收單設(shè)備管理辦法一、總則（一）目的為加強公司收單設(shè)備的規(guī)范化管理，確保收單業(yè)務(wù)的正常開展，保障交易安全，提高設(shè)備使用效率，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司內(nèi)所有涉及收單設(shè)備的采購、使用、維護、報廢等環(huán)節(jié)的管理。收單設(shè)備包括但不限于POS機、掃碼槍、加密鍵盤、終端服務(wù)器等用于受理銀行卡及各類電子支付交易的設(shè)備。（三）基本原則1.合規(guī)性原則嚴格遵守國家法律法規(guī)、金融行業(yè)監(jiān)管要求以及相關(guān)支付清算機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)則，確保收單設(shè)備管理活動合法合規(guī)。2.安全性原則高度重視收單設(shè)備的安全性能，采取有效措施保障設(shè)備及交易數(shù)據(jù)的安全，防止信息泄露和交易風(fēng)險。3.高效性原則優(yōu)化收單設(shè)備管理流程，提高設(shè)備的使用效率，減少設(shè)備閑置時間，確保收單業(yè)務(wù)的順暢進行，提升客戶服務(wù)質(zhì)量。4.責(zé)任明確原則明確各部門及人員在收單設(shè)備管理中的職責(zé)，做到責(zé)任到人，確保各項管理工作落實到位。二、職責(zé)分工（一）業(yè)務(wù)部門1.根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需求，提出收單設(shè)備的采購申請，并配合采購部門進行設(shè)備選型。2.負責(zé)收單設(shè)備的日常使用管理，包括設(shè)備的安裝、調(diào)試、操作培訓(xùn)、使用監(jiān)督等工作，確保設(shè)備正常運行，操作人員熟練掌握設(shè)備使用方法。3.及時反饋收單設(shè)備在使用過程中出現(xiàn)的問題，協(xié)助技術(shù)部門進行故障排除和維修。4.負責(zé)對停用、報廢的收單設(shè)備進行清理和回收，并配合相關(guān)部門進行后續(xù)處理。（二）采購部門1.根據(jù)業(yè)務(wù)部門的采購申請，按照公司采購管理制度，負責(zé)收單設(shè)備的采購工作，確保采購設(shè)備符合業(yè)務(wù)需求和質(zhì)量標準。2.選擇具有良好信譽和資質(zhì)的供應(yīng)商，簽訂采購合同，明確設(shè)備規(guī)格、數(shù)量、價格、交貨期、售后服務(wù)等條款。3.負責(zé)跟進采購設(shè)備的到貨情況，組織驗收工作，確保設(shè)備按時、按質(zhì)、按量到貨，并與業(yè)務(wù)部門共同完成驗收手續(xù)。（三）技術(shù)部門1.負責(zé)收單設(shè)備的技術(shù)選型和技術(shù)方案制定，為采購部門提供技術(shù)支持和建議。2.對新采購的收單設(shè)備進行技術(shù)測試和系統(tǒng)集成，確保設(shè)備與公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)兼容。3.建立收單設(shè)備技術(shù)檔案，記錄設(shè)備的技術(shù)參數(shù)、配置信息、維修記錄等。4.負責(zé)收單設(shè)備的日常維護和技術(shù)支持工作，制定設(shè)備維護計劃，定期對設(shè)備進行巡檢、保養(yǎng)和維修，及時處理設(shè)備故障，保障設(shè)備正常運行。5.對收單設(shè)備的技術(shù)升級和改造提出建議，并組織實施，以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展和技術(shù)進步的需要。（四）財務(wù)部門1.負責(zé)審核收單設(shè)備采購預(yù)算，確保采購資金的合理安排。2.對收單設(shè)備的采購費用、維護費用等進行核算和報銷管理，嚴格執(zhí)行財務(wù)審批制度。3.定期對收單設(shè)備的資產(chǎn)狀況進行清查和盤點，確保資產(chǎn)賬實相符。（五）風(fēng)險管理部門1.參與收單設(shè)備管理相關(guān)制度的制定和審核，從風(fēng)險管理角度提出意見和建議。2.對收單設(shè)備的安全風(fēng)險進行評估和監(jiān)控，制定風(fēng)險防范措施，防范因設(shè)備問題引發(fā)的交易風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險。3.協(xié)助處理收單設(shè)備管理過程中涉及的風(fēng)險事件，分析風(fēng)險原因，提出改進措施，防止類似風(fēng)險再次發(fā)生。（六）審計部門1.定期對收單設(shè)備管理情況進行審計監(jiān)督，檢查設(shè)備采購、使用、維護、報廢等環(huán)節(jié)是否符合公司制度和相關(guān)法律法規(guī)要求。2.對審計中發(fā)現(xiàn)的問題提出整改意見，并跟蹤整改落實情況，確保收單設(shè)備管理工作規(guī)范有序。三、采購管理（一）采購申請業(yè)務(wù)部門根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、市場需求預(yù)測以及現(xiàn)有收單設(shè)備的使用狀況，提前制定收單設(shè)備采購計劃，并填寫《收單設(shè)備采購申請表》。申請表應(yīng)詳細注明設(shè)備名稱、型號、數(shù)量、采購原因、預(yù)計使用時間等信息。采購申請需經(jīng)部門負責(zé)人審核簽字后，提交至采購部門。（二）選型與評估采購部門收到業(yè)務(wù)部門的采購申請后，會同技術(shù)部門對擬采購的收單設(shè)備進行選型和評估。選型過程中，應(yīng)充分考慮設(shè)備的性能、穩(wěn)定性、安全性、兼容性、易用性、售后服務(wù)等因素。技術(shù)部門負責(zé)對設(shè)備的技術(shù)參數(shù)、功能特點等進行審核，提供技術(shù)支持和建議；采購部門負責(zé)對設(shè)備的市場價格、供應(yīng)商信譽等進行調(diào)研和比較，選擇性價比高的設(shè)備和供應(yīng)商。（三）采購實施采購部門根據(jù)選型評估結(jié)果，按照公司采購管理制度，與選定的供應(yīng)商簽訂采購合同。采購合同應(yīng)明確設(shè)備的規(guī)格、數(shù)量、價格、交貨期、質(zhì)量標準、售后服務(wù)等條款。在采購過程中，采購部門應(yīng)嚴格控制采購進度，及時跟蹤設(shè)備生產(chǎn)、運輸?shù)惹闆r，確保設(shè)備按時、按質(zhì)、按量到貨。（四）驗收管理收單設(shè)備到貨后，采購部門應(yīng)及時通知業(yè)務(wù)部門、技術(shù)部門等相關(guān)人員共同進行驗收。驗收內(nèi)容包括設(shè)備的數(shù)量、規(guī)格、型號、外觀、配件、隨機資料等是否與采購合同一致，設(shè)備的性能、功能是否符合要求，設(shè)備的運行是否正常等。驗收合格后，由驗收人員在《收單設(shè)備驗收單》上簽字確認。如發(fā)現(xiàn)設(shè)備存在質(zhì)量問題或與合同不符的情況，采購部門應(yīng)及時與供應(yīng)商溝通協(xié)商，要求供應(yīng)商限期解決或更換設(shè)備。四、使用管理（一）設(shè)備發(fā)放驗收合格的收單設(shè)備由業(yè)務(wù)部門負責(zé)接收和發(fā)放。業(yè)務(wù)部門應(yīng)根據(jù)實際使用需求，將設(shè)備發(fā)放至具體的使用網(wǎng)點或人員，并填寫《收單設(shè)備發(fā)放登記表》，詳細記錄設(shè)備編號、設(shè)備名稱、型號、發(fā)放時間、發(fā)放地點、使用人員等信息。（二）安裝與調(diào)試使用人員收到收單設(shè)備后，應(yīng)按照技術(shù)部門提供的安裝指南和操作手冊，及時進行設(shè)備的安裝和調(diào)試。安裝調(diào)試過程中，如遇到技術(shù)問題，應(yīng)及時向技術(shù)部門反饋，技術(shù)部門應(yīng)安排專業(yè)人員進行現(xiàn)場指導(dǎo)或遠程協(xié)助，確保設(shè)備能夠正常運行。（三）操作培訓(xùn)業(yè)務(wù)部門應(yīng)在設(shè)備安裝調(diào)試完成后，對使用人員進行操作培訓(xùn)。培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括設(shè)備的基本操作方法、交易流程、安全注意事項、常見故障處理等。培訓(xùn)方式可采用集中培訓(xùn)、現(xiàn)場演示、在線學(xué)習(xí)等多種形式，確保使用人員熟練掌握設(shè)備的操作技能。培訓(xùn)結(jié)束后，應(yīng)組織使用人員進行考核，考核合格后方可上崗操作。（四）日常使用監(jiān)督業(yè)務(wù)部門應(yīng)加強對收單設(shè)備日常使用情況的監(jiān)督檢查，確保設(shè)備按照規(guī)定的用途和操作流程使用。使用人員應(yīng)妥善保管收單設(shè)備，不得擅自拆卸、改裝、轉(zhuǎn)借設(shè)備，不得在設(shè)備上安裝未經(jīng)許可的軟件或插件。如發(fā)現(xiàn)設(shè)備存在異常情況或使用人員有違規(guī)操作行為，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時制止并采取相應(yīng)措施，同時上報相關(guān)部門。（五）設(shè)備維護與保養(yǎng)技術(shù)部門應(yīng)建立收單設(shè)備維護計劃，定期對設(shè)備進行巡檢、保養(yǎng)和維修。巡檢內(nèi)容包括設(shè)備的運行狀態(tài)、連接情況、數(shù)據(jù)傳輸?shù)龋皶r發(fā)現(xiàn)并解決潛在問題。保養(yǎng)工作應(yīng)按照設(shè)備使用說明書的要求進行，包括清潔設(shè)備、更換耗材、檢查電池等。對于設(shè)備出現(xiàn)的故障，技術(shù)部門應(yīng)及時進行維修，記錄維修情況，并對維修后的設(shè)備進行測試，確保設(shè)備恢復(fù)正常運行。維修過程中如需更換重要部件，應(yīng)做好記錄，并及時更新設(shè)備技術(shù)檔案。五、安全管理（一）數(shù)據(jù)安全收單設(shè)備涉及大量的交易數(shù)據(jù)，必須高度重視數(shù)據(jù)安全管理。技術(shù)部門應(yīng)采取有效的數(shù)據(jù)加密、存儲、傳輸?shù)劝踩胧?，確保交易數(shù)據(jù)在設(shè)備端和傳輸過程中的安全性。對設(shè)備中的交易數(shù)據(jù)應(yīng)定期進行備份，備份數(shù)據(jù)應(yīng)存儲在安全的介質(zhì)上，并異地存放。同時，應(yīng)建立數(shù)據(jù)訪問權(quán)限管理制度，嚴格限制對交易數(shù)據(jù)的訪問，只有經(jīng)過授權(quán)的人員才能訪問和處理相關(guān)數(shù)據(jù)。（二）設(shè)備安全1.收單設(shè)備應(yīng)具備必要的安全防護功能，如密碼鍵盤加密、防拆報警、數(shù)據(jù)加密傳輸?shù)?。技術(shù)部門應(yīng)定期對設(shè)備的安全性能進行檢測和評估，確保設(shè)備能夠有效抵御各種安全威脅。2.加強對收單設(shè)備存放場所的安全管理，確保設(shè)備存放環(huán)境安全，防止設(shè)備被盜、被搶或遭受其他損壞。存放場所應(yīng)配備必要的安全設(shè)施，如監(jiān)控設(shè)備、防盜報警裝置等。3.在設(shè)備使用過程中，應(yīng)注意防范各種安全風(fēng)險，如避免在不安全的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下使用設(shè)備，防止設(shè)備受到病毒、木馬等惡意軟件的攻擊。使用人員應(yīng)妥善保管設(shè)備密碼和密鑰，不得隨意透露給他人。（三）應(yīng)急管理1.制定收單設(shè)備安全應(yīng)急預(yù)案，明確在設(shè)備出現(xiàn)故障、數(shù)據(jù)泄露、遭受攻擊等緊急情況下的應(yīng)急處理流程和責(zé)任分工。應(yīng)急預(yù)案應(yīng)定期進行演練，確保相關(guān)人員熟悉應(yīng)急處理流程，能夠在緊急情況下迅速響應(yīng)，有效處置。2.建立應(yīng)急響應(yīng)機制，當(dāng)收單設(shè)備出現(xiàn)安全事件時，相關(guān)人員應(yīng)立即按照應(yīng)急預(yù)案進行處理，并及時向上級報告。技術(shù)部門應(yīng)盡快對事件進行調(diào)查和分析，采取措施恢復(fù)設(shè)備正常運行，消除安全隱患，并對事件造成的影響進行評估和處理。六、報廢管理（一）報廢鑒定收單設(shè)備因使用年限過長、技術(shù)淘汰、損壞無法修復(fù)等原因需要報廢時，由使用部門填寫《收單設(shè)備報廢申請表》，詳細說明設(shè)備報廢原因、設(shè)備編號、設(shè)備名稱、型號等信息，并提交至技術(shù)部門進行報廢鑒定。技術(shù)部門應(yīng)組織專業(yè)人員對申請報廢的設(shè)備進行技術(shù)鑒定，確認設(shè)備是否符合報廢條件。（二）審批流程經(jīng)技術(shù)部門鑒定同意報廢的收單設(shè)備，《收單設(shè)備報廢申請表》應(yīng)依次提交至業(yè)務(wù)部門、財務(wù)部門、風(fēng)險管理部門、審計部門進行審核。各部門應(yīng)根據(jù)職責(zé)對設(shè)備報廢的必要性、資產(chǎn)處置的合規(guī)性等進行審核，并簽署意見。審核通過后，報公司管理層審批。（三）報廢處理經(jīng)公司管理層批準報廢的收單設(shè)備，由業(yè)務(wù)部門負責(zé)組織清理和回收。對于仍有利用價值的零部件，可進行拆卸留存?zhèn)溆?；對于無利用價值的設(shè)備，應(yīng)按照公司資產(chǎn)處置相關(guān)規(guī)定進行處理，如報廢變賣、委托銷毀等。處理過程中，應(yīng)做好記錄，并確保設(shè)備資產(chǎn)賬實相符。財務(wù)部門應(yīng)根據(jù)審批后的報廢申請，及時進行賬務(wù)處理，核銷相關(guān)資產(chǎn)。七、檔案管理（一）檔案建立技術(shù)部門應(yīng)建立收單設(shè)備技術(shù)檔案，對每臺設(shè)備的技術(shù)參數(shù)、配置信息、采購合同、驗收報告、維護記錄、維修記錄、報廢記錄等進行詳細記錄和歸檔。業(yè)務(wù)部門應(yīng)建立收單設(shè)備使用檔案，記錄設(shè)備的發(fā)放、使用、回收等情況。檔案應(yīng)采用電子和紙質(zhì)兩種形式保存，確保檔案的完整性和可追溯性。（二）檔案保管檔案管理人員應(yīng)妥善保管收單設(shè)備檔案，確保檔案的安全和完整。檔案存放地點應(yīng)具備防火、防潮、防蟲、防盜等條件，定期對檔案進行整理和檢查，防止檔案損壞或丟失。電子檔案應(yīng)進行定期備份，并存儲在不同的介質(zhì)上，以防止數(shù)據(jù)丟失。（三）檔案查閱因工作需要查閱收單設(shè)備檔案的，應(yīng)填寫《檔案查閱申請表》，注明查閱原因、查閱內(nèi)容、查閱時間等信息，經(jīng)部門負責(zé)人批準后，方可查閱。查閱檔案時，應(yīng)在檔案管理人員的監(jiān)督下進行，不得擅自涂改、抽取、復(fù)制檔案內(nèi)容。查閱結(jié)束后，應(yīng)及時歸還檔案，并由檔案管理人員在《檔案查閱登記表》上記錄查閱情況。八、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督公司內(nèi)部各相關(guān)部門應(yīng)按照職責(zé)分工，定期對收單設(shè)備管理情況進行自查。業(yè)務(wù)部門重點檢查設(shè)備的使用情況、操作規(guī)范、安全管理等；采購部門檢查采購流程的合規(guī)性、供應(yīng)商管理等；技術(shù)部門檢查設(shè)備的技術(shù)維護、安全性能等；財務(wù)部門檢查設(shè)備的費用核算、資產(chǎn)管理等；風(fēng)險管理部門檢查設(shè)備的風(fēng)險評估、防范措施等；審計部門定期對收單設(shè)備管理進行專項審計。各部門應(yīng)將自查和審計情況及時上報公司管理層，并針對發(fā)現(xiàn)的問題及時進行整改。（二）外部檢查積極配合監(jiān)管部門、支付清算機構(gòu)等外部單位對收單設(shè)備管理情況的檢查。對