信貸訴訟管理辦法總則制定目的本辦法旨在規(guī)范公司信貸訴訟管理工作，有效防范和化解信貸風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)公司合法權(quán)益，確保信貸業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。適用范圍本辦法適用于公司所有涉及信貸業(yè)務(wù)引發(fā)的訴訟活動(dòng)，包括但不限于借款合同糾紛、擔(dān)保合同糾紛等各類與信貸相關(guān)的法律訴訟?；驹瓌t1.依法合規(guī)原則：信貸訴訟活動(dòng)必須嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管要求，確保訴訟行為合法有效。2.風(fēng)險(xiǎn)防控原則：以防范和降低信貸風(fēng)險(xiǎn)為核心目標(biāo)，通過(guò)有效的訴訟策略和措施，最大程度減少公司損失。3.及時(shí)高效原則：對(duì)信貸訴訟案件應(yīng)及時(shí)響應(yīng)、快速處理，提高訴訟效率，避免延誤導(dǎo)致不利后果。4.協(xié)同配合原則：公司各部門應(yīng)在信貸訴訟管理中密切協(xié)作、相互配合，形成工作合力。管理職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理部門1.負(fù)責(zé)制定和完善信貸訴訟管理制度、流程和規(guī)范。2.牽頭組織信貸訴訟案件的評(píng)估、分析和決策，提出訴訟策略建議。3.協(xié)調(diào)公司內(nèi)部各部門在信貸訴訟中的工作，跟蹤訴訟進(jìn)展情況，及時(shí)解決訴訟過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題。4.負(fù)責(zé)建立和維護(hù)信貸訴訟案件檔案，定期對(duì)訴訟案件進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析和總結(jié)。法務(wù)部門1.為信貸訴訟提供法律咨詢和法律支持，協(xié)助制定訴訟方案。2.代表公司參與訴訟活動(dòng)，起草、審核法律文書(shū)，組織庭審等訴訟程序。3.對(duì)訴訟案件的法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和判斷，提出法律意見(jiàn)和建議。4.負(fù)責(zé)與外部律師事務(wù)所等法律專業(yè)機(jī)構(gòu)的溝通協(xié)調(diào)，管理外聘律師的工作。業(yè)務(wù)部門1.配合風(fēng)險(xiǎn)管理部門和法務(wù)部門開(kāi)展信貸訴訟相關(guān)工作，提供案件相關(guān)資料和信息。2.參與訴訟策略的討論和制定，協(xié)助法務(wù)部門進(jìn)行證據(jù)收集、整理和分析。3.負(fù)責(zé)與借款人、擔(dān)保人等相關(guān)方進(jìn)行溝通協(xié)調(diào)，推動(dòng)訴訟案件的妥善解決。財(cái)務(wù)部門1.負(fù)責(zé)對(duì)信貸訴訟案件涉及的費(fèi)用進(jìn)行預(yù)算、核算和控制，確保訴訟費(fèi)用合理支出。2.根據(jù)訴訟進(jìn)展情況，及時(shí)安排資金用于支付訴訟費(fèi)用、執(zhí)行款項(xiàng)等。3.協(xié)助風(fēng)險(xiǎn)管理部門和法務(wù)部門對(duì)訴訟案件的財(cái)務(wù)影響進(jìn)行評(píng)估和分析。訴訟案件受理案件發(fā)現(xiàn)1.業(yè)務(wù)部門在日常信貸管理中發(fā)現(xiàn)借款人或擔(dān)保人出現(xiàn)可能導(dǎo)致訴訟的風(fēng)險(xiǎn)事件，如逾期還款、違反合同約定等，應(yīng)及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理部門報(bào)告。2.風(fēng)險(xiǎn)管理部門通過(guò)監(jiān)測(cè)信貸業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、市場(chǎng)動(dòng)態(tài)等渠道，發(fā)現(xiàn)潛在的信貸訴訟風(fēng)險(xiǎn)，也應(yīng)及時(shí)啟動(dòng)案件處理程序。案件評(píng)估1.風(fēng)險(xiǎn)管理部門接到案件報(bào)告后，應(yīng)立即組織相關(guān)人員對(duì)案件進(jìn)行初步評(píng)估，分析案件的事實(shí)情況、法律關(guān)系、風(fēng)險(xiǎn)程度等。2.根據(jù)評(píng)估結(jié)果，判斷是否需要啟動(dòng)訴訟程序。如決定訴訟，應(yīng)制定訴訟策略，明確訴訟目標(biāo)、請(qǐng)求事項(xiàng)、證據(jù)準(zhǔn)備等。案件受理1.經(jīng)評(píng)估決定訴訟的案件，由風(fēng)險(xiǎn)管理部門填寫《信貸訴訟案件受理登記表》，詳細(xì)記錄案件基本信息，包括借款人名稱、借款金額、案件來(lái)源、風(fēng)險(xiǎn)情況、擬采取的訴訟措施等，并提交法務(wù)部門。2.法務(wù)部門收到《信貸訴訟案件受理登記表》后，進(jìn)行形式審查，如符合受理?xiàng)l件，予以正式受理，并與風(fēng)險(xiǎn)管理部門共同確定案件主辦人員。訴訟準(zhǔn)備證據(jù)收集與整理1.法務(wù)部門牽頭，業(yè)務(wù)部門配合，按照訴訟請(qǐng)求和法律規(guī)定，全面收集與案件相關(guān)的證據(jù)材料，包括借款合同、擔(dān)保合同、放款憑證、還款記錄、催款通知、溝通函件等。2.對(duì)收集到的證據(jù)進(jìn)行分類整理、編號(hào)標(biāo)注，確保證據(jù)的真實(shí)性、合法性和關(guān)聯(lián)性。對(duì)于關(guān)鍵證據(jù)，應(yīng)進(jìn)行重點(diǎn)審查和核實(shí)。法律文書(shū)起草與審核1.法務(wù)部門根據(jù)案件情況起草各類法律文書(shū)，如起訴狀、答辯狀、反訴狀、證據(jù)清單、授權(quán)委托書(shū)等。2.法律文書(shū)起草完成后，應(yīng)提交風(fēng)險(xiǎn)管理部門、業(yè)務(wù)部門等相關(guān)部門進(jìn)行審核，廣泛征求意見(jiàn)，確保法律文書(shū)準(zhǔn)確表達(dá)公司訴求，符合法律規(guī)定和訴訟策略要求。訴訟主體確定1.明確訴訟主體資格，準(zhǔn)確確定借款人、擔(dān)保人等被告或第三人。對(duì)于存在多個(gè)被告或第三人的情況，要分析各主體的責(zé)任關(guān)系和訴訟地位。2.核實(shí)訴訟主體的身份信息、聯(lián)系方式、送達(dá)地址等，確保法律文書(shū)能夠有效送達(dá)。訴訟費(fèi)用預(yù)算1.財(cái)務(wù)部門根據(jù)案件情況，結(jié)合相關(guān)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)訴訟過(guò)程中可能產(chǎn)生的費(fèi)用進(jìn)行預(yù)算，包括案件受理費(fèi)、保全費(fèi)、律師費(fèi)、鑒定費(fèi)、執(zhí)行費(fèi)等。2.訴訟費(fèi)用預(yù)算應(yīng)報(bào)公司管理層審批，確保費(fèi)用支出合理、合規(guī)。外聘律師管理1.如需聘請(qǐng)外部律師參與訴訟，由法務(wù)部門負(fù)責(zé)篩選、考察律師事務(wù)所和律師，確定外聘律師名單，并報(bào)公司管理層批準(zhǔn)。2.與外聘律師簽訂委托代理合同，明確雙方權(quán)利義務(wù)、代理范圍、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、工作要求等內(nèi)容。3.法務(wù)部門負(fù)責(zé)對(duì)外聘律師的工作進(jìn)行監(jiān)督和管理，定期溝通案件進(jìn)展情況，要求律師及時(shí)匯報(bào)工作動(dòng)態(tài)，對(duì)律師工作進(jìn)行評(píng)價(jià)和考核。訴訟實(shí)施立案1.法務(wù)部門負(fù)責(zé)向有管轄權(quán)的人民法院提交起訴狀及相關(guān)證據(jù)材料，辦理立案手續(xù)。2.立案后，及時(shí)跟蹤法院立案進(jìn)展情況，確保案件順利進(jìn)入審理程序。開(kāi)庭審理1.法務(wù)部門組織業(yè)務(wù)部門、外聘律師等相關(guān)人員參加庭審準(zhǔn)備工作，制定庭審策略，明確各方陳述要點(diǎn)、舉證質(zhì)證計(jì)劃等。2.在庭審過(guò)程中，嚴(yán)格按照法律程序進(jìn)行陳述、舉證、質(zhì)證和辯論，充分維護(hù)公司合法權(quán)益。庭審結(jié)束后，及時(shí)整理庭審記錄，總結(jié)庭審情況。訴訟保全1.根據(jù)案件需要，在法律規(guī)定的范圍內(nèi)，及時(shí)向法院申請(qǐng)?jiān)V訟保全措施，如查封、扣押、凍結(jié)被告財(cái)產(chǎn)等，以防止被告轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，保障公司債權(quán)實(shí)現(xiàn)。2.配合法院做好訴訟保全相關(guān)工作，提供必要的協(xié)助和信息。和解與調(diào)解1.在訴訟過(guò)程中，根據(jù)案件實(shí)際情況和公司利益，積極與對(duì)方當(dāng)事人進(jìn)行溝通協(xié)商，尋求和解或調(diào)解的可能性。2.如達(dá)成和解或調(diào)解協(xié)議，應(yīng)進(jìn)行嚴(yán)格審查，確保協(xié)議內(nèi)容符合公司利益和法律規(guī)定。和解或調(diào)解協(xié)議簽訂后，及時(shí)督促對(duì)方履行協(xié)議約定。執(zhí)行管理執(zhí)行申請(qǐng)1.如案件勝訴，對(duì)方未在規(guī)定期限內(nèi)履行生效法律文書(shū)確定的義務(wù)，法務(wù)部門應(yīng)及時(shí)向法院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行。2.申請(qǐng)執(zhí)行時(shí)，提交執(zhí)行申請(qǐng)書(shū)、生效法律文書(shū)副本、申請(qǐng)執(zhí)行人身份證明等相關(guān)材料，并配合法院做好執(zhí)行立案工作。執(zhí)行措施跟蹤1.建立執(zhí)行案件跟蹤機(jī)制，定期與執(zhí)行法院溝通聯(lián)系，了解執(zhí)行進(jìn)展情況，及時(shí)掌握被執(zhí)行人財(cái)產(chǎn)線索。2.督促執(zhí)行法院依法采取執(zhí)行措施，如查詢、凍結(jié)、劃撥被執(zhí)行人銀行存款，查封、拍賣被執(zhí)行人房產(chǎn)、車輛等財(cái)產(chǎn)，對(duì)被執(zhí)行人采取限制高消費(fèi)、納入失信被執(zhí)行人名單等措施。執(zhí)行和解1.在執(zhí)行過(guò)程中，如被執(zhí)行人提出和解申請(qǐng)，且和解方案符合公司利益，可與被執(zhí)行人進(jìn)行執(zhí)行和解。2.執(zhí)行和解應(yīng)簽訂書(shū)面協(xié)議，明確和解內(nèi)容、履行期限、違約責(zé)任等條款，并確保協(xié)議得到有效履行。執(zhí)行終結(jié)1.執(zhí)行案件終結(jié)后，法務(wù)部門應(yīng)及時(shí)整理執(zhí)行案件檔案，將執(zhí)行過(guò)程中的相關(guān)材料歸檔保存。2.對(duì)執(zhí)行結(jié)果進(jìn)行總結(jié)分析，評(píng)估執(zhí)行效果，為今后的信貸訴訟管理工作提供經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。檔案管理檔案收集1.信貸訴訟案件辦理過(guò)程中形成的各類文件、資料、證據(jù)等，由案件主辦人員負(fù)責(zé)及時(shí)收集整理。2.收集的檔案材料應(yīng)包括但不限于案件受理登記表、起訴狀、答辯狀、證據(jù)材料、庭審記錄、法律文書(shū)、和解或調(diào)解協(xié)議、執(zhí)行申請(qǐng)書(shū)、執(zhí)行裁定書(shū)等。檔案整理與歸檔1.對(duì)收集到的檔案材料進(jìn)行分類整理，按照案件類別、時(shí)間順序等進(jìn)行編號(hào)、裝訂。2.將整理好的檔案材料移交公司檔案管理部門進(jìn)行歸檔保存，確保檔案的完整性和規(guī)范性。檔案查閱與使用1.公司內(nèi)部人員因工作需要查閱信貸訴訟檔案的，應(yīng)填寫《檔案查閱申請(qǐng)表》，經(jīng)所在部門負(fù)責(zé)人審批后，到檔案管理部門查閱。2.查閱檔案時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守檔案管理制度，不得擅自涂改、抽取、銷毀檔案材料。如需復(fù)印檔案材料，應(yīng)經(jīng)檔案管理部門同意，并辦理相關(guān)手續(xù)。監(jiān)督與考核監(jiān)督檢查1.風(fēng)險(xiǎn)管理部門定期對(duì)信貸訴訟案件的辦理情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，重點(diǎn)檢查訴訟程序是否合規(guī)、訴訟策略是否得當(dāng)、證據(jù)收集是否充分、法律文書(shū)是否規(guī)范等。2.對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)提出整改意見(jiàn)，督促相關(guān)部門和人員進(jìn)行整改，確保信貸訴訟管理工作質(zhì)量?？?jī)效考