第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試第一次及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)采取下列何種措施？

A.責(zé)令改正，處10萬元以上50萬元以下罰款

B.暫停其基金募集業(yè)務(wù)6個(gè)月

C.對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員處以1萬元以上5萬元以下罰款

D.沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上3倍以下罰款

（）

2.下列關(guān)于基金份額凈值計(jì)算的表述，正確的是？

A.基金份額凈值是在基金資產(chǎn)總值的基礎(chǔ)上扣除基金總負(fù)債后，再除以基金總份額

B.基金份額凈值每日計(jì)算，但僅在工作日計(jì)算

C.基金份額凈值計(jì)算需考慮基金的各項(xiàng)費(fèi)用

D.基金份額凈值由基金托管人計(jì)算并復(fù)核

（）

3.投資者通過基金銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購基金份額時(shí)，如需采用證券期貨保證金委托的方式，應(yīng)遵守以下哪項(xiàng)規(guī)定？

A.投資者需在認(rèn)購前簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書，并簽署保證金交易協(xié)議

B.基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者提供保證金交易服務(wù)

C.認(rèn)購資金需在T+1日完成劃轉(zhuǎn)

D.該投資者需具備融資融券業(yè)務(wù)資格

（）

4.基金信息披露中，屬于基金招募說明書重要組成部分的是？

A.基金投資組合的詳細(xì)清單

B.基金管理人及基金經(jīng)理的詳細(xì)履歷

C.基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及投資者適當(dāng)性匹配意見

D.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的確定依據(jù)

（）

5.下列哪類基金產(chǎn)品屬于貨幣市場基金？

A.混合型基金

B.股票型基金

C.貨幣市場基金

D.指數(shù)型基金

（）

6.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，以下哪項(xiàng)屬于必要記載事項(xiàng)？

A.基金投資策略

B.基金托管人的權(quán)利義務(wù)

C.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)和費(fèi)率

D.基金份額的申購贖回方式

（）

7.基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)時(shí)，需滿足的條件不包括？

A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人提議

B.基金合同約定的其他情形

C.基金托管人提議

D.基金管理人認(rèn)為有必要

（）

8.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的表述，錯(cuò)誤的是？

A.基金銷售費(fèi)用可分為認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等

B.基金銷售機(jī)構(gòu)不得以低于成本的價(jià)格銷售基金份額

C.C類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)，但需收取申購費(fèi)

D.基金銷售費(fèi)用納入基金資產(chǎn)，用于基金運(yùn)作

（）

9.基金管理人聘請(qǐng)基金投資顧問時(shí)，應(yīng)履行的義務(wù)不包括？

A.與基金投資顧問簽訂書面協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)

B.定期評(píng)估基金投資顧問的工作質(zhì)量

C.將基金投資顧問的名稱、住所等信息披露于基金招募說明書

D.對(duì)基金投資顧問的報(bào)酬進(jìn)行公開披露

（）

10.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金凈值公告的披露時(shí)間應(yīng)在每個(gè)開放日的？

A.當(dāng)日15:00前完成

B.次日9:30前完成

C.當(dāng)日9:30前完成

D.次日15:00前完成

（）

11.下列哪項(xiàng)不屬于基金份額持有人享有的權(quán)利？

A.參與分配基金財(cái)產(chǎn)

B.參與基金份額持有人大會(huì)

C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額

D.對(duì)基金投資顧問的選任、更換發(fā)表意見

（）

12.基金合同生效后，基金管理人未按規(guī)定履行信息報(bào)送義務(wù)的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可采取的措施不包括？

A.責(zé)令改正

B.暫停其基金管理業(yè)務(wù)

C.處以10萬元以上50萬元以下罰款

D.撤銷其基金管理人資格

（）

13.基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)在幾日內(nèi)開始辦理基金份額的發(fā)售？

A.3日內(nèi)

B.5日內(nèi)

C.7日內(nèi)

D.10日內(nèi)

（）

14.基金投資顧問為基金管理人提供投資建議時(shí)，應(yīng)遵守的原則不包括？

A.客觀性原則

B.獨(dú)立性原則

C.利益沖突回避原則

D.收取高額傭金原則

（）

15.下列關(guān)于基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)的表述，正確的是？

A.基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)以基金份額凈值增長率為主要指標(biāo)

B.基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)需考慮基民的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

C.基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)以基金管理人收取的費(fèi)用為重要參考

D.基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)不涉及基金的流動(dòng)性管理

（）

16.基金合同中，關(guān)于基金終止的事由，以下哪項(xiàng)屬于任意終止事由？

A.基金合同約定的基金期限屆滿

B.基金份額持有人大會(huì)決定終止基金

C.基金管理人依法解散或被撤銷

D.基金發(fā)生重大虧損，無法繼續(xù)運(yùn)作

（）

17.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售適用性進(jìn)行評(píng)估時(shí)，應(yīng)考慮的因素不包括？

A.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.基金的投資目標(biāo)

C.基金的投資策略

D.基金管理人的業(yè)績排名

（）

18.下列關(guān)于基金信息披露禁止性規(guī)定的表述，錯(cuò)誤的是？

A.不得虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

B.不得對(duì)基金業(yè)績進(jìn)行預(yù)測

C.不得違規(guī)承諾收益或本金不受損失

D.不得夸大宣傳基金的投資業(yè)績

（）

19.基金管理人聘請(qǐng)基金估值核算機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)履行的義務(wù)不包括？

A.與估值核算機(jī)構(gòu)簽訂書面協(xié)議

B.定期評(píng)估估值核算機(jī)構(gòu)的工作質(zhì)量

C.將估值核算機(jī)構(gòu)的名稱、住所等信息披露于基金招募說明書

D.對(duì)估值核算機(jī)構(gòu)的報(bào)酬進(jìn)行公開披露

（）

20.基金份額持有人大會(huì)的議事方式和表決程序，應(yīng)在以下哪項(xiàng)文件中明確規(guī)定？

A.基金招募說明書

B.基金合同

C.基金托管協(xié)議

D.基金份額持有人大會(huì)會(huì)議通知

（）

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則包括哪些要求？

A.內(nèi)容真實(shí)

B.披露準(zhǔn)確

C.披露完整

D.披露及時(shí)

E.披露公平

（）

22.基金管理人在基金運(yùn)作中，應(yīng)履行的職責(zé)包括哪些？

A.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資管理

B.負(fù)責(zé)基金份額的登記托管

C.負(fù)責(zé)基金的信息披露

D.負(fù)責(zé)基金的風(fēng)險(xiǎn)控制

E.負(fù)責(zé)基金的費(fèi)用管理

（）

23.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金份額時(shí)，應(yīng)遵循的原則包括哪些？

A.客戶適當(dāng)性原則

B.信息披露原則

C.公平公正原則

D.風(fēng)險(xiǎn)揭示原則

E.收費(fèi)合理原則

（）

24.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，以下哪些屬于必要記載事項(xiàng)？

A.基金投資范圍

B.基金投資策略

C.基金資產(chǎn)托管方式

D.基金收益分配方式

E.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)和費(fèi)率

（）

25.基金信息披露中，屬于基金招募說明書重要組成部分的是？

A.基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及投資者適當(dāng)性匹配意見

B.基金投資組合的詳細(xì)清單

C.基金管理人及基金經(jīng)理的詳細(xì)履歷

D.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的確定依據(jù)

E.基金運(yùn)作費(fèi)用的構(gòu)成及計(jì)提方式

（）

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

26.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)責(zé)令改正，處10萬元以上50萬元以下罰款。（）

27.基金份額凈值是在基金資產(chǎn)總值的基礎(chǔ)上扣除基金總負(fù)債后，再除以基金總份額。（）

28.基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者提供保證金交易服務(wù)。（）

29.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，基金投資策略屬于必要記載事項(xiàng)。（）

30.貨幣市場基金屬于基金產(chǎn)品中風(fēng)險(xiǎn)最低的基金類型。（）

31.基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)時(shí)，需滿足代表基金份額10%以上的基金份額持有人提議。（）

32.基金銷售費(fèi)用可分為認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等。（）

33.基金管理人聘請(qǐng)基金投資顧問時(shí)，應(yīng)將基金投資顧問的名稱、住所等信息披露于基金招募說明書。（）

34.基金凈值公告的披露時(shí)間應(yīng)在每個(gè)開放日的次日9:30前完成。（）

35.基金份額持有人大會(huì)的議事方式和表決程序，應(yīng)在基金合同中明確規(guī)定。（）

36.基金管理人聘請(qǐng)基金估值核算機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)將估值核算機(jī)構(gòu)的名稱、住所等信息披露于基金招募說明書。（）

37.基金投資顧問為基金管理人提供投資建議時(shí)，應(yīng)遵守客觀性原則、獨(dú)立性原則和利益沖突回避原則。（）

38.基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)以基金份額凈值增長率為主要指標(biāo)。（）

39.基金合同中，關(guān)于基金終止的事由，基金合同約定的基金期限屆滿是任意終止事由。（）

40.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售適用性進(jìn)行評(píng)估時(shí)，應(yīng)考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、基金的投資目標(biāo)和基金的投資策略。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)采取______措施，處______元以上______萬元以下罰款。（______）

42.基金份額凈值是在基金資產(chǎn)總值的基礎(chǔ)上扣除基金總負(fù)債后，再除以______。（______）

43.投資者通過基金銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購基金份額時(shí)，如需采用證券期貨保證金委托的方式，應(yīng)遵守______規(guī)定。（______）

44.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，______屬于必要記載事項(xiàng)。（______）

45.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金凈值公告的披露時(shí)間應(yīng)在每個(gè)開放日的______前完成。（______）

五、簡答題（共20分，每題5分）

46.簡述基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則及其主要內(nèi)容。

47.基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)時(shí)，應(yīng)履行哪些職責(zé)？

48.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金份額時(shí)，應(yīng)遵循哪些原則？

49.簡述基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的必要記載事項(xiàng)。

六、案例分析題（共25分）

50.某基金管理人在2023年10月募集一只股票型基金，募集期間未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示，部分投資者在未充分了解基金風(fēng)險(xiǎn)的情況下購買了該基金份額。2023年11月，該基金管理人因違規(guī)行為被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰。

（1）請(qǐng)分析該基金管理人違規(guī)行為的主要問題。

（2）請(qǐng)?zhí)岢龌鸸芾砣藨?yīng)如何改進(jìn)其信息披露工作。

（3）請(qǐng)總結(jié)基金信息披露的重要性。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題

1.A

2.A

3.A

4.B

5.C

6.B

7.D

8.C

9.D

10.A

11.D

12.D

13.C

14.D

15.A

16.D

17.D

18.D

19.D

20.B

二、多選題

21.ABCDE

22.ACD

23.ABCDE

24.ABCDE

25.ACD

三、判斷題

26.√

27.√

28.√

29.√

30.√

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

四、填空題

41.責(zé)令改正，10，50

42.基金總份額

43.客戶適當(dāng)性原則

44.基金投資范圍

45.當(dāng)日15:00

五、簡答題

46.答：

①內(nèi)容真實(shí)原則：要求披露的信息必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。

②披露準(zhǔn)確原則：要求披露的信息應(yīng)清晰、易懂，不得使用模糊或歧義的表述。

③披露完整原則：要求披露的信息應(yīng)全面，不得遺漏與投資者決策相關(guān)的重大信息。

④披露及時(shí)原則：要求披露的信息應(yīng)在法定或約定的時(shí)限內(nèi)披露，不得延遲。

⑤披露公平原則：要求對(duì)所有投資者公平披露信息，不得選擇性披露。

47.答：

①通知基金份額持有人；

②確定會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)和議題；

③編制會(huì)議文件；

④主持基金份額持有人大會(huì)；

⑤記錄會(huì)議過程；

⑥形成會(huì)議決議。

48.答：

①客戶適當(dāng)性原則：確?；甬a(chǎn)品與投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配。

②信息披露原則：確保披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

③公平公正原則：確保所有投資者享有平等的權(quán)利和機(jī)會(huì)。

④風(fēng)險(xiǎn)揭示原則：確保投資者充分了解基金的風(fēng)險(xiǎn)。

⑤收費(fèi)合理原則：確?；痄N售費(fèi)用合理、透明。

49.答：

①基金運(yùn)作方式；

②基金投資范圍；

③基金投資策略；

④基金資產(chǎn)托管方式；

⑤基金收益分配方式；

⑥基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)和費(fèi)率。

六、案例分析題

50.案例背景分析：

該基金管理人在募集期間未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示，導(dǎo)致部分投資者在未充分了解基金風(fēng)險(xiǎn)的情況下購買了該基金份額，屬于違規(guī)行為。

問題解答：

（1）答：該基金管理人違規(guī)行為的主要問題包括：

①未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示，違反了《基金法》及相關(guān)監(jiān)管規(guī)定。

②未充分履行告知義務(wù)，導(dǎo)致投資者在未了解基金風(fēng)險(xiǎn)的情況下進(jìn)行投資。

（2）答：基金管理人應(yīng)如何改進(jìn)其信息披露工作：

①加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)揭示：在基金募集期間