第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)豁免基金從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，以下哪類投資者可以豁免風(fēng)險(xiǎn)揭示要求？

A.金融機(jī)構(gòu)的專業(yè)投資者

B.首次購(gòu)買基金產(chǎn)品的個(gè)人投資者

C.財(cái)富管理中心的客戶經(jīng)理

D.擁有10年基金投資經(jīng)驗(yàn)的退休人員

2.在基金募集過(guò)程中，基金管理人需要向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的文件中，不包括以下哪項(xiàng)？

A.《基金募集申請(qǐng)報(bào)告》

B.基金合同草案

C.基金招募說(shuō)明書(shū)

D.基金托管協(xié)議

3.基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從低到高通常依次分為哪幾級(jí)？

A.R1、R2、R3、R4、R5

B.R1、R2、R3、R4

C.R1、R2、R3

D.R1、R2、R3、R4、R5、R6

4.根據(jù)基金合同，基金份額持有人享有的權(quán)利中，不包括以下哪項(xiàng)？

A.參與分配基金財(cái)產(chǎn)

B.參與基金財(cái)產(chǎn)的實(shí)物分配

C.參與基金份額持有人大會(huì)

D.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行管理

5.以下哪種基金類型屬于非公開(kāi)募集基金？

A.公募股票型基金

B.公募債券型基金

C.私募股權(quán)投資基金

D.混合型基金

6.基金信息披露中，屬于定期報(bào)告的是哪一份文件？

A.基金招募說(shuō)明書(shū)

B.基金季度報(bào)告

C.基金臨時(shí)報(bào)告

D.基金凈值公告

7.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在以下哪方面？

A.基金投資決策

B.基金資產(chǎn)凈值計(jì)算

C.基金份額登記

D.基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立保管

8.以下哪項(xiàng)行為不屬于基金從業(yè)人員禁止的行為？

A.利用基金份額信息買賣基金

B.泄露基金非公開(kāi)信息

C.私自買賣股票

D.向基金份額持有人提供投資建議

9.基金產(chǎn)品募集期限屆滿，基金管理人未達(dá)到法定募集份額的，應(yīng)當(dāng)如何處理？

A.基金合同終止

B.基金募集失敗

C.基金轉(zhuǎn)為私募基金

D.基金繼續(xù)募集

10.基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)遵守的投資原則中，不包括以下哪項(xiàng)？

A.分散投資原則

B.風(fēng)險(xiǎn)控制原則

C.利潤(rùn)最大化原則

D.獨(dú)立運(yùn)作原則

11.以下哪種金融工具不屬于基金投資標(biāo)的范圍？

A.股票

B.債券

C.期貨

D.貨幣市場(chǎng)基金

12.基金份額凈值計(jì)算中，分子是指什么？

A.基金資產(chǎn)總值

B.基金負(fù)債

C.基金資產(chǎn)凈值

D.基金總資產(chǎn)

13.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定中，不包括以下哪項(xiàng)？

A.基金投資范圍

B.基金投資策略

C.基金管理人權(quán)限

D.基金份額轉(zhuǎn)讓規(guī)則

14.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金信息披露不得延遲于什么時(shí)間？

A.證券交易所交易時(shí)間

B.基金管理人內(nèi)部會(huì)議時(shí)間

C.基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間

D.基金合同生效時(shí)間

15.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售行為進(jìn)行監(jiān)督，主要通過(guò)以下哪種方式？

A.定期稽核

B.持續(xù)跟蹤

C.嚴(yán)格審查

D.以上都是

16.以下哪項(xiàng)不屬于基金管理人內(nèi)部控制的主要內(nèi)容？

A.投資風(fēng)險(xiǎn)控制

B.信息披露管理

C.基金份額持有人權(quán)益保護(hù)

D.基金營(yíng)銷策略制定

17.基金募集過(guò)程中，基金管理人需要聘請(qǐng)的第三方機(jī)構(gòu)中，不包括以下哪項(xiàng)？

A.基金托管銀行

B.基金銷售機(jī)構(gòu)

C.基金審計(jì)機(jī)構(gòu)

D.基金投資咨詢機(jī)構(gòu)

18.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)如何處理募集的資金？

A.返還給投資者

B.用于基金財(cái)產(chǎn)的保管

C.用于基金的投資

D.用于基金管理人的運(yùn)營(yíng)費(fèi)用

19.基金信息披露中，關(guān)于基金投資組合的披露內(nèi)容中，不包括以下哪項(xiàng)？

A.報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合

B.報(bào)告期內(nèi)基金投資運(yùn)作情況

C.基金投資組合報(bào)告

D.基金管理人及基金經(jīng)理信息

20.基金運(yùn)作過(guò)程中，基金管理人需要定期編制并向基金份額持有人披露的報(bào)告是？

A.基金募集報(bào)告

B.基金招募說(shuō)明書(shū)

C.基金定期報(bào)告

D.基金臨時(shí)報(bào)告

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定中，通常包括哪些費(fèi)用？

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)

D.基金交易手續(xù)費(fèi)

22.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，披露的基金信息應(yīng)當(dāng)滿足什么條件？

A.真實(shí)可靠

B.完整準(zhǔn)確

C.清晰易懂

D.及時(shí)準(zhǔn)確

23.基金投資決策過(guò)程中，基金管理人需要考慮的因素中，包括哪些？

A.基金投資目標(biāo)

B.基金投資范圍

C.基金投資策略

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因素

24.基金份額持有人享有的權(quán)利中，屬于財(cái)產(chǎn)性權(quán)利的有？

A.參與分配基金財(cái)產(chǎn)

B.參與基金份額持有人大會(huì)

C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額

D.要求基金管理人定期提供基金報(bào)告

25.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)中，包括哪些？

A.確?；鹳Y產(chǎn)安全

B.防范和化解風(fēng)險(xiǎn)

C.提高基金運(yùn)作效率

D.保障基金份額持有人合法權(quán)益

26.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，需要遵循的原則中，包括哪些？

A.客戶適當(dāng)性原則

B.公開(kāi)透明原則

C.公平公正原則

D.風(fēng)險(xiǎn)揭示原則

27.基金信息披露的“完整性”原則要求，披露的基金信息應(yīng)當(dāng)滿足什么條件？

A.涵蓋所有重大信息

B.不遺漏任何重要內(nèi)容

C.提供充分的細(xì)節(jié)

D.便于投資者理解

28.基金運(yùn)作過(guò)程中，基金管理人需要聘請(qǐng)的第三方機(jī)構(gòu)中，包括哪些？

A.基金托管銀行

B.基金銷售機(jī)構(gòu)

C.基金審計(jì)機(jī)構(gòu)

D.基金投資咨詢機(jī)構(gòu)

29.基金合同中，關(guān)于基金終止的約定中，可能包括哪些情形？

A.基金合同期限屆滿

B.基金份額持有人大會(huì)決定終止

C.基金管理人決定終止

D.基金無(wú)法繼續(xù)運(yùn)作

30.基金信息披露的“公平性”原則要求，披露的基金信息應(yīng)當(dāng)滿足什么條件？

A.對(duì)所有投資者一視同仁

B.不偏袒任何特定投資者

C.公開(kāi)披露所有相關(guān)信息

D.確保信息傳播的及時(shí)性

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金管理人可以自行銷售基金產(chǎn)品。（×）

32.基金合同是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件。（√）

33.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額。（√）

34.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金信息披露可以延遲于證券交易所交易時(shí)間。（×）

35.基金管理人可以私下向特定投資者募集基金。（×）

36.基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人定期披露基金報(bào)告。（√）

37.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定中，基金銷售服務(wù)費(fèi)通常為固定費(fèi)用。（×）

38.基金信息披露的“完整性”原則要求，披露的基金信息可以遺漏非重大信息。（×）

39.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)中，不包括提高基金運(yùn)作效率。（×）

40.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，可以不進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示。（×）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的______體系，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全。（內(nèi)部控制）

42.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定中，______費(fèi)用是指基金管理人為基金提供服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用。（管理）

43.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，披露的基金信息應(yīng)當(dāng)______。（真實(shí)可靠）

44.基金份額持有人享有的權(quán)利中，______是指基金份額持有人將其持有的基金份額賣給基金管理人的行為。（贖回）

45.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)中，______是指通過(guò)建立健全的內(nèi)部控制體系，防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。（風(fēng)險(xiǎn)控制）

46.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，需要遵循______原則，確保將合適的基金產(chǎn)品銷售給合適的投資者。（客戶適當(dāng)性）

47.基金信息披露的“完整性”原則要求，披露的基金信息應(yīng)當(dāng)______。（涵蓋所有重大信息）

48.基金合同中，關(guān)于基金終止的約定中，______是指基金合同約定的期限屆滿，基金自動(dòng)終止。（合同期限屆滿）

49.基金管理人可以聘請(qǐng)______機(jī)構(gòu)對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行保管。（基金托管銀行）

50.基金信息披露的“公平性”原則要求，披露的基金信息應(yīng)當(dāng)______。（對(duì)所有投資者一視同仁）

五、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡(jiǎn)述基金管理人內(nèi)部控制的主要內(nèi)容。

52.簡(jiǎn)述基金信息披露的“及時(shí)性”原則的要求及意義。

53.簡(jiǎn)述基金份額持有人享有的主要權(quán)利。

六、案例分析題（共1題，共25分）

54.某基金管理人A在2023年5月募集了一款名為“穩(wěn)健增長(zhǎng)”的混合型基金產(chǎn)品。在募集過(guò)程中，A公司的宣傳材料中多次強(qiáng)調(diào)該基金“保本保息，風(fēng)險(xiǎn)極低”，并承諾投資者在基金持有期滿一年后，可以獲得10%的固定收益。然而，該基金在投資策略中，仍然包含了30%的股票投資，且投資標(biāo)的主要集中于高估值的科技股。此外，A公司在基金信息披露中，未充分披露該基金的投資風(fēng)險(xiǎn)，也未按照規(guī)定向投資者提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)。2023年10月，該基金凈值大幅下跌，許多投資者遭受了較大損失，并要求A公司承擔(dān)責(zé)任。

問(wèn)題：

（1）分析A公司在基金募集過(guò)程中存在的違規(guī)行為。（10分）

（2）分析A公司宣傳材料中“保本保息，風(fēng)險(xiǎn)極低”的說(shuō)法是否合規(guī)？并說(shuō)明理由。（8分）

（3）分析A公司在基金信息披露中存在的不足之處，并說(shuō)明如何改進(jìn)。（7分）

（4）總結(jié)本案給基金管理人的啟示。（10分）

參考答案及解析

參考答案

一、單選題

1.A

2.D

3.A

4.B

5.C

6.B

7.D

8.D

9.B

10.C

11.D

12.A

13.D

14.A

15.D

16.D

17.D

18.C

19.D

20.C

二、多選題

21.ABCD

22.ABCD

23.ABCD

24.AC

25.ABCD

26.ABCD

27.ABCD

28.ABCD

29.ABCD

30.ABCD

三、判斷題

31.×

32.√

33.√

34.×

35.×

36.√

37.×

38.×

39.×

40.×

四、填空題

41.內(nèi)部控制

42.管理

43.真實(shí)可靠

44.贖回

45.風(fēng)險(xiǎn)控制

46.客戶適當(dāng)性

47.涵蓋所有重大信息

48.合同期限屆滿

49.基金托管銀行

50.對(duì)所有投資者一視同仁

五、簡(jiǎn)答題

51.答：

①投資風(fēng)險(xiǎn)控制；

②信息披露管理；

③基金份額持有人權(quán)益保護(hù)；

④基金運(yùn)營(yíng)管理；

⑤內(nèi)部監(jiān)督與檢查。

52.答：

要求：基金信息披露不得延遲于證券交易所交易時(shí)間。

意義：及時(shí)披露信息可以確保投資者及時(shí)了解基金運(yùn)作情況，做出合理的投資決策，防止信息不對(duì)稱導(dǎo)致的利益沖突。

53.答：

①參與分配基金財(cái)產(chǎn)；

②參與基金份額持有人大會(huì)；

③依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；

④要求基金管理人定期提供基金報(bào)告；

⑤對(duì)基金管理人、基金托管人損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟。

六、案例分析題

（1）答：

①A公司宣傳材料中“保本保息，風(fēng)險(xiǎn)極低”的說(shuō)法不合規(guī)。根據(jù)《證券投資基金法》第10條規(guī)定，基金管理人不得承諾投資收益或者承擔(dān)投資損失。A公司的承諾違反了該規(guī)定。

②A公司未按照規(guī)定向投資者提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)。根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第24條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，并要求投資者簽字確認(rèn)。A公司未提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，違反了該規(guī)定。

③A公司在基金信息披露中未充分披露該基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第10條規(guī)定，基金信息披露應(yīng)當(dāng)充分、準(zhǔn)確、及時(shí)、完整地披露基金投資風(fēng)險(xiǎn)。A公司未充分披露投資風(fēng)險(xiǎn)，違反了該規(guī)定。

④A公司宣傳材料中多次強(qiáng)調(diào)該基金“保本保息，風(fēng)險(xiǎn)極低”，并承諾投資者在基金持有期滿一年后，可以獲得10%的固定收益。根據(jù)《證券投資基金法》第10條規(guī)定，基金管理人不得承諾投資收益或者承擔(dān)投資損失。A公司的承諾違反了該規(guī)定。

（2）答：

不合規(guī)。

理由：根據(jù)《證券投資基金法》第10條規(guī)定，基金管理人不得承諾投資收益或者承擔(dān)投資損失。A公司的承諾違反了該規(guī)定。此外，根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第10條規(guī)定，基金信息披露應(yīng)當(dāng)充分、準(zhǔn)確、及時(shí)、完整地披露基金投資風(fēng)險(xiǎn)。A公司的承諾沒(méi)有充分披露投資風(fēng)險(xiǎn)，也違反了該規(guī)定。

（3）答：

不足之處：

①未充分披露該基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。

②