2025證券從業(yè)試題及答案下載一、單項選擇題（共40題，每題1分，以下備選項中只有一項符合題目要求）1.根據(jù)《證券法》規(guī)定，公開發(fā)行公司債券累計債券余額不超過公司凈資產(chǎn)的比例是（）。A.20%B.30%C.40%D.50%答案：C解析：《證券法》第十五條規(guī)定，公開發(fā)行公司債券，累計債券余額不超過公司凈資產(chǎn)的百分之四十。2.下列不屬于金融衍生工具特征的是（）。A.跨期性B.杠桿性C.確定性D.聯(lián)動性答案：C解析：金融衍生工具具有跨期性、杠桿性、聯(lián)動性、不確定性或高風險性特征，確定性不屬于其特征。3.開放式基金的贖回價格是基金份額凈值減去（）。A.管理費B.申購費C.贖回費D.銷售服務(wù)費答案：C解析：開放式基金贖回時，贖回價格=基金份額凈值×（1贖回費率），即凈值減去贖回費。4.根據(jù)《證券投資基金法》，基金份額持有人大會應當有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.1/2B.1/3C.2/3D.3/4答案：A解析：《證券投資基金法》第八十七條規(guī)定，基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開。5.以下關(guān)于股票性質(zhì)的說法，錯誤的是（）。A.股票是有價證券B.股票是要式證券C.股票是證權(quán)證券D.股票是物權(quán)證券答案：D解析：股票是綜合權(quán)利證券，不屬于物權(quán)或債權(quán)證券，股東權(quán)是一種綜合權(quán)利，包括資產(chǎn)收益、重大決策、選擇管理者等。6.證券登記結(jié)算公司的職能不包括（）。A.證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立B.證券的存管和過戶C.證券交易所上市證券交易的清算交D.制定證券交易規(guī)則答案：D解析：制定證券交易規(guī)則是證券交易所的職能，登記結(jié)算公司負責賬戶管理、存管過戶、清算交收等。7.下列關(guān)于科創(chuàng)板首次公開發(fā)行股票條件的說法，錯誤的是（）。A.發(fā)行后股本總額不低于人民幣3000萬元B.公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的25%以上；公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上C.最近3年財務(wù)會計報告被出具無保留意見審計報告D.發(fā)行人及其控股股東、實際控制人最近3年不存在貪污、賄賂等重大違法行為答案：C解析：科創(chuàng)板允許未盈利企業(yè)上市，對財務(wù)會計報告的要求為“最近3年財務(wù)會計報告被出具無保留意見審計報告”（適用于盈利企業(yè)），未盈利企業(yè)需符合其他市值及財務(wù)指標，因此C選項表述不全面。8.下列不屬于貨幣市場工具的是（）。A.商業(yè)票據(jù)B.中長期國債C.同業(yè)拆借資金D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單答案：B解析：貨幣市場工具期限在1年以內(nèi)（含1年），中長期國債期限超過1年，屬于資本市場工具。9.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司股東的非貨幣財產(chǎn)出資總額不得超過證券公司注冊資本的（）。A.10%B.20%C.30%D.40%答案：C解析：《證券公司監(jiān)督管理條例》第九條規(guī)定，證券公司股東的非貨幣財產(chǎn)出資總額不得超過證券公司注冊資本的30%。10.以下關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的說法，正確的是（）。A.轉(zhuǎn)換期限自發(fā)行結(jié)束之日起不少于6個月B.轉(zhuǎn)換價格應不低于募集說明書公告前10個交易日公司股票交易均價和前1個交易日的均價C.可轉(zhuǎn)換債券的利率一般高于普通公司債券D.持有人到期必須轉(zhuǎn)換為股票答案：A解析：轉(zhuǎn)換期限自發(fā)行結(jié)束之日起不少于6個月（A正確）；轉(zhuǎn)換價格應不低于募集說明書公告前20個交易日公司股票交易均價和前1個交易日的均價（B錯誤）；可轉(zhuǎn)換債券利率一般低于普通債券（C錯誤）；持有人可選擇轉(zhuǎn)換或到期還本付息（D錯誤）。二、組合型選擇題（共40題，每題1分，以下備選項中只有一項符合題目要求，錯選、漏選均不得分）41.下列屬于證券市場融資活動特征的有（）。①資金赤字單位和盈余單位直接接觸②融資成本相對較低③部分融資具有不可逆性④法律監(jiān)管嚴格A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④答案：D解析：證券市場融資是直接融資，特征包括：直接接觸、成本較低（減少中介費用）、部分融資（如股票）不可逆（無需還本）、法律監(jiān)管嚴格（保護投資者）。42.關(guān)于證券承銷，下列說法正確的有（）。①向不特定對象發(fā)行證券聘請承銷團承銷的，承銷團應當由主承銷和參與承銷的證券公司組成②證券的代銷、包銷期限最長不得超過90日③股票發(fā)行采用代銷方式，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達到擬公開發(fā)行數(shù)量70%的，為發(fā)行失?、茏C券公司在代銷、包銷期內(nèi)，對所代銷、包銷的證券可以預先購入并留存A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：A解析：證券公司在代銷、包銷期內(nèi)，不得預先購入并留存所代銷的證券，也不得預先購入并留存所包銷的證券（④錯誤），其余①②③正確。43.下列關(guān)于優(yōu)先股的說法，正確的有（）。①優(yōu)先股股東一般無表決權(quán)②優(yōu)先股收益相對固定③優(yōu)先股可以先于普通股分配剩余財產(chǎn)④優(yōu)先股股息率可以調(diào)整A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D解析：優(yōu)先股具有固定收益、優(yōu)先分配股息和剩余財產(chǎn)、一般無表決權(quán)（特殊情況除外）、股息率可調(diào)整（如累積優(yōu)先股、參與優(yōu)先股）等特征，①②③④均正確。44.關(guān)于證券投資基金的分類，下列說法正確的有（）。①按運作方式分為封閉式基金和開放式基金②按投資目標分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金③按投資理念分為主動型基金和被動型基金④按資金來源和用途分為在岸基金和離岸基金A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D解析：基金分類包括運作方式（封閉/開放）、投資目標（成長/收入/平衡）、投資理念（主動/被動）、資金來源（在岸/離岸）等，①②③④均正確。45.下列屬于證券公司高級管理人員的有（）。①總經(jīng)理②合規(guī)負責人③財務(wù)負責人④分支機構(gòu)負責人A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：A解析：《證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格監(jiān)管辦法》第二條規(guī)定，高級管理人員指總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財務(wù)負責人、合規(guī)負責人、董事會秘書以及實際履行上述職務(wù)的人員，分支機構(gòu)負責人不屬于高管。46.關(guān)于股票價格指數(shù)的編制方法，下列說法正確的有（）。①算術(shù)平均法未考慮樣本股的權(quán)數(shù)②加權(quán)平均法按樣本股的發(fā)行量或成交量加權(quán)③幾何平均法適用于計算平均比率④中國香港恒生指數(shù)采用加權(quán)平均法計算A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D解析：算術(shù)平均法簡單平均（無權(quán)重），加權(quán)平均法按發(fā)行量/成交量加權(quán)，幾何平均法用于比率平均，恒生指數(shù)采用加權(quán)平均法，①②③④均正確。47.下列關(guān)于創(chuàng)業(yè)板首次公開發(fā)行股票條件的說法，正確的有（）。①最近2年凈利潤均為正，且累計凈利潤不低于5000萬元②最近一年凈利潤為正，且營業(yè)收入不低于1億元③預計市值不低于10億元，最近一年凈利潤為正且營業(yè)收入不低于1億元④預計市值不低于50億元，且最近一年營業(yè)收入不低于3億元A.①②B.③④C.①③D.②④答案：B解析：創(chuàng)業(yè)板上市條件包括三套標準：（1）最近2年凈利潤均為正，累計≥5000萬元；（2）預計市值≥10億，最近一年凈利潤正且營收≥1億；（3）預計市值≥50億，最近一年營收≥3億。①錯誤（應為“累計≥5000萬”），②錯誤（缺少“預計市值≥10億”前提），③④正確。48.關(guān)于債券的票面要素，下列說法正確的有（）。①債券的票面價值包括幣種和票面金額②債券的到期期限是指從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時間③債券的票面利率一般按年計算④債券發(fā)行者名稱明確了債券的債務(wù)主體A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D解析：債券票面要素包括：票面價值（幣種、金額）、到期期限（發(fā)行日至償清日）、票面利率（年率）、發(fā)行者名稱（債務(wù)主體），①②③④均正確。49.下列屬于證券市場禁入措施的有（）。①不得繼續(xù)在原機構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)②不得擔任原上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員③不得在其他任何機構(gòu)中從事證券業(yè)務(wù)④不得擔任其他上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D解析：證券市場禁入是指在一定期限內(nèi)直至終身不得從事證券業(yè)務(wù)或擔任上市公司董事、監(jiān)事、高管，包括原機構(gòu)和其他機構(gòu)，①②③④均正確。50.關(guān)于證券投資基金的費用，下列說法正確的有（）。①基金管理費按日計提，按月支付②基金托管費由基金托管人收?、凵曩徺M可以前端或后端收?、苴H回費通常隨持有期限增加而降低A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D解析：基金管理費按日計提、按月支付（①正確）；托管費由托管人收?。á谡_）；申購費可前端（認購時）或后端（贖回時）收?。á壅_）；贖回費通常持有期越長費率越低（④正確），故全選。三、判斷題（共20題，每題1分，正確選“√”，錯誤選“×”）81.證券市場的基本功能包括籌資投資功能、資本定價功能和資本配置功能。（）答案：√解析：證券市場通過發(fā)行和交易實現(xiàn)資金供需匹配（籌資投資）、通過價格反映資產(chǎn)價值（資本定價）、引導資金流向效率高的領(lǐng)域（資本配置）。82.非公開發(fā)行證券，不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式。（）答案：√解析：《證券法》第九條規(guī)定，非公開發(fā)行證券，不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式。83.股票的內(nèi)在價值決定股票的市場價格，市場價格總是等于內(nèi)在價值。（）答案：×解析：股票市場價格受供求關(guān)系等因素影響，圍繞內(nèi)在價值波動，并非總是等于。84.可交換債券的發(fā)行主體是上市公司股東，可轉(zhuǎn)換債券的發(fā)行主體是上市公司本身。（）答案：√解析：可交換債券是上市公司股東發(fā)行，以其持有的其他公司股票為擔保；可轉(zhuǎn)換債券是上市公司自身發(fā)行，轉(zhuǎn)換后增加公司股本。85.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其投資范圍包括上市證券和非上市證券。（）答案：×解析：證券公司自營業(yè)務(wù)投資范圍包括上市證券（股票、債券、基金等）和依法經(jīng)批準的非上市證券（如非公開募集的公司債券），但需符合監(jiān)管規(guī)定，并非所有非上市證券均可投資，表述不嚴謹，故錯誤。86.貨幣市場基金的份額凈值固定為1元人民幣。（）答案：√解析：貨幣市場基金采用攤余成本法計價，份額凈值固定為1元，收益通過份額增加體現(xiàn)。87.證券業(yè)協(xié)會是證券市場的自律性組織，屬于非營利性社會團體法人。（）答案：√解析：《證券法》第一百六十四條規(guī)定，證券業(yè)協(xié)會是證券業(yè)的自律性組織，是社會團體法人。88.首次公開發(fā)行股票并在主板上市的公司，最近3個會計年度凈利潤均為正且累計超過人民幣3000萬元。（）答案：√解析：主板上市財務(wù)條件之一：最近3個會計年度凈利潤均為正且累計≥3000萬元，凈利潤以扣除非經(jīng)常性損益前后較低者為計算依據(jù)。89.證券公司設(shè)立子公司，應當符合