第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)考試經(jīng)驗(yàn)分享及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.在基金從業(yè)資格考試中，以下哪項(xiàng)不屬于《證券投資基金法》規(guī)定的基金從業(yè)人員的禁止行為？（）

A.利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券交易，為本人或他人牟取利益

B.未經(jīng)基金管理人或者基金托管人同意，動(dòng)用基金財(cái)產(chǎn)

C.泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息，按相關(guān)規(guī)定處理

D.違反基金合同約定，擅自變更基金運(yùn)作方式

2.根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律規(guī)則，基金從業(yè)人員在推廣基金產(chǎn)品時(shí)，以下哪種行為是不合規(guī)的？（）

A.向特定客戶推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的基金產(chǎn)品

B.在社交媒體上發(fā)布基金業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)，吸引投資者關(guān)注

C.提供客觀的基金產(chǎn)品信息，不夸大收益、隱瞞風(fēng)險(xiǎn)

D.在合格投資者范圍內(nèi)進(jìn)行合格投資者盡職調(diào)查

3.以下哪種類(lèi)型的基金產(chǎn)品，其投資范圍主要限于貨幣市場(chǎng)工具，風(fēng)險(xiǎn)較低且流動(dòng)性好？（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.債券型基金

D.貨幣市場(chǎng)基金

4.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范基金銷(xiāo)售行為的規(guī)定》，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)要求是錯(cuò)誤的？（）

A.對(duì)基金銷(xiāo)售人員進(jìn)行充分培訓(xùn)，確保其具備基金從業(yè)資格

B.向投資者提供基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等法律文件，并解釋其內(nèi)容

C.對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行業(yè)績(jī)排名，并宣傳“業(yè)績(jī)最優(yōu)”的產(chǎn)品

D.建立完善的基金銷(xiāo)售信息管理制度，確保銷(xiāo)售信息真實(shí)、準(zhǔn)確

5.以下哪種行為不屬于基金從業(yè)人員違反職業(yè)道德規(guī)范的表現(xiàn)？（）

A.在不同基金公司兼職，同時(shí)代理多家基金產(chǎn)品的銷(xiāo)售

B.收受基金公司或投資人的財(cái)物，為其爭(zhēng)取不正當(dāng)利益

C.在基金投資決策中，始終以投資者利益為先

D.在基金產(chǎn)品宣傳中，夸大基金業(yè)績(jī)，誤導(dǎo)投資者

6.根據(jù)基金合同，基金份額持有人享有的權(quán)利不包括以下哪項(xiàng)？（）

A.參與分配基金財(cái)產(chǎn)

B.參與基金財(cái)產(chǎn)的管理和決策

C.轉(zhuǎn)讓基金份額

D.請(qǐng)求召集基金份額持有人大會(huì)

7.基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作時(shí)，以下哪種做法符合《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定？（）

A.將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保

B.未經(jīng)基金托管人同意，動(dòng)用基金財(cái)產(chǎn)購(gòu)買(mǎi)股票

C.投資于未上市交易的股票，但符合基金合同約定

D.違反基金合同約定的投資比例，集中投資于單一股票

8.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人進(jìn)行基金募集時(shí)，以下哪種行為是不合規(guī)的？（）

A.通過(guò)合格投資者名錄，確保投資者符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)

B.向非合格投資者宣傳私募基金的高收益

C.向投資者提供基金招募說(shuō)明書(shū)，并解釋其內(nèi)容

D.在私募基金合同中明確風(fēng)險(xiǎn)揭示條款

9.基金托管人在基金運(yùn)作中承擔(dān)的職責(zé)不包括以下哪項(xiàng)？（）

A.保管基金財(cái)產(chǎn)

B.對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算

C.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

D.決定基金的投資策略

10.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律規(guī)則，基金從業(yè)人員在離職后，以下哪種行為是不合規(guī)的？（）

A.保守基金從業(yè)期間知悉的商業(yè)秘密

B.在離職后一年內(nèi)，不得從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)

C.向新雇主介紹前雇主基金產(chǎn)品的運(yùn)作情況

D.在社交媒體上發(fā)布前雇主基金產(chǎn)品的業(yè)績(jī)信息

11.基金產(chǎn)品在宣傳時(shí)，以下哪種表述是合規(guī)的？（）

A.“本基金過(guò)去業(yè)績(jī)優(yōu)秀，未來(lái)將繼續(xù)穩(wěn)定增長(zhǎng)”

B.“本基金無(wú)風(fēng)險(xiǎn)，投資后可保證收益10%”

C.“本基金由經(jīng)驗(yàn)豐富的基金經(jīng)理管理，業(yè)績(jī)表現(xiàn)優(yōu)異”

D.“本基金投資于多家知名上市公司，收益穩(wěn)定”

12.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)要求是錯(cuò)誤的？（）

A.對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

B.向投資者提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)說(shuō)明

C.根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，推薦合適的基金產(chǎn)品

D.向所有投資者推薦高風(fēng)險(xiǎn)的基金產(chǎn)品

13.基金從業(yè)人員在處理投資者投訴時(shí)，以下哪種做法是不合規(guī)的？（）

A.及時(shí)、妥善處理投資者的投訴

B.向投資者承諾最低收益

C.向投資者解釋投訴處理結(jié)果

D.保護(hù)投資者的合法權(quán)益

14.根據(jù)基金合同，基金管理人的義務(wù)不包括以下哪項(xiàng)？（）

A.保存基金財(cái)產(chǎn)

B.按照基金合同的約定投資運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)

C.定期向基金份額持有人披露基金報(bào)告

D.決定基金的投資策略

15.基金產(chǎn)品在宣傳時(shí)，以下哪種表述是不合規(guī)的？（）

A.“本基金投資于多家知名上市公司，收益穩(wěn)定”

B.“本基金無(wú)風(fēng)險(xiǎn)，投資后可保證收益10%”

C.“本基金由經(jīng)驗(yàn)豐富的基金經(jīng)理管理，業(yè)績(jī)表現(xiàn)優(yōu)異”

D.“本基金過(guò)去業(yè)績(jī)優(yōu)秀，未來(lái)將繼續(xù)穩(wěn)定增長(zhǎng)”

16.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人進(jìn)行基金募集時(shí)，以下哪種行為是不合規(guī)的？（）

A.通過(guò)合格投資者名錄，確保投資者符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)

B.向非合格投資者宣傳私募基金的高收益

C.向投資者提供基金招募說(shuō)明書(shū)，并解釋其內(nèi)容

D.在私募基金合同中明確風(fēng)險(xiǎn)揭示條款

17.基金托管人在基金運(yùn)作中承擔(dān)的職責(zé)不包括以下哪項(xiàng)？（）

A.保管基金財(cái)產(chǎn)

B.對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算

C.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

D.決定基金的投資策略

18.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律規(guī)則，基金從業(yè)人員在離職后，以下哪種行為是不合規(guī)的？（）

A.保守基金從業(yè)期間知悉的商業(yè)秘密

B.在離職后一年內(nèi)，不得從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)

C.向新雇主介紹前雇主基金產(chǎn)品的運(yùn)作情況

D.在社交媒體上發(fā)布前雇主基金產(chǎn)品的業(yè)績(jī)信息

19.基金產(chǎn)品在宣傳時(shí)，以下哪種表述是合規(guī)的？（）

A.“本基金過(guò)去業(yè)績(jī)優(yōu)秀，未來(lái)將繼續(xù)穩(wěn)定增長(zhǎng)”

B.“本基金無(wú)風(fēng)險(xiǎn)，投資后可保證收益10%”

C.“本基金由經(jīng)驗(yàn)豐富的基金經(jīng)理管理，業(yè)績(jī)表現(xiàn)優(yōu)異”

D.“本基金投資于多家知名上市公司，收益穩(wěn)定”

20.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)要求是錯(cuò)誤的？（）

A.對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

B.向投資者提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)說(shuō)明

C.根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，推薦合適的基金產(chǎn)品

D.向所有投資者推薦高風(fēng)險(xiǎn)的基金產(chǎn)品

二、多選題（共20分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.根據(jù)基金合同，基金份額持有人享有的權(quán)利包括以下哪些？（）

A.參與分配基金財(cái)產(chǎn)

B.參與基金財(cái)產(chǎn)的管理和決策

C.轉(zhuǎn)讓基金份額

D.請(qǐng)求召集基金份額持有人大會(huì)

22.基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作時(shí)，以下哪些做法符合《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定？（）

A.投資于未上市交易的股票，但符合基金合同約定

B.未經(jīng)基金托管人同意，動(dòng)用基金財(cái)產(chǎn)購(gòu)買(mǎi)股票

C.將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保

D.違反基金合同約定的投資比例，集中投資于單一股票

23.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人進(jìn)行基金募集時(shí)，以下哪些行為是不合規(guī)的？（）

A.向非合格投資者宣傳私募基金的高收益

B.通過(guò)合格投資者名錄，確保投資者符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)

C.向投資者提供基金招募說(shuō)明書(shū)，并解釋其內(nèi)容

D.在私募基金合同中明確風(fēng)險(xiǎn)揭示條款

24.基金托管人在基金運(yùn)作中承擔(dān)的職責(zé)包括以下哪些？（）

A.保管基金財(cái)產(chǎn)

B.對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算

C.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

D.決定基金的投資策略

25.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律規(guī)則，基金從業(yè)人員在離職后，以下哪些行為是不合規(guī)的？（）

A.向新雇主介紹前雇主基金產(chǎn)品的運(yùn)作情況

B.保守基金從業(yè)期間知悉的商業(yè)秘密

C.在離職后一年內(nèi)，不得從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)

D.在社交媒體上發(fā)布前雇主基金產(chǎn)品的業(yè)績(jī)信息

26.基金產(chǎn)品在宣傳時(shí)，以下哪些表述是合規(guī)的？（）

A.“本基金投資于多家知名上市公司，收益穩(wěn)定”

B.“本基金由經(jīng)驗(yàn)豐富的基金經(jīng)理管理，業(yè)績(jī)表現(xiàn)優(yōu)異”

C.“本基金過(guò)去業(yè)績(jī)優(yōu)秀，未來(lái)將繼續(xù)穩(wěn)定增長(zhǎng)”

D.“本基金無(wú)風(fēng)險(xiǎn)，投資后可保證收益10%”

27.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些要求是錯(cuò)誤的？（）

A.對(duì)所有投資者推薦高風(fēng)險(xiǎn)的基金產(chǎn)品

B.向投資者提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)說(shuō)明

C.根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，推薦合適的基金產(chǎn)品

D.對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

28.基金從業(yè)人員在處理投資者投訴時(shí)，以下哪些做法是不合規(guī)的？（）

A.向投資者承諾最低收益

B.及時(shí)、妥善處理投資者的投訴

C.向投資者解釋投訴處理結(jié)果

D.保護(hù)投資者的合法權(quán)益

29.根據(jù)基金合同，基金管理人的義務(wù)包括以下哪些？（）

A.保存基金財(cái)產(chǎn)

B.按照基金合同的約定投資運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)

C.定期向基金份額持有人披露基金報(bào)告

D.決定基金的投資策略

30.基金產(chǎn)品在宣傳時(shí)，以下哪些表述是不合規(guī)的？（）

A.“本基金無(wú)風(fēng)險(xiǎn)，投資后可保證收益10%”

B.“本基金過(guò)去業(yè)績(jī)優(yōu)秀，未來(lái)將繼續(xù)穩(wěn)定增長(zhǎng)”

C.“本基金由經(jīng)驗(yàn)豐富的基金經(jīng)理管理，業(yè)績(jī)表現(xiàn)優(yōu)異”

D.“本基金投資于多家知名上市公司，收益穩(wěn)定”

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.在基金從業(yè)資格考試中，基金從業(yè)人員可以泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息。（）

32.根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律規(guī)則，基金從業(yè)人員可以在社交媒體上發(fā)布基金業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)，吸引投資者關(guān)注。（）

33.貨幣市場(chǎng)基金的投資范圍主要限于貨幣市場(chǎng)工具，風(fēng)險(xiǎn)較低且流動(dòng)性好。（）

34.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)，可以向投資者承諾最低收益。（）

35.基金從業(yè)人員在離職后，可以向新雇主介紹前雇主基金產(chǎn)品的運(yùn)作情況。（）

36.基金產(chǎn)品在宣傳時(shí)，可以夸大基金業(yè)績(jī)，誤導(dǎo)投資者。（）

37.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以向所有投資者推薦高風(fēng)險(xiǎn)的基金產(chǎn)品。（）

38.基金從業(yè)人員在處理投資者投訴時(shí)，可以不保護(hù)投資者的合法權(quán)益。（）

39.根據(jù)基金合同，基金管理人有權(quán)決定基金的投資策略。（）

40.基金產(chǎn)品在宣傳時(shí)，可以保證收益10%。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金從業(yè)資格考試分為_(kāi)_____和______兩個(gè)級(jí)別。

42.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人進(jìn)行基金募集時(shí)，必須確保投資者符合______標(biāo)準(zhǔn)。

43.基金托管人在基金運(yùn)作中承擔(dān)的職責(zé)包括______、______和______。

44.基金從業(yè)人員在處理投資者投訴時(shí)，必須______投資者的合法權(quán)益。

45.基金產(chǎn)品在宣傳時(shí)，必須______基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

46.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)必須對(duì)投資者進(jìn)行______能力評(píng)估。

47.基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作時(shí)，必須按照______的約定投資運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)。

48.基金從業(yè)人員在離職后，必須______基金從業(yè)期間知悉的商業(yè)秘密。

49.基金產(chǎn)品在宣傳時(shí)，不能______基金業(yè)績(jī)，誤導(dǎo)投資者。

50.根據(jù)基金合同，基金份額持有人有權(quán)______基金財(cái)產(chǎn)。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述基金從業(yè)人員的禁止行為有哪些？

52.簡(jiǎn)述基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作時(shí)應(yīng)遵循的原則有哪些？

53.簡(jiǎn)述基金托管人在基金運(yùn)作中承擔(dān)的職責(zé)有哪些？

54.簡(jiǎn)述基金從業(yè)人員在處理投資者投訴時(shí)應(yīng)遵循的原則有哪些？

六、案例分析題（共30分）

55.某基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在宣傳某基金產(chǎn)品時(shí)，宣稱該基金“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)，投資后可保證收益10%”，并夸大該基金的過(guò)往業(yè)績(jī)。該基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)？為什么？請(qǐng)結(jié)合相關(guān)法規(guī)和自律規(guī)則進(jìn)行分析，并提出改進(jìn)建議。

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十一條，基金從業(yè)人員禁止利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券交易，為本人或他人牟取利益。B、C、D選項(xiàng)均屬于禁止行為。

2.B

解析：根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)自律規(guī)則，基金從業(yè)人員在推廣基金產(chǎn)品時(shí)，不得發(fā)布基金業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)，以吸引投資者關(guān)注。A、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

3.D

解析：貨幣市場(chǎng)基金的投資范圍主要限于貨幣市場(chǎng)工具，風(fēng)險(xiǎn)較低且流動(dòng)性好。A、B、C選項(xiàng)所述的基金類(lèi)型均不符合該特征。

4.C

解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范基金銷(xiāo)售行為的規(guī)定》，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行業(yè)績(jī)排名，并宣傳“業(yè)績(jī)最優(yōu)”的產(chǎn)品。A、B、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

5.C

解析：基金從業(yè)人員在基金投資決策中，始終以投資者利益為先，符合職業(yè)道德規(guī)范。A、B、D選項(xiàng)均屬于違反職業(yè)道德規(guī)范的表現(xiàn)。

6.B

解析：根據(jù)基金合同，基金份額持有人享有參與分配基金財(cái)產(chǎn)、轉(zhuǎn)讓基金份額、請(qǐng)求召集基金份額持有人大會(huì)等權(quán)利，但不包括參與基金財(cái)產(chǎn)的管理和決策。

7.C

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作時(shí)，可以投資于未上市交易的股票，但必須符合基金合同約定。A、B、D選項(xiàng)均屬于違規(guī)行為。

8.B

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人進(jìn)行基金募集時(shí)，不得向非合格投資者宣傳私募基金的高收益。A、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

9.D

解析：基金托管人在基金運(yùn)作中承擔(dān)的職責(zé)包括保管基金財(cái)產(chǎn)、對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，但不包括決定基金的投資策略。

10.C

解析：根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)自律規(guī)則，基金從業(yè)人員在離職后，不得向新雇主介紹前雇主基金產(chǎn)品的運(yùn)作情況。A、B、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

11.C

解析：基金產(chǎn)品在宣傳時(shí)，可以客觀地描述基金經(jīng)理的背景和經(jīng)驗(yàn)，但不能夸大收益、隱瞞風(fēng)險(xiǎn)。A、B、D選項(xiàng)均屬于違規(guī)宣傳。

12.D

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)必須根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，推薦合適的基金產(chǎn)品，不得向所有投資者推薦高風(fēng)險(xiǎn)的基金產(chǎn)品。A、B、C選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

13.B

解析：基金從業(yè)人員在處理投資者投訴時(shí)，不得向投資者承諾最低收益。A、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

14.D

解析：根據(jù)基金合同，基金管理人的義務(wù)包括保存基金財(cái)產(chǎn)、按照基金合同的約定投資運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)、定期向基金份額持有人披露基金報(bào)告，但不包括決定基金的投資策略。

15.B

解析：基金產(chǎn)品在宣傳時(shí)，不得夸大基金業(yè)績(jī)，誤導(dǎo)投資者。A、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)宣傳。

16.B

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人進(jìn)行基金募集時(shí)，不得向非合格投資者宣傳私募基金的高收益。A、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

17.D

解析：基金托管人在基金運(yùn)作中承擔(dān)的職責(zé)包括保管基金財(cái)產(chǎn)、對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，但不包括決定基金的投資策略。

18.C

解析：根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)自律規(guī)則，基金從業(yè)人員在離職后，不得向新雇主介紹前雇主基金產(chǎn)品的運(yùn)作情況。A、B、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

19.C

解析：基金產(chǎn)品在宣傳時(shí)，可以客觀地描述基金經(jīng)理的背景和經(jīng)驗(yàn)，但不能夸大收益、隱瞞風(fēng)險(xiǎn)。A、B、D選項(xiàng)均屬于違規(guī)宣傳。

20.D

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)必須根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，推薦合適的基金產(chǎn)品，不得向所有投資者推薦高風(fēng)險(xiǎn)的基金產(chǎn)品。A、B、C選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

二、多選題

21.A、C、D

解析：根據(jù)基金合同，基金份額持有人享有的權(quán)利包括參與分配基金財(cái)產(chǎn)、轉(zhuǎn)讓基金份額、請(qǐng)求召集基金份額持有人大會(huì)。B選項(xiàng)不屬于基金份額持有人的權(quán)利。

22.A

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作時(shí)，可以投資于未上市交易的股票，但必須符合基金合同約定。A選項(xiàng)符合規(guī)定。B、C、D選項(xiàng)均屬于違規(guī)行為。

23.A

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人進(jìn)行基金募集時(shí)，不得向非合格投資者宣傳私募基金的高收益。B、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

24.A、B、C

解析：基金托管人在基金運(yùn)作中承擔(dān)的職責(zé)包括保管基金財(cái)產(chǎn)、對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。D選項(xiàng)不屬于基金托管人的職責(zé)。

25.A、D

解析：根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)自律規(guī)則，基金從業(yè)人員在離職后，不得向新雇主介紹前雇主基金產(chǎn)品的運(yùn)作情況，也不得在社交媒體上發(fā)布前雇主基金產(chǎn)品的業(yè)績(jī)信息。B、C選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

26.A、C

解析：基金產(chǎn)品在宣傳時(shí)，可以客觀地描述基金的投資方向和策略，但不能夸大基金業(yè)績(jī)，誤導(dǎo)投資者。A、C選項(xiàng)均屬于合規(guī)宣傳。B、D選項(xiàng)均屬于違規(guī)宣傳。

27.A

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)必須根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，推薦合適的基金產(chǎn)品，不得向所有投資者推薦高風(fēng)險(xiǎn)的基金產(chǎn)品。B、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

28.A

解析：基金從業(yè)人員在處理投資者投訴時(shí)，不得向投資者承諾最低收益。B、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

29.A、B、C

解析：根據(jù)基金合同，基金管理人的義務(wù)包括保存基金財(cái)產(chǎn)、按照基金合同的約定投資運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)、定期向基金份額持有人披露基金報(bào)告。D選項(xiàng)不屬于基金管理人的義務(wù)。

30.A

解析：基金產(chǎn)品在宣傳時(shí)，不得夸大基金業(yè)績(jī)，誤導(dǎo)投資者。B、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)宣傳。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十一條，基金從業(yè)人員禁止泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息。

32.×

解析：根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)自律規(guī)則，基金從業(yè)人員在推廣基金產(chǎn)品時(shí)，不得發(fā)布基金業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)，以吸引投資者關(guān)注。

33.√

解析：貨幣市場(chǎng)基金的投資范圍主要限于貨幣市場(chǎng)工具，風(fēng)險(xiǎn)較低且流動(dòng)性好。

34.×

解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范基金銷(xiāo)售行為的規(guī)定》，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾最低收益。

35.×

解析：根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)自律規(guī)則，基金從業(yè)人員在離職后，不得向新雇主介紹前雇主基金產(chǎn)品的運(yùn)作情況。

36.×

解析：基金產(chǎn)品在宣傳時(shí)，不得夸大基金業(yè)績(jī)，誤導(dǎo)投資者。

37.×

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)必須根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，推薦合適的基金產(chǎn)品，不得向所有投資者推薦高風(fēng)險(xiǎn)的基金產(chǎn)品。

38.×

解析：基金從業(yè)人員在處理投資者投訴時(shí)，必須保護(hù)投資者的合法權(quán)益。

39.×

解析：根據(jù)基金合同，基金管理人必須按照基金合同的約定投資運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)，但不包括決定基金的投資策略。

40.×

解析：基金產(chǎn)品在宣傳時(shí)，不得保證收益。

四、填空題

41.基金從業(yè)資格（初級(jí)）和基金從業(yè)資格（中級(jí)）

解析：基金從業(yè)資格考試分為基金從業(yè)資格（初級(jí)）和基金從業(yè)資格（中級(jí)）兩個(gè)級(jí)別。

42.合格投資者

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人進(jìn)行基金募集時(shí)，必須確保投資者符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。

43.保管基金財(cái)產(chǎn)、對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

解析：基金托管人在基金運(yùn)作中承擔(dān)的職責(zé)包括保管基金財(cái)產(chǎn)、對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。

44.保護(hù)

解析：基金從業(yè)人員在處理投資者投訴時(shí)，必須保護(hù)投資者的合法權(quán)益。

45.明確

解析：基金產(chǎn)品在宣傳時(shí)，必須明確基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

46.風(fēng)險(xiǎn)

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)