醫(yī)院非法集資管控及自查報(bào)告模板一、醫(yī)院非法集資風(fēng)險(xiǎn)管控體系建設(shè)（一）組織領(lǐng)導(dǎo)與責(zé)任體系醫(yī)院應(yīng)高度重視非法集資風(fēng)險(xiǎn)防控工作，將其納入醫(yī)院整體風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制體系。成立由院長(zhǎng)任組長(zhǎng)，分管財(cái)務(wù)、審計(jì)、紀(jì)檢監(jiān)察及業(yè)務(wù)副院長(zhǎng)任副組長(zhǎng)，相關(guān)職能科室（如財(cái)務(wù)科、審計(jì)科、醫(yī)務(wù)科、院辦、后勤保障科、紀(jì)檢監(jiān)察室等）負(fù)責(zé)人為成員的非法集資風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組。明確領(lǐng)導(dǎo)小組及各成員部門的具體職責(zé)，形成“主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)總責(zé)、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓、各部門協(xié)同配合、全員參與”的責(zé)任落實(shí)機(jī)制。定期召開專題會(huì)議，研究部署風(fēng)險(xiǎn)防控工作，確保各項(xiàng)措施落到實(shí)處。（二）制度建設(shè)與流程規(guī)范1.風(fēng)險(xiǎn)排查制度：建立常態(tài)化、制度化的非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查機(jī)制，明確排查范圍、頻率、方法和責(zé)任部門。排查范圍應(yīng)覆蓋醫(yī)院對(duì)外投資、合作經(jīng)營(yíng)、融資借貸、醫(yī)療服務(wù)收費(fèi)、內(nèi)部集資、員工行為規(guī)范、宣傳推廣等各個(gè)環(huán)節(jié)。2.授權(quán)審批制度：完善醫(yī)院對(duì)外投資、合作項(xiàng)目、大額資金使用等重大經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的授權(quán)審批流程。任何形式的資金募集、借貸、擔(dān)保等行為，必須經(jīng)過集體決策和嚴(yán)格的審批程序，嚴(yán)禁個(gè)人或部門擅自操作。3.合作方審查制度：對(duì)于涉及資金往來的合作項(xiàng)目（如設(shè)備采購(gòu)、基建工程、技術(shù)合作、聯(lián)合辦醫(yī)等），應(yīng)對(duì)合作方的資質(zhì)信譽(yù)、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行嚴(yán)格審查和背景調(diào)查，防范因合作方原因引入非法集資風(fēng)險(xiǎn)。4.宣傳內(nèi)容審核制度：規(guī)范醫(yī)院各類宣傳材料（包括官網(wǎng)、公眾號(hào)、宣傳冊(cè)、廣告牌、內(nèi)部通知等）的發(fā)布流程，明確宣傳內(nèi)容不得包含任何涉嫌非法集資的承諾回報(bào)、保本付息、夸大收益等誤導(dǎo)性信息。5.舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度：設(shè)立便捷、保密的舉報(bào)渠道，鼓勵(lì)員工、患者及社會(huì)公眾對(duì)涉嫌非法集資的行為進(jìn)行舉報(bào)，并對(duì)舉報(bào)查證屬實(shí)的給予適當(dāng)獎(jiǎng)勵(lì)，形成群防群治的局面。6.員工行為規(guī)范：制定并嚴(yán)格執(zhí)行員工行為規(guī)范，明確禁止員工參與任何形式的非法集資活動(dòng)，禁止利用職務(wù)之便為非法集資提供便利或宣傳。（三）風(fēng)險(xiǎn)排查與識(shí)別1.重點(diǎn)領(lǐng)域排查：*對(duì)外投資與合作：審查醫(yī)院對(duì)外投資項(xiàng)目、與外部機(jī)構(gòu)合作的項(xiàng)目（尤其是涉及資金投入或承諾回報(bào)的），評(píng)估其合法性、合規(guī)性及風(fēng)險(xiǎn)程度。*融資與借貸行為：檢查醫(yī)院是否存在未經(jīng)批準(zhǔn)向社會(huì)公眾或非特定對(duì)象進(jìn)行融資、借貸，或以借款名義吸收資金的行為。*內(nèi)部集資與員工行為：關(guān)注是否存在向內(nèi)部職工或其家屬親友變相集資的情況；排查員工是否參與或介紹他人參與外部非法集資活動(dòng)，或利用醫(yī)院名義進(jìn)行相關(guān)活動(dòng)。*醫(yī)療收費(fèi)與服務(wù)：核查醫(yī)療服務(wù)項(xiàng)目收費(fèi)是否合規(guī)，是否存在以“預(yù)付費(fèi)”、“會(huì)員卡”、“充值優(yōu)惠”等名義吸收大額資金且承諾遠(yuǎn)超合理范圍回報(bào)或服務(wù)的情況。*廣告宣傳與信息發(fā)布：核查醫(yī)院發(fā)布的各類廣告、宣傳資料、官方網(wǎng)站、社交媒體賬號(hào)等，是否存在含有或暗示保本、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能誤導(dǎo)公眾的內(nèi)容。*賬戶管理與資金流向：對(duì)醫(yī)院銀行賬戶的資金往來進(jìn)行監(jiān)測(cè)，關(guān)注異常大額資金流入流出、與非業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)方的頻繁資金往來等情況。2.排查方法：采用定期檢查與不定期抽查相結(jié)合、全面排查與重點(diǎn)抽查相結(jié)合的方式。可通過查閱資料、財(cái)務(wù)審計(jì)、合同審查、座談詢問、數(shù)據(jù)分析等多種手段進(jìn)行。（四）風(fēng)險(xiǎn)處置與整改對(duì)排查中發(fā)現(xiàn)的非法集資風(fēng)險(xiǎn)隱患或問題線索，應(yīng)立即組織核實(shí)。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和性質(zhì)，制定相應(yīng)的處置方案，明確責(zé)任部門、責(zé)任人和整改時(shí)限。對(duì)于輕微違規(guī)行為，應(yīng)立即糾正；對(duì)于存在較大風(fēng)險(xiǎn)的，應(yīng)果斷采取措施中止相關(guān)行為，清理違規(guī)項(xiàng)目；對(duì)于涉嫌違法犯罪的，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)、行業(yè)主管部門報(bào)告，并積極配合調(diào)查處理。建立整改臺(tái)賬，跟蹤整改進(jìn)度，確保問題整改到位。（五）宣傳教育與文化建設(shè)將防范非法集資知識(shí)納入醫(yī)院?jiǎn)T工常態(tài)化培訓(xùn)內(nèi)容，特別是針對(duì)財(cái)務(wù)、采購(gòu)、營(yíng)銷、中層以上管理人員等重點(diǎn)崗位人員，定期組織法律法規(guī)、財(cái)經(jīng)紀(jì)律和風(fēng)險(xiǎn)防范知識(shí)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)全員法律意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。通過醫(yī)院內(nèi)部宣傳欄、網(wǎng)站、微信公眾號(hào)、工作群等多種渠道，宣傳非法集資的危害性和識(shí)別方法，營(yíng)造“人人識(shí)風(fēng)險(xiǎn)、人人防風(fēng)險(xiǎn)、人人拒風(fēng)險(xiǎn)”的良好氛圍。二、醫(yī)院非法集資自查報(bào)告（模板）醫(yī)院非法集資風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告報(bào)告日期：[XXXX年XX月XX日]報(bào)告單位（蓋章）：[醫(yī)院全稱]負(fù)責(zé)人（簽字）：聯(lián)系人：聯(lián)系電話：（一）自查工作概況1.自查組織情況：簡(jiǎn)述本次自查工作的組織領(lǐng)導(dǎo)、參與部門、工作專班及啟動(dòng)時(shí)間。2.自查范圍與內(nèi)容：詳細(xì)說明本次自查覆蓋的業(yè)務(wù)領(lǐng)域、部門及重點(diǎn)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（可參照本模板第一部分“風(fēng)險(xiǎn)排查與識(shí)別”中的重點(diǎn)領(lǐng)域）。3.自查方法與過程：描述采用的自查方法（如資料查閱、會(huì)議訪談、數(shù)據(jù)分析、流程穿行測(cè)試等）及具體實(shí)施步驟。（二）自查發(fā)現(xiàn)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及問題（本部分應(yīng)詳細(xì)列出自查過程中發(fā)現(xiàn)的具體風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和問題，可按風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域分類闡述，并盡可能量化或具體描述）序號(hào)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域/環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述涉及部門/崗位風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估(高/中/低)現(xiàn)有控制措施及有效性問題成因分析:---:------------------:---------------------------------------------:------------:----------------------:-------------------:-------------------1[例如：對(duì)外合作][例如：某合作項(xiàng)目協(xié)議中存在保底收益條款][例如：合作發(fā)展部][例如：中][例如：協(xié)議未經(jīng)法務(wù)審核][例如：風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不足]2[例如：內(nèi)部集資][例如：發(fā)現(xiàn)個(gè)別科室有向員工借款用于科室建設(shè)傳聞][例如：XX科室][例如：低][例如：暫未發(fā)現(xiàn)制度約束][例如：制度不健全]3[例如：宣傳材料][例如：某體檢套餐宣傳頁用語可能引人誤解為投資回報(bào)][例如：市場(chǎng)部][例如：中][例如：宣傳材料審核流程執(zhí)行不到位][例如：審核把關(guān)不嚴(yán)].....................（三）整改措施與落實(shí)情況針對(duì)上述自查發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及問題，制定以下整改措施：序號(hào)問題描述（對(duì)應(yīng)上表序號(hào)）整改措施具體內(nèi)容責(zé)任部門責(zé)任人計(jì)劃完成時(shí)限實(shí)際完成情況（如已完成）整改效果評(píng)估（預(yù)期/已達(dá)成）:---:----------------------:---------------------------------------------:-------:-------:-----------:-----------------------:-------------------------1[對(duì)應(yīng)問題1][例如：立即終止該條款，重新修訂協(xié)議并經(jīng)法務(wù)審核][例如：合作發(fā)展部、法務(wù)部][XXX][XXXX年XX月XX日][例如：已完成修訂][例如：風(fēng)險(xiǎn)已消除]2[對(duì)應(yīng)問題2][例如：開展專項(xiàng)排查，明確禁止內(nèi)部非法集資行為，完善員工行為規(guī)范][例如：紀(jì)檢監(jiān)察室、人力資源部][XXX][XXXX年XX月XX日][例如：排查完畢，未發(fā)現(xiàn)實(shí)際借款，已組織學(xué)習(xí)][例如：風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制]3[對(duì)應(yīng)問題3][例如：立即回收并銷毀不當(dāng)宣傳頁，重新設(shè)計(jì)并加強(qiáng)審核][例如：市場(chǎng)部、院辦][XXX][XXXX年XX月XX日][例如：進(jìn)行中，預(yù)計(jì)X月X日前完成][例如：預(yù)期可消除誤導(dǎo)]........................（四）已建立的主要風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制及成效（簡(jiǎn)述醫(yī)院在非法集資風(fēng)險(xiǎn)防控方面已有的制度、流程、組織或技術(shù)手段，以及取得的初步成效或良好實(shí)踐）1.[例如：已成立非法集資防控領(lǐng)導(dǎo)小組，定期召開會(huì)議。]2.[例如：已制定《醫(yī)院對(duì)外合作項(xiàng)目管理辦法》，對(duì)合作方資質(zhì)進(jìn)行嚴(yán)格審查。]3.[例如：每年組織財(cái)務(wù)人員參加財(cái)經(jīng)法規(guī)培訓(xùn)，提升風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。]4.[例如：通過醫(yī)院官網(wǎng)和公眾號(hào)宣傳防范非法集資知識(shí)。]（五）存在的不足與下一步工作計(jì)劃1.存在的不足：*[例如：風(fēng)險(xiǎn)排查的系統(tǒng)性和深度有待加強(qiáng)，部分潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)可能未被識(shí)別。]*[例如：針對(duì)新型非法集資手段的識(shí)別和防范能力有待提升。]*[例如：跨部門協(xié)同防控機(jī)制的效率需進(jìn)一步優(yōu)化。]*[例如：?jiǎn)T工防范非法集資的宣傳教育形式不夠豐富，覆蓋面有待擴(kuò)大。]2.下一步工作計(jì)劃：*[例如：進(jìn)一步完善非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查清單，擴(kuò)大排查覆蓋面，增加突擊檢查頻次。]*[例如：計(jì)劃邀請(qǐng)專家進(jìn)行新型非法集資案例及防范知識(shí)專題講座，提升全員識(shí)別能力。]*[例如：健全跨部門信息共享與聯(lián)動(dòng)處置機(jī)制，定期召開風(fēng)險(xiǎn)研判會(huì)。]*[例如：創(chuàng)新宣傳教育方式，利用微視頻、案例分析等形式增強(qiáng)教育效果。]*[例如：針對(duì)本次自查發(fā)現(xiàn)的共性問題，修訂或制定相關(guān)管理制度（如《宣傳物料審核管理規(guī)定》）。]（六）結(jié)論（對(duì)本次自查工作的總體評(píng)價(jià)，醫(yī)院當(dāng)前非法集資風(fēng)險(xiǎn)總體狀況的判斷，以及持續(xù)加強(qiáng)防控工作的決心等）[例如：通過本次自查，我院對(duì)當(dāng)前面臨的非法集資風(fēng)險(xiǎn)有了更清晰的認(rèn)識(shí)?？傮w來看，我院非法集資風(fēng)險(xiǎn)處于可控狀態(tài)，但也發(fā)現(xiàn)了一些不容忽視的問題和薄弱環(huán)節(jié)。醫(yī)院將以此次自查為契機(jī)，堅(jiān)持問題導(dǎo)向，狠抓整改落實(shí)，不斷完善風(fēng)險(xiǎn)防控體系，堅(jiān)決杜絕非法集資行為，確保醫(yī)院健康穩(wěn)定發(fā)展。]附件清單（如有）：1.[例如：相關(guān)制度文件復(fù)印件]2.[例如：自查會(huì)議紀(jì)要]3.[例如：整改通知書樣本]4....（單位公章）[XXXX年XX月X