第一條為加強(qiáng)和規(guī)范自助設(shè)備管理，提高自助銀行業(yè)務(wù)的運(yùn)營理、密鑰管理、巡檢維護(hù)、密碼鑰匙與現(xiàn)金管理、賬務(wù)核對(duì)、差錯(cuò)處負(fù)責(zé)自助設(shè)備的安裝驗(yàn)收、選址布局、考核通報(bào)、運(yùn)行監(jiān)控、組織巡第五條本規(guī)程所稱自助設(shè)備掛靠行指按照管理區(qū)域和管理職能支行和營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，崗位設(shè)置主要包括設(shè)備管理員、安全保衛(wèi)人員、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、網(wǎng)點(diǎn)管理員、大堂經(jīng)理等。本規(guī)程主要對(duì)以上機(jī)構(gòu)及位并落實(shí)崗位責(zé)任制，設(shè)備數(shù)量在50臺(tái)以上的支行至少應(yīng)配備1名專對(duì)與差錯(cuò)處理、吞沒卡處理、登記薄與交易流水檔案管理、周邊環(huán)境第十六條自助設(shè)備設(shè)立的條件。設(shè)立在行式自助銀行、在行式2、網(wǎng)點(diǎn)對(duì)外營業(yè)窗口達(dá)到兩個(gè)以上，每個(gè)窗口若已有在行式自助設(shè)備臺(tái)日均金融性交易筆數(shù)達(dá)到200筆以上的，可增設(shè)一臺(tái)自助設(shè)備；增設(shè)后臺(tái)日均金融性交易筆數(shù)仍在2004、在行式自助銀行必須和所依附的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)隔離，安裝標(biāo)網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)期間相互可以連通，增強(qiáng)吸引柜臺(tái)區(qū)域客戶到自助區(qū)域交加工型企業(yè)、大型商戶、特大型居民區(qū)、車站、碼頭、機(jī)場(chǎng)等人流密自助設(shè)備；同址多臺(tái)設(shè)備臺(tái)日均金融性交易筆數(shù)超過200筆，或臺(tái)日2、自助銀行應(yīng)選擇在人口密集、居民素質(zhì)高、經(jīng)濟(jì)狀況較好的城市區(qū)域，以提高其使用率和宣傳效果；同時(shí)加快在縣域、重點(diǎn)5、安裝環(huán)境應(yīng)符合省分行、公安部門及生產(chǎn)廠統(tǒng)要全方位記錄人員進(jìn)出和業(yè)務(wù)操作過程。將取款機(jī)、存款機(jī)、存取端攝像機(jī)以記錄操作人的面部特征為主，不得記錄客戶鍵盤操作情立審批申報(bào)表規(guī)定的相關(guān)要素及擬設(shè)置地點(diǎn)周邊環(huán)境和正面經(jīng)過的具體實(shí)施，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、設(shè)備供應(yīng)商配合實(shí)施，包括提出安裝申請(qǐng)和密鑰申請(qǐng)，落實(shí)設(shè)備安裝環(huán)境的準(zhǔn)備工作，申請(qǐng)通訊線路，協(xié)助上級(jí)行進(jìn)行強(qiáng)弱電測(cè)試、設(shè)備參數(shù)分配、網(wǎng)絡(luò)接入、軟硬件調(diào)試，申請(qǐng)并協(xié)助上級(jí)行進(jìn)行攝像監(jiān)控系統(tǒng)的安裝、調(diào)試，防雨、防塵設(shè)施安裝，標(biāo)第二十二條設(shè)備安裝完畢后，支行、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配合上級(jí)行自助設(shè)備采購合同中規(guī)定的《中國ⅩⅩ銀行自助設(shè)備安裝驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)》共同進(jìn)行驗(yàn)收，驗(yàn)收內(nèi)容包括設(shè)備軟硬件測(cè)試、界面測(cè)試、正常交易測(cè)試、異常交易測(cè)試等，合格后填寫《中國ⅩⅩ銀行自助設(shè)備上線安后3個(gè)工作日內(nèi)，將設(shè)備數(shù)據(jù)資料錄入監(jiān)控管理系統(tǒng)，納入監(jiān)控系統(tǒng)第二十三條自助設(shè)備開通國際卡受理功能的，設(shè)備調(diào)試前第二十四條科技部門接到申請(qǐng)后，3個(gè)工作日內(nèi)完成密鑰生成工作，在加密設(shè)備上生成二段密鑰，打印密碼信封，填寫《中國ⅩⅩ密鑰，簽字確認(rèn)后自行保管。采用郵寄方式寄送的，電子銀行部門要信封，分別灌制。灌制完成后，網(wǎng)點(diǎn)管理員要進(jìn)行業(yè)務(wù)測(cè)試，保證設(shè)第二十七條密鑰使用完畢后要立即銷毀，并填寫《中國Ⅹ第二十八條如設(shè)備密鑰失效或損毀，二級(jí)分行需按照上述第三十條在行式自助設(shè)備，每日營業(yè)前和營業(yè)終了要進(jìn)行兩次助設(shè)備機(jī)身、銀亭、燈箱廣告等進(jìn)行清潔，清除非法張貼物和非法裝吞沒卡等；檢查設(shè)備監(jiān)控?cái)z像頭，防止堵塞或損壞。巡檢結(jié)束后要進(jìn)第三十二條支行主管部門要定期、不定期地組織對(duì)自助設(shè)第三十三條自助設(shè)備出現(xiàn)故障后，網(wǎng)點(diǎn)管理員要先做自檢，及第三十四條設(shè)備維護(hù)維修前，網(wǎng)點(diǎn)管理員要檢查設(shè)備吞卡第三十五條設(shè)備維護(hù)廠商進(jìn)行設(shè)備維護(hù)維修時(shí)，設(shè)備管理網(wǎng)點(diǎn)管理員必須到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)且至少有1人全程陪同，審核維護(hù)維修人員硬盤、密碼鍵盤、驗(yàn)鈔模塊或系統(tǒng)軟件安裝與更新、參數(shù)調(diào)整、工作日志提取等，須我行技術(shù)人員現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督。如需更換設(shè)備配件，設(shè)備管第三十七條維修工作完成后，網(wǎng)點(diǎn)管理員進(jìn)行設(shè)備驗(yàn)收，第三十八條自助設(shè)備要配備兩名自助設(shè)備鈔箱管理員，鈔箱管第四十條自助設(shè)備鈔箱鑰匙和密碼必須實(shí)現(xiàn)分管分用，平行交隨身攜帶，保險(xiǎn)柜鑰匙（密碼）由雙人分別保管。自助設(shè)備鈔箱密碼第四十一條對(duì)同一臺(tái)自助設(shè)備，不能由相同的兩名鈔箱管長期擔(dān)任加鈔、取鈔工作，至少按季輪換一次，每次至少輪換一人，輪換時(shí)，輪換雙方要辦理鈔箱鑰匙或密碼的交接手續(xù)，并及時(shí)在《柜負(fù)責(zé)監(jiān)交。密碼交接完成后，新管理員必須重置密碼，并在《業(yè)務(wù)印章、聯(lián)行機(jī)具、庫（箱）鑰匙登記簿》上登記。自助設(shè)備舊密碼封要面共同密封，分別簽章，登記《業(yè)務(wù)印章、聯(lián)行機(jī)具、庫（箱）鑰匙登記簿》后，備用鑰匙由支行設(shè)備管理員入保險(xiǎn)柜妥善保管；備用密負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，在《業(yè)務(wù)印章、聯(lián)行機(jī)具、庫（箱）鑰匙登記簿》上記備用密碼如需啟封，須經(jīng)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，在《在業(yè)務(wù)印章、聯(lián)行機(jī)具、庫（箱）鑰匙登記簿》上記錄后使用，備用密碼啟用后須立第四十四條自助設(shè)備鈔箱只允許放入規(guī)定面值的現(xiàn)金，現(xiàn)符合人民銀行的流通標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)禁假鈔、殘鈔放入鈔箱。不得強(qiáng)行擠壓ATM現(xiàn)金”交易并經(jīng)三級(jí)主管授權(quán)從柜員現(xiàn)金箱中調(diào)出所需現(xiàn)金到自間的，加鈔、取鈔期間應(yīng)鎖閉加鈔間門，大堂保安在門口進(jìn)行守護(hù)警助設(shè)備周邊進(jìn)行清場(chǎng)，加鈔、取鈔時(shí)，一名押運(yùn)人員應(yīng)始終在旁邊守特殊情況需在商場(chǎng)、賓館等較多人員現(xiàn)場(chǎng)加鈔、取鈔時(shí)，一名押運(yùn)人窺。加鈔、取鈔前鈔箱管理員要關(guān)閉自助設(shè)備的存取款功能，打印核查清單。加鈔、取鈔完成后，及時(shí)開放自助設(shè)備的存取款功能，并做入專用的現(xiàn)金箱，雙人上鎖后送回營業(yè)機(jī)構(gòu)并在監(jiān)控下雙人清點(diǎn)余第五十三條加鈔、取鈔完畢后，密碼管理員要打亂自助設(shè)第五十四條會(huì)計(jì)主管不得擔(dān)任自助設(shè)備加、取鈔人員，專第五十五條自助設(shè)備鈔箱視同柜員現(xiàn)金箱進(jìn)行管理。在行箱現(xiàn)金、鑰匙及密碼管理情況進(jìn)行檢查，并分第五十八條自助設(shè)備會(huì)計(jì)周期在視頻監(jiān)控范圍內(nèi)進(jìn)行，雙箱現(xiàn)金要單獨(dú)存放，按順序清點(diǎn)，以備對(duì)賬。將鈔箱現(xiàn)金、ABIS柜箱余額，根據(jù)現(xiàn)金箱余額計(jì)算加、減現(xiàn)金數(shù)量，挑選八成新的現(xiàn)金準(zhǔn)助設(shè)備管理登記簿》上。在設(shè)備管理端進(jìn)入日常操作菜單后查看、打現(xiàn)金數(shù)量核對(duì)一致；存款箱、取款箱和廢鈔箱現(xiàn)金合計(jì)數(shù)量和ABIS期完成后3個(gè)工作日內(nèi)完成查找工作。查找時(shí)，要結(jié)合客戶投訴，核對(duì)同一會(huì)計(jì)周期ABIS系統(tǒng)柜員流水和自助設(shè)備交第六十一條對(duì)已查實(shí)的長短款交易，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要及時(shí)進(jìn)行長款列入“其他應(yīng)付款”科目下相應(yīng)賬戶核算，后續(xù)處理登記《差出“ATM賬務(wù)（貸記）調(diào)整聯(lián)系單”，二級(jí)分行銀行卡的調(diào)整資金后，沖減其他應(yīng)付款，并將處理結(jié)果登記在《自助設(shè)備管志文件和流水賬，調(diào)閱監(jiān)控資料，查找短款原因。自助設(shè)備短款列入（3）本行省外異地卡短款由網(wǎng)點(diǎn)向省分行差錯(cuò)處理部門發(fā)詢，作請(qǐng)款處理。記賬憑證上批注“補(bǔ)×年×月×日自助設(shè)備短款”務(wù)（借記）調(diào)整聯(lián)系單”，并附上短款流水清單復(fù)印件，二級(jí)分行差金后，沖減待清理銀行卡應(yīng)收款項(xiàng)，并將處理結(jié)果登記在《自助設(shè)備（5）國際卡短款，由網(wǎng)點(diǎn)向省分行差錯(cuò)處理部門以傳真方式提第六十三條自助設(shè)備加鈔、取鈔時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)管理員須檢查設(shè)卡槽內(nèi)是否有吞沒卡。如有吞沒卡，網(wǎng)點(diǎn)管理員取出后要在《自助設(shè)第六十五條因發(fā)卡機(jī)構(gòu)指令吞沒的掛失卡和黑名單卡，客能夠確認(rèn)持卡人身份的其他法律認(rèn)可的證明方式視同有效第六十六條驗(yàn)證無誤后，網(wǎng)點(diǎn)柜員在《自助設(shè)備吞卡處理簿》中注明處理日期和結(jié)果，登記持卡人的證件類型及號(hào)碼，由持卡第六十七條通過客戶服務(wù)中心和柜面受理的客戶投訴，要持卡人姓名、卡號(hào)、聯(lián)系方式、投拆內(nèi)容、日期及時(shí)間等要素并及時(shí)決的要及時(shí)上報(bào)，得到上級(jí)行答復(fù)后，反饋客戶或客戶服務(wù)中心。原立即進(jìn)行會(huì)計(jì)周期處理，按長短款交易相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理并告知客環(huán)境及加鈔作業(yè)區(qū)等部位的視頻監(jiān)控?cái)z像頭,調(diào)校監(jiān)控范圍與監(jiān)控角度，對(duì)密碼鍵盤位置進(jìn)行屏蔽處理，確保成像效果清晰可辨；調(diào)整監(jiān)第七十二條各級(jí)行安全保衛(wèi)部門要定期、不定期調(diào)閱自助監(jiān)控錄像資料，定期調(diào)閱間隔時(shí)間不超過1個(gè)月。調(diào)閱內(nèi)容包括確認(rèn)集中監(jiān)控系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程報(bào)警、音視頻信息實(shí)時(shí)傳輸?shù)裙δ埽砂踩谛惺皆O(shè)備，定期巡查間隔時(shí)間不得超過3個(gè)月；離行式設(shè)備，定期第七十七條各級(jí)行要按照《中國ⅩⅩ銀行電子銀行業(yè)務(wù)重責(zé)人、網(wǎng)點(diǎn)管理員要同時(shí)到現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行處置，清查損失情況，并及時(shí)逐第七十八條網(wǎng)點(diǎn)管理員發(fā)現(xiàn)客戶賬戶或密碼信息可能泄露后,第七十九條各級(jí)行要加強(qiáng)維護(hù)商及其工程師的管理。支行業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要備案設(shè)備供應(yīng)商維護(hù)工程師信息資料，信息資料要及時(shí)更服務(wù)，并上報(bào)支行，同時(shí)立即通知維護(hù)商到現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行核實(shí)，確認(rèn)后要理，檢查是否卡鈔。仍未查明原因的，上報(bào)支行，通知