第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)資格考試私募題及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.私募基金管理人申請(qǐng)登記時(shí)，需提交的文件中不包括以下哪項(xiàng)？

（）A.公司章程

（）B.股東大會(huì)決議

（）C.主要人員簡(jiǎn)歷

（）D.證券交易所從業(yè)資格證

2.在私募基金募集過(guò)程中，以下哪種行為屬于合規(guī)操作？

（）A.承諾保本保息

（）B.通過(guò)非公開(kāi)渠道宣傳推介

（）C.向合格投資者之外的投資者募集資金

（）D.募集資金專戶存儲(chǔ)

3.私募基金的投資范圍中，以下哪項(xiàng)通常不被允許？

（）A.股票投資

（）B.債券投資

（）C.未上市企業(yè)股權(quán)投資

（）D.集合信托計(jì)劃

4.私募基金管理人內(nèi)部控制的“三道防線”中，以下哪項(xiàng)屬于第一道防線？

（）A.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)

（）B.投資執(zhí)行部門(mén)

（）C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)

（）D.法務(wù)合規(guī)部門(mén)

5.私募基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從低到高排序，以下正確的是？

（）A.保守型、穩(wěn)健型、平衡型、進(jìn)取型

（）B.平衡型、穩(wěn)健型、保守型、進(jìn)取型

（）C.進(jìn)取型、平衡型、穩(wěn)健型、保守型

（）D.穩(wěn)健型、進(jìn)取型、平衡型、保守型

6.私募基金管理人聘請(qǐng)外部基金銷售機(jī)構(gòu)時(shí)，需重點(diǎn)關(guān)注其資質(zhì)是否具備以下哪項(xiàng)？

（）A.證券期貨經(jīng)營(yíng)許可證

（）B.基金銷售業(yè)務(wù)資格

（）C.私募基金管理人登記備案

（）D.資產(chǎn)管理規(guī)模

7.私募基金產(chǎn)品備案時(shí)，以下哪項(xiàng)材料需由基金業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行核查？

（）A.基金合同

（）B.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

（）C.基金銷售協(xié)議

（）D.基金管理人內(nèi)部控制制度

8.私募基金管理人發(fā)生重大事項(xiàng)變更時(shí)，需在多少個(gè)工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告？

（）A.5個(gè)

（）B.10個(gè)

（）C.15個(gè)

（）D.20個(gè)

9.私募基金管理人聘請(qǐng)的基金銷售人員，需滿足以下哪項(xiàng)要求？

（）A.具備基金從業(yè)資格

（）B.具備證券從業(yè)資格

（）C.具備期貨從業(yè)資格

（）D.具備銀行從業(yè)資格

10.私募基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行信息披露，可能面臨的監(jiān)管措施不包括？

（）A.責(zé)令限期改正

（）B.罰款

（）C.暫停部分業(yè)務(wù)

（）D.撤銷基金管理人登記

11.私募基金管理人開(kāi)展投資者適當(dāng)性管理時(shí)，需重點(diǎn)關(guān)注投資者的以下哪項(xiàng)信息？

（）A.財(cái)務(wù)狀況

（）B.投資經(jīng)驗(yàn)

（）C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（）D.信用記錄

12.私募基金管理人聘請(qǐng)的外部服務(wù)機(jī)構(gòu)，需滿足以下哪項(xiàng)要求？

（）A.具備相應(yīng)的業(yè)務(wù)資質(zhì)

（）B.具備較高的盈利能力

（）C.具備豐富的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)

（）D.具備較低的運(yùn)營(yíng)成本

13.私募基金產(chǎn)品的宣傳推介材料中，以下哪項(xiàng)內(nèi)容需明確標(biāo)注？

（）A.基金管理人業(yè)績(jī)排名

（）B.基金產(chǎn)品預(yù)期收益率

（）C.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

（）D.基金產(chǎn)品投資策略

14.私募基金管理人聘請(qǐng)的獨(dú)立董事，需滿足以下哪項(xiàng)要求？

（）A.具備基金從業(yè)資格

（）B.具備律師執(zhí)業(yè)資格

（）C.具備會(huì)計(jì)師執(zhí)業(yè)資格

（）D.具備注冊(cè)會(huì)計(jì)師資格

15.私募基金產(chǎn)品的投資者人數(shù)達(dá)到多少時(shí)，需向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告？

（）A.50人

（）B.100人

（）C.200人

（）D.300人

16.私募基金管理人聘請(qǐng)的托管機(jī)構(gòu)，需滿足以下哪項(xiàng)要求？

（）A.具備證券托管業(yè)務(wù)資格

（）B.具備銀行托管業(yè)務(wù)資格

（）C.具備保險(xiǎn)托管業(yè)務(wù)資格

（）D.具備信托托管業(yè)務(wù)資格

17.私募基金產(chǎn)品的信息披露頻率中，以下正確的是？

（）A.每季度披露一次

（）B.每半年披露一次

（）C.每年披露一次

（）D.不需定期披露

18.私募基金管理人聘請(qǐng)的律師事務(wù)所在提供法律意見(jiàn)時(shí)，需重點(diǎn)關(guān)注以下哪項(xiàng)？

（）A.基金合同的法律效力

（）B.基金產(chǎn)品的合規(guī)性

（）C.基金管理人的資質(zhì)

（）D.基金投資者的權(quán)益

19.私募基金產(chǎn)品的投資者適當(dāng)性匹配中，以下哪項(xiàng)屬于禁止行為？

（）A.根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦產(chǎn)品

（）B.向投資者承諾保本保息

（）C.確保投資者理解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

（）D.提供投資者教育服務(wù)

20.私募基金管理人聘請(qǐng)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所，需滿足以下哪項(xiàng)要求？

（）A.具備證券期貨審計(jì)業(yè)務(wù)資格

（）B.具備銀行審計(jì)業(yè)務(wù)資格

（）C.具備保險(xiǎn)審計(jì)業(yè)務(wù)資格

（）D.具備稅務(wù)審計(jì)業(yè)務(wù)資格

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.私募基金管理人內(nèi)部控制的“三道防線”中，以下哪些屬于核心內(nèi)容？

（）A.業(yè)務(wù)執(zhí)行部門(mén)

（）B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)

（）C.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)

（）D.財(cái)務(wù)管理部門(mén)

22.私募基金產(chǎn)品的投資者適當(dāng)性管理中，以下哪些屬于重點(diǎn)關(guān)注因素？

（）A.投資者的財(cái)務(wù)狀況

（）B.投資者的投資經(jīng)驗(yàn)

（）C.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（）D.投資者的信用記錄

23.私募基金管理人聘請(qǐng)的外部服務(wù)機(jī)構(gòu)中，以下哪些屬于常見(jiàn)類型？

（）A.托管機(jī)構(gòu)

（）B.銷售機(jī)構(gòu)

（）C.律師事務(wù)所

（）D.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

24.私募基金產(chǎn)品的宣傳推介材料中，以下哪些內(nèi)容需明確標(biāo)注？

（）A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

（）B.基金產(chǎn)品預(yù)期收益率

（）C.基金管理人業(yè)績(jī)排名

（）D.基金產(chǎn)品投資策略

25.私募基金管理人聘請(qǐng)的獨(dú)立董事中，以下哪些屬于常見(jiàn)類型？

（）A.法律專業(yè)人士

（）B.會(huì)計(jì)專業(yè)人士

（）C.投資專業(yè)人士

（）D.行業(yè)專家

26.私募基金產(chǎn)品的投資者人數(shù)達(dá)到多少時(shí)，需向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告？

（）A.50人

（）B.100人

（）C.200人

（）D.300人

27.私募基金管理人聘請(qǐng)的托管機(jī)構(gòu)中，以下哪些屬于常見(jiàn)類型？

（）A.銀行

（）B.證券公司

（）C.信托公司

（）D.保險(xiǎn)公司

28.私募基金產(chǎn)品的信息披露中，以下哪些內(nèi)容需定期披露？

（）A.基金凈值

（）B.基金業(yè)績(jī)

（）C.基金持倉(cāng)

（）D.基金費(fèi)用

29.私募基金管理人聘請(qǐng)的律師事務(wù)所中，以下哪些屬于常見(jiàn)類型？

（）A.公司法務(wù)所

（）B.證券律所

（）C.經(jīng)濟(jì)律所

（）D.信托律所

30.私募基金產(chǎn)品的投資者適當(dāng)性匹配中，以下哪些屬于禁止行為？

（）A.向投資者承諾保本保息

（）B.不進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

（）C.不進(jìn)行產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示

（）D.不進(jìn)行投資者教育

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.私募基金管理人申請(qǐng)登記時(shí)，需提交公司章程、股東會(huì)決議、主要人員簡(jiǎn)歷等文件。

（）√

（）×

32.私募基金募集過(guò)程中，可以通過(guò)非公開(kāi)渠道宣傳推介。

（）√

（）×

33.私募基金管理人內(nèi)部控制的“三道防線”中，業(yè)務(wù)執(zhí)行部門(mén)屬于第一道防線。

（）√

（）×

34.私募基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從低到高排序?yàn)椋罕Ｊ匦?、穩(wěn)健型、平衡型、進(jìn)取型。

（）√

（）×

35.私募基金管理人聘請(qǐng)的基金銷售人員，需具備基金從業(yè)資格。

（）√

（）×

36.私募基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行信息披露，可能面臨的監(jiān)管措施包括責(zé)令限期改正、罰款、暫停部分業(yè)務(wù)。

（）√

（）×

37.私募基金產(chǎn)品的投資者適當(dāng)性管理中，需重點(diǎn)關(guān)注投資者的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

（）√

（）×

38.私募基金管理人聘請(qǐng)的外部服務(wù)機(jī)構(gòu)中，托管機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所屬于常見(jiàn)類型。

（）√

（）×

39.私募基金產(chǎn)品的宣傳推介材料中，需明確標(biāo)注基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、預(yù)期收益率、投資策略。

（）√

（）×

40.私募基金管理人聘請(qǐng)的獨(dú)立董事中，法律專業(yè)人士、會(huì)計(jì)專業(yè)人士、投資專業(yè)人士、行業(yè)專家屬于常見(jiàn)類型。

（）√

（）×

四、填空題（共10分，每空1分）

41.私募基金管理人申請(qǐng)登記時(shí)，需提交________、________、________等文件。

42.私募基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從低到高排序?yàn)椋篲_______、________、________、________。

43.私募基金管理人聘請(qǐng)的基金銷售人員，需具備________。

44.私募基金產(chǎn)品的宣傳推介材料中，需明確標(biāo)注________。

45.私募基金管理人聘請(qǐng)的獨(dú)立董事中，________、________、________、________屬于常見(jiàn)類型。

五、簡(jiǎn)答題（共20分）

46.簡(jiǎn)述私募基金管理人內(nèi)部控制的“三道防線”及其核心內(nèi)容。

47.結(jié)合實(shí)際案例，分析私募基金產(chǎn)品投資者適當(dāng)性管理中容易出現(xiàn)的問(wèn)題。

48.私募基金管理人聘請(qǐng)的外部服務(wù)機(jī)構(gòu)中，常見(jiàn)的類型有哪些？各自的主要職責(zé)是什么？

49.私募基金產(chǎn)品的信息披露中，需定期披露哪些內(nèi)容？如何確保信息披露的合規(guī)性？

六、案例分析題（共25分）

50.某私募基金管理人A公司在募集過(guò)程中，通過(guò)非公開(kāi)渠道向非合格投資者募集資金，并承諾保本保息。同時(shí)，A公司未按規(guī)定進(jìn)行信息披露，被基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)現(xiàn)并責(zé)令限期改正。請(qǐng)分析A公司存在的問(wèn)題，并提出改進(jìn)建議。

參考答案及解析

一、單選題

1.D

解析：私募基金管理人申請(qǐng)登記時(shí)，需提交公司章程、股東會(huì)決議、主要人員簡(jiǎn)歷等文件，但不需要證券交易所從業(yè)資格證。

2.D

解析：私募基金募集過(guò)程中，應(yīng)通過(guò)合規(guī)渠道進(jìn)行宣傳推介，并確保募集資金專戶存儲(chǔ)，承諾保本保息屬于違規(guī)行為。

3.D

解析：私募基金的投資范圍包括股票投資、債券投資、未上市企業(yè)股權(quán)投資等，但通常不被允許投資集合信托計(jì)劃。

4.B

解析：私募基金管理人內(nèi)部控制的“三道防線”中，業(yè)務(wù)執(zhí)行部門(mén)屬于第一道防線，負(fù)責(zé)具體業(yè)務(wù)操作和風(fēng)險(xiǎn)控制。

5.A

解析：私募基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從低到高排序?yàn)椋罕Ｊ匦汀⒎€(wěn)健型、平衡型、進(jìn)取型。

6.B

解析：私募基金管理人聘請(qǐng)外部基金銷售機(jī)構(gòu)時(shí)，需重點(diǎn)關(guān)注其是否具備基金銷售業(yè)務(wù)資格。

7.A

解析：私募基金產(chǎn)品備案時(shí)，需提交基金合同，基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)對(duì)基金合同進(jìn)行核查。

8.C

解析：私募基金管理人發(fā)生重大事項(xiàng)變更時(shí)，需在15個(gè)工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告。

9.A

解析：私募基金管理人聘請(qǐng)的基金銷售人員，需具備基金從業(yè)資格。

10.D

解析：私募基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行信息披露，可能面臨的監(jiān)管措施包括責(zé)令限期改正、罰款、暫停部分業(yè)務(wù)，但不包括撤銷基金管理人登記。

11.C

解析：私募基金管理人開(kāi)展投資者適當(dāng)性管理時(shí)，需重點(diǎn)關(guān)注投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

12.A

解析：私募基金管理人聘請(qǐng)的外部服務(wù)機(jī)構(gòu)，需滿足相應(yīng)的業(yè)務(wù)資質(zhì)要求。

13.C

解析：私募基金產(chǎn)品的宣傳推介材料中，需明確標(biāo)注風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，但不應(yīng)承諾業(yè)績(jī)排名或預(yù)期收益率。

14.D

解析：私募基金管理人聘請(qǐng)的獨(dú)立董事，需具備注冊(cè)會(huì)計(jì)師資格。

15.C

解析：私募基金產(chǎn)品的投資者人數(shù)達(dá)到200人時(shí)，需向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告。

16.A

解析：私募基金管理人聘請(qǐng)的托管機(jī)構(gòu)，需具備證券托管業(yè)務(wù)資格。

17.C

解析：私募基金產(chǎn)品的信息披露頻率為每年披露一次。

18.B

解析：私募基金管理人聘請(qǐng)的律師事務(wù)所在提供法律意見(jiàn)時(shí)，需重點(diǎn)關(guān)注基金產(chǎn)品的合規(guī)性。

19.B

解析：私募基金產(chǎn)品的投資者適當(dāng)性匹配中，禁止向投資者承諾保本保息。

20.A

解析：私募基金管理人聘請(qǐng)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所，需具備證券期貨審計(jì)業(yè)務(wù)資格。

二、多選題

21.ABC

解析：私募基金管理人內(nèi)部控制的“三道防線”中，業(yè)務(wù)執(zhí)行部門(mén)、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)屬于核心內(nèi)容。

22.ABC

解析：私募基金產(chǎn)品的投資者適當(dāng)性管理中，需重點(diǎn)關(guān)注投資者的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

23.ABCD

解析：私募基金管理人聘請(qǐng)的外部服務(wù)機(jī)構(gòu)中，托管機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所屬于常見(jiàn)類型。

24.ABD

解析：私募基金產(chǎn)品的宣傳推介材料中，需明確標(biāo)注風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、預(yù)期收益率、投資策略，但不應(yīng)標(biāo)注業(yè)績(jī)排名。

25.ABCD

解析：私募基金管理人聘請(qǐng)的獨(dú)立董事中，法律專業(yè)人士、會(huì)計(jì)專業(yè)人士、投資專業(yè)人士、行業(yè)專家屬于常見(jiàn)類型。

26.ABC

解析：私募基金產(chǎn)品的投資者人數(shù)達(dá)到50人、100人、200人時(shí)，需向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告。

27.ABC

解析：私募基金管理人聘請(qǐng)的托管機(jī)構(gòu)中，銀行、證券公司、信托公司屬于常見(jiàn)類型。

28.ABCD

解析：私募基金產(chǎn)品的信息披露中，需定期披露基金凈值、業(yè)績(jī)、持倉(cāng)、費(fèi)用等信息。

29.ABCD

解析：私募基金管理人聘請(qǐng)的律師事務(wù)所中，公司法務(wù)所、證券律所、經(jīng)濟(jì)律所、信托律所屬于常見(jiàn)類型。

30.ABC

解析：私募基金產(chǎn)品的投資者適當(dāng)性匹配中，禁止向投資者承諾保本保息、不進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、不進(jìn)行產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示。

三、判斷題

31.√

解析：私募基金管理人申請(qǐng)登記時(shí)，需提交公司章程、股東會(huì)決議、主要人員簡(jiǎn)歷等文件。

32.×

解析：私募基金募集過(guò)程中，應(yīng)通過(guò)合規(guī)渠道進(jìn)行宣傳推介，不得向非合格投資者募集資金。

33.√

解析：私募基金管理人內(nèi)部控制的“三道防線”中，業(yè)務(wù)執(zhí)行部門(mén)屬于第一道防線。

34.√

解析：私募基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從低到高排序?yàn)椋罕Ｊ匦汀⒎€(wěn)健型、平衡型、進(jìn)取型。

35.√

解析：私募基金管理人聘請(qǐng)的基金銷售人員，需具備基金從業(yè)資格。

36.√

解析：私募基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行信息披露，可能面臨的監(jiān)管措施包括責(zé)令限期改正、罰款、暫停部分業(yè)務(wù)。

37.√

解析：私募基金產(chǎn)品的投資者適當(dāng)性管理中，需重點(diǎn)關(guān)注投資者的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

38.√

解析：私募基金管理人聘請(qǐng)的外部服務(wù)機(jī)構(gòu)中，托管機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所屬于常見(jiàn)類型。

39.√

解析：私募基金產(chǎn)品的宣傳推介材料中，需明確標(biāo)注風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、預(yù)期收益率、投資策略。

40.√

解析：私募基金管理人聘請(qǐng)的獨(dú)立董事中，法律專業(yè)人士、會(huì)計(jì)專業(yè)人士、投資專業(yè)人士、行業(yè)專家屬于常見(jiàn)類型。

四、填空題

41.公司章程、股東會(huì)決議、主要人員簡(jiǎn)歷

解析：私募基金管理人申請(qǐng)登記時(shí)，需提交公司章程、股東會(huì)決議、主要人員簡(jiǎn)歷等文件。

42.保守型、穩(wěn)健型、平衡型、進(jìn)取型

解析：私募基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從低到高排序?yàn)椋罕Ｊ匦?、穩(wěn)健型、平衡型、進(jìn)取型。

43.基金從業(yè)資格

解析：私募基金管理人聘請(qǐng)的基金銷售人員，需具備基金從業(yè)資格。

44.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

解析：私募基金產(chǎn)品的宣傳推介材料中，需明確標(biāo)注風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

45.法律專業(yè)人士、會(huì)計(jì)專業(yè)人士、投資專業(yè)人士、行業(yè)專家

解析：私募基金管理人聘請(qǐng)的獨(dú)立董事中，法律專業(yè)人士、會(huì)計(jì)專業(yè)人士、投資專業(yè)人士、行業(yè)專家屬于常見(jiàn)類型。

五、簡(jiǎn)答題

46.答：

①業(yè)務(wù)執(zhí)行部門(mén)：負(fù)責(zé)具體業(yè)務(wù)操作和風(fēng)險(xiǎn)控制，是第一道防線。

②風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)：負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估和控制風(fēng)險(xiǎn)，是第二道防線。

③內(nèi)部審計(jì)部門(mén)：負(fù)責(zé)獨(dú)立監(jiān)督和評(píng)估內(nèi)部控制的有效性，是第三道防線。

47.答：

①投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不充分：部分私募基金管理人未對(duì)投資者進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，導(dǎo)致投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)