合規(guī)管理辦法講話一、總則（一）目的本合規(guī)管理辦法旨在加強(qiáng)公司/組織的合規(guī)管理，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及公司/組織內(nèi)部規(guī)定，有效防控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，保障公司/組織穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，維護(hù)公司/組織的良好聲譽(yù)。（二）適用范圍本辦法適用于公司/組織及其所屬各部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)、子公司以及全體員工。（三）基本原則1.合法性原則公司/組織的一切經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)必須遵守國(guó)家法律法規(guī)，確保在法律框架內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)。2.全面性原則合規(guī)管理覆蓋公司/組織所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域、各個(gè)部門(mén)和全體員工，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督等各個(gè)環(huán)節(jié)。3.獨(dú)立性原則合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門(mén)，具備獨(dú)立履行職責(zé)的權(quán)限和能力，不受其他部門(mén)或個(gè)人的干涉。4.有效性原則合規(guī)管理措施應(yīng)具有可操作性和實(shí)際效果，能夠有效識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。5.及時(shí)性原則對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)及時(shí)發(fā)現(xiàn)、及時(shí)報(bào)告、及時(shí)處理，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制，避免風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大和惡化。二、合規(guī)管理職責(zé)（一）董事會(huì)/理事會(huì)職責(zé)1.審議批準(zhǔn)合規(guī)管理戰(zhàn)略、基本制度和年度報(bào)告。2.監(jiān)督合規(guī)管理體系的有效運(yùn)行，對(duì)合規(guī)管理的整體有效性負(fù)責(zé)。3.決定合規(guī)管理部門(mén)的設(shè)置及其職能。4.確保高級(jí)管理層采取必要措施識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。5.對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，提出處理意見(jiàn)。（二）高級(jí)管理層職責(zé)1.貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保合規(guī)管理體系的有效運(yùn)行。2.制定并組織實(shí)施合規(guī)管理計(jì)劃，定期向董事會(huì)/理事會(huì)報(bào)告合規(guī)管理工作情況。3.識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制公司/組織面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)向董事會(huì)/理事會(huì)報(bào)告重大合規(guī)事件。4.建立健全合規(guī)管理的考核機(jī)制，對(duì)各部門(mén)和員工的合規(guī)表現(xiàn)進(jìn)行考核評(píng)價(jià)。5.確保合規(guī)管理資源的有效配置，提供必要的人力、物力和財(cái)力支持。（三）合規(guī)管理部門(mén)職責(zé)1.制定并執(zhí)行合規(guī)管理計(jì)劃，組織開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)和教育活動(dòng)。2.審查公司/組織各項(xiàng)制度、流程和業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)性，提出合規(guī)建議和意見(jiàn)。3.識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查和分析，提出處理建議。4.建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和預(yù)警潛在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。5.協(xié)調(diào)公司/組織內(nèi)部各部門(mén)之間的合規(guī)管理工作，確保合規(guī)要求得到有效落實(shí)。6.參與公司/組織重大決策的合規(guī)審查，為決策提供合規(guī)支持。（四）各部門(mén)職責(zé)1.負(fù)責(zé)本部門(mén)業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)管理，建立健全本部門(mén)的合規(guī)管理制度和流程。2.定期對(duì)本部門(mén)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)和教育，提高員工的合規(guī)意識(shí)和能力。3.配合合規(guī)管理部門(mén)開(kāi)展合規(guī)檢查和調(diào)查工作，及時(shí)整改發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題。4.向合規(guī)管理部門(mén)報(bào)告本部門(mén)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和違規(guī)行為。（五）員工職責(zé)1.遵守國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及公司/組織的各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)維護(hù)公司/組織的合規(guī)形象。2.積極參加公司/組織組織的合規(guī)培訓(xùn)和教育活動(dòng)，不斷提高自身的合規(guī)意識(shí)和業(yè)務(wù)能力。3.發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為應(yīng)及時(shí)報(bào)告，不得隱瞞或參與違規(guī)活動(dòng)。4.在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，嚴(yán)格按照合規(guī)要求履行職責(zé)，確保業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性。三、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估（一）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別1.法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)關(guān)注國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管政策的變化，識(shí)別公司/組織業(yè)務(wù)活動(dòng)可能違反法律法規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。2.監(jiān)管要求風(fēng)險(xiǎn)密切跟蹤監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求和標(biāo)準(zhǔn)，評(píng)估公司/組織是否符合監(jiān)管要求，存在哪些監(jiān)管合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。3.內(nèi)部制度風(fēng)險(xiǎn)審查公司/組織內(nèi)部各項(xiàng)規(guī)章制度的健全性和有效性，識(shí)別因制度缺陷導(dǎo)致的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。4.業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)對(duì)公司/組織各類(lèi)業(yè)務(wù)操作流程進(jìn)行梳理，查找可能存在的違規(guī)操作環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。5.市場(chǎng)交易風(fēng)險(xiǎn)分析市場(chǎng)交易活動(dòng)中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，如合同簽訂、交易對(duì)手信用等方面可能存在的問(wèn)題。6.員工行為風(fēng)險(xiǎn)關(guān)注員工的行為規(guī)范和職業(yè)道德，識(shí)別因員工違規(guī)行為引發(fā)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。（二）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估1.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性評(píng)估根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的結(jié)果，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性進(jìn)行評(píng)估，分為高、中、低三個(gè)等級(jí)。2.風(fēng)險(xiǎn)影響程度評(píng)估評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)公司/組織的影響程度，包括對(duì)公司/組織聲譽(yù)、財(cái)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)等方面的影響，分為重大、較大、一般三個(gè)等級(jí)。3.風(fēng)險(xiǎn)矩陣確定根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度，繪制風(fēng)險(xiǎn)矩陣，確定不同風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)，以便采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。四、合規(guī)管理措施（一）制度建設(shè)1.完善合規(guī)管理制度體系建立健全涵蓋公司/組織各個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域、各個(gè)環(huán)節(jié)的合規(guī)管理制度，確保制度的全面性、系統(tǒng)性和有效性。2.定期修訂制度根據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及公司/組織業(yè)務(wù)發(fā)展的變化，及時(shí)修訂完善合規(guī)管理制度，確保制度的適應(yīng)性。（二）流程優(yōu)化1.梳理業(yè)務(wù)流程對(duì)公司/組織各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行全面梳理，查找流程中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和控制環(huán)節(jié)。2.優(yōu)化流程設(shè)計(jì)根據(jù)合規(guī)要求和風(fēng)險(xiǎn)控制的需要，對(duì)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行優(yōu)化設(shè)計(jì)，確保流程的合規(guī)性和高效性。3.明確流程操作規(guī)范制定詳細(xì)的業(yè)務(wù)流程操作規(guī)范，明確各環(huán)節(jié)的操作要求和標(biāo)準(zhǔn)，確保員工在業(yè)務(wù)操作中嚴(yán)格遵守合規(guī)規(guī)定。（三）培訓(xùn)教育1.制定培訓(xùn)計(jì)劃根據(jù)公司/組織的實(shí)際情況和員工的合規(guī)需求，制定年度合規(guī)培訓(xùn)計(jì)劃，明確培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)方式和培訓(xùn)對(duì)象。2.開(kāi)展多樣化培訓(xùn)通過(guò)內(nèi)部培訓(xùn)、外部培訓(xùn)、在線學(xué)習(xí)、案例分析等多種方式，開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)教育活動(dòng)，提高員工的合規(guī)意識(shí)和業(yè)務(wù)能力。3.強(qiáng)化培訓(xùn)效果評(píng)估建立培訓(xùn)效果評(píng)估機(jī)制，對(duì)培訓(xùn)效果進(jìn)行跟蹤評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)培訓(xùn)中存在的問(wèn)題，調(diào)整培訓(xùn)內(nèi)容和方式，提高培訓(xùn)質(zhì)量。（四）監(jiān)督檢查1.建立監(jiān)督檢查機(jī)制定期開(kāi)展合規(guī)監(jiān)督檢查工作，對(duì)公司/組織的各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)、制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為。2.明確檢查內(nèi)容和方式制定詳細(xì)的合規(guī)檢查清單，明確檢查的內(nèi)容、范圍、方法和頻率，確保檢查工作的全面性和有效性。3.加強(qiáng)檢查結(jié)果運(yùn)用對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行深入分析，提出整改意見(jiàn)和建議，督促相關(guān)部門(mén)和人員及時(shí)整改，并將檢查結(jié)果與績(jī)效考核掛鉤。（五）違規(guī)處理1.建立違規(guī)行為舉報(bào)機(jī)制鼓勵(lì)員工舉報(bào)違規(guī)行為，設(shè)立舉報(bào)渠道，保護(hù)舉報(bào)人權(quán)益，對(duì)舉報(bào)屬實(shí)的給予獎(jiǎng)勵(lì)。2.明確違規(guī)行為認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)制定明確的違規(guī)行為認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行分類(lèi)分級(jí)，以便準(zhǔn)確認(rèn)定和處理。3.嚴(yán)格違規(guī)處理程序?qū)Πl(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，按照規(guī)定的程序進(jìn)行調(diào)查、取證、認(rèn)定和處理，確保處理結(jié)果的公正性和嚴(yán)肅性。4.加強(qiáng)違規(guī)案例警示教育定期整理和發(fā)布違規(guī)案例，通過(guò)內(nèi)部通報(bào)、培訓(xùn)等方式，對(duì)員工進(jìn)行警示教育，增強(qiáng)員工的合規(guī)意識(shí)。五、合規(guī)管理監(jiān)督與考核（一）監(jiān)督機(jī)制1.內(nèi)部監(jiān)督合規(guī)管理部門(mén)定期對(duì)公司/組織的合規(guī)管理工作進(jìn)行內(nèi)部監(jiān)督檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并提出改進(jìn)建議。2.外部監(jiān)督接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)等外部機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查，積極配合外部監(jiān)督工作，及時(shí)整改發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題。3.審計(jì)監(jiān)督內(nèi)部審計(jì)部門(mén)定期對(duì)公司/組織的合規(guī)管理情況進(jìn)行審計(jì)，評(píng)價(jià)合規(guī)管理體系的有效性，提出審計(jì)意見(jiàn)和建議。（二）考核機(jī)制1.建立合規(guī)考核指標(biāo)體系制定科學(xué)合理的合規(guī)考核指標(biāo)，包括合規(guī)制度執(zhí)行情況、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制情況、合規(guī)培訓(xùn)教育效果等方面的指標(biāo)。2.定期進(jìn)行合規(guī)考核評(píng)價(jià)按照規(guī)定的時(shí)間和程序，對(duì)各部門(mén)和員工的合規(guī)表現(xiàn)進(jìn)行考核評(píng)價(jià)，考核結(jié)果分為優(yōu)秀、良好、合格、不合格四個(gè)等級(jí)。3.強(qiáng)化考核結(jié)果運(yùn)用將合規(guī)考核結(jié)果與員工的薪酬、晉升、獎(jiǎng)勵(lì)等掛鉤，對(duì)合規(guī)表現(xiàn)優(yōu)秀的部門(mén)和員工給予表彰和獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)合規(guī)不達(dá)標(biāo)的部門(mén)和員工進(jìn)行相應(yīng)的處罰。六、附則（一）解釋權(quán)本辦法由公司/組