海南基金考試題庫及答案

單項選擇題（每題2分，共10題）1.基金份額登記機構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）A.建立并管理投資者基金份額賬戶B.負責(zé)基金份額的登記C.代理發(fā)放紅利D.安全保管基金財產(chǎn)答案：D2.基金管理人的最主要職責(zé)是（）A.安全保管基金的全部資產(chǎn)B.執(zhí)行基金持有人的投資指令，并負責(zé)辦理基金名下的資金往來C.基金資產(chǎn)的清算D.基金資產(chǎn)的投資運作答案：D3.開放式基金的買賣價格以（）為基礎(chǔ)。A.市場供求關(guān)系B.市場存款利率C.基金份額凈值D.基金份額總額答案：C4.以下不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）A.專業(yè)規(guī)范B.審慎客觀C.有效溝通D.客戶至上答案：B5.目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具不包括（）A.期限在1年以內(nèi)（含1年）的中央銀行票據(jù)B.1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單C.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券D.可轉(zhuǎn)換債券答案：D6.基金信息披露的主要義務(wù)人不包括（）A.基金管理人B.基金托管人C.召集基金份額持有人大會的基金份額持有人D.基金監(jiān)管機構(gòu)答案：D7.基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請（）對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案。A.資信評級機構(gòu)B.律師事務(wù)所C.會計師事務(wù)所D.基金服務(wù)機構(gòu)答案：C8.以下關(guān)于基金銷售適用性的實施保障表述錯誤的是（）A.基金銷售機構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負責(zé)制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序B.基金銷售機構(gòu)分支機構(gòu)可以自行制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序C.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金認購或申購申請中加入基金投資人意愿聲明內(nèi)容答案：B9.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）個月的除外。A.6B.9C.12D.15答案：A10.（）是指基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認定的可以從事基金銷售的機構(gòu)。A.基金供銷機構(gòu)B.基金代銷機構(gòu)C.基金銷售機構(gòu)D.基金評級機構(gòu)答案：C多項選擇題（每題2分，共10題）1.基金與股票、債券的差異主要表現(xiàn)在（）A.反映的經(jīng)濟關(guān)系不同B.所籌資金的投向不同C.投資收益與風(fēng)險大小不同D.市場定價方式不同答案：ABC2.基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為（）A.基金的市場營銷B.基金的投資管理C.基金的后臺管理D.基金的托管監(jiān)督答案：ABC3.下列屬于基金客戶個性化服務(wù)的是（）A.做好客戶的動態(tài)分析B.基金客戶檔案管理與保密C.通過加強客戶溝通了解客戶深度需求D.提供市場行情分析資訊，揭示市場風(fēng)險答案：AC4.基金銷售機構(gòu)在進行市場細分時，應(yīng)遵循的原則有（）A.易入原則B.可測原則C.成長原則D.識別原則答案：ABCD5.下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法中，正確的有（）A.封閉式基金一般有固定的存續(xù)期限B.開放式基金一般沒有固定的存續(xù)期限C.封閉式基金投資人少D.開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時提出申購或贖回申請答案：ABD6.基金托管人的職責(zé)包括（）A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶D.保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料答案：ABCD7.基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在（）A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止信息濫用答案：ABCD8.基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則答案：ABCD9.基金宣傳推介材料禁止使用（）等表述。A.坐享財富增長B.安心享受成長C.盡享牛市D.欲購從速答案：ABC10.基金銷售人員從事基金銷售活動的禁止性情形包括（）A.詆毀其他基金、銷售機構(gòu)或銷售人員B.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息C.接受投資者全權(quán)委托D.賬外暗中給予他人財物或利益答案：ABCD判斷題（每題2分，共10題）1.基金是一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。（）答案：對2.基金管理人可以將基金財產(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財產(chǎn)。（）答案：錯3.開放式基金的買賣價格受市場供求關(guān)系的影響。（）答案：錯4.基金客戶服務(wù)是指基金銷售機構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動。（）答案：對5.貨幣市場基金的份額凈值固定在1元人民幣。（）答案：對6.基金托管人負責(zé)基金資產(chǎn)的投資運作。（）答案：錯7.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)披露。（）答案：對8.基金銷售適用性要求基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品。（）答案：對9.基金宣傳推介材料可以使用“業(yè)績穩(wěn)健”“名列前茅”等表述。（）答案：錯10.基金銷售人員可以向投資者承諾收益。（）答案：錯簡答題（每題5分，共4題）1.簡述基金與銀行儲蓄存款的差異。答案：性質(zhì)不同，基金是收益共享、風(fēng)險共擔(dān)的投資，儲蓄是信用關(guān)系；收益與風(fēng)險特性不同，基金風(fēng)險較高收益不定，儲蓄風(fēng)險低收益穩(wěn)定；信息披露程度不同，基金需定期披露信息，儲蓄則不需要。2.基金管理人的職責(zé)有哪些？答案：依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；進行基金資產(chǎn)的投資運作；編制基金財務(wù)會計報告、中期和年度報告；計算并公告基金資產(chǎn)凈值；辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項等。3.基金客戶服務(wù)的特點是什么？答案：專業(yè)性，需專業(yè)知識解答疑問；規(guī)范性，遵循相關(guān)規(guī)范流程；持續(xù)性，貫穿基金銷售及售后整個過程；時效性，及時響應(yīng)客戶需求。4.簡述基金信息披露的內(nèi)容。答案：包括招募說明書、基金合同、托管協(xié)議等法律文件；定期報告如年度、半年度、季度報告；臨時報告如重大事件公告；凈值公告；基金份額上市交易公告書等。討論題（每題5分，共4題）1.討論基金銷售機構(gòu)如何提升客戶服務(wù)質(zhì)量。答案：應(yīng)加強員工培訓(xùn)，提升專業(yè)素養(yǎng)和服務(wù)態(tài)度。完善客戶反饋機制，及時處理問題。利用技術(shù)手段，提供便捷服務(wù)渠道。針對不同客戶需求，提供個性化服務(wù)，增強客戶滿意度與忠誠度。2.談?wù)勯_放式基金和封閉式基金在投資策略上的區(qū)別。答案：開放式基金需應(yīng)對投資者的申購贖回，要保留一定現(xiàn)金，投資相對靈活，注重流動性。封閉式基金規(guī)模固定，可進行長期投資布局，資金利用效率高，更側(cè)重長期投資回報，投資策略相對穩(wěn)定。3.分析基金托管人在基金運作中的重要性。答案：基金托管人安全保管基金財產(chǎn)，開設(shè)資金和證券賬戶，確保資產(chǎn)安全。對基金管理人投資運作監(jiān)督，防止違規(guī)操作，保障投資者權(quán)