第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁大智慧證券從業(yè)考試試題及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在證券交易場所內(nèi)與其他證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)共同進(jìn)行自營證券交易。該規(guī)定依據(jù)的是《證券法》的哪一條？

（）A.第三十八條

（）B.第四十五條

（）C.第五十一條

（）D.第六十三條

2.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，正確的是？

（）A.內(nèi)部控制制度只需覆蓋公司關(guān)鍵業(yè)務(wù)領(lǐng)域，非關(guān)鍵領(lǐng)域無需納入

（）B.內(nèi)部控制制度的建立和執(zhí)行應(yīng)由公司管理層完全負(fù)責(zé)，與董事會(huì)無關(guān)

（）C.內(nèi)部控制制度的目的是為了限制員工個(gè)人行為，防止內(nèi)部欺詐

（）D.內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋經(jīng)紀(jì)、自營、投資銀行、資產(chǎn)管理等各項(xiàng)業(yè)務(wù)，并貫穿業(yè)務(wù)流程始終

3.投資者通過證券公司進(jìn)行融資融券交易，其信用證券賬戶不得用于從事哪些活動(dòng)？

（）A.買賣證券

（）B.從事融資融券交易

（）C.申購證券ETF

（）D.提供擔(dān)保

4.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并以什么方式向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示？

（）A.僅在交易軟件中彈窗提示

（）B.口頭告知客戶經(jīng)理即可

（）C.以書面和電子方式向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示，并確認(rèn)客戶理解風(fēng)險(xiǎn)

（）D.無需特別說明，系統(tǒng)默認(rèn)客戶已知曉風(fēng)險(xiǎn)

5.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證客戶的信用證券賬戶內(nèi)的證券數(shù)量不低于維持擔(dān)保比例的什么水平？

（）A.100%

（）B.150%

（）C.200%

（）D.250%

6.證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券，可以用于什么用途？

（）A.公司自營買賣

（）B.公司員工持股計(jì)劃

（）C.為客戶融資融券

（）D.投資基金產(chǎn)品

7.證券公司在從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資管理人、投資經(jīng)理與證券公司其他部門之間應(yīng)建立什么機(jī)制？

（）A.充分的溝通協(xié)調(diào)機(jī)制

（）B.嚴(yán)格的業(yè)務(wù)隔離機(jī)制

（）C.定期的業(yè)績考核機(jī)制

（）D.靈活的資源調(diào)配機(jī)制

8.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人、投資經(jīng)理不得從事哪些行為？

（）A.依據(jù)資產(chǎn)管理合同獨(dú)立執(zhí)行投資決策

（）B.接受客戶的交易指令

（）C.對投資業(yè)績進(jìn)行評估

（）D.向客戶報(bào)告投資運(yùn)作情況

9.證券公司發(fā)行證券，應(yīng)當(dāng)保證發(fā)行人的興趣和可募集資金的用途符合國家產(chǎn)業(yè)政策。該規(guī)定體現(xiàn)了證券發(fā)行管理的什么原則？

（）A.公開原則

（）B.公平原則

（）C.真實(shí)原則

（）D.合理原則

10.證券公司為客戶辦理證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與哪個(gè)機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議？

（）A.中國證監(jiān)會(huì)

（）B.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

（）C.中國人民銀行

（）D.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

11.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、自營投資經(jīng)理與證券公司其他部門之間應(yīng)建立什么機(jī)制？

（）A.充分的溝通協(xié)調(diào)機(jī)制

（）B.嚴(yán)格的業(yè)務(wù)隔離機(jī)制

（）C.定期的業(yè)績考核機(jī)制

（）D.靈活的資源調(diào)配機(jī)制

12.證券公司自營業(yè)務(wù)的禁止行為不包括以下哪項(xiàng)？

（）A.使用客戶資金進(jìn)行自營交易

（）B.違規(guī)參與內(nèi)幕交易

（）C.在自營賬戶和經(jīng)紀(jì)賬戶之間進(jìn)行不當(dāng)劃轉(zhuǎn)

（）D.在符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求的前提下，根據(jù)市場判斷進(jìn)行交易

13.證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，在推薦發(fā)行人證券發(fā)行前，應(yīng)當(dāng)對發(fā)行人的什么情況進(jìn)行盡職調(diào)查？

（）A.財(cái)務(wù)狀況

（）B.法律合規(guī)狀況

（）C.業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r

（）D.以上都是

14.證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，其項(xiàng)目承銷人員不得私下與發(fā)行人協(xié)商確定發(fā)行價(jià)格。該規(guī)定依據(jù)的是《證券法》的哪一條？

（）A.第三十八條

（）B.第四十五條

（）C.第五十一條

（）D.第六十三條

15.證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，其保薦機(jī)構(gòu)、保薦代表人應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？

（）A.對發(fā)行人申請文件進(jìn)行審慎核查

（）B.保證發(fā)行人符合發(fā)行上市條件

（）C.對發(fā)行人的證券發(fā)行進(jìn)行持續(xù)督導(dǎo)

（）D.以上都是

16.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶應(yīng)當(dāng)以什么方式參與？

（）A.親自參與

（）B.委托他人參與

（）C.證券公司代為參與

（）D.合法合規(guī)的方式參與

17.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資范圍和投資限制應(yīng)當(dāng)如何確定？

（）A.由證券公司自行決定

（）B.由資產(chǎn)管理合同約定

（）C.由中國證監(jiān)會(huì)審批

（）D.由中國證券業(yè)協(xié)會(huì)備案

18.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資應(yīng)遵循什么原則？

（）A.安全性原則

（）B.流動(dòng)性原則

（）C.盈利性原則

（）D.以上都是

19.證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，其項(xiàng)目承銷人員不得利用職務(wù)之便為本人或他人謀取不正當(dāng)利益。該規(guī)定依據(jù)的是《證券法》的哪一條？

（）A.第三十八條

（）B.第四十五條

（）C.第五十一條

（）D.第六十三條

20.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶收取什么？

（）A.交易傭金

（）B.賬戶開戶費(fèi)

（）C.信用風(fēng)險(xiǎn)揭示書

（）D.融資融券保證金

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)包括哪些內(nèi)容？

（）A.組織機(jī)構(gòu)的設(shè)置和職責(zé)劃分

（）B.業(yè)務(wù)流程的管理和控制

（）C.信息系統(tǒng)的安全防護(hù)

（）D.關(guān)鍵崗位人員的輪崗和培訓(xùn)

（）E.內(nèi)部控制的監(jiān)督和評價(jià)

22.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶進(jìn)行哪些風(fēng)險(xiǎn)揭示？

（）A.融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)

（）B.維持擔(dān)保比例的要求

（）C.虧損可能超過保證金的后果

（）D.客戶信用評級的方法

（）E.公司的信用業(yè)務(wù)政策

23.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人、投資經(jīng)理不得從事哪些行為？

（）A.依據(jù)資產(chǎn)管理合同獨(dú)立執(zhí)行投資決策

（）B.接受客戶的交易指令

（）C.對投資業(yè)績進(jìn)行評估

（）D.向客戶報(bào)告投資運(yùn)作情況

（）E.利用客戶的賬戶進(jìn)行個(gè)人投資

24.證券公司發(fā)行證券，應(yīng)當(dāng)遵守哪些原則？

（）A.公開原則

（）B.公平原則

（）C.真實(shí)原則

（）D.合理原則

（）E.高效原則

25.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資應(yīng)遵循哪些原則？

（）A.安全性原則

（）B.流動(dòng)性原則

（）C.盈利性原則

（）D.風(fēng)險(xiǎn)控制原則

（）E.合法合規(guī)原則

26.證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，其項(xiàng)目承銷人員應(yīng)當(dāng)遵守哪些規(guī)定？

（）A.對發(fā)行人申請文件進(jìn)行審慎核查

（）B.保證發(fā)行人符合發(fā)行上市條件

（）C.對發(fā)行人的證券發(fā)行進(jìn)行持續(xù)督導(dǎo)

（）D.不得私下與發(fā)行人協(xié)商確定發(fā)行價(jià)格

（）E.不得利用職務(wù)之便為本人或他人謀取不正當(dāng)利益

27.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶應(yīng)當(dāng)以什么方式參與？

（）A.親自參與

（）B.委托他人參與

（）C.證券公司代為參與

（）D.合法合規(guī)的方式參與

（）E.證券公司代為決策

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

28.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在證券交易場所內(nèi)與其他證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)共同進(jìn)行自營證券交易。（）

29.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，其信用證券賬戶內(nèi)的證券可以用于為客戶融資融券。（）

30.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證客戶的信用證券賬戶內(nèi)的證券數(shù)量不低于維持擔(dān)保比例的150%。（）

31.證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券，可以用于公司自營買賣。（）

32.證券公司在從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資管理人、投資經(jīng)理與證券公司其他部門之間應(yīng)建立嚴(yán)格的業(yè)務(wù)隔離機(jī)制。（）

33.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人、投資經(jīng)理不得接受客戶的交易指令。（）

34.證券公司發(fā)行證券，應(yīng)當(dāng)保證發(fā)行人的興趣和可募集資金的用途符合國家產(chǎn)業(yè)政策。（）

35.證券公司為客戶辦理證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與中國人民銀行簽訂協(xié)議。（）

36.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、自營投資經(jīng)理與證券公司其他部門之間應(yīng)建立嚴(yán)格的業(yè)務(wù)隔離機(jī)制。（）

37.證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，其項(xiàng)目承銷人員可以私下與發(fā)行人協(xié)商確定發(fā)行價(jià)格。（）

38.證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，其保薦機(jī)構(gòu)、保薦代表人應(yīng)當(dāng)對發(fā)行人申請文件進(jìn)行審慎核查。（）

39.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶應(yīng)當(dāng)以合法合規(guī)的方式參與。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

40.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在證券交易場所內(nèi)與其他證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)共同進(jìn)行________證券交易。

41.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，其信用證券賬戶內(nèi)的證券可以用于________客戶融資融券。

42.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證客戶的信用證券賬戶內(nèi)的證券數(shù)量不低于維持擔(dān)保比例的________。

43.證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券，可以用于________。

44.證券公司在從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資管理人、投資經(jīng)理與證券公司其他部門之間應(yīng)建立________機(jī)制。

45.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人、投資經(jīng)理不得________客戶的交易指令。

46.證券公司發(fā)行證券，應(yīng)當(dāng)保證發(fā)行人的興趣和可募集資金的用途符合________政策。

47.證券公司為客戶辦理證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與________簽訂協(xié)議。

48.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、自營投資經(jīng)理與證券公司其他部門之間應(yīng)建立________機(jī)制。

49.證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，其項(xiàng)目承銷人員不得________與發(fā)行人協(xié)商確定發(fā)行價(jià)格。

五、簡答題（共30分，第50題10分，第51題20分）

50.簡述證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，在內(nèi)部控制制度方面應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪些內(nèi)容？

51.結(jié)合實(shí)際案例或工作場景，分析證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，如何進(jìn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)控制？

六、案例分析題（共25分）

案例：某證券公司客戶張三，通過該公司進(jìn)行融資融券交易。2023年10月初，張三信用證券賬戶內(nèi)證券市值100萬元，融資余額50萬元，維持擔(dān)保比例66.67%。隨后，市場出現(xiàn)下跌，截至10月底，張三信用證券賬戶內(nèi)證券市值下跌至80萬元，融資余額仍為50萬元，維持擔(dān)保比例變?yōu)?0%。此時(shí)，該公司規(guī)定的最低維持擔(dān)保比例為130%。問題：

（1）分析張三當(dāng)前的信用風(fēng)險(xiǎn)狀況。（10分）

（2）如果張三希望繼續(xù)持有現(xiàn)有證券，該公司通常可以采取哪些措施？（10分）

（3）總結(jié)證券公司在辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，如何有效防范客戶信用風(fēng)險(xiǎn)？（5分）

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.A

2.D

3.D

4.C

5.C

6.C

7.B

8.B

9.C

10.B

11.B

12.D

13.D

14.D

15.D

16.D

17.B

18.D

19.D

20.C

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCDE

22.ABC

23.BE

24.ABC

25.ABCDE

26.ABCDE

27.ABD

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

28.√

29.√

30.×

31.×

32.√

33.√

34.√

35.×

36.√

37.×

38.√

39.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

40.自營

41.為

42.150%

43.為客戶融資融券

44.嚴(yán)格的業(yè)務(wù)隔離

45.接受

46.國家產(chǎn)業(yè)

47.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

48.嚴(yán)格的業(yè)務(wù)隔離

49.私下

五、簡答題（共30分，第50題10分，第51題20分）

50.答：

①組織機(jī)構(gòu)的設(shè)置和職責(zé)劃分：明確各部門、各崗位的職責(zé)權(quán)限，確保權(quán)責(zé)分明，避免越權(quán)操作。

②業(yè)務(wù)流程的管理和控制：制定標(biāo)準(zhǔn)化的業(yè)務(wù)操作流程，明確每個(gè)環(huán)節(jié)的控制點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，確保業(yè)務(wù)合規(guī)運(yùn)行。

③信息系統(tǒng)的安全防護(hù)：建立完善的信息系統(tǒng)安全防護(hù)措施，確?？蛻粜畔⒑徒灰讛?shù)據(jù)的安全。

④關(guān)鍵崗位人員的輪崗和培訓(xùn)：定期對關(guān)鍵崗位人員進(jìn)行輪崗，并進(jìn)行必要的培訓(xùn)，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和業(yè)務(wù)能力。

⑤內(nèi)部控制的監(jiān)督和評價(jià)：建立內(nèi)部控制監(jiān)督機(jī)制，定期對內(nèi)部控制制度的有效性進(jìn)行評價(jià)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正問題。

解析：該題考查證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度。根據(jù)培訓(xùn)中“證券公司內(nèi)部控制”模塊內(nèi)容，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋組織機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)流程、信息系統(tǒng)、人員管理、監(jiān)督評價(jià)等方面，確保業(yè)務(wù)合規(guī)運(yùn)行，防范風(fēng)險(xiǎn)。要點(diǎn)①②③④⑤分別對應(yīng)培訓(xùn)中提到的內(nèi)部控制要素。

51.答：

①制定科學(xué)的投資策略：根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)偏好和市場情況，制定合理的投資策略，明確投資范圍和風(fēng)險(xiǎn)控制標(biāo)準(zhǔn)。

②建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系：建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評估、監(jiān)控和預(yù)警機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)。

③加強(qiáng)投資研究：加強(qiáng)對宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)和公司基本面的研究，提高投資決策的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。

④嚴(yán)格執(zhí)行投資決策流程：建立規(guī)范的投資決策流程，明確決策權(quán)限和責(zé)任，確保投資決策的合規(guī)性和有效性。

⑤定期進(jìn)行投資組合分析：定期對投資組合進(jìn)行分析，評估投資績效和風(fēng)險(xiǎn)狀況，及時(shí)調(diào)整投資策略。

解析：該題考查證券公司自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制。根據(jù)培訓(xùn)中“證券公司自營業(yè)務(wù)”模塊內(nèi)容，證券公司自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)從投資策略、風(fēng)險(xiǎn)管理體系、投資研究、投資決策流程、投資組合分析等方面入手，確保自營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。要點(diǎn)①②③④⑤分別對應(yīng)培訓(xùn)中提到的自營業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

六、案例分析題（共25分）

（1）問題1：答：

①張三當(dāng)前的維持擔(dān)保比例低于公司規(guī)定的最低維持擔(dān)保比例130%，已經(jīng)觸發(fā)預(yù)警線。

②如果