2025年反洗錢知識(shí)競(jìng)賽題庫(含參考答案)一、單選題（每題2分，共50分）1.我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（）大類。A.5B.6C.7D.8答案：C。我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪七大類。2.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。A.1B.3C.5D.10答案：C。金融機(jī)構(gòu)客戶身份資料和交易記錄保存制度要求客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，至少保存5年。3.客戶身份識(shí)別又稱（）。A.客戶識(shí)別B.客戶身份盡職調(diào)查C.客戶風(fēng)險(xiǎn)控制D.客戶管理答案：B。客戶身份識(shí)別也稱為客戶身份盡職調(diào)查，是反洗錢工作的重要環(huán)節(jié)。4.以下屬于反洗錢合規(guī)部門內(nèi)部審計(jì)內(nèi)容的是（）。A.反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況B.客戶身份識(shí)別工作情況C.客戶身份資料和交易記錄保存情況D.以上都是答案：D。反洗錢合規(guī)部門內(nèi)部審計(jì)會(huì)涵蓋反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)、客戶身份識(shí)別工作、客戶身份資料和交易記錄保存等多方面情況。5.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)要貫徹的基本原則是（）。A.實(shí)事求是B.規(guī)范管理C.嚴(yán)進(jìn)寬出D.了解你的客戶答案：D?！傲私饽愕目蛻簟笔墙鹑跈C(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別中要貫徹的基本原則。6.中國人民銀行設(shè)立（），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。A.反洗錢局B.中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C.保衛(wèi)局D.分支機(jī)構(gòu)答案：B。中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，專門負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。7.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，處（）罰款。A.20萬元以上50萬元以下B.50萬元以上200萬元以下C.50萬元以上500萬元以下D.5萬元以上50萬元以下答案：C。金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定報(bào)送大額或可疑交易報(bào)告致使洗錢后果發(fā)生的，處50萬元以上500萬元以下罰款。8.以下哪種行為可能被不法分子利用進(jìn)行洗錢活動(dòng)（）。A.閑置銀行卡出租給他人B.到銀行正常存款C.向親人轉(zhuǎn)賬D.購買正規(guī)理財(cái)產(chǎn)品答案：A。將閑置銀行卡出租給他人很可能被不法分子用于洗錢等違法活動(dòng)，而B、C、D選項(xiàng)都是正常的金融行為。9.下列關(guān)于反洗錢的說法錯(cuò)誤的是（）。A.僅指預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)B.包括反恐怖主義融資等相關(guān)內(nèi)容C.維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪D.是金融機(jī)構(gòu)的重要職責(zé)之一答案：A。反洗錢不僅指預(yù)防掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，還包括反恐怖主義融資等相關(guān)內(nèi)容，B正確；其目的是維護(hù)金融秩序，遏制相關(guān)犯罪，C正確；金融機(jī)構(gòu)有反洗錢的重要職責(zé)，D正確，所以選A。10.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。A.1B.3C.5D.10答案：C。同前面客戶身份資料保存規(guī)定，至少保存5年。11.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在（）時(shí)，對(duì)客戶開展身份識(shí)別工作。A.與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系B.為客戶提供一次性金融服務(wù)C.發(fā)現(xiàn)客戶交易行為可疑D.以上都是答案：D。金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系、提供一次性金融服務(wù)以及發(fā)現(xiàn)客戶交易行為可疑時(shí)，都要對(duì)客戶開展身份識(shí)別工作。12.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，以下屬于大額交易的是（）。A.當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。B.非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。C.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。D.以上都是答案：D。A、B、C選項(xiàng)均符合《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中關(guān)于大額交易的規(guī)定。13.以下不屬于反洗錢義務(wù)主體的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.個(gè)體工商戶D.保險(xiǎn)公司答案：C。商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)是反洗錢義務(wù)主體，個(gè)體工商戶一般不屬于反洗錢義務(wù)主體。14.反洗錢工作的核心內(nèi)容是（）。A.客戶身份識(shí)別B.客戶身份資料和交易記錄保存C.大額交易和可疑交易報(bào)告D.以上都是答案：D?？蛻羯矸葑R(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告都是反洗錢工作的核心內(nèi)容。15.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向（）報(bào)告。A.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)B.公安機(jī)關(guān)C.銀保監(jiān)會(huì)D.行業(yè)自律組織答案：B。金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)及時(shí)以書面形式向公安機(jī)關(guān)報(bào)告。16.客戶身份識(shí)別的完整流程是（）。A.了解客戶、識(shí)別客戶身份、更新客戶身份信息B.了解客戶背景、識(shí)別客戶身份、留存客戶身份資料C.識(shí)別客戶身份、了解客戶交易目的和交易性質(zhì)、持續(xù)關(guān)注客戶及其交易情況D.識(shí)別客戶身份、留存客戶身份資料、報(bào)告可疑交易答案：C?？蛻羯矸葑R(shí)別完整流程包括識(shí)別客戶身份、了解客戶交易目的和交易性質(zhì)、持續(xù)關(guān)注客戶及其交易情況。17.金融機(jī)構(gòu)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的審核期限應(yīng)（）對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)客戶的審核期限。A.長于B.短于C.等于D.沒有關(guān)系答案：B。金融機(jī)構(gòu)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶審核期限應(yīng)短于對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)客戶的審核期限，以便更及時(shí)地監(jiān)控高風(fēng)險(xiǎn)客戶。18.以下哪種情況不屬于可疑交易（）。A.客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測(cè)B.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付C.客戶在正常交易中使用現(xiàn)金進(jìn)行交易D.提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符答案：C。客戶在正常交易中使用現(xiàn)金進(jìn)行交易不一定屬于可疑交易，而A、B、D選項(xiàng)的情況通常屬于可疑交易。19.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。A.安全、準(zhǔn)確、完整、保密B.及時(shí)、準(zhǔn)確、全面、保密C.安全、及時(shí)、準(zhǔn)確、完整D.安全、準(zhǔn)確、保密、實(shí)用答案：A。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則保存客戶身份資料和交易記錄。20.反洗錢調(diào)查中的詢問對(duì)象是（）。A.金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員B.客戶C.證人D.以上都是答案：D。反洗錢調(diào)查中的詢問對(duì)象可以是金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員、客戶、證人等。21.以下不屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的是（）。A.客戶身份識(shí)別制度B.客戶身份資料和交易記錄保存制度C.反洗錢宣傳制度D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度答案：C。客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度都屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度，反洗錢宣傳制度不屬于內(nèi)部控制制度。22.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每（）進(jìn)行一次審核。A.季度B.半年C.一年D.兩年答案：B。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或賬戶，金融機(jī)構(gòu)至少每半年進(jìn)行一次審核。23.中國反洗錢工作的監(jiān)管體制總體特點(diǎn)為（）。A.“一部門主管、多部門配合”B.“多部門主管、一部門配合”C.“多部門主管、多部門配合”D.“一部門主管、一部門配合”答案：A。中國反洗錢工作監(jiān)管體制總體特點(diǎn)是“一部門主管（中國人民銀行）、多部門配合”。24.下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存說法錯(cuò)誤的是（）。A.保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完整B.保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)符合保密要求C.可以隨意銷毀客戶身份資料和交易記錄D.保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)便于反洗錢調(diào)查和監(jiān)督管理答案：C。客戶身份資料和交易記錄不能隨意銷毀，應(yīng)按照規(guī)定的期限和程序進(jìn)行處理，A、B、D選項(xiàng)說法正確。25.金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處（）罰款。A.1000元以上5000元以下B.5000元以上1萬元以下C.1萬元以上5萬元以下D.5萬元以上10萬元以下答案：A。金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開立賬戶的，中國人民銀行可給予警告，并處1000元以上5000元以下罰款。二、多選題（每題3分，共30分）1.洗錢的常見方式有（）。A.利用金融機(jī)構(gòu)B.投資辦產(chǎn)業(yè)C.利用一些國家和地區(qū)對(duì)銀行賬戶保密的限制D.走私答案：ABCD。洗錢常見方式包括利用金融機(jī)構(gòu)、投資辦產(chǎn)業(yè)、利用部分國家和地區(qū)銀行賬戶保密限制以及走私等手段。2.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度是（）。A.客戶身份識(shí)別制度B.客戶身份資料和交易記錄保存制度C.大額交易和可疑交易報(bào)告制度D.反洗錢培訓(xùn)制度答案：ABC?？蛻羯矸葑R(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度是金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度。3.以下哪些屬于中國人民銀行反洗錢監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)（）。A.政策性銀行B.農(nóng)村信用社C.財(cái)務(wù)公司D.信托公司答案：ABCD。政策性銀行、農(nóng)村信用社、財(cái)務(wù)公司、信托公司等都屬于中國人民銀行反洗錢監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)。4.客戶身份識(shí)別的重要性體現(xiàn)在（）。A.是反洗錢工作的基礎(chǔ)B.有效防止金融機(jī)構(gòu)被洗錢犯罪分子利用C.幫助金融機(jī)構(gòu)評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況D.保障金融機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營答案：ABCD。客戶身份識(shí)別是反洗錢工作基礎(chǔ)，能防止金融機(jī)構(gòu)被利用，幫助評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)，保障金融機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營。5.反洗錢調(diào)查的措施包括（）。A.詢問B.查閱、復(fù)制C.封存D.臨時(shí)凍結(jié)答案：ABCD。反洗錢調(diào)查措施有詢問、查閱復(fù)制、封存、臨時(shí)凍結(jié)等。6.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展以下工作（）。A.建立健全客戶身份識(shí)別制度B.建立健全客戶身份資料和交易記錄保存制度C.建立健全大額交易和可疑交易報(bào)告制度D.開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作答案：ABCD。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按要求建立健全客戶身份識(shí)別、資料記錄保存、大額和可疑交易報(bào)告制度，開展培訓(xùn)和宣傳工作。7.可疑交易報(bào)告的內(nèi)容包括（）。A.客戶身份信息B.交易時(shí)間、金額、流向等交易信息C.可疑交易特征描述D.分析判斷依據(jù)答案：ABCD?？梢山灰讏?bào)告內(nèi)容涵蓋客戶身份信息、交易信息、可疑交易特征描述和分析判斷依據(jù)等。8.金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分應(yīng)考慮的因素有（）。A.客戶的地域B.客戶的行業(yè)C.客戶的業(yè)務(wù)類型D.客戶的交易規(guī)模答案：ABCD。金融機(jī)構(gòu)劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)考慮客戶地域、行業(yè)、業(yè)務(wù)類型、交易規(guī)模等因素。9.以下屬于反洗錢國際組織的有（）。A.金融行動(dòng)特別工作組（FATF）B.埃格蒙特集團(tuán)（EgmontGroup）C.亞太反洗錢組織（APG）D.歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）答案：ABCD。金融行動(dòng)特別工作組、埃格蒙特集團(tuán)、亞太反洗錢組織、歐亞反洗錢與反恐融資小組都是反洗錢國際組織。10.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求包括（）。A.全面性B.審慎性C.有效性D.獨(dú)立性答案：ABCD。金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)基本要求有全面性、審慎性、有效性、獨(dú)立性。三、判斷題（每題2分，共20分）1.任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。（）答案：正確。鼓勵(lì)單位和個(gè)人對(duì)洗錢活動(dòng)進(jìn)行舉報(bào)。2.金融機(jī)構(gòu)僅對(duì)單位客戶負(fù)有身份識(shí)別義務(wù)，對(duì)個(gè)人客戶則沒有身份識(shí)別義務(wù)。（）答案：錯(cuò)誤。金融機(jī)構(gòu)對(duì)單位客戶和個(gè)人客戶都負(fù)有身份識(shí)別義務(wù)。3.客戶身份識(shí)別是一次性的行為，只要在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)進(jìn)行即可。（）答案：錯(cuò)誤。客戶身份識(shí)別是持續(xù)的過程，不僅在建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)進(jìn)行，在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間也要持續(xù)關(guān)注和識(shí)別。4.反洗錢工作只是金融機(jī)構(gòu)的責(zé)任，與普通公民無關(guān)。（）答案：錯(cuò)誤。反洗錢工作需要全社會(huì)參與，普通公民也有義務(wù)配合和抵制洗錢活動(dòng)。5.金融機(jī)構(gòu)可以將客戶身份資料和交易記錄提供給任何單位和個(gè)人。（）答案：錯(cuò)誤。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按規(guī)定妥善保存并保密客戶身份資料和交易記錄，不能隨意提供給他人。6.大額交易和可疑交易報(bào)告制度是反洗錢的核心制度之一。（）答案：正確。大額交易和可疑交易報(bào)告制度是反洗錢核心制度。7.金融機(jī)構(gòu)