第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)人員考試補(bǔ)考及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)《私募投資基金登記備案辦法》，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年______日前完成年度合規(guī)報(bào)告的提交。

A.3月31日

B.4月30日

C.5月31日

D.6月30日

2.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，正確的是______。

A.基金招募說明書只需在基金成立后披露一次

B.基金定期報(bào)告中，凈值披露頻率僅限于季度

C.基金合同是基金投資者、管理人、托管人權(quán)利義務(wù)的法律文件

D.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的調(diào)整無需征得投資者同意

3.基金銷售適用性原則中，“了解你的客戶”的核心要素不包括______。

A.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

B.投資者的財(cái)務(wù)狀況分析

C.投資者的投資期限判斷

D.投資者的職業(yè)背景調(diào)查

4.以下哪種行為不屬于基金從業(yè)人員的禁止性行為？

A.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

B.向投資者承諾保本保息

C.以個(gè)人名義接受投資者委托進(jìn)行投資

D.在執(zhí)業(yè)過程中保守客戶信息

5.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定不包括______。

A.基金的投資范圍

B.基金的投資策略

C.基金的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

D.基金管理人的薪酬結(jié)構(gòu)

6.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，下列說法錯(cuò)誤的是______。

A.日常事項(xiàng)的表決可采取簡(jiǎn)單多數(shù)通過

B.修改基金合同需經(jīng)出席持有人會(huì)議的份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過

C.基金清算事項(xiàng)的表決需經(jīng)出席持有人會(huì)議的份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過

D.特殊事項(xiàng)的表決必須由全體份額持有人一致同意

7.基金管理人內(nèi)部控制的“五分離”原則不包括______。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分離

B.投資決策與交易執(zhí)行分離

C.基金估值與會(huì)計(jì)核算分離

D.投資研究與企業(yè)戰(zhàn)略分離

8.以下哪種基金類型不屬于《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定的基金品種？

A.股票型基金

B.混合型基金

C.貨幣市場(chǎng)基金

D.資產(chǎn)配置型基金

9.基金估值復(fù)核中，托管人對(duì)基金管理人估值的復(fù)核內(nèi)容包括______。

A.估值方法的合規(guī)性

B.估值數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性

C.估值流程的完整性

D.估值結(jié)果的合理性

10.基金信息披露中，關(guān)于“風(fēng)險(xiǎn)揭示書”的表述，錯(cuò)誤的是______。

A.風(fēng)險(xiǎn)揭示書需由投資者簽字確認(rèn)

B.風(fēng)險(xiǎn)揭示書的內(nèi)容與基金類型無關(guān)

C.風(fēng)險(xiǎn)揭示書需在基金募集過程中一次性披露

D.風(fēng)險(xiǎn)揭示書需定期更新

11.基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)時(shí)，應(yīng)在會(huì)議召開前的______日通知基金份額持有人。

A.5

B.10

C.15

D.20

12.下列關(guān)于基金管理人股東資格的表述中，正確的是______。

A.自然人股東需滿足凈資產(chǎn)不低于1000萬元的硬性要求

B.外資股東需在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)方可投資基金管理人

C.股東需承諾維護(hù)基金份額持有人的利益

D.股東可以兼任基金托管人

13.基金合同中，關(guān)于基金托管人的職責(zé)約定不包括______。

A.基金財(cái)產(chǎn)的保管

B.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算

C.基金收益的分配

D.基金信息披露的監(jiān)督

14.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品資料時(shí)，必須確保______。

A.資料內(nèi)容與基金合同一致

B.資料語言通俗易懂

C.資料由基金管理人提供

D.資料中包含所有風(fēng)險(xiǎn)因素

15.基金運(yùn)作過程中，關(guān)于“公平對(duì)待持有人”原則的表述，錯(cuò)誤的是______。

A.基金資產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于管理人資產(chǎn)

B.基金份額凈值應(yīng)按相同標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算

C.基金管理人可優(yōu)先對(duì)待某些大額投資者

D.基金費(fèi)用的計(jì)提應(yīng)公平合理

16.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金凈值公告的披露時(shí)間不得晚于______。

A.基金份額交易日的次日

B.基金份額交易日的當(dāng)日

C.基金份額交易日的下一工作日

D.基金份額交易日的次一工作日

17.基金管理人聘請(qǐng)基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)確保評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的______。

A.獨(dú)立性

B.公正性

C.專業(yè)性

D.以上都是

18.基金合同中，關(guān)于基金終止的表述，錯(cuò)誤的是______。

A.基金規(guī)模持續(xù)低于法定標(biāo)準(zhǔn)可觸發(fā)終止

B.基金持有人大會(huì)決定終止可觸發(fā)終止

C.基金管理人解散可觸發(fā)終止

D.基金份額持有人數(shù)量低于法定標(biāo)準(zhǔn)可觸發(fā)終止

19.基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范中，不包括______。

A.勤勉盡責(zé)

B.客戶至上

C.利益沖突回避

D.貪婪自私

20.基金投資顧問為投資者提供投資建議時(shí)，必須確保______。

A.建議與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配

B.建議以最大化收益為首要目標(biāo)

C.建議來源自公開市場(chǎng)信息

D.建議無需披露利益關(guān)系

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)包括______。

A.保障基金財(cái)產(chǎn)安全

B.提高經(jīng)營(yíng)效率

C.防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

D.規(guī)避監(jiān)管處罰

22.基金信息披露的禁止行為包括______。

A.虛假記載

B.誤導(dǎo)性陳述

C.遺漏重要信息

D.投資者評(píng)價(jià)

23.基金合同的主要內(nèi)容應(yīng)包括______。

A.基金運(yùn)作方式

B.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)

C.基金管理人、托管人職責(zé)

D.基金費(fèi)用及收益分配

24.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者適當(dāng)性管理時(shí)，應(yīng)考慮的因素包括______。

A.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.投資者的投資經(jīng)驗(yàn)

C.投資者的財(cái)務(wù)狀況

D.投資者的投資目標(biāo)

25.基金托管人的主要職責(zé)包括______。

A.保管基金財(cái)產(chǎn)

B.審核基金資產(chǎn)凈值

C.監(jiān)督基金投資運(yùn)作

D.處理基金清算

26.基金從業(yè)人員的禁止性行為包括______。

A.泄露客戶信息

B.收受不正當(dāng)利益

C.利用職務(wù)之便謀取私利

D.違規(guī)承諾收益

27.基金份額持有人大會(huì)的決議事項(xiàng)包括______。

A.基金擴(kuò)募或縮募

B.基金合并或分立

C.基金管理人、托管人的更換

D.基金終止

28.基金信息披露的“完整性”原則要求______。

A.披露內(nèi)容應(yīng)涵蓋所有重大信息

B.披露信息應(yīng)真實(shí)可靠

C.披露格式應(yīng)清晰易懂

D.披露時(shí)間應(yīng)滿足及時(shí)性要求

29.基金管理人聘請(qǐng)外部服務(wù)機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)審查服務(wù)機(jī)構(gòu)的______。

A.資質(zhì)合規(guī)性

B.專業(yè)能力

C.獨(dú)立性

D.業(yè)績(jī)水平

30.基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范包括______。

A.公平公正

B.誠(chéng)實(shí)守信

C.勤勉盡責(zé)

D.避免利益沖突

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金管理人董事會(huì)對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的完整性和安全性負(fù)最終責(zé)任。

32.基金合同生效后，基金管理人不得隨意修改合同內(nèi)容。

33.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金業(yè)績(jī)時(shí)，可以夸大過往表現(xiàn)。

34.基金從業(yè)人員的禁止性行為僅限于基金財(cái)產(chǎn)的管理環(huán)節(jié)。

35.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，普通事項(xiàng)需經(jīng)出席人數(shù)過半同意。

36.基金估值復(fù)核人只需對(duì)估值結(jié)果的合理性進(jìn)行形式審查。

37.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，披露信息不得含有誤導(dǎo)性陳述。

38.基金管理人可自行決定基金費(fèi)用的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)。

39.基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范與法律法規(guī)無關(guān)。

40.基金投資顧問提供的投資建議需與投資者簽署書面協(xié)議。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)制作并披露______，說明基金運(yùn)作方式、風(fēng)險(xiǎn)因素等。

42.基金合同中，關(guān)于基金管理人、托管人的權(quán)利義務(wù)約定需遵循______原則。

43.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品資料時(shí)，必須確保資料內(nèi)容與______一致。

44.基金從業(yè)人員的禁止性行為包括______，不得利用職務(wù)之便謀取私利。

45.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，修改基金合同需經(jīng)出席持有人會(huì)議的份額持有人所持表決權(quán)的______以上通過。

46.基金管理人內(nèi)部控制的“五分離”原則包括投資決策與______分離、投資執(zhí)行與______分離等。

47.基金估值復(fù)核中，托管人對(duì)基金管理人估值的復(fù)核內(nèi)容包括估值方法的______和估值數(shù)據(jù)的______。

48.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金凈值公告的披露時(shí)間不得晚于______。

49.基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范中，不包括______，需維護(hù)客戶的合法權(quán)益。

50.基金投資顧問為投資者提供投資建議時(shí)，必須確保建議與______匹配，不得承諾保本保息。

五、簡(jiǎn)答題（共25分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述基金管理人內(nèi)部控制的“五分離”原則及其意義。

52.結(jié)合《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》，論述基金信息披露的“真實(shí)性”原則要求。

53.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者適當(dāng)性管理時(shí)，應(yīng)如何評(píng)估投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力？

54.基金合同中，關(guān)于基金管理人的職責(zé)約定主要包括哪些方面？

55.基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范中，“公平公正”原則的具體要求是什么？

六、案例分析題（共20分）

某基金管理人在2023年10月披露了一份基金季度報(bào)告，其中披露的基金凈值計(jì)算方法與基金合同約定的方法存在差異，且未對(duì)差異進(jìn)行充分解釋。同時(shí)，該基金管理人在銷售過程中向部分投資者口頭承諾“本基金過往三年年化收益率不低于10%”，但未提供書面保證。此外，該基金管理人的部分從業(yè)人員在離職后，違規(guī)利用原任職期間掌握的客戶信息，為個(gè)人投資提供便利。

問題：

（1）分析該基金管理人存在哪些違規(guī)行為？

（2）根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》和《私募投資基金登記備案辦法》，該基金管理人可能面臨哪些法律責(zé)任？

（3）針對(duì)上述案例，提出改進(jìn)建議。

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.B

2.C

3.D

4.D

5.D

6.C

7.D

8.D

9.B

10.B

11.B

12.C

13.C

14.A

15.C

16.A

17.D

18.D

19.D

20.A

解析

1.B（根據(jù)《私募投資基金登記備案辦法》第12條，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年4月30日前完成年度合規(guī)報(bào)告的提交）

2.C（基金合同是基金投資者、管理人、托管人權(quán)利義務(wù)的法律文件，根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第5條）

3.D（基金從業(yè)人員的禁止性行為包括利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易、以個(gè)人名義接受投資者委托進(jìn)行投資等，但“職業(yè)背景調(diào)查”不屬于核心要素）

4.D（基金從業(yè)人員需在執(zhí)業(yè)過程中保守客戶信息，根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第14條）

5.D（基金管理人的薪酬結(jié)構(gòu)屬于內(nèi)部治理范疇，不在基金合同中約定）

6.C（基金清算事項(xiàng)的表決需經(jīng)出席持有人會(huì)議的份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過，根據(jù)《證券投資基金法》第95條）

7.D（投資研究與企業(yè)戰(zhàn)略分離不屬于“五分離”原則）

8.D（資產(chǎn)配置型基金屬于投資策略分類，而非基金品種分類）

9.B（托管人對(duì)基金管理人估值的復(fù)核內(nèi)容包括估值數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性，根據(jù)《證券投資基金法》第34條）

10.B（基金招募說明書需在基金募集期間持續(xù)披露，根據(jù)《證券投資基金法》第24條）

11.B（基金份額持有人大會(huì)應(yīng)在會(huì)議召開前的10日通知基金份額持有人，根據(jù)《證券投資基金法》第93條）

12.C（股東需承諾維護(hù)基金份額持有人的利益，根據(jù)《證券投資基金法》第68條）

13.C（基金收益的分配屬于基金份額持有人的權(quán)利，根據(jù)《證券投資基金法》第22條）

14.A（基金銷售機(jī)構(gòu)提供的資料內(nèi)容必須與基金合同一致，根據(jù)《證券投資基金法》第33條）

15.C（基金管理人不得優(yōu)先對(duì)待某些大額投資者，根據(jù)《證券投資基金法》第6條）

16.A（基金凈值公告的披露時(shí)間不得晚于基金份額交易日的次日，根據(jù)《證券投資基金法》第29條）

17.D（基金管理人聘請(qǐng)?jiān)u價(jià)機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)確保其獨(dú)立性、公正性、專業(yè)性，根據(jù)《證券投資基金法》第102條）

18.D（基金份額持有人數(shù)量低于法定標(biāo)準(zhǔn)可觸發(fā)基金清盤，而非終止，根據(jù)《證券投資基金法》第96條）

19.D（基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范不包括“貪婪自私”，根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第15條）

20.A（基金投資顧問提供的投資建議需與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配，根據(jù)《證券投資基金法》第105條）

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCD

22.ABC

23.ABCD

24.ABCD

25.ABCD

26.ABCD

27.ABCD

28.ABD

29.ABC

30.ABCD

解析

21.ABCD（基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)包括保障基金財(cái)產(chǎn)安全、提高經(jīng)營(yíng)效率、防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)避監(jiān)管處罰，根據(jù)《證券投資基金法》第9條）

22.ABC（基金信息披露的禁止行為包括虛假記載、誤導(dǎo)性陳述、遺漏重要信息，根據(jù)《證券投資基金法》第70條）

23.ABCD（基金合同的主要內(nèi)容應(yīng)包括基金運(yùn)作方式、基金份額持有人權(quán)利義務(wù)、基金管理人、托管人職責(zé)、基金費(fèi)用及收益分配，根據(jù)《證券投資基金法》第18條）

24.ABCD（基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者適當(dāng)性管理時(shí)，應(yīng)考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資經(jīng)驗(yàn)、財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)，根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第20條）

25.ABCD（基金托管人的主要職責(zé)包括保管基金財(cái)產(chǎn)、審核基金資產(chǎn)凈值、監(jiān)督基金投資運(yùn)作、處理基金清算，根據(jù)《證券投資基金法》第31條）

26.ABCD（基金從業(yè)人員的禁止性行為包括泄露客戶信息、收受不正當(dāng)利益、利用職務(wù)之便謀取私利、違規(guī)承諾收益，根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第13條）

27.ABCD（基金份額持有人大會(huì)的決議事項(xiàng)包括基金擴(kuò)募或縮募、基金合并或分立、基金管理人、托管人的更換、基金終止，根據(jù)《證券投資基金法》第94條）

28.ABD（基金信息披露的“完整性”原則要求披露內(nèi)容應(yīng)涵蓋所有重大信息、披露信息應(yīng)真實(shí)可靠、披露格式應(yīng)清晰易懂，根據(jù)《證券投資基金法》第69條）

29.ABC（基金管理人聘請(qǐng)外部服務(wù)機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)審查服務(wù)機(jī)構(gòu)的資質(zhì)合規(guī)性、專業(yè)能力、獨(dú)立性，根據(jù)《證券投資基金法》第103條）

30.ABCD（基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范包括公平公正、誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé)、避免利益沖突，根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第15條）

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.√

33.×

34.×

35.√

36.×

37.√

38.×

39.×

40.√

解析

31.√（基金管理人董事會(huì)對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的完整性和安全性負(fù)最終責(zé)任，根據(jù)《證券投資基金法》第5條）

32.√（基金合同生效后，基金管理人不得隨意修改合同內(nèi)容，根據(jù)《證券投資基金法》第5條）

33.×（基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金業(yè)績(jī)時(shí)，不得夸大過往表現(xiàn)，根據(jù)《證券投資基金法》第72條）

34.×（基金從業(yè)人員的禁止性行為不僅限于基金財(cái)產(chǎn)的管理環(huán)節(jié)，還包括銷售、信息披露等環(huán)節(jié)，根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第13條）

35.√（基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，普通事項(xiàng)需經(jīng)出席人數(shù)過半同意，根據(jù)《證券投資基金法》第93條）

36.×（基金估值復(fù)核人需對(duì)估值結(jié)果的合理性進(jìn)行實(shí)質(zhì)審查，根據(jù)《證券投資基金法》第34條）

37.√（基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，披露信息不得含有誤導(dǎo)性陳述，根據(jù)《證券投資基金法》第69條）

38.×（基金管理人需按照基金合同約定的標(biāo)準(zhǔn)計(jì)提費(fèi)用，根據(jù)《證券投資基金法》第25條）

39.×（基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范與法律法規(guī)密切相關(guān)，根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第14條）

40.√（基金投資顧問提供的投資建議需與投資者簽署書面協(xié)議，根據(jù)《證券投資基金法》第105條）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金招募說明書

42.誠(chéng)實(shí)信用

43.基金合同

44.收受或變相收受

45.2/3

46.投資決策；投資執(zhí)行

47.合法性；合理性

48.基金份額交易日的次日

49.貪婪自私

50.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

五、簡(jiǎn)答題（共25分，每題5分）

51.基金管理人內(nèi)部控制的“五分離”原則及其意義

基金管理人內(nèi)部控制的“五分離”原則包括：投資決策與投資執(zhí)行分離、投資決策與風(fēng)險(xiǎn)管理分離、投資決策與基金估值分離、投資決策與信息披露分離、前臺(tái)業(yè)務(wù)與后臺(tái)業(yè)務(wù)分離。

意義：通過職責(zé)分離，可以形成相互監(jiān)督、相互制約的機(jī)制，有效防范內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，保障基金財(cái)產(chǎn)安全，提高經(jīng)營(yíng)效率。

52.基金信息披露的“真實(shí)性”原則要求

基金信息披露的“真實(shí)性”原則要求披露的信息必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得含有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。具體要求包括：

（1）披露的信息必須與基金合同、法律法規(guī)等文件一致；

（2）披露的信息必須基于客觀事實(shí)，不得進(jìn)行主觀臆斷或夸大宣傳；

（3）披露的信息必須完整，不得遺漏重大事項(xiàng)；

（4）披露的信息必須及時(shí)，不得延遲披露。

53.基金銷售機(jī)構(gòu)評(píng)估投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法

基金銷售機(jī)構(gòu)評(píng)估投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法包括：

（1）問卷調(diào)查：通過問卷了解投資者的年齡、收入、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)等；

（2）風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)：根據(jù)投資者的問卷結(jié)果，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；

（3）面談溝通：通過與投資者面談，進(jìn)一步了解其風(fēng)險(xiǎn)偏好和投資需求；

（4）持續(xù)跟蹤：定期重新評(píng)估投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，調(diào)整基金推薦。

54.基金管理人職責(zé)約定

基金合同中，關(guān)于基金管理人的職責(zé)約定主要包括：

（1）基金財(cái)產(chǎn)的投資管理；

（2）基金份額的登記與估值；

（3）基金費(fèi)用的計(jì)提與支付；

（4）基金收益的分配；

（5）基金信息披露；

（6）基金合同的履行與管理；

（7）基金終止的清算。

55.基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中的“公平公正”原則要求

基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中的“公平公正”原則要求：

（1）在執(zhí)業(yè)過程中，不得利用職務(wù)之便謀取私利；

（2）在基金投資決策中，不得偏袒某些投資者或利益相關(guān)方；

（3）在基金信息披露中，不得隱瞞或誤導(dǎo)投資者；

（4）在基金銷售過程中