第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格證考試期間及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬過程中進(jìn)行哪些行為？（）

A.向客戶承諾或者保證收益

B.以直接或者間接方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)性信息

C.對(duì)證券投資的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分的揭示

D.與客戶簽訂書面經(jīng)紀(jì)合同

2.下列關(guān)于證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的表述中，正確的是？（）

A.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資范圍僅限于上市交易的股票

B.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資范圍包括國(guó)債、股票、期貨等金融工具

C.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資決策應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)范

D.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的收益水平由市場(chǎng)波動(dòng)決定，不受公司控制

3.根據(jù)我國(guó)《證券法》，下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管全國(guó)證券期貨市場(chǎng)？（）

A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)人民銀行

D.中國(guó)外匯交易中心

4.下列關(guān)于證券投資咨詢業(yè)務(wù)的表述中，錯(cuò)誤的是？（）

A.證券投資咨詢業(yè)務(wù)是指證券公司及其從業(yè)人員為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)

B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)包括投資建議、投資分析、投資預(yù)測(cè)等

C.證券投資咨詢業(yè)務(wù)必須以營(yíng)利為目的

D.證券投資咨詢業(yè)務(wù)的人員必須具備相應(yīng)的資質(zhì)

5.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守的原則是？（）

A.客戶信用評(píng)級(jí)與授信額度相匹配

B.融資融券比例可以超過100%

C.客戶可以自行決定融資融券的金額和期限

D.融資融券的利率由市場(chǎng)供求決定

6.下列關(guān)于證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)的表述中，正確的是？（）

A.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券的發(fā)行和交易

B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券的過戶和保管

C.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券的定價(jià)和估值

D.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券的承銷和包銷

7.根據(jù)我國(guó)《公司法》，股份有限公司的董事會(huì)成員人數(shù)為？（）

A.5人至19人

B.3人至9人

C.1人至5人

D.10人至20人

8.下列關(guān)于股票的表述中，錯(cuò)誤的是？（）

A.股票是一種有價(jià)證券

B.股票代表持有人對(duì)公司的所有權(quán)

C.股票的收益主要來源于股息和紅利

D.股票的價(jià)格由公司的盈利能力決定

9.下列關(guān)于債券的表述中，正確的是？（）

A.債券是一種無息證券

B.債券的發(fā)行主體可以是政府、金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)

C.債券的收益主要來源于利息

D.債券的風(fēng)險(xiǎn)水平低于股票

10.下列關(guān)于基金業(yè)務(wù)的表述中，錯(cuò)誤的是？（）

A.基金業(yè)務(wù)包括基金的募集、投資、管理和服務(wù)

B.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資管理

C.基金托管人負(fù)責(zé)基金的保管和清算

D.基金份額持有人可以隨時(shí)要求贖回基金份額

11.證券公司為客戶開立證券賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)核實(shí)客戶的？（）

A.姓名、身份證號(hào)碼

B.財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)

C.投資目的、風(fēng)險(xiǎn)承受能力

D.身份證號(hào)碼、銀行卡號(hào)碼

12.證券公司辦理證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是？（）

A.客戶利益優(yōu)先

B.風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先

C.盈利優(yōu)先

D.合規(guī)優(yōu)先

13.下列關(guān)于證券投資分析方法的表述中，正確的是？（）

A.證券投資分析方法包括基本分析和技術(shù)分析

B.基本分析主要關(guān)注證券的內(nèi)在價(jià)值

C.技術(shù)分析主要關(guān)注證券的市場(chǎng)價(jià)格走勢(shì)

D.證券投資分析方法可以相互替代

14.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)控制措施是？（）

A.客戶信用評(píng)級(jí)

B.融資融券比例控制

C.保證金監(jiān)控

D.以上都是

15.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是？（）

A.公開、公平、公正

B.安全、準(zhǔn)確、高效

C.誠(chéng)實(shí)守信、保守秘密

D.以上都是

16.股份有限公司的股東大會(huì)行使哪些職權(quán)？（）

A.決定公司的經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃

B.選舉和更換董事、監(jiān)事

C.審議批準(zhǔn)公司的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案

D.以上都是

17.下列關(guān)于股票分割的表述中，正確的是？（）

A.股票分割會(huì)降低股票的每股收益

B.股票分割會(huì)降低股票的市盈率

C.股票分割會(huì)降低股票的總價(jià)值

D.股票分割會(huì)提高股票的流動(dòng)性

18.下列關(guān)于債券評(píng)級(jí)的表述中，錯(cuò)誤的是？（）

A.債券評(píng)級(jí)是指對(duì)債券的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估

B.債券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)可以是政府部門或民間機(jī)構(gòu)

C.債券評(píng)級(jí)結(jié)果分為AAA、AA、A、BBB四個(gè)等級(jí)

D.債券評(píng)級(jí)結(jié)果對(duì)投資者的投資決策沒有影響

19.證券公司辦理證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶說明的事項(xiàng)是？（）

A.證券投資咨詢業(yè)務(wù)的性質(zhì)

B.證券投資咨詢的風(fēng)險(xiǎn)

C.證券投資咨詢的費(fèi)用

D.以上都是

20.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，錯(cuò)誤的是？（）

A.基金份額持有人可以隨時(shí)要求贖回基金份額

B.基金份額贖回的價(jià)格由基金資產(chǎn)凈值決定

C.基金份額贖回的申請(qǐng)應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日進(jìn)行

D.基金份額贖回的金額由基金管理人決定

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守哪些規(guī)定？（）

A.不得在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬過程中進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述

B.應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示證券投資的風(fēng)險(xiǎn)

C.應(yīng)當(dāng)按照客戶的指令進(jìn)行證券交易

D.應(yīng)當(dāng)為客戶保守秘密

22.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資決策應(yīng)當(dāng)考慮哪些因素？（）

A.市場(chǎng)狀況

B.公司風(fēng)險(xiǎn)偏好

C.客戶需求

D.法律法規(guī)

23.證券投資咨詢業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)具備哪些素質(zhì)？（）

A.專業(yè)知識(shí)

B.職業(yè)道德

C.經(jīng)驗(yàn)

D.身體健康

24.融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括哪些方面？（）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.法律風(fēng)險(xiǎn)

25.證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)的流程主要包括哪些環(huán)節(jié)？（）

A.證券的初始登記

B.證券的變更登記

C.證券的終止登記

D.證券的過戶登記

26.股份有限公司的股東大會(huì)可以分為哪些類型？（）

A.臨時(shí)股東大會(huì)

B.年度股東大會(huì)

C.特別股東大會(huì)

D.普通股東大會(huì)

27.股票的收益來源主要包括哪些方面？（）

A.股息

B.紅利

C.資本利得

D.利息

28.債券的風(fēng)險(xiǎn)主要包括哪些方面？（）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.利率風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

29.基金業(yè)務(wù)的種類主要包括哪些？（）

A.基金的募集

B.基金的投資

C.基金的管理

D.基金的服務(wù)

30.證券公司辦理客戶賬戶業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括哪些？（）

A.核實(shí)客戶的身份信息

B.開立證券賬戶

C.維護(hù)客戶賬戶信息

D.監(jiān)督客戶的交易行為

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司可以非法占用客戶的資金。（）

32.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資范圍僅限于上市交易的股票。（）

33.中國(guó)證監(jiān)會(huì)是負(fù)責(zé)監(jiān)管全國(guó)證券期貨市場(chǎng)的機(jī)構(gòu)。（）

34.證券投資咨詢業(yè)務(wù)必須以營(yíng)利為目的。（）

35.融資融券比例可以超過100%。（）

36.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券的發(fā)行和交易。（）

37.股份有限公司的董事會(huì)成員人數(shù)為5人至19人。（）

38.股票代表持有人對(duì)公司的所有權(quán)。（）

39.債券的收益主要來源于利息。（）

40.基金份額持有人可以隨時(shí)要求贖回基金份額。（）

41.證券公司辦理證券賬戶業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)核實(shí)客戶的財(cái)務(wù)狀況。（）

42.證券公司辦理證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先的原則。（）

43.證券投資分析方法包括基本分析和技術(shù)分析。（）

44.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶信用評(píng)級(jí)。（）

45.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正的原則。（）

四、填空題（共10空，每空1分）

46.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守________原則，不得在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬過程中進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述。

47.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資決策應(yīng)當(dāng)遵循________原則，符合公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度的規(guī)定。

48.證券投資咨詢業(yè)務(wù)的人員必須具備________資格，并按照規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)登記。

49.融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括________、________和________。

50.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)保證證券登記結(jié)算數(shù)據(jù)的________、________和________。

51.股份有限公司的股東大會(huì)是公司的________機(jī)構(gòu)，依法行使公司重大事項(xiàng)的決定權(quán)。

52.股票的收益來源主要包括________、________和________。

53.債券的風(fēng)險(xiǎn)主要包括________、________、________和________。

54.基金業(yè)務(wù)的種類主要包括________、________、________和________。

55.證券公司辦理客戶賬戶業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)核實(shí)客戶的________信息，并按照規(guī)定進(jìn)行客戶身份識(shí)別。

五、簡(jiǎn)答題（共20分）

56.簡(jiǎn)述證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵守的主要規(guī)定。（6分）

57.簡(jiǎn)述證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資決策應(yīng)當(dāng)考慮的因素。（6分）

58.簡(jiǎn)述證券投資咨詢業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)具備哪些素質(zhì)。（8分）

六、案例分析題（共25分）

59.某證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，未對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行充分評(píng)估，導(dǎo)致客戶融資融券的金額超過其承受能力，最終造成巨額損失。請(qǐng)分析該證券公司存在的問題，并提出相應(yīng)的改進(jìn)措施。（25分）

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券法》第四十七條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬過程中進(jìn)行向客戶承諾或者保證收益的行為，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，根據(jù)《證券法》第一百零二條，證券公司及其從業(yè)人員不得以直接或者間接方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)性信息。C選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券法》第四十七條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)證券投資的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分的揭示。D選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券法》第四十五條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂書面經(jīng)紀(jì)合同。

2.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十九條，證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資范圍包括國(guó)債、股票、期貨等金融工具，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資范圍不僅限于上市交易的股票。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資決策應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)范。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的收益水平由市場(chǎng)波動(dòng)和公司投資決策決定，受公司控制。

3.B

解析：根據(jù)《證券法》第一百一十五條，中國(guó)證監(jiān)會(huì)是國(guó)務(wù)院證券期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)監(jiān)管全國(guó)證券期貨市場(chǎng)，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是自律性組織。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，中國(guó)人民銀行是中國(guó)的中央銀行。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，中國(guó)外匯交易中心是外匯市場(chǎng)的交易平臺(tái)。

4.C

解析：根據(jù)《證券法》第一百七十六條，證券投資咨詢業(yè)務(wù)是指證券公司及其從業(yè)人員為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)，因此A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)正確，證券投資咨詢業(yè)務(wù)包括投資建議、投資分析、投資預(yù)測(cè)等。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券投資咨詢業(yè)務(wù)可以以營(yíng)利為目的，也可以非營(yíng)利為目的。D選項(xiàng)正確，證券投資咨詢業(yè)務(wù)的人員必須具備相應(yīng)的資質(zhì)。

5.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第六條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶信用評(píng)級(jí)與授信額度相匹配的原則，因此A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，融資融券比例不得超過中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，融資融券的金額和期限由證券公司根據(jù)客戶的信用狀況決定。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，融資融券的利率由證券公司與客戶協(xié)商確定。

6.B

解析：根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》第四條，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券的登記、結(jié)算和存管，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券的發(fā)行和交易由證券公司負(fù)責(zé)。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券的定價(jià)和估值由市場(chǎng)決定。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券的承銷和包銷由證券公司負(fù)責(zé)。

7.A

解析：根據(jù)《公司法》第四十六條，股份有限公司的董事會(huì)成員人數(shù)為五人至十九人，因此A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，有限責(zé)任公司董事人數(shù)為三人至十三人。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，股份有限公司的監(jiān)事會(huì)成員人數(shù)為三分之一至三分之二。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，股份有限公司的董事會(huì)成員人數(shù)沒有上限。

8.C

解析：股票的收益主要來源于股息和紅利以及資本利得，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A選項(xiàng)正確，股票是一種有價(jià)證券。B選項(xiàng)正確，股票代表持有人對(duì)公司的所有權(quán)。D選項(xiàng)正確，股票的價(jià)格由公司的盈利能力、市場(chǎng)供求等因素決定。

9.B

解析：債券的發(fā)行主體可以是政府、金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，債券是一種有息證券。C選項(xiàng)正確，債券的收益主要來源于利息。D選項(xiàng)正確，債券的風(fēng)險(xiǎn)水平低于股票。

10.D

解析：基金份額持有人可以隨時(shí)要求贖回基金份額，但基金管理人可以在基金合同約定的期限內(nèi)拒絕贖回，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。A選項(xiàng)正確，基金業(yè)務(wù)包括基金的募集、投資、管理和服務(wù)。B選項(xiàng)正確，基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資管理。C選項(xiàng)正確，基金托管人負(fù)責(zé)基金的保管和清算。

11.A

解析：根據(jù)《證券法》第一百三十條，證券公司為客戶開立證券賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)核實(shí)客戶的姓名、身份證號(hào)碼，因此A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，客戶的財(cái)務(wù)狀況和投資經(jīng)驗(yàn)是證券公司在辦理其他業(yè)務(wù)時(shí)需要核實(shí)的信息。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，客戶的投資目的和風(fēng)險(xiǎn)承受能力是證券公司在提供投資咨詢服務(wù)時(shí)需要了解的信息。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，客戶的銀行卡號(hào)碼是證券公司在辦理資金賬戶業(yè)務(wù)時(shí)需要核實(shí)的信息。

12.D

解析：證券公司辦理證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循合規(guī)優(yōu)先的原則，因此D選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，客戶利益優(yōu)先是證券公司在辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先是證券公司在辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)都應(yīng)當(dāng)遵循的原則。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，盈利優(yōu)先不是證券公司應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

13.D

解析：證券投資分析方法可以相互補(bǔ)充，但不能相互替代，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。A選項(xiàng)正確，證券投資分析方法包括基本分析和技術(shù)分析。B選項(xiàng)正確，基本分析主要關(guān)注證券的內(nèi)在價(jià)值。C選項(xiàng)正確，技術(shù)分析主要關(guān)注證券的市場(chǎng)價(jià)格走勢(shì)。

14.D

解析：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶信用評(píng)級(jí)、融資融券比例控制和保證金監(jiān)控等風(fēng)險(xiǎn)控制措施，因此D選項(xiàng)正確