第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格證考試ap及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模必須符合規(guī)定，以下哪項表述是正確的？

（）A.自營投資規(guī)模不得超過凈資本的80%

（）B.自營投資規(guī)模不得超過凈資本的100%

（）C.自營投資規(guī)模不得超過凈資本的200%

（）D.自營投資規(guī)模不受凈資本比例限制

2.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，哪項是合規(guī)的？

（）A.允許自營業(yè)務(wù)部門直接調(diào)用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶信用賬戶資金

（）B.將證券自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)嚴(yán)格分開管理

（）C.允許同一高管同時分管自營業(yè)務(wù)和風(fēng)險控制部門

（）D.自營業(yè)務(wù)決策流程可由部門負(fù)責(zé)人單獨決定

3.根據(jù)中國證監(jiān)會規(guī)定，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，以下哪項操作是不合規(guī)的？

（）A.客戶信用證券賬戶的擔(dān)保物比例不得低于150%

（）B.客戶信用賬戶的融資保證金比例不得低于50%

（）C.客戶信用賬戶的資金劃轉(zhuǎn)需經(jīng)客戶和證券公司雙方確認(rèn)

（）D.客戶可使用信用證券賬戶中的證券進(jìn)行擔(dān)保物拆借

4.證券公司發(fā)布證券研究報告時，以下哪項行為可能違反《發(fā)布證券研究報告業(yè)務(wù)管理辦法》？

（）A.在報告結(jié)尾處注明分析師姓名和執(zhí)業(yè)資格編號

（）B.在報告標(biāo)題中包含“內(nèi)幕消息”等違規(guī)字眼

（）C.向特定客戶優(yōu)先發(fā)送未發(fā)布的研究報告摘要

（）D.報告中引用的數(shù)據(jù)均來自公開信息源

5.證券公司設(shè)立證券資產(chǎn)管理產(chǎn)品時，以下哪項要求是必須滿足的？

（）A.產(chǎn)品規(guī)模不得低于1億元

（）B.產(chǎn)品投資范圍僅限于股票和債券

（）C.產(chǎn)品需設(shè)有投資決策委員會

（）D.產(chǎn)品業(yè)績報酬與業(yè)績掛鉤的比例不得超過20%

6.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，以下哪項指標(biāo)是核心審查內(nèi)容？

（）A.公司成立年限

（）B.凈資本規(guī)模

（）C.經(jīng)營業(yè)績增長率

（）D.董事會成員人數(shù)

7.根據(jù)證券法規(guī)定，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，以下哪項風(fēng)險揭示是必須提供的？

（）A.“融資融券可能帶來高收益，建議客戶積極加倉”

（）B.“融資融券可能導(dǎo)致持續(xù)虧損，甚至爆倉風(fēng)險”

（）C.“融資融券業(yè)務(wù)不受市場波動影響”

（）D.“融資利率將隨市場利率浮動”

8.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪項行為是合規(guī)的？

（）A.允許使用客戶資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

（）B.向特定客戶承諾最低收益

（）C.由同一投資經(jīng)理同時管理多個關(guān)聯(lián)度高的產(chǎn)品

（）D.未向客戶充分披露投資策略和風(fēng)險

9.證券公司發(fā)布證券投資咨詢信息時，以下哪項表述可能違反相關(guān)規(guī)定？

（）A.“基于我們長期跟蹤分析，建議您關(guān)注XX公司的長期投資機會”

（）B.“根據(jù)最新財報數(shù)據(jù)，XX公司的市盈率低于行業(yè)平均水平”

（）C.“本建議僅供參考，不構(gòu)成投資決策依據(jù)”

（）D.“如需詳細(xì)分析，請聯(lián)系我們的付費咨詢顧問”

10.證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)牌照時，以下哪項材料是必須提交的？

（）A.公司三年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃

（）B.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員資格證書

（）C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理制度文本

（）D.過往資產(chǎn)管理業(yè)績證明

11.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，以下哪項操作必須嚴(yán)格遵守回避原則？

（）A.在自營業(yè)務(wù)決策中，允許投資經(jīng)理參考經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶信息

（）B.自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)使用同一套風(fēng)控系統(tǒng)

（）C.自營投資決策需經(jīng)獨立的風(fēng)險控制部門審核

（）D.自營資金與經(jīng)紀(jì)資金混合使用

12.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，以下哪項操作可能違反《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》？

（）A.要求客戶在簽署協(xié)議前簽署風(fēng)險揭示書

（）B.客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于150%

（）C.客戶可使用信用證券賬戶中的證券進(jìn)行擔(dān)保物拆借

（）D.融資利率根據(jù)市場利率浮動調(diào)整

13.證券公司發(fā)布證券研究報告時，以下哪項行為可能違反《發(fā)布證券研究報告業(yè)務(wù)管理辦法》？

（）A.在報告結(jié)尾處注明分析師姓名和執(zhí)業(yè)資格編號

（）B.報告中引用的數(shù)據(jù)均來自公開信息源

（）C.向特定客戶優(yōu)先發(fā)送未發(fā)布的研究報告摘要

（）D.報告標(biāo)題中包含“內(nèi)幕消息”等違規(guī)字眼

14.證券公司設(shè)立證券資產(chǎn)管理產(chǎn)品時，以下哪項要求是必須滿足的？

（）A.產(chǎn)品投資范圍僅限于股票和債券

（）B.產(chǎn)品需設(shè)有投資決策委員會

（）C.產(chǎn)品規(guī)模不得低于1億元

（）D.產(chǎn)品業(yè)績報酬與業(yè)績掛鉤的比例不得超過20%

15.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，以下哪項指標(biāo)是核心審查內(nèi)容？

（）A.凈資本規(guī)模

（）B.公司成立年限

（）C.經(jīng)營業(yè)績增長率

（）D.董事會成員人數(shù)

16.根據(jù)證券法規(guī)定，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，以下哪項風(fēng)險揭示是必須提供的？

（）A.“融資融券可能帶來高收益，建議客戶積極加倉”

（）B.“融資融券可能導(dǎo)致持續(xù)虧損，甚至爆倉風(fēng)險”

（）C.“融資融券業(yè)務(wù)不受市場波動影響”

（）D.“融資利率將隨市場利率浮動”

17.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪項行為是合規(guī)的？

（）A.由同一投資經(jīng)理同時管理多個關(guān)聯(lián)度高的產(chǎn)品

（）B.未向客戶充分披露投資策略和風(fēng)險

（）C.允許使用客戶資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

（）D.向特定客戶承諾最低收益

18.證券公司發(fā)布證券投資咨詢信息時，以下哪項表述可能違反相關(guān)規(guī)定？

（）A.“基于我們長期跟蹤分析，建議您關(guān)注XX公司的長期投資機會”

（）B.“本建議僅供參考，不構(gòu)成投資決策依據(jù)”

（）C.“如需詳細(xì)分析，請聯(lián)系我們的付費咨詢顧問”

（）D.“根據(jù)最新財報數(shù)據(jù)，XX公司的市盈率低于行業(yè)平均水平”

19.證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)牌照時，以下哪項材料是必須提交的？

（）A.過往資產(chǎn)管理業(yè)績證明

（）B.公司三年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃

（）C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理制度文本

（）D.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員資格證書

20.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，以下哪項操作必須嚴(yán)格遵守回避原則？

（）A.自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)使用同一套風(fēng)控系統(tǒng)

（）B.自營投資決策需經(jīng)獨立的風(fēng)險控制部門審核

（）C.在自營業(yè)務(wù)決策中，允許投資經(jīng)理參考經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶信息

（）D.自營資金與經(jīng)紀(jì)資金混合使用

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，需滿足以下哪些條件？

（）A.凈資本不低于12億元

（）B.凈資本不低于凈資產(chǎn)的70%

（）C.具有健全的內(nèi)部控制制度

（）D.具有完善的風(fēng)險管理制度

（）E.近兩年未因違法違規(guī)行為被行政處罰

22.證券公司發(fā)布證券研究報告時，以下哪些行為是合規(guī)的？

（）A.在報告結(jié)尾處注明分析師姓名和執(zhí)業(yè)資格編號

（）B.報告中引用的數(shù)據(jù)均來自公開信息源

（）C.向特定客戶優(yōu)先發(fā)送未發(fā)布的研究報告摘要

（）D.報告標(biāo)題中包含“內(nèi)幕消息”等違規(guī)字眼

（）E.報告內(nèi)容需經(jīng)合規(guī)部門審核

23.證券公司設(shè)立證券資產(chǎn)管理產(chǎn)品時，以下哪些要求是必須滿足的？

（）A.產(chǎn)品投資范圍僅限于股票和債券

（）B.產(chǎn)品需設(shè)有投資決策委員會

（）C.產(chǎn)品規(guī)模不得低于1億元

（）D.產(chǎn)品業(yè)績報酬與業(yè)績掛鉤的比例不得超過20%

（）E.產(chǎn)品需設(shè)有風(fēng)險控制部門

24.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，以下哪些操作必須嚴(yán)格遵守回避原則？

（）A.自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)使用同一套風(fēng)控系統(tǒng)

（）B.自營投資決策需經(jīng)獨立的風(fēng)險控制部門審核

（）C.在自營業(yè)務(wù)決策中，允許投資經(jīng)理參考經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶信息

（）D.自營資金與經(jīng)紀(jì)資金混合使用

（）E.自營投資決策需經(jīng)董事會批準(zhǔn)

25.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪些行為是合規(guī)的？

（）A.由同一投資經(jīng)理同時管理多個關(guān)聯(lián)度高的產(chǎn)品

（）B.未向客戶充分披露投資策略和風(fēng)險

（）C.允許使用客戶資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

（）D.向特定客戶承諾最低收益

（）E.產(chǎn)品投資范圍需經(jīng)客戶書面確認(rèn)

26.證券公司發(fā)布證券投資咨詢信息時，以下哪些表述是合規(guī)的？

（）A.“基于我們長期跟蹤分析，建議您關(guān)注XX公司的長期投資機會”

（）B.“本建議僅供參考，不構(gòu)成投資決策依據(jù)”

（）C.“如需詳細(xì)分析，請聯(lián)系我們的付費咨詢顧問”

（）D.“根據(jù)最新財報數(shù)據(jù)，XX公司的市盈率低于行業(yè)平均水平”

（）E.“XX公司近期有重大利好消息，建議立即買入”

27.證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)牌照時，以下哪些材料是必須提交的？

（）A.公司三年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃

（）B.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員資格證書

（）C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理制度文本

（）D.過往資產(chǎn)管理業(yè)績證明

（）E.主要股東背景材料

28.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，以下哪些操作必須嚴(yán)格遵守合規(guī)要求？

（）A.自營投資決策需經(jīng)獨立的風(fēng)險控制部門審核

（）B.自營資金與經(jīng)紀(jì)資金嚴(yán)格分開管理

（）C.自營投資范圍需經(jīng)監(jiān)管部門審批

（）D.自營投資決策需經(jīng)董事會批準(zhǔn)

（）E.自營資金使用需經(jīng)合規(guī)部門備案

29.證券公司發(fā)布證券研究報告時，以下哪些行為可能違反《發(fā)布證券研究報告業(yè)務(wù)管理辦法》？

（）A.在報告結(jié)尾處注明分析師姓名和執(zhí)業(yè)資格編號

（）B.報告中引用的數(shù)據(jù)均來自公開信息源

（）C.向特定客戶優(yōu)先發(fā)送未發(fā)布的研究報告摘要

（）D.報告標(biāo)題中包含“內(nèi)幕消息”等違規(guī)字眼

（）E.報告內(nèi)容需經(jīng)合規(guī)部門審核

30.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪些要求是必須滿足的？

（）A.產(chǎn)品投資范圍需經(jīng)客戶書面確認(rèn)

（）B.產(chǎn)品業(yè)績報酬與業(yè)績掛鉤的比例不得超過20%

（）C.產(chǎn)品需設(shè)有投資決策委員會

（）D.產(chǎn)品規(guī)模不得低于1億元

（）E.產(chǎn)品需設(shè)有風(fēng)險控制部門

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的100%。

32.證券公司發(fā)布證券研究報告時，允許在標(biāo)題中包含“內(nèi)幕消息”等違規(guī)字眼。

33.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，客戶信用賬戶的擔(dān)保物比例不得低于150%。

34.證券公司設(shè)立證券資產(chǎn)管理產(chǎn)品時，產(chǎn)品投資范圍僅限于股票和債券。

35.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，凈資本規(guī)模是核心審查內(nèi)容。

36.根據(jù)證券法規(guī)定，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，必須提供風(fēng)險揭示書。

37.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，允許向特定客戶承諾最低收益。

38.證券公司發(fā)布證券投資咨詢信息時，建議客戶關(guān)注某公司長期投資機會需經(jīng)合規(guī)部門審核。

39.證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)牌照時，需提交公司三年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃。

40.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，允許自營資金與經(jīng)紀(jì)資金混合使用。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的______%。

42.證券公司發(fā)布證券研究報告時，必須注明分析師的______和______。

43.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，客戶信用賬戶的擔(dān)保物比例不得低于______%。

44.證券公司設(shè)立證券資產(chǎn)管理產(chǎn)品時，產(chǎn)品規(guī)模不得低于______億元。

45.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，凈資本規(guī)模不得低于______億元。

46.證券公司發(fā)布證券投資咨詢信息時，必須明確______，不構(gòu)成投資決策依據(jù)。

47.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，產(chǎn)品業(yè)績報酬與業(yè)績掛鉤的比例不得超過______%。

48.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，必須嚴(yán)格遵守______原則。

49.證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)牌照時，需提交______和______等材料。

50.證券公司發(fā)布證券研究報告時，報告內(nèi)容需經(jīng)______部門審核。

五、簡答題（共5題，每題5分，共25分）

51.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)需遵守的主要合規(guī)要求。

52.簡述證券公司發(fā)布證券研究報告時需遵循的基本原則。

53.簡述證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時需提供的風(fēng)險揭示內(nèi)容。

54.簡述證券公司設(shè)立證券資產(chǎn)管理產(chǎn)品時需滿足的主要條件。

55.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時需建立的風(fēng)險控制制度。

六、案例分析題（共2題，每題12.5分，共25分）

56.案例背景：某證券公司A的自營業(yè)務(wù)部門投資經(jīng)理張某，在2023年10月發(fā)現(xiàn)某上市公司B的財務(wù)數(shù)據(jù)異常，認(rèn)為存在重大投資機會。張某在未向風(fēng)控部門報告的情況下，動用自營資金購買了5000萬元B公司股票。后經(jīng)查實，B公司確實存在財務(wù)造假行為，張某的投資損失慘重。

問題：

（1）張某的行為違反了哪些證券公司自營業(yè)務(wù)的規(guī)定？

（2）A公司應(yīng)如何加強內(nèi)部控制制度以避免類似事件發(fā)生？

（3）總結(jié)A公司在自營業(yè)務(wù)管理中存在的典型問題。

57.案例背景：某證券公司C推出了一款定向資產(chǎn)管理產(chǎn)品C1，產(chǎn)品投資范圍為股票、債券、期貨等，業(yè)績報酬與業(yè)績掛鉤的比例為30%。C公司在宣傳材料中承諾“產(chǎn)品收益不低于10%，最低保本5%”。客戶D在簽署協(xié)議前未仔細(xì)閱讀產(chǎn)品說明書，僅憑銷售人員的口頭承諾就投資了100萬元。

問題：

（1）C公司在產(chǎn)品設(shè)計和宣傳方面存在哪些違規(guī)行為？

（2）客戶D應(yīng)如何維護(hù)自身權(quán)益？

（3）總結(jié)C公司在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中存在的典型問題。

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十五條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的80%。B、C、D選項均不符合規(guī)定。

2.B

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第十二條，證券公司應(yīng)建立健全業(yè)務(wù)隔離制度，自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)嚴(yán)格分開管理。A、C、D選項均違反規(guī)定。

3.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十八條，客戶信用賬戶的證券不得用于擔(dān)保物拆借。A、B、C選項均符合規(guī)定。

4.B

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報告業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，證券研究報告不得含有“內(nèi)幕消息”等違規(guī)字眼。A、C、D選項均合規(guī)。

5.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條，證券公司設(shè)立證券資產(chǎn)管理產(chǎn)品時，必須設(shè)有投資決策委員會。A、B、D選項均不符合規(guī)定。

6.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第八條，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，凈資本規(guī)模是核心審查內(nèi)容。A、C、D選項均非核心審查內(nèi)容。

7.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，必須充分揭示風(fēng)險，明確“融資融券可能導(dǎo)致持續(xù)虧損，甚至爆倉風(fēng)險”。A、C、D選項均未充分揭示風(fēng)險。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第二十八條，證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，不得向特定客戶承諾最低收益。A、C、D選項均違反規(guī)定。

9.D

解析：根據(jù)《證券公司發(fā)布證券投資咨詢信息業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券投資咨詢信息不得承諾收益或保證收益。A、B、C選項均可能違反規(guī)定。

10.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條，證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)牌照時，必須提交資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理制度文本。A、B、D選項均非必須材料。

11.C

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第十二條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，必須嚴(yán)格遵守回避原則，自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)嚴(yán)格分開管理。A、B、D選項均違反回避原則。

12.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十八條，融資融券資金不得用于非自營業(yè)務(wù)。A、B、C選項均合規(guī)。

13.C

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報告業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，證券研究報告不得含有“內(nèi)幕消息”等違規(guī)字眼。A、B、D選項均合規(guī)。

14.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條，證券公司設(shè)立證券資產(chǎn)管理產(chǎn)品時，產(chǎn)品規(guī)模不得低于1億元。A、B、D選項均不符合規(guī)定。

15.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第八條，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，凈資本規(guī)模是核心審查內(nèi)容。A、C、D選項均非核心審查內(nèi)容。

16.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，必須充分揭示風(fēng)險，明確“融資融券可能導(dǎo)致持續(xù)虧損，甚至爆倉風(fēng)險”。A、C、D選項均未充分揭示風(fēng)險。

17.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第二十八條，證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，不得向特定客戶承諾最低收益。A、C、D選項均違反規(guī)定。

18.D

解析：根據(jù)《證券公司發(fā)布證券投資咨詢信息業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券投資咨詢信息不得承諾收益或保證收益。A、B、C選項均合規(guī)。

19.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條，證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)牌照時，必須提交資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理制度文本。A、B、D選項均非必須材料。

20.C

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第十二條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，必須嚴(yán)格遵守回避原則，自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)嚴(yán)格分開管理。A、B、D選項均違反回避原則。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第八條，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，需滿足凈資本不低于12億元、具有健全的內(nèi)部控制制度、具有完善的風(fēng)險管理制度、近兩年未因違法違規(guī)行為被行政處罰。E選項錯誤。

22.AB

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報告業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，證券研究報告必須在報告結(jié)尾處注明分析師姓名和執(zhí)業(yè)資格編號，報告中引用的數(shù)據(jù)均來自公開信息源。C、D、E選項均違反規(guī)定。

23.BCD

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條，證券公司設(shè)立證券資產(chǎn)管理產(chǎn)品時，產(chǎn)品需設(shè)有投資決策委員會、產(chǎn)品規(guī)模不得低于1億元、產(chǎn)品業(yè)績報酬與業(yè)績掛鉤的比例不得超過20%。A選項錯誤，產(chǎn)品投資范圍不限。

24.AB

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第十二條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，必須嚴(yán)格遵守回避原則，自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)使用同一套風(fēng)控系統(tǒng)、自營投資決策需經(jīng)獨立的風(fēng)險控制部門審核。C、D、E選項均違反規(guī)定。

25.E

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第二十八條，證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，產(chǎn)品投資范圍需經(jīng)客戶書面確認(rèn)。A、B、C、D選項均違反規(guī)定。

26.ABC

解析：根據(jù)《證券公司發(fā)布證券投資咨詢信息業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券投資咨詢信息必須明確“不構(gòu)成投資決策依據(jù)”，可建議客戶關(guān)注長期投資機會，引用公開數(shù)據(jù)進(jìn)行分析。D選項錯誤，不能建議立即買入。E選項錯誤，不能承諾收益。

27.BC

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條，證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)牌照時，必須提交資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理制度文本和主要股東背景材料。A、D選項非必須材料。

28.ABC

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第十二條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，必須嚴(yán)格遵守合規(guī)要求，自營投資決策需經(jīng)獨立的風(fēng)險控制部門審核、自營資金與經(jīng)紀(jì)資金嚴(yán)格分開管理、自營投資范圍需經(jīng)監(jiān)管部門審批。D、E選項均錯誤。

29.CD

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報告業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，證券研究報告必須在報告結(jié)尾處注明分析師姓名和執(zhí)業(yè)資格編號，報告中引用的數(shù)據(jù)均來自公開信息源。C、D選項均違反規(guī)定。

30.ACDE

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條，證券公司設(shè)立證券資產(chǎn)管理產(chǎn)品時，產(chǎn)品投資范圍需經(jīng)客戶書面確認(rèn)、產(chǎn)品需設(shè)有投資決策委員會、產(chǎn)品規(guī)模不得低于1億元、產(chǎn)品需設(shè)有風(fēng)險控制部門。B選項錯誤，業(yè)績報酬比例無上限。

三、判斷題

31.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十五條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的100%。

32.×

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報告業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，證券研究報告不得含有“內(nèi)幕消息”等違規(guī)字眼。

33.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十八條，客戶信用賬戶的擔(dān)保物比例不得低于150%。

34.×

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條，證券公司設(shè)立證券資產(chǎn)管理產(chǎn)品時，產(chǎn)品投資范圍不限。

35.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第八條，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，凈資本規(guī)模是核心審查內(nèi)容。

36.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，必須提供風(fēng)險揭示書。

37.×

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第二十八條，證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，不得向特定客戶承諾最低收益。

38.√

解析：根據(jù)《證券公司發(fā)布證券投資咨詢信息業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券投資咨詢信息必須明確“不構(gòu)成投資決策依據(jù)”，建議客戶關(guān)注長期投資機會需經(jīng)合規(guī)部門審核。

39.√

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條，證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)牌照時，必須提交公司三年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃。

40.×

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第十二條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，必須嚴(yán)格遵守回避原則，自營資金與經(jīng)紀(jì)資金嚴(yán)格分開管理。

四、填空題

41.80

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十五條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的80%。

42.執(zhí)業(yè)資格編號；姓名

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報告業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，證券研究報告必須在報告結(jié)尾處注明分析師的姓名和執(zhí)業(yè)資格編號。

43.150

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十八條，客戶信用賬戶的擔(dān)保物比例不得低于150%。

44.1

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條，證券公司設(shè)立證券資產(chǎn)管理產(chǎn)品時，產(chǎn)品規(guī)模不得低于1億元。

45.12

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第八條，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，凈資本規(guī)模不得低于12億元。

46.不構(gòu)成投資決策依據(jù)

解析：根據(jù)《證券公司發(fā)布證券投資咨詢信息業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券投資咨詢信息必須明確“不構(gòu)成投資決策依據(jù)”。

47.30

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條，證券公司設(shè)立證券資產(chǎn)管理產(chǎn)品時，產(chǎn)品業(yè)績報酬與業(yè)績掛鉤的比例不得超過30%。

48.回避

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第十二條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，必須嚴(yán)格遵守回避原則。

49.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理制度文本；主要股東背景材料

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條，證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)牌照時，必須提交資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理制度文本和主要股東背景材料。

50.合規(guī)

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報告業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，證券研究報告內(nèi)容需經(jīng)合規(guī)部門審核。

五、簡答題

51.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)需遵守的主要合規(guī)要求包括：

①自營投資規(guī)模不得超過凈資本的80%；

②自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)嚴(yán)格分開管理；

③自營投資決策需經(jīng)獨立的風(fēng)險控制部門審核；

④自營資金與經(jīng)紀(jì)資金嚴(yán)格分開管理；

⑤自營投資范圍需經(jīng)監(jiān)管部門審批；

⑥自營投資決策需經(jīng)董事會批準(zhǔn)；

⑦自營資金使用需經(jīng)合規(guī)部門備案。

52.證券公司發(fā)布證券研究報告時需遵循的基本原則包括：

①客觀性原則：報告內(nèi)容必須基于客觀事實和公開數(shù)據(jù)；

②公開性原則：報告內(nèi)容必須向公眾公開，不得含有內(nèi)幕信息；

③準(zhǔn)確性原則：報告內(nèi)容必須準(zhǔn)確無誤，不得含有虛假信息；

④及時性原則：報告內(nèi)容必須及時更新，不得滯后于市場變化；

⑤完整性原則：報告內(nèi)容必須完整，不得遺漏重要信息。

53.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時需提供的風(fēng)險揭示內(nèi)容包括：

①融資融券可能導(dǎo)致持續(xù)虧損，甚至爆倉風(fēng)險；

②融資利率將隨市場利率浮動；

③客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于150%；

④融資保證金比例不得低于50%；

⑤客戶需承擔(dān)因擔(dān)保物價值變化導(dǎo)致的損失風(fēng)險。

54.證券公司設(shè)立證券資產(chǎn)管理產(chǎn)品時需滿足的主要條件包括：

①產(chǎn)品投資范圍不限；

②產(chǎn)品規(guī)模不得低于1億元；

③產(chǎn)品需設(shè)有投資決策委員會；

④產(chǎn)品業(yè)績報酬與業(yè)績掛鉤的比例不得超過30%；

⑤產(chǎn)品需設(shè)有風(fēng)險控制部門；

⑥產(chǎn)品投資范圍需經(jīng)客戶書面確認(rèn)。

55.證券公司