陜西省2025年基金從業(yè)資格：私募股權(quán)投資退出機(jī)制考試題本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)1、基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起__日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)。

A．2

B．3

C．5

D．72、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人當(dāng)日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的__。

A．10%

B．30%

C．50%

D．60%3、基金公司的資產(chǎn)管理規(guī)模直接關(guān)系其__。

A．業(yè)界聲譽(yù)

B．注冊(cè)資本

C．管理費(fèi)收入

D．員工人數(shù)4、我國(guó)基金業(yè)監(jiān)管的原則有__。

A．依法監(jiān)管原則和公開(kāi)、公平、公正原則

B．監(jiān)管與自律并重原則

C．監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則

D．審慎監(jiān)管原則5、基金合同的主要披露事項(xiàng)不包括____

A：基金運(yùn)作方式

B：基金收益分配原則

C：基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式

D：風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容6、債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時(shí)間是指__。

A．債券持有期限

B．債券發(fā)行期限

C．利息轉(zhuǎn)讓期限

D．債券有效期限7、__從基金銷售業(yè)務(wù)角度對(duì)基金銷售信息和銷售的技術(shù)系統(tǒng)提出了標(biāo)準(zhǔn)化要求。

A．《證券法》

B．《證券投資基金法》

C．《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》

D．《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》8、在招募說(shuō)明書(shū)、認(rèn)股書(shū)、公司、企業(yè)債券募集辦法中隱瞞重要事實(shí)或者編造重大虛假內(nèi)容，發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券、數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處____，并處或者單處非法募集資金金額百分之一以上百分之五以下的罰金。

A：三年以上七年以下有期徒刑

B：五年以下有期徒刑或者拘役

C：三年以下有期徒刑或者拘役

D：三年以上十年以下有期徒刑9、具有法人資格的國(guó)有企事業(yè)單位以其依法占有的法人資產(chǎn)向獨(dú)立于自己的股份公司出資形成的股份是__。

A．公司股

B．國(guó)有法人股

C．法人股

D．國(guó)家股10、下列項(xiàng)目中，不屬于股票應(yīng)載明事項(xiàng)的是__。

A．股票的編號(hào)

B．股票種類

C．持有人名稱

D．公司名稱

11、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)文件之日起__個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。

A．3

B．6

C．9

D．1212、2025年9月，我國(guó)第一只開(kāi)放式股票型基金__基金設(shè)立。

A．華安富利

B．南方寶元

C．華安創(chuàng)新

D．南方避險(xiǎn)13、基金銷售適用性指導(dǎo)原則中，__是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。

A．全面性原則

B．客觀性原則

C．及時(shí)性原則

D．投資人利益優(yōu)先原則14、基金銷售業(yè)務(wù)流程控制中，基金銷售機(jī)構(gòu)需要制定《投資人權(quán)益須知》，其內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括__。

A．向基金銷售機(jī)構(gòu)、自律組織以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的投訴方式和程序

B．投資人辦理基金業(yè)務(wù)流程

C．基金分類、評(píng)級(jí)等的基本知識(shí)以及投資風(fēng)險(xiǎn)提示

D．基金銷售機(jī)構(gòu)聯(lián)絡(luò)方式15、下列關(guān)于基金與銀行理財(cái)產(chǎn)品的說(shuō)法，正確的是__。

A．從投資范圍來(lái)看，基金的投資領(lǐng)域較銀行理財(cái)產(chǎn)品更為寬廣

B．銀行理財(cái)產(chǎn)品信息披露程度一般不如基金

C．銀行理財(cái)產(chǎn)品的投資門檻比基金更低

D．基金的流動(dòng)性不及銀行理財(cái)產(chǎn)品16、基金是____信托的一種。

A：商業(yè)信托

B：金融信托

C：民事信托

D：公益信托17、__是為投資人選擇合適的基金產(chǎn)品前十分重要的環(huán)節(jié)。

A．了解基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B．劃分投資人的類型

C．確定投資者的投資目標(biāo)

D．制定合適的理財(cái)方案18、目前，對(duì)基金進(jìn)行分析研究仍是基金投資的必要環(huán)節(jié)的原因主要有__。

A．投資者大多不能對(duì)基金進(jìn)行客觀的評(píng)價(jià)

B．諸多因素都會(huì)直接或間接影響基金的業(yè)績(jī)

C．在同樣市場(chǎng)環(huán)境下各基金間業(yè)績(jī)會(huì)產(chǎn)生很大的差別

D．不同類型基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同19、隨著信用制度的發(fā)展，__等融資方式不斷出現(xiàn)，越來(lái)越多的信用工具隨之涌現(xiàn)。

A．國(guó)家信用

B．公司信用

C．銀行信用

D．商業(yè)信用20、在以下幾種基金中，管理費(fèi)率最低的是____

A：貨幣基金

B：股票基金

C：債券基金

D：認(rèn)股權(quán)證基金21、__是基金會(huì)計(jì)核算主體。

A．證券投資基金

B．基金管理公司

C．托管銀行

D．基金代銷機(jī)構(gòu)總部22、某股票基金期初份額凈值為1.2000元，期末份額凈值為1.1000元，期間分紅0.3000元/份，則該基金這一期間不考慮分紅再投資的凈值增長(zhǎng)率為_(kāi)_。

A．8.33%

B．9.09%

C．16.67%

D．18.18%23、在ETF的募集期內(nèi)，根據(jù)投資者認(rèn)購(gòu)渠道的不同，可分為_(kāi)___

A：網(wǎng)上認(rèn)購(gòu)和網(wǎng)下認(rèn)購(gòu)

B：集體認(rèn)購(gòu)和個(gè)人認(rèn)購(gòu)

C：公開(kāi)認(rèn)購(gòu)和私人認(rèn)購(gòu)

D：有償認(rèn)購(gòu)和無(wú)償認(rèn)購(gòu)24、下列關(guān)于藍(lán)光公司的基本信息中，使它不能成為基金管理公司股東的是__。

A．公司注冊(cè)資本為5億

B．公司成立1年以來(lái)，治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善

C．公司無(wú)任何違法違規(guī)行為，社會(huì)信譽(yù)良好

D．公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)較好，資產(chǎn)質(zhì)量良好25、封閉式基金的基金份額持有人不少于______人，基金募集金額不低于______元人民幣可以上市交易。__

A．1000；2億

B．2000；5億

C．500；1億

D．100；5000萬(wàn)26、基金年度報(bào)告披露的主要內(nèi)容有__。

A．基金管理人報(bào)告

B．審計(jì)報(bào)告

C．投資組合報(bào)告

D．托管人報(bào)告27、____作為我國(guó)證券業(yè)的自律性組織，對(duì)基金業(yè)實(shí)行行業(yè)自律管理。

A：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

B：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

C：證券交易所

D：證券登記結(jié)算公司28、我國(guó)對(duì)投資者從基金分配中獲得的__收入，在此類收入對(duì)個(gè)人未恢復(fù)征收所得稅以前，暫不征收所得稅。

A．國(guó)債利息

B．企業(yè)債券差價(jià)收入

C．買賣股票差價(jià)收入

D．儲(chǔ)蓄存款利息29、根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》，基金管理公司變更重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)自董事會(huì)或者股東會(huì)做出決議之日起__日內(nèi)，按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定提出變更申請(qǐng)。

A．5

B．10

C．15

D．2030、在我國(guó)，基金資產(chǎn)__以上投資于債券的為債券型基金。

A．50%

B．60%

C．80%

D．90%二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)31、我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的注冊(cè)資本應(yīng)不低于__元人民幣。

A．3000萬(wàn)

B．5000萬(wàn)

C．1億

D．2億32、以下關(guān)于開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用及方式的說(shuō)法，正確的有__。

A．認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式

B．為鼓勵(lì)投資者長(zhǎng)期持有基金采取前端收費(fèi)模式

C．凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)

D．基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用以凈認(rèn)購(gòu)金額為基礎(chǔ)收取33、根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，開(kāi)放式基金的基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每6個(gè)月結(jié)束之日起__內(nèi)，更新招募說(shuō)明書(shū)并登載在網(wǎng)站上，將更新后的招募說(shuō)明書(shū)摘要登載在指定報(bào)刊上。

A．15日

B．30日

C．45日

D．60日34、2025年6月18日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的____規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金公司和證券公司，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。

A：《證券投資基金管理暫行辦法》

B：《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》

C：《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》

D：《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)方法》35、如果市場(chǎng)是有效的，則債券的平均收益率和股票的平均收益率__。

A．大體保持相對(duì)穩(wěn)定的關(guān)系

B．保持相反的關(guān)系

C．兩者沒(méi)有任何關(guān)系

D．大體保持相等的關(guān)系36、對(duì)于持續(xù)持有期少于__日的投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中約定收取不低于贖回金額1．5%的贖回費(fèi)。

A．5

B．7

C．14

D．3037、零息債券以__面值的價(jià)格發(fā)行和交易。

A．高于

B．等于

C．低于

D．大于或等于38、LOF基金份額的場(chǎng)內(nèi)贖回申報(bào)單位為_(kāi)_。

A．10元人民幣

B．10份基金份額

C．1份基金份額

D．1元人民幣39、投資者參與認(rèn)購(gòu)開(kāi)放式基金，需要經(jīng)過(guò)的步驟有__。

A．基金賬戶和資金賬戶的開(kāi)立

B．基金的認(rèn)購(gòu)

C．證券交易所席位的取得

D．認(rèn)購(gòu)的確認(rèn)40、證券投資的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不包括__。

A．政策風(fēng)險(xiǎn)

B．經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

C．信用風(fēng)險(xiǎn)

D．購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)

41、全面性原則要求對(duì)基金分析和評(píng)價(jià)時(shí)應(yīng)全面考察基金的__。

A．結(jié)構(gòu)

B．收益

C．風(fēng)險(xiǎn)

D．價(jià)格42、下列對(duì)我國(guó)證券交易所的描述，正確的有__。

A．依法設(shè)立

B．不以營(yíng)利為目的

C．為證券集中和有組織交易提供場(chǎng)所、設(shè)施

D．實(shí)行行政管理43、假設(shè)某基金某日持有的某三種股票的數(shù)量分別為200萬(wàn)股、300萬(wàn)股和500萬(wàn)股，每股的收盤價(jià)分別為20元、20元和10元，銀行存款為10000萬(wàn)元，對(duì)托管人和管理人應(yīng)付的報(bào)酬為5000萬(wàn)元，應(yīng)付稅費(fèi)為5000萬(wàn)元，基金份額為10000萬(wàn)份。運(yùn)用一般的會(huì)計(jì)原則，該基金份額凈值為_(kāi)_元。

A．1.25

B．1.45

C．1.50

D．1.6544、基金持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則在____中出現(xiàn)。

A：招募說(shuō)明書(shū)

B：基金合同

C：托管協(xié)議

D：基金份額發(fā)售公告45、以下關(guān)于基金信息披露描述中，不正確的是__。

A．基金運(yùn)作信息的披露時(shí)間一般是可以事先預(yù)見(jiàn)的，基金臨時(shí)信息的披露時(shí)間一般無(wú)法事先預(yù)見(jiàn)

B．存續(xù)期募集信息披露主要是指封閉式基金在基金合同生效后每6個(gè)月披露一次更新的招募說(shuō)明書(shū)

C．基金定期報(bào)告主要指基金年度報(bào)告、半年度報(bào)告、季度報(bào)告

D．基金運(yùn)作信息披露文件包括基金份額上市交易公告書(shū)、基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告以及基金定期報(bào)告46、保守型投資者的首要投資目標(biāo)有__。

A．保護(hù)本金不受損失

B．投資的長(zhǎng)期增值

C．保持資產(chǎn)的流動(dòng)性

D．保證收益的增長(zhǎng)性47、基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)思路與流程中屬于對(duì)內(nèi)部條件的考察的流程是____

A：要確定目標(biāo)客戶，了解他們的風(fēng)險(xiǎn)收益偏好

B：要選擇與目標(biāo)客戶風(fēng)險(xiǎn)收益偏好相適應(yīng)的金融工具及其組合

C：要考慮相關(guān)法律法規(guī)的約束

D：要考慮基金管理人自身的管理水平48、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)是__。

A．負(fù)責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行

B．負(fù)責(zé)保護(hù)投資者的合法權(quán)益

C．依法全面監(jiān)管全國(guó)的證券發(fā)行、證券交易、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的行為

D．維持公平而有次序的證券市場(chǎng)49、、是衡量一個(gè)基金經(jīng)營(yíng)好壞的主要指標(biāo)，也是基金份額交易價(jià)格的內(nèi)在價(jià)值和計(jì)算依據(jù)。

A：基金份額凈值

B：基金資產(chǎn)凈值

C：基金資產(chǎn)總值

D：基金資產(chǎn)的估值50、投資者評(píng)價(jià)以基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型來(lái)具體反映，下列有關(guān)特征分類的說(shuō)法，正確的有__。

A．穩(wěn)健型投資者對(duì)投資的態(tài)度是希望投資收益極度穩(wěn)定，不愿意承受投資波動(dòng)對(duì)心理的煎熬，追求穩(wěn)定

B．積極型投資者有較高的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，專注于投資的長(zhǎng)期增值，并愿意為此承受較大的風(fēng)險(xiǎn)

C．風(fēng)險(xiǎn)較小的情況下獲得一定的收益是保守型投資者主要的投資目的

D．投資者以其風(fēng)險(xiǎn)承受能力分類至少應(yīng)包括積極型、穩(wěn)健型和保守型51、可轉(zhuǎn)換債券通常是指證券持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將它轉(zhuǎn)換成發(fā)行人一定數(shù)量的__。

A．擔(dān)保債券

B．抵押債券

C．優(yōu)先股票

D．普通股票52、在我國(guó)基金市場(chǎng)中，__承擔(dān)基金的產(chǎn)品設(shè)計(jì)、營(yíng)銷、注冊(cè)登記、估值等重要職責(zé)。

A．商業(yè)銀行基金代銷部門

B．商業(yè)銀行基金托管部門

C．基金管理人

D．基金托管人53、開(kāi)放式基金的分紅方式有__和__兩種。

A．股票分紅

B．現(xiàn)金分紅

C．分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額

D．債券利息54、我國(guó)老基金存在問(wèn)題的主要表現(xiàn)有__。

A．普遍存在法律關(guān)系不清、無(wú)法可依、監(jiān)管不力的問(wèn)題

B．受地方政府要求服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)需要的引導(dǎo)以及當(dāng)時(shí)境內(nèi)證券市場(chǎng)規(guī)模狹小的限制

C．實(shí)際上是直接投資基金，而非嚴(yán)格意義上的證券投資基金

D．深受房地產(chǎn)市場(chǎng)降溫、實(shí)業(yè)投資無(wú)法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無(wú)法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高55、政策性銀行通常以__作為其超額儲(chǔ)備的持有形式。

A．金融債券

B．封閉式基金

C．短期國(guó)債

D．長(zhǎng)期國(guó)債56、建立客戶關(guān)系的過(guò)程中，其工作內(nèi)容包括__。

A．客戶的溝通

B．客戶的促成

C．客戶的尋找

D．客戶關(guān)系的維護(hù)57、可以對(duì)股票型基金的投資風(fēng)格進(jìn)行分析的指標(biāo)有__等。

A．持股集中度

B．平均市值

C．平均市盈率

D．平均市凈率58、用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)的金融衍生工具是__。

A．利率互換

B．現(xiàn)金互換

C．信用互換

D．保證金互換59、_