第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁甘肅的證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)《證券法》，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本最低限額為人民幣（）萬元。

A.5000

B.1萬

C.500

D.3000

______

2.以下哪種情形屬于內(nèi)幕交易？（）

A.投資者通過合法途徑獲取公司公告信息后進(jìn)行交易

B.上市公司董事將其持有的股票在公告前賣出

C.證券從業(yè)人員根據(jù)內(nèi)部消息建議客戶買入股票

D.交易員利用資金優(yōu)勢(shì)連續(xù)買賣某只股票

______

3.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，需符合的條件不包括（）？

A.客戶資產(chǎn)不低于人民幣50萬元

B.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)為穩(wěn)健型

C.客戶已簽署信用交易協(xié)議

D.客戶無重大違約記錄

______

4.下列哪種基金類型屬于非公開募集？（）

A.股票型ETF

B.貨幣市場(chǎng)基金

C.私募股權(quán)基金

D.混合型基金

______

5.證券交易印花稅的稅率是多少？（）

A.買賣雙方均按1‰申報(bào)繳納

B.買賣雙方均按3‰申報(bào)繳納

C.買方按1‰，賣方按3‰申報(bào)繳納

D.買方按3‰，賣方按1‰申報(bào)繳納

______

6.以下哪種情形會(huì)導(dǎo)致證券賬戶被注銷？（）

A.客戶銷戶

B.賬戶長(zhǎng)期未交易

C.客戶名下資產(chǎn)不足

D.賬戶被司法凍結(jié)

______

7.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)（）？

A.融資融券業(yè)務(wù)牌照

B.證券投資咨詢牌照

C.基金管理牌照

D.上市保薦牌照

______

8.證券公司為客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書中，必須包含的內(nèi)容不包括（）？

A.信用交易的風(fēng)險(xiǎn)

B.交易軟件操作指南

C.虧損的可能性

D.爭(zhēng)議解決機(jī)制

______

9.證券公司為客戶提供的投資建議書，若涉及特定股票推薦，需滿足的條件是（）？

A.客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為激進(jìn)型

B.建議金額不超過客戶資產(chǎn)10%

C.必須由執(zhí)業(yè)證書持有人簽字

D.可在社交媒體公開發(fā)布

______

10.證券公司內(nèi)部控制制度中，不包括（）？

A.資金管理辦法

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程

C.職工行為規(guī)范

D.交易軟件測(cè)試流程

______

11.證券公司為客戶提供的融資額度，原則上不超過客戶保證金的（）倍？

A.1倍

B.2倍

C.3倍

D.5倍

______

12.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶信用賬戶的資金來源不包括（）？

A.客戶自有資金

B.證券公司提供的融資款

C.第三方擔(dān)保資金

D.客戶的銀行存款

______

13.證券公司為客戶提供的證券研究報(bào)告，若涉及投資建議，需滿足的條件是（）？

A.由非執(zhí)業(yè)人員撰寫

B.必須包含市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)提示

C.可在未署名情況下發(fā)布

D.僅面向機(jī)構(gòu)投資者

______

14.證券公司從業(yè)人員禁止的行為不包括（）？

A.泄露客戶信息

B.利用職務(wù)便利獲取不正當(dāng)利益

C.代客操作證券賬戶

D.參與證券投資咨詢業(yè)務(wù)

______

15.證券公司為客戶提供的信用賬戶信息，不包括（）？

A.融資額度

B.利率水平

C.客戶持倉明細(xì)

D.交易時(shí)間安排

______

16.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶需簽署的協(xié)議不包括（）？

A.信用交易協(xié)議

B.證券交易委托協(xié)議

C.風(fēng)險(xiǎn)揭示書

D.資金存管協(xié)議

______

17.證券公司從業(yè)人員持有本公司股票，需符合的條件不包括（）？

A.持股數(shù)量不超過公司總股本的1%

B.持股需經(jīng)公司批準(zhǔn)

C.持股期間不得買賣股票

D.持股需在任職前完成

______

18.證券公司辦理證券代銷業(yè)務(wù)，需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)（）？

A.證券代銷牌照

B.證券承銷與保薦牌照

C.融資融券業(yè)務(wù)牌照

D.證券投資咨詢牌照

______

19.證券公司為客戶提供的信息披露文件，不包括（）？

A.公司年報(bào)

B.交易確認(rèn)單

C.證券研究報(bào)告

D.資金流水證明

______

20.證券公司從業(yè)人員禁止的行為不包括（）？

A.誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的交易

B.收取客戶交易傭金

C.泄露公司商業(yè)秘密

D.利用客戶信息進(jìn)行內(nèi)幕交易

______

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，需滿足的條件包括（）？

A.注冊(cè)資本不低于人民幣1億元

B.具備完善的業(yè)務(wù)管理制度

C.具備必要的辦公設(shè)備和場(chǎng)所

D.從業(yè)人員需持有證券從業(yè)資格證

______

22.證券公司從業(yè)人員禁止的行為包括（）？

A.泄露客戶交易信息

B.收受客戶財(cái)物

C.利用職務(wù)便利獲取不正當(dāng)利益

D.為自己或他人利益利用內(nèi)幕信息

______

23.證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)材料，必須包括（）？

A.業(yè)務(wù)介紹書

B.風(fēng)險(xiǎn)揭示書

C.信用賬戶協(xié)議

D.交易軟件操作手冊(cè)

______

24.證券公司辦理私募基金業(yè)務(wù)，需滿足的條件包括（）？

A.注冊(cè)資本不低于人民幣5000萬元

B.具備私募基金管理人資格

C.從業(yè)人員需持有基金從業(yè)資格證

D.客戶資產(chǎn)不低于人民幣100萬元

______

25.證券公司內(nèi)部控制制度中，需覆蓋的內(nèi)容包括（）？

A.資金管理辦法

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程

C.職工行為規(guī)范

D.交易軟件測(cè)試流程

______

26.證券公司為客戶提供的信息披露文件，包括（）？

A.公司年報(bào)

B.交易確認(rèn)單

C.證券研究報(bào)告

D.資金流水證明

______

27.證券公司從業(yè)人員持有本公司股票，需滿足的條件包括（）？

A.持股數(shù)量不超過公司總股本的1%

B.持股需經(jīng)公司批準(zhǔn)

C.持股期間不得買賣股票

D.持股需在任職前完成

______

28.證券公司辦理證券代銷業(yè)務(wù)，需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)（）？

A.證券代銷牌照

B.證券承銷與保薦牌照

C.融資融券業(yè)務(wù)牌照

D.證券投資咨詢牌照

______

29.證券公司為客戶提供的信用賬戶信息，包括（）？

A.融資額度

B.利率水平

C.客戶持倉明細(xì)

D.交易時(shí)間安排

______

30.證券公司從業(yè)人員禁止的行為包括（）？

A.誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的交易

B.收取客戶交易傭金

C.泄露公司商業(yè)秘密

D.利用客戶信息進(jìn)行內(nèi)幕交易

______

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從業(yè)人員可通過社交媒體公開發(fā)布投資建議。（×）

32.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)牌照。（√）

33.證券公司從業(yè)人員持有本公司股票，需經(jīng)公司批準(zhǔn)且持股數(shù)量不超過公司總股本的1%。（√）

34.證券公司為客戶提供的信息披露文件，包括公司年報(bào)和交易確認(rèn)單。（√）

35.證券公司從業(yè)人員禁止泄露客戶交易信息。（√）

36.證券公司辦理私募基金業(yè)務(wù)，需具備私募基金管理人資格。（√）

37.證券公司內(nèi)部控制制度中，需覆蓋資金管理辦法和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程。（√）

38.證券公司從業(yè)人員可通過誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的交易來獲取傭金。（√）

39.證券公司為客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書中，必須包含信用交易的風(fēng)險(xiǎn)。（√）

40.證券公司從業(yè)人員禁止利用職務(wù)便利獲取不正當(dāng)利益。（√）

______

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本最低限額為人民幣_(tái)_______萬元。（5000）

42.證券公司從業(yè)人員持有本公司股票，需經(jīng)________批準(zhǔn)。（公司）

43.證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)材料，必須包括________和________。（風(fēng)險(xiǎn)揭示書；信用賬戶協(xié)議）

44.證券公司內(nèi)部控制制度中，需覆蓋________和________。（資金管理辦法；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程）

45.證券公司從業(yè)人員禁止泄露________信息。（客戶交易）

46.證券公司辦理私募基金業(yè)務(wù)，需具備________資格。（私募基金管理人）

47.證券公司為客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書中，必須包含________風(fēng)險(xiǎn)。（信用交易）

48.證券公司從業(yè)人員可通過________獲取傭金。（誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的交易）

49.證券公司從業(yè)人員禁止利用________獲取不正當(dāng)利益。（職務(wù)便利）

50.證券公司為客戶提供的信息披露文件，包括________和________。（公司年報(bào)；交易確認(rèn)單）

______

五、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員禁止的行為有哪些？

______

52.簡(jiǎn)述證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)需滿足的條件有哪些？

______

53.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度中需覆蓋的內(nèi)容有哪些？

______

六、案例分析題（共1題，共25分）

案例背景：

某證券公司客戶張先生于2023年1月通過該證券公司開立信用證券賬戶，辦理融資融券業(yè)務(wù)。該證券公司提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書中明確提示了信用交易的風(fēng)險(xiǎn)，但未詳細(xì)說明具體風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。張先生在2023年5月利用信用賬戶買入某股票，該股票在2023年10月出現(xiàn)大幅下跌，導(dǎo)致張先生虧損嚴(yán)重。張先生隨后投訴該證券公司未充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，并要求賠償損失。

問題：

1.該證券公司是否需要承擔(dān)賠償責(zé)任？為什么？

2.結(jié)合案例，分析證券公司在提供信用交易服務(wù)時(shí)，應(yīng)如何完善風(fēng)險(xiǎn)揭示工作？

3.總結(jié)證券公司在提供信用交易服務(wù)時(shí)，應(yīng)如何防范風(fēng)險(xiǎn)？

______

參考答案及解析

參考答案及解析

一、單選題

1.A

2.C

3.B

4.C

5.C

6.A

7.A

8.B

9.C

10.D

11.C

12.C

13.B

14.D

15.C

16.B

17.D

18.A

19.D

20.B

解析：

1.A：根據(jù)《證券法》第119條，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5000萬元。

2.C：內(nèi)幕交易是指證券交易內(nèi)幕信息的知情人員利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易，或泄露內(nèi)幕信息。

3.B：客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)為穩(wěn)健型不符合信用交易條件，需為激進(jìn)型或穩(wěn)健型。

4.C：私募股權(quán)基金屬于非公開募集，而其他均為公募基金。

5.C：證券交易印花稅買方按1‰，賣方按3‰申報(bào)繳納。

6.A：客戶銷戶會(huì)導(dǎo)致證券賬戶被注銷，其他情形不會(huì)直接導(dǎo)致賬戶注銷。

7.A：證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)需申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)牌照。

8.B：交易軟件操作指南不屬于風(fēng)險(xiǎn)揭示書的必要內(nèi)容。

9.C：投資建議書涉及特定股票推薦需由執(zhí)業(yè)證書持有人簽字。

10.D：交易軟件測(cè)試流程屬于技術(shù)部門職責(zé)，不屬于內(nèi)部控制制度范疇。

11.C：融資額度原則上不超過客戶保證金的3倍。

12.C：第三方擔(dān)保資金不屬于客戶信用賬戶的資金來源。

13.B：投資建議必須包含市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)提示。

14.D：證券公司從業(yè)人員可參與證券投資咨詢業(yè)務(wù)，但需持證上崗。

15.C：客戶持倉明細(xì)屬于客戶隱私信息，證券公司不得泄露。

16.B：證券交易委托協(xié)議不屬于信用賬戶協(xié)議范疇。

17.D：持股需在任職前完成屬于禁止行為，而非條件。

18.A：證券公司辦理證券代銷業(yè)務(wù)需申請(qǐng)證券代銷牌照。

19.D：資金流水證明不屬于信息披露文件范疇。

20.B：收取客戶交易傭金屬于正常行為，不屬于禁止行為。

二、多選題

21.ABCD

22.ABCD

23.ABC

24.ABCD

25.ABCD

26.ABCD

27.ABCD

28.AD

29.ABCD

30.ABCD

解析：

21.ABCD：證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)需滿足注冊(cè)資本、管理制度、辦公場(chǎng)所和從業(yè)人員持證等條件。

22.ABCD：證券公司從業(yè)人員禁止泄露客戶信息、收受財(cái)物、利用職務(wù)便利獲取不正當(dāng)利益和內(nèi)幕交易。

23.ABCD：融資融券業(yè)務(wù)材料必須包括業(yè)務(wù)介紹書、風(fēng)險(xiǎn)揭示書和信用賬戶協(xié)議。

24.ABCD：私募基金業(yè)務(wù)需滿足注冊(cè)資本、管理人資格、從業(yè)人員持證和客戶資產(chǎn)要求。

25.ABCD：內(nèi)部控制制度需覆蓋資金管理辦法、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程、職工行為規(guī)范和交易軟件測(cè)試流程。

26.ABCD：信息披露文件包括公司年報(bào)、交易確認(rèn)單、證券研究報(bào)告和資金流水證明。

27.ABCD：從業(yè)人員持股需經(jīng)公司批準(zhǔn)、持股數(shù)量不超過1%、持股期間不得買賣和持股需在任職前完成。

28.AD：證券代銷業(yè)務(wù)需申請(qǐng)證券代銷牌照和證券投資咨詢牌照。

29.ABCD：信用賬戶信息包括融資額度、利率水平、客戶持倉明細(xì)和交易時(shí)間安排。

30.ABCD：從業(yè)人員禁止誘導(dǎo)客戶交易、收受財(cái)物、泄露商業(yè)秘密和內(nèi)幕交易。

三、判斷題

31.×

32.√

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

解析：

31.×：證券公司從業(yè)人員不得通過社交媒體公開發(fā)布投資建議。

32.√：證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)需申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)牌照。

33.√：從業(yè)人員持股需經(jīng)公司批準(zhǔn)且持股數(shù)量不超過1%。

34.√：信息披露文件包括公司年報(bào)和交易確認(rèn)單。

35.√：從業(yè)人員禁止泄露客戶交易信息。

36.√：私募基金業(yè)務(wù)需具備管理人資格。

37.√：內(nèi)部控制制度需覆蓋資金管理辦法和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程。

38.√：誘導(dǎo)客戶交易屬于禁止行為。

39.√：風(fēng)險(xiǎn)揭示書中必須包含信用交易風(fēng)險(xiǎn)。

40.√：從業(yè)人員禁止利用職務(wù)便利獲取不正當(dāng)利益。

四、填空題

41.5000

42.公司

43.風(fēng)險(xiǎn)揭示書；信用賬戶協(xié)議

44.資金管理辦法；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程

45.客戶交易

46.私募基金管理人

47.信用交易

48.誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的交易

4