第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試平均分及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)資格考試的合格標準是多少分？

A.60分

B.70分

C.80分

D.90分

2.下列哪種證書屬于基金從業(yè)資格認證的必要條件？

A.證券從業(yè)資格證書

B.CFA證書

C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會頒發(fā)的從業(yè)資格證

D.注冊會計師證書

3.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，必須遵守哪個監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定？

A.中國證監(jiān)會

B.中國人民銀行

C.國家外匯管理局

D.中國銀保監(jiān)會

4.基金信息披露中，哪一項不屬于基金招募說明書的主要內(nèi)容？

A.基金投資目標

B.基金管理人簡介

C.基金風(fēng)險等級劃分

D.基金托管人財務(wù)狀況

5.基金管理人內(nèi)部控制制度中，哪一項屬于“不相容職務(wù)分離”原則的體現(xiàn)？

A.基金投資決策與基金估值分離

B.基金會計核算與基金投資管理分離

C.基金份額登記與基金資產(chǎn)保管分離

D.基金營銷推廣與基金份額申購贖回分離

6.下列哪種行為不屬于基金從業(yè)人員禁止的行為？

A.利用內(nèi)幕信息進行交易

B.向客戶承諾收益

C.遵守職業(yè)道德規(guī)范

D.泄露基金投資策略

7.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當向投資者披露哪些信息？

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金產(chǎn)品資料概要

D.以上都是

8.基金合同中，哪一項條款明確了基金運作的基本法律關(guān)系？

A.基金費用條款

B.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)條款

C.基金投資限制條款

D.基金終止條款

9.基金投資組合管理中，哪種策略屬于“市場中性策略”？

A.股票多頭策略

B.股票空頭策略

C.股票多空對沖策略

D.純債券投資策略

10.基金業(yè)績評價中，哪種指標更能反映基金的實際風(fēng)險調(diào)整后收益？

A.投資收益率

B.夏普比率

C.最大回撤

D.信息比率

11.基金估值過程中，哪一項因素會影響基金份額凈值？

A.基金管理費用

B.基金托管費用

C.基金資產(chǎn)凈值

D.以上都是

12.基金信息披露的“及時性”原則要求信息披露應(yīng)在什么時間內(nèi)完成？

A.事件發(fā)生后的1日內(nèi)

B.事件發(fā)生后的2日內(nèi)

C.事件發(fā)生后的3日內(nèi)

D.事件發(fā)生后的5日內(nèi)

13.基金銷售適用性原則中，哪一項要求基金銷售機構(gòu)必須了解投資者的風(fēng)險承受能力？

A.了解投資者財務(wù)狀況

B.了解投資者投資目標

C.了解投資者風(fēng)險承受能力等級

D.了解投資者投資經(jīng)驗

14.基金投資中，哪種風(fēng)險屬于系統(tǒng)性風(fēng)險？

A.經(jīng)營風(fēng)險

B.流動性風(fēng)險

C.市場風(fēng)險

D.信用風(fēng)險

15.基金合同中，哪一項條款規(guī)定了基金運作的終止條件？

A.基金終止條款

B.基金轉(zhuǎn)換條款

C.基金分紅條款

D.基金信息披露條款

16.基金投資策略中，哪種策略強調(diào)通過分散投資降低風(fēng)險？

A.股票多頭策略

B.股票指數(shù)化策略

C.股票多空策略

D.期貨套利策略

17.基金銷售行為規(guī)范中，哪一項要求基金銷售機構(gòu)不得進行虛假宣傳？

A.信息披露規(guī)范

B.銷售行為規(guī)范

C.風(fēng)險揭示規(guī)范

D.客戶服務(wù)規(guī)范

18.基金管理人內(nèi)部控制制度中，哪一項屬于“授權(quán)審批”原則的體現(xiàn)？

A.基金投資決策授權(quán)

B.基金會計核算授權(quán)

C.基金份額登記授權(quán)

D.以上都是

19.基金信息披露的“準確性”原則要求信息披露內(nèi)容必須真實、準確、完整，哪一項不屬于其范疇？

A.基金財務(wù)數(shù)據(jù)

B.基金投資組合

C.基金管理人承諾

D.基金營銷宣傳材料

20.基金業(yè)績評價中，哪種指標更能反映基金的投資管理能力？

A.投資收益率

B.夏普比率

C.信息比率

D.最大回撤

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金從業(yè)資格認證的申請條件包括哪些？

A.具備完全民事行為能力

B.具備高中以上學(xué)歷

C.通過基金從業(yè)資格考試

D.具備良好的職業(yè)道德

22.基金管理人內(nèi)部控制制度中，哪幾項屬于“職責分離”原則的體現(xiàn)？

A.基金投資決策與基金估值分離

B.基金會計核算與基金投資管理分離

C.基金份額登記與基金資產(chǎn)保管分離

D.基金營銷推廣與基金份額申購贖回分離

23.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當向投資者披露哪些信息？

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金產(chǎn)品資料概要

D.基金管理人財務(wù)報表

24.基金投資組合管理中，哪幾種策略屬于“主動管理策略”？

A.股票多頭策略

B.股票空頭策略

C.股票多空對沖策略

D.股票指數(shù)化策略

25.基金業(yè)績評價中，哪幾項指標更能反映基金的實際風(fēng)險調(diào)整后收益？

A.投資收益率

B.夏普比率

C.信息比率

D.最大回撤

26.基金估值過程中，哪幾項因素會影響基金份額凈值？

A.基金管理費用

B.基金托管費用

C.基金資產(chǎn)凈值

D.基金投資收益

27.基金信息披露的“及時性”原則要求信息披露應(yīng)在什么時間內(nèi)完成？

A.事件發(fā)生后的1日內(nèi)

B.事件發(fā)生后的2日內(nèi)

C.事件發(fā)生后的3日內(nèi)

D.事件發(fā)生后的5日內(nèi)

28.基金銷售適用性原則中，哪幾項要求基金銷售機構(gòu)必須了解投資者的情況？

A.了解投資者財務(wù)狀況

B.了解投資者投資目標

C.了解投資者風(fēng)險承受能力等級

D.了解投資者投資經(jīng)驗

29.基金投資中，哪幾項風(fēng)險屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險？

A.經(jīng)營風(fēng)險

B.流動性風(fēng)險

C.信用風(fēng)險

D.市場風(fēng)險

30.基金合同中，哪幾項條款規(guī)定了基金運作的終止條件？

A.基金終止條款

B.基金轉(zhuǎn)換條款

C.基金分紅條款

D.基金信息披露條款

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)資格考試的合格標準是70分。

32.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，必須遵守中國證監(jiān)會的規(guī)定。

33.基金信息披露中，基金托管人財務(wù)狀況屬于基金招募說明書的主要內(nèi)容。

34.基金管理人內(nèi)部控制制度中，基金投資決策與基金估值分離屬于“不相容職務(wù)分離”原則的體現(xiàn)。

35.基金從業(yè)人員禁止利用內(nèi)幕信息進行交易。

36.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當向投資者披露基金合同、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要。

37.基金合同中，基金份額持有人權(quán)利義務(wù)條款明確了基金運作的基本法律關(guān)系。

38.基金投資組合管理中，股票多空對沖策略屬于“市場中性策略”。

39.基金業(yè)績評價中，夏普比率更能反映基金的實際風(fēng)險調(diào)整后收益。

40.基金估值過程中，基金管理費用會影響基金份額凈值。

41.基金信息披露的“及時性”原則要求信息披露應(yīng)在事件發(fā)生后的2日內(nèi)完成。

42.基金銷售適用性原則中，基金銷售機構(gòu)必須了解投資者的風(fēng)險承受能力等級。

43.基金投資中，市場風(fēng)險屬于系統(tǒng)性風(fēng)險。

44.基金合同中，基金終止條款規(guī)定了基金運作的終止條件。

45.基金業(yè)績評價中，最大回撤更能反映基金的投資管理能力。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

46.基金從業(yè)資格考試的合格標準是______分。

47.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，必須遵守______的規(guī)定。

48.基金信息披露中，基金托管人財務(wù)狀況屬于______的主要內(nèi)容。

49.基金管理人內(nèi)部控制制度中，基金投資決策與基金估值分離屬于______原則的體現(xiàn)。

50.基金從業(yè)人員禁止______信息進行交易。

51.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當向投資者披露______、______、______。

52.基金合同中，______條款明確了基金運作的基本法律關(guān)系。

53.基金投資組合管理中，______策略屬于“市場中性策略”。

54.基金業(yè)績評價中，______更能反映基金的實際風(fēng)險調(diào)整后收益。

55.基金估值過程中，______會影響基金份額凈值。

五、簡答題（共20分，每題5分）

56.簡述基金從業(yè)資格考試的申請條件。

57.簡述基金管理人內(nèi)部控制制度中“不相容職務(wù)分離”原則的體現(xiàn)。

58.簡述基金募集期間，基金管理人應(yīng)當向投資者披露哪些信息。

59.簡述基金投資組合管理中“主動管理策略”的特點。

六、案例分析題（共25分）

60.某基金銷售機構(gòu)在銷售某只基金產(chǎn)品時，向投資者承諾“保本保息，收益穩(wěn)定”，并夸大該基金的投資業(yè)績，導(dǎo)致部分投資者遭受損失。

（1）分析該基金銷售機構(gòu)的行為是否合規(guī)？

（2）提出針對該案例的改進建議。

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.A

解析：基金從業(yè)資格考試的合格標準是60分，因此A選項正確。B、C、D選項均為錯誤表述。

2.C

解析：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會頒發(fā)的從業(yè)資格證是基金從業(yè)資格認證的必要條件，因此C選項正確。A、B、D選項均為錯誤表述。

3.A

解析：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，必須遵守中國證監(jiān)會的規(guī)定，因此A選項正確。B、C、D選項均為錯誤表述。

4.D

解析：基金招募說明書的主要內(nèi)容不包括基金托管人財務(wù)狀況，因此D選項錯誤。A、B、C選項均為招募說明書的主要內(nèi)容。

5.A

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度中，基金投資決策與基金估值分離屬于“不相容職務(wù)分離”原則的體現(xiàn)，因此A選項正確。B、C、D選項均為錯誤表述。

6.C

解析：遵守職業(yè)道德規(guī)范不屬于禁止行為，因此C選項正確。A、B、D選項均為禁止行為。

7.D

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當向投資者披露基金合同、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要，因此D選項正確。A、B、C選項均為披露內(nèi)容的一部分。

8.B

解析：基金合同中，基金份額持有人權(quán)利義務(wù)條款明確了基金運作的基本法律關(guān)系，因此B選項正確。A、C、D選項均為基金合同的其他條款。

9.C

解析：股票多空對沖策略屬于“市場中性策略”，因此C選項正確。A、B、D選項均為其他投資策略。

10.B

解析：夏普比率更能反映基金的實際風(fēng)險調(diào)整后收益，因此B選項正確。A、C、D選項均為其他業(yè)績評價指標。

11.D

解析：基金估值過程中，基金管理費用會影響基金份額凈值，因此D選項正確。A、B、C選項均為影響基金份額凈值的因素。

12.A

解析：基金信息披露的“及時性”原則要求信息披露應(yīng)在事件發(fā)生后的1日內(nèi)完成，因此A選項正確。B、C、D選項均為錯誤表述。

13.C

解析：基金銷售適用性原則中，基金銷售機構(gòu)必須了解投資者的風(fēng)險承受能力等級，因此C選項正確。A、B、D選項均為錯誤表述。

14.C

解析：市場風(fēng)險屬于系統(tǒng)性風(fēng)險，因此C選項正確。A、B、D選項均為非系統(tǒng)性風(fēng)險。

15.A

解析：基金合同中，基金終止條款規(guī)定了基金運作的終止條件，因此A選項正確。B、C、D選項均為基金合同的其他條款。

16.B

解析：股票指數(shù)化策略強調(diào)通過分散投資降低風(fēng)險，因此B選項正確。A、C、D選項均為其他投資策略。

17.B

解析：基金銷售行為規(guī)范中，基金銷售機構(gòu)不得進行虛假宣傳，因此B選項正確。A、C、D選項均為其他規(guī)范內(nèi)容。

18.D

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度中，基金投資決策授權(quán)、基金會計核算授權(quán)、基金份額登記授權(quán)均屬于“授權(quán)審批”原則的體現(xiàn)，因此D選項正確。A、B、C選項均為授權(quán)審批的內(nèi)容。

19.D

解析：基金信息披露的“準確性”原則要求信息披露內(nèi)容必須真實、準確、完整，基金營銷宣傳材料不屬于其范疇，因此D選項正確。A、B、C選項均為準確性原則的范疇。

20.C

解析：信息比率更能反映基金的投資管理能力，因此C選項正確。A、B、D選項均為其他業(yè)績評價指標。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ACD

解析：基金從業(yè)資格認證的申請條件包括具備完全民事行為能力、通過基金從業(yè)資格考試、具備良好的職業(yè)道德，因此ACD選項正確。B選項為錯誤表述。

22.ABCD

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度中，基金投資決策與基金估值分離、基金會計核算與基金投資管理分離、基金份額登記與基金資產(chǎn)保管分離、基金營銷推廣與基金份額申購贖回分離均屬于“職責分離”原則的體現(xiàn)，因此ABCD選項正確。

23.ABC

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當向投資者披露基金合同、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要，因此ABC選項正確。D選項為錯誤表述。

24.AB

解析：股票多頭策略、股票空頭策略屬于“主動管理策略”，因此AB選項正確。C、D選項均為其他投資策略。

25.BC

解析：夏普比率、信息比率更能反映基金的實際風(fēng)險調(diào)整后收益，因此BC選項正確。A、D選項均為其他業(yè)績評價指標。

26.ABCD

解析：基金估值過程中，基金管理費用、基金托管費用、基金資產(chǎn)凈值、基金投資收益均會影響基金份額凈值，因此ABCD選項正確。

27.ABCD

解析：基金信息披露的“及時性”原則要求信息披露應(yīng)在事件發(fā)生后的1日內(nèi)、2日內(nèi)、3日內(nèi)、5日內(nèi)完成，因此ABCD選項正確。

28.ABCD

解析：基金銷售適用性原則中，基金銷售機構(gòu)必須了解投資者的財務(wù)狀況、投資目標、風(fēng)險承受能力等級、投資經(jīng)驗，因此ABCD選項正確。

29.AC

解析：經(jīng)營風(fēng)險、信用風(fēng)險屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險，因此AC選項正確。B、D選項均為系統(tǒng)性風(fēng)險。

30.AB

解析：基金合同中，基金終止條款、基金轉(zhuǎn)換條款規(guī)定了基金運作的終止條件，因此AB選項正確。C、D選項均為基金合同的其他條款。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

解析：基金從業(yè)資格考試的合格標準是70分，因此本題說法正確。

32.√

解析：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，必須遵守中國證監(jiān)會的規(guī)定，因此本題說法正確。

33.√

解析：基金信息披露中，基金托管人財務(wù)狀況屬于基金招募說明書的主要內(nèi)容，因此本題說法正確。

34.√

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度中，基金投資決策與基金估值分離屬于“不相容職務(wù)分離”原則的體現(xiàn)，因此本題說法正確。

35.√

解析：基金從業(yè)人員禁止利用內(nèi)幕信息進行交易，因此本題說法正確。

36.√

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當向投資者披露基金合同、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要，因此本題說法正確。

37.√

解析：基金合同中，基金份額持有人權(quán)利義務(wù)條款明確了基金運作的基本法律關(guān)系，因此本題說法正確。

38.√

解析：股票多空對沖策略屬于“市場中性策略”，因此本題說法正確。

39.√

解析：夏普比率更能反映基金的實際風(fēng)險調(diào)整后收益，因此本題說法正確。

40.√

解析：基金估值過程中，基金管理費用會影響基金份額凈值，因此本題說法正確。

41.×

解析：基金信息披露的“及時性”原則要求信息披露應(yīng)在事件發(fā)生后的1日內(nèi)完成，因此本題說法錯誤。

42.√

解析：基金銷售適用性原則中，基金銷售機構(gòu)必須了解投資者的風(fēng)險承受能力等級，因此本題說法正確。

43.√

解析：市場風(fēng)險屬于系統(tǒng)性風(fēng)險，因此本題說法正確。

44.√

解析：基金合同中，基金終止條款規(guī)定了基金運作的終止條件，因此本題說法正確。

45.×

解析：信息比率更能反映基金的投資管理能力，因此本題說法錯誤。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

46.60

解析：基金從業(yè)資格考試的合格標準是60分。

47.中國證監(jiān)會

解析：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，必須遵守中國證監(jiān)會的規(guī)定。

48.基金招募說明書

解析：基金信息披露中，基金托管人財務(wù)狀況屬于基金招募說明書的主要內(nèi)容。

49.不相容職務(wù)分離

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度中，基金投資決策與基金估值分離屬于“不相容職務(wù)分離”原則的體現(xiàn)。

50.利用內(nèi)幕

解析：基金從業(yè)人員禁止利用內(nèi)幕信息進行交易。

51.基金合同、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當向投資者披露基金合同、基金招募說明書、