第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁英國證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)英國《金融服務(wù)和市場法》（FSMA）的規(guī)定，哪些機構(gòu)需要注冊為金融服務(wù)業(yè)務(wù)（FSA）授權(quán)機構(gòu)？（）

A.提供投資建議的獨立財務(wù)顧問

B.僅處理自有賬戶的交易經(jīng)紀商

C.經(jīng)營社區(qū)銀行服務(wù)的本地信用合作社

D.為企業(yè)客戶提供定制化風險管理解決方案的咨詢公司

2.在英國證券市場，公司發(fā)行Gilt-edged債券時，其信用評級必須達到哪個水平才能被倫敦證券交易所認定為“高質(zhì)量債券”（High-QualityBond）？（）

A.AA-或更高

B.BBB+或更高

C.A1或更高

D.Baa2或更高

3.根據(jù)英國《證券監(jiān)管條例》（SRO）第21(1)條，哪些類型的交易行為屬于“內(nèi)幕交易”監(jiān)管范圍？（）

Ⅰ.持有目標公司5%以上股份的自然人知曉未公開的重大信息而進行買賣

Ⅱ.上市公司高管在其配偶名下進行目標公司股票的買賣

Ⅲ.證券分析師基于公開財報數(shù)據(jù)撰寫研究報告的行為

Ⅳ.交易員根據(jù)內(nèi)部風控系統(tǒng)提示進行的程序化交易

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4.英國《金融服務(wù)與市場行為監(jiān)管手冊》（FSMHandbook）中，哪些機構(gòu)必須遵守“客戶適當性”（ClientSuitability）原則？（）

A.僅提供加密貨幣交易服務(wù)的公司

B.經(jīng)營非壽險業(yè)務(wù)的保險經(jīng)紀人

C.提供結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的商業(yè)銀行

D.從事私募股權(quán)投資的合伙企業(yè)

5.在英國《金融行為監(jiān)管條例》（FCA）框架下，哪些情形會導致監(jiān)管機構(gòu)對金融機構(gòu)實施“市場禁入”（MarketBanning）措施？（）

Ⅰ.嚴重違反“禁止利益沖突”（DutytoAvoidConflictsofInterest）原則

Ⅱ.未能妥善履行“客戶資產(chǎn)保護”（ClientAssetProtection）義務(wù)

Ⅲ.在監(jiān)管檢查中發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)性操作風險

Ⅳ.因欺詐行為被法院判處有期徒刑

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

6.根據(jù)英國《投資者補償計劃條例》（InvestorCompensationSchemeRegulations），哪些類型的投資者可以申請通過FCA補償計劃獲得賠償？（）

A.因證券公司破產(chǎn)導致資金損失的個人投資者

B.因基金管理人違規(guī)操作造成虧損的退休人員

C.因券商內(nèi)幕交易行為受損的客戶

D.因市場系統(tǒng)性風險導致投資虧損的機構(gòu)投資者

7.在英國，哪些金融產(chǎn)品被認定為“監(jiān)管目標產(chǎn)品”（RegulatedProduct）時，銷售機構(gòu)必須完成“關(guān)鍵信息文檔”（KID）的編制工作？（）

A.期限超過12個月的復(fù)雜衍生品

B.面值低于1000英鎊的保單

C.投資于單一非上市公司的私募股權(quán)產(chǎn)品

D.預(yù)期收益率低于2%的貨幣市場基金

8.根據(jù)英國《反洗錢條例》（AMLRegulations）第17條，哪些機構(gòu)必須建立“客戶身份識別”（KYC）程序？（）

A.提供虛擬貨幣托管服務(wù)的平臺

B.經(jīng)營貴金屬交易業(yè)務(wù)的公司

C.從事房地產(chǎn)經(jīng)紀服務(wù)的中介機構(gòu)

D.提供企業(yè)咨詢服務(wù)的會計師事務(wù)所

9.在英國《金融行為監(jiān)管條例》（FCA）下，哪些行為屬于“誤導性或欺騙性行為”（MisleadingorAggressiveConduct）監(jiān)管范疇？（）

Ⅰ.向客戶夸大投資收益承諾

Ⅱ.未經(jīng)客戶同意變更交易傭金費率

Ⅲ.在銷售文件中故意隱瞞風險信息

Ⅳ.向高風險客戶推薦不適合的產(chǎn)品

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

10.根據(jù)英國《金融服務(wù)與市場法》（FSMA）第86條，哪些機構(gòu)必須向FCA繳納監(jiān)管費用？（）

A.從事合規(guī)咨詢服務(wù)的律師事務(wù)所

B.經(jīng)營債券發(fā)行服務(wù)的投資銀行

C.提供金融數(shù)據(jù)服務(wù)的科技企業(yè)

D.從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的私募基金管理人

11.在英國《證券監(jiān)管條例》（SRO）下，哪些行為屬于“市場操縱”（MarketAbuse）的監(jiān)管范圍？（）

A.投資者因分析錯誤導致連續(xù)虧損

B.交易員利用內(nèi)幕信息進行短期套利

C.基金經(jīng)理根據(jù)宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)調(diào)整持倉

D.分析師因個人觀點差異發(fā)表研究報告

12.根據(jù)英國《投資者補償計劃條例》（InvestorCompensationSchemeRegulations），哪些情形會導致FCA補償計劃不予受理？（）

A.投資者因券商未披露費用而遭受損失

B.投資者因基金管理人未達業(yè)績承諾而要求賠償

C.投資者因自身操作失誤導致賬戶虧損

D.投資者因市場非系統(tǒng)性風險產(chǎn)生投資損失

13.在英國，哪些金融產(chǎn)品必須符合《通用條款指令》（GDPR）要求進行“負責任營銷”（ResponsibleMarketing）？（）

A.保險型投資產(chǎn)品

B.貨幣市場存款賬戶

C.股票型基金份額

D.資產(chǎn)支持證券

14.根據(jù)英國《金融服務(wù)與市場法》（FSMA）第150條，哪些機構(gòu)必須建立“重大風險事件報告”（重大事件通知）機制？（）

A.經(jīng)營資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的信托公司

B.提供金融科技服務(wù)的初創(chuàng)企業(yè)

C.從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的國際銀行

D.經(jīng)營消費金融業(yè)務(wù)的貸款機構(gòu)

15.在英國《證券監(jiān)管條例》（SRO）下，哪些行為屬于“未披露利益沖突”（UndisclosedConflictsofInterest）的監(jiān)管范疇？（）

A.分析師同時為多家競爭對手公司撰寫研究報告

B.基金經(jīng)理在持有公司股份的同時擔任其獨立董事

C.交易員根據(jù)客戶指令執(zhí)行交易但未披露個人頭寸

D.咨詢顧問在提供投資建議時未告知收取傭金

16.根據(jù)英國《投資者補償計劃條例》（InvestorCompensationSchemeRegulations），哪些投資者不滿足FCA補償計劃申請條件？（）

A.因券商違規(guī)操作導致賬戶被凍結(jié)無法交易

B.因基金管理人未履行信息披露義務(wù)產(chǎn)生損失

C.因自身判斷失誤投資虧損

D.因市場劇烈波動遭受投資損失

17.在英國，哪些金融產(chǎn)品必須符合《通用條款指令》（GDPR）要求進行“透明信息披露”（TransparentDisclosure）？（）

A.期限超過3個月的定期存款

B.投資于單一上市公司的私募股權(quán)基金

C.具有復(fù)雜收益結(jié)構(gòu)的結(jié)構(gòu)性票據(jù)

D.余額不足500英鎊的貨幣市場賬戶

18.根據(jù)英國《金融服務(wù)與市場法》（FSMA）第86條，哪些機構(gòu)必須向FCA提交年度合規(guī)報告？（）

A.從事金融科技服務(wù)的軟件公司

B.經(jīng)營貴金屬交易業(yè)務(wù)的國際公司

C.提供投資咨詢服務(wù)的合伙企業(yè)

D.從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的信托公司

19.在英國《證券監(jiān)管條例》（SRO）下，哪些行為屬于“內(nèi)幕交易”（InsiderDealing）的監(jiān)管范疇？（）

A.高管在知曉未公開信息時向親友泄露

B.分析師基于公開財報數(shù)據(jù)撰寫研究報告

C.交易員根據(jù)內(nèi)部風控系統(tǒng)提示進行交易

D.投資者根據(jù)媒體報道信息進行投資決策

20.根據(jù)英國《投資者補償計劃條例》（InvestorCompensationSchemeRegulations），哪些情形會導致FCA補償計劃不予受理？（）

A.因券商未披露費用而遭受損失

B.因基金管理人未達業(yè)績承諾而要求賠償

C.因自身操作失誤導致賬戶虧損

D.因市場非系統(tǒng)性風險產(chǎn)生投資損失

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選均不得分）

21.根據(jù)英國《金融服務(wù)與市場法》（FSMA），哪些機構(gòu)必須注冊為金融服務(wù)業(yè)務(wù)（FSA）授權(quán)機構(gòu)？（）

A.提供投資建議的獨立財務(wù)顧問

B.經(jīng)營社區(qū)銀行服務(wù)的本地信用合作社

C.僅處理自有賬戶的交易經(jīng)紀商

D.為企業(yè)客戶提供定制化風險管理解決方案的咨詢公司

E.從事虛擬貨幣交易服務(wù)的加密貨幣平臺

22.在英國證券市場，哪些金融產(chǎn)品被認定為“監(jiān)管目標產(chǎn)品”（RegulatedProduct）時，銷售機構(gòu)必須完成“關(guān)鍵信息文檔”（KID）的編制工作？（）

A.期限超過12個月的復(fù)雜衍生品

B.投資于單一非上市公司的私募股權(quán)產(chǎn)品

C.預(yù)期收益率低于2%的貨幣市場基金

D.保險型投資產(chǎn)品

E.股票型基金份額

23.根據(jù)英國《證券監(jiān)管條例》（SRO）第21(1)條，哪些類型的交易行為屬于“內(nèi)幕交易”監(jiān)管范圍？（）

Ⅰ.持有目標公司5%以上股份的自然人知曉未公開的重大信息而進行買賣

Ⅱ.上市公司高管在其配偶名下進行目標公司股票的買賣

Ⅲ.證券分析師基于公開財報數(shù)據(jù)撰寫研究報告的行為

Ⅳ.交易員根據(jù)內(nèi)部風控系統(tǒng)提示進行的程序化交易

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

24.在英國《金融行為監(jiān)管條例》（FCA）框架下，哪些情形會導致監(jiān)管機構(gòu)對金融機構(gòu)實施“市場禁入”（MarketBanning）措施？（）

Ⅰ.嚴重違反“禁止利益沖突”（DutytoAvoidConflictsofInterest）原則

Ⅱ.未能妥善履行“客戶資產(chǎn)保護”（ClientAssetProtection）義務(wù)

Ⅲ.因欺詐行為被法院判處有期徒刑

Ⅳ.在監(jiān)管檢查中發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)性操作風險

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

25.根據(jù)英國《投資者補償計劃條例》（InvestorCompensationSchemeRegulations），哪些類型的投資者可以申請通過FCA補償計劃獲得賠償？（）

A.因證券公司破產(chǎn)導致資金損失的個人投資者

B.因基金管理人違規(guī)操作造成虧損的退休人員

C.因券商內(nèi)幕交易行為受損的客戶

D.因市場系統(tǒng)性風險導致投資虧損的機構(gòu)投資者

E.因銀行違規(guī)收費導致資金損失的個人客戶

26.在英國，哪些金融產(chǎn)品必須符合《通用條款指令》（GDPR）要求進行“負責任營銷”（ResponsibleMarketing）？（）

A.保險型投資產(chǎn)品

B.貨幣市場存款賬戶

C.股票型基金份額

D.資產(chǎn)支持證券

E.投資于單一非上市公司的私募股權(quán)產(chǎn)品

27.根據(jù)英國《金融服務(wù)與市場法》（FSMA）第150條，哪些機構(gòu)必須建立“重大風險事件報告”機制？（）

A.經(jīng)營資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的信托公司

B.提供金融科技服務(wù)的初創(chuàng)企業(yè)

C.從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的國際銀行

D.經(jīng)營消費金融業(yè)務(wù)的貸款機構(gòu)

E.從事債券發(fā)行服務(wù)的投資銀行

28.在英國《證券監(jiān)管條例》（SRO）下，哪些行為屬于“未披露利益沖突”的監(jiān)管范疇？（）

Ⅰ.分析師同時為多家競爭對手公司撰寫研究報告

Ⅱ.基金經(jīng)理在持有公司股份的同時擔任其獨立董事

Ⅲ.交易員根據(jù)客戶指令執(zhí)行交易但未披露個人頭寸

Ⅳ.咨詢顧問在提供投資建議時未告知收取傭金

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

29.根據(jù)英國《投資者補償計劃條例》（InvestorCompensationSchemeRegulations），哪些情形會導致FCA補償計劃不予受理？（）

A.因券商違規(guī)操作導致賬戶被凍結(jié)無法交易

B.因基金管理人未履行信息披露義務(wù)產(chǎn)生損失

C.因自身判斷失誤投資虧損

D.因市場非系統(tǒng)性風險產(chǎn)生投資損失

E.因券商未披露費用而遭受損失

30.在英國，哪些金融產(chǎn)品必須符合《通用條款指令》（GDPR）要求進行“透明信息披露”？

A.期限超過3個月的定期存款

B.投資于單一上市公司的私募股權(quán)基金

C.具有復(fù)雜收益結(jié)構(gòu)的結(jié)構(gòu)性票據(jù)

D.余額不足500英鎊的貨幣市場賬戶

E.保險型投資產(chǎn)品

三、判斷題（共20分，每題1分）

31.根據(jù)英國《金融服務(wù)與市場法》（FSMA），所有提供金融服務(wù)的機構(gòu)都必須注冊為FSA授權(quán)機構(gòu)。（）

32.在英國證券市場，公司發(fā)行Gilt-edged債券時，其信用評級必須達到AA-或更高才能被倫敦證券交易所認定為“高質(zhì)量債券”。（）

33.根據(jù)英國《證券監(jiān)管條例》（SRO）第21(1)條，所有知曉未公開重大信息的交易行為都屬于內(nèi)幕交易。（）

34.在英國《金融行為監(jiān)管條例》（FCA）框架下，所有金融機構(gòu)都必須遵守“客戶適當性”原則。（）

35.根據(jù)英國《投資者補償計劃條例》（InvestorCompensationSchemeRegulations），所有因投資虧損的投資者都可以申請FCA補償計劃。（）

36.在英國，所有金融產(chǎn)品都必須符合《通用條款指令》（GDPR）要求進行“負責任營銷”。（）

37.根據(jù)英國《金融服務(wù)與市場法》（FSMA）第150條，所有金融機構(gòu)都必須建立“重大風險事件報告”機制。（）

38.在英國《證券監(jiān)管條例》（SRO）下，所有利益沖突都屬于“未披露利益沖突”監(jiān)管范疇。（）

39.根據(jù)英國《投資者補償計劃條例》（InvestorCompensationSchemeRegulations），所有因券商違規(guī)操作導致資金損失的投資者都可以申請FCA補償計劃。（）

40.在英國，所有金融產(chǎn)品都必須符合《通用條款指令》（GDPR）要求進行“透明信息披露”。（）

41.根據(jù)英國《金融服務(wù)與市場法》（FSMA），所有提供金融服務(wù)的機構(gòu)都必須向FCA繳納監(jiān)管費用。（）

42.在英國證券市場，公司發(fā)行Gilt-edged債券時，其信用評級必須達到BBB+或更高才能被倫敦證券交易所認定為“高質(zhì)量債券”。（）

43.根據(jù)英國《證券監(jiān)管條例》（SRO）第21(1)條，所有知曉未公開重大信息的交易行為都屬于內(nèi)幕交易。（）

44.在英國《金融行為監(jiān)管條例》（FCA）框架下，所有金融機構(gòu)都必須遵守“客戶適當性”原則。（）

45.根據(jù)英國《投資者補償計劃條例》（InvestorCompensationSchemeRegulations），所有因投資虧損的投資者都可以申請FCA補償計劃。（）

46.在英國，所有金融產(chǎn)品都必須符合《通用條款指令》（GDPR）要求進行“負責任營銷”。（）

47.根據(jù)英國《金融服務(wù)與市場法》（FSMA）第150條，所有金融機構(gòu)都必須建立“重大風險事件報告”機制。（）

48.在英國《證券監(jiān)管條例》（SRO）下，所有利益沖突都屬于“未披露利益沖突”監(jiān)管范疇。（）

49.根據(jù)英國《投資者補償計劃條例》（InvestorCompensationSchemeRegulations），所有因券商違規(guī)操作導致資金損失的投資者都可以申請FCA補償計劃。（）

50.在英國，所有金融產(chǎn)品都必須符合《通用條款指令》（GDPR）要求進行“透明信息披露”。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

51.根據(jù)英國《金融服務(wù)與市場法》（FSMA），金融機構(gòu)必須遵守______原則，確保其業(yè)務(wù)行為符合監(jiān)管要求。

52.在英國證券市場，公司發(fā)行Gilt-edged債券時，其信用評級必須達到______或更高才能被倫敦證券交易所認定為“高質(zhì)量債券”。

53.根據(jù)英國《證券監(jiān)管條例》（SRO）第21(1)條，______行為屬于內(nèi)幕交易監(jiān)管范圍，監(jiān)管機構(gòu)有權(quán)采取調(diào)查和處罰措施。

54.在英國《金融行為監(jiān)管條例》（FCA）框架下，金融機構(gòu)必須履行______義務(wù)，確保其客戶獲得適當?shù)漠a(chǎn)品和服務(wù)。

55.根據(jù)英國《投資者補償計劃條例》（InvestorCompensationSchemeRegulations），投資者因______行為遭受損失時，可以申請FCA補償計劃。

56.在英國，金融產(chǎn)品必須符合______要求進行“負責任營銷”，確保營銷行為符合客戶利益。

57.根據(jù)英國《金融服務(wù)與市場法》（FSMA）第150條，金融機構(gòu)必須建立______機制，及時向FCA報告重大風險事件。

58.在英國《證券監(jiān)管條例》（SRO）下，金融機構(gòu)必須遵守______原則，確保其利益沖突得到妥善管理和披露。

59.根據(jù)英國《投資者補償計劃條例》（InvestorCompensationSchemeRegulations），投資者因______遭受損失時，可以申請FCA補償計劃。

60.在英國，金融產(chǎn)品必須符合______要求進行“透明信息披露”，確保信息披露真實、準確、完整。

五、簡答題（共5題，每題5分，共25分）

61.簡述英國《金融服務(wù)與市場法》（FSMA）中“金融服務(wù)業(yè)務(wù)（FSA）授權(quán)機構(gòu)”的定義及其注冊要求。

62.結(jié)合英國《證券監(jiān)管條例》（SRO）第21(1)條，分析哪些情形會導致監(jiān)管機構(gòu)認定交易行為屬于“內(nèi)幕交易”。

63.在英國《金融行為監(jiān)管條例》（FCA）框架下，金融機構(gòu)應(yīng)如何履行“客戶適當性”原則？

64.根據(jù)英國《投資者補償計劃條例》（InvestorCompensationSchemeRegulations），哪些情形會導致FCA補償計劃不予受理？

65.在英國，金融產(chǎn)品必須符合《通用條款指令》（GDPR）要求進行“負責任營銷”，請簡述其核心要點。

六、案例分析題（共1題，每題25分，共25分）

66.案例背景：某國際投資銀行（以下簡稱“銀行”）的某分析師小張，在撰寫關(guān)于某能源公司的研究報告前，偶然得知該公司即將宣布一項重大技術(shù)突破，但該信息尚未公開。小張立即通知其好友小李，小李是該能源公司的董事。隨后，小張利用該未公開信息在市場上大量買入該能源公司股票，并在短期內(nèi)獲利500萬英鎊。同時，小李在收到小張的通知后，立即指示其家族信托在該能源公司股價尚未上漲時買入大量股票，并在股價上漲后賣出獲利。事后，監(jiān)管機構(gòu)介入調(diào)查，發(fā)現(xiàn)小張與小李之間存在利益關(guān)聯(lián)，但小張聲稱其行為符合公司內(nèi)部合規(guī)要求。問題：

（1）根據(jù)英國《證券監(jiān)管條例》（SRO）第21(1)條，分析本案中哪些行為屬于“內(nèi)幕交易”？請說明理由。

（2）根據(jù)英國《金融行為監(jiān)管條例》（FCA）框架下“禁止利益沖突”原則，分析本案中銀行是否存在違規(guī)行為？請說明理由。

（3）根據(jù)英國《投資者補償計劃條例》（InvestorCompensationSchemeRegulations），若本案中受損投資者可以申請FCA補償計劃，請說明其申請條件及可能獲得的賠償范圍。

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.A

2.B

3.A

4.B

5.B

6.A

7.A

8.A

9.D

10.B

11.B

12.C

13.A

14.C

15.D

16.C

17.C

18.D

19.A

20.C

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選均不得分）

21.A、B

22.A、D、E

23.A、B

24.A、C

25.A、B

26.A、D

27.C、D

28.A、D

29.A、B

30.C、E

三、判斷題（共20分，每題1分）

31.×

32.√

33.√

34.√

35.×

36.×

37.×

38.×

39.×

40.×

41.×

42.×

43.√

44.√

45.×

46.×

47.×

48.×

49.×

50.×

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

51.合規(guī)

52.BBB+

53.內(nèi)幕交易

54.客戶適當性

55.違規(guī)操作

56.GDPR

57.重大風險事件報告

58.未披露利益沖突

59.違規(guī)操作

60.GDPR

五、簡答題（共5題，每題5分，共25分）

61.答：①金融服務(wù)業(yè)務(wù)（FSA）授權(quán)機構(gòu)是指根據(jù)英國《金融服務(wù)與市場法》（FSMA）注冊，有權(quán)在英國境內(nèi)提供特定金融服務(wù)業(yè)務(wù)的機構(gòu)。②注冊要求包括：向FCA提交申請，提供業(yè)務(wù)計劃、財務(wù)狀況、內(nèi)部控制制度等材料，繳納注冊費用，并滿足相關(guān)資質(zhì)要求。（解析：根據(jù)培訓中“FSMA金融機構(gòu)監(jiān)管”模塊內(nèi)容，授權(quán)機構(gòu)需滿足合規(guī)、資本充足、內(nèi)部控制等要求，才能合法開展金融服務(wù)業(yè)務(wù)）

62.答：①持有目標公司5%以上股份的自然人知曉未公開的重大信息而進行買賣；②上市公司高管在其關(guān)聯(lián)方名下進行目標公司股票的買賣；③利用內(nèi)幕信息進行短線交易或操縱市場。（解析：根據(jù)培訓中“SRO內(nèi)幕交易監(jiān)管”模塊內(nèi)容，內(nèi)幕交易的核心是“知悉內(nèi)幕信息且利用該信息進行交易”，包括直接利用和間接利用兩種情形）

63.答：①了解客戶風險承受能力；②推薦適合客戶需求的產(chǎn)品；③履行信息披露義務(wù)；④定期審查客戶持倉。（解析：根據(jù)培訓中“FCA客戶適當性原則”模塊內(nèi)容，金融機構(gòu)需建立客戶評估體系，確保產(chǎn)品與客戶風險承受能力匹配，履行“了解你的客戶”原則）

64.答：①因自身判斷失誤投資虧損；②因市場非系統(tǒng)性風險產(chǎn)生投資損失；③因券商未披露費用而遭受損失。（解析：根據(jù)培訓中“FCA投資者補償