第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁610號基金從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金登記備案辦法》規(guī)定，私募基金管理人未按時提交年度報告的，協(xié)會可采取以下措施，以下哪項措施不屬于可采取的范疇？

（）

A.責令限期整改

B.公示違規(guī)行為

C.暫停其私募基金管理人登記

D.降低其風險等級

2.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，以下哪項行為不屬于《證券投資基金銷售管理辦法》中禁止的行為？

（）

A.未經(jīng)客戶同意，泄露客戶個人信息

B.以不正當競爭手段招攬客戶

C.向非風險承受能力匹配的客戶銷售高風險基金產(chǎn)品

D.建立完善的基金銷售信息管理系統(tǒng)

3.下列關(guān)于基金份額凈值計算的表述，正確的是？

（）

A.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總值-基金負債）/基金總份額

B.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總值+基金負債）/基金總份額

C.基金份額凈值由基金托管人計算并公告

D.基金份額凈值每日計算一次，但可能存在累計誤差

4.基金信息披露中，屬于定期報告的是？

（）

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金份額持有人大會通知

D.基金清算報告

5.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述，錯誤的是？

（）

A.不得利用基金資產(chǎn)進行證券交易以外的投資

B.不得將基金資產(chǎn)用于向他人提供擔保或融資

C.不得違反基金合同約定，擅自改變基金投資范圍

D.不得投資于與基金管理人有利害關(guān)系的關(guān)聯(lián)方

6.基金管理人內(nèi)部控制制度中，以下哪項不屬于內(nèi)部控制的基本原則？

（）

A.全面性原則

B.重要性原則

C.效率性原則

D.隱蔽性原則

7.下列關(guān)于基金業(yè)績評價的表述，正確的是？

（）

A.基金業(yè)績評價應(yīng)以短期收益率為主要指標

B.基金業(yè)績評價應(yīng)考慮風險調(diào)整后的收益

C.基金業(yè)績評價應(yīng)以基金規(guī)模為主要依據(jù)

D.基金業(yè)績評價無需考慮基金的投資策略

8.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售前幾日內(nèi)，將基金募集申請文件報送中國證監(jiān)會？

（）

A.3日

B.5日

C.10日

D.15日

9.下列關(guān)于基金管理人股東出資的表述，正確的是？

（）

A.基金管理人股東出資應(yīng)當是貨幣資金

B.基金管理人股東出資可以是非貨幣財產(chǎn)

C.基金管理人股東出資應(yīng)當在中國境內(nèi)設(shè)立

D.基金管理人股東出資應(yīng)當是國有資產(chǎn)

10.基金估值的基本原則是？

（）

A.實際成本原則

B.公允價值原則

C.歷史成本原則

D.預計收益原則

11.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的記載，以下哪項不屬于必須記載的內(nèi)容？

（）

A.基金投資范圍

B.基金投資策略

C.基金資產(chǎn)托管方式

D.基金管理人高級管理人員的簡歷

12.基金信息披露中，屬于臨時信息披露的是？

（）

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金合并報表

D.基金份額持有人大會決議

13.下列關(guān)于基金投資組合管理的表述，正確的是？

（）

A.基金投資組合管理應(yīng)以追求高收益為主要目標

B.基金投資組合管理應(yīng)忽視風險控制

C.基金投資組合管理應(yīng)遵循長期投資理念

D.基金投資組合管理應(yīng)以短期波段操作為主

14.基金管理人應(yīng)當在每個基金季度結(jié)束后的幾日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并報送中國證監(jiān)會及基金份額持有人？

（）

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

15.下列關(guān)于基金管理人風險管理體系的表述，錯誤的是？

（）

A.風險管理體系應(yīng)當覆蓋基金運作的各個環(huán)節(jié)

B.風險管理體系應(yīng)當獨立于基金投資決策

C.風險管理體系應(yīng)當定期進行評估和改進

D.風險管理體系應(yīng)當由基金管理人高級管理人員負責

16.基金銷售機構(gòu)在向客戶進行基金風險等級評估時，以下哪項因素不屬于評估指標？

（）

A.客戶的財務(wù)狀況

B.客戶的投資經(jīng)驗

C.客戶的風險承受能力

D.客戶的年齡

17.基金合同中，關(guān)于基金運作費用的記載，以下哪項不屬于必須記載的內(nèi)容？

（）

A.基金管理費

B.基金托管費

C.基金銷售服務(wù)費

D.基金業(yè)績報酬

18.基金信息披露中，關(guān)于基金投資組合的披露，以下哪項不屬于必須披露的內(nèi)容？

（）

A.基金資產(chǎn)配置情況

B.基金前十大重倉股

C.基金投資組合的變更情況

D.基金投資組合的預期收益

19.下列關(guān)于基金管理人信息披露責任的表述，正確的是？

（）

A.基金管理人只需披露基金凈值信息

B.基金管理人只需披露基金業(yè)績信息

C.基金管理人需按照規(guī)定及時、準確、完整地披露基金信息

D.基金管理人無需對基金信息披露承擔責任

20.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售前幾日內(nèi)，在中國證監(jiān)會指定的報刊或網(wǎng)站公告基金募集公告書？

（）

A.3日

B.5日

C.10日

D.15日

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金管理人內(nèi)部控制制度中，以下哪些屬于內(nèi)部控制的目標？

（）

A.保障基金財產(chǎn)安全

B.提高基金運作效率

C.防范操作風險

D.促進基金業(yè)績提升

22.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，以下哪些行為屬于《證券投資基金銷售管理辦法》中禁止的行為？

（）

A.未經(jīng)客戶同意，泄露客戶個人信息

B.以不正當競爭手段招攬客戶

C.向非風險承受能力匹配的客戶銷售高風險基金產(chǎn)品

D.向客戶承諾收益或保本保息

23.下列關(guān)于基金業(yè)績評價的表述，正確的有？

（）

A.基金業(yè)績評價應(yīng)以風險調(diào)整后的收益為主要指標

B.基金業(yè)績評價應(yīng)考慮基金的投資策略

C.基金業(yè)績評價應(yīng)以基金規(guī)模為主要依據(jù)

D.基金業(yè)績評價應(yīng)考慮市場的整體表現(xiàn)

24.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的記載，以下哪些屬于必須記載的內(nèi)容？

（）

A.基金投資范圍

B.基金投資策略

C.基金資產(chǎn)托管方式

D.基金管理人高級管理人員的薪酬

25.基金信息披露中，屬于臨時信息披露的有？

（）

A.基金招募說明書

B.基金合并報表

C.基金份額持有人大會決議

D.基金管理人變更

26.下列關(guān)于基金投資組合管理的表述，正確的有？

（）

A.基金投資組合管理應(yīng)以追求長期穩(wěn)定收益為目標

B.基金投資組合管理應(yīng)遵循分散投資原則

C.基金投資組合管理應(yīng)忽視風險控制

D.基金投資組合管理應(yīng)以短期波段操作為主

27.基金管理人應(yīng)當在每個基金季度結(jié)束后的幾日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并報送中國證監(jiān)會及基金份額持有人？

（）

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

28.下列關(guān)于基金管理人風險管理體系的表述，正確的有？

（）

A.風險管理體系應(yīng)當覆蓋基金運作的各個環(huán)節(jié)

B.風險管理體系應(yīng)當獨立于基金投資決策

C.風險管理體系應(yīng)當定期進行評估和改進

D.風險管理體系應(yīng)當由基金管理人高級管理人員負責

29.基金銷售機構(gòu)在向客戶進行基金風險等級評估時，以下哪些因素屬于評估指標？

（）

A.客戶的財務(wù)狀況

B.客戶的投資經(jīng)驗

C.客戶的風險承受能力

D.客戶的年齡

30.基金合同中，關(guān)于基金運作費用的記載，以下哪些屬于必須記載的內(nèi)容？

（）

A.基金管理費

B.基金托管費

C.基金銷售服務(wù)費

D.基金業(yè)績報酬

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金登記備案辦法》規(guī)定，私募基金管理人未按時提交年度報告的，協(xié)會可責令其限期整改，并公示違規(guī)行為。（）

32.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，可以未經(jīng)客戶同意，向客戶發(fā)送基金宣傳資料。（）

33.基金份額凈值每日計算一次，但可能存在累計誤差，因此基金管理人需定期進行基金凈值復核。（）

34.基金信息披露中，屬于定期報告的是基金季度報告。（）

35.基金管理人內(nèi)部控制制度中，獨立性原則要求風險管理體系應(yīng)當獨立于基金投資決策。（）

36.基金業(yè)績評價應(yīng)以短期收益率為主要指標。（）

37.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售前5日內(nèi)，將基金募集申請文件報送中國證監(jiān)會。（）

38.基金管理人股東出資應(yīng)當是貨幣資金。（）

39.基金估值的基本原則是公允價值原則。（）

40.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的記載，基金管理人高級管理人員的簡歷不屬于必須記載的內(nèi)容。（）

41.基金信息披露中，屬于臨時信息披露的是基金份額持有人大會決議。（）

42.基金投資組合管理應(yīng)以追求長期穩(wěn)定收益為目標。（）

43.基金管理人應(yīng)當在每個基金季度結(jié)束后的10日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并報送中國證監(jiān)會及基金份額持有人。（）

44.基金管理人風險管理體系的全面性原則要求風險管理體系應(yīng)當覆蓋基金運作的各個環(huán)節(jié)。（）

45.基金銷售機構(gòu)在向客戶進行基金風險等級評估時，客戶的年齡不屬于評估指標。（）

46.基金合同中，關(guān)于基金運作費用的記載，基金業(yè)績報酬不屬于必須記載的內(nèi)容。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

47.根據(jù)________《私募投資基金登記備案辦法》規(guī)定，私募基金管理人未按時提交年度報告的，協(xié)會可責令其限期整改，并公示違規(guī)行為。

48.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，不得以________手段招攬客戶。

49.基金份額凈值=________/基金總份額。

50.基金信息披露中，屬于定期報告的是________。

51.基金管理人內(nèi)部控制制度中，________原則要求風險管理體系應(yīng)當獨立于基金投資決策。

52.基金業(yè)績評價應(yīng)以________為主要指標。

53.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售前________日內(nèi)，將基金募集申請文件報送中國證監(jiān)會。

54.基金管理人股東出資應(yīng)當是________。

55.基金估值的基本原則是________原則。

五、簡答題（共15分，每題5分）

56.簡述基金管理人內(nèi)部控制制度的基本原則。

57.簡述基金銷售機構(gòu)在向客戶進行基金風險等級評估時應(yīng)考慮的因素。

58.簡述基金信息披露的的基本要求。

六、案例分析題（共25分）

59.某基金管理人A在2023年10月開展了一期私募基金的募集工作，但在募集過程中存在以下問題：

（1）基金管理人A在向客戶進行基金風險等級評估時，僅考慮了客戶的年齡和財務(wù)狀況，未考慮客戶的投資經(jīng)驗；

（2）基金管理人A在基金募集公告書中未披露基金的投資策略和基金管理人的高級管理人員的簡歷；

（3）基金管理人A在基金募集期間，向部分客戶承諾收益或保本保息。

請分析上述問題中存在哪些違規(guī)行為，并說明相應(yīng)的法律依據(jù)。

一、單選題

1.D

解析：根據(jù)基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金登記備案辦法》第15條規(guī)定，私募基金管理人未按時提交年度報告的，協(xié)會可采取責令限期整改、公示違規(guī)行為等措施，但暫未規(guī)定可暫停其私募基金管理人登記，因此D選項錯誤。

2.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第10條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)當建立完善的基金銷售信息管理系統(tǒng)，因此D選項不屬于禁止行為。

3.A

解析：基金份額凈值計算公式為：基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總值-基金負債）/基金總份額，因此A選項正確。

4.B

解析：基金信息披露中，定期報告包括基金季度報告、基金半年度報告和基金年度報告，因此B選項正確。

5.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第70條規(guī)定，基金管理人不得投資于與基金管理人有利害關(guān)系的關(guān)聯(lián)方，因此D選項錯誤。

6.D

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度的基本原則包括全面性原則、重要性原則、制衡性原則、適應(yīng)性原則和成本效益原則，因此D選項錯誤。

7.B

解析：基金業(yè)績評價應(yīng)以風險調(diào)整后的收益為主要指標，因此B選項正確。

8.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第57條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售前5日內(nèi)，將基金募集申請文件報送中國證監(jiān)會，因此B選項正確。

9.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第58條規(guī)定，基金管理人股東出資應(yīng)當是貨幣資金，因此A選項正確。

10.B

解析：基金估值的基本原則是公允價值原則，因此B選項正確。

11.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的記載，必須記載的內(nèi)容包括基金投資范圍、基金投資策略和基金資產(chǎn)托管方式，因此D選項不屬于必須記載的內(nèi)容。

12.D

解析：基金信息披露中，臨時信息披露包括基金份額持有人大會決議，因此D選項正確。

13.C

解析：基金投資組合管理應(yīng)遵循長期投資理念，因此C選項正確。

14.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第59條規(guī)定，基金管理人應(yīng)當在每個基金季度結(jié)束后的10日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并報送中國證監(jiān)會及基金份額持有人，因此B選項正確。

15.B

解析：基金管理體系應(yīng)當獨立于基金投資決策，因此B選項錯誤。

16.D

解析：基金銷售機構(gòu)在向客戶進行基金風險等級評估時，應(yīng)考慮客戶的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、風險承受能力等因素，因此D選項不屬于評估指標。

17.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作費用的記載，必須記載的內(nèi)容包括基金管理費、基金托管費和基金銷售服務(wù)費，因此D選項不屬于必須記載的內(nèi)容。

18.D

解析：基金信息披露中，關(guān)于基金投資組合的披露，必須披露的內(nèi)容包括基金資產(chǎn)配置情況、基金前十大重倉股和基金投資組合的變更情況，因此D選項不屬于必須披露的內(nèi)容。

19.C

解析：基金管理人需按照規(guī)定及時、準確、完整地披露基金信息，因此C選項正確。

20.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第57條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售前5日內(nèi)，在中國證監(jiān)會指定的報刊或網(wǎng)站公告基金募集公告書，因此B選項正確。

二、多選題

21.A,B,C

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度的目標包括保障基金財產(chǎn)安全、提高基金運作效率、防范操作風險，因此A、B、C選項正確。

22.A,B,C,D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第10條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，不得未經(jīng)客戶同意，泄露客戶個人信息；不得以不正當競爭手段招攬客戶；不得向非風險承受能力匹配的客戶銷售高風險基金產(chǎn)品；不得向客戶承諾收益或保本保息，因此A、B、C、D選項均屬于禁止行為。

23.A,B

解析：基金業(yè)績評價應(yīng)以風險調(diào)整后的收益為主要指標，應(yīng)考慮基金的投資策略，因此A、B選項正確。

24.A,B,C

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的記載，必須記載的內(nèi)容包括基金投資范圍、基金投資策略和基金資產(chǎn)托管方式，因此A、B、C選項正確。

25.C,D

解析：基金信息披露中，臨時信息披露包括基金份額持有人大會決議和基金管理人變更，因此C、D選項正確。

26.A,B

解析：基金投資組合管理應(yīng)以追求長期穩(wěn)定收益為目標，應(yīng)遵循分散投資原則，因此A、B選項正確。

27.B,C

解析：基金管理人應(yīng)當在每個基金季度結(jié)束后的10日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并報送中國證監(jiān)會及基金份額持有人，因此B、C選項正確。

28.A,C,D

解析：基金管理人風險管理體系的全面性原則要求風險管理體系應(yīng)當覆蓋基金運作的各個環(huán)節(jié)；風險管理體系應(yīng)當定期進行評估和改進；風險管理體系應(yīng)當由基金管理人高級管理人員負責，因此A、C、D選項正確。

29.A,B,C

解析：基金銷售機構(gòu)在向客戶進行基金風險等級評估時，應(yīng)考慮客戶的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、風險承受能力等因素，因此A、B、C選項正確。

30.A,B,C

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作費用的記載，必須記載的內(nèi)容包括基金管理費、基金托管費和基金銷售服務(wù)費，因此A、B、C選項正確。

三、判斷題

31.√

解析：根據(jù)基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金登記備案辦法》第15條規(guī)定，私募基金管理人未按時提交年度報告的，協(xié)會可責令其限期整改，并公示違規(guī)行為，因此本題說法正確。

32.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第9條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，不得未經(jīng)客戶同意，向客戶發(fā)送基金宣傳資料，因此本題說法錯誤。

33.√

解析：基金份額凈值每日計算一次，但可能存在累計誤差，因此基金管理人需定期進行基金凈值復核，因此本題說法正確。

34.√

解析：基金信息披露中，定期報告包括基金季度報告，因此本題說法正確。

35.√

解析：基金管理體系應(yīng)當獨立于基金投資決策，因此本題說法正確。

36.×

解析：基金業(yè)績評價應(yīng)以風險調(diào)整后的收益為主要指標，因此本題說法錯誤。

37.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第57條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售前5日內(nèi)，將基金募集申請文件報送中國證監(jiān)會，因此本題說法正確。

38.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第58條規(guī)定，基金管理人股東出資應(yīng)當是貨幣資金，因此本題說法正確。

39.√

解析：基金估值的基本原則是公允價值原則，因此本題說法正確。

40.√

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的記載，基金管理人高級管理人員的簡歷不屬于必須記載的內(nèi)容，因此本題說法正確。

41.√

解析：基金信息披露中，臨時信息披露包括基金份額持有人大會決議，因此本題說法正確。

42.√

解析：基金投資組合管理應(yīng)以追求長期穩(wěn)定收益為目標，因此本題說法正確。

43.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第59條規(guī)定，基金管理人應(yīng)當在每個基金季度結(jié)束后的10日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并報送中國證監(jiān)會及基金份額持有人，因此本題說法正確。

44.√

解析：基金管理體系應(yīng)當覆蓋基金運作的各個環(huán)節(jié)，因此本題說法正確。

45.×

解析：基金銷售機構(gòu)在向客戶進行基金風險等級評估時，客戶的年齡屬于評估指標，因此本題說法錯誤。

46.√

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作費用的記載，基金業(yè)績報酬不屬于必須記載的內(nèi)容，因此本題說法正確。

四、填空題

47.基金業(yè)協(xié)會

解析：根據(jù)基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金登記備案辦法》規(guī)定，私募基金管理人未按時提交年度報告的，協(xié)會可采取以下措施。

48.不正當競爭

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第10條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，不得以不正當競爭手段招攬客戶。

49.（基金資產(chǎn)總值-基金負債）

解析：基金份額凈值計算公式為：基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總值-基金負債）/基金總份額。

50.基金季度報告

解析：基金信息披露中，定期報告包括基金季度報告、基金半年度報告和基金年度報告。

51.獨立性

解析：基金管理體系應(yīng)當獨立于基金投資決策，因此獨立性原則要求風險管理體系應(yīng)當獨立于基金投資決策。

52.風險調(diào)整后的收益

解析：基金業(yè)績評價應(yīng)以風險調(diào)整后的收益為主要指標。

53.5

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第57條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售前5日內(nèi)，將基金募集申請文件報送中國證監(jiān)會。

54.貨幣資金

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第58條規(guī)定，基金管理人股東出資應(yīng)當是貨幣資金。

5