外貿(mào)風(fēng)控管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司外貿(mào)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防控，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，保障公司利益，特制定本管理辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司所有涉及外貿(mào)業(yè)務(wù)的部門、人員及相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)。（三）基本原則1.合規(guī)性原則嚴(yán)格遵守國(guó)內(nèi)外相關(guān)法律法規(guī)、政策及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保公司外貿(mào)業(yè)務(wù)合法合規(guī)開展。2.風(fēng)險(xiǎn)防范原則以預(yù)防為主，通過(guò)全面、系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估與應(yīng)對(duì)措施，降低各類風(fēng)險(xiǎn)對(duì)公司造成的損失。3.審慎經(jīng)營(yíng)原則在業(yè)務(wù)決策和操作過(guò)程中，保持審慎態(tài)度，充分考慮各種風(fēng)險(xiǎn)因素，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。4.協(xié)同合作原則各部門之間應(yīng)加強(qiáng)溝通協(xié)作，形成風(fēng)險(xiǎn)防控合力，共同應(yīng)對(duì)外貿(mào)業(yè)務(wù)中的各類風(fēng)險(xiǎn)。二、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別1.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)國(guó)際市場(chǎng)需求變化、價(jià)格波動(dòng)、匯率波動(dòng)等因素可能影響公司產(chǎn)品的銷售及利潤(rùn)。競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的策略調(diào)整、新進(jìn)入者的威脅等可能對(duì)公司市場(chǎng)份額造成沖擊。2.信用風(fēng)險(xiǎn)客戶信用狀況不佳，如存在逾期付款、拖欠貨款、破產(chǎn)等情況，可能導(dǎo)致公司資金回籠困難。供應(yīng)商信用問(wèn)題，如供貨延遲、質(zhì)量問(wèn)題、違約等，可能影響公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的正常進(jìn)行。3.法律風(fēng)險(xiǎn)國(guó)內(nèi)外貿(mào)易法律法規(guī)的變化，如貿(mào)易管制政策、關(guān)稅調(diào)整、知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)等，可能增加公司的合規(guī)成本及法律風(fēng)險(xiǎn)。合同條款不明確、糾紛處理不當(dāng)?shù)瓤赡芤l(fā)法律訴訟，給公司帶來(lái)經(jīng)濟(jì)損失和聲譽(yù)損害。4.操作風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)流程不完善、操作失誤、內(nèi)部控制漏洞等可能導(dǎo)致業(yè)務(wù)效率低下、錯(cuò)誤頻發(fā)，甚至引發(fā)重大風(fēng)險(xiǎn)事件。物流運(yùn)輸過(guò)程中的貨物損壞、丟失、延誤等風(fēng)險(xiǎn)可能影響客戶滿意度及公司利益。5.政治風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo)市場(chǎng)國(guó)家或地區(qū)的政治局勢(shì)不穩(wěn)定、政策變動(dòng)、貿(mào)易摩擦等可能對(duì)公司外貿(mào)業(yè)務(wù)造成不利影響。（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估1.建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)，如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)（市場(chǎng)需求彈性、價(jià)格波動(dòng)率、匯率波動(dòng)幅度等）、信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)（客戶信用評(píng)級(jí)、應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率、供應(yīng)商履約率等）、法律風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)（法律法規(guī)變化頻率、合同糾紛發(fā)生率等）、操作風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)（業(yè)務(wù)流程缺陷率、操作失誤率等）、政治風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)（政治穩(wěn)定性指數(shù)、貿(mào)易摩擦指數(shù)等）。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法采用定性與定量相結(jié)合的方法對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。定性評(píng)估可通過(guò)專家判斷、問(wèn)卷調(diào)查、案例分析等方式，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響程度進(jìn)行主觀評(píng)價(jià)；定量評(píng)估可運(yùn)用統(tǒng)計(jì)分析、數(shù)學(xué)模型等方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)進(jìn)行量化計(jì)算，得出風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果。3.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，將風(fēng)險(xiǎn)劃分為高、中、低三個(gè)等級(jí)。高風(fēng)險(xiǎn)指發(fā)生可能性大且影響程度嚴(yán)重，可能導(dǎo)致公司重大經(jīng)濟(jì)損失或聲譽(yù)損害的風(fēng)險(xiǎn)；中風(fēng)險(xiǎn)指發(fā)生可能性較大且影響程度較大，可能對(duì)公司業(yè)務(wù)產(chǎn)生較大不利影響的風(fēng)險(xiǎn)；低風(fēng)險(xiǎn)指發(fā)生可能性較小且影響程度較小，對(duì)公司業(yè)務(wù)影響相對(duì)較小的風(fēng)險(xiǎn)。三、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施（一）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)1.市場(chǎng)調(diào)研與分析加強(qiáng)對(duì)國(guó)際市場(chǎng)的調(diào)研與分析，及時(shí)掌握市場(chǎng)需求變化、價(jià)格走勢(shì)、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手動(dòng)態(tài)等信息，為公司制定合理的市場(chǎng)營(yíng)銷策略提供依據(jù)。2.多元化市場(chǎng)拓展積極開拓多元化的國(guó)際市場(chǎng)，降低對(duì)單一市場(chǎng)的依賴，分散市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。3.價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)管理合理制定產(chǎn)品價(jià)格策略，綜合考慮成本、市場(chǎng)需求、競(jìng)爭(zhēng)狀況等因素，確保產(chǎn)品價(jià)格具有競(jìng)爭(zhēng)力。運(yùn)用金融工具，如遠(yuǎn)期外匯合約、外匯期權(quán)、商品期貨等，對(duì)沖匯率、價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。（二）信用風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)1.客戶信用管理建立完善的客戶信用評(píng)估體系，對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行全面、深入的調(diào)查與評(píng)估，包括客戶的基本信息、經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況、信用記錄等。根據(jù)客戶信用評(píng)估結(jié)果，給予不同的信用額度和信用期限，并定期進(jìn)行跟蹤與調(diào)整。2.應(yīng)收賬款管理加強(qiáng)應(yīng)收賬款的日常監(jiān)控，及時(shí)掌握客戶的付款情況，對(duì)逾期賬款進(jìn)行預(yù)警和催收。建立應(yīng)收賬款管理制度，明確催收責(zé)任和流程，采取有效的催收措施，如電話催收、函件催收、上門催收、法律訴訟等，確保應(yīng)收賬款及時(shí)足額回收。3.供應(yīng)商管理選擇信用良好、實(shí)力較強(qiáng)的供應(yīng)商，并與其簽訂詳細(xì)、明確的采購(gòu)合同，明確雙方的權(quán)利義務(wù)和違約責(zé)任。加強(qiáng)對(duì)供應(yīng)商的日常管理和監(jiān)督，定期評(píng)估供應(yīng)商的履約情況，確保供應(yīng)商按時(shí)、按質(zhì)、按量供應(yīng)貨物。（三）法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)1.法律法規(guī)跟蹤與研究密切關(guān)注國(guó)內(nèi)外貿(mào)易法律法規(guī)的變化，及時(shí)收集、整理相關(guān)信息，并組織內(nèi)部培訓(xùn)與學(xué)習(xí)，確保公司員工了解和掌握最新的法律法規(guī)要求。2.合同管理加強(qiáng)合同的起草、審核與簽訂管理，確保合同條款明確、合法、有效，避免合同漏洞和法律風(fēng)險(xiǎn)。建立合同檔案管理制度，對(duì)合同的簽訂、履行、變更、終止等情況進(jìn)行詳細(xì)記錄和歸檔，便于查詢和管理。3.法律咨詢與支持在重大業(yè)務(wù)決策、合同簽訂、糾紛處理等過(guò)程中，及時(shí)咨詢專業(yè)律師的意見，獲取法律支持，確保公司行為合法合規(guī)。（四）操作風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)1.業(yè)務(wù)流程優(yōu)化對(duì)公司現(xiàn)有的外貿(mào)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行全面梳理，查找存在的問(wèn)題和漏洞，并進(jìn)行優(yōu)化和完善，確保業(yè)務(wù)流程順暢、高效、規(guī)范。建立健全業(yè)務(wù)操作規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)，明確各崗位的職責(zé)和操作流程，加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)操作的監(jiān)督和檢查，確保員工嚴(yán)格按照規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行操作。2.內(nèi)部控制加強(qiáng)完善公司內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重要崗位的風(fēng)險(xiǎn)防控，建立健全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和應(yīng)急處置機(jī)制。加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)和監(jiān)督檢查，定期對(duì)公司業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行審計(jì)和檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問(wèn)題，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。3.員工培訓(xùn)與教育加強(qiáng)對(duì)員工的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育，提高員工的業(yè)務(wù)水平和風(fēng)險(xiǎn)防范能力。定期組織開展案例分析和風(fēng)險(xiǎn)警示教育活動(dòng)，使員工深刻認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控的重要性，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。（五）政治風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)1.政治局勢(shì)監(jiān)測(cè)密切關(guān)注目標(biāo)市場(chǎng)國(guó)家或地區(qū)的政治局勢(shì)變化，及時(shí)收集、分析相關(guān)信息，為公司制定應(yīng)對(duì)策略提供依據(jù)。2.政策研究與應(yīng)對(duì)加強(qiáng)對(duì)目標(biāo)市場(chǎng)國(guó)家或地區(qū)貿(mào)易政策、產(chǎn)業(yè)政策等的研究，及時(shí)調(diào)整公司業(yè)務(wù)策略，適應(yīng)政策變化。3.貿(mào)易摩擦應(yīng)對(duì)建立貿(mào)易摩擦預(yù)警機(jī)制，及時(shí)掌握貿(mào)易摩擦動(dòng)態(tài)，提前做好應(yīng)對(duì)準(zhǔn)備。積極與相關(guān)政府部門、行業(yè)協(xié)會(huì)溝通協(xié)調(diào)，爭(zhēng)取支持和幫助，通過(guò)協(xié)商、談判、訴訟等方式妥善解決貿(mào)易摩擦問(wèn)題。四、風(fēng)險(xiǎn)管理組織與職責(zé)（一）風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)成立公司風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，作為公司風(fēng)險(xiǎn)管理的最高決策機(jī)構(gòu)。風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)由公司高層管理人員、各相關(guān)部門負(fù)責(zé)人組成，負(fù)責(zé)審議和決策公司重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和政策，監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理工作的執(zhí)行情況。（二）風(fēng)險(xiǎn)管理部門設(shè)立專門的風(fēng)險(xiǎn)管理部門，負(fù)責(zé)公司風(fēng)險(xiǎn)管理的日常工作。風(fēng)險(xiǎn)管理部門的主要職責(zé)包括：1.制定和完善公司風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)章制度和流程。2.組織開展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估與分析工作，定期編制風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。3.制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略和措施，并監(jiān)督其執(zhí)行情況。4.協(xié)調(diào)各部門之間的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理信息溝通機(jī)制。5.開展風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)與宣傳工作，提高公司員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和防范能力。（三）各業(yè)務(wù)部門各業(yè)務(wù)部門是風(fēng)險(xiǎn)管理的直接責(zé)任主體，負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估與應(yīng)對(duì)工作。各業(yè)務(wù)部門應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，按照公司風(fēng)險(xiǎn)管理要求，制定具體的風(fēng)險(xiǎn)防控措施，并確保其有效執(zhí)行。同時(shí)，各業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理部門報(bào)告本部門的風(fēng)險(xiǎn)狀況和風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)展情況。五、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警（一）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控1.建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)體系根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)，如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)（市場(chǎng)需求增長(zhǎng)率、價(jià)格變動(dòng)率、匯率變動(dòng)率等）、信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)（客戶信用等級(jí)變化、應(yīng)收賬款余額及賬齡結(jié)構(gòu)等）、法律風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)（法律法規(guī)更新情況、合同糾紛處理進(jìn)度等）、操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)（業(yè)務(wù)流程執(zhí)行偏差率、操作失誤次數(shù)等）、政治風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)（政治穩(wěn)定性評(píng)分、貿(mào)易政策調(diào)整頻率等）。2.監(jiān)控頻率與方式風(fēng)險(xiǎn)管理部門定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)測(cè)和分析，原則上每周進(jìn)行一次數(shù)據(jù)收集與初步分析，每月撰寫風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告。對(duì)于重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，應(yīng)實(shí)時(shí)跟蹤監(jiān)控，并及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)告。監(jiān)控方式可采用數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析、實(shí)地調(diào)研、問(wèn)卷調(diào)查、與相關(guān)部門溝通等多種方式相結(jié)合。（二）風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警1.預(yù)警指標(biāo)設(shè)定根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)，為不同等級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)設(shè)定相應(yīng)的預(yù)警指標(biāo)閾值。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)達(dá)到或超過(guò)預(yù)警閾值時(shí)，即發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)。例如，當(dāng)客戶信用等級(jí)降至一定級(jí)別、應(yīng)收賬款逾期天數(shù)超過(guò)規(guī)定期限、市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)幅度超過(guò)設(shè)定范圍等情況發(fā)生時(shí)，啟動(dòng)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。2.預(yù)警級(jí)別與處置風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警分為紅色預(yù)警（高風(fēng)險(xiǎn)）、橙色預(yù)警（中風(fēng)險(xiǎn)）、黃色預(yù)警（低風(fēng)險(xiǎn)）三個(gè)級(jí)別。紅色預(yù)警發(fā)出后，風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)立即向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)告，并會(huì)同相關(guān)部門迅速采取緊急應(yīng)對(duì)措施，降低風(fēng)險(xiǎn)影響；橙色預(yù)警發(fā)出后，相關(guān)部門應(yīng)加強(qiáng)關(guān)注，制定針對(duì)性的應(yīng)對(duì)方案，及時(shí)化解風(fēng)險(xiǎn)；黃色預(yù)警發(fā)出后，責(zé)任部門應(yīng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，采取適當(dāng)?shù)姆婪洞胧?，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大。六、風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)信息的集中收集、整理、分析、存儲(chǔ)和共享。風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)應(yīng)具備以下功能：1.風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)采集功能能夠自動(dòng)采集和整合來(lái)自公司內(nèi)部各業(yè)務(wù)部門、財(cái)務(wù)部門、市場(chǎng)部門等的數(shù)據(jù)，以及外部市場(chǎng)數(shù)據(jù)、行業(yè)數(shù)據(jù)、法律法規(guī)數(shù)據(jù)等，確保風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)的全面性和準(zhǔn)確性。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與分析功能運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型和方法，對(duì)采集到的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析和評(píng)估，生成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定結(jié)果，為風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)決策提供依據(jù)。3.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警功能實(shí)時(shí)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的變化情況，當(dāng)指標(biāo)達(dá)到預(yù)警閾值時(shí)，自動(dòng)發(fā)出預(yù)警信號(hào)，并跟蹤預(yù)警事項(xiàng)的處理進(jìn)度，及時(shí)反饋處理結(jié)果。4.風(fēng)險(xiǎn)管理文檔管理功能對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中產(chǎn)生的各類文檔，如風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案、合同文本、法律文件等進(jìn)行電子化管理，方便查詢和調(diào)用。5.決策支持功能為風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)和各業(yè)務(wù)部門提供決策支持信息，如風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略建議、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)公司業(yè)務(wù)影響的模擬分析等，幫助管理層做出科學(xué)合理的決策。七、應(yīng)急管理（一）應(yīng)急預(yù)案制定針對(duì)可能發(fā)生的重大風(fēng)險(xiǎn)事件，如客戶破產(chǎn)、貿(mào)易糾紛引發(fā)的法律訴訟、政治局勢(shì)突變等，制定相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案。應(yīng)急預(yù)案應(yīng)明確應(yīng)急處置的組織機(jī)構(gòu)、職責(zé)分工、處置流程、資源保障等內(nèi)容，確保在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)能夠迅速、有效地進(jìn)行應(yīng)對(duì)。（二）應(yīng)急演練定期組織開展應(yīng)急演練，檢驗(yàn)和提高公司應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件的能力。應(yīng)急演練應(yīng)模擬真實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)場(chǎng)景，按照應(yīng)急預(yù)案的要求進(jìn)行演練，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決演練過(guò)程中存