2025年銀行防假存單詐騙演練預(yù)案范文為有效防范假存單詐騙案件的發(fā)生，提高銀行員工識別和應(yīng)對假存單詐騙的能力，保障銀行資金安全和客戶合法權(quán)益，特制定本銀行防假存單詐騙演練預(yù)案。演練目的通過模擬假存單詐騙場景，檢驗(yàn)和提升銀行員工對假存單的識別能力、應(yīng)急處理能力以及各部門之間的協(xié)同配合能力，確保在實(shí)際發(fā)生假存單詐騙事件時，能夠迅速、有效地采取措施，最大限度地減少損失。演練時間和地點(diǎn)1.時間：[具體日期]，[上午/下午/晚上][具體時段]2.地點(diǎn)：[銀行具體營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)名稱及地址]演練參與人員1.詐騙分子扮演者：[姓名]，模擬持有假存單到銀行辦理業(yè)務(wù)的詐騙人員。2.銀行員工：包括大堂經(jīng)理、柜員、理財經(jīng)理、運(yùn)營主管、保安等相關(guān)崗位人員。3.觀摩人員：銀行其他營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工代表、上級行風(fēng)險管理部門人員等。演練場景設(shè)定1.詐騙分子持一張偽造的大額定期存單到銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，要求提前支取存款。存單金額為[X]萬元，存款期限為[X]年，開戶日期為[具體日期]。2.詐騙分子提供的身份證件經(jīng)初步驗(yàn)證為真實(shí)有效，但存單外觀存在一些細(xì)微瑕疵，需要進(jìn)一步核實(shí)。演練流程（一）詐騙分子入場1.詐騙分子進(jìn)入銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，在大堂休息區(qū)稍作停留后，前往大堂經(jīng)理處咨詢提前支取定期存款的相關(guān)事宜。2.大堂經(jīng)理熱情接待詐騙分子，詢問其需求并引導(dǎo)至業(yè)務(wù)辦理區(qū)域，安排柜員為其辦理業(yè)務(wù)。（二）柜員初步審查1.柜員接過詐騙分子提供的存單和身份證件，按照操作規(guī)程進(jìn)行初步審查。發(fā)現(xiàn)存單的紙張質(zhì)地、印刷清晰度、印章樣式等方面存在一些可疑之處，但身份證件信息與存單開戶信息相符。2.柜員禮貌地告知詐騙分子，需要對存單進(jìn)行進(jìn)一步核實(shí)，請其稍作等待。同時，將存單和身份證件交給運(yùn)營主管進(jìn)行審核。（三）運(yùn)營主管審核1.運(yùn)營主管接到柜員移交的存單和身份證件后，使用專業(yè)的鑒別工具對存單進(jìn)行仔細(xì)檢查，發(fā)現(xiàn)存單上的防偽標(biāo)識與銀行規(guī)定的不符，初步判斷該存單為假存單。2.運(yùn)營主管立即將情況報告給網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，并啟動防假存單詐騙應(yīng)急預(yù)案。（四）應(yīng)急預(yù)案啟動1.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人接到報告后，迅速組織相關(guān)人員召開緊急會議，制定應(yīng)對措施。2.安排專人與公安機(jī)關(guān)取得聯(lián)系，報告假存單詐騙事件的詳細(xì)情況，并請求警方支援。3.通知保安人員加強(qiáng)營業(yè)場所的安全防范，密切關(guān)注詐騙分子的動向，防止其逃脫或采取過激行為。（五）與詐騙分子周旋1.為避免引起詐騙分子的警覺，柜員繼續(xù)與詐騙分子保持溝通，以存單系統(tǒng)核實(shí)需要一定時間為由，穩(wěn)住詐騙分子。2.理財經(jīng)理主動上前與詐騙分子交流，介紹銀行的其他理財產(chǎn)品，分散其注意力。（六）警方介入處理1.公安機(jī)關(guān)接到報警后，迅速派出警力趕到銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。2.銀行工作人員向警方詳細(xì)介紹了事件的經(jīng)過和初步調(diào)查情況，并將假存單和相關(guān)證據(jù)移交給警方。3.警方對詐騙分子進(jìn)行控制和訊問，依法開展調(diào)查工作。（七）演練總結(jié)1.演練結(jié)束后，組織全體參與人員召開總結(jié)會議。2.各崗位人員分別匯報在演練過程中的表現(xiàn)和發(fā)現(xiàn)的問題。3.對演練進(jìn)行全面評估，分析演練中存在的不足之處，提出改進(jìn)措施和建議。演練準(zhǔn)備工作1.道具準(zhǔn)備：制作一張逼真的假存單，準(zhǔn)備相關(guān)的身份證件、業(yè)務(wù)憑證等道具。2.人員培訓(xùn)：組織參與演練的銀行員工進(jìn)行專項(xiàng)培訓(xùn)，學(xué)習(xí)假存單的識別方法、應(yīng)急處理流程和溝通技巧。3.場地布置：在銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置演練區(qū)域，確保演練場景的真實(shí)性和安全性。4.與警方溝通：提前與當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)取得聯(lián)系，協(xié)調(diào)警方參與演練，并明確各自的職責(zé)和任務(wù)。演練評估與改進(jìn)1.評估指標(biāo)：制定詳細(xì)的評估指標(biāo)，包括員工對假存單的識別能力、應(yīng)急處理流程的執(zhí)行情況、各部門之間的協(xié)同配合能力、溝通技巧等方面。2.評估方法：采用現(xiàn)場觀察、問卷調(diào)查、事后訪談等多種方式對演練進(jìn)行評估。3.改進(jìn)措施：根據(jù)演練評估結(jié)果，對銀行的防假存單詐騙工作制度、流程和培訓(xùn)方案進(jìn)行修訂和完善，不斷提高銀行的防范能力。注意事項(xiàng)1.演練過程中要確保所有參與人員的人身安全，避免發(fā)生意外事故。2.嚴(yán)格保密演練信息，防止演練內(nèi)容泄露，影響演練效果。3.演練結(jié)束后，要及時清理現(xiàn)場，恢復(fù)銀行正常營業(yè)秩序。通過本次防假存單詐騙演練，銀行員工將進(jìn)一步熟悉假存單詐騙的特點(diǎn)和應(yīng)對方法，提高識別和防范假存單