第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)考試檢查及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)人員在處理客戶(hù)信息時(shí)，以下哪項(xiàng)行為違反了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》？

（）A.為方便客戶(hù)，將客戶(hù)的投資組合信息分享給同事參考

（）B.在合規(guī)前提下，根據(jù)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)偏好推薦合適的產(chǎn)品

（）C.在獲得客戶(hù)授權(quán)后，向第三方機(jī)構(gòu)提供客戶(hù)聯(lián)系方式用于市場(chǎng)調(diào)研

（）D.在客戶(hù)在場(chǎng)的情況下，向其解釋基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

2.基金銷(xiāo)售活動(dòng)中，以下哪種行為屬于合規(guī)的促銷(xiāo)方式？

（）A.承諾“保本高收益”，誘導(dǎo)客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

（）B.以“內(nèi)部消息”為由，夸大基金過(guò)往業(yè)績(jī)

（）C.向特定客戶(hù)群體定向分發(fā)基金宣傳材料

（）D.在未披露關(guān)聯(lián)關(guān)系的情況下，優(yōu)先推薦與自己有利益關(guān)系的基金產(chǎn)品

3.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在執(zhí)行投資者適當(dāng)性匹配時(shí)，應(yīng)優(yōu)先考慮什么因素？

（）A.產(chǎn)品的預(yù)期收益率

（）B.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（）C.銷(xiāo)售人員的業(yè)績(jī)提成

（）D.產(chǎn)品的發(fā)行規(guī)模

4.基金信息披露中，以下哪項(xiàng)屬于“重大事項(xiàng)”需要及時(shí)披露？

（）A.基金管理人更換基金經(jīng)理

（）B.基金規(guī)模出現(xiàn)小幅波動(dòng)

（）C.基金持倉(cāng)比例小幅調(diào)整

（）D.基金凈值的小幅波動(dòng)

5.基金份額持有人大會(huì)的召集條件中，以下哪項(xiàng)表述錯(cuò)誤？

（）A.持有人大會(huì)應(yīng)至少提前15日通知

（）B.單獨(dú)或合計(jì)持有10%以上基金份額的持有人有權(quán)提議召開(kāi)

（）C.召集事由需涉及基金合同的重大修改

（）D.持有人大會(huì)的決議需經(jīng)2/3以上有表決權(quán)持有人通過(guò)

6.基金管理人內(nèi)部控制的核心原則不包括以下哪項(xiàng)？

（）A.完整性

（）B.及時(shí)性

（）C.業(yè)績(jī)導(dǎo)向

（）D.合理性

7.基金估值過(guò)程中，對(duì)于非交易性證券，通常采用什么方法確定其公允價(jià)值？

（）A.市場(chǎng)法

（）B.收益法

（）C.成本法

（）D.以上皆可

8.基金募集過(guò)程中，基金管理人應(yīng)在什么時(shí)間向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案材料？

（）A.基金合同生效后

（）B.基金合同簽署后

（）C.基金份額發(fā)售前

（）D.基金份額發(fā)售結(jié)束后

9.基金投資中的“流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)”主要指什么？

（）A.基金凈值大幅下跌

（）B.基金無(wú)法按時(shí)贖回

（）C.基金管理人更換

（）D.基金分紅減少

10.以下哪種行為屬于基金從業(yè)人員禁止的利益沖突情形？

（）A.在合規(guī)前提下，同時(shí)代理多家基金公司的產(chǎn)品

（）B.在未披露的情況下，利用職務(wù)便利買(mǎi)賣(mài)所管理的基金產(chǎn)品

（）C.在客戶(hù)在場(chǎng)的情況下，如實(shí)解釋產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

（）D.接受基金公司提供的合理工作餐

11.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的承擔(dān)方式，以下哪項(xiàng)表述正確？

（）A.全部由基金資產(chǎn)承擔(dān)

（）B.全部由基金份額持有人承擔(dān)

（）C.部分由基金資產(chǎn)承擔(dān)，部分由基金份額持有人承擔(dān)

（）D.由基金管理人自行決定

12.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，定期報(bào)告應(yīng)在什么時(shí)間前披露？

（）A.報(bào)告期末后10日

（）B.報(bào)告期末后15日

（）C.報(bào)告期末后20日

（）D.報(bào)告期末后30日

13.基金公司內(nèi)部控制中，“獨(dú)立性”原則主要強(qiáng)調(diào)什么？

（）A.內(nèi)部控制制度與公司業(yè)務(wù)分離

（）B.內(nèi)部控制制度覆蓋所有業(yè)務(wù)

（）C.內(nèi)部控制制度效率最大化

（）D.內(nèi)部控制制度成本最小化

14.基金投資中的“信用風(fēng)險(xiǎn)”主要指什么？

（）A.市場(chǎng)利率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

（）B.交易對(duì)手方違約風(fēng)險(xiǎn)

（）C.基金管理人操作失誤風(fēng)險(xiǎn)

（）D.基金產(chǎn)品流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

15.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，以下哪項(xiàng)表述正確？

（）A.日常事項(xiàng)需經(jīng)1/2以上有表決權(quán)持有人通過(guò)

（）B.重大事項(xiàng)需經(jīng)2/3以上有表決權(quán)持有人通過(guò)

（）C.臨時(shí)事項(xiàng)需經(jīng)3/4以上有表決權(quán)持有人通過(guò)

（）D.所有事項(xiàng)均需經(jīng)4/5以上有表決權(quán)持有人通過(guò)

16.基金估值過(guò)程中，對(duì)于不存在活躍市場(chǎng)的非交易性證券，通常采用什么方法確定其公允價(jià)值？

（）A.市場(chǎng)法

（）B.收益法

（）C.成本法

（）D.以上皆可

17.基金管理人更換董事長(zhǎng)的，應(yīng)在何時(shí)告知基金份額持有人？

（）A.董事長(zhǎng)離職后

（）B.董事會(huì)決議通過(guò)后

（）C.董事長(zhǎng)實(shí)際到任后

（）D.董事會(huì)決議通過(guò)后10日內(nèi)

18.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，以下哪項(xiàng)指標(biāo)不屬于常用指標(biāo)？

（）A.客戶(hù)年齡

（）B.客戶(hù)收入水平

（）C.客戶(hù)投資經(jīng)驗(yàn)

（）D.客戶(hù)負(fù)債規(guī)模

19.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作的“費(fèi)用扣除”規(guī)則，以下哪項(xiàng)表述正確？

（）A.先扣除銷(xiāo)售費(fèi)用，再扣除管理費(fèi)用

（）B.先扣除管理費(fèi)用，再扣除銷(xiāo)售費(fèi)用

（）C.銷(xiāo)售費(fèi)用和管理費(fèi)用同時(shí)扣除

（）D.由基金管理人自行決定扣除順序

20.基金信息披露中，“公平性”原則要求什么？

（）A.信息披露格式統(tǒng)一

（）B.信息披露內(nèi)容真實(shí)完整

（）C.信息披露對(duì)象一致

（）D.信息披露時(shí)間同步

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，以下哪些行為屬于利益沖突的情形？

（）A.同時(shí)在多家基金公司任職

（）B.在未披露的情況下，利用職務(wù)便利買(mǎi)賣(mài)所管理的基金產(chǎn)品

（）C.接受基金公司提供的合理工作餐

（）D.在未告知客戶(hù)的情況下，為本人或親屬利益進(jìn)行交易

22.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在執(zhí)行投資者適當(dāng)性匹配時(shí)，應(yīng)考慮哪些因素？

（）A.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（）B.產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

（）C.投資者的投資經(jīng)驗(yàn)

（）D.產(chǎn)品的預(yù)期收益率

23.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的承擔(dān)方式，以下哪些表述正確？

（）A.基金管理費(fèi)

（）B.基金托管費(fèi)

（）C.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

（）D.基金持有人大會(huì)費(fèi)用

24.基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求披露哪些內(nèi)容？

（）A.基金投資組合

（）B.基金經(jīng)理變更

（）C.基金規(guī)模變動(dòng)

（）D.基金合同生效情況

25.基金公司內(nèi)部控制中，“有效性”原則主要強(qiáng)調(diào)什么？

（）A.內(nèi)部控制制度能夠有效防范風(fēng)險(xiǎn)

（）B.內(nèi)部控制制度得到有效執(zhí)行

（）C.內(nèi)部控制制度覆蓋所有業(yè)務(wù)

（）D.內(nèi)部控制制度效率最大化

26.基金投資中的“流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)”主要指哪些情形？

（）A.基金無(wú)法按時(shí)贖回

（）B.基金凈值大幅下跌

（）C.基金無(wú)法及時(shí)變現(xiàn)

（）D.基金管理人更換

27.基金份額持有人大會(huì)的召集條件中，以下哪些情形可以提議召開(kāi)？

（）A.單獨(dú)或合計(jì)持有10%以上基金份額的持有人

（）B.基金管理人提議

（）C.基金托管人提議

（）D.基金經(jīng)理提議

28.基金估值過(guò)程中，對(duì)于不存在活躍市場(chǎng)的非交易性證券，通常采用哪些方法確定其公允價(jià)值？

（）A.市場(chǎng)法

（）B.收益法

（）C.成本法

（）D.以上皆可

29.基金管理人內(nèi)部控制的核心原則包括哪些？

（）A.完整性

（）B.及時(shí)性

（）C.合理性

（）D.有效性

30.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，以下哪些指標(biāo)屬于常用指標(biāo)？

（）A.客戶(hù)年齡

（）B.客戶(hù)收入水平

（）C.客戶(hù)投資經(jīng)驗(yàn)

（）D.客戶(hù)負(fù)債規(guī)模

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，可以接受或索取不正當(dāng)利益。

（）32.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，可以跳過(guò)評(píng)估流程直接推薦產(chǎn)品。

（）33.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的承擔(dān)方式由基金管理人自行決定。

（）34.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求定期報(bào)告應(yīng)在報(bào)告期末后20日前披露。

（）35.基金管理人內(nèi)部控制的核心原則包括完整性、及時(shí)性、合理性、有效性。

（）36.基金投資中的“信用風(fēng)險(xiǎn)”主要指市場(chǎng)利率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。

（）37.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，所有事項(xiàng)均需經(jīng)2/3以上有表決權(quán)持有人通過(guò)。

（）38.基金估值過(guò)程中，對(duì)于不存在活躍市場(chǎng)的非交易性證券，通常采用市場(chǎng)法確定其公允價(jià)值。

（）39.基金管理人更換董事長(zhǎng)的，應(yīng)在董事長(zhǎng)離職后10日內(nèi)告知基金份額持有人。

（）40.基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求披露所有與基金相關(guān)的信息。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)遵循__________、__________、__________的基本原則。

42.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在執(zhí)行投資者適當(dāng)性匹配時(shí)，應(yīng)考慮__________、__________、__________等因素。

43.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的承擔(dān)方式，通常包括__________、__________、__________等費(fèi)用。

44.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求定期報(bào)告應(yīng)在報(bào)告期末后__________內(nèi)披露。

45.基金管理人內(nèi)部控制的核心原則包括__________、__________、__________、__________。

46.基金投資中的“流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)”主要指__________、__________等情形。

47.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，重大事項(xiàng)需經(jīng)__________以上有表決權(quán)持有人通過(guò)。

48.基金估值過(guò)程中，對(duì)于不存在活躍市場(chǎng)的非交易性證券，通常采用__________、__________、__________等方法確定其公允價(jià)值。

49.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，常用的指標(biāo)包括__________、__________、__________等。

50.基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求披露__________、__________、__________等與基金相關(guān)的信息。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

51.簡(jiǎn)述基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中應(yīng)如何防范利益沖突？（5分）

52.簡(jiǎn)述基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在執(zhí)行投資者適當(dāng)性匹配時(shí)應(yīng)遵循的基本流程。（5分）

53.簡(jiǎn)述基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的承擔(dān)方式的主要內(nèi)容。（5分）

54.簡(jiǎn)述基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”和“及時(shí)性原則”的主要內(nèi)容。（5分）

55.簡(jiǎn)述基金管理人內(nèi)部控制的核心原則及其意義。（5分）

六、案例分析題（共10分）

某基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售某只混合型基金時(shí)，業(yè)務(wù)人員小王發(fā)現(xiàn)該基金近一年業(yè)績(jī)表現(xiàn)優(yōu)異，遂在宣傳材料中多次提及該基金的“高收益”，同時(shí)淡化該基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并引導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者購(gòu)買(mǎi)。后經(jīng)調(diào)查，該基金公司已向監(jiān)管機(jī)構(gòu)披露了該基金的高風(fēng)險(xiǎn)特性。

問(wèn)題：

（1）小王的行為是否合規(guī)？為什么？（4分）

（2）該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)如何改進(jìn)其銷(xiāo)售行為？（3分）

（3）該案例對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)有哪些啟示？（3分）

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.A

2.C

3.B

4.A

5.D

6.C

7.A

8.C

9.B

10.B

11.C

12.D

13.A

14.B

15.B

16.B

17.B

18.D

19.B

20.B

二、多選題（共15分）

21.AB

22.ABCD

23.ABCD

24.ABD

25.AB

26.AC

27.ABC

28.BCD

29.ABCD

30.ABCD

三、判斷題（共10分）

31.×

32.×

33.×

34.×

35.√

36.×

37.×

38.×

39.×

40.×

四、填空題（共10分）

41.誠(chéng)實(shí)守信、公平公正、專(zhuān)業(yè)審慎

42.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、投資者的投資經(jīng)驗(yàn)

43.基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

44.30

45.完整性、及時(shí)性、合理性、有效性

46.基金無(wú)法按時(shí)贖回、基金無(wú)法及時(shí)變現(xiàn)

47.2/3

48.收益法、成本法、市場(chǎng)法

49.客戶(hù)年齡、客戶(hù)收入水平、客戶(hù)投資經(jīng)驗(yàn)

50.基金投資組合、基金經(jīng)理變更、基金合同生效情況

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

51.答：

①遵守職業(yè)道德規(guī)范，不利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益；

②在涉及利益沖突時(shí)，及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告并采取回避措施；

③在向客戶(hù)提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)將客戶(hù)利益置于首位，避免因個(gè)人利益影響客戶(hù)決策；

④在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)保持獨(dú)立性和客觀性，不偏袒任何一方。

52.答：

①收集客戶(hù)信息，包括風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)等；

②對(duì)客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，確定客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；

③根據(jù)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，推薦合適的產(chǎn)品；

④向客戶(hù)充分解釋產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和特點(diǎn)，確?？蛻?hù)理解并接受；

⑤記錄評(píng)估過(guò)程和結(jié)果，并存檔備查。

53.答：

基金運(yùn)作費(fèi)用通常包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)等。這些費(fèi)用的承擔(dān)方式通常在基金合同中明確規(guī)定，一般由基金資產(chǎn)承擔(dān)，但部分銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)可能由基金份額