第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)壓線考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司從業(yè)人員在提供服務(wù)時(shí)，以下哪種行為違反了《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》？

（）A.向客戶明確告知投資風(fēng)險(xiǎn)，并簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書

（）B.在客戶未充分理解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的情況下，仍強(qiáng)行推銷高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

（）C.定期參加公司組織的合規(guī)培訓(xùn)，提升專業(yè)能力

（）D.在社交媒體上分享個(gè)人對(duì)市場(chǎng)走勢(shì)的分析，但未注明非投資建議

2.證券交易中，以下哪種情況屬于內(nèi)幕交易行為？

（）A.投資者根據(jù)公開信息自行判斷投資決策

（）B.公司高管利用職務(wù)便利獲取未公開的重大財(cái)務(wù)信息，并建議親友買賣公司股票

（）C.證券分析師基于公司內(nèi)部研發(fā)數(shù)據(jù)撰寫研究報(bào)告

（）D.交易員根據(jù)客戶指令執(zhí)行交易訂單

3.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司為客戶開立信用證券賬戶前，必須履行的義務(wù)是？

（）A.客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書

（）B.客戶信用評(píng)級(jí)達(dá)到相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)

（）C.評(píng)估客戶的資產(chǎn)狀況和投資經(jīng)驗(yàn)

（）D.以上都是

4.證券公司發(fā)布研究報(bào)告時(shí)，以下哪項(xiàng)內(nèi)容屬于禁止披露的信息？

（）A.公司未來(lái)一年的盈利預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)

（）B.未經(jīng)證實(shí)的市場(chǎng)傳聞

（）C.行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)分析

（）D.公司內(nèi)部研發(fā)的技術(shù)突破

5.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪種情況可能導(dǎo)致客戶被強(qiáng)制平倉(cāng)？

（）A.融券賣出后，標(biāo)的證券價(jià)格大幅下跌

（）B.客戶補(bǔ)充保證金至初始保證金水平

（）C.證券公司調(diào)整維持擔(dān)保比例要求

（）D.客戶在規(guī)定期限內(nèi)償還融資款項(xiàng)

6.《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪種行為符合合規(guī)要求？

（）A.將客戶資產(chǎn)與自有資產(chǎn)混用

（）B.為特定客戶定制投資策略

（）C.利用客戶信息進(jìn)行利益輸送

（）D.未向客戶充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)

7.證券公司從業(yè)人員在營(yíng)銷過(guò)程中，以下哪種做法屬于禁止行為？

（）A.向客戶承諾保本保息

（）B.客戶簽署《證券公司從業(yè)人員行為規(guī)范承諾書》

（）C.基于客戶需求推薦合適的產(chǎn)品

（）D.在宣傳材料中突出高收益案例

8.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司的風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率低于以下哪個(gè)水平時(shí)，將面臨監(jiān)管措施？

（）A.100%

（）B.150%

（）C.200%

（）D.300%

9.證券公司從業(yè)人員離職后，以下哪種行為可能構(gòu)成競(jìng)業(yè)限制違約？

（）A.未經(jīng)原公司同意，直接加入競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手公司

（）B.在競(jìng)業(yè)限制期內(nèi)繼續(xù)為客戶提供咨詢服務(wù)

（）C.僅為原公司客戶介紹其他證券公司產(chǎn)品

（）D.離職后三年內(nèi)未從事證券業(yè)務(wù)

10.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪種情況屬于合規(guī)操作？

（）A.未向客戶明確說(shuō)明收益分配方式

（）B.未經(jīng)客戶同意，將部分資產(chǎn)用于自營(yíng)投資

（）C.為特定客戶設(shè)置優(yōu)先收益權(quán)

（）D.未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示就簽訂合同

11.證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布信息時(shí)，以下哪種做法符合合規(guī)要求？

（）A.分享未經(jīng)驗(yàn)證的行業(yè)傳聞

（）B.注明信息來(lái)源及個(gè)人觀點(diǎn)

（）C.推廣未公開的內(nèi)部投資策略

（）D.使用客戶信息進(jìn)行營(yíng)銷

12.證券公司客戶信用評(píng)級(jí)分為幾個(gè)等級(jí)？

（）A.5

（）B.6

（）C.7

（）D.8

13.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，以下哪種行為可能違反《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》？

（）A.研究報(bào)告內(nèi)容基于公開數(shù)據(jù)

（）B.未經(jīng)客戶同意發(fā)送研究報(bào)告

（）C.研究方法符合行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)

（）D.報(bào)告中注明免責(zé)聲明

14.證券公司從業(yè)人員與客戶簽訂協(xié)議時(shí)，以下哪種條款屬于禁止條款？

（）A.約定客戶不得隨意解除合同

（）B.約定違約責(zé)任

（）C.約定爭(zhēng)議解決方式

（）D.約定禁止轉(zhuǎn)委托

15.證券公司從業(yè)人員在客戶服務(wù)過(guò)程中，以下哪種行為可能違反職業(yè)道德？

（）A.主動(dòng)為客戶介紹適合的產(chǎn)品

（）B.收受客戶贈(zèng)送的貴重禮品

（）C.基于客戶需求調(diào)整服務(wù)方案

（）D.遵守公司合規(guī)制度

16.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于？

（）A.50%

（）B.100%

（）C.150%

（）D.200%

17.證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，以下哪種做法符合合規(guī)要求？

（）A.將投訴信息泄露給第三方

（）B.及時(shí)記錄并上報(bào)投訴內(nèi)容

（）C.對(duì)投訴客戶進(jìn)行二次營(yíng)銷

（）D.未按規(guī)定進(jìn)行調(diào)解

18.證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資者人數(shù)限制為？

（）A.50人以下

（）B.100人以下

（）C.200人以下

（）D.300人以下

19.證券公司從業(yè)人員在營(yíng)銷過(guò)程中，以下哪種行為屬于禁止行為？

（）A.向客戶承諾最低收益

（）B.客戶簽署《證券公司從業(yè)人員行為規(guī)范承諾書》

（）C.基于客戶需求推薦合適的產(chǎn)品

（）D.在宣傳材料中突出高收益案例

20.證券公司風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率是指？

（）A.凈資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之比

（）B.資本凈額與風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率之比

（）C.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金與凈資本之比

（）D.資本凈額與凈資產(chǎn)之比

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司從業(yè)人員在提供服務(wù)時(shí)，以下哪些行為符合合規(guī)要求？

（）A.向客戶明確告知投資風(fēng)險(xiǎn)

（）B.未經(jīng)客戶同意，擅自改變投資策略

（）C.定期參加合規(guī)培訓(xùn)

（）D.利用客戶信息進(jìn)行利益輸送

22.證券公司客戶信用評(píng)級(jí)的因素包括？

（）A.客戶資產(chǎn)狀況

（）B.投資經(jīng)驗(yàn)

（）C.信用記錄

（）D.融資需求

23.證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布信息時(shí)，以下哪些做法符合合規(guī)要求？

（）A.注明信息來(lái)源及個(gè)人觀點(diǎn)

（）B.分享未經(jīng)驗(yàn)證的行業(yè)傳聞

（）C.推廣未公開的內(nèi)部投資策略

（）D.避免使用客戶信息進(jìn)行營(yíng)銷

24.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括？

（）A.維持擔(dān)保比例

（）B.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率

（）C.凈資本

（）D.資本凈額

25.證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)包括？

（）A.為特定客戶定制投資策略

（）B.限制投資者人數(shù)

（）C.風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)

（）D.管理費(fèi)較高

26.證券公司從業(yè)人員在客戶服務(wù)過(guò)程中，以下哪些行為符合職業(yè)道德？

（）A.主動(dòng)為客戶介紹適合的產(chǎn)品

（）B.收受客戶贈(zèng)送的貴重禮品

（）C.基于客戶需求調(diào)整服務(wù)方案

（）D.遵守公司合規(guī)制度

27.證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理的主要內(nèi)容包括？

（）A.凈資本管理

（）B.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率要求

（）C.維持擔(dān)保比例要求

（）D.資本凈額管理

28.證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，以下哪些做法符合合規(guī)要求？

（）A.及時(shí)記錄并上報(bào)投訴內(nèi)容

（）B.將投訴信息泄露給第三方

（）C.對(duì)投訴客戶進(jìn)行二次營(yíng)銷

（）D.遵守公司投訴處理流程

29.證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括？

（）A.限制投資者人數(shù)

（）B.設(shè)定投資范圍

（）C.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金提取

（）D.強(qiáng)制平倉(cāng)機(jī)制

30.證券公司從業(yè)人員在營(yíng)銷過(guò)程中，以下哪些行為屬于禁止行為？

（）A.向客戶承諾最低收益

（）B.客戶簽署《證券公司從業(yè)人員行為規(guī)范承諾書》

（）C.基于客戶需求推薦合適的產(chǎn)品

（）D.在宣傳材料中突出高收益案例

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從業(yè)人員在提供服務(wù)時(shí)，必須向客戶明確告知投資風(fēng)險(xiǎn)。

（）√

（）×

32.證券公司從業(yè)人員離職后，可以立即加入競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手公司。

（）√

（）×

33.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于150%。

（）√

（）×

34.證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資者人數(shù)可以超過(guò)200人。

（）√

（）×

35.證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布信息時(shí)，可以推廣未公開的內(nèi)部投資策略。

（）√

（）×

36.證券公司風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率是指凈資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之比。

（）√

（）×

37.證券公司從業(yè)人員在客戶服務(wù)過(guò)程中，可以收受客戶贈(zèng)送的貴重禮品。

（）√

（）×

38.證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，必須遵守公司投訴處理流程。

（）√

（）×

39.證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括強(qiáng)制平倉(cāng)機(jī)制。

（）√

（）×

40.證券公司從業(yè)人員在營(yíng)銷過(guò)程中，可以承諾最低收益。

（）√

（）×

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從業(yè)人員在提供服務(wù)時(shí)，必須遵守________和________原則。

42.證券公司客戶信用評(píng)級(jí)分為________個(gè)等級(jí)。

43.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于________。

44.證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資者人數(shù)限制為________人以下。

45.證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布信息時(shí)，必須注明________和________。

46.證券公司風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率是指________與________之比。

47.證券公司從業(yè)人員在客戶服務(wù)過(guò)程中，必須遵守________制度。

48.證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括________和________。

49.證券公司從業(yè)人員在營(yíng)銷過(guò)程中，不得向客戶承諾________。

50.證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，必須遵守________流程。

五、簡(jiǎn)答題（共25分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在提供服務(wù)時(shí)必須遵守的合規(guī)要求。

52.簡(jiǎn)述證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)。

53.簡(jiǎn)述證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)。

54.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在客戶服務(wù)過(guò)程中必須遵守的職業(yè)道德。

55.簡(jiǎn)述證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理的主要內(nèi)容。

六、案例分析題（共20分）

56.案例背景：某證券公司從業(yè)人員張某在營(yíng)銷過(guò)程中，為達(dá)成業(yè)績(jī)目標(biāo)，向客戶王某承諾投資收益率不低于10%，并私下將客戶信息泄露給競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，導(dǎo)致客戶損失。

問(wèn)題：

（1）張某的行為違反了哪些規(guī)定？

（2）證券公司應(yīng)如何處理此類事件？

（3）針對(duì)此類情況，證券公司應(yīng)如何加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制？

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第8條，從業(yè)人員不得以任何方式向客戶承諾收益或分擔(dān)損失，B選項(xiàng)違反了該規(guī)定。

2.B

解析：根據(jù)《證券法》第74條，證券交易內(nèi)幕信息的知情人不得利用該信息進(jìn)行交易，B選項(xiàng)屬于內(nèi)幕交易行為。

3.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第42條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶前，必須評(píng)估客戶的資產(chǎn)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)，并確?？蛻粜庞迷u(píng)級(jí)達(dá)標(biāo)，A、B、C均為必要條件。

4.A

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》第9條，證券公司發(fā)布研究報(bào)告時(shí)，不得披露未公開的重大信息，A選項(xiàng)屬于禁止披露的信息。

5.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第25條，融券賣出后，標(biāo)的證券價(jià)格大幅下跌可能導(dǎo)致客戶維持擔(dān)保比例低于規(guī)定水平，觸發(fā)強(qiáng)制平倉(cāng)。

6.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第15條，證券公司可以為特定客戶定制投資策略，但必須充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，B選項(xiàng)符合合規(guī)要求。

7.A

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第7條，從業(yè)人員不得向客戶承諾保本保息，A選項(xiàng)違反了該規(guī)定。

8.A

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第7條，證券公司的風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不得低于100%，低于該水平將面臨監(jiān)管措施。

9.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第57條，從業(yè)人員離職后三年內(nèi)不得加入競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手公司，否則構(gòu)成競(jìng)業(yè)限制違約，A選項(xiàng)符合規(guī)定。

10.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第20條，證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，必須為特定客戶設(shè)置優(yōu)先收益權(quán)，C選項(xiàng)符合合規(guī)要求。

11.B

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》第11條，證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布信息時(shí)，必須注明信息來(lái)源及個(gè)人觀點(diǎn)，B選項(xiàng)符合合規(guī)要求。

12.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶信用評(píng)級(jí)管理辦法》第5條，證券公司客戶信用評(píng)級(jí)分為6個(gè)等級(jí)，B選項(xiàng)正確。

13.B

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》第9條，證券公司發(fā)布研究報(bào)告時(shí)，必須向客戶充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，B選項(xiàng)違反了該規(guī)定。

14.A

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第6條，證券公司從業(yè)人員不得與客戶簽訂限制其正常權(quán)利的條款，A選項(xiàng)屬于禁止條款。

15.B

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第7條，從業(yè)人員不得收受客戶贈(zèng)送的貴重禮品，B選項(xiàng)違反了該規(guī)定。

16.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第24條，證券公司融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于100%，B選項(xiàng)正確。

17.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第46條，證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，必須及時(shí)記錄并上報(bào)投訴內(nèi)容，B選項(xiàng)符合合規(guī)要求。

18.A

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第16條，證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資者人數(shù)不得超過(guò)50人，A選項(xiàng)正確。

19.A

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第7條，從業(yè)人員不得向客戶承諾最低收益，A選項(xiàng)違反了該規(guī)定。

20.A

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第3條，證券公司的風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率是指凈資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之比，A選項(xiàng)正確。

二、多選題

21.A,C

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第8條，從業(yè)人員必須向客戶明確告知投資風(fēng)險(xiǎn)，并定期參加合規(guī)培訓(xùn)，A、C選項(xiàng)符合合規(guī)要求。

22.A,B,C

解析：根據(jù)《證券公司客戶信用評(píng)級(jí)管理辦法》第5條，證券公司客戶信用評(píng)級(jí)的因素包括客戶資產(chǎn)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)和信用記錄，A、B、C選項(xiàng)正確。

23.A,D

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》第11條，證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布信息時(shí)，必須注明信息來(lái)源及個(gè)人觀點(diǎn)，并避免使用客戶信息進(jìn)行營(yíng)銷，A、D選項(xiàng)符合合規(guī)要求。

24.A,B

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第3條，證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括維持擔(dān)保比例和風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率，A、B選項(xiàng)正確。

25.A,B,C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第14條，證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)包括為特定客戶定制投資策略、限制投資者人數(shù)和風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)，A、B、C選項(xiàng)正確。

26.A,C,D

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第5條，從業(yè)人員必須主動(dòng)為客戶介紹適合的產(chǎn)品、基于客戶需求調(diào)整服務(wù)方案，并遵守公司合規(guī)制度，A、C、D選項(xiàng)符合職業(yè)道德。

27.A,B,C

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第3條，證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理的主要內(nèi)容包括凈資本管理、風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率要求和維持擔(dān)保比例要求，A、B、C選項(xiàng)正確。

28.A,D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第46條，證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，必須及時(shí)記錄并上報(bào)投訴內(nèi)容，并遵守公司投訴處理流程，A、D選項(xiàng)符合合規(guī)要求。

29.A,B,D

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第21條，證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括限制投資者人數(shù)、設(shè)定投資范圍和強(qiáng)制平倉(cāng)機(jī)制，A、B、D選項(xiàng)正確。

30.A,D

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第7條，從業(yè)人員不得向客戶承諾最低收益，并在宣傳材料中突出高收益案例，A、D選項(xiàng)屬于禁止行為。

三、判斷題

31.√

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第8條，從業(yè)人員必須向客戶明確告知投資風(fēng)險(xiǎn)。

32.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第57條，從業(yè)人員離職后一年內(nèi)不得加入競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手公司，否則構(gòu)成競(jìng)業(yè)限制違約。

33.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第24條，證券公司融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于150%。

34.×

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第16條，證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資者人數(shù)不得超過(guò)50人。

35.×

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》第11條，證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布信息時(shí)，不得推廣未公開的內(nèi)部投資策略。

36.√

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第3條，證券公司的風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率是指凈資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之比。

37.×

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第7條，從業(yè)人員不得收受客戶贈(zèng)送的貴重禮品。

38.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第46條，證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，必須遵守公司投訴處理流程。

39.√

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第21條，證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括強(qiáng)制平倉(cāng)機(jī)制。

40.×

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第7條，從業(yè)人員不得向客戶承諾最低收益。

四、填空題

41.合規(guī)；職業(yè)道德

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第4條，從業(yè)人員必須遵守合規(guī)和職業(yè)道德原則。

42.6

解析：根據(jù)《證券公司客戶信用評(píng)級(jí)管理辦法》第5條，證券公司客戶信用評(píng)級(jí)分為6個(gè)等級(jí)。

43.150%

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第24條，證券公司融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于150%。

44.50

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第16條，證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資者人數(shù)限制為50人以下。

45.信息來(lái)源；個(gè)人觀點(diǎn)

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》第11條，證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布信息時(shí)，必須注明信息來(lái)源及個(gè)人觀點(diǎn)。

46.凈資本；風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第3條，證券公司的風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率是指凈資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之比。

47.合規(guī)

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第4條，從業(yè)人員必須遵守合規(guī)制度。

48.限制投資者人數(shù)；設(shè)定投資范圍

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第21條，證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括限制投資者人數(shù)和設(shè)定投資范圍。

49.最低收益

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第7條，從業(yè)人員不得向客戶承諾最低收益