助理理財(cái)規(guī)劃師（三級(jí)）實(shí)操知識(shí)投資

規(guī)劃章節(jié)練習(xí)試卷1（共6套）

（共289題）

助理理財(cái)規(guī)劃師（三級(jí)）實(shí)操知識(shí)投資

規(guī)劃章節(jié)練習(xí)試卷第1套

一、案例單選題（本題共67題，每題，,0分，共67

分。）

案例一：徐女士是一個(gè)剛研究生畢業(yè)不久的白領(lǐng)，她想做一個(gè)理財(cái)規(guī)劃，于是找了

?家理財(cái)公司。她非常困惑于理財(cái)規(guī)劃師說的投資和投資規(guī)劃的概念。根據(jù)案例

一，回答下列問題：

1、徐女士的下列行為不屬于投資的是（）。

A、購(gòu)買體育彩票

B、購(gòu)買普通股票

C、購(gòu)買ETF

D、購(gòu)買國(guó)債

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：購(gòu)買彩票是一種公益行為，可以理解為捐贈(zèng)，而不是投資。

2、根據(jù)經(jīng)濟(jì)學(xué)上的定義，（）是指犧牲或放棄現(xiàn)在可用于消費(fèi)的價(jià)值以獲取未

來(lái)更大價(jià)值的一種經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。

A、規(guī)劃

B、投資

C、投資規(guī)劃

D、理財(cái)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析

3、（）是指投資者將貨幣資金直接投入投資項(xiàng)目，形成實(shí)物資產(chǎn)或者購(gòu)買現(xiàn)有

企業(yè)的投資。

A、直接投資

B、間接投資

C、資本市場(chǎng)投資

D、貨幣市場(chǎng)投資

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析

4、直接投資與間接投資的實(shí)質(zhì)性區(qū)別體現(xiàn)在投資者是否參與投資項(xiàng)目的（）o

A、收益分成

13、經(jīng)營(yíng)管理

C、投資決策

D、可行性分析

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析

5、（）是指投資者以其資本購(gòu)買公司債券、金融債券或公司股票等各種有價(jià)證

券，以預(yù)期獲取一定收益的投資，又稱為證券投資。

A、直接投資

B、間接投資

C、資本市場(chǎng)投資

D、貨幣市場(chǎng)投資

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析

6、對(duì)于個(gè)體投資者而言，大多數(shù)投資還是通過金融中介進(jìn)行的（）o

A、間接投資

B、直接投資

C、實(shí)物投資

D、儲(chǔ)蓄投資

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析

案例二：上海期貨交易所的某商品期貨保證金比率為5%,維持保證金比率為

75%0投資者張先生以2700元/噸的價(jià)格買入5張某商品期貨合約（每張10噸）后的

第三天，某商品結(jié)算價(jià)下跌至2600元/噸。根據(jù)案例二，回答下列問題：

7、張先生需交的初始保證金是（）元。

A、5500

B、6200

C、6750

D、7200

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：初始保證金=2700x（10x5）x5%=6750（元）。

8、由于價(jià)格下跌，張先生的浮動(dòng)虧損為（）元。

A、3000

B、4000

C、5000

D、6000

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：浮動(dòng)虧損為：（2700-2600）x50=5000（元）。

9、張先生需要追加的保證金為（）元。

A、5000

B、6000

C、7000

D、8000

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：張先生保證金賬戶余額為：6750-5000=1750（元），這一余額小于維持

保證金：2700x50x5%x0.75=5062.5（元），張先生需將保證金補(bǔ)足至6750元，因此

需要追加的保證金為：6750-1750=5000（元）。

案例三：章曉睇剛從股市上買了一手JSC公司的股票，成為了JSC公司股東.她

想知道他對(duì)公司擁有的權(quán)利和義務(wù)。作為一名理財(cái)規(guī)劃師，你應(yīng)該如何向她解釋。

根據(jù)案例三，回答下列問題：

10、盡管章曉睇持有一手JSC公司的股票，但她無(wú)權(quán)（）。

A、參與公司的決策

B、分擔(dān)公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

C、分享公司的利益

D、參與公司的日常經(jīng)營(yíng)

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析

11、章曉睇的股票實(shí)際上（）。

A、是真實(shí)資本

B、本身就有很大價(jià)值

C、是虛擬資本

D、是實(shí)際資本

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：股票只是代表股份資本所有權(quán)的證書，它本身并沒有任何價(jià)值，不是

真實(shí)的資本，而是一種獨(dú)立于實(shí)際資本之外的虛擬資本。

12、關(guān)于章曉睇的股票，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A、股票是證明收益權(quán)的法律憑證

B、股票是反映財(cái)產(chǎn)權(quán)的有價(jià)證券

C、股票是投資行為的法律憑證

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析

17、李小姐持有債券表示其擁有一種權(quán)利，這種權(quán)利稱為（）。

A、債權(quán)

B、資產(chǎn)所有權(quán)

C^財(cái)產(chǎn)支配權(quán)

D、資金使用權(quán)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：債券體現(xiàn)了發(fā)行主體和持有人之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。

18、就李小姐所購(gòu)買的債券來(lái)說，債券上標(biāo)明的利率，是債券的（）。

A、市場(chǎng)利率

B、票面利率

C、法定利率

D、發(fā)行利率

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析

19、李小姐所購(gòu)買的國(guó)債屬于（）的債券。

A、折價(jià)發(fā)行

B、平價(jià)發(fā)行

C、溢價(jià)發(fā)行

D、以上答案都不正確

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：從案例中可知，10年期國(guó)債的票面利率和市場(chǎng)利率相等，所以該債

券是平價(jià)發(fā)行，即：發(fā)行價(jià)格二面值。

20、李小姐因持有ABC公司股票，從向享有對(duì)該公司的剩余財(cái)產(chǎn)清償權(quán)，所以

（）o

A、當(dāng)公司破產(chǎn)時(shí)，可以最先受償

B、李小姐有可以比擁有公司債券的投資者優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利

C、李小姐有可以比擁有公司優(yōu)先股票的投資者優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利

D、當(dāng)公司破產(chǎn)時(shí)、包括李小姐在內(nèi)的普通股股東對(duì)公司剩余財(cái)產(chǎn)的受償權(quán)排在最

后

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析

21、如果李小姐想追求穩(wěn)定的收入，在選擇基金時(shí)，應(yīng)考慮購(gòu)買（）。

A、成長(zhǎng)型基金

B、平衡型基金

C、收入型基金

D、期貨投資基金

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：收入型基金能帶來(lái)持續(xù)穩(wěn)定的收入。

22、李小姐在深圳證券交易所購(gòu)買了ABC公司的A股股票，其所購(gòu)買的A股股票

通常是指（）o

A、是由我國(guó)境內(nèi)公司發(fā)行，供境內(nèi)機(jī)構(gòu)、組織或個(gè)人（不含臺(tái)、港、澳投資者）以

人民幣認(rèn)購(gòu)和交易的普通股股票

B、是由我國(guó)境內(nèi)公司發(fā)行，供境內(nèi)機(jī)構(gòu)、組織或個(gè)人（不含臺(tái)、港、澳投資者）以

美元認(rèn)購(gòu)和交易的普通股股票

C、即人民幣特種股票，是以外幣標(biāo)明面值，以外幣認(rèn)購(gòu)和買賣，在上海和深圳兩

個(gè)證券交易所上市交易的股票

D、即人民幣特種股票，是以人民標(biāo)明面值，以外幣認(rèn)購(gòu)和買賣，在上海和深圳兩

個(gè)證券交易所上市交易的股票

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：D選項(xiàng)描述的是B股股票。

23、對(duì)李小姐來(lái)說，其購(gòu)買的可轉(zhuǎn)換債券，可在一定時(shí)期內(nèi)將其轉(zhuǎn)換為（）。

A、基金

B、其他債券

C、優(yōu)先股

D、普通股

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：可轉(zhuǎn)換公司債券是公司債券的一種，是指發(fā)行時(shí)標(biāo)明發(fā)行價(jià)格、利

率.、償還或轉(zhuǎn)換期限，奪有人有權(quán)到期贖回或按規(guī)定的期限和價(jià)格將其轉(zhuǎn)換為普通

股票的債務(wù)性證券。

24、李小姐購(gòu)買的可轉(zhuǎn)費(fèi)債券中，不包含的要素是（）。

A、債券的票面價(jià)值

B、債券的償還期限

C、債券的到期收益率

D、轉(zhuǎn)換期限

標(biāo)準(zhǔn)答案.C

知識(shí)點(diǎn)露斤：暫無(wú)解析

25、在李小姐所購(gòu)買的全部投資產(chǎn)品中，風(fēng)險(xiǎn)最大和最小的分別是（）。

A、股票；可轉(zhuǎn)換債券

B、可轉(zhuǎn)換債券；國(guó)債

C、貨幣市場(chǎng)基金；股票

D、股票；國(guó)債

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析

26、李小姐通過參與證券市場(chǎng)交易而擁有證券，下列說法不正確的是（）o

A、她對(duì)財(cái)產(chǎn)擁有所有權(quán)

B、她對(duì)財(cái)產(chǎn)擁有收益權(quán)

C、她對(duì)財(cái)產(chǎn)擁有處分權(quán)

D、她對(duì)財(cái)產(chǎn)擁有占有權(quán)

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：李小姐的財(cái)產(chǎn)由發(fā)行證券的公司占有和使用。

27、如果李小姐手頭又有20萬(wàn)元的閑置資金，而且還想用來(lái)購(gòu)買一只股票，最少

需要投資（）股。

A、10

B、100

C、1000

D、10000

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：股票交易是以“手”為單位，一手是100股股票。

28、如果李小姐打算用這20萬(wàn)元的閑置資金來(lái)購(gòu)買開放式基金，則她最少需要投

資（沅U

A、10

B、100

C、1000

D、10000

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：開放式基金的申購(gòu)起點(diǎn)一般是1000元。

29、假若李小姐以每股8.5元的價(jià)格買進(jìn)10000股某股票，一個(gè)月后以9.6元的價(jià)

格賣掉，貝iJ（）o

A、李小姐的收益等于11000元

B、李小姐的收益小于11000元

C、李小姐的收益大于11000元

D、以上結(jié)果都有可能

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：考慮到股票交易的各種費(fèi)用和稅收，李小姐的收益會(huì)小于（9.6-

8.5）x10000=11000（元）。

30、假若李小姐11月15號(hào)通過電話委托買了一只開放式基金，委托金額為10000

元，該只基金的申購(gòu)費(fèi)率為1.5%,贖回費(fèi)率為0.5%。11月14號(hào)，該只基金的凈

值為1.5120,11月15號(hào)的該只基金的凈值為1.6320。則李小姐能申請(qǐng)到的基金份

額為（）份。

A、10000

B、10000/1.5120

C、10000/1.6320

D、9852/1.6320

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：申購(gòu)份額=｛申購(gòu)金額/（1+申購(gòu)費(fèi)率）｝/當(dāng)日基金單位凈值二｛10000/（1+

1.5%）｝口.6320=9852/1.6320。

31、為確定基金凈值，需測(cè)算基金資產(chǎn)總值。在計(jì)算基金資產(chǎn)總值時(shí)，基金擁有的

已上市債券，以計(jì)算日的（）為準(zhǔn)。

A、開盤價(jià)

13、收盤價(jià)

C、最高價(jià)

D、最低價(jià)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析

32、一般情況下，市場(chǎng)利率上升，李小姐持有的ABC公司股票的價(jià)格將（）。

A、下降

B、上升

C、不變

D、持續(xù)盤整

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析

33、當(dāng)市場(chǎng)利率下調(diào)時(shí)，李小姐購(gòu)買的貨幣市場(chǎng)基金的收益將（）。

A、下降

B、上升

C、不會(huì)

D、不確定

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：市場(chǎng)利率下調(diào)，貨幣市場(chǎng)基金的收益下降；市場(chǎng)利率上調(diào)，收益上

升。

34、實(shí)際上，李小姐購(gòu)買的債券仍然要面臨利率的風(fēng)險(xiǎn)。債券收益與市場(chǎng)利率呈

（）變化。

A、同方向

反方向

C、無(wú)關(guān)

D、無(wú)確定關(guān)系

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：市場(chǎng)利率上升，債券價(jià)格下格；市場(chǎng)利率下降，債券價(jià)格上升。

案例五：小張與某信托公司簽訂了一份5年期限的信托合約，將北京市區(qū)的一棟房

子作為信托財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移到信托公司名下，由信托公司進(jìn)行管理，信托公司可以將房屋

出租，但不可以出售，出租房屋所得每月按時(shí)支付給小張的母親作為生活費(fèi)用。如

果信托存續(xù)的5年內(nèi)小張的母親去世，房屋出租收入定期支付給小張，5年后房屋

將歸還小張。根據(jù)案例五，回答下列問題：

35、按信托服務(wù)對(duì)象分，小張?jiān)O(shè)立的信托屬于（）。

A、商事信托

B、財(cái)產(chǎn)信托

C、自由信托

D、個(gè)人信托

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：按信托服務(wù)對(duì)象劃分，分為兩類：①個(gè)人信托，即以個(gè)人身份委托

受托人辦理信托業(yè)務(wù)；②法人信托，又稱公司信托，即委托人不是個(gè)人，而是單

位或公司等具備資格的法人委托受托人辦理信托業(yè)務(wù)。

36、按信托成立原因分，該信托屬于（）。

A、自由信托

B、法定信托

C、他益信托

D、合同信托

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：按信托成立的原因劃分，分為自由信托和法定信托。

37、該信托成立的第一要素是（）o

A、信托目的

B、信托當(dāng)事人

C、信托財(cái)產(chǎn)

D、信托行為

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：信托財(cái)產(chǎn)的存在是信托成立的第一要素。

38、該信托的受益人是（）。

A、小張、小張母親

B、小張母親

C、小張

D、以上都不是

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析

39、該信托體現(xiàn)了信托的（）職能。

A、公益服務(wù)

B、財(cái)產(chǎn)管理

C、投資管理

D、資金融通

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析

40、該房屋的產(chǎn)權(quán)在設(shè)立信托后屬于（）。

A、信托公司

B、小張

C、小張母親

D、小張、小張母親

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：信托財(cái)產(chǎn)漢的轉(zhuǎn)移與分離是信托的重要特征。信托設(shè)立后，擁有財(cái)產(chǎn)

權(quán)的委托人將其財(cái)產(chǎn)所有權(quán)轉(zhuǎn)移給受托人。

41、所謂信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性，是指信托財(cái)產(chǎn)有一種獨(dú)立于其他財(cái)產(chǎn)的性質(zhì)。下列不

能體現(xiàn)信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性的是（）。

A、信托公司破產(chǎn)后，房子不會(huì)被信托公司的債權(quán)人追索

B、小張出現(xiàn)債務(wù)危機(jī)后，房子不會(huì)被小張的債權(quán)人追索

C、信托公司設(shè)立專項(xiàng)賬戶管理信托財(cái)產(chǎn)

D、小張既可以是委托人，也可以是受益人

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：信托設(shè)立后，信托財(cái)產(chǎn)成為獨(dú)立于委托人、受托人和受益人的財(cái)產(chǎn)。

42、下列說法正確的是（）o

A、小張?jiān)O(shè)立信托的目的是為了進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)隔離

B、該信托有兩個(gè)受益人

C、該信托屬于房地產(chǎn)信托

D、該信托只有一個(gè)受益人

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：該信托有兩個(gè)受益人——小張母親和小張。小張?jiān)O(shè)立信托的目的是為

了財(cái)產(chǎn)事務(wù)管理，而非風(fēng)險(xiǎn)隔離。

案例六：于先生是一家公司的業(yè)務(wù)經(jīng)理，年薪10萬(wàn)，他打算把一部分資金投資在

股票和債券上，但由于缺少專業(yè)知識(shí)，他想去咨詢一下理財(cái)規(guī)劃師。根據(jù)案例

六，回答下列問題：

43、理財(cái)規(guī)劃師可以告訴于先生，債券的基本要素不包括（）。

A、票面價(jià)值

B、債券價(jià)格

C、償還期限

D、市場(chǎng)利率

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：債券是投資者和發(fā)行者之間債權(quán)債務(wù)關(guān)系的法律憑證和契約。債券的

基本要素有四個(gè)：債券的票面價(jià)值、債券價(jià)格、償還期限和票面利率。

44、于先生對(duì)國(guó)債很感興趣，下列有關(guān)國(guó)債的說法錯(cuò)誤的是（）。

A、按債券形態(tài)分類國(guó)債可分為實(shí)物國(guó)債、憑證式國(guó)債和記賬式國(guó)債

B、實(shí)物國(guó)債是一種具有標(biāo)準(zhǔn)格式的紙制印刷的記名債券

C、憑證式國(guó)債沒有統(tǒng)一格式的票據(jù)，而是由發(fā)行機(jī)構(gòu)向投資者出具收款憑證的國(guó)

債

D、記賬式國(guó)債是在憑證式國(guó)債的基礎(chǔ)上進(jìn)一步取消收款憑證，交易更為靈活的國(guó)

債

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：實(shí)物國(guó)債是一種無(wú)記名國(guó)債。

45、于先生想購(gòu)買可轉(zhuǎn)疾債券，下列有關(guān)可轉(zhuǎn)換債券的說法錯(cuò)誤的是（）。

A、可轉(zhuǎn)換債券是公司債券的一種

B、可轉(zhuǎn)債具有債權(quán)和期權(quán)的雙重屬性，其持有人可以選擇持有債券到期，獲取公

司還本付息；也可以選擇在約定的時(shí)間內(nèi)轉(zhuǎn)換成股票，享受股利分配或資本增值

C、可轉(zhuǎn)換公司債券的固定利息比普通公司債券高

D、如果實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)換，投資者則會(huì)獲得出售普通股的收入或獲得股息收入

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：可轉(zhuǎn)換公司債券的固定利息比普通公司債券低，其差額反映換股期權(quán)

價(jià)值。

46、于先生想了解債券的償還方式，理財(cái)規(guī)劃師的以下說法中不正確的是（）0

A、債券的償還方式有三種：到期償還、展期償還和期中償還

B、期中償還債券可以分為三種：定時(shí)償還、買入償還和隨時(shí)償還

C、到期償還是絕大多數(shù)債券所采取的本金償還方式

D、展期償還的采用往往在市場(chǎng)利率看漲時(shí)，投資者才予以接受

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：展期償還的采用往往在市場(chǎng)利率看跌時(shí)，投資者才予以接受。

47、于先生想了解交易所債券市場(chǎng)的交易規(guī)則，下列說法中不正確的是（）o

A、債券成交的競(jìng)價(jià)規(guī)則是價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先、客戶委托優(yōu)先

B、每個(gè)交易日的9:15至9:25為開盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)間,9:30至11:30、13:00至14:57

為連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間，14:57至15:00為收盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)間

C、通過競(jìng)價(jià)交易買入債券以10張或其整數(shù)倍進(jìn)行申報(bào)。賣出債券時(shí)，余額不足

10張部分，應(yīng)當(dāng)一次性申報(bào)賣出

D、債券以人民幣1000元面額為1張。債券競(jìng)價(jià)交易單筆申報(bào)最人數(shù)量應(yīng)當(dāng)不超

過1萬(wàn)張

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：債券以人民幣100元面額為1張。債券競(jìng)價(jià)交易單筆申報(bào)最大數(shù)量應(yīng)

當(dāng)不超過10萬(wàn)張。

48、如果于先生想購(gòu)買以外國(guó)貨幣計(jì)價(jià)的債券，他最應(yīng)該提防的風(fēng)險(xiǎn)是（）。

A、利率風(fēng)險(xiǎn)

B、信用風(fēng)險(xiǎn)

C、提前償還風(fēng)險(xiǎn)

D、匯率風(fēng)險(xiǎn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：如果債券的計(jì)價(jià)貨幣是外國(guó)貨幣，則債券支付的利息和償還的本金能

換算成多少本國(guó)貨幣還取決于當(dāng)時(shí)的匯率。如果未來(lái)本國(guó)貨幣升值，按本國(guó)貨幣計(jì)

算的債券投資收益將會(huì)降低，這就是債券的匯率風(fēng)險(xiǎn)，又稱貨幣風(fēng)險(xiǎn)。

49、于先生對(duì)股票中的普通股和優(yōu)先股不太了解，他的理解錯(cuò)誤的是（）。

A、持有普通股的股東有權(quán)獲得股利，但必須是在公司支付了債息和優(yōu)先股的股息

之后才能分得

B、普通股東一般都擁有發(fā)言權(quán)和表決權(quán)，即有權(quán)就公司重大問題進(jìn)行發(fā)言和發(fā)票

表決

C、優(yōu)先股股東不能在中途向公司要求退股

D、優(yōu)先股的權(quán)利范圍小

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：少數(shù)可贖回的優(yōu)先股在中途可向公司要求退股。

50、于先生購(gòu)買股票的買賣差價(jià)收益是指（）。

A、股息

B、利息

C、資本利得

D、紅利

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析

51、如果于先生想購(gòu)買B股，那么他應(yīng)該以認(rèn)購(gòu)、買賣，在______證券交

易所交易。（）

A、人民幣；境內(nèi)

B、外幣；境外

C、人民幣；境外

D、外幣；境內(nèi)

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：A項(xiàng)指的是A股。

52、于先生想了解上證綜合指數(shù)，理財(cái)規(guī)劃師告訴他上證綜合指數(shù)是（）。

A、深圳證券交易所編制的

B、以1992年12月19m的股票價(jià)格為基期數(shù)值

C、以全部上市股票為樣本

D、以股票的發(fā)行量為權(quán)重，按算術(shù)平均法計(jì)算

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：上證綜合指數(shù)是上海證券交易所編制的，以1990年12月19日的股

票價(jià)格為基期數(shù)值，以全部上市股票為樣本，以股票的發(fā)行量為權(quán)重，按加權(quán)平均

法計(jì)算。

案例七：鄒先生的一位朋友告訴他世界上最大的投資市場(chǎng)分別為外匯市場(chǎng)、債券市

場(chǎng)和股票市場(chǎng)。其中外匯交易市場(chǎng)，以其每月高達(dá)1兆5千億美元的交易量而成為

世界上最大的投資市場(chǎng)。于是，鄒先生打算進(jìn)行外匯投資，他去理財(cái)規(guī)劃師那里咨

詢外匯投資的相關(guān)情況。根據(jù)案例七，回答下列何題：

53、理財(cái)規(guī)劃師告訴鄒先生，目前我國(guó)境內(nèi)商業(yè)銀行可以辦理外幣存款的貨幣種類

不包括（）0

A、美三

B、歐元

C、英鎊

D、盧布

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：目前我國(guó)境內(nèi)商業(yè)銀行可以辦理外幣存款的貨幣種類主要有美元、日

元、歐元、英鎊、加拿大元、瑞士法郎、澳元、港元。現(xiàn)在部分少數(shù)銀行可以存儲(chǔ)

新加坡元、瑞典克朗和韓元。

54、鄒先生想進(jìn)行甲種外幣定期存款，那么起存金額不能低于（）元的等值外

匯。

A、1000

B、10000

C、100000

D、1000000

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析

55、下列因素中，鄒先生在挑選外匯理財(cái)產(chǎn)品時(shí)不需要重點(diǎn)考慮的是（）o

A、收益率

B、期限

C、流動(dòng)性

D、市場(chǎng)利率

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：客戶在挑選外匯理財(cái)產(chǎn)品時(shí)主要應(yīng)考慮的因素：收益率、期限和流動(dòng)

性。

56、理財(cái)規(guī)劃師向鄒先生介紹了個(gè)人外匯結(jié)構(gòu)性存款，不正確的是（）o

A、是指在普通外匯存款的基礎(chǔ)上嵌入某種金融衍生工具

B、結(jié)構(gòu)性外匯存款的主要種類有與利率掛鉤型、與匯率掛鉤型和與利率區(qū)間珪鉤

型等品種

C、目前我國(guó)銀行推出的外匯理財(cái)產(chǎn)品一般采用的是與外幣的利率或者利率區(qū)間掛

鉤，具有100%的本金保證

D、期限和收益都是確定的

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：個(gè)人外匯結(jié)構(gòu)性存款的期限和收益具有一定的不確定性。

57、鄒先生想投資外匯，首先要了解外匯交易的特點(diǎn)，下列不屬于外匯交易特點(diǎn)的

是（）。

A、外匯交易市場(chǎng)是個(gè)無(wú)形市場(chǎng)

B、24小時(shí)交易

C、品種少，便于操作

D、成交量大，容易被莊家操縱

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：匯市是全球最大的金融市場(chǎng)，日交易量大約1.9萬(wàn)億美元。參與者非

常廣泛，如商業(yè)銀行、基金公司、企業(yè)、個(gè)人，甚至中央銀行。無(wú)論小戶還是大

戶，都很難對(duì)外匯市場(chǎng)造成持續(xù)的影響。不像股市中卻存在莊家操縱股市、信息不

對(duì)稱、不透明等問題，造成對(duì)普通投資人的不利。

58、理財(cái)規(guī)劃師告訴鄒先生，外匯交易的形式有五種，其不包括（）.

A、即期外匯交易

B、遠(yuǎn)期外匯交易

C、外匯互換交易

D、外匯期貨交易

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：除了ABD三項(xiàng)外，外匯交易形式還包括掉期外匯交易和外匯期權(quán)交

易。

案例八：湯先生是一家公司的部門負(fù)責(zé)人，年收入100萬(wàn)元左右，他最近對(duì)銀行理

財(cái)產(chǎn)品非常感興趣。邸先生是一家銀行的理財(cái)規(guī)劃師，他正在向湯先生介紹有關(guān)銀

行理財(cái)產(chǎn)品的情況。根據(jù)案例八，回答下列問題：

59、按幣種進(jìn)行分類，策行理財(cái)產(chǎn)品不包括（）。

A、人民幣理財(cái)產(chǎn)品

B、外幣理財(cái)產(chǎn)品

C、雙幣理財(cái)產(chǎn)品

D、單幣理財(cái)產(chǎn)品

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：按幣種進(jìn)行分類，銀行理財(cái)產(chǎn)品主要分為人民幣理財(cái)產(chǎn)品、外幣理財(cái)

產(chǎn)品和雙幣理財(cái)產(chǎn)品三類。

60、下列不屬于《商業(yè)桀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定的理財(cái)計(jì)劃的是

（）o

A、最高收益理財(cái)計(jì)劃

B、最低收益理財(cái)計(jì)劃

C、保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

D、非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，理財(cái)計(jì)劃分為

保證收益理財(cái)計(jì)劃和非保證收益理財(cái)計(jì)劃兩大類，每種理財(cái)計(jì)劃根據(jù)收益與風(fēng)險(xiǎn)的

不同又分為兩類，共計(jì)四類，它們分別是：固定收益理財(cái)計(jì)劃、最低收益理財(cái)計(jì)

劃、保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃和非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃。

61、下列屬于銀行理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)的是（）。

A、收益率通常低于銀行存款

B、安全性較低

C、面臨利率風(fēng)險(xiǎn)和匯率風(fēng)險(xiǎn)

D、流動(dòng)性好

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：銀行理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)包括：①收益率通常高于銀行存款；②安全性

較高。這是由投資對(duì)象所決定的；③流動(dòng)性差。大部分銀行理財(cái)產(chǎn)品都不能提前

支取，雖然有部分產(chǎn)品沒計(jì)了提前終止H,但提前終止通常在收益上要遭受損失；

④面臨利率風(fēng)險(xiǎn)和匯率風(fēng)險(xiǎn)。

案例九：2002年10月，上海黃金交易所成立，個(gè)人開展黃金交易就成為了公眾關(guān)

注的焦點(diǎn)。2003年4月，中國(guó)人民銀行取消了黃金市場(chǎng)向社會(huì)開放的限制，黃金

作為投資工具進(jìn)入市場(chǎng)的羈絆被取消了。各大商業(yè)銀行紛紛開辦了個(gè)人的黃金買賣

業(yè)務(wù)。2006年12月31日，上海黃金交易所公布了《個(gè)人實(shí)物黃金交易試行辦

法》，規(guī)定國(guó)內(nèi)個(gè)人投資者可通過上海黃金交易所的金融類會(huì)員及中國(guó)人民銀行核

準(zhǔn)的其他會(huì)員代理，參與金交所的實(shí)物黃金投資。這標(biāo)志著我國(guó)實(shí)物黃金投資的大

門全面向個(gè)人投資者敞開。根據(jù)案例九，回答下列問題：

62、目前在國(guó)際黃金市場(chǎng).主要的黃金投資品種不包括（

A、美國(guó)Comex期金

B、本地倫敦金

C^日本Tocom期金

D、中國(guó)期金

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：目前在國(guó)際黃金市場(chǎng)，主要的黃金投資品種有美國(guó)Comex期金、木

地倫敦金、日本Tocom期金、港金等。

63、下列不屬于我國(guó)的黃金投資方式的是（）。

A、實(shí)物黃金

B、紙黃金

C、貨幣黃金

D、賬戶黃金

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：我國(guó)的黃金投資方式主要有兩種，一種是實(shí)物黃金，一種是“紙黃

金”，又稱賬戶黃金。

64、下列關(guān)于實(shí)物黃金發(fā)資的說法，不正確的是（）。

A、適合短期投資

B、適于投資者將信用貨幣轉(zhuǎn)換為硬通貨，以抵御通貨膨脹所帶來(lái)的資產(chǎn)貶值

C、實(shí)物黃金產(chǎn)品品種豐富、實(shí)物交割、便于收藏

D、回購(gòu)相對(duì)困難

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：實(shí)物黃金沒資適合長(zhǎng)期投資。

65、下列屬于紙黃金的是（）。

A、建行的“九鼎金”

B、招行“高塞爾金”

C、農(nóng)行“招遠(yuǎn)金”

D、中行的“黃金寶”

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：實(shí)物金是指?jìng)€(gè)人通過銀行柜臺(tái)來(lái)購(gòu)買的金塊、金條等實(shí)物黃金。像建

設(shè)銀行的“九鼎金”、招行“高塞爾金”、農(nóng)行“招遠(yuǎn)金”、中行“奧運(yùn)金”等等都屬實(shí)物

金。紙黃金是指投資者求銀行報(bào)價(jià)在賬面上買、賣?'虛擬”的黃金。比如中行的“黃

金寶”、建行的“賬戶金”即屬紙黃金。

66、上海黃金交易所推出的現(xiàn)貨延期交易不具備（）的特點(diǎn)。

A、T+0

B、雙向交易

C、風(fēng)險(xiǎn)低

D、保證金交易

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)露上海黃金交易所推出的現(xiàn)貨延期交易，具備T+0、雙向交易、保證金

交易等特點(diǎn)，較實(shí)物黃金投資和紙黃金兩種模式更加靈活，但是目前不對(duì)個(gè)人投資

者開放，并且其交易時(shí)間不連續(xù)，容易加大交易風(fēng)險(xiǎn)。

67、下列不屬于影響黃金價(jià)格的主要因素的是（）。

A、黃金的供求關(guān)系

B、美元匯率

C、原油價(jià)格

D、經(jīng)濟(jì)全球化

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：除了ABC三項(xiàng)之外，影響黃金價(jià)格的主要因素還包括政治經(jīng)濟(jì)大事

和其他因素。

助理理財(cái)規(guī)劃師（三級(jí)）實(shí)操知識(shí)投資

規(guī)劃章節(jié)練習(xí)試卷第2套

一、單項(xiàng)選擇題（本題共39題，每題1.0分，共39

分。）

1、按照目前我國(guó)的個(gè)人所得稅法規(guī)定，投資者投資于共同基金的利息收入所得（認(rèn)

購(gòu)基金的封閉期所產(chǎn)生的）要交（）的利息所得稅，對(duì)基金分紅收益、資本利得收

益暫時(shí)不收。

A、10%

B、15%

C、20%

D、33%

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析

2、目前，我國(guó)對(duì)基金管理人從事基金管理活動(dòng)取得的收入（）o

A、征收營(yíng)業(yè)稅，不征收企業(yè)所得稅

B、不征收營(yíng)業(yè)稅，征收企業(yè)所得稅

C、征收營(yíng)業(yè)稅，征收企業(yè)所得稅

D、不征收營(yíng)業(yè)稅，不征收企業(yè)所得稅

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：對(duì)基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入，依照稅法

的規(guī)定征收營(yíng)業(yè)稅和企業(yè)所得稅。

3、關(guān)于基金單位凈值和累計(jì)單位凈值的說法，不正確的是（）o

A、單位資產(chǎn)凈值二資產(chǎn)凈值總額/單位總數(shù)

B、資產(chǎn)凈值總額=資產(chǎn)總額-負(fù)債總額及各項(xiàng)費(fèi)用

C、累計(jì)單位凈值=單位凈值x單位總數(shù)x利率

D、累計(jì)單位凈值是反映該共同基金自成立以來(lái)的總體收益情況的數(shù)據(jù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：累計(jì)單位凈值=單位凈值+共同基金成立后累計(jì)單位派息金額（共同基

金歷史上所有分紅派息的總額/共同基金總份額）。

4、關(guān)于共同基金的買賣，下列陳述錯(cuò)誤的是（）o

A、我國(guó)封閉式基金單位的流通方式采取在證券交易所掛牌上市交易的辦法，投資

者買賣共同基金單位，都必須通過證券商在二級(jí)市場(chǎng)上進(jìn)行競(jìng)價(jià)交易

B、開放式基金不在交易所上市，投資人須向管理人申請(qǐng)購(gòu)買或贖回基金

C、對(duì)于開放式基金來(lái)說，投資人除了可以買賣共同基金單位外，還可以申請(qǐng)共同

基金轉(zhuǎn)換、非交易過戶、紅利再投資

D、在共同基金發(fā)行時(shí)購(gòu)買稱為申購(gòu)，在共同基金發(fā)行完成后，基金宣告成立，再

進(jìn)行基金購(gòu)買的行為稱為認(rèn)購(gòu)

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：在共同基金發(fā)行時(shí)購(gòu)買稱為認(rèn)購(gòu)，在共同基金發(fā)行完成后，基金宣告

成立，再進(jìn)行基金購(gòu)買的行為稱為中購(gòu)。

5、以下不屈于銀行理財(cái)產(chǎn)品具有的特點(diǎn)的是（）o

A、收益率通常高于銀行存款

B、安全性較高

C、流動(dòng)性較高

D、面臨利率風(fēng)險(xiǎn)和匯率風(fēng)險(xiǎn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析?：銀行理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)：①收益率通常高于銀行存款；②安全性較

高。這是由投資對(duì)象所決定的；③流動(dòng)性差。大部分銀行理財(cái)產(chǎn)品都不能提前支

取，雖然有部分產(chǎn)品設(shè)計(jì)了提前終止日，但提前終止通常要在收益上遭受損失；

④面臨利率風(fēng)險(xiǎn)和匯率風(fēng)險(xiǎn)。

6、按信托財(cái)產(chǎn)的類別劃分，信托可分為（）o

A、資金信托和財(cái)產(chǎn)信托

B、民事信托和商事信托

C、自由信托和法定信托

D、個(gè)人信托和法人信托

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：信托可以笈照如下的方式分類：①按信托財(cái)產(chǎn)的類別劃分，信托可

分為資金信托和財(cái)產(chǎn)信吒；②按受托人從事的信托業(yè)務(wù)是否為商業(yè)行為劃分，信

托可分為民事信托和商事信托：③按信托成立的原因劃分,信托分為自由信托和

法定信托；④按信托服務(wù)對(duì)象劃分，信托可分為個(gè)人信托和法人信托；⑤按信托

設(shè)立的目的劃分，信托可以分為私益信托和公益信任；⑥按設(shè)立信托的不同行為

方式劃分，信托可以分為合同信托和遺囑信托：⑦按信托利益是否歸屬委托人木

人劃分，信托可以分為自益信托和他益信托；⑧按信托是否跨國(guó)劃分，信托可分

為國(guó)內(nèi)信托和國(guó)際信托；⑨按信托設(shè)立時(shí)是否保留了委托人的撤銷權(quán)劃分，可將

信托分為可撤銷信托和不可撤銷信托。

7、完全為委托人自己或其指定的其他人的利益而設(shè)定的信托是（）o

A、公益信托

B、私益信托

C、自益信托

D、他益信托

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：私益信托的目的是實(shí)現(xiàn)私人利益。私益信托一般都可預(yù)先指定具體受

益人。

8、委托人在信托契約中保留了隨時(shí)可以終止信托合同并取回信托財(cái)產(chǎn)的權(quán)利的信

托是（）o

A、公益信托

B、私益信托

C、可撤銷信托

D、不可撤銷信托

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：可撤銷信吒對(duì)委托人的財(cái)產(chǎn)權(quán)無(wú)影響，不會(huì)對(duì)財(cái)產(chǎn)起到風(fēng)險(xiǎn)隔離作

用。

9、按照資金運(yùn)用方式的區(qū)別，集合資金信托的類型不包括（）o

A、證券投資集合資金信托計(jì)劃

B、股權(quán)投資集合資金信托計(jì)劃

C、借款集合資金信托計(jì)劃

D、權(quán)益投資集合資金信托計(jì)劃

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：按照資金運(yùn)用方式的區(qū)別，集合資金信托的類型有：證券投資集合資

金信托計(jì)劃、股權(quán)投資集合資金信托計(jì)劃、貸款集合資金信托計(jì)劃和權(quán)益投資集合

資金信托計(jì)劃。

10、關(guān)于證券投資集合資金信托計(jì)劃的關(guān)系人，下列說法錯(cuò)誤的是（）o

A、委托人即信托計(jì)劃的投資人，委托人必須是合格投資者，而且單個(gè)證券投資集

合資金信托計(jì)劃的自然人委托人數(shù)不超過50人

B、信托公司是證券投資集合資金信托計(jì)劃的法定受托人，以其專業(yè)的投資能力為

投資者提供投資服務(wù)

C、信托資金必須由具有資格的券商保管

D、作為一種合法的投資工具，信托計(jì)劃運(yùn)行期間，監(jiān)管部門將對(duì)其運(yùn)行情況實(shí)施

監(jiān)督

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：受信托業(yè)歷史影響，信托公司的美譽(yù)度和信譽(yù)度稍有不足，為此新的

證券投資集合資金信托計(jì)劃中引入了保管人?！缎磐泄炯腺Y金信托計(jì)劃管理辦

法》中明確規(guī)定信托資金必須由具有資格的商業(yè)銀行進(jìn)行保管。

II、下列不屬于證券投資集合資金信托計(jì)劃的特點(diǎn)的是（）。

A、針對(duì)性強(qiáng)

B、靈活運(yùn)作

C、透明度高

D、投資能力強(qiáng)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：證券投資集合資金信托計(jì)劃的特點(diǎn)：①針對(duì)性強(qiáng)；②靈活運(yùn)作；③

隱做性高；④投資能力強(qiáng)。

12、根據(jù)國(guó)際經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化利用股票、貨幣匯率等投資工具在全球范圍內(nèi)進(jìn)行交

易的基金是（）o

A、全球宏觀基金

多頭基金

C、賣空基金

D、事件驅(qū)動(dòng)基金

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：老虎基金、索羅斯基金以及LTCM都屬于典型的“宏觀”基金；多頭

基金按對(duì)沖基金架構(gòu)建立，收取激勵(lì)費(fèi)用和使用杠桿投資，但從事傳統(tǒng)的股票買

賣；賣空基金向經(jīng)紀(jì)商借入它認(rèn)為價(jià)值高估的證券并在市場(chǎng)出售，然后希望能以低

價(jià)購(gòu)回還給經(jīng)紀(jì)商；事件驅(qū)動(dòng)基金的投資人旨在于利用每一次公司重大事件而獲

利。

13、根據(jù)投資方式和操作風(fēng)格的不同，將私募股權(quán)基金進(jìn)行的分類不包括（）。

A、風(fēng)險(xiǎn)投資基金

B、成長(zhǎng)型基金

C、平衡型基金

D、收購(gòu)基金

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)投資方式和操作風(fēng)格的不同，通常將私募股權(quán)基金分為三種類

型：一種是風(fēng)險(xiǎn)投資基金，專門投資于創(chuàng)業(yè)期的企業(yè)；一種是成長(zhǎng)型基金，專門投

資于成長(zhǎng)階段未上市企業(yè)的股權(quán)；一種是收購(gòu)基金，專門投資于成熟企業(yè)的上市或

未上市股權(quán)。

14、下列不屬于私募股權(quán)基金的設(shè)立形式的是（）o

A、有限合伙型

B、信托型

C、公司型

D、股權(quán)型

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：在世界范圍內(nèi)，私募股權(quán)基金的設(shè)立可以采取三種形式：有限合伙、

信托和公司。其中以有限合伙型最為常見，公司型最為少見，信托型則居于二者之

間。

15、相比有限合伙型、公司型私募股權(quán)基金，信托型具有相當(dāng)突出的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)，下

列描述錯(cuò)誤的是（）o

A、專業(yè)化管理，低成本運(yùn)作

B、高度的資金安全性

C、免于雙重征稅

D、不同合伙人之間的權(quán)利義務(wù)清晰，激勵(lì)約束明確

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：相比有限合伙型、公司型私募股權(quán)基金，信托型的優(yōu)勢(shì)：①專業(yè)化

管理，低成本運(yùn)作；②高度的資金安全性；③免于雙重征稅；④投資人退出機(jī)制

靈活；⑤社會(huì)認(rèn)可度日漸增強(qiáng)。

16、不動(dòng)產(chǎn)投資集合資金信托計(jì)劃遵循信托的基本原則和精神不包括（）。

A、設(shè)立的基礎(chǔ)是充分信任

B、信托財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)和收益權(quán)相分離

C、信托財(cái)產(chǎn)多樣化

D、信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：REITs遵循信托的基本原則和精神：①設(shè)立的基礎(chǔ)是充分信任；②

信托財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)和收益權(quán)相分離：信托關(guān)系成立后，所有權(quán)屬于受托人，收益權(quán)

屬于委托人；③信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立，信托財(cái)產(chǎn)即從委托人、受托人和受益人的自有財(cái)

產(chǎn)中分離出來(lái)成為獨(dú)立的運(yùn)作財(cái)產(chǎn)。

17、權(quán)益型REITs資產(chǎn)組合中房地產(chǎn)實(shí)質(zhì)資產(chǎn)投資應(yīng)超過（）,其投資標(biāo)的物的

所有權(quán)屬于整個(gè)信托基金，主要收入來(lái)源為出售房地產(chǎn)獲得的資木利得和出租房地

產(chǎn)獲得的租金。

A、50%

B、75%

C、80%

D、90%

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析

18、按照一般分法，掉期外匯交易的形式不包括（）。

A、即期對(duì)遠(yuǎn)期

B、即期對(duì)即期

C、遠(yuǎn)期對(duì)遠(yuǎn)期

D、遠(yuǎn)期對(duì)即期

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：掉期外匯交易一般分為三種：①即期對(duì)遠(yuǎn)期：在即期買進(jìn)或賣出某

種貨幣的同時(shí)，遠(yuǎn)期賣出或買入該種貨幣：②即期對(duì)即期：成交后的第一個(gè)營(yíng)業(yè)

日交割，第二個(gè)營(yíng)業(yè)日又做反向交割；③遠(yuǎn)期對(duì)遠(yuǎn)期：買進(jìn)或賣出一筆遠(yuǎn)期外匯

的同時(shí)，賣出或買進(jìn)另一筆幣種相同但期限不同的遠(yuǎn)期外匯。

19、下列不屬于資產(chǎn)證券化產(chǎn)品主要特征的是（）。

A、屬于固定收益產(chǎn)品，且收益能力相對(duì)偏高

B、風(fēng)險(xiǎn)水平相對(duì)低一些

C、信用級(jí)別高

D、流動(dòng)性有所保證

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：其主要特征：①屬于固定收益產(chǎn)品，且收益能力相對(duì)偏高，與國(guó)債

和同期的銀行存款收益率相比具有一定的優(yōu)勢(shì)；②風(fēng)險(xiǎn)水平相對(duì)低：產(chǎn)品有資產(chǎn)

“抵押”，發(fā)行者的信用等級(jí)要求嚴(yán)格，層層設(shè)置“保護(hù)傘”；③流動(dòng)性有所保證：標(biāo)

準(zhǔn)化的產(chǎn)品設(shè)計(jì)和采取證券的交易方式。

20、下列說法中，不屬于資產(chǎn)支持證券的投資要點(diǎn)的是（）。

A、詳盡分析投資品種的標(biāo)的物和發(fā)行者的信用等級(jí)，定性權(quán)衡投資中的風(fēng)險(xiǎn)水

平，進(jìn)而決定投入方向和資金量，這是投資資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的最為主要的一步

B、認(rèn)購(gòu)和交易的活躍度也決定了后續(xù)的流動(dòng)性，一般投資者應(yīng)該多關(guān)注那些沒資

者踴躍認(rèn)購(gòu)的品種，這也是為了防范后續(xù)不確定性的先決條件

C、投資于該類產(chǎn)品，應(yīng)該把其作為一種固定收益性質(zhì)的債券類品種對(duì)待，中長(zhǎng)線

持有是必須的

D、要充分把握市場(chǎng)機(jī)會(huì)，堅(jiān)持快進(jìn)快出

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：投資于該類產(chǎn)品，不能指望其馬上可以帶來(lái)短線的高收益，相反應(yīng)該

把其作為一種固定收益性質(zhì)的債券類品種對(duì)待，中長(zhǎng)線持有是必須的，運(yùn)用股票市

場(chǎng)上的短線快進(jìn)快出思路并不是提倡的投資做法。

21、外匯投資結(jié)構(gòu)性存款的風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。

A、利率風(fēng)險(xiǎn)

B、匯率風(fēng)險(xiǎn)

C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D、信用風(fēng)險(xiǎn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：結(jié)構(gòu)性存款與一般存款相比，風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在收益的不確定性和機(jī)會(huì)

成本方面,具體說來(lái),有二種風(fēng)險(xiǎn)：①利率風(fēng)險(xiǎn)：②匯率風(fēng)險(xiǎn)：③流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和

資金的機(jī)會(huì)成本。

22、下列不屬于不動(dòng)產(chǎn)信托的優(yōu)點(diǎn)的是（）。

A、專業(yè)管理經(jīng)營(yíng)

B、為改良不動(dòng)產(chǎn)提供資金的方便

C、提供信用保證，實(shí)現(xiàn)不動(dòng)產(chǎn)的銷售

D、收益高、風(fēng)險(xiǎn)低

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：不動(dòng)產(chǎn)信違的優(yōu)點(diǎn)包括：①專業(yè)管理經(jīng)營(yíng)；②為改良不動(dòng)產(chǎn)提僅資

金的方便；③提供信用保證，實(shí)現(xiàn)不動(dòng)產(chǎn)的銷售；④財(cái)產(chǎn)所有權(quán)與受益權(quán)分離，

實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隔離；⑤確保產(chǎn)權(quán)移轉(zhuǎn)，避免遺產(chǎn)紛爭(zhēng)。

23、關(guān)于不動(dòng)產(chǎn)信托與不動(dòng)產(chǎn)投資集合資金信托計(jì)劃的比較，下列說法錯(cuò)誤的是

（）o

A、信托關(guān)系不一樣。不動(dòng)產(chǎn)投資集合資金信托計(jì)劃的標(biāo)的物為投資者的資金，委

托人為投資者，受托人為信托公司。而不動(dòng)產(chǎn)信托，其標(biāo)的物為不動(dòng)產(chǎn)，委托人為

不動(dòng)產(chǎn)所有人，受托人為信托公司

B、對(duì)委托人的要求不一樣。不動(dòng)產(chǎn)投資集合資金信托計(jì)劃，其委托人根據(jù)2007

年3月1日?qǐng)?zhí)行的《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》的規(guī)定，委托人必須是

合格投資者，而不動(dòng)產(chǎn)信托對(duì)委托人的要求主要體現(xiàn)在委托人對(duì)信托財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)

上

C、不動(dòng)產(chǎn)性質(zhì)不一樣。不動(dòng)產(chǎn)投資集合資金信托計(jì)劃中的不動(dòng)產(chǎn)是指的是信吒計(jì)

劃的投資對(duì)象為不動(dòng)產(chǎn)，而不動(dòng)產(chǎn)信托中的不動(dòng)產(chǎn)指的是信托標(biāo)的物為不動(dòng)產(chǎn)

D、對(duì)不動(dòng)產(chǎn)的管理不一樣。從管理上看，信托公司發(fā)行不動(dòng)產(chǎn)集合資金信托計(jì)劃

募集資金投資于不動(dòng)產(chǎn)，信托公司參與項(xiàng)目的管理。而不動(dòng)產(chǎn)信托，信托公司不參

與項(xiàng)目的管理

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：信托公司發(fā)行不動(dòng)產(chǎn)集合資金信托計(jì)劃募集資金投資于不動(dòng)產(chǎn)，信托

公司只是一個(gè)項(xiàng)目的投資者，并不參與項(xiàng)目的管理。而不動(dòng)產(chǎn)信托，信托公司受托

委托人的不動(dòng)產(chǎn)，主要義務(wù)就是對(duì)不動(dòng)產(chǎn)進(jìn)行管理處分和運(yùn)用。

24、QDII產(chǎn)品的優(yōu)點(diǎn)有（）o

A、避免了匯率風(fēng)險(xiǎn)

B、集中投資

C、投資范圍更廣，機(jī)會(huì)更多

D、無(wú)信用風(fēng)險(xiǎn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析?：其具有三大優(yōu)點(diǎn)：①投資范圍更廣，機(jī)會(huì)更多；②分散風(fēng)險(xiǎn)，優(yōu)化

資產(chǎn)配置：③投資工具品種更豐富。

25、以下對(duì)申請(qǐng)QDII業(yè)務(wù)的基金公司要求描述錯(cuò)誤的是（）。

A、最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度持續(xù)盈利

B、經(jīng)營(yíng)基金管理業(yè)務(wù)達(dá)2年以上

C、凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣

D、在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析

26、下列屬于券商集合理財(cái)產(chǎn)品特點(diǎn)的是（）。

A、公募性質(zhì)

B、起點(diǎn)低

C、規(guī)模較大

D、投資范圍廣

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：其特點(diǎn)：①起點(diǎn)高；②私募性質(zhì)；③流動(dòng)性較強(qiáng)；④規(guī)模較?。?/p>

⑤投資范圍廣；⑥信息披露；⑦自有資金參與，有限賠付。

27、證券公司申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格，需滿足的硬性指標(biāo)不包括（）o

A、凈資本不低于8億元人民幣

B、凈資本與凈資產(chǎn)比例不低于70%

C、經(jīng)營(yíng)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)務(wù)達(dá)2年以上

D、最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于20億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：其需滿足指標(biāo)除ABD三項(xiàng)外，還包括經(jīng)營(yíng)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)務(wù)達(dá)

1年以上。

28、（）在本質(zhì)上屬于現(xiàn)貨交易，是現(xiàn)貨交易在時(shí)間上的延伸。

A、分期付款交易

B、即期交易

C、期貨交易

D、遠(yuǎn)期交易

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析

29、關(guān)于期貨交易與現(xiàn)貨交易，下列描述錯(cuò)誤的是（）。

A、現(xiàn)貨交易中，商流與物流在時(shí)空上基木是統(tǒng)一的

B、并不是所有商品都能夠成為期貨交易的品種

C、期貨交易不受時(shí)空限制，交易靈活方便

D、期貨交易的目的一般不是為了獲得實(shí)物商品

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：現(xiàn)貨交易一般不受交易時(shí)間、地點(diǎn)、對(duì)象的限制，交易靈活方便，隨

機(jī)性強(qiáng)，可以在任何場(chǎng)所與對(duì)手交易。期貨交易必須在高度組織化的期貨交易所內(nèi)

以公開競(jìng)價(jià)的方式進(jìn)行。

30、關(guān)于遠(yuǎn)期交易與期貨交易，下列描述錯(cuò)誤的是（）。

A、期貨交易的對(duì)象是交易所統(tǒng)一制定的標(biāo)準(zhǔn)化期貨合約

B、遠(yuǎn)期合同缺乏流動(dòng)性

C、遠(yuǎn)期交易最終的履約方式是實(shí)物交收

D、期貨交易具有較高的信用風(fēng)險(xiǎn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：在期貨交易中，以保證金制度為基礎(chǔ)，實(shí)行每日無(wú)負(fù)債結(jié)算制度，每

日進(jìn)行結(jié)算，信用風(fēng)險(xiǎn)較小。遠(yuǎn)期交易具有較高的信用風(fēng)險(xiǎn)。

31、期貨交易制度不包簾（）<>

A、定金制度

B、逐日無(wú)負(fù)債結(jié)算制度

C、強(qiáng)行平倉(cāng)制度

D、持倉(cāng)限額制度

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：期貨交易制度主要有：①保證金制度；②逐日無(wú)負(fù)債結(jié)算制度；（3）

強(qiáng)行平倉(cāng)制度；④持倉(cāng)限額制度。A項(xiàng)定金制度與保證金制度是截然不同的。

32、除了金融衍生品的一般性風(fēng)險(xiǎn)外，由于標(biāo)的物自身的特點(diǎn)和合約設(shè)計(jì)過程中的

特殊性，股指期貨具有一些特定風(fēng)險(xiǎn)，但其不包括（）。

A、基差風(fēng)險(xiǎn)

B、標(biāo)的物風(fēng)險(xiǎn)

C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D、交割風(fēng)險(xiǎn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是每一種金融衍生品都具有的風(fēng)險(xiǎn)，而基差風(fēng)險(xiǎn)、標(biāo)的物風(fēng)

險(xiǎn)和交割風(fēng)險(xiǎn)則是股指期貨所具有的特定風(fēng)險(xiǎn)。

33、期貨合約的條款中，惟一可變的是（）o

A、合約月份

B、交易時(shí)間

C、合約價(jià)格

D、最后交易日

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：期貨合約的條款中，除價(jià)格以外，其余都是固定不變的。

34、某投資者買入的原油看跌期權(quán)合約的執(zhí)行價(jià)格為12.50美元/桶，而原油期貨合

約價(jià)格為12.90美元/桶。此時(shí)，該投資者擁有的看跌期權(quán)為（）期權(quán)。

A、實(shí)值

B、虛值

C、極度實(shí)值

D、極度虛值

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：當(dāng)看跌期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)時(shí)的期貨合約價(jià)格時(shí)，該期權(quán)是實(shí)值期

權(quán)；反之，則為虛值期雙。題中看跌期權(quán)合約的執(zhí)行價(jià)格為12.50美元/桶小于原油

期貨合約價(jià)格12.90美元/桶，為虛值期權(quán)。

35、投資者甲報(bào)價(jià)11美分，賣出敲定價(jià)格為900美分的5月大豆看漲期權(quán)，同時(shí)

投資者乙報(bào)價(jià)15美分，買進(jìn)敲定價(jià)格為900美分的5月大豆看漲期權(quán)。如果前一

成交價(jià)位為13美分，則該交易的最終撮合成交價(jià)格為（）。

A、10

B、11

C、13

D、15

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：當(dāng)買入價(jià)大于、等于賣出價(jià)時(shí)自動(dòng)撮合成交，撮合成交價(jià)等于買入價(jià)

（bp）、賣出價(jià)（sp）和前一成交價(jià)（cp）三者中居中的一個(gè)價(jià)格。

36、關(guān)于權(quán)證，下列描述不正確的是（）。

A、按照權(quán)證的類型，權(quán)證可以分為認(rèn)購(gòu)權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證

B、美式權(quán)證指的是在權(quán)證存續(xù)期內(nèi)、在到期日前的任何時(shí)間都可按權(quán)履約

C、歐式權(quán)證則只有在到期日或到期限日前幾天才可以進(jìn)行履約

D、對(duì)認(rèn)購(gòu)權(quán)證而言，價(jià)內(nèi)是指標(biāo)的股票市場(chǎng)價(jià)格低于認(rèn)購(gòu)權(quán)證的履約價(jià)格

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：對(duì)認(rèn)購(gòu)權(quán)證而言，所謂價(jià)內(nèi)是指標(biāo)的股票市場(chǎng)價(jià)格高于認(rèn)購(gòu)權(quán)證的履

約價(jià)格；若標(biāo)的股票市場(chǎng)價(jià)格低于認(rèn)購(gòu)權(quán)證的履約價(jià)格，則稱為價(jià)外；標(biāo)的股票市

場(chǎng)價(jià)格等于認(rèn)購(gòu)權(quán)證的履約價(jià)格，則稱為價(jià)平。對(duì)認(rèn)沽權(quán)證而言，恰好相反。

37、利率互換的主要形式不包括（）。

A、同種貨幣的固定利率與浮動(dòng)利率互換

B、不同種貨幣的固定利率與浮動(dòng)利率互換

C、某種貨幣固定利率與另一種貨幣浮動(dòng)利率互換

D、某種利率為參考的浮動(dòng)利率與以另一種利率為參考的浮動(dòng)利率互換

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析

38、作為一種財(cái)富儲(chǔ)藏和資木保值的傳統(tǒng)手段，銀行的實(shí)物黃金產(chǎn)品具有的優(yōu)點(diǎn)不

包括（）o

A、品種豐富

B、實(shí)物交割

C、便于收藏

D、回購(gòu)容易

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：銀行或其他機(jī)構(gòu)回收實(shí)物黃金時(shí)要經(jīng)過非常復(fù)雜的檢驗(yàn)程序。

39、下列不屬于我國(guó)實(shí)物黃金種類的是（）。

A、金條

B、金幣

C、紙黃金

D、金飾品

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

知識(shí)點(diǎn)常析：目前國(guó)內(nèi)的實(shí)物黃金包括金條、金幣和金飾品三個(gè)部分。

助理理財(cái)規(guī)劃師（三級(jí)）實(shí)操知識(shí)投資

規(guī)劃章節(jié)練習(xí)試卷第3套

一、單項(xiàng)選擇題（本題共45題，每題1.0分，共45

分。）

1、按照投資投入行為的直接程度，投資可分為直接投資和間接投資。關(guān)于直接投

費(fèi)與間接投資的區(qū)別，下列說法不正確的是（）。

A、直接投資的投資者擁有全部或部分企業(yè)資產(chǎn)及經(jīng)營(yíng)的所有權(quán)

B、間接投資的投資者一般只享有定期獲得一定收益的權(quán)利

C、直接投資的投資者可以直接參與投資項(xiàng)目的經(jīng)營(yíng)管理

D、間接投資的投資者有權(quán)干預(yù)被投資對(duì)象對(duì)這部分投資的具體運(yùn)用及其經(jīng)營(yíng)管理

決策

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：間接投資的投資者除股票投資外，一般只享有定期獲得一定收益的權(quán)

利，而無(wú)權(quán)干預(yù)被投資對(duì)象對(duì)這部分投資的具體運(yùn)用及其經(jīng)營(yíng)管理決策。

2、下列屬于間接投資的是（）0

A、投資者開辦獨(dú)資企業(yè)，直接開店等，并獨(dú)自經(jīng)營(yíng)

B、與當(dāng)?shù)仄髽I(yè)合作開辦合作企業(yè)

C、投資者投入資本，不參與經(jīng)營(yíng)

D、投資者以其資本購(gòu)買公司債券、金融債券或公司股票等各種有價(jià)證券，以預(yù)期

獲取一定收益

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：直接投資包括對(duì)現(xiàn)金、廠房、機(jī)械設(shè)備、交通工具、通信、土地或土

地使用權(quán)等各種有形資產(chǎn)的投資和對(duì)專利、商標(biāo)、咨詢服務(wù)等無(wú)形資產(chǎn)的投資。其

主要形式有：①投資者開辦獨(dú)資企業(yè)，直接開店等，并獨(dú)自經(jīng)營(yíng)；②與當(dāng)?shù)仄髽I(yè)

合作開辦合資企業(yè)或合作企業(yè)，從而取得各種直接經(jīng)營(yíng)企業(yè)的權(quán)利，并派人員進(jìn)行

管理或參與管理；③投資者參加資本，不參與經(jīng)營(yíng)，必要時(shí)可派人員任顧問或指

導(dǎo)；④投資者在股票市場(chǎng)上買入現(xiàn)有企業(yè)一定數(shù)量的股票，通過股權(quán)獲得全部或

相當(dāng)部分的經(jīng)營(yíng)權(quán)，從而達(dá)到收購(gòu)該企業(yè)的目的。間接投資主要是購(gòu)買各種各樣的

有價(jià)證券。

3、關(guān)于直接投資與間接投資的聯(lián)系的說法，錯(cuò)誤的是（）o

A、間接投資可以為直接投資籌集到所需資本

B、間接投資可以監(jiān)督、促進(jìn)直接投資的管理

C、直接投資的進(jìn)行必須依賴間接投資的發(fā)展

D、直接投資和間接投資對(duì)被投資對(duì)象具有相等的控制權(quán)

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：一般而言，直接投資比間接投資更易控制被投資對(duì)象。

4、下列關(guān)于資產(chǎn)配置的說法，錯(cuò)誤的是（）o

A、資產(chǎn)配置主要根據(jù)客戶的投資1=1標(biāo)和對(duì)風(fēng)險(xiǎn)收益的要求，將客戶的資金在各種

類型資產(chǎn)上進(jìn)行配置，確定用于各種類型資產(chǎn)的資金比例

B、戰(zhàn)略資產(chǎn)配置用于確定最能滿足投資者風(fēng)險(xiǎn)一回報(bào)率目標(biāo)

C、戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置存在增加長(zhǎng)期價(jià)值的潛在機(jī)會(huì)，且風(fēng)險(xiǎn)很小

D、戰(zhàn)略資產(chǎn)配置和戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置的時(shí)間期限長(zhǎng)短是相對(duì)而言的，通常認(rèn)為戰(zhàn)術(shù)資

產(chǎn)配置短于二年。實(shí)際操作中，主要根據(jù)客戶的投資目標(biāo)來(lái)配置資產(chǎn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：

知識(shí)之解析C：戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置是一種更短期的安排，它存在增加長(zhǎng)期價(jià)值的潛在機(jī)

會(huì)，但同時(shí)表現(xiàn)出很大的風(fēng)險(xiǎn)。

5、（）是指在較長(zhǎng)的投資期限內(nèi)，根據(jù)各資產(chǎn)類別的風(fēng)險(xiǎn)和收益特征以及投資

者的投資目標(biāo)，確定資產(chǎn)在證券投資、產(chǎn)業(yè)投資、風(fēng)險(xiǎn)投資、房地產(chǎn)投資、藝術(shù)品

投資等方面應(yīng)該分配的比例。

A、短期資產(chǎn)配置

B、長(zhǎng)期資產(chǎn)配置

C、戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置

D、戰(zhàn)略資產(chǎn)配置

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：戰(zhàn)略資產(chǎn)配置是確定最能滿足投資者風(fēng)險(xiǎn)一回報(bào)率目標(biāo)的長(zhǎng)期資產(chǎn)混

合。

6、按照全球通行的方法，金融業(yè)務(wù)的劃分不包括（）o

A、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)

B、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

C、證券業(yè)務(wù)

D、投資管理業(yè)務(wù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：按照全球通行的劃分方法，通常將金融業(yè)務(wù)分為四大部門：①商業(yè)

銀行業(yè)務(wù)；②保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；③證券業(yè)務(wù)；④資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

7、目前中國(guó)市場(chǎng)上可用的證券投資工具不包括（）o

A、股票

B、集合投資

C、黃金

D、對(duì)沖基金

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析?：目前中國(guó)市場(chǎng)上可用的證券投資工具主要有：股票、債券、集合投

資、衍生產(chǎn)品、外匯、黃金等。

8、目前世界上的資產(chǎn)管理主要業(yè)務(wù)不包括（）o

A、基金管理

B、養(yǎng)老金管理

C、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理

D、遺產(chǎn)管理

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：目前世界上的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要包括基金管理、養(yǎng)老金管理、保險(xiǎn)資

產(chǎn)管理和私人客戶資產(chǎn)管理等兒大部分。

9、作為一個(gè)理財(cái)規(guī)劃師，在投資規(guī)劃過程中必須始終堅(jiān)持的一個(gè)原則是（）o

A、財(cái)務(wù)安全

B、收益最大化

C、零風(fēng)險(xiǎn)

D、以小博大

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：理財(cái)規(guī)劃師要時(shí)刻關(guān)注客戶投資的風(fēng)險(xiǎn)狀況，以免產(chǎn)生難以應(yīng)對(duì)的后

果。

10、下列行為與良好的沒資習(xí)慣所不容的是（）。

A、降低交易成本

B、追漲殺跌

C、避免情緒化的交易

D、避免高頻率地買賣

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析

11、投資規(guī)劃準(zhǔn)備工作不包括（）o

A、預(yù)測(cè)未來(lái)客戶未來(lái)需求

B、樹立并協(xié)助客戶建立正確的投資觀念

C、熟悉所有已經(jīng)收集整理的客戶信息以及整體理財(cái)規(guī)劃狀況

D、分析預(yù)測(cè)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析

12、下列的資產(chǎn)組合為輕度保守型的是（）。

A、成長(zhǎng)性資產(chǎn)為30%以下、定息資產(chǎn)為70%以上

B、成長(zhǎng)性資產(chǎn)為30%?50%、定息資產(chǎn)為50%?70%

C、成長(zhǎng)性資產(chǎn)為50%?70%、定息資產(chǎn)為30%?50%

D、成長(zhǎng)性資產(chǎn)為70%?80%、定息資產(chǎn)為20%?30%

標(biāo)準(zhǔn)答案:B

知識(shí)點(diǎn)解析：保守型資產(chǎn)中成長(zhǎng)性資產(chǎn)為30%以下、定息資產(chǎn)為70%以上；中立

型資產(chǎn)中成長(zhǎng)性資產(chǎn)為50%?70%、定息資產(chǎn)為30%?50%；輕度進(jìn)取型資產(chǎn)中成

長(zhǎng)性資產(chǎn)為70%?80%、定息資產(chǎn)為20%?30%；進(jìn)取型資產(chǎn)組合中成長(zhǎng)性資產(chǎn)為

80%?00%、定息資產(chǎn)為0%?20%。

13、客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好類型不包括（）。

A、保守型

B、輕度保守型

C、進(jìn)取型

D、高度進(jìn)取型

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好可以分為五種類型：保守型、輕度保守型、中立型、

輕度進(jìn)取型和進(jìn)取型。

14、目前我國(guó)向公眾客戶專門提供投資管理服務(wù)的公司主要是基金管理公司和

（）o

A、證券公司

B、期貨公司

C、信托公司

D、保險(xiǎn)公司

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析

15、理財(cái)規(guī)劃師在對(duì)客戶家庭預(yù)期收入進(jìn)行預(yù)測(cè)的時(shí)候，需要掌握的信息不包括

（）。

A、反映客戶當(dāng)前收入水平的信息

B、客戶家庭日常支出/攻入比

C、客戶結(jié)余比率

D、福利彩票收入

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：理財(cái)規(guī)劃師在對(duì)客戶家庭預(yù)期收入進(jìn)行預(yù)測(cè)的時(shí)候，需要掌握的信息

主要有三類：反映客戶當(dāng)前收入水平的信息、客戶家庭日常支出/收入比和客戶結(jié)

余比率。

16、客戶的經(jīng)常性收入不包括（）o

A、工資

B、獎(jiǎng)金

C、紅利

D、彩票中獎(jiǎng)

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：客戶的經(jīng)常性收入部分即工資、獎(jiǎng)金、利息和紅利等項(xiàng)目。

17、下列關(guān)于客戶結(jié)余比率的說法，不正確的是（）。

A、結(jié)余比率是客戶一定時(shí)期內(nèi)（通常為1年）結(jié)余和收入的比值

B、它主要反映客戶提高其凈資產(chǎn)水平的能力

C、其計(jì)算公式為：結(jié)余比率=結(jié)余/總收入

D、國(guó)內(nèi)客戶的結(jié)余比率一般會(huì)比國(guó)外客戶高

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：就客戶個(gè)人而言，只有稅后收入才是其真正可支配收入，所以在測(cè)算

結(jié)余比率時(shí)，應(yīng)采用客戶稅后收入作為計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)。

18、股票往往是投資者重點(diǎn)關(guān)注的對(duì)象，下列關(guān)于股票的說法，不正確的是

（）。

A、股票是一種真實(shí)資本

B、股票是一種有價(jià)證券

C、股票代表持有人對(duì)公司的所有權(quán)

D、股票是一種法律憑證

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：股票是一種虛擬資本，非真實(shí)資本。

19、下列屬于實(shí)物資產(chǎn)沒資項(xiàng)目的是（）。

A、債券

B、LOF

C、藝術(shù)品

D、股票

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：實(shí)物資產(chǎn)及資項(xiàng)目包括客戶的不動(dòng)產(chǎn)、藝術(shù)品、收藏品和其他固定資

產(chǎn)投資等。

20、下列各項(xiàng)屬于境內(nèi)上市的外資股的股票是（）o

A、H股

B、B股

C、N股

D、L股

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：我國(guó)在境外上市的外資股按照上市的地方不同，主要有H股（在中國(guó)

香港上市）、S股（在新加坡上市）、N股（在紐約上市）、L股（在英國(guó)倫敦上市）等，四

種境外上市外資股的注冊(cè)地均在中國(guó)內(nèi)地。B股屬于境內(nèi)上市外資股。

21、形成公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的因素不包括（）。

A、權(quán)益收益率

B、資本負(fù)債比率

C、資產(chǎn)與負(fù)債的期限

D、債務(wù)結(jié)構(gòu)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：形成公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的因素主要有資本負(fù)債比率、資產(chǎn)與負(fù)債的期限、

債務(wù)結(jié)構(gòu)等因素。

22、道?瓊斯指數(shù)股價(jià)綜合平均數(shù)的編制對(duì)象是（）o

A、20家著名大工商業(yè)公司股票，15家具有代表性的運(yùn)輸業(yè)公司股票和30種具有

代表性的公用事業(yè)大公司股票

B、30家著名大工商業(yè)公司股票，15家具有代表性的運(yùn)輸業(yè)公司股票和20種具有

代表性的公用事業(yè)大公司股票

C、20家著名大工商業(yè)公司股票，30家具有代表性的運(yùn)輸業(yè)公司股票和15種具有

代表性的公用事業(yè)大公司股票

D、30家著名大工商業(yè)公司股票，20家具有代表性的運(yùn)輸業(yè)公司股票和15種具有

代表性的公用事業(yè)大公司股票

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析

23、鄒先生年初以每股10元的價(jià)格買入JSC公司的股票，到年底股票價(jià)格為15

元，并于年底分得每股現(xiàn)金股利1.5元，其股利收益率為（）o

A、10%

B、15%

C、5%

D、20%

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)股利收益率的計(jì)算公式可得：股利收"埼xm%卷X3皿

24、B股股票是以記名股票形式，以標(biāo)明面值，以認(rèn)購(gòu)、買賣，在

證券交易所上市交易的股票。（）

A、外幣；人民幣；境內(nèi)

B、人民幣；外幣；境外

C、外幣；人民幣：境外

D、人民幣；外幣；境內(nèi)

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：暫尢解析

25、關(guān)于股票股息，下列說法不正確的是（）。

A、股票股息可以來(lái)自公司的新發(fā)股票或庫(kù)存股票

B、股票股息只是股東權(quán)益賬戶中不同項(xiàng)目之間的轉(zhuǎn)移

C、股票股息實(shí)際上是將公司當(dāng)年收益資本化

D、發(fā)放股票股息會(huì)帶來(lái)公司資產(chǎn)和股東權(quán)益的減少，而負(fù)債保持不變

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：股票股息是股東權(quán)益賬戶中不同項(xiàng)目之間的轉(zhuǎn)移，對(duì)公司的資產(chǎn)、負(fù)

債、股東權(quán)益總額毫無(wú)影響。

26、上海證券交易所編制并公布的以全部上市股票為樣本，以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)按

加權(quán)平均法計(jì)算的股價(jià)由數(shù)是（）。

A、上證30指數(shù)

B、深證綜合指數(shù)

C、上證綜合指數(shù)

D、深證成分股指數(shù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：深證綜合市數(shù)包括：深證綜合指數(shù)、深證A股指數(shù)和深證B股指

數(shù)，分別以在深圳證券交易所上市的全部股票、全部A股、全部B股為樣本股，

以1991年4月3日為綜合指數(shù)和A股指數(shù)的基期，以指數(shù)股計(jì)算日股份數(shù)為權(quán)數(shù)

進(jìn)行加權(quán)平均計(jì)算。深證成分股指數(shù)是按一定標(biāo)準(zhǔn)選出40家有代表性的上市公司

作為成分股，以成分股的可流通股數(shù)為權(quán)數(shù)，采用加權(quán)平均法編制而成。

27、下列關(guān)于日經(jīng)225平均股價(jià)指數(shù)的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A、該指數(shù)系由口本經(jīng)濟(jì)新聞社編制并公布

B、該指數(shù)從1950年9月開始編制

C、最初在根據(jù)東京證券交易所第一市場(chǎng)上市的225家公司的股票算出修正平均股

價(jià)