第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券資格從業(yè)考試刷題及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，以下哪項(xiàng)不是必須滿足的條件？

A.客戶必須是該證券公司?客戶

B.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評級不低于適當(dāng)性要求

C.客戶必須持有該證券公司推薦的兩只以上股票

D.客戶必須簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書

2.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于推進(jìn)證券公司信用業(yè)務(wù)統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展的若干規(guī)定》，證券公司從事信用業(yè)務(wù)，其自有資金余額與凈資產(chǎn)的比例不得低于：

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

3.投資者張某在A證券公司開立信用賬戶，授信額度為100萬元，目前已使用60萬元買入證券，若該證券價(jià)格下跌10%，張某的維持擔(dān)保比例將變?yōu)椋?/p>

A.50%

B.58.33%

C.66.67%

D.83.33%

4.證券公司對客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)評級，應(yīng)至少每年評估一次，且評級有效期為：

A.1個(gè)月

B.3個(gè)月

C.6個(gè)月

D.1年

5.信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于：

A.130%

B.150%

C.140%

D.160%

6.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其注冊資本和凈資本應(yīng)分別不低于：

A.1億元和5000萬元

B.5億元和2億元

C.10億元和5億元

D.20億元和10億元

7.融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于：

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

8.投資者信用賬戶中的擔(dān)保物，除現(xiàn)金外，可以是：

A.債券

B.權(quán)證

C.期貨合約

D.以上都是

9.證券公司對客戶的信用額度使用情況，應(yīng)進(jìn)行：

A.每日監(jiān)控

B.每周監(jiān)控

C.每月監(jiān)控

D.每季監(jiān)控

10.投資者信用賬戶的融資余額不得超過其實(shí)際可用資金的：

A.1倍

B.2倍

C.3倍

D.4倍

11.證券公司從事信用業(yè)務(wù)，其董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)：

A.具備相應(yīng)的證券從業(yè)資格

B.具備相應(yīng)的學(xué)歷背景

C.具備相應(yīng)的信用風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)

D.以上都是

12.投資者信用賬戶的融券賣出證券的種類和數(shù)量，應(yīng)符合：

A.交易所規(guī)定

B.證券公司規(guī)定

C.中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定

D.以上都是

13.證券公司從事信用業(yè)務(wù)，應(yīng)建立健全的信用風(fēng)險(xiǎn)管理制度，以下哪項(xiàng)不屬于其內(nèi)容？

A.信用額度管理制度

B.擔(dān)保物管理制度

C.客戶信用評級制度

D.交易行為管理制度

14.投資者信用賬戶的維持擔(dān)保比例低于預(yù)警線時(shí)，證券公司應(yīng)：

A.提示投資者追加擔(dān)保物

B.暫停投資者信用交易

C.提前解除投資者信用賬戶

D.以上都是

15.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)向投資者提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書，風(fēng)險(xiǎn)揭示書中應(yīng)列明：

A.融資融券業(yè)務(wù)的定義

B.融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)

C.融資融券業(yè)務(wù)的相關(guān)費(fèi)用

D.以上都是

16.投資者信用賬戶的擔(dān)保物價(jià)值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，證券公司應(yīng)：

A.及時(shí)調(diào)整客戶的信用額度

B.暫?？蛻舻男庞媒灰?/p>

C.提示客戶追加擔(dān)保物

D.以上都是

17.證券公司從事信用業(yè)務(wù)，應(yīng)建立客戶信用檔案，客戶信用檔案應(yīng)包括：

A.客戶的身份信息

B.客戶的信用評級

C.客戶的信用額度

D.以上都是

18.投資者信用賬戶的融資買入證券，不得用于：

A.買賣證券

B.申購基金

C.從事融資融券交易

D.以上都可以

19.證券公司從事信用業(yè)務(wù)，應(yīng)建立信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測系統(tǒng)，信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測系統(tǒng)應(yīng)能夠：

A.實(shí)時(shí)監(jiān)測客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)

B.及時(shí)預(yù)警客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)

C.自動(dòng)控制客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)

D.以上都是

20.投資者信用賬戶的融券賣出，賣出證券的價(jià)格不得低于：

A.交易所規(guī)定的價(jià)格

B.證券公司規(guī)定的價(jià)格

C.中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的價(jià)格

D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司從事信用業(yè)務(wù)，應(yīng)向投資者提供哪些服務(wù)？

A.信用額度申請

B.擔(dān)保物管理

C.信用交易咨詢

D.信用風(fēng)險(xiǎn)提示

22.投資者信用賬戶的擔(dān)保物，可以是：

A.現(xiàn)金

B.上市股票

C.上市基金

D.未上市企業(yè)股權(quán)

23.證券公司對客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)評級，應(yīng)考慮哪些因素？

A.客戶的財(cái)務(wù)狀況

B.客戶的交易行為

C.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

D.客戶的信用記錄

24.投資者信用賬戶的維持擔(dān)保比例，受哪些因素影響？

A.融資買入證券的價(jià)值

B.擔(dān)保物的價(jià)值

C.證券價(jià)格波動(dòng)

D.信用額度使用情況

25.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)建立哪些制度？

A.信用額度管理制度

B.擔(dān)保物管理制度

C.客戶信用評級制度

D.交易行為管理制度

26.投資者信用賬戶的融資買入，可以用于：

A.買賣證券

B.申購基金

C.從事融資融券交易

D.資金拆借

27.證券公司從事信用業(yè)務(wù)，應(yīng)建立哪些系統(tǒng)？

A.信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測系統(tǒng)

B.客戶信用檔案系統(tǒng)

C.信用交易監(jiān)控系統(tǒng)

D.擔(dān)保物管理系統(tǒng)

28.投資者信用賬戶的融券賣出，風(fēng)險(xiǎn)包括：

A.證券價(jià)格下跌

B.擔(dān)保物價(jià)值下跌

C.信用額度不足

D.交易行為違規(guī)

29.證券公司從事信用業(yè)務(wù)，應(yīng)加強(qiáng)哪些方面的管理？

A.信用風(fēng)險(xiǎn)識別

B.信用風(fēng)險(xiǎn)評估

C.信用風(fēng)險(xiǎn)控制

D.信用風(fēng)險(xiǎn)化解

30.投資者信用賬戶的維持擔(dān)保比例低于平倉線時(shí)，證券公司應(yīng)：

A.提示投資者追加擔(dān)保物

B.暫停投資者的信用交易

C.強(qiáng)制平倉

D.解除投資者的信用賬戶

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司可以為未滿18周歲的自然人開立信用證券賬戶。（×）

32.投資者信用賬戶的維持擔(dān)保比例越高，其信用風(fēng)險(xiǎn)越小。（√）

33.證券公司從事信用業(yè)務(wù)，可以收取利息。（√）

34.投資者信用賬戶的融資買入證券，可以用于融券賣出。（×）

35.證券公司對客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)評級，應(yīng)至少每半年評估一次。（×）

36.投資者信用賬戶的擔(dān)保物，可以是未上市企業(yè)股權(quán)。（×）

37.證券公司從事信用業(yè)務(wù)，應(yīng)建立客戶信用檔案。（√）

38.投資者信用賬戶的融券賣出，可以用于資金拆借。（×）

39.證券公司從事信用業(yè)務(wù)，應(yīng)建立信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測系統(tǒng)。（√）

40.投資者信用賬戶的維持擔(dān)保比例低于平倉線時(shí)，證券公司應(yīng)強(qiáng)制平倉。（√）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從事信用業(yè)務(wù)，應(yīng)建立健全的______制度。

42.投資者信用賬戶的維持擔(dān)保比例，是指______與______的比值。

43.證券公司對客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)評級，應(yīng)至少______評估一次。

44.投資者信用賬戶的融資買入證券，不得用于______。

45.投資者信用賬戶的融券賣出，賣出證券的價(jià)格不得低于______。

46.證券公司從事信用業(yè)務(wù)，應(yīng)向投資者提供______。

47.投資者信用賬戶的擔(dān)保物，可以是______、______和______。

48.證券公司對客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)評級，應(yīng)考慮______、______和______等因素。

49.投資者信用賬戶的維持擔(dān)保比例低于______時(shí)，證券公司應(yīng)提示投資者追加擔(dān)保物。

50.投資者信用賬戶的維持擔(dān)保比例低于______時(shí)，證券公司應(yīng)暫停投資者的信用交易。

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述證券公司從事信用業(yè)務(wù)，應(yīng)建立哪些制度。

52.簡述投資者信用賬戶的維持擔(dān)保比例，受哪些因素影響。

53.簡述證券公司對客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)評級，應(yīng)考慮哪些因素。

54.簡述投資者信用賬戶的融資買入，可以用于哪些方面。

六、案例分析題（共25分，每題25分）

55.某投資者李某在A證券公司開立信用賬戶，授信額度為100萬元，目前已使用80萬元買入證券，該證券價(jià)格下跌10%，此時(shí)該證券的價(jià)值為8萬元，李某信用賬戶中的現(xiàn)金為20萬元，請問：

（1）李某的維持擔(dān)保比例是多少？

（2）若該證券價(jià)格繼續(xù)下跌10%，李某的維持擔(dān)保比例將變?yōu)槎嗌伲?/p>

（3）若A證券公司設(shè)定的維持擔(dān)保比例預(yù)警線為150%，警戒線為130%，請問當(dāng)證券價(jià)格下跌多少時(shí)，A證券公司會(huì)提示李某追加擔(dān)保物？當(dāng)證券價(jià)格下跌多少時(shí)，A證券公司會(huì)暫停李某的信用交易？

參考答案及解析

參考答案

一、單選題

1.C

2.C

3.B

4.D

5.B

6.C

7.C

8.D

9.A

10.B

11.D

12.D

13.D

14.A

15.D

16.D

17.D

18.D

19.D

20.A

二、多選題

21.ABCD

22.ABC

23.ABCD

24.ABCD

25.ABCD

26.AB

27.ABCD

28.ABCD

29.ABCD

30.ABC

三、判斷題

31.×

32.√

33.√

34.×

35.×

36.×

37.√

38.×

39.√

40.√

四、填空題

41.信用額度管理

42.融資買入證券的價(jià)值，擔(dān)保物的價(jià)值

43.每年

44.資金拆借

45.交易所規(guī)定的價(jià)格

46.風(fēng)險(xiǎn)揭示書

47.現(xiàn)金，上市股票，上市基金

48.客戶的財(cái)務(wù)狀況，客戶的交易行為，客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

49.130%

50.150%

五、簡答題

51.答：①信用額度管理制度；②擔(dān)保物管理制度；③客戶信用評級制度；④交易行為管理制度；⑤信用風(fēng)險(xiǎn)管理制度；⑥客戶信用檔案制度；⑦信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測系統(tǒng)。

52.答：①融資買入證券的價(jià)值；②擔(dān)保物的價(jià)值；③證券價(jià)格波動(dòng)；④信用額度使用情況。

53.答：①客戶的財(cái)務(wù)狀況；②客戶的交易行為；③客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力；④客戶的信用記錄；⑤客戶的信用交易歷史。

54.答：①買賣證券；②申購基金。

六、案例分析題

55.答：

（1）李某的維持擔(dān)保比例=(現(xiàn)金+證券價(jià)值)/融資買入證券的價(jià)值=(20+8)/80=28/80=35%

（2）若證券價(jià)格繼續(xù)下跌10%，證券價(jià)值將變?yōu)?×(1-10%)=7.2萬元，李某的維持擔(dān)保比例=(20+7.2)/80=27.2/80=34%

（3）當(dāng)維持擔(dān)保比例降至150%時(shí)，融資買入證券的價(jià)值=(現(xiàn)金+證券價(jià)值)/150%=(20+80)/1.5=100/1.5=66.67萬元，此時(shí)證券價(jià)格=66.67/80=83.33%，即證券價(jià)格下跌16.67%時(shí)，A證券公司會(huì)提示李某追加擔(dān)保物；當(dāng)維持擔(dān)保比例降至130%時(shí)，融資買入證券的價(jià)值=(現(xiàn)金+證券價(jià)值)/130%=(20+80)/1.3=100/1.3=76.92萬元，此時(shí)證券價(jià)格=76.92/80=96.15%，即證券價(jià)格下跌3.85%時(shí)，A證券公司會(huì)暫停李某的信用交易。

解析

一、單選題

1.解析：客戶必須持有該證券公司推薦的兩只以上股票不是開立信用證券賬戶的必要條件，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。正確答案為C。

2.解析：根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于推進(jìn)證券公司信用業(yè)務(wù)統(tǒng)一規(guī)范發(fā)展的若干規(guī)定》，證券公司從事信用業(yè)務(wù)，其自有資金余額與凈資產(chǎn)的比例不得低于50%，因此正確答案為C。

3.解析：張某的維持擔(dān)保比例=(現(xiàn)金+證券價(jià)值)/融資買入證券的價(jià)值=(40+60)/60=100/60=83.33%，因此正確答案為D。

4.解析：證券公司對客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)評級，應(yīng)至少每年評估一次，且評級有效期為1年，因此正確答案為D。

5.解析：信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于150%，因此正確答案為B。

6.解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其注冊資本和凈資本應(yīng)分別不低于10億元和5億元，因此正確答案為C。

7.解析：融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于150%，因此正確答案為C。

8.解析：投資者信用賬戶中的擔(dān)保物，除現(xiàn)金外，可以是債券、權(quán)證、期貨合約等，因此正確答案為D。

9.解析：證券公司對客戶的信用額度使用情況，應(yīng)進(jìn)行每日監(jiān)控，因此正確答案為A。

10.解析：投資者信用賬戶的融資余額不得超過其實(shí)際可用資金的2倍，因此正確答案為B。

11.解析：證券公司從事信用業(yè)務(wù)，其董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的證券從業(yè)資格、學(xué)歷背景和信用風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)，因此正確答案為D。

12.解析：投資者信用賬戶的融券賣出證券的種類和數(shù)量，應(yīng)符合交易所、證券公司和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定，因此正確答案為D。

13.解析：交易行為管理制度不屬于信用風(fēng)險(xiǎn)管理制度，因此正確答案為D。

14.解析：投資者信用賬戶的維持擔(dān)保比例低于預(yù)警線時(shí)，證券公司應(yīng)提示投資者追加擔(dān)保物，因此正確答案為A。

15.解析：風(fēng)險(xiǎn)揭示書中應(yīng)列明融資融券業(yè)務(wù)的定義、風(fēng)險(xiǎn)和相關(guān)費(fèi)用，因此正確答案為D。

16.解析：證券公司應(yīng)及時(shí)調(diào)整客戶的信用額度、暫?？蛻舻男庞媒灰谆蛱崾究蛻糇芳訐?dān)保物，因此正確答案為D。

17.解析：客戶信用檔案應(yīng)包括客戶的身份信息、信用評級、信用額度等，因此正確答案為D。

18.解析：投資者信用賬戶的融資買入證券，可以用于買賣證券、申購基金或從事融資融券交易，因此正確答案為D。

19.解析：證券公司應(yīng)建立信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測系統(tǒng)，該系統(tǒng)應(yīng)能夠?qū)崟r(shí)監(jiān)測、及時(shí)預(yù)警和自動(dòng)控制客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)，因此正確答案為D。

20.解析：投資者信用賬戶的融券賣出，賣出證券的價(jià)格不得低于交易所規(guī)定的價(jià)格，因此正確答案為A。

二、多選題

21.解析：證券公司從事信用業(yè)務(wù)，應(yīng)向投資者提供信用額度申請、擔(dān)保物管理、信用交易咨詢和風(fēng)險(xiǎn)提示等服務(wù)，因此正確答案為ABCD。

22.解析：投資者信用賬戶的擔(dān)保物，可以是現(xiàn)金、上市股票和上市基金，因此正確答案為ABC。

23.解析：證券公司對客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)評級，應(yīng)考慮客戶的財(cái)務(wù)狀況、交易行為、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和信用記錄等因素，因此正確答案為ABCD。

24.解析：投資者信用賬戶的維持擔(dān)保比例，受融資買入證券的價(jià)值、擔(dān)保物的價(jià)值、證券價(jià)格波動(dòng)和信用額度使用情況等因素影響，因此正確答案為ABCD。

25.解析：證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)建立信用額度管理制度、擔(dān)保物管理制度、客戶信用評級制度、交易行為管理制度、信用風(fēng)險(xiǎn)管理制度、客戶信用檔案制度和信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測系統(tǒng)，因此正確答案為ABCD。

26.解析：投資者信用賬戶的融資買入證券，可以用于買賣證券或申購基金，因此正確答案為AB。

27.解析：證券公司應(yīng)建立信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測系統(tǒng)、客戶信用檔案系統(tǒng)、信用交易監(jiān)控系統(tǒng)

和擔(dān)保物管理系統(tǒng)，因此正確答案為ABCD。

28.解析：投資者信用賬戶的融券賣出，風(fēng)險(xiǎn)包括證券價(jià)格下跌、擔(dān)保物價(jià)值下跌、信用額度不足和交易行為違規(guī)，因此正確答案為ABCD。

29.解析：證券公司應(yīng)加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)識別、評估、控制和化解等方面的管理，因此正確答案為ABCD。

30.解析：投資者信用賬戶的維持擔(dān)保比例低于平倉線時(shí)，證券公司應(yīng)提示投資者追加擔(dān)保物、暫停投資者的信用交易或強(qiáng)制平倉，因此正確答案為ABC。

三、判斷題

31.解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，投資者申請開立信用證券賬戶，必須滿足一系列條件，其中之一是年滿18周歲，因此本題說法錯(cuò)誤。

32.解析：投資者信用賬戶的維持擔(dān)保比例越高，其信用風(fēng)險(xiǎn)越小，因此本題說法正確。

33.解析：證券公司從事信用業(yè)務(wù)，可以收取利息，因此本題說法正確。

34.解析：投資者信用賬戶的融資買入證券，不得用于融券賣出，因此本題說法錯(cuò)誤。

35.解析：證券公司對客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)評級，應(yīng)至少每年評估一次，因此本題說法錯(cuò)誤。

36.解析：投資者信用賬戶的擔(dān)保物，不能是未上市企業(yè)股權(quán)，因此本題說法錯(cuò)誤。

37.解析：證券公司從事信用業(yè)務(wù)，應(yīng)建立客戶信用檔案，因此本題說法正確。

38.解析：投資者信用賬戶的融券賣出，不得用于資金拆借，因此本題說法錯(cuò)誤。

39.解析：證券公司從事信用業(yè)務(wù)，應(yīng)建立信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測系統(tǒng)，因此本題說法正確。

40.解析：投資者信用賬戶的維持擔(dān)保比例低于平倉線時(shí)，證券公司應(yīng)強(qiáng)制平倉，因此本題說法正確。

四、填空題

41.解析：證券公司從事信用業(yè)務(wù)，應(yīng)建立健全的信用額度管理制度，因此答案為信用額度管理。

42.解析：投資者信用賬戶的維持擔(dān)保比例，是指融資買入證券的價(jià)值與擔(dān)保物的價(jià)值的比值，因此答案為融資買入證券的價(jià)值，擔(dān)保物的價(jià)值。

43.解析：證券公司對客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)評級，應(yīng)至少每年評估一次，因此答案為每年。

44.解析：投資者信用賬戶的融資買入證券，不得用于資金拆借，因此答案為資金拆借。

45.解析：投資者信用賬戶的融券賣出，賣出證券的價(jià)格不得低于交易所規(guī)定的價(jià)格，因此答案為交易所規(guī)定的價(jià)格。

46.解析：證券公司從事信用業(yè)務(wù)，應(yīng)向投資者提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書，因此答案為風(fēng)險(xiǎn)揭示書。

47.解析：投資者信用賬戶的擔(dān)保物，可以是現(xiàn)金、上市股票和上市基金，因此答案為現(xiàn)金，上市股票，上市基金。

48.解析：證券公司對客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)評級，應(yīng)考慮客戶的財(cái)務(wù)狀況、客戶的交易行為和客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素，因此答案為客戶的財(cái)務(wù)狀況，客戶的交易行為，客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

49.解析：投資者信用賬戶的維持擔(dān)保比例低于130%時(shí)，證券公司應(yīng)提示投資者追加擔(dān)保物，因此答案為130%。

50.解析：投資者信用賬戶的維持擔(dān)保比例低于150%時(shí)，證券公司應(yīng)暫停投資者的信用交易，因此答案為150%。

五、簡答題

51.解析：要點(diǎn)①證券公司應(yīng)建立健全的信用額度管理制度，明確信用額度的申請、審批、使用和調(diào)整等流程；要點(diǎn)②證券公司應(yīng)建立健全的擔(dān)保物管理制度，明確擔(dān)保物的種類、價(jià)值評估、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和處置等流程；要點(diǎn)③證券公司應(yīng)建立健全的客戶信用評級制度，明確信用評級的指標(biāo)體系、評級方法和評級結(jié)果的應(yīng)用等流程；要點(diǎn)④證券公司應(yīng)建立健全的交易行為管理制度，明確信用交易的限制條件、監(jiān)控措施和違規(guī)處理等流程；要點(diǎn)⑤證券公司應(yīng)建立健全的信用風(fēng)險(xiǎn)管理制度，明確信用風(fēng)險(xiǎn)的識別、評估、控制和預(yù)警等機(jī)制；要點(diǎn)⑥證券公司應(yīng)建立健全的客戶信用檔案制度，明確客戶信用檔案的建立、管理和使用等規(guī)范；要點(diǎn)⑦證券公司應(yīng)建立信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測系統(tǒng)，實(shí)時(shí)監(jiān)測客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)狀況，并及時(shí)預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)。

52.解析：要點(diǎn)①融資買入證券的價(jià)值，融資買入證券的價(jià)值越高，維持擔(dān)