第頁農(nóng)商銀行金融業(yè)務(wù)知識(shí)與風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)考試試卷1.商戶入駐商城，由（）核準(zhǔn)商戶準(zhǔn)入條件，通過資質(zhì)審核后方可入駐。A、省聯(lián)社B、派出機(jī)構(gòu)C、拓展行D、所屬行【正確答案】：C2.（）是指依據(jù)國家法律、行政法規(guī)或部門規(guī)章的規(guī)定，依法行使非稅收入征收權(quán)的單位，具有法人資格并獨(dú)立進(jìn)行財(cái)務(wù)核算。A、清分行B、代理清算行C、代收銀行D、執(zhí)收單位【正確答案】：D3.下列關(guān)于重要空白憑保管的說法錯(cuò)誤的是（）A、重要空白憑證管理應(yīng)堅(jiān)持印、證分管分用原則。B、普通柜員兼任憑證管理員的，從中心庫調(diào)入憑證后，不得留存非自用種類的重要空白憑證。C、領(lǐng)用的重要空白憑證實(shí)行單位負(fù)責(zé)制，由營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)保管和使用。D、憑證庫房內(nèi)應(yīng)保持整潔，不得存放憑證空箱等雜物。【正確答案】：C4.有關(guān)部門、單位在反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作中應(yīng)當(dāng)密切協(xié)作，實(shí)現(xiàn)（）協(xié)同配合、快速聯(lián)動(dòng)，加強(qiáng)專業(yè)隊(duì)伍建設(shè)，有效打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)。A、跨行業(yè)、跨地域B、跨行業(yè)、跨區(qū)域C、跨專業(yè)、跨地域D、跨專業(yè)、跨區(qū)域【正確答案】：A5.因欠息轉(zhuǎn)為非應(yīng)計(jì)貸款，貸款本金尚未到期的，系統(tǒng)扣款控制規(guī)則為（）。A、先本后息B、先息后本C、僅扣利息D、僅扣本金【正確答案】：C6.表外科目采用（）記賬方法核算，業(yè)務(wù)發(fā)生增加記收方，減少記付方，余額在（）反映。A、復(fù)式、收方B、單式、收方C、單式、付方D、復(fù)式、付方【正確答案】：B7.客戶經(jīng)理每年對(duì)管轄的全部A類農(nóng)金員進(jìn)行一次駐點(diǎn)式現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)檢查，對(duì)單名農(nóng)金員駐點(diǎn)天數(shù)不低于（）。A、1天B、3天C、5天D、7天【正確答案】：C8.農(nóng)商銀行對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)偏好、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理策略、政策和程序進(jìn)行重大調(diào)整的，應(yīng)當(dāng)在(）個(gè)月內(nèi)向監(jiān)管部門書面報(bào)告調(diào)整情況。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：A9.農(nóng)商銀行簽發(fā)的電子銀行承兌匯票單張出票金額原則上不得超過()(含)。A、500萬元B、1000萬元C、1500萬元D、2000萬元【正確答案】：B10.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)每月至少組織（）應(yīng)急預(yù)案演練，留存影像資料，登記《營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全管理工作日志》。A、1次B、2次C、3次D、4次【正確答案】：A11.票交所關(guān)于規(guī)范電子商業(yè)承兌匯票提示付款應(yīng)答的通知（票交所發(fā)〔2022〕2號(hào)），票據(jù)到期日在2022年3月21日及之后的電子商業(yè)承兌匯票，持票人在電子商業(yè)承兌匯票的提示付款期內(nèi)或超過提示付款期提示付款，承兌人在收到提示付款請(qǐng)求（）日（遇法定休假日、大額支付系統(tǒng)非營業(yè)日、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)非營業(yè)日順延）仍未應(yīng)答，承兌人接入機(jī)構(gòu)也未在下一日（遇法定休假日、大額支付系統(tǒng)非營業(yè)日、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)非營業(yè)日順延）代為應(yīng)答的，則電子商業(yè)匯票系統(tǒng)在該日日終時(shí)將票據(jù)狀態(tài)“提示付款待簽收”和“逾期提示付款待簽收”變更為拒付狀態(tài)。A、當(dāng)日B、次日C、收到提示付款請(qǐng)求的次日起第2日D、收到提示付款請(qǐng)求的次日起第3日【正確答案】：D12.

下列不屬于洗錢特征的是。（）A、

國際化B、專業(yè)化C、單一化D、復(fù)雜化【正確答案】：C13.《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第四十四條違反本法第三十一條第一款規(guī)定的，沒收違法所得，由公安機(jī)關(guān)處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足二萬元的，處（）元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，并處（）以下拘留。A、20萬、15日B、10萬、15日C、15萬、20日D、15萬、15日【正確答案】：A14.流動(dòng)性應(yīng)急演練至少每年組織（）次A、1B、2C、3D、4【正確答案】：A15.銀企對(duì)賬管理系統(tǒng)中“逾期超30天已回”狀態(tài)的賬單：賬單發(fā)出()后回收掃描的紙質(zhì)賬單。A、30天B、60天C、90天D、120天【正確答案】：C16.紙質(zhì)票據(jù)貼現(xiàn)后，其保管人可以向承兌人發(fā)起付款確認(rèn)。付款確認(rèn)可以采用（）A、實(shí)物確認(rèn)B、影像確認(rèn)C、實(shí)物確認(rèn)或者影像確認(rèn)D、其他方式【正確答案】：C17.原則上，會(huì)計(jì)主管應(yīng)定期對(duì)柜員庫箱進(jìn)行隨機(jī)交叉分配并登記《營業(yè)日志》，每個(gè)庫箱（）隨機(jī)交叉分配不得少于一次。A、每天B、每旬C、每月D、每季【正確答案】：C18.查復(fù)行收到查詢后，應(yīng)盡快查明情況，（）向查詢行發(fā)送查復(fù)信息。A、當(dāng)日B、當(dāng)日最遲下一工作日上午11:00前C、當(dāng)日下午16:30D、次日【正確答案】：B19.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行農(nóng)村金融代理業(yè)務(wù)分類分級(jí)管理指導(dǎo)意見（試行）》，支行行長每季度組織支行人員對(duì)農(nóng)金員服務(wù)的客戶隨機(jī)進(jìn)行電話或當(dāng)面回訪，其中每季度對(duì)A類農(nóng)金員的回訪量不低于（）。A、10戶B、15戶C、20戶D、30戶【正確答案】：D20.對(duì)于通過可疑監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)篩選出的異常交易，各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重挖掘客戶身份資料和交易記錄價(jià)值，發(fā)揮客戶盡職調(diào)查的重要作用，采取有效措施進(jìn)行人工分析、識(shí)別。下列措施中不正確的是：（）A、

重新識(shí)別、調(diào)查客戶身份。B、核實(shí)客戶實(shí)際控制人或交易實(shí)際受益人，了解法人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)。C、調(diào)查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性。D、涉嫌利用他人賬戶實(shí)施犯罪活動(dòng)的，與賬戶實(shí)際使用人核實(shí)交易情況?！菊_答案】：D21.國庫集中支付資金的銀行支付清算必須遵循（）原則。A、先清算、后支付B、先支付、后清算C、銀行不墊款【正確答案】：B22.商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)包括（）。A、匯率風(fēng)險(xiǎn)B、法律風(fēng)險(xiǎn)C、策略風(fēng)險(xiǎn)D、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：B23.業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)各分支機(jī)構(gòu)和各部門的經(jīng)營能力、管理水平、風(fēng)險(xiǎn)狀況和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，建立相應(yīng)的授權(quán)體系，明確各級(jí)機(jī)構(gòu)、部門、崗位、人員辦理業(yè)務(wù)和事項(xiàng)的權(quán)限，并實(shí)施（）調(diào)整。A、適時(shí)B、實(shí)時(shí)C、動(dòng)態(tài)D、優(yōu)化【正確答案】：C24.《民法典》規(guī)定，二人以上共同實(shí)施侵權(quán)行為，造成他人損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)（）責(zé)任。A、共同B、按份C、平均D、連帶【正確答案】：D25.《中華人民共和國電子商務(wù)法》規(guī)定，電子商務(wù)平臺(tái)商品和服務(wù)信息、交易信息保存時(shí)間自交易完成之日起不少于（）。A、一年B、二年C、三年D、五年【正確答案】：C26.持票人對(duì)出票人、承兌人追索和再追索權(quán)利時(shí)效，自票據(jù)到期日起()，且不短于持票人對(duì)其他前手的追索和再追索權(quán)利時(shí)效。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、1年D、2年【正確答案】：D27.堅(jiān)定不移走中國特色社會(huì)主義法治道路，要完善以（）為核心的中國特色社會(huì)主義法律體系。A、立法法B、憲法C、組織法D、程序法【正確答案】：B28.機(jī)構(gòu)庫箱編號(hào)由（）組成。A、9位機(jī)構(gòu)號(hào)+3位順序號(hào)B、9位機(jī)構(gòu)號(hào)+4位順序號(hào)C、6位機(jī)構(gòu)號(hào)+3位順序號(hào)D、6位機(jī)構(gòu)號(hào)+6位順序號(hào)【正確答案】：A29.空白印鑒卡片作為（）管理。A、有價(jià)單證B、重要空白憑證C、表外D、保管品【正確答案】：B30.一名柜員只能使用（）柜員卡，分配（）柜員號(hào)。凡憑柜員卡在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中進(jìn)行的業(yè)務(wù)操作，均視為該柜員卡對(duì)應(yīng)的柜員所為。A、一張、多個(gè)B、多張、多個(gè)C、一張、一個(gè)D、多張、一個(gè)【正確答案】：C31.見票后定期付款的匯票，持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起()內(nèi)向付款人提示承兌。A、1個(gè)月B、2個(gè)月C、3個(gè)月D、4個(gè)月【正確答案】：A32.《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的通知》中，單位代理開立的個(gè)人銀行賬戶，在被代理人持本人有效身份證件到開戶銀行辦理身份確認(rèn)、密碼重置等激活手續(xù)前，該銀行賬戶（）。A、只收不付B、不收不付C、只付不收D、單項(xiàng)凍結(jié)【正確答案】：A33.各級(jí)審計(jì)部門要將互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)納入審計(jì)范圍，（）進(jìn)行審計(jì)。A、按季B、按年C、定期D、定期或不定期【正確答案】：D34.經(jīng)地級(jí)市（州、盟）以上人民政府宗教事務(wù)部門批準(zhǔn)設(shè)立，正在籌備尚未取得宗教活動(dòng)場(chǎng)所登記證的宗教活動(dòng)場(chǎng)所，可申請(qǐng)開立（），并出具地級(jí)市（州、盟）以上人民政府宗教事務(wù)部門的批準(zhǔn)設(shè)立文件。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶【正確答案】：D35.義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)非自然人客戶受益所有人的追溯，應(yīng)當(dāng)逐層深入并最終明確為掌握控制權(quán)或者獲取收益的自然人，對(duì)于公司的受益所有人判定標(biāo)準(zhǔn)不正確的是：（）A、

直接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人B、間接擁有超過20%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人C、通過人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人D、公司的高級(jí)管理人員?！菊_答案】：B36.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)不具有法人資格，在總行授權(quán)范圍內(nèi)依法開展業(yè)務(wù)，其民事責(zé)任由（）承擔(dān)。A、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B、總行C、上級(jí)行D、其自身【正確答案】：B37.經(jīng)進(jìn)一步核實(shí)后，如果能夠確切判斷或者經(jīng)核實(shí)后確認(rèn)客戶出示的居民身份證件為虛假身份證件，則應(yīng)拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；其中，對(duì)于客戶以虛假身份證件騙取開立賬戶或辦理其他銀行業(yè)務(wù)的，還應(yīng)及時(shí)向（）。A、人民銀行報(bào)告B、上級(jí)行報(bào)告C、公安機(jī)關(guān)報(bào)案D、會(huì)計(jì)主管【正確答案】：C38.“6252客戶憑證繳回”交易，可以用于下列()重要空白憑證的作廢繳回處理A、支付密碼器B、現(xiàn)金支票C、存單D、企業(yè)USBKEY【正確答案】：B39.會(huì)計(jì)主管或指定專人定時(shí)在智慧柜員機(jī)（一天至少兩次）通過“未簽名交易查詢”對(duì)未簽名情況逐條進(jìn)行查詢確認(rèn)，若存在辦理結(jié)果成功但客戶未簽名的，應(yīng)及時(shí)聯(lián)系客戶返回網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行補(bǔ)簽，補(bǔ)簽時(shí)間原則上不超過（）個(gè)工作日。A、1B、3C、5D、10【正確答案】：D40.下列關(guān)于重要空白憑使用的說法錯(cuò)誤的是（）A、辦理存折賬戶存取款業(yè)務(wù)過程中，因打印機(jī)故障等原因造成存折打印錯(cuò)誤的，可手工填寫取款記錄并簽章。B、辦理存折賬戶存取款業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)存取款記錄打印不連續(xù)的，應(yīng)采取有效方式識(shí)別客戶身份。C、辦理存單支取業(yè)務(wù)時(shí)，因打印機(jī)故障等原因造成存單打印錯(cuò)誤的，可手工填寫取款記錄并簽章。D、辦理存單開戶業(yè)務(wù)時(shí)，因打印機(jī)故障等原因造成存單打印錯(cuò)誤的，可直接進(jìn)行換單處理?！菊_答案】：A1.法人機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)憑證庫房管理，合理劃分（）A、正常憑證區(qū)域B、非正常憑證區(qū)域C、作廢憑證區(qū)域D、未使用憑證區(qū)域【正確答案】：AC2.會(huì)計(jì)憑證的受理應(yīng)做到（）。A、是否為本單位憑證B、是否超過存款余額C、款項(xiàng)來源是否符合規(guī)定D、大小寫金額是否一致【正確答案】：ABCD3.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，被收繳人通過收繳單位向開展鑒定業(yè)務(wù)的營業(yè)機(jī)構(gòu)提出鑒定申請(qǐng)的，營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)要求收繳單位經(jīng)辦人出具（）等材料。A、《貨幣真?zhèn)舞b定申請(qǐng)書》B、《假幣收繳憑證》C、收繳單位經(jīng)辦人有效身份證件D、待鑒定貨幣E、介紹信或工作證等證明工作身份的文件【正確答案】：ABCDE4.首次拜訪時(shí)，應(yīng)攜帶的物料包括（）。A、信息采集表B、產(chǎn)品營銷資料C、隨手禮D、微信群【正確答案】：ABCD5.Ⅱ類結(jié)算賬戶是指?jìng)€(gè)人用于辦理（）等用途的銀行賬戶。A、存款B、購買投資理財(cái)產(chǎn)品C、限額消費(fèi)和繳費(fèi)D、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCD6.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于規(guī)范代收業(yè)務(wù)的通知》（銀發(fā)〔2020〕248號(hào)），收款人與代收機(jī)構(gòu)管理要求有：（）。A、代收機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定對(duì)收款人開展客戶身份識(shí)別。B、代收機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與收款人簽訂代收業(yè)務(wù)協(xié)議。C、代收機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在業(yè)務(wù)處理過程中逐筆確認(rèn)代收業(yè)務(wù)協(xié)議約定事項(xiàng)以及收款人與付款人的授權(quán)狀態(tài)。D、代收機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照劃分的收款人風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)對(duì)收款人實(shí)施分類管理。E、代收機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期檢查收款人合規(guī)性，采取有效措施禁止濫用、出借、出租、出售代收業(yè)務(wù)接口，或偽造、變?cè)齑諛I(yè)務(wù)交易信息。F、代收機(jī)構(gòu)辦理跨機(jī)構(gòu)交易業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)按照清算機(jī)構(gòu)相關(guān)代收業(yè)務(wù)規(guī)則發(fā)送交易信息，確保交易信息的真實(shí)性、完整性、可追溯性，不得虛構(gòu)、篡改或者隱匿交易信息。G、代收機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照合法、正當(dāng)、必要的原則處理（包括收集、存儲(chǔ)、使用、加工、傳輸、提供、公開等）代收業(yè)務(wù)所需信息，并采取必要措施確保信息安全，防止信息泄露、被篡改或丟失。【正確答案】：ABCDEFG7.支付系統(tǒng)的參與者分為（）。A、統(tǒng)一參與者B、直接參與者C、間接參與者D、散戶參與者【正確答案】：BC8.農(nóng)商行的賬務(wù)核算主要包括（）等。A、會(huì)計(jì)主體內(nèi)部核算B、法人內(nèi)跨會(huì)計(jì)主體間內(nèi)部核算C、跨法人會(huì)計(jì)主體核算D、外幣業(yè)務(wù)核算【正確答案】：ABCD9.代收代付的賬戶支持（）的通存通兌。A、跨網(wǎng)點(diǎn)B、跨地市C、跨省D、跨國界【正確答案】：AB10.銀行支行員工發(fā)現(xiàn)有幾位同事在與客戶合謀騙貸，該員工應(yīng)該（）。A、立即向媒體披露有關(guān)證據(jù)B、立即向銀行有關(guān)鄰導(dǎo)舉報(bào)C、立即勸阻同事停止騙貸，勸阻無效時(shí)才向領(lǐng)導(dǎo)舉報(bào)D、不必私下勸阻，以免打草驚蛇，應(yīng)該立即向領(lǐng)導(dǎo)舉報(bào)【正確答案】：BD11.同號(hào)換卡業(yè)務(wù)辦理流程（）。A、柜面業(yè)務(wù)操作B、分配制卡數(shù)據(jù)C、制卡廠商制卡及寄送D、農(nóng)商銀行入庫及調(diào)撥E、客戶領(lǐng)卡【正確答案】：ABCDE12.會(huì)計(jì)主管臨時(shí)離崗或休班時(shí)，應(yīng)與接收柜員辦理（）、（）或（）。A、權(quán)限預(yù)交接B、權(quán)限交接C、柜員交接D、不用辦交接【正確答案】：ABC13.柜員現(xiàn)金收付必須堅(jiān)持（）原則A、先收款，后記賬B、先記賬，后付款C、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，先貸后借D、他行票據(jù)收妥入賬【正確答案】：AB14.下列關(guān)于重要空白憑證狀態(tài)說法正確的有：（）A、只有在“在庫”狀態(tài)才可以進(jìn)行憑證的機(jī)構(gòu)間調(diào)撥B、只有在“可用”狀態(tài)下才可以做柜員間憑證調(diào)撥C、只有“在庫”與“可用”狀態(tài)的憑證才可以作廢D、只有在“作廢”狀態(tài)的憑證才可以進(jìn)行銷毀【正確答案】：ACD15.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號(hào)）,營業(yè)機(jī)構(gòu)的職責(zé)包括（）。A、負(fù)責(zé)冠字號(hào)碼信息的采集、查詢、檢索等工作B、負(fù)責(zé)現(xiàn)金處理設(shè)備的信息登記C、做好現(xiàn)金處理設(shè)備的日常維護(hù)，確保其冠字號(hào)碼采集功能正常運(yùn)行D、負(fù)責(zé)本地節(jié)點(diǎn)采集服務(wù)器的系統(tǒng)日常維護(hù)工作【正確答案】：ABC16.出現(xiàn)下列情況之一時(shí)，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶（）A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的B、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的C、客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的D、農(nóng)村商業(yè)銀行獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的【正確答案】：ABCD17.《中華人民共和國反洗錢法》對(duì)客戶身份資料和交易記錄保存的要求是（）A、

保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完整B、

應(yīng)當(dāng)符合保密和安全的有關(guān)規(guī)定C、保存的客戶身份資料應(yīng)當(dāng)反映客戶身份識(shí)別的過程和結(jié)果，保存的交易記錄資料應(yīng)當(dāng)足以反映該筆交易的完整過程D、

應(yīng)當(dāng)符合法律規(guī)定的期限要求【正確答案】：ABCD18.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化員工職業(yè)規(guī)范約束，將（）與（）有機(jī)結(jié)合。A、員工行為管理B、操作風(fēng)險(xiǎn)管理C、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理D、道德風(fēng)險(xiǎn)管理【正確答案】：AB19.下列哪些支付憑證代理行不予受理？A、支付密碼核驗(yàn)錯(cuò)誤的B、支付憑證上僅記載支付密碼未簽章的C、支付憑證上簽章不全的D、支付憑證上簽章驗(yàn)印未通過的【正確答案】：ABCD20.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，開展鑒定業(yè)務(wù)的營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)能夠履行的貨幣鑒定職責(zé)包括（）。A、配備2名及以上從事貨幣真?zhèn)舞b定工作人員，并經(jīng)過專業(yè)的貨幣真?zhèn)舞b定培訓(xùn)。開展不同級(jí)別鑒定業(yè)務(wù)的專業(yè)人員應(yīng)具有相應(yīng)年限的反假貨幣工作經(jīng)驗(yàn)。B、滿足鑒定需要的貨幣分析技術(shù)條件，配備鑒定設(shè)備，且設(shè)備符合國家和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)要求。C、開展二級(jí)及以上鑒定業(yè)務(wù)的營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)有相對(duì)獨(dú)立固定的鑒定工作的場(chǎng)地，開展三級(jí)鑒定業(yè)務(wù)的營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)有固定辦理業(yè)務(wù)的工位D、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)要求的其他條件?！菊_答案】：ABCD21.對(duì)于實(shí)行市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)的收費(fèi)項(xiàng)目，商業(yè)銀行有下列情形之一的，認(rèn)定為違規(guī)收費(fèi)行為：（）A、在價(jià)目表外自立收費(fèi)項(xiàng)目的B、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)超出價(jià)目表規(guī)定的C、收費(fèi)對(duì)象與價(jià)目表規(guī)定不符的D、對(duì)總行減免優(yōu)惠政策沒有執(zhí)行到位的【正確答案】：ABCD22.柜面業(yè)務(wù)印章主要包括（）、匯票專用章、本票專用章、結(jié)算專用章、已電子登記權(quán)屬章、假幣章、貨幣真?zhèn)舞b定專用章、全額章、半額章等。A、業(yè)務(wù)專用章B、回單專用章C、發(fā)票專用章D、代理財(cái)稅專用章【正確答案】：ABD23.銀企對(duì)賬管理系統(tǒng)中賬單已終態(tài)”的賬單包含（）。A、對(duì)賬結(jié)果為余額相符且驗(yàn)印通過的紙質(zhì)賬單B、對(duì)賬結(jié)果為余額相符的網(wǎng)銀賬單與自助設(shè)備賬單C、已余額不符處理結(jié)束的各類賬單D、已驗(yàn)印不符處理結(jié)束的紙質(zhì)賬單E、已退信處理結(jié)束的紙質(zhì)賬單【正確答案】：ABCDE24.會(huì)計(jì)檔案的保管編號(hào)一般根據(jù)（）等按冊(cè)順序編排。A、會(huì)計(jì)年度B、保管人C、檔案種類D、保管期限【正確答案】：ACD25.開戶之日起6個(gè)月內(nèi)無交易記錄的賬戶，在滿足條件之日，系統(tǒng)批量后自動(dòng)進(jìn)入名單。其中個(gè)人賬戶包括（）。A、活期儲(chǔ)蓄賬戶B、借記卡賬戶C、社?？ㄙ~戶D、活期一本通賬戶【正確答案】：ABD26.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款（）A、

未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的B、

未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的D、

未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的【正確答案】：ABC27.單位協(xié)定存款合同按期限分為()和()。A、短期合同B、固定期限合同C、長期合同D、無固定期限合同【正確答案】：BD28.柜員尾箱庫存限額管理按管理方式分為()。A、按業(yè)務(wù)量設(shè)置現(xiàn)金庫存限額B、按機(jī)構(gòu)設(shè)置現(xiàn)金庫存限額C、按柜員設(shè)置現(xiàn)金庫存限額D、按庫箱設(shè)置現(xiàn)金庫存限額【正確答案】：BCD29.信用卡預(yù)借現(xiàn)金業(yè)務(wù)包括（）。A、現(xiàn)金歸還B、現(xiàn)金提取C、現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬D、現(xiàn)金圈存【正確答案】：BC30.銀企對(duì)賬管理系統(tǒng)中“賬單管理”模塊包括()。A、定期賬單B、預(yù)警賬單C、重發(fā)賬單D、對(duì)賬設(shè)備查詢【正確答案】：ABCD1.《中國人民銀行辦公部隊(duì)買賣銀行卡或賬戶的個(gè)人實(shí)施懲戒的通知》規(guī)定個(gè)人認(rèn)為提供的信息有誤，不認(rèn)同公安機(jī)關(guān)對(duì)其認(rèn)定的，銀行和支付機(jī)構(gòu)無須告知個(gè)人認(rèn)定涉案事實(shí)的公安機(jī)關(guān)名稱，個(gè)人可以向認(rèn)定涉案事實(shí)的公安機(jī)關(guān)進(jìn)行申訴。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B2.盜竊、出賣、泄漏或丟失涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成經(jīng)濟(jì)秩序混亂的事件屬于重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A3.銀行匯票金額大小寫要同時(shí)記載且必須一致，不一致的，銀行匯票無效。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A4.客戶先前提交的身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)終止為客戶辦理業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B5.會(huì)計(jì)檔案管理系統(tǒng)管理的會(huì)計(jì)檔案僅包括電子檔案。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B6.借記卡交易明細(xì)簿可以掛失。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B7.現(xiàn)金類自助設(shè)備管理員清加鈔過程中應(yīng)遵循獨(dú)立操作、換人復(fù)核的原則。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B8.開通“廳堂PAD”審核模式的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，業(yè)務(wù)審核人員，應(yīng)及時(shí)通過廳堂PAD查看審核消息，認(rèn)真對(duì)客戶進(jìn)行“人、證、現(xiàn)場(chǎng)情況”的一致性審核。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A9.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)于智慧柜員機(jī)驗(yàn)收交接后妥善保管各類鑰匙，其中智慧柜員機(jī)保險(xiǎn)柜鑰匙留存一把作為工作鑰匙，其余鑰匙應(yīng)及時(shí)抄列清單上交農(nóng)商銀行現(xiàn)金管理部門封存，作為保險(xiǎn)柜備用鑰匙。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A10.持票人未在法定期限內(nèi)提示付款的，則承兌人的票據(jù)責(zé)任解除。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B11.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B12.不允許銀行員工借用客戶資金，但銀行員工可出借資金給客戶使用。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B13.匯款人對(duì)匯出行尚未匯出的款項(xiàng)可以申請(qǐng)撤銷。申請(qǐng)撤銷時(shí)，匯款人出具本人身份證件即可辦理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B14.外包服務(wù)業(yè)務(wù)終止后，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)監(jiān)督外包服務(wù)供應(yīng)商及時(shí)銷毀因外包業(yè)務(wù)獲得的客戶信息，銷毀的客戶信息在技術(shù)上應(yīng)可恢復(fù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B15.憑證中心庫憑證管理員庫存憑證狀態(tài)必須為“在庫”，營業(yè)機(jī)構(gòu)憑證管理員庫存憑證為“可用”。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A16.客戶等候區(qū)超過6人即可開展廳堂微沙龍。如人數(shù)過少或過多都容易降低微沙龍效果。大堂經(jīng)理也可以根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)平日客戶到訪量特征適度調(diào)整等候區(qū)人數(shù)下限。A、