佛山銀行從業(yè)資格考試

單項選擇題（每題2分，共10題）1.商業(yè)銀行的核心資本不包括（）A.實收資本B.資本公積C.一般準(zhǔn)備D.少數(shù)股權(quán)2.銀行面臨的最主要風(fēng)險是（）A.市場風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.流動性風(fēng)險3.下列屬于直接融資工具的是（）A.銀行貸款B.商業(yè)票據(jù)C.可轉(zhuǎn)讓大額存單D.人壽保險單4.金融市場最主要、最基本的功能是（）A.貨幣資金融通功能B.優(yōu)化資源配置功能C.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能D.定價功能5.銀行資本發(fā)揮的作用比一般企業(yè)資本發(fā)揮的作用更為重要，下列不屬于銀行資本作用的是（）A.避免銀行倒閉B.維持市場信心C.限制銀行業(yè)務(wù)過度擴(kuò)張和承擔(dān)風(fēng)險D.滿足銀行正常經(jīng)營對長期資金的需要6.下列關(guān)于金融市場分類錯誤的是（）A.按照交易的階段劃分可以分為發(fā)行市場和流通市場B.按照交易活動是否在固定場所進(jìn)行可以分為場內(nèi)市場和場外市場C.按照金融工具的具體類型可分為債券市場、股票市場、外匯市場、保險市場等D.按照金融工具上所約定的期限長短劃分可以分為現(xiàn)貨市場和期貨市場7.銀行代保管業(yè)務(wù)包括露封保管業(yè)務(wù)和密封保管業(yè)務(wù)，其區(qū)別主要在于（）A.是保管在保險箱庫還是保管在普通倉庫B.是否先將保管物品密封再交給銀行C.保管物品的種類D.保管期限不同8.由銀行簽發(fā)，承諾自己在見票時無條件支付確定金額給收款人或者持票人的票據(jù)是（）A.銀行本票B.銀行承兌匯票C.支票D.商業(yè)承兌匯票9.下列關(guān)于貨幣政策的說法，正確的是（）A.貨幣政策是國家調(diào)節(jié)和控制宏觀經(jīng)濟(jì)的唯一手段B.公開市場業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金政策、利率政策被稱為貨幣政策的“三大法寶”C.貨幣供應(yīng)量是貨幣政策的操作目標(biāo)D.\(M_1\)被稱為狹義貨幣，是現(xiàn)實購買力10.下列關(guān)于商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)的說法中，正確的是（）A.只能采用擔(dān)保的方式發(fā)放貸款B.不得向事業(yè)單位發(fā)放貸款C.我國銀行借貸管理一般實行集中授權(quán)、統(tǒng)一授信管理D.向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件可以優(yōu)于其他貸款人同類貸款的條件答案：1.C2.B3.B4.A5.A6.D7.B8.A9.D10.C多項選擇題（每題2分，共10題）1.下列屬于商業(yè)銀行合規(guī)管理部門基本職責(zé)的是（）A.制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃B.審核評價商業(yè)銀行各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性C.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南D.積極主動地識別和評估與商業(yè)銀行經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險2.關(guān)于銀行的福費廷業(yè)務(wù)的特點，下列說法正確的是（）A.福費廷業(yè)務(wù)屬于衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)B.出口商賣斷票據(jù)，放棄對所出售票據(jù)的一切權(quán)益C.銀行（包買人）對國際貿(mào)易延期付款方式中出口商持有的遠(yuǎn)期承兌匯票或本票無追索權(quán)的貼現(xiàn)D.銀行（包買人）承擔(dān)了票據(jù)拒付的所有風(fēng)險，帶有長期固定利率的融資性質(zhì)3.下列關(guān)于我國金融債的說法，錯誤的是（）A.金融債是在銀行間市場上發(fā)行的B.金融機(jī)構(gòu)發(fā)行金融債必須獲得銀監(jiān)會的行政許可C.銀行可以通過發(fā)行金融債獲得資金D.金融債可以成為銀行主動負(fù)債的工具4.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有（）等情形，由中國銀監(jiān)會責(zé)令改正。A.未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)B.未經(jīng)批準(zhǔn)變更、終止C.自行確定有關(guān)雇員的高額薪酬D.違反規(guī)定從事未經(jīng)批準(zhǔn)或者未備案的業(yè)務(wù)活動5.下列屬于中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會監(jiān)管目標(biāo)的是（）A.利潤最大化B.監(jiān)管成本最優(yōu)C.增進(jìn)市場信心D.增進(jìn)公眾對現(xiàn)代金融的了解6.下列屬于國際收支中經(jīng)常項目的有（）A.直接投資B.企業(yè)信貸C.勞務(wù)收支D.匯款7.下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險管理策略的說法中，正確的有（）A.某商業(yè)銀行向多個國家的企業(yè)發(fā)放貸款，這應(yīng)用了風(fēng)險分散的方法B.某商業(yè)銀行在買入股票的同時，買入相應(yīng)的看跌期權(quán),這應(yīng)用了風(fēng)險轉(zhuǎn)移的方法C.某商業(yè)銀行購買出口信貸保險，這應(yīng)用了風(fēng)險對沖的方法D.某商業(yè)銀行董事會在確定經(jīng)濟(jì)資本分配時，對某項業(yè)務(wù)配置非常有限的資本以限制其規(guī)模，這應(yīng)用了風(fēng)險規(guī)避的方法8.下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險管理流程的說法，正確的有（）A.適時、準(zhǔn)確地識別風(fēng)險是風(fēng)險管理的最基本要求B.風(fēng)險識別包括感知風(fēng)險和分析風(fēng)險兩個環(huán)節(jié)C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)不同的業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度，對不同類別的風(fēng)險選擇適當(dāng)?shù)挠嬃糠椒―.風(fēng)險監(jiān)測是對經(jīng)過識別和計量的風(fēng)險采取分散、對沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補(bǔ)償?shù)却胧?.下列關(guān)于商業(yè)銀行資本的說法，正確的有（）A.賬面資本即所有者權(quán)益，是商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債表上所有者權(quán)益部分B.賬面資本包括實收資本、資本公積、盈余公積、一般準(zhǔn)備、信托賠償準(zhǔn)備和未分配利潤等C.監(jiān)管資本是指商業(yè)銀行根據(jù)監(jiān)管當(dāng)局關(guān)于合格資本的法規(guī)與指引發(fā)行的所有合格的資本工具D.經(jīng)濟(jì)資本是指商業(yè)銀行用于彌補(bǔ)預(yù)期損失的資本10.下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險管理部門的說法，正確的有（）A.風(fēng)險管理部門不具有獨立性B.風(fēng)險管理部門具有最終風(fēng)險決策權(quán)C.風(fēng)險管理部門與財務(wù)部門相互獨立D.風(fēng)險管理部門屬于商業(yè)銀行后臺部門答案：1.ABCD2.BCD3.B4.ABD5.CD6.CD7.AD8.ABC9.ABC10.CD判斷題（每題2分，共10題）1.銀行金融創(chuàng)新的根本目的是，直接拓寬業(yè)務(wù)領(lǐng)域、創(chuàng)造出更多、更好的金融產(chǎn)品，更好地滿足金融消費者和投資者日益增長的需求。（）2.銀行金融創(chuàng)新的內(nèi)容主要包括戰(zhàn)略決策創(chuàng)新、制度安排創(chuàng)新、機(jī)構(gòu)設(shè)置創(chuàng)新、人員準(zhǔn)備創(chuàng)新、管理模式創(chuàng)新、金融產(chǎn)品創(chuàng)新、股權(quán)激勵創(chuàng)新七個方面。（）3.金融市場最主要的交易機(jī)制是價格機(jī)制。（）4.銀行風(fēng)險是指銀行在經(jīng)營過程中，由于各種不確定因素的影響，而使其自有資本金蒙受損失的可能性。（）5.我國貨幣政策的目標(biāo)是“保持幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長”。（）6.銀行的資金業(yè)務(wù)主要分為債券業(yè)務(wù)和股票業(yè)務(wù)。（）7.中央銀行票據(jù)是經(jīng)中央銀行承兌的商業(yè)匯票。（）8.商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動，應(yīng)堅持公平競爭原則。（）9.金融市場的參與者通過買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風(fēng)險，利用組合投資可以分散投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)風(fēng)險。（）10.銀行資本的作用主要表現(xiàn)在維持市場信心、限制銀行業(yè)務(wù)過度擴(kuò)張和承擔(dān)風(fēng)險、滿足銀行正常經(jīng)營對長期資金的需要、吸收損失、為銀行管理尤其是風(fēng)險管理提供最根本的驅(qū)動力。（）答案：1.√2.×3.√4.×5.√6.×7.×8.√9.√10.√簡答題（總4題，每題5分）1.簡述銀行資本的作用。維持市場信心；限制業(yè)務(wù)過度擴(kuò)張和風(fēng)險承擔(dān)；滿足長期資金需求；吸收損失；為風(fēng)險管理提供動力。2.簡述貨幣政策的三大法寶。法定存款準(zhǔn)備金率、再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務(wù)。3.簡述金融市場的功能。貨幣資金融通、優(yōu)化資源配置、經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)、定價、風(fēng)險分散與風(fēng)險管理等功能。4.簡述商業(yè)銀行合規(guī)管理的基本職責(zé)。制定執(zhí)行合規(guī)計劃，審核政策程序合規(guī)性，組織制定合規(guī)指南，識別評估合規(guī)風(fēng)險等。討論題（總4題，每題5分）1.如何看待銀行金融創(chuàng)新？能滿足市場需求，推動金融發(fā)展，但要注重風(fēng)險防控，確保合規(guī)穩(wěn)健運營，平衡創(chuàng)新與監(jiān)管