杭州市銀行從業(yè)資格考試

單項選擇題（每題2分，共10題）1.銀行最主要的資金來源是（）A.存款B.貸款C.債券D.中間業(yè)務(wù)收入2.下列屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的是（）A.吸收存款B.發(fā)放貸款C.支付結(jié)算D.同業(yè)拆借3.金融市場的參與者通過買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風險，利用組合投資可以分散投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)風險，這屬于金融市場的（）功能。A.貨幣資金融通B.風險分散與風險管理C.資源配置D.經(jīng)濟調(diào)節(jié)4.下列關(guān)于金融市場分類錯誤的是（）A.按照交易的階段劃分可以分為發(fā)行市場和流通市場B.按照交易活動是否在固定場所進行可以分為場內(nèi)市場和場外市場C.按照金融工具的具體類型可分為債券市場、股票市場、外匯市場、保險市場等D.按照金融工具上所約定的期限長短劃分可以分為現(xiàn)貨市場和期貨市場5.下列關(guān)于貨幣政策的說法，正確的是（）A.貨幣政策是國家調(diào)節(jié)和控制宏觀經(jīng)濟的唯一手段B.公開市場業(yè)務(wù)、存款準備金政策、利率政策被稱為貨幣政策的“三大法寶”C.貨幣供應(yīng)量是貨幣政策的操作目標D.2004年，我國進一步改革存款準備金制度，實行差別存款準備金率制度6.下列屬于銀監(jiān)會監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)的有（）①城市商業(yè)銀行②基金管理公司③農(nóng)村信用社④信托公司⑤貨幣經(jīng)紀公司⑥農(nóng)村資金互助社⑦金融資產(chǎn)管理公司⑧期貨經(jīng)紀公司A.③④B.②④⑤⑦⑧C.④⑤⑦D.②③④⑤⑥⑦⑧7.下列屬于中國銀行業(yè)協(xié)會專業(yè)委員會的是（）A.秘書處B.理事會C.中小企業(yè)貸款工作委員會D.銀團貸款與交易專業(yè)委員會8.銀行從業(yè)人員應(yīng)遵循崗位職責劃分和風險隔離的操作規(guī)程，確?？蛻艚灰椎陌踩?，盡到崗位的職責包括（）①不打聽與自身工作無關(guān)的信息②除非經(jīng)內(nèi)部職責調(diào)整或經(jīng)過適當批準，不為其他崗位人員代為履行職責③保護、合理運用機構(gòu)財產(chǎn)，不將公共財產(chǎn)用于個人用途④不得違反內(nèi)部交易流程將自己保管的重要憑證、交易密碼和鑰匙交與告知其他人A.①②③④B.①②④C.①②③D.②④9.某銀行從業(yè)人員在得知一位重要客戶的女兒就讀于音樂學(xué)院后，便贊助其女兒出國參加維也納新年音樂會的全程費用。這種做法（）A.如果不使客戶感到一定要有業(yè)務(wù)成交義務(wù)的話是可以的B.是為了培養(yǎng)高級音樂人才，是為文化藝術(shù)事業(yè)做貢獻，值得鼓勵C.如果近期沒有業(yè)務(wù)交易，可算作朋友間的友好往來D.屬于行賄10.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“崗位職責”有關(guān)規(guī)定的是（）A.不打聽與自身工作無關(guān)的信息B.未經(jīng)內(nèi)部職責調(diào)整或批準，不為其他崗位人員代為履行職責C.當有急事需要處理時，將規(guī)定自己保管的鑰匙交與其他工作人員暫時代為保管D.未經(jīng)內(nèi)部職責調(diào)整或批準，不將本人工作委托他人代為履行答案：1.A2.C3.B4.D5.D6.C7.D8.B9.D10.C多項選擇題（每題2分，共10題）1.下列屬于基本存款賬戶的存款人的有（）A.居民委員會B.外國駐華機構(gòu)C.機關(guān)D.企業(yè)法人2.匯款的方式主要有（）A.電匯B.票匯C.信匯D.信用證3.發(fā)行金融債券的主體有（）A.政策性銀行B.中央銀行C.商業(yè)銀行D.企業(yè)集團財務(wù)公司及其他金融機構(gòu)4.下列屬于國際收支中經(jīng)常項目的有（）A.直接投資B.企業(yè)信貸C.勞務(wù)收支D.匯款5.下列屬于我國的商品期貨市場的是（）A.大連商品交易所B.鄭州商品交易所C.上海期貨交易所D.中國金融期貨交易所6.銀行金融創(chuàng)新的基本原則有（）A.公平競爭原則B.合法合規(guī)原則C.成本可算原則D.四個“認識”原則7.銀行金融創(chuàng)新的內(nèi)容主要包括戰(zhàn)略決策創(chuàng)新（）A.制度安排創(chuàng)新B.機構(gòu)設(shè)置創(chuàng)新C.人員準備創(chuàng)新D.管理模式創(chuàng)新8.商業(yè)銀行的組織形式有（）A.個體工商企業(yè)B.合伙制C.有限責任公司D.股份有限公司9.下列屬于商業(yè)銀行風險管理“三道防線”的有（）A.前臺業(yè)務(wù)人員B.風險管理職能部門C.內(nèi)部審計部門D.外部監(jiān)督機構(gòu)10.下列屬于銀行市場風險的有（）A.利率風險B.匯率風險C.流動性風險D.股票價格風險答案：1.ABCD2.ABC3.ACD4.CD5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.CD9.ABC10.ABD判斷題（每題2分，共10題）1.銀行資本是承擔風險和吸收損失的第一資金來源。（）2.銀行的中間業(yè)務(wù)也叫收費業(yè)務(wù)。（）3.金融市場最主要、最基本的功能是貨幣資金融通功能。（）4.貨幣政策的最終目標是經(jīng)濟增長、充分就業(yè)、物價穩(wěn)定和國際收支平衡這四大目標，通常需要在同一時期內(nèi)同時實現(xiàn)這四大目標。（）5.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的派出機構(gòu)沒有進行監(jiān)督管理談話的權(quán)力。（）6.銀行業(yè)金融機構(gòu)有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形，不予撤銷將嚴重危害金融秩序、損害公眾利益的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)予以撤銷。（）7.銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，應(yīng)當樹立依法合規(guī)意識，不得向客戶明示或暗示規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定。（）8.銀行業(yè)從業(yè)人員離職時，應(yīng)當歸還相關(guān)辦公物品。（）9.銀行業(yè)金融機構(gòu)的各類貸款合同在各方當事人簽章前應(yīng)當進行規(guī)范性審查。（）10.銀行風險管理越來越重視定量分析，通過內(nèi)部模型來識別、計量和監(jiān)控風險，使得風險管理越來越多地體現(xiàn)出客觀性和科學(xué)性的特征。（）答案：1.√2.√3.√4.×5.×6.√7.√8.√9.√10.√簡答題（總4題，每題5分）1.簡述銀行資本的作用。答：緩沖風險、增強信譽、滿足監(jiān)管等。2.簡述貨幣政策的工具。答：公開市場業(yè)務(wù)、存款準備金政策、再貼現(xiàn)政策等。3.簡述銀行金融創(chuàng)新的原則。答：合法合規(guī)、公平競爭、成本可算等。4.簡述銀行市場風險的類型。答：利率風險、匯率風險、股票價格風險、商品價格風險。討論題（總4題，每題5分）1.如何看待銀行中間業(yè)務(wù)的發(fā)展？答：