第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試通關(guān)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.投資者通過證券公司進(jìn)行融資融券交易時(shí)，其信用額度通常受以下哪個(gè)因素影響最大？

（）A.投資者的資產(chǎn)規(guī)模

（）B.投資者的信用評級

（）C.證券公司的風(fēng)控政策

（）D.市場整體波動情況

2.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范債券市場參與者債券交易行為的通知》，以下哪種行為屬于禁止性交易？

（）A.報(bào)價(jià)連續(xù)三次以上偏離昨日收盤價(jià)達(dá)到一定幅度

（）B.在公開市場進(jìn)行利率債的做市業(yè)務(wù)

（）C.對沖基金通過程序化交易進(jìn)行套利

（）D.保險(xiǎn)公司使用自有資金投資信用等級不低于AA+的債券

3.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，必須遵循的核心原則是？

（）A.收取傭金最大化

（）B.客戶利益優(yōu)先

（）C.投資收益最大化

（）D.維護(hù)市場流動性

4.股票的市盈率（PE）主要反映了什么？

（）A.公司的盈利能力

（）B.公司的償債能力

（）C.公司的成長潛力

（）D.市場的供需關(guān)系

5.以下哪種金融工具屬于衍生品？

（）A.股票

（）B.債券

（）C.期貨合約

（）D.匯票

6.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制，其核心指標(biāo)之一是？

（）A.凈資產(chǎn)規(guī)模

（）B.凈資本與凈資產(chǎn)的比例

（）C.營業(yè)收入

（）D.利潤率

7.上市公司發(fā)布年度報(bào)告的法定期限是？

（）A.每年3月31日前

（）B.每年6月30日前

（）C.每年9月30日前

（）D.每年12月31日前

8.證券交易中，以下哪種行為屬于內(nèi)幕交易？

（）A.投資者根據(jù)公開信息進(jìn)行投資決策

（）B.公司高管利用未公開信息買賣自家股票

（）C.證券分析師基于研究報(bào)告建議客戶操作

（）D.機(jī)構(gòu)投資者通過調(diào)研獲得行業(yè)信息

9.基金募集期間，基金管理人應(yīng)確?；鸱蓊~持有人人數(shù)達(dá)到多少？

（）A.200人

（）B.500人

（）C.1000人

（）D.2000人

10.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資范圍的規(guī)定，以下說法正確的是？

（）A.可投資于非上市股票

（）B.可投資于未上市企業(yè)股權(quán)

（）C.不得投資于股票期貨

（）D.可投資于限制性股票

11.股票的市凈率（PB）主要反映了什么？

（）A.公司的估值水平

（）B.公司的運(yùn)營效率

（）C.公司的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

（）D.公司的成長速度

12.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于多少？

（）A.2億元

（）B.5億元

（）C.10億元

（）D.20億元

13.上市公司出現(xiàn)持續(xù)虧損時(shí)，投資者可能采取的應(yīng)對措施不包括？

（）A.看跌期權(quán)套保

（）B.提出收購要約

（）C.立即清倉離場

（）D.提出管理層更換要求

14.證券公司開展投資者教育時(shí)，以下哪種方式最符合監(jiān)管要求？

（）A.通過付費(fèi)課程銷售產(chǎn)品

（）B.組織免費(fèi)投資講座

（）C.在宣傳材料中夸大收益

（）D.要求客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)書

15.以下哪種金融工具屬于固定收益類產(chǎn)品？

（）A.股票期權(quán)

（）B.可轉(zhuǎn)債

（）C.企業(yè)債券

（）D.股票

16.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，其風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不得低于多少？

（）A.100%

（）B.150%

（）C.200%

（）D.300%

17.證券公司為客戶開立信用賬戶時(shí)，以下哪種情況可能導(dǎo)致開戶失敗？

（）A.客戶年齡未滿18歲

（）B.客戶風(fēng)險(xiǎn)測評等級為保守型

（）C.客戶資產(chǎn)證明不符合要求

（）D.客戶已開立融資融券賬戶

18.上市公司披露的“預(yù)重整”信息屬于哪種信息披露類型？

（）A.定期報(bào)告

（）B.臨時(shí)公告

（）C.年報(bào)附注

（）D.季報(bào)快報(bào)

19.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的多少？

（）A.50%

（）B.100%

（）C.200%

（）D.300%

20.以下哪種行為不屬于證券公司從業(yè)人員執(zhí)業(yè)禁止行為？

（）A.泄露客戶信息

（）B.收受客戶財(cái)物

（）C.代理客戶理財(cái)

（）D.遵守公司合規(guī)制度

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制體系應(yīng)覆蓋哪些環(huán)節(jié)？

（）A.風(fēng)險(xiǎn)識別

（）B.風(fēng)險(xiǎn)評估

（）C.風(fēng)險(xiǎn)控制

（）D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

（）E.風(fēng)險(xiǎn)整改

22.投資者參與證券交易時(shí)，可能面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)包括？

（）A.市場風(fēng)險(xiǎn)

（）B.信用風(fēng)險(xiǎn)

（）C.操作風(fēng)險(xiǎn)

（）D.法律風(fēng)險(xiǎn)

（）E.流動性風(fēng)險(xiǎn)

23.證券公司申請保薦代表人資格時(shí)，通常需要滿足哪些條件？

（）A.具備3年以上證券投資經(jīng)驗(yàn)

（）B.最近3年未受監(jiān)管處罰

（）C.通過證券從業(yè)資格考試

（）D.具備碩士以上學(xué)歷

（）E.通過保薦代表人勝任能力考試

24.上市公司并購重組過程中，信息披露應(yīng)遵循的原則包括？

（）A.準(zhǔn)確性

（）B.及時(shí)性

（）C.完整性

（）D.公平性

（）E.審慎性

25.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，關(guān)于客戶身份識別的要求包括？

（）A.核實(shí)客戶身份證明文件

（）B.了解客戶資產(chǎn)狀況

（）C.評估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（）D.調(diào)查客戶投資目的

（）E.簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書

26.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資禁止范圍的規(guī)定包括？

（）A.不得投資于禁止投資行業(yè)

（）B.不得投資于關(guān)聯(lián)方資產(chǎn)

（）C.不得使用客戶資產(chǎn)進(jìn)行擔(dān)保

（）D.不得投資于未上市企業(yè)股權(quán)

（）E.不得投資于非上市股票

27.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，對客戶擔(dān)保物的要求包括？

（）A.擔(dān)保物價(jià)值不得低于融資額度

（）B.擔(dān)保物需具備流動性

（）C.擔(dān)保物需經(jīng)評估機(jī)構(gòu)評估

（）D.擔(dān)保物需符合監(jiān)管規(guī)定

（）E.擔(dān)保物需存放于證券公司

28.證券公司內(nèi)部控制中，關(guān)于信息系統(tǒng)控制的要求包括？

（）A.系統(tǒng)權(quán)限分級管理

（）B.數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)機(jī)制

（）C.系統(tǒng)安全審計(jì)

（）D.操作日志記錄

（）E.網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)

29.上市公司發(fā)布業(yè)績預(yù)告時(shí)，應(yīng)披露的信息包括？

（）A.預(yù)計(jì)凈利潤變動幅度

（）B.業(yè)績變動的具體原因

（）C.預(yù)計(jì)報(bào)告期孰低孰高

（）D.業(yè)績承諾情況

（）E.業(yè)績差異數(shù)據(jù)

30.證券公司從業(yè)人員行為規(guī)范中，關(guān)于禁止利益沖突的規(guī)定包括？

（）A.不得私下交易

（）B.不得利用職務(wù)便利謀取私利

（）C.不得泄露內(nèi)幕信息

（）D.不得接受客戶利益輸送

（）E.不得與關(guān)聯(lián)方進(jìn)行不公平交易

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其凈資本不得低于8億元。（）

32.投資者參與融資融券交易時(shí)，其保證金比例不得低于50%。（）

33.上市公司發(fā)布重大資產(chǎn)重組公告前，已披露的與該事項(xiàng)相關(guān)的非公開信息屬于內(nèi)幕信息。（）

34.證券公司從業(yè)人員可以私下與客戶約定收益分成或承擔(dān)虧損。（）

35.基金募集期間，基金管理人未在規(guī)定期限內(nèi)提交基金合同和招募說明書，基金注冊登記機(jī)構(gòu)應(yīng)予受理。（）

36.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資組合的最低資產(chǎn)規(guī)模應(yīng)不低于1000萬元。（）

37.上市公司出現(xiàn)連續(xù)三年虧損時(shí)，將直接被強(qiáng)制退市。（）

38.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于150%。（）

39.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以接受發(fā)行人提供的旅游、健身等非現(xiàn)金利益。（）

40.上市公司披露的定期報(bào)告屬于臨時(shí)性信息披露。（）

四、填空題（共5空，每空2分，共10分）

41.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其最近6個(gè)月的風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不得低于______%。

42.上市公司披露的臨時(shí)公告，對于可能對投資者決策產(chǎn)生重大影響的事件，應(yīng)在______個(gè)交易日內(nèi)披露。

43.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資禁止范圍的規(guī)定，禁止投資于______行業(yè)。

44.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得泄露客戶的______或______信息。

45.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司經(jīng)營證券自營業(yè)務(wù)的，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的______倍。

五、簡答題（共20分）

46.簡述證券公司內(nèi)部控制體系的主要內(nèi)容及其作用。

47.結(jié)合《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，簡述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范。

48.投資者參與融資融券交易時(shí)，應(yīng)如何評估自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力？

六、案例分析題（共25分）

49.案例背景：某證券公司客戶A通過該公司的融資融券業(yè)務(wù)，以10元/股的價(jià)格買入某上市公司股票10萬元，占其信用賬戶總資產(chǎn)60%。次日，該股票因突發(fā)利空消息跌停至9元/股，導(dǎo)致客戶A的維持擔(dān)保比例降至120%。此時(shí)，該證券公司提示客戶A需追加保證金或自行賣出部分證券。客戶A擔(dān)心虧損擴(kuò)大，要求公司降低維持擔(dān)保比例要求。

問題：

（1）分析該證券公司是否應(yīng)滿足客戶A的要求？為什么？

（2）根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司在何種情況下可以調(diào)整維持擔(dān)保比例要求？

（3）總結(jié)客戶A在參與融資融券交易時(shí)應(yīng)注意的風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)。

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：投資者信用評級直接決定其授信額度，通常信用評級越高，可融資額度越大。A選項(xiàng)的資產(chǎn)規(guī)模影響授信，但非核心因素；C選項(xiàng)的風(fēng)控政策是公司行為，但與投資者個(gè)體額度關(guān)聯(lián)度低于評級；D選項(xiàng)的市場波動影響投資收益，但非信用額度決定因素。

2.A

解析：根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范債券市場參與者債券交易行為的通知》（證監(jiān)會公告〔2017〕19號）第5條，禁止債券交易價(jià)格連續(xù)三次以上偏離昨日收盤價(jià)達(dá)到一定幅度（如20%）。B選項(xiàng)的做市業(yè)務(wù)屬于合規(guī)行為；C選項(xiàng)的程序化交易本身合規(guī)，但需防范內(nèi)幕交易風(fēng)險(xiǎn)；D選項(xiàng)符合監(jiān)管對保險(xiǎn)資金投資的指引。

3.B

解析：證券公司提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，必須遵循“客戶利益優(yōu)先”原則，這是《證券法》第177條的核心要求。A選項(xiàng)的傭金最大化與合規(guī)性相悖；C選項(xiàng)的收益最大化忽略風(fēng)險(xiǎn)；D選項(xiàng)維護(hù)流動性是市場功能，非服務(wù)原則。

4.A

解析：市盈率（PE）是股價(jià)與每股收益的比值，主要反映市場對公司盈利能力的預(yù)期。B選項(xiàng)償債能力用資產(chǎn)負(fù)債率衡量；C選項(xiàng)成長潛力用市銷率或EV/EBITDA衡量；D選項(xiàng)供需關(guān)系影響價(jià)格短期波動，非估值核心。

5.C

解析：衍生品是價(jià)值依賴于標(biāo)的資產(chǎn)的工具，期貨合約屬于典型衍生品。A、B屬于基礎(chǔ)金融工具；D匯票是支付工具，非衍生品。

6.B

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》（證監(jiān)會令第121號）第12條，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制的核心指標(biāo)之一是凈資本與凈資產(chǎn)的比例，該比例不低于100%。A選項(xiàng)的凈資產(chǎn)規(guī)模是基礎(chǔ)，但非風(fēng)控核心指標(biāo)；C選項(xiàng)的營業(yè)收入反映盈利，但非風(fēng)控指標(biāo)；D選項(xiàng)的利潤率是盈利能力，但非監(jiān)管核心風(fēng)控指標(biāo)。

7.B

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》（證監(jiān)會令第183號）第44條，上市公司應(yīng)當(dāng)在每年6月30日前披露年度報(bào)告。A選項(xiàng)是季度報(bào)告期限；C選項(xiàng)是半年度報(bào)告期限；D選項(xiàng)是半年度報(bào)告期限。

8.B

解析：內(nèi)幕交易是指證券交易內(nèi)幕信息的知情人員或非法獲取內(nèi)幕信息的人員，在相關(guān)證券交易價(jià)格尚未公開前進(jìn)行交易。A選項(xiàng)基于公開信息合規(guī)；B選項(xiàng)利用未公開信息違規(guī)；C選項(xiàng)基于研究報(bào)告合規(guī)；D選項(xiàng)公開調(diào)研合規(guī)。

9.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第47條及《基金募集辦法》第23條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)確保基金份額持有人人數(shù)達(dá)到1000人。A選項(xiàng)200人是私募基金門檻；B選項(xiàng)500人是公募基金最低要求；D選項(xiàng)2000人是合格投資者門檻。

10.D

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》（證監(jiān)會令第106號）第26條，證券公司不得投資于限制性股票（如業(yè)績承諾股票），但可投資于符合條件的股票期貨。A選項(xiàng)非上市股票禁止；B選項(xiàng)未上市企業(yè)股權(quán)禁止；C選項(xiàng)的股票期貨投資需符合特定條件。

11.A

解析：市凈率（PB）是股價(jià)與每股凈資產(chǎn)的比值，主要反映公司估值水平。B選項(xiàng)運(yùn)營效率用ROE衡量；C選項(xiàng)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)用資產(chǎn)負(fù)債率衡量；D選項(xiàng)成長速度用市銷率衡量。

12.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》（證監(jiān)會令第113號）第8條，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于5億元。A選項(xiàng)2億元是證券公司注冊資本最低要求；C選項(xiàng)10億元是自營業(yè)務(wù)凈資本要求；D選項(xiàng)20億元是證券公司設(shè)立條件的部分要求。

13.C

解析：上市公司持續(xù)虧損時(shí)，投資者可采取多種應(yīng)對措施，但“立即清倉離場”屬于情緒化決策，非理性應(yīng)對。A、B、D均為合規(guī)應(yīng)對策略。

14.B

解析：根據(jù)《證券公司投資者教育指引》（證監(jiān)會公告〔2015〕10號），證券公司開展投資者教育應(yīng)以免費(fèi)講座、宣傳材料等方式為主，不得以銷售產(chǎn)品為目的（排除A、C），且需確保內(nèi)容客觀（排除D）。

15.C

解析：企業(yè)債券是約定還本付息的債權(quán)憑證，屬于固定收益類產(chǎn)品。A股票期權(quán)是衍生品；B可轉(zhuǎn)債兼具股債特征；D股票是權(quán)益類產(chǎn)品。

16.A

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》（證監(jiān)會令第137號）第8條，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，其風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率（風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金/各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金之和）不得低于100%。B選項(xiàng)150%是自營業(yè)務(wù)要求；C、D為其他風(fēng)控指標(biāo)。

17.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第5條及《客戶信用交易管理辦法》第6條，客戶年齡須年滿18周歲。B選項(xiàng)保守型風(fēng)險(xiǎn)測評不影響開戶；C、D選項(xiàng)的資產(chǎn)證明及擔(dān)保物要求是合規(guī)流程。

18.B

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第17條，預(yù)重整信息屬于臨時(shí)公告范疇，需及時(shí)披露。A選項(xiàng)定期報(bào)告包含年度、半年度報(bào)告；C選項(xiàng)附注是年報(bào)組成部分；D選項(xiàng)快報(bào)是季度報(bào)告簡版。

19.B

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第13條，證券公司經(jīng)營證券自營業(yè)務(wù)的，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的100%。A選項(xiàng)50%是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)凈資本要求；C選項(xiàng)200%是資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)限制；D選項(xiàng)300%是特殊業(yè)務(wù)要求。

20.D

解析：A、B、C均屬于《證券公司從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》禁止行為。D選項(xiàng)遵守合規(guī)制度是合規(guī)要求，非禁止行為。

二、多選題

21.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第3條，內(nèi)部控制體系應(yīng)覆蓋風(fēng)險(xiǎn)識別、評估、控制、報(bào)告、整改等全流程。

22.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第60條及《投資者適當(dāng)性管理辦法》，投資者面臨市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)等。

23.ABCE

解析：根據(jù)《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，保薦代表人需具備3年以上投資銀行經(jīng)驗(yàn)（A）、最近3年未受處罰（B）、通過從業(yè)資格考試（C）、具備相關(guān)專業(yè)背景（D選項(xiàng)學(xué)歷非強(qiáng)制要求，E選項(xiàng)考試是必要條件）。

24.ABCDE

解析：根據(jù)《上市公司并購重組管理辦法》第11條，信息披露應(yīng)遵循準(zhǔn)確性、及時(shí)性、完整性、公平性、審慎性原則。

25.ABCDE

解析：根據(jù)《反洗錢法》及《證券公司客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理規(guī)定》，客戶身份識別需核實(shí)身份證明、了解資產(chǎn)/投資目的、評估風(fēng)險(xiǎn)、簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書。

26.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第26條及《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》，禁止投資于禁止投資行業(yè)、關(guān)聯(lián)方資產(chǎn)、擔(dān)保用途、非上市股權(quán)。E選項(xiàng)的非上市股票禁止。

27.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第24條及《客戶信用交易擔(dān)保物管理辦法》，擔(dān)保物需價(jià)值不低于融資額度（A）、具備流動性（B）、經(jīng)評估（C）、符合監(jiān)管規(guī)定（D）。E選項(xiàng)存放地點(diǎn)非強(qiáng)制要求。

28.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第9條，信息系統(tǒng)控制需分級權(quán)限、數(shù)據(jù)備份、安全審計(jì)、日志記錄、網(wǎng)絡(luò)安全。

29.ABC

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第45條，業(yè)績預(yù)告需披露預(yù)增/預(yù)減幅度、原因、報(bào)告期孰低數(shù)據(jù)。B、D、E屬于業(yè)績快報(bào)或年度報(bào)告內(nèi)容。

30.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第8條，禁止私下交易、利益輸送、泄露信息、接受利益輸送、不公平關(guān)聯(lián)交易。

三、判斷題

31.√

32.√

33.√

34.×

35.×

36.√

37.×

38.√

39.×

40.×

四、填空題

41.150

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第29條，風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率（風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金/各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金之和）不得低于150%。

42.1

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第25條，臨時(shí)公告對于可能對投資者決策產(chǎn)生重大影響的事件，應(yīng)在1個(gè)交易日內(nèi)披露。

43.證券

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第26條，禁止投資于證券行業(yè)。

44.財(cái)務(wù)；投資決策

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第68條，從業(yè)人員不得泄露客戶的財(cái)務(wù)信息或