于為客戶融資融券業(yè)務(wù)提供擔(dān)保。

解析：A、B、C選項均不符合監(jiān)管規(guī)定。

5.C

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第55條，證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的150%。

解析：A、B、D選項均低于監(jiān)管要求，不符合業(yè)務(wù)實踐。

6.B

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第14條，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶信用證券賬戶的最低維持擔(dān)保比例不得低于150%。

解析：A、C、D選項均高于監(jiān)管要求，不符合業(yè)務(wù)實踐。

7.B

答：根據(jù)《證券公司金融債券發(fā)行管理辦法》第6條，證券公司發(fā)行金融債券，其近兩年平均凈資本不低于30億元人民幣。

解析：A、C、D選項均高于監(jiān)管要求，不符合業(yè)務(wù)實踐。

8.B

答：根據(jù)《證券公司證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，證券公司設(shè)立證券投資咨詢業(yè)務(wù)部門，應(yīng)具有不少于10名具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格的從業(yè)人員。

解析：A、C、D選項均高于監(jiān)管要求，不符合業(yè)務(wù)實踐。

9.A

答：根據(jù)《中華人民共和國證券法》第31條，證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)依照該法的規(guī)定采用包銷或代銷方式。

解析：B、C、D選項均不符合證券法規(guī)定。

10.C

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第29條，證券公司向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)以客戶利益為先，避免利益沖突。

解析：A選項錯誤，可能收取費用；B選項錯誤，需主動提供；D選項錯誤，應(yīng)以客戶利益為先。

11.B

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第56條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)不得超過200人。

解析：A、C、D選項均高于監(jiān)管要求，不符合業(yè)務(wù)實踐。

12.B

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第35條，證券公司申請保薦機構(gòu)資格，其具有3年以上保薦相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)驗的證券從業(yè)人員不少于20人。

解析：A、C、D選項均高于監(jiān)管要求，不符合業(yè)務(wù)實踐。

13.B

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第13條，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用風(fēng)險控制指標(biāo)不得低于150%。

解析：A、C、D選項均高于監(jiān)管要求，不符合業(yè)務(wù)實踐。

14.D

答：根據(jù)《中華人民共和國證券法》第48條，證券公司發(fā)行股票，其最近3個會計年度凈利潤均為正數(shù)且累計超過人民幣5億元。

解析：A、B、C選項均低于監(jiān)管要求，不符合業(yè)務(wù)實踐。

15.C

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第24條，證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦代表人不得同時在3家以上的證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)。

解析：A、B、D選項均低于監(jiān)管要求，不符合業(yè)務(wù)實踐。

16.B

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第42條，證券公司客戶資產(chǎn)托管，應(yīng)當(dāng)選擇2以上的商業(yè)銀行作為托管銀行。

解析：A、C、D選項均高于監(jiān)管要求，不符合業(yè)務(wù)實踐。

17.C

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第57條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)具有3年以上投資管理經(jīng)驗。

解析：A、B、D選項均低于監(jiān)管要求，不符合業(yè)務(wù)實踐。

18.B

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第22條，證券公司設(shè)立證券營業(yè)部，其注冊資本不得低于人民幣2000萬元。

解析：A、C、D選項均高于監(jiān)管要求，不符合業(yè)務(wù)實踐。

19.A

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第54條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資收益占其當(dāng)年營業(yè)收入的比例不得超過30%。

解析：B、C、D選項均高于監(jiān)管要求，不符合業(yè)務(wù)實踐。

20.B

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，證券公司向客戶提供融資融券服務(wù)，其客戶信用風(fēng)險控制指標(biāo)不得低于200%。

解析：A、C、D選項均高于監(jiān)管要求，不符合業(yè)務(wù)實踐。

二、多選題

21.ABC

答：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括風(fēng)險控制措施、合規(guī)管理要求、財務(wù)管理制度。

解析：D選項（人事管理規(guī)范）屬于公司治理范疇，但非內(nèi)部控制制度的核心內(nèi)容。

22.ABCD

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第40條，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備凈資本不低于人民幣12億元、具有健全的內(nèi)部控制制度、具有完善的風(fēng)險管理制度、具有符合規(guī)定的客戶信用風(fēng)險控制指標(biāo)等條件。

解析：均符合監(jiān)管要求。

23.ABCD

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第57條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)遵守誠信原則、風(fēng)險控制原則、利益回避原則、信息披露原則。

解析：均符合監(jiān)管要求。

24.ABC

答：根據(jù)《中華人民共和國證券法》第31條，證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)保證承銷的證券真實、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。

解析：D選項（價格合理）不屬于法律規(guī)定的承銷要求。

25.ABC

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第29條，證券公司向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)充分了解客戶的投資需求和風(fēng)險承受能力、以客戶利益為先、避免利益沖突。

解析：D選項錯誤，應(yīng)以客戶利益為先。

三、判斷題

26.×

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第56條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人可以同時管理不超過10個資產(chǎn)管理計劃。

27.×

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第40條，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于人民幣15億元。

28.×

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券，只能用于為客戶融資融券業(yè)務(wù)提供擔(dān)保，不得用于其他用途。

29.×

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第55條，證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的150%。

30.√

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第14條，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶信用證券賬戶的最低維持擔(dān)保比例不得低于150%。

31.√

答：根據(jù)《證券公司證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，證券公司設(shè)立證券投資咨詢業(yè)務(wù)部門，應(yīng)具有不少于10名具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格的從業(yè)人員。

32.√

答：根據(jù)《中華人民共和國證券法》第31條，證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)依照該法的規(guī)定采用包銷或代銷方式。

33.×

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第29條，證券公司向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)以客戶利益為先，避免利益沖突。

34.×

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第56條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)不得超過200人。

35.√

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第35條，證券公司申請保薦機構(gòu)資格，其具有3年以上保薦相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)驗的證券從業(yè)人員不少于20人。

四、填空題

36.30

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第55條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資收益占其當(dāng)年營業(yè)收入的比例不得超過30%。

37.150

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第14條，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶信用證券賬戶的最低維持擔(dān)保比例不得低于150%。

38.10

答：根據(jù)《證券公司證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，證券公司設(shè)立證券投資